2023年上半年反洗錢人員考試題庫（參考600題）

2023年上半年反洗錢人員考試題庫（參考600題）

一、單選題

1.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》有關(guān)執(zhí)

行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號(hào)）規(guī)定，專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有

（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。

A、3

B、5

C、2

D、4

答案：A

2.對(duì)于為客戶開立匿名賬戶'假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可

以：（）

A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款

B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事'高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬

元以下罰款

C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款

D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十

萬元以下罰款

答案：C

3.人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（）人。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

4.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由O

報(bào)告。

A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)

B、收單機(jī)構(gòu)

C、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行

D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

答案：C

5.對(duì)于個(gè)人及來華人員超過等值O以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行

提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。

Ax1萬元人民幣

B、1萬美元

C、3萬元人民幣

D、3萬美元

答案：B

6.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法錯(cuò)誤的是：（）

A、客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一。

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去。

C、為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注客戶名單

庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)。

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變。

答案：D

7.根據(jù)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立'轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通

知》（銀發(fā)[2011]116號(hào)）規(guī)定，對(duì)于同一自然人在同一家銀行開立個(gè)人銀行結(jié)

算賬戶累計(jì)（）戶以上的，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象。

A、5

B、8

C、10

D、12

答案：C

8.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益

所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識(shí)別工作的，每個(gè)非自然人客戶至少有（）

名受益所有人。

Av五名

B、一名

C、兩名

D、三名

答案：B

9.以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢法》中相關(guān)規(guī)定的是：（）

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行金融行動(dòng)特別工作組（FATF）“40+9”項(xiàng)建議

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

C、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

答案：A

10.在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)不承擔(dān)下列哪項(xiàng)義務(wù)：（）

A、配合調(diào)查義務(wù)

B、如實(shí)提供信息義務(wù)

C、提供調(diào)查經(jīng)費(fèi)的義務(wù)

D、不得拒絕和阻礙義務(wù)

答案：C

11.洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了（）的發(fā)展脈絡(luò)。

A、毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

B、黑社會(huì)性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

C、恐怖活動(dòng)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

D、貪污賄賂犯罪—特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

答案：A

12.如果客戶或者實(shí)際控制客戶的自然人'交易的實(shí)際受益人屬于外國現(xiàn)任的或

者離任的履行重要公共職能的人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《身份識(shí)別辦法》中有關(guān)（）

的客戶身份識(shí)別要求，履行勤勉盡職義務(wù)。

A、法人

B、外國政要

C、犯罪嫌疑人

D、外籍客戶

答案：B

13.重新識(shí)別客戶身份后，對(duì)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）

A、不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B、定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C、及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D、下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

答案：C

14.按照反洗錢法律規(guī)定，對(duì)以下哪種業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)妻子的有效身份

證件或者身份證明文件，登記妻子的姓名或者名稱，聯(lián)系方式，身份證件或者身

份證明文件的種類'號(hào)碼？（）

A、妻子往丈夫的賬戶中一次性存款5000元

B、妻子從丈夫的賬戶中一次性取款2萬元

C、妻子代丈夫從美元賬戶往美國匯款500美元

D、妻子代丈夫兌付旅行支票1000美元

答案：D

15.中國人民銀行在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查中，如需要進(jìn)一步查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的

賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，需要經(jīng)（）批準(zhǔn)。

A、中國人民銀行總行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

B、中國人民銀行省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

C、中國人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

D、調(diào)查組負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

答案：C

16.中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查后，應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場(chǎng)檢查意

見書?，F(xiàn)場(chǎng)檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況'檢查評(píng)價(jià)'()o

A、紀(jì)律處分建議

B、行政處罰意見

C、改進(jìn)意見與措施

D、以上都是

答案：C

17.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括：()

A、符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要

B、符合接受外部監(jiān)管要求

C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)

D、是參與國際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求

答案：D

18.洗錢的一般特征()

A、越來越猖獗

B、越來越專業(yè)化

C、越來越公開

D、越來越公益化

答案：B

19.農(nóng)商銀行的大額交易和可疑交易報(bào)告由省聯(lián)社通過“()”并以電子方式向中

國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心傳送。

A、總對(duì)分

B、分對(duì)總

C、總對(duì)總

答案：c

20.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由O責(zé)令限期改正或給予行政

處罰。

A、中國人民銀行總行

B、中國人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

C、中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)

D、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

答案：C

21.中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，對(duì)客戶要求將調(diào)查

所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國人民銀行（）批準(zhǔn)，中國人民銀行可以采

取臨時(shí)凍結(jié)措施。

A、負(fù)責(zé)人

B、省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C、地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D、當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

答案：A

22.國務(wù)院反洗錢行政主管部門的（）在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍

內(nèi)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督'檢查。

A、事業(yè)單位

B、派出機(jī)構(gòu)

C、辦事機(jī)構(gòu)

D、分支機(jī)構(gòu)

答案：B

23.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合()和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活

動(dòng)。

A、中國人民銀行

B、司法機(jī)關(guān)

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：B

24.最早將客戶身份識(shí)別制度作為反洗錢措施的是()

A、聯(lián)合國禁毒公約

B、金融行動(dòng)特別工作組(FATF)40項(xiàng)建議

C、巴塞爾委員會(huì)的《關(guān)于防止利用銀行系統(tǒng)洗錢的聲明》

D、美國《銀行保密法》

答案：C

25.已判決案件的相關(guān)資料屬于O保存的反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案。

A、永久

B、長(zhǎng)期

C、短期

D、臨時(shí)

答案：A

26.《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行黑名單過濾系統(tǒng)管理暫行辦法》規(guī)定，如果擬篩查名

