2022-2023年度初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理自測模擬預(yù)測易錯(cuò)題庫(名校卷)

2022-2023年度初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理自測模擬預(yù)測易錯(cuò)題庫(名校卷)

單選題（共55題）1、（2019年真題）社會(huì)流動(dòng)性按照用于支付的方便程度不同的分類不包括（）。A.M0B.M1C.M2D.M3【答案】D2、已知某國內(nèi)商業(yè)銀行按照五級(jí)分類法對(duì)貸款資產(chǎn)進(jìn)行分類。次級(jí)類貸款為6億元，可疑類貸款為2億元，損失類貸款為3億元，商業(yè)銀行在當(dāng)期為不良貸款撥備的一般準(zhǔn)備是2億元，專項(xiàng)準(zhǔn)備是3億元，特種準(zhǔn)備是4億元，那么該商業(yè)銀行當(dāng)年的不良貸款撥備覆蓋率是（）。A.0.25B.0.83C.0.82D.0.3【答案】C3、()是國別風(fēng)險(xiǎn)的主要類型之一，是指借款人或債務(wù)人由于本國外匯儲(chǔ)備不足或外匯管制等原因，無法獲得所需外匯以償還其境外債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。A.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)B.傳染風(fēng)險(xiǎn)C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)D.貨幣風(fēng)險(xiǎn)【答案】C4、（2018年真題）柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施不包括（）。A.完善規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程，不斷細(xì)化操作細(xì)則，并建立崗位操作規(guī)范和操作手冊，通過制度規(guī)范來防范操作風(fēng)險(xiǎn)B.加強(qiáng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)，盡可能將業(yè)務(wù)納入系統(tǒng)處理，并在系統(tǒng)中自動(dòng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控要點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)操作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)能及時(shí)提供警示信息C.改革信貸經(jīng)營管理模式D.加強(qiáng)崗位培訓(xùn)，特別是新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品培訓(xùn)，不斷提高柜員操作技能和業(yè)務(wù)水平【答案】C5、反洗錢的主要制度不包括（）。A.客戶身份識(shí)別制度B.金融教育培訓(xùn)制度C.大額交易與可疑交易報(bào)告制度D.客戶身份資料和交易記錄保存制度【答案】B6、根據(jù)ERM框架，三個(gè)維度分別是指（）。A.企業(yè)的目標(biāo)，企業(yè)的各個(gè)層級(jí)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素B.企業(yè)的目標(biāo)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素，企業(yè)的各個(gè)層級(jí)C.企業(yè)的各個(gè)層級(jí)，企業(yè)的目標(biāo)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素，企業(yè)的目標(biāo)，企業(yè)的各個(gè)層級(jí)【答案】B7、如果某商業(yè)銀行當(dāng)期的一筆貸款收入為500萬元，其相關(guān)費(fèi)用合計(jì)為60萬元，該筆貸款的預(yù)期損失為40萬元，為該筆貸款配置的經(jīng)濟(jì)資本為8000萬元，則該筆貸款的經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的收益率（RAROC）為()。A.5%B.6.25%C.5.5%D.5.75%【答案】A8、商業(yè)銀行從同業(yè)機(jī)構(gòu)交易對(duì)手獲得的資金占總負(fù)債的比例指的是()。A.流動(dòng)性比例B.核心負(fù)債比例C.凈穩(wěn)定資金比例D.同業(yè)市場負(fù)債比例【答案】D9、下列各項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)法指標(biāo)的是（）。A.違約頻率B.違約概率C.不良率D.違約率【答案】B10、在正常市場條件下，下列資產(chǎn)負(fù)債匹配方式中，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)最低的是()。A.負(fù)債以公司／機(jī)構(gòu)存款為主，資產(chǎn)以中短期貸款為主B.