金融行業(yè)深度調(diào)研及投資前景預(yù)測報(bào)告

2023-2023年中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)深度調(diào)研及投資前景預(yù)測報(bào)告內(nèi)容簡述弄伴隨著互聯(lián)續(xù)網(wǎng)技術(shù)的出庭現(xiàn)及蓬勃發(fā)傳展，互聯(lián)網(wǎng)謙金融開始應(yīng)災(zāi)運(yùn)而生?；Q聯(lián)網(wǎng)金融是質(zhì)傳統(tǒng)金融行賞業(yè)與以互聯(lián)擺網(wǎng)（目前主咸要是Web誤2.0）叫為代表的現(xiàn)泄代信息科技魂，特別是搜授索引擎、移憑動(dòng)支付、云躁計(jì)算、社會鋼化網(wǎng)絡(luò)和數(shù)陪據(jù)挖掘等相枝結(jié)合的新興哪領(lǐng)域。賤近年來，第李三方支付、由網(wǎng)絡(luò)信貸、嚷眾籌融資以病及其他網(wǎng)絡(luò)謹(jǐn)金融服務(wù)平鋤臺等互聯(lián)網(wǎng)萄金融業(yè)迅速碌崛起。20恐14年底中場國的互聯(lián)網(wǎng)輔金融規(guī)模已轎突破10萬眾億。第三方咽支付平臺、宇P2P網(wǎng)貨葡、寶寶類產(chǎn)宣品等已經(jīng)進(jìn)去入普通人的側(cè)視野。肚2023年洪1月4日搖，國務(wù)院總胞理李克強(qiáng)率賠財(cái)政部、發(fā)匹改委、工信塑部、銀監(jiān)會蔥、證監(jiān)會等菌多個(gè)部委一君把手視察深粥圳前海微眾學(xué)銀行，并稱暴希望互聯(lián)網(wǎng)陰金融銀行用炕自己的方式奴來倒逼傳統(tǒng)凱金融機(jī)構(gòu)的吧改革，同時(shí)飼與傳統(tǒng)金融剝機(jī)構(gòu)一起融趟為一體，互腫相合作，共圣同實(shí)現(xiàn)存“鼠普惠金融飲”灶。在201石5年3月的隔政府報(bào)告中流，李克強(qiáng)總系理首次提出起了市“瞧互聯(lián)網(wǎng)+辭”建行動(dòng)計(jì)劃，念其中稀“捷互聯(lián)網(wǎng)+金紅融汗”扮再次成為熱撐議的焦點(diǎn)。賊2023年黎3月，銀監(jiān)凍會普惠金融境部召集會議往，公布了較假為完整的P逗2P監(jiān)管文蘇件，其中不遭僅對P2P四提出了30跡00萬的注港冊資本門檻丟限制，更提醋出對P2P步必須實(shí)行杠抽桿管理。女目前，互聯(lián)狂網(wǎng)金融業(yè)正挖從單純的支線付業(yè)務(wù)向轉(zhuǎn)剩賬匯款、跨彎境結(jié)算、小免額信貸、現(xiàn)繞金管理、資矩產(chǎn)管理、供裝應(yīng)鏈金融、昏基金和保險(xiǎn)脊代銷、信用叢卡還款等傳煩統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)剪領(lǐng)域滲透，逝在金融產(chǎn)品站和服務(wù)方面哀的創(chuàng)新彌補(bǔ)宜了傳統(tǒng)金融強(qiáng)業(yè)的不足。頭傳統(tǒng)金融行禍業(yè)與互聯(lián)網(wǎng)委結(jié)合正成為雁助推經(jīng)濟(jì)發(fā)缺展的新生力路量，互聯(lián)網(wǎng)針“饑牽手臺”橋金融業(yè)可謂畝大勢所趨。征國內(nèi)銀行、是券商、基金我、保險(xiǎn)等金壯融巨頭紛紛功利用互聯(lián)網(wǎng)僻拓展傳統(tǒng)業(yè)衡務(wù)，未來會鴿出現(xiàn)更多互接聯(lián)網(wǎng)企業(yè)與屯金融業(yè)結(jié)合掠的案例。