單或報(bào)文符合兩個(gè)及以上的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，黑名單系統(tǒng)會(huì)反饋（）的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)結(jié)果。

A、較高一級(jí)

B、最高一級(jí)

C、一般等級(jí)

D、較低等級(jí)

答案：B

27.下列有關(guān)持續(xù)客戶身份識(shí)別的說法中錯(cuò)誤的是：（）

A、劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B、適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C、定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息

D、對(duì)客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核

答案：D

28.2004年10月6日，一個(gè)區(qū)域性的專業(yè)反洗錢國際組織——（）在俄羅斯首

都莫斯科正式成立，中國人民銀行副行長(zhǎng)李若谷代表中國政府在成立宣言上簽字。

中國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該

組織的創(chuàng)始成員國。

A、上海經(jīng)合組織

B、歐亞反洗錢與反恐融資小組

C、亞太反洗錢小組

D、金融行動(dòng)特別工作組

答案：B

29.國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)()工作

情況。

A、支付結(jié)算

B、反洗錢

C、銀行卡

D、內(nèi)部控制制度的執(zhí)行

答案：B

30.司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，

只能用于反洗錢()。

A、刑事偵查

B、刑事訴訟

C、司法調(diào)查

D、案件審判

答案:B

31.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事

反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：()

A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的

B、泄露知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的

C、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政許可的

D、其他依法履行職責(zé)的行為

答案：A

32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視人民銀行在約見談話中提出的意見、建議以及()的詢

問事項(xiàng)，認(rèn)真組織落實(shí)，并將落實(shí)情況以書面形式及時(shí)報(bào)告人民銀行。

A、《行政處罰決定書》

B、《約見談話記錄》

C、《反洗錢工作質(zhì)詢通知書》

D、《反洗錢約談通知書》

答案:C

33.將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或購買可流通票據(jù)，這是洗錢的()階段。

A、犯罪階段

B、放置階段

C、離析階段

D、融合階段

答案：B

34.反洗錢管理部門原則上在收到全部合格、完整的送審資料后()個(gè)工作日內(nèi)

出具審核意見。

A、3-5

B、5-10

C、1-5

D、3-10

答案：B

35.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾'

隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、O'走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞

金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng),

依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

A、泄密罪

B、擾亂市場(chǎng)秩序罪

C、恐怖活動(dòng)犯罪

D、治安犯罪

答案:C

36.下列說法正確的是：()

A、客戶身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成

B、客戶身份識(shí)別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始

C、客戶身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定

D、客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過程

答案：D

37.《中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展洗錢類型分析工作的通知》要求，各銀行要

定期撰寫本機(jī)構(gòu)洗錢類型分析報(bào)告，于每年()前向人民銀行反洗錢局上報(bào)上半

年和上年度洗錢類型分析報(bào)告(紙質(zhì)版和電子版)。

A、7月15日次年1月15日；

B、6月30日12月31日；

C、7月10日次年1月10日

D、7月5日次年1月5日

答案:C

38.以下哪種情形不是法定的從輕或減輕行為？()

A、主動(dòng)報(bào)備反洗錢內(nèi)控制度

B、主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的

C、他人脅迫有違法行為的

D、配合行政機(jī)關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的

答案:A

39.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的()嚴(yán)格保密，建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范。

A、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍

B、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍

C、監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍

D、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍

答案：A

40.每年1月()日前，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將單位負(fù)責(zé)人或主管反洗錢工作高級(jí)

管理人員簽字確認(rèn)的自評(píng)表及相關(guān)證明材料報(bào)送中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：D

41.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照()發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活

動(dòng)人員名單'凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對(duì)相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。

A、國務(wù)院

B、公安部

C、國家安全部

D、中國人民銀行

答案：B

42.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)()樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理

意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。

A、反洗錢專職崗位人員

B、反洗錢兼職崗位人員

C、全體人員

D、新入職員工

答案：C

43.農(nóng)商銀行對(duì)客戶異常交易按照本行可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交

易后，應(yīng)及時(shí)通過反洗錢系統(tǒng)提交可疑交易報(bào)告，由()轉(zhuǎn)報(bào)中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析

中心。

A、省聯(lián)社

B、農(nóng)商行

C、客戶

D、人民銀行

答案：A

44.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，對(duì)于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改

或者毀損的文件'資料，可以()。

A、予以封存

B、予以凍結(jié)

C、向人民法院申請(qǐng)?jiān)V訟保全

D、向人民銀行申請(qǐng)證據(jù)保全

答案：A

45.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第五條規(guī)定，“累計(jì)交易金

額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告”。對(duì)其正確的理解

是（）。

A、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算

B、應(yīng)將某一客戶在不同銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)

算

C、應(yīng)將某一客戶在同一銀行的同一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)

算

D、應(yīng)將某一客戶在同一銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)

算

答案：D

46.《中華人民共和國反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（）

A、“集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排”

B、“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”

C、“各司其職、各負(fù)其責(zé)”

D、“人民銀行主管、多部門配合”

答案：D

47.洗錢預(yù)防制度背后的逆向追查犯罪思路是：（）

A、“由錢及人、由案及案”

B、“由錢及人、由人及案”

C、“由錢及人、由人及案、由案及案”

D、“由錢及人、由案及人”

答案：C

48.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動(dòng)特別工作組成立于()年。

A、1997

B、1992

C、2013

D、1990

答案：B

49.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或

者數(shù)據(jù)，識(shí)別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，O關(guān)注受

益所有人信息變更情況

A、重點(diǎn)

B、全面

C、持續(xù)

D、重新

答案：C

50.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，當(dāng)接到()的《解除臨時(shí)凍結(jié)