負(fù)債以公司／機(jī)構(gòu)存款為主，資產(chǎn)以中長期貸款為主C.負(fù)債以循環(huán)發(fā)行的短期債券為主，資產(chǎn)以中長期貸款為主D.負(fù)債以零售客戶存款為主，資產(chǎn)以中短期貸款為主【答案】D11、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)成因的復(fù)雜性決定了其是（）引發(fā)的直接風(fēng)險(xiǎn)。A.資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)等不匹配等因素B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.市場風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】A12、（2021年真題）商業(yè)銀行貸款定價(jià)應(yīng)至少覆蓋貸款的（）A.極端損失B.預(yù)期損失C.違約損失D.非預(yù)期損失【答案】B13、()作為商業(yè)銀行的重要“無形資產(chǎn)”，必須設(shè)置嚴(yán)格的安全保障，確保系統(tǒng)能夠長期、不間斷地運(yùn)行。A.風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總B.風(fēng)險(xiǎn)偏好C.風(fēng)險(xiǎn)文化D.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)【答案】D14、關(guān)于資本轉(zhuǎn)換因子，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.資本轉(zhuǎn)換因子表示需要多少比例的資本來覆蓋在該組合的計(jì)劃授信的風(fēng)險(xiǎn)B.某組合風(fēng)險(xiǎn)越大，其資本轉(zhuǎn)換因子越高C.同樣的資本，風(fēng)險(xiǎn)越高的組合計(jì)劃的授信額越高D.通過資本轉(zhuǎn)換因子，可將以資本表示的組合限額轉(zhuǎn)換為以計(jì)劃授信額表示的組合限額【答案】C15、客戶違約給商業(yè)銀行帶來的債項(xiàng)損失包括兩個(gè)層面，分別是（）。A.金融損失和財(cái)務(wù)損失B.正常損失和非正常損失C.實(shí)際損失和理論損失D.經(jīng)濟(jì)損失和會(huì)計(jì)損失【答案】D16、某企業(yè)由于財(cái)務(wù)印章被盜用，導(dǎo)致該企業(yè)在開戶行的巨額存款在幾天內(nèi)被取走，給該行造成不良影響，從操作風(fēng)險(xiǎn)事件分類來看，該事件應(yīng)歸于()類別。A.人員因素B.內(nèi)部流程C.系統(tǒng)缺陷D.外部事件【答案】D17、假設(shè)某股票1個(gè)月后的股價(jià)增長率服從均值為5％，標(biāo)準(zhǔn)差為0．03的正態(tài)分布，則1個(gè)月后該股票的股價(jià)增長率落在()區(qū)間的概率約為68％。A.(0，6％)B.(2％，8％)C.(2％，3％)D.(2.2％，2.8％)【答案】B18、商業(yè)銀行可將核心存款的()投入流動(dòng)資產(chǎn)。A.15%B.30%C.60%D.80%【答案】A19、下列是資本充足率壓力測試框架的主要內(nèi)容的是()A.反饋評(píng)價(jià)B.情景選擇C.過程控制D.情景再現(xiàn)【答案】B20、下列不屬于商業(yè)銀行客戶信用評(píng)級(jí)發(fā)展階段的是（）。A.信用信息實(shí)地勘查B.專家判斷法C.信用評(píng)分模型D.違約概率模型【答案】A21、商業(yè)銀行在市場交易過程中的財(cái)務(wù)／會(huì)計(jì)錯(cuò)誤屬于（）。A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.市場風(fēng)險(xiǎn)【答案】B22、關(guān)于公允價(jià)值、名義價(jià)值、市場價(jià)值，以下說法不正確的是（）。A.公允價(jià)值為交易雙方在公平交易中可接受的資產(chǎn)或債權(quán)價(jià)值B.市場價(jià)值是指在評(píng)估基準(zhǔn)日，買賣雙方在自愿的情況下通過公平交易資產(chǎn)所獲得的資產(chǎn)的預(yù)期價(jià)值C.與市場價(jià)值相比，公允價(jià)值的定義更廣、更概括D.在大多數(shù)情況下，公允價(jià)值可以代表市場價(jià)值【答案】D23、商業(yè)銀行的資本充足率不得低于()。A.5％B.6％C.8％D.10％【答案】C24、商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)中，不能采用對(duì)沖策略的是（）。A.匯率風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.商品風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)【答案】B25、某商業(yè)銀行在95％置信區(qū)間、1天持有期的條件下，報(bào)告期內(nèi)交易賬戶風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為660萬元人民幣，假設(shè)其他條件不變，如果置信區(qū)問提高至99％，則該銀行交易賬戶的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值將（）。