撲2023年賭7月，《國絹務(wù)院關(guān)于積邊極推進(jìn)葡“秋互聯(lián)網(wǎng)+嘆”古行動(dòng)的指導(dǎo)主意見》（以寸下簡稱《指吧導(dǎo)意見》）堆發(fā)布?！吨复秾?dǎo)意見》提孩出，降低創(chuàng)汪新型、成長動(dòng)型互聯(lián)網(wǎng)企板業(yè)的上市準(zhǔn)據(jù)入門檻，結(jié)溜合《證券法豎》修訂和股之票發(fā)行注冊網(wǎng)制改革，支近持處于特定閑成長階段、梯發(fā)展前景好慶但尚未盈利撕的互聯(lián)網(wǎng)企兄業(yè)在創(chuàng)業(yè)板閥上市?！吨干硨?dǎo)意見》同澆時(shí)提出，到本2023年?duì)I，實(shí)現(xiàn)互聯(lián)抹網(wǎng)與經(jīng)濟(jì)社處會各領(lǐng)域的貝融合發(fā)展進(jìn)暑一步深化，結(jié)基于互聯(lián)網(wǎng)湖的新業(yè)態(tài)成爺為新的經(jīng)濟(jì)眼增長動(dòng)力，宵互聯(lián)網(wǎng)支撐銀大眾創(chuàng)業(yè)、晉萬眾創(chuàng)新的你作用進(jìn)一步溪增強(qiáng)，互聯(lián)悟網(wǎng)成為提供循公共服務(wù)的腐重要手段，低網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)與肌實(shí)體經(jīng)濟(jì)協(xié)括同互動(dòng)的發(fā)辟展格局基本退形成。到2及025年，似網(wǎng)絡(luò)化、智慨能化、服務(wù)盼化、協(xié)同化陪的乘“朗互聯(lián)網(wǎng)+紫”貓產(chǎn)業(yè)生態(tài)體筒系基本完善橋，饒“株互聯(lián)網(wǎng)+勸”版新經(jīng)濟(jì)形態(tài)均初步形成，命“膽互聯(lián)網(wǎng)+協(xié)”鋒成為經(jīng)濟(jì)社叉會創(chuàng)新發(fā)展木的重要驅(qū)動(dòng)拔力量。屆中投顧問發(fā)舉布的《20控16-20狂20年中國蟻互聯(lián)網(wǎng)金融蠟行業(yè)深度調(diào)難研及投資前玻景預(yù)測報(bào)告金》共十一章繭。首先介紹聯(lián)了互聯(lián)網(wǎng)金巧融相關(guān)概念筆，特征、優(yōu)拐勢、功能及另模式等，接威著分析了國峰際互聯(lián)網(wǎng)金框融行業(yè)的發(fā)盲展，然后重草點(diǎn)剖析了中嚷國互聯(lián)網(wǎng)金榮融行業(yè)的發(fā)燈展環(huán)境及發(fā)煉展?fàn)顩r。隨奧后，報(bào)告詳久細(xì)解析了中摔國（移動(dòng)）?；ヂ?lián)網(wǎng)證券悼市場、（移娛動(dòng)）互聯(lián)網(wǎng)志銀行市場、嚇（移動(dòng)）互妥聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)市求場及其他細(xì)料分市場的發(fā)驕展?fàn)顩r，并表對互聯(lián)網(wǎng)金凝融重點(diǎn)企業(yè)纖進(jìn)行了細(xì)致品的透析。最跨后，重點(diǎn)分登析了互聯(lián)網(wǎng)望金融行業(yè)的愁投資狀況，摧并對其未來渡發(fā)展前景做攜出了科學(xué)的械預(yù)測。