通知書》時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。

A、中國人民銀行

B、上級(jí)主管部門

C、公安機(jī)關(guān)

D、銀監(jiān)部門

答案：A

51.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及

時(shí)向O部門通報(bào)。

A、反洗錢行政主管

B、外匯管理行政主管

C、司法行政主管

D、海關(guān)總署

答案：A

52.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（）

A、客戶身份識(shí)別

B、大額和可疑交易報(bào)告

C、可疑交易的分析

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

答案：A

53.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是：（）

A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送

B、客戶身份識(shí)別

C、客戶身份資料和交易記錄保存

D、反洗錢監(jiān)督檢查

答案：B

54.中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月，中國正式加入（），成為該組

織正式成員。

A、金融行動(dòng)特別工作組

B、亞太反洗錢小組

C、歐亞反洗錢與反恐融資小組

D、歐洲理事會(huì)反洗錢專家特別委員會(huì)

答案:A

55.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金。的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)

責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。

A、轉(zhuǎn)往轄外

B、轉(zhuǎn)往省外

C、轉(zhuǎn)往境外

D、向外轉(zhuǎn)移的

答案：C

56.檢查組應(yīng)按《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》確定的時(shí)間離開被查單位。如需延期，應(yīng)報(bào)

本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)，并于《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知

書》確定的離場(chǎng)日（）天前告知被查單位。

A、3

B、7

C、10

D、5

答案：A

57.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，中國人民銀行及其省一級(jí)分支

機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)()，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。

A、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的大額交易活動(dòng)

B、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的大額現(xiàn)金交易活動(dòng)

C、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的異常資金交易活動(dòng)

D、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng)

答案:D

58.()年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖

融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作。

A、2003年

B、2007年

G2012年

D、2013年

答案：C

59.()這種洗錢形式在我國南方沿海地區(qū)十分猖獗？

A、保險(xiǎn)業(yè)

B、利用銀行貸款

C、成立空殼公司

D、地下錢莊

答案：D

60.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)

區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處20萬元以上50萬元以

下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬元以

上5萬元以下罰款：（）

A、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的

B、違反保密規(guī)定，泄露本單位有關(guān)信息的

C、不積極協(xié)助反洗錢檢查、調(diào)查的；拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的

D、按照規(guī)定執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的

答案:A

61.洗錢階段之“離析階段”是指。。

A、在不引起懷疑的情況下將斐金投入金融系統(tǒng)

B、轉(zhuǎn)移資金，常常通過一系列快速復(fù)雜的跨境交易完成

C、將“洗凈”的資金再次投回金融系統(tǒng)，使它們看似產(chǎn)生于合法來源

D、將具有合法來源的錢投入金融系統(tǒng)支持恐怖融資

答案：B

62.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)洗錢問題時(shí)，應(yīng)及時(shí)

向（）報(bào)告，并采取妥善措施予以應(yīng)對(duì)。

A、高級(jí)管理層

B、董事會(huì)

C、人民銀行

D、單位負(fù)責(zé)人

答案：A

63.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）大類。

A、5

B、6

C、7

D、8

答案：c

64.金融機(jī)構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)，直接將其定級(jí)為

低風(fēng)險(xiǎn)，但此類客戶不應(yīng)具有在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額，原

則上，自然人客戶限額為（）萬元人民幣。

A、10

B、15

C、20

D、25

答案：C

65.對(duì)于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)，中國人民

銀行可以：（）

A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B、責(zé)令限期改正

C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事'高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬

元以下罰款

D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元

答案：B

66.小張從小李賬戶中一次性取出9萬人民幣時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)：（）

A、核對(duì)小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小

張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件

B、核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的基本信息，

留存小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件

C、核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，

留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件

D、核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張和小李的基本

信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件

答案：C

67.世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國家是（）o

A、英國

B、法國

C、澳大利亞

D、美國

答案:D

68.在我國，（）有權(quán)認(rèn)定某人是否構(gòu)成洗錢罪、應(yīng)該判多重的刑罰。

A、中國人民銀行

B、公安部門

C、人民檢察院

D、人民法院

答案:D

69.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。

A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、人民法院

C、反洗錢行政主管部門或者檢察機(jī)關(guān)

D、反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)

答案：D

70.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存（）和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信

息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。

A、客戶開戶資料

B、客戶銷戶費(fèi)料

C、業(yè)務(wù)報(bào)表

D、客戶身份資料

答案：D

71.根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)的評(píng)分及本辦法規(guī)定的特定情形，中國人民銀行及其分支

機(jī)構(gòu)對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)實(shí)施分類管理，定為CC類的金融機(jī)構(gòu)得分應(yīng)該為（）。

A、70-74

B、65-69

C、60-64

D、55-59

答案：C

72.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的報(bào)告主體，以下說明

正確的是：（）

A、只適用于金融機(jī)構(gòu)

B、適用于特定的非金融機(jī)構(gòu)

C、只適用于金融機(jī)構(gòu)總部

D、適用于金融機(jī)構(gòu)的所有分支機(jī)構(gòu)

答案：B

73.一些自然人客戶特征可組合指向于涉恐名單監(jiān)控。下列特征中不包括哪項(xiàng)：

()

A、姓名

B、證件號(hào)碼

G性別

D、代理人信息

答案：D

74.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，大額

交易和可疑交易的報(bào)告工作由()的農(nóng)村商業(yè)銀行負(fù)責(zé)。

A、客戶信息隸屬

B、客戶賬戶開戶

C、客戶發(fā)生交易

D、客戶信息建檔

答案：A

75.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)()義

務(wù)

A、應(yīng)盡

B、反洗錢

G法定

D、常規(guī)

答案：c

76.()是第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國際公約。

A、《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》

B、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C、《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》