A.增加B.保持不變C.無法判斷D.減小【答案】A26、對(duì)銀行面臨的所有實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的()。A.對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架的評(píng)估B.實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【答案】B27、下列關(guān)于外匯遠(yuǎn)期合約的表述，不正確的是（）。A.外匯遠(yuǎn)期合約可以實(shí)物交割，也可以現(xiàn)金結(jié)算B.外匯遠(yuǎn)期合約根據(jù)外匯未來的利率定價(jià)C.本幣升值，如果沒有超過遠(yuǎn)期價(jià)格的話，外幣的多方仍然盈利D.外匯遠(yuǎn)期合約到期日的結(jié)算金額取決于匯率的變化【答案】B28、合格循環(huán)零售風(fēng)險(xiǎn)暴露中對(duì)單一客戶最大信貸余額不超過（）萬元人民幣。A.100B.200C.300D.400【答案】A29、頭寸拆分看待產(chǎn)品的角度是()。A.歷史成本B.重置成本C.現(xiàn)金流D.可變現(xiàn)凈值【答案】C30、以下不屬于市場風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)【答案】C31、下列不屬于日常情況下商業(yè)銀行流動(dòng)性來源的是（）。A.不良貸款核銷B.拆入資金和正回購C.發(fā)行債券D.客戶存款增加【答案】A32、（）是商業(yè)銀行和其利益相關(guān)群體保持密切聯(lián)系的紐帶。A.媒體B.股東大會(huì)C.可信賴的第三方D.董事會(huì)【答案】A33、下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的說法，錯(cuò)誤的是()A.當(dāng)商業(yè)銀行流動(dòng)性不足時(shí)，它無法以合理的成本迅速增加負(fù)債或變現(xiàn)資產(chǎn)獲取足夠的資金，極端情況下會(huì)導(dǎo)致商業(yè)銀行資不抵債B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)肯定是來自市場流動(dòng)性對(duì)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的負(fù)面影響D.資產(chǎn)變現(xiàn)能力越強(qiáng)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)越低【答案】C34、關(guān)于商業(yè)銀行核心一級(jí)資本充足率，下列表述最恰當(dāng)?shù)氖?).A.核心一級(jí)資本具有永久性、清償順序排在所有其他融資工具之前的特征B.我國商業(yè)銀行核心一級(jí)資本充足率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)采用了巴塞爾協(xié)議中Ⅲ監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)C.核心一級(jí)資本充足率計(jì)算的分母部分包含信用風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)兩個(gè)部分D.核心一級(jí)資本充足率計(jì)算的分子部分是核心一級(jí)資本減去對(duì)應(yīng)的資本扣除項(xiàng)【答案】D35、關(guān)于商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與其他風(fēng)險(xiǎn)的相互作用關(guān)系,下列表述錯(cuò)誤的是()。A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可能削弱存款人的信心而造成大量資金流失,進(jìn)而導(dǎo)致流動(dòng)性困難B.承擔(dān)過多的信用風(fēng)險(xiǎn)會(huì)同時(shí)增加流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)不會(huì)對(duì)流動(dòng)性造成顯著影響D.市場風(fēng)險(xiǎn)會(huì)影響投資組合產(chǎn)生流動(dòng)資金的能力,造成流動(dòng)性波動(dòng)【答案】C36、下列資本工具中，()屬于商業(yè)銀行的二級(jí)資本。A.優(yōu)先股及其溢價(jià)B.資本公積及盈余公積可計(jì)入部分C.超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)人部分D.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備可計(jì)人部分【答案】C37、操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)不包括（）。A.員工技能B.客戶滿意度C.地區(qū)數(shù)量D.