攤本研究報(bào)告窩數(shù)據(jù)主要來別自于國家統(tǒng)樣計(jì)局、中國樂互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信寇息中心、中飽國人民銀行欠、中國證券喜監(jiān)督管理委恨員會、中國班保險(xiǎn)監(jiān)督管油理委員會、哨中國銀行監(jiān)蘿督委員會、款上海證券交卻易所、深圳蟲證券交易所車、中投顧問閱產(chǎn)業(yè)研究中窗心、中投顧誤問市場調(diào)洪查臂中心、中國輸互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會驢互聯(lián)網(wǎng)金融良工作委員會搜、中國證券乖業(yè)協(xié)會以及羽國內(nèi)外重點(diǎn)俱刊物等渠道拌，報(bào)告數(shù)據(jù)映權(quán)威、詳實(shí)擺、豐富，同側(cè)時(shí)通過專業(yè)健的分析預(yù)測叮模型，對行弦業(yè)核心發(fā)展緣指標(biāo)進(jìn)行科燦學(xué)地預(yù)測。聾您或貴單位采若想對互聯(lián)子網(wǎng)金融行業(yè)屬有個(gè)系統(tǒng)深朝入的了解、疤或者想投資火互聯(lián)網(wǎng)金融才行業(yè)，本報(bào)腹告將是您不餓可或缺的重卻要參考工具攝。報(bào)告目錄佛一、元杏互聯(lián)網(wǎng)金融匆的內(nèi)涵及特打征港慈1點(diǎn)二、奉殖互聯(lián)網(wǎng)金融煙的主要商業(yè)斷模式累動(dòng)2疑三、表防互聯(lián)網(wǎng)金融眼行業(yè)指導(dǎo)意告見出臺斗室4默四、網(wǎng)緞互聯(lián)網(wǎng)金融惑細(xì)分行業(yè)運(yùn)纏行提速拼援4煙五、陪帆企業(yè)加快布傾局互聯(lián)網(wǎng)金領(lǐng)融市場陽叉8鹽六、信羽我國互聯(lián)網(wǎng)誓金融投融資腐市場規(guī)模恭億9肆七、荷棟互聯(lián)網(wǎng)金融惕行業(yè)發(fā)展趨模勢分析袖解9揚(yáng)八、算姜中國互聯(lián)網(wǎng)方金融行業(yè)市錫場規(guī)模預(yù)測窗救10乒附報(bào)告詳膚細(xì)目錄齡互聯(lián)網(wǎng)金融貪的內(nèi)涵及特縱征省互聯(lián)網(wǎng)金融壞（ITFI蘋N）是指以逆依托于支付躬、云計(jì)算、錄社交網(wǎng)絡(luò)以息及搜索引擎養(yǎng)，app等梁互聯(lián)網(wǎng)工具徐，實(shí)現(xiàn)資金泰融通、支付屬和信息中介昆等業(yè)務(wù)的一者種新興金融圾?；ヂ?lián)網(wǎng)金捏融不是互聯(lián)狗網(wǎng)和金融業(yè)內(nèi)的簡單結(jié)合鐮，而是在實(shí)朝現(xiàn)安全、移嗓動(dòng)等網(wǎng)絡(luò)技忠術(shù)水平上，筋被用戶熟悉耀接受后（尤敞其是對電子拍商務(wù)的接受昨），自然而澆然為適應(yīng)新奧的需求而產(chǎn)疼生的新模式效及新業(yè)務(wù)。比是傳統(tǒng)金融弓行業(yè)與互聯(lián)狠網(wǎng)精神相結(jié)饑合的新興領(lǐng)沉域。稠互聯(lián)網(wǎng)金融浙的特征舍：集（一）成本尼低喚互聯(lián)網(wǎng)金融讀模式下，資佛金供求雙方票可以通過網(wǎng)方絡(luò)平臺自行纏完成信息甄補(bǔ)別、匹配、腥定價(jià)和交易弓，無傳統(tǒng)中殃介、無交易爺成本、無壟傳斷利潤。一葡方面，金融向機(jī)構(gòu)可以避靈免開設(shè)營業(yè)覆網(wǎng)點(diǎn)的資金迎投入和運(yùn)營偽成本；另一罷方面，消費(fèi)噸者可以在開頑放透明的平唱臺上快速找認(rèn)到適合自己禾的金融產(chǎn)品疤，削弱了信坊息不對稱程抽度，更省時(shí)續(xù)省力。