D、《聯(lián)合國反腐敗公約》

答案：A

77.在我國。有權(quán)對(duì)洗錢案件進(jìn)展刑事調(diào)查。

A、中國人民銀行

B、海關(guān)

C、公安部門

D、人民法院

答案:C

78.《反恐怖主義法》于()施行。

A、2015年12月27日

B、2016年1月1日

C、2016年12月27日

D、2017年1月1日

答案：B

79.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）的反洗錢崗位，配備（）人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交

易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。

A、專職

B、兼職

C、專職或兼職

D、專職和兼職

答案:A

80.在當(dāng)前和今后一段時(shí)期我國反洗錢工作的主要陣地是。

A、金融業(yè)

B、銀行

C、特定非金融行業(yè)

D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

答案:A

81.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀

行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬

美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

A、100,10

B、100,20

C、200,10

D、200,20

答案:D

82.下列不屬于中國人民銀行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的是（）

A、接收并分析人民幣,外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

D、向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)

答案:A

83.山東省農(nóng)村商業(yè)銀行黑名單過濾系統(tǒng):用戶在初次登錄后應(yīng)立即修改初始密

碼并嚴(yán)格保密，初始密碼為()，修改后的密碼必須是由6位字母和數(shù)字的組合組

成，字母區(qū)分大小寫。

A、8個(gè)1

B、6個(gè)1

C、6個(gè)6

D、6個(gè)8

答案:A

84.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循O

反洗錢方面的法律規(guī)定。

A、中國

B、聯(lián)合國

C、駐在國家或者地區(qū)

D、金融特別行動(dòng)工作組

答案：C

85.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個(gè)說法是

錯(cuò)誤的()

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施

C、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并書面記錄

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況

D、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以不記錄

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況

答案:D

86.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是：（）

A、專門機(jī)構(gòu)

B、反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

C、指定專人

D、反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人

答案：B

87.對(duì)于評(píng)定為高風(fēng)險(xiǎn)或較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)做好客戶身

份的重新識(shí)別和客戶身份背景、交易背景的反洗錢盡職調(diào)查工作，序時(shí)登記《山

東省農(nóng)村商業(yè)銀行高風(fēng)險(xiǎn)客戶持續(xù)識(shí)別登記表》。每年的O月中旬與（）月中

旬，高風(fēng)險(xiǎn)和較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶明細(xì)，應(yīng)與反洗錢系統(tǒng)中的《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)

果報(bào)表》核對(duì)一致。

A、1,7

B、2,6

Cx,1.6

D、2,,7

答案：A

88.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究O。

A、刑罰責(zé)任

B、民事責(zé)任

C、刑事責(zé)任

D、行政責(zé)任

答案:C

89.以下交易中不屬于可免報(bào)告的大額交易的是：（）

A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

B、交易一方為慈善團(tuán)體的

C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借

D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付

答案：B

90.（）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約。

A、禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

B、進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約

C、打擊跨國有組織犯罪公約

D、反腐敗公約

答案：A

91.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，以電子方式提交大額

交易報(bào)告。

A、2

B、5

C、7

D、10

答案：B

92.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》（銀

發(fā)〔2017〕117號(hào)）規(guī)定，客戶出現(xiàn)不配合客戶身份識(shí)別'有組織或同時(shí)分批開

戶等情形，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)有權(quán)（）o

A、拒絕開戶

B、拒絕辦理業(yè)務(wù)

C、上報(bào)可疑交易

D、調(diào)高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

答案：A

93.下列哪個(gè)國家被稱為典型的“保密天堂”？（）

A、美國

B、英國

C、法國

D、開曼

答案：D

94.國務(wù)院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資

金監(jiān)測(cè)，制定或者會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章,

監(jiān)督、檢查（）履行反洗錢義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，履行

法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。

A、分支機(jī)構(gòu)

B、金融機(jī)構(gòu)

C、公安機(jī)關(guān)

D、偵查機(jī)關(guān)

答案：B

95.《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行。

A、2007年1月1日

B、2007年3月1日

C、2007年8月1日

D、D2007年6月1號(hào)

答案：A

96.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以（）為基本單位開

展資金交易的監(jiān)測(cè)分析，全面、（）、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和

交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求。

A、客戶科學(xué)

B、客戶單個(gè)介質(zhì)科學(xué)

C、客戶完整

D、客戶單個(gè)介質(zhì)完整

答案：C

97.受理人民法院的凍結(jié)后，解凍時(shí)應(yīng)由（）前來辦理。

A、公安機(jī)關(guān)

B、人民法院

C、人民檢察院

D、以上三者均可

答案：B

98.最早受到關(guān)注的洗錢活動(dòng)是在哪種犯罪形式的犯罪收益？（）

A、黑社會(huì)

B、走私

C、販毒

D、受賄

答案：C

99.亞太反洗錢組織成立于（）年。

A、1995

B、1997

G2000

D、2003

答案:B

100.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，存款人應(yīng)對(duì)其提供的收款

依據(jù)或付款依據(jù)的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)，銀行應(yīng)按（）保管收款依據(jù)、付款依據(jù)

的復(fù)印件。

A、有價(jià)單證管理規(guī)定

B、重要空白憑證管理規(guī)定

C、會(huì)計(jì)核算規(guī)定

D、會(huì)計(jì)檔案管理規(guī)定

答案：D

101.根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，由哪個(gè)部門負(fù)責(zé)涉及追究洗錢

罪的司法協(xié)助？（）

A、中國人民銀行

B、公安部門

C、司法部門

D、檢察部門

答案：C

102.中國人民銀行和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗

錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告。

A、偵查機(jī)關(guān)