產(chǎn)品市場份額【答案】D38、商業(yè)銀行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的基石是()。A.公司治理結(jié)構(gòu)的完善B.風(fēng)險(xiǎn)管理文化的形成C.高級(jí)管理層的支持與承諾D.風(fēng)險(xiǎn)控制制度的貫徹執(zhí)行【答案】C39、()是指發(fā)生在集團(tuán)內(nèi)關(guān)聯(lián)方之間的有關(guān)轉(zhuǎn)移權(quán)利或義務(wù)的事項(xiàng)安排。A.獨(dú)立交易B.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移C.關(guān)聯(lián)交易D.權(quán)利讓渡【答案】C40、商業(yè)銀行績效考評(píng)應(yīng)堅(jiān)持的原則是()。A.公平公正B.誠實(shí)信用C.綜合平衡D.客觀公正【答案】C41、土地登記的基本單元是（）。A.宗地B.地塊C.權(quán)屬地D.租賃土地【答案】A42、商業(yè)銀行資金交易部門交易債券和外匯兩大類金融產(chǎn)品，當(dāng)期各自計(jì)量的VaR值分別為300萬元及400萬元，則資金交易部門當(dāng)期的整體VaR值為（）。A.100萬元B.700萬元C.多于700萬元D.小于700萬元【答案】D43、某銀行當(dāng)期期初關(guān)注類貸款余額為4500億元,至期未轉(zhuǎn)為次級(jí)類、可疑類、損失類的貸款金額之和為600億元,期間關(guān)注類貸款因回收減少了1000億乙元,則關(guān)注類貸款向下遷徙率為（??）A.12.50%B.11.30%C.17.14%D.15%【答案】C44、下列關(guān)于《土地登記申請(qǐng)書》填寫基本要求的表述正確的有（）。A.《土地登記申請(qǐng)書》由登記機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)填寫B(tài).《土地登記申請(qǐng)書》以宗地為單位填寫C.一個(gè)土地使用者或所有者使用或擁有兩宗以上土地的，按宗地分別填寫D.一宗地有多個(gè)使用者的，按其共有使用權(quán)人在本宗地所占土地份額，由各共有使用權(quán)人分別填寫E.土地他項(xiàng)權(quán)利申請(qǐng)書只由土地他項(xiàng)權(quán)利擁有人填寫【答案】B45、商業(yè)銀行管理信息科技運(yùn)行時(shí)，應(yīng)制定有效的變更管理流程，以確保生產(chǎn)環(huán)境的完整性和（）。A.可靠性B.科學(xué)性C.流暢性D.嚴(yán)謹(jǐn)性【答案】A46、不良貸款率的公式是（）。A.(可疑類貸款+損失類貸款)/各項(xiàng)貸款余額×100％B.(次級(jí)類貸款+可疑類貸款+損失類貸款)/各項(xiàng)貸款余額×100％C.(正常類貸款+關(guān)注類貸款+次級(jí)類貸款)/各項(xiàng)貸款余額×100％D.(關(guān)注類貸款+次級(jí)類貸款+可疑類貸款+損失類貸款)/各項(xiàng)貸款余額×100％【答案】B47、證券業(yè)存款屬于()。A.敏感負(fù)債B.脆弱資金C.平均存款D.核心存款【答案】A48、交易賬簿業(yè)務(wù)主要受公允價(jià)值變動(dòng)對(duì)盈利能力的影響，每（）計(jì)量公允價(jià)值通常按市場價(jià)格計(jì)價(jià)。A.日B.月C.半年D.年【答案】A49、（2018年真題）抵押權(quán)證、房產(chǎn)證丟失屬于（）因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)。A.員工因素B.內(nèi)部流程C.系統(tǒng)缺陷D.外部事件【答案】B50、可防止信貸風(fēng)險(xiǎn)過于集中于某一行業(yè)的限額管理類別是（）。A.單一客戶風(fēng)險(xiǎn)限額B.組合風(fēng)險(xiǎn)限額C.集團(tuán)客戶風(fēng)險(xiǎn)限額D.以上都對(duì)【答案】B51、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的職責(zé)主體現(xiàn)在()A.保證對(duì)有效全面風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性和相關(guān)性的清醒認(rèn)識(shí)B.使員工在業(yè)務(wù)部門、流程和職能單元之間的風(fēng)險(xiǎn)獨(dú)立C.傳遞中央銀行的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)容忍度D.告訴員工在實(shí)施和支持全面風(fēng)險(xiǎn)管理中的內(nèi)容和注意事項(xiàng)【答案】A52、下列選項(xiàng)中，不是商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評(píng)估程序應(yīng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)的是(?)。A.確保主要風(fēng)險(xiǎn)得到識(shí)別、計(jì)量或評(píng)估、監(jiān)測和報(bào)告B.確保資本水平與風(fēng)險(xiǎn)偏好及風(fēng)險(xiǎn)管理水平相適應(yīng)C.