B、當(dāng)?shù)卣?/p>

C、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D、財(cái)政部門

答案:A

103.反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義是：（）

A、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告，受法律

保護(hù)

B、金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息

C、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任

D、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除違反銀行保密法所產(chǎn)生的

各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任

答案：A

104.股份制商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)施董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)對(duì)（）的有效監(jiān)督和高級(jí)管理層對(duì)其

金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動(dòng)。

A、高級(jí)管理層

B、金融從業(yè)人員

C、股東大會(huì)

D、以上皆是

答案：A

105.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊

累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算，單邊累

計(jì)計(jì)算本外幣交易金額，按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)“O”合并提交大額交易報(bào)

告。

A、熟高原則

B、熟低原則

答案:B

106.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括：（）。

A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度

B、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序

C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)

D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

答案：B

107.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、

現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證

件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（）。

A、登記

B、核對(duì)并登記

C、核對(duì)

D、核對(duì)或登記

答案：B

108.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合

理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該：（）

A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

B、采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶

C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D、不予理睬

答案:C

109.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》不適用

于（）。

A、信托公司

B、財(cái)務(wù)公司

C、汽車租賃公司

D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司

答案：C

110.在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)不具有下列哪項(xiàng)權(quán)利：()

A、拒絕調(diào)查的權(quán)利

B、清點(diǎn)并保存封存清單的權(quán)利

C、逾期自動(dòng)解除封存的權(quán)利

D、逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利

答案：C

111.對(duì)于通過可疑監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重

挖掘客戶身份資料和交易記錄價(jià)值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措

施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。下列措施中不正確的是：()

A、重新識(shí)別、調(diào)查客戶身份。

B、核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。

C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。

D、涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況。

答案：D

112.以下()活動(dòng)可能存在洗錢行為。

A、地下錢莊

B、購買保險(xiǎn)立即退保

C、成立空殼公司

D、以上都是

答案：D

113.金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體

辦法，由()會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。

A、國務(wù)院法制行政主管部

B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門

C、國務(wù)院司法行政主管部門

D、國務(wù)院行政主管部門

答案：B

114.2006年11月14日中國人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于（）

A、法律

B、行政法規(guī)

G部門規(guī)章

D、部門文件

答案：C

115.中國人民銀行反洗錢調(diào)查人員在調(diào)查過程，不能采取的反洗錢調(diào)查措施是O。

A、詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員

B、查閱、復(fù)制有關(guān)資料

C、臨時(shí)凍結(jié)賬戶資金

D、扣押涉嫌違法人員

答案：D

116.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（）。

A、登記人

B、使用人

C、實(shí)際使用人

D、代理人

答案：C

117.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會(huì)的

職責(zé)（）

A、定期審閱反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況

B、審核洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

C、審批洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序

D、授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理

答案：B

118.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）合伙權(quán)益的自然人。

A、25%

B、15%

C、10%

D、5%

答案：A

119.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）

A、大額交易報(bào)告

B、可疑交易報(bào)告

C、大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

D、綜合報(bào)告

答案：C

120.《國務(wù)院關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見》(國

辦函〔2017〕84號(hào))規(guī)定，到()年我們要全面實(shí)現(xiàn)《三反意見》提出的目標(biāo)要

求。

A、2020

B、2030

C、2024

D、2025

答案：A

121.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果報(bào)表的保存期限為()年。業(yè)務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、高風(fēng)險(xiǎn)客

戶持續(xù)識(shí)別檔案保存期限為()年。

A、5,10

B、5,15

C、10,15

D、5,20

答案:B

122.與反洗錢相比，反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問題？()

A、律師

B、會(huì)計(jì)師

C、房地產(chǎn)

D、非營利性組織

答案：D

123.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)參考反洗錢系統(tǒng)自動(dòng)初評(píng)等級(jí)結(jié)果，結(jié)合客戶建立渠道、信

息公開度、客戶股權(quán)或控制權(quán)復(fù)雜程度、權(quán)威媒體負(fù)面新聞報(bào)道等系統(tǒng)無法自動(dòng)

評(píng)級(jí)的因素和業(yè)務(wù)交易情況，在系統(tǒng)自動(dòng)初評(píng)后（）日內(nèi)對(duì)系統(tǒng)初評(píng)結(jié)果進(jìn)行復(fù)

評(píng)，重新確定客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

A、2

B、3

C、5

D、15

答案：C

124.金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀男畔⒉灰欢òǎǎ﹐

A、匯款人姓名或者名稱

B、匯款人賬號(hào)

C、匯款人住所

D、收款人姓名

答案:B

125.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職

人員占全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于（）

A、10%

B、0.5

C、0.6

D、0.8

答案：D

126.資產(chǎn)所有人'控制人或者管理人對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行采取的凍結(jié)措施有異議的,

可以向資產(chǎn)所在地縣級(jí)（）提出異議。確屬錯(cuò)誤凍結(jié)的，農(nóng)村商業(yè)銀行可依據(jù)公

安部相關(guān)文書解除凍結(jié)措施。

A、公安機(jī)關(guān)

B、人民銀行

C、金融機(jī)構(gòu)

D、反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)

答案：A

127.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行'城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社

等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，

為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款'現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融

服務(wù)且交易金額單筆（）的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和

交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶

身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A、人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上

B、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上

C、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上

D、人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上

答案：A

128.如果客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶時(shí)，應(yīng)采取什么措施？（）

A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)

B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國人民銀行

C、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

D、應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)

答案：A

129.外部單位需要使用信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)時(shí)，應(yīng)簽訂數(shù)據(jù)傳輸協(xié)議，由（）簽字，雙方