確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營狀況、風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢及長期發(fā)展戰(zhàn)略相匹配D.確保潛在風(fēng)險(xiǎn)得以規(guī)避【答案】D53、商業(yè)銀行的下列情形中，屬于系統(tǒng)缺陷造成操作風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.百年不遇的龍卷風(fēng)致使某銀行貯存的賬冊嚴(yán)重?fù)p毀B.某銀行因?yàn)橥ㄓ嵪到y(tǒng)設(shè)備老化而發(fā)生業(yè)務(wù)中斷C.某銀行財(cái)務(wù)制度不完善，會(huì)計(jì)差錯(cuò)層出不窮D.某銀行員工小王未經(jīng)客戶授權(quán)而使用客戶的資金進(jìn)行投資，造成客戶損失【答案】B54、負(fù)責(zé)對(duì)所有業(yè)務(wù)單位及商業(yè)銀行整體風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行仔細(xì)評(píng)估的機(jī)構(gòu)是()。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門【答案】C55、巴賽爾委員會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行數(shù)據(jù)靈活性的要求，不包括（）A.除生成總風(fēng)險(xiǎn)敞口外，具有按監(jiān)管要求生成數(shù)據(jù)子集的能力B.銀行生成的匯總風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)應(yīng)該有針對(duì)性的滿足壓力或危機(jī)情境下風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的需要C.銀行應(yīng)該能夠獲取和匯總整個(gè)集團(tuán)的所有重要風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)D.要能夠生成客制化數(shù)據(jù)，適應(yīng)監(jiān)管要求變化，組織架構(gòu)變化和新業(yè)務(wù)【答案】C多選題（共20題）1、（）強(qiáng)調(diào)的是公司向股東分配股利的前提條件，目的是為了維護(hù)公司的財(cái)產(chǎn)基礎(chǔ)及其信用能力。A.按法定順序分配的原則B.非有盈余不得分配原則C.同股同權(quán).同股同利原則D.公司持有的本公司股份不得分配利潤原則【答案】B2、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)的職責(zé)分工正確的有（）。A.董事會(huì)督促高級(jí)管理層采取必要的措施識(shí)別、計(jì)量、檢測和控制各種風(fēng)險(xiǎn)B.只有當(dāng)董事會(huì)充分意識(shí)到并積極利用風(fēng)險(xiǎn)管理的潛在盈利能力時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理才能夠?qū)ι虡I(yè)銀行整體產(chǎn)生最大的收益C.專門委員會(huì)可以負(fù)責(zé)擬訂具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則D.董事會(huì)通過調(diào)閱文件、檢查與調(diào)研、監(jiān)督測評(píng)、訪談座談等方式，對(duì)商業(yè)銀行的決策過程、決策執(zhí)行過程進(jìn)行監(jiān)督E.最高風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)制定相關(guān)政策和指導(dǎo)原則的最終文件需要提交董事會(huì)批準(zhǔn)【答案】AC3、商業(yè)銀行在全行范圍內(nèi)開展操作風(fēng)險(xiǎn)的自我評(píng)估有助于()。A.建立覆蓋商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)識(shí)別和評(píng)估機(jī)制，實(shí)現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)的主動(dòng)識(shí)別與內(nèi)部控制持續(xù)優(yōu)化B.優(yōu)化和完善各項(xiàng)作業(yè)流程，平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，提高服務(wù)效率和盈利能力C.在自我評(píng)估的基礎(chǔ)上建立操作風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間數(shù)據(jù)庫，構(gòu)建操作風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)平臺(tái)D.為建立操作風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系和操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量奠定基礎(chǔ)E.