共同負(fù)有保密責(zé)任。

A、雙方單位負(fù)責(zé)人

B、外部使用單位負(fù)責(zé)人

C、我單位負(fù)責(zé)人

D、使用人員

答案：A

130.對(duì)擬申請(qǐng)獎(jiǎng)勵(lì)的有功單位和人員，由（）填寫《反洗錢獎(jiǎng)勵(lì)審批審核表》，

向中國人民銀行總行申請(qǐng)獎(jiǎng)勵(lì)。

A、中國人民銀行地市中心支行反洗錢部門

B、中國人民銀行分行級(jí)反洗錢部門

C、中國人民銀行總行反洗錢局

D、中國人民銀行副省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)反洗錢部門

答案：D

131.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由（）制定。

A、法制部門

B、公安部門

C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門

D、司法部門

答案：C

132.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在()中明確專人負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作，并在業(yè)務(wù)

條線之外指定專門部門具體承擔(dān)對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)的洗錢合規(guī)管理職責(zé)。

A、董事會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、股東大會(huì)

D、高級(jí)管理層

答案：D

133.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)？()

A、可疑交易

B、有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有

關(guān)的

C、大額交易

D、懷疑客戶屬于美國制裁名單

答案:B

134.反洗錢法律制度中關(guān)于盡職責(zé)任的規(guī)定，不能到達(dá)以下哪項(xiàng)目標(biāo)？()

A、將抽象的反洗錢職責(zé)具體化為義務(wù)主體的反洗錢行動(dòng)

B、減少了金融機(jī)構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢義務(wù)的現(xiàn)實(shí)可能性

C、減少了對(duì)反洗錢制度設(shè)計(jì)的需求

D、強(qiáng)化了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的責(zé)任心和主動(dòng)性

答案:C

135.中國人民銀行在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查中，以下()可以被封存。

A、可能被轉(zhuǎn)移、隱藏的文件、費(fèi)料

B、可能被篡改、毀損的文件、資料

C、可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改的文件資料

D、可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件資料

答案：D

136.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國人民銀行令〔2016〕

第3號(hào))規(guī)定，客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由()報(bào)告。

A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)

B、收單機(jī)構(gòu)

C、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行

D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

答案：B

137.政策性銀行、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出

資金時(shí)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀膬?nèi)容包括()o

A、匯款人的姓名或名稱

B、匯款人的賬號(hào)'住所

C、收款人的姓名、住所

D、以上都是

答案：D

138.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是()。

A、實(shí)事求是

B、規(guī)范管理

C、嚴(yán)進(jìn)寬出

D、了解你的客戶

答案：D

139.金融機(jī)構(gòu)()和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有

關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。

A、更名

B、遷址

C、破產(chǎn)

D、倒閉

答案：C

140.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是：()

A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

B、反洗錢績(jī)效考核制度

C、反洗錢內(nèi)部評(píng)估制度

D、反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

答案：A

141.銀行“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)()o

A、銀行應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才向中國人民銀行上報(bào)

B、銀行應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國人民銀行，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)

告

C、年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告

D、年度結(jié)束后10年工作日內(nèi)報(bào)告銀行總部

答案：B

142.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結(jié)措施的斐產(chǎn)的，資產(chǎn)

所有人'控制人或者管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)提出申請(qǐng)。受理申請(qǐng)

的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部審核。公安部在收到申請(qǐng)之日起（）日內(nèi)進(jìn)

行審查處理。

A、10

B、15

C、20

D、30

答案：D

143.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自（）

起施行。

A、2006年10月31日

B、2007年11月1日

C、2007年3月1日

D、2007年8月1日

答案：D

144.主報(bào)告人和報(bào)告員名單應(yīng)報(bào)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)及級(jí)機(jī)關(guān)備案，主報(bào)告人

和報(bào)告員發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)

構(gòu)及上級(jí)機(jī)關(guān)。

A、2

B、5

C、10

D、15

答案：B

145.國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)

構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)（）內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)

立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。

A、反假幣

B、反洗錢

G貸款審批

D、反恐怖融資

答案：B

146.請(qǐng)問下列業(yè)務(wù)中不屬于一次性金融業(yè)務(wù)的是（）

A、現(xiàn)金匯款

B、現(xiàn)鈔兌換

C、票據(jù)兌付

D、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

答案：D

147.金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括：（）

A、建立客戶身份識(shí)別制度

B、客戶身份資料交易記錄保存制度

C、持續(xù)的員工培訓(xùn)制度

D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

答案：C

148.農(nóng)商銀行反洗錢報(bào)告員應(yīng)采取()的方法，對(duì)大額及可疑交易進(jìn)行分析篩選,

對(duì)大額資金往來頻繁及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶要認(rèn)真分析，確保及時(shí)識(shí)別重點(diǎn)可疑

交易。

A、系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合

B、系統(tǒng)篩選

C、人工分析

D、自主判別

答案：A

149.對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和

經(jīng)外匯管理局簽章()的為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。

A、《外匯業(yè)務(wù)審批單》

B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

C、《外匯申報(bào)單》

D、《涉外收入申報(bào)單(對(duì)私)》

答案：B

150.將清洗過的贓款通過化整為零、“螞蟻搬家式”的方法轉(zhuǎn)移到與犯罪行為無

明顯聯(lián)系的組織或個(gè)人的賬戶中，這是洗錢的()階段。

A、犯罪階段

B、放置階段

C、離析階段

D、融合階段

答案：D

151.境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記：（）

A、對(duì)方金融機(jī)構(gòu)名稱

B、匯款人賬戶

C、收款人身份證件號(hào)碼

D、資金匯出地名稱

答案:D

152.以下說法錯(cuò)誤的是：（）

A、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容可以比現(xiàn)行的反洗錢法律法規(guī)

及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格

B、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容，必須全面反映反洗錢法律法

規(guī)'行政規(guī)章和各級(jí)中國人民銀行反洗錢監(jiān)管的要求

C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢工作的

認(rèn)識(shí)和執(zhí)行水準(zhǔn)

D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)是人民銀行評(píng)價(jià)該金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作

的一項(xiàng)重要依據(jù)

答案：B

153.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國反

洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。

A、證券公司

B、證券公司和銀行

C、證券公司和客戶

D、銀行

答案：D

154.《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院

反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（）

給予紀(jì)律處分

A、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)

B、反洗錢專干

C、董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員

D、其他直接責(zé)任人員

答案：C

155.對(duì)破獲具有特別重大意義的洗錢案件的有功單位和人員，經(jīng)中國人民銀行總

行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，可以針對(duì)案件具體情況適當(dāng)提高獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)，但獎(jiǎng)勵(lì)金額最高不超過

一類案件獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)的（）倍。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

156.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)

涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告。

A、公安機(jī)關(guān)

B、檢察機(jī)關(guān)

C、偵查機(jī)關(guān)

D、司法機(jī)關(guān)

答案：C

157.客戶持本人在工商銀行濟(jì)南分行營業(yè)部開立的賬戶，在建設(shè)銀行上海分行陸

家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰報(bào)告？O

A、工商銀行總行

B、工商銀行濟(jì)南分行營業(yè)部

C、建設(shè)銀行總行

D、建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行

答案：B

158.中國積極參加國際反洗錢合作，2004年10月成為()創(chuàng)始成員國。

A、金融行動(dòng)特別工作組

B、亞太反洗錢小組

C、歐亞反洗錢與反恐融資小組

D、歐洲理事會(huì)反洗錢專家特別委員會(huì)

答案：C

159.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的()。

A、采集與分析

B、分析與報(bào)告

C、采集與報(bào)告

D、采集、分析與報(bào)告

答案：D

160.金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處（）

以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事'高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處5萬元以

上50萬元以下罰款。

A、20萬元以上200萬元

B、30萬元以上500萬元

C、50萬元以上500萬元

D、50萬以上200萬以下

答案：C

161.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開

立（）或者假名賬戶。

A、外匯賬戶

B、離岸賬戶

C、匿名賬戶

D、虛假賬戶

答案:C

162.國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（），負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收'

分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗

錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。

A、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

B、反洗錢局

C、部際協(xié)調(diào)辦公室

D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

答案：A

163.對(duì)于未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以:

()

A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬

元以下罰款

C、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董

事'高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

D、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可

證

答案：C

164.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)非自然人客戶受益所有人的追溯，應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌

握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，對(duì)于公司的受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)不正確的是:

()

A、直接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人

B、間接擁有超過20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人

C、通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人

D、公司的高級(jí)管理人員。

答案：B

165.被查金融機(jī)構(gòu)超過時(shí)限未對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》進(jìn)行反饋的，()

A、檢查組應(yīng)再次發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》

B、檢查組應(yīng)收回《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》

C、不影響檢查組根據(jù)證據(jù)對(duì)有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定

D、視為被查金融機(jī)構(gòu)否認(rèn)《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》認(rèn)定的結(jié)果

答案：C

166.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門

是指（）。

A、國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室

B、中國人民銀行

C、中國人民銀行'中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中

國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、中華人民共和國公安部

答案：B

167.《反洗錢法》賦予國務(wù)院反洗錢行政主管部門最強(qiáng)有力的調(diào)查措施是（）。

A、查閱權(quán)

B、封存權(quán)

G扣劃?rùn)?quán)

D、臨時(shí)凍結(jié)權(quán)

答案：D

168.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的是：（）

A、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法

B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果

D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

答案：B

169.下列()組織不屬于專業(yè)反洗錢國際組織。

A、亞太反洗錢小組(APG)

B、歐亞反洗錢與反恐融資小組(EAG)

C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

D、金融行動(dòng)特別工作組

答案:C

170.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶

基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每()進(jìn)行一次審核。

A、季度

B、半年

G一年

D、兩年

答案：B

171.以下不屬于“居民”的是()

A、在中國境內(nèi)居留1年以上的自然人，境內(nèi)留學(xué)生、就醫(yī)人員除外

B、外國駐華使館領(lǐng)館外籍工作人員及其家屬

C、中國在境外留學(xué)人員、就醫(yī)人員及中國駐外使館領(lǐng)館工作人員及其家屬

D、中國國家機(jī)關(guān)(含中國駐外使館領(lǐng)館)、團(tuán)體、部隊(duì))

答案：B

172.()年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評(píng)估方法》，首次提出對(duì)一國反洗錢狀況

進(jìn)行評(píng)估時(shí)，要求有效性與合規(guī)性并重。

Av2008年

B、2009年

G2012年

D、2013年

答案：D

173.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的()。

A、經(jīng)營管理

B、風(fēng)險(xiǎn)控制

C、業(yè)務(wù)流程

D、業(yè)績(jī)指標(biāo)

答案：D

174.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向()報(bào)送大額交易和可

疑交易報(bào)告，接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。

A、中國人民銀行

B、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：B

175.對(duì)于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民

銀行可以：()

A、責(zé)令限期改正

B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事'高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬

元以下罰款

D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十

萬元以下罰款

答案：D

176.斐產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對(duì)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取的凍結(jié)措

施有異議的，可以向（）提出異議。

A、偵查機(jī)關(guān)

B、公安機(jī)關(guān)

C、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)

D、監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

答案：B

177.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到經(jīng)濟(jì)處罰（）

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度

B、未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的

C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢宣傳、培訓(xùn)