風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移，在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生和風(fēng)險(xiǎn)惡化前對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別并推動(dòng)對(duì)其進(jìn)行防范，從源頭上控制風(fēng)險(xiǎn)隱患【答案】ABCD4、在戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，應(yīng)當(dāng)首先由商業(yè)銀行內(nèi)部具有豐富經(jīng)驗(yàn)的專家負(fù)責(zé)審核一些技術(shù)性較強(qiáng)的假設(shè)條件，這些假設(shè)可以是（）。A.整體經(jīng)濟(jì)指標(biāo)B.利率變化及預(yù)期C.公司治理結(jié)構(gòu)D.信用風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)E.公司的整體戰(zhàn)略【答案】ABD5、以下屬于國內(nèi)商業(yè)銀行流動(dòng)性資產(chǎn)的是（）。A.庫存現(xiàn)金B(yǎng).超額準(zhǔn)備金C.一個(gè)月內(nèi)到期的正常類貸款D.—個(gè)月內(nèi)到期的債權(quán)E.長期公司債【答案】ABCD6、企業(yè)的人力資源保障是人力資源計(jì)劃中應(yīng)解決的（）。A.關(guān)鍵B.基礎(chǔ)C.重點(diǎn)D.核心【答案】D7、風(fēng)險(xiǎn)限額管理原則包括（）。A.限額種類覆蓋風(fēng)險(xiǎn)偏好范圍內(nèi)的各類風(fēng)險(xiǎn)B.限額指標(biāo)通常包括盈利、資本、流動(dòng)性或其他相關(guān)指標(biāo)（如增長率、流動(dòng)性）C.強(qiáng)調(diào)集中度風(fēng)險(xiǎn)D.全集團(tuán)、業(yè)務(wù)條線或相關(guān)法人實(shí)體層面的重大風(fēng)險(xiǎn)集中度（如交易對(duì)手方、國家／地區(qū)、擔(dān)保物類型、產(chǎn)品等）E.參考最佳市場實(shí)踐，但不以同業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或以監(jiān)管要求作為限額標(biāo)準(zhǔn)【答案】ABCD8、中國銀監(jiān)會(huì)提出的我國銀行業(yè)監(jiān)管的具體目標(biāo)包括（）。A.保護(hù)廣大存款人和金融消費(fèi)者的利益B.增進(jìn)市場信心C.增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解D.努力減少犯罪，維護(hù)金融穩(wěn)定E.保證銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭力【答案】ABCD9、法人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的起因包括()。A.片面追求貸款規(guī)模和市場份額B.信貸制度不完善，缺乏監(jiān)督制約機(jī)制C.信貸操作不規(guī)范，依法管貸意識(shí)不強(qiáng)D.因人手緊張而未嚴(yán)格執(zhí)行換人復(fù)核制度E.社會(huì)缺乏良好的信貸文化和信用環(huán)境【答案】ABC10、下列各項(xiàng)中，不屬于土地統(tǒng)計(jì)資料主要查詢方式的是（）。A.窗口辦文查詢B.觸控系統(tǒng)查詢C.遠(yuǎn)程網(wǎng)絡(luò)查詢D.資料室閱讀查詢【答案】D11、根據(jù)相關(guān)法律，下列情形可以收回承包地的是（）。A.承包期內(nèi)，承包方自愿交回的B.承包方已轉(zhuǎn)為城鎮(zhèn)戶口的C.承包方擅自將土地承包經(jīng)營權(quán)出租的D.村民全體會(huì)議通過收回決議的【答案】A12、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖可以分為（）。A.自我對(duì)沖B.內(nèi)部對(duì)沖C.市場對(duì)沖D.特殊對(duì)沖E.—般對(duì)沖【答案】AC13、下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的說法，正確的有()。A.是風(fēng)險(xiǎn)管理流程中的重要環(huán)節(jié)B.是一個(gè)動(dòng)態(tài)、連續(xù)的過程C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測包含兩個(gè)層面的內(nèi)容D.應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)監(jiān)測對(duì)合同條款遵守情況目標(biāo)E.在貸款決策前預(yù)見風(fēng)險(xiǎn)并采取預(yù)案措施，對(duì)降低實(shí)際損失的貢獻(xiàn)度為50%～60%【答案】ABCD14、日常國別