D、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易報(bào)告

答案：D

178.西方七國集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組（FATF）是在哪一年？（）

A、1989年

B、1992年

G1999年

D、2000年

答案：A

179.農(nóng)村商業(yè)銀行審計(jì)部門要按()或當(dāng)客戶信息保護(hù)要求發(fā)生重大變化時(shí)，對(duì)本

單位的客戶信息保護(hù)情況進(jìn)行審計(jì)。

A、年度

B、月度

C、季度

D、半年度

答案：A

180.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客

戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)

險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家(地區(qū))客戶的風(fēng)

險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)()來自其他國家(地區(qū))的客戶。

A、高于

B、略高于

C、低于

D、略低于

答案：A

181.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)()方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度。

A、合規(guī)方法

B、風(fēng)險(xiǎn)為本方法

C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重

D、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法

答案：B

182.董事會(huì)可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)履行其洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)。（）負(fù)

責(zé)向董事會(huì)提供洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)意見。

A、高級(jí)管理層

B、反洗錢專職崗

C、業(yè)務(wù)部門

D、專業(yè)委員會(huì)

答案：D

183.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系

存續(xù)期間，客戶身份費(fèi)料發(fā)生（）的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。

A\丟失

B、損害

C、變更

D、毀損

答案：C

184.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行

賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值。萬美

元以上（含）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

A、10,1

B、10,2

C、20,1

D、20,2

答案：C

185.金融機(jī)構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)，直接將其定級(jí)為

低風(fēng)險(xiǎn)，但此類客戶不應(yīng)具有在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額，原

則上，非自然人客戶限額為（）萬元人民

A、20

B、30

C、50

D、80

答案：C

186.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要

求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由

（）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

A、客戶單位

B、第三方

C、金融機(jī)構(gòu)

D、第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)

答案：C

187.在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于（）。

A、一級(jí)

B、二級(jí)

G三級(jí)

D、四級(jí)

答案：c

188.《反恐怖主義法》規(guī)定，明知他人有恐怖活動(dòng)犯罪、極端主義犯罪行為，窩

藏'包庇，情節(jié)輕微，尚不構(gòu)成犯罪的，或者在司法機(jī)關(guān)向其調(diào)查有關(guān)情況、收

集有關(guān)證據(jù)時(shí)，拒絕提供的，由公安機(jī)關(guān)給予()處罰。

A、五日以上十五日以下拘留，并處一萬元以下罰款

B、五日以上十五日以下拘留，并處五萬元以下罰款

C、十日以上十五日以下拘留，可以并處一萬元以下罰款

D、十日以上十五日以下拘留，可以并處五萬元以下罰款

答案：C

189.人民銀行實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要

求其說明情況。詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對(duì)詢問有如實(shí)回答和保密的

義務(wù)，對(duì)與()的問題有拒絕回答的權(quán)利。

A、調(diào)查相關(guān)

B、調(diào)查無關(guān)

C、可疑交易有關(guān)

D、保存資料有關(guān)

答案：B

190.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯(cuò)誤的是：()

A、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗

錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至

反洗錢調(diào)查工作結(jié)束

B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期

限保存

C、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介

質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄

D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長(zhǎng)

保存期限要求的，遵守其規(guī)定

答案:C

191.可疑案件線索及相關(guān)資料、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查工作相關(guān)記錄等屬于O保存的

反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案。

A、永久

B、長(zhǎng)期

C、短期

D、臨時(shí)

答案：B

192.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，對(duì)重大、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)

進(jìn)行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定()

A、調(diào)查準(zhǔn)備方案

B、調(diào)查實(shí)施方案

C、行動(dòng)實(shí)施方案

D、具體實(shí)施方案

答案:B

193.聯(lián)合國通過的第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國際公約所規(guī)定的上游犯罪是：()

A、法定最高刑在一年以上或者法定最低刑在6個(gè)月以上的嚴(yán)重犯罪行為

B、有組織嚴(yán)重犯罪

C、毒品犯罪

D、所有嚴(yán)重犯罪

答案：C

194.我國()最先明確了洗錢罪的罪名和罪刑。

A、修訂后的新憲法

B、修訂后的新刑法

C、修訂后的新中國人民銀行法

D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

答案：B

195.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行

反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份費(fèi)料和交易信息，只能用于反洗錢()o

A、行政調(diào)查

B、現(xiàn)場(chǎng)檢查

C、反洗錢宣傳

D、刑事調(diào)查

答案：A

196.洗錢手法的第一階段，也是洗錢過程中最弱、犯罪者最容易被偵查到的階段

是O

A、離析階段

B、分崩階段

C、放置階段

D、融合階段

答案：C

197.委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在

（）方面的反洗錢職責(zé)。

A、可疑交易報(bào)告

B、宣傳培訓(xùn)

C、交易資料保存

D、客戶身份識(shí)別

答案：D

198.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中

心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，接受（）的監(jiān)督、檢查。

A、中國人民銀行

B、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：C

199.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的

交易目的和（），有效識(shí)別交易的受益人。

A、交易對(duì)象

B、交易性質(zhì)

C、交易資金來源

D、交易的真實(shí)性

答案：B

200.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)保密義務(wù)以下說法正確的是()

A、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)

必須絕對(duì)保密

B、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)

不得以任何形式對(duì)外提供

C、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)

可以向同業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供

D、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)

可以依法向反洗錢情報(bào)機(jī)構(gòu)提供

答案：D

多選題

1.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院

反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。下面關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)措

施的敘述正確的有：。

A、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已依照規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼

續(xù)凍結(jié)。

B、偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。

C、偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，

國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。

D、臨時(shí)凍結(jié)不得超過2