保（二）效率躲高臘互聯(lián)網(wǎng)金融番業(yè)務(wù)主要由合計(jì)算機(jī)處理沸，操作流程殘完全標(biāo)準(zhǔn)化籮，客戶不需印要排隊(duì)等候誠，業(yè)務(wù)處理罵速度更快，塊用戶體驗(yàn)更萄好。如阿里兇小貸依托電切商積累的信濟(jì)用數(shù)據(jù)庫，轉(zhuǎn)經(jīng)過數(shù)據(jù)挖兵掘和分析，刃引入風(fēng)險(xiǎn)分畝析和資信調(diào)決查模型，商慕戶從申請貸勝款到發(fā)放只屠需要幾秒鐘灣，日均可以包完成貸款1賠萬筆，成為稍真正的損“鍛信貸工廠議”權(quán)。討（三）覆蓋狗廣卵互聯(lián)網(wǎng)金融孫模式下，客盈戶能夠突破逢時(shí)間和地域夠的約束，在非互聯(lián)網(wǎng)上尋噴找需要的金遙融資源，金也融服務(wù)更直患接，客戶基饑礎(chǔ)更廣泛。囑此外，互聯(lián)性網(wǎng)金融的客拍戶以小微企繼業(yè)為主，覆呢蓋了部分傳鑰統(tǒng)金融業(yè)的衫金融服務(wù)盲到區(qū)，有利于訂提升資源配昨置效率，促梁進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)驗(yàn)發(fā)展。菌（四）發(fā)展烘快觀依托于大數(shù)突據(jù)和電子商爛務(wù)的發(fā)展，追互聯(lián)網(wǎng)金融短得到了快速臺增長。如余遮額寶上線1亡8天，累計(jì)敲用戶數(shù)達(dá)到飾250多萬奔，累計(jì)轉(zhuǎn)入益資金達(dá)到6羨6億元。母（五）管理魔弱逐一是風(fēng)控弱轟?；ヂ?lián)網(wǎng)金鈔融還沒有接弄入人民銀行牢征信系統(tǒng)，裕也不存在信雖用信息共享驅(qū)機(jī)制，不具深備類似銀行潛的風(fēng)控、合光規(guī)和清收機(jī)揪制，容易發(fā)疤生各類風(fēng)險(xiǎn)凱問題，已有就眾貸網(wǎng)、網(wǎng)顯贏天下等P嘩2P網(wǎng)貸平退臺宣布破產(chǎn)嬸或停止服務(wù)用。二是監(jiān)管是弱?；ヂ?lián)網(wǎng)例金融在中國親處于起步階甚段，還沒有赤監(jiān)管和法律顫約束，缺乏柳準(zhǔn)入門檻和功行業(yè)規(guī)范，灘整個(gè)行業(yè)面門臨諸多政策掏和法律風(fēng)險(xiǎn)語。造（六）風(fēng)險(xiǎn)些大返一是信用風(fēng)符險(xiǎn)大。現(xiàn)階鬧段中國信用妻體系尚不完蝦善，互聯(lián)網(wǎng)愧金融的相關(guān)笨法律還有待戶配套，互聯(lián)井網(wǎng)金融違約但成本較低，暢容易誘發(fā)惡愧意騙貸、卷宣款跑路等風(fēng)絨險(xiǎn)問題。特鑒別是P2P意網(wǎng)貸平臺由線于準(zhǔn)入門檻渴低和缺乏監(jiān)村管，成為不荷法分子從事佳非法集資和闖詐騙等犯罪睛活動(dòng)的溫床生。壓二是網(wǎng)絡(luò)安郵全風(fēng)險(xiǎn)大。蘭中國互聯(lián)網(wǎng)君安全問題突桑出，網(wǎng)絡(luò)金劇融犯罪問題咳不容忽視。寺一旦遭遇黑蔥客攻擊，互各聯(lián)網(wǎng)金融的箱正常運(yùn)作會個(gè)受到影響，常危及消費(fèi)者筍的資金安全索和個(gè)人信息轎安全。吵互聯(lián)網(wǎng)金融臥的主要商業(yè)培模式趁（一）第三忙方支付企業(yè)冊模式散模式概述：榴第三方支付遷企業(yè)指在收接付款人之間皂作為中介機(jī)愚構(gòu)提供網(wǎng)絡(luò)謊支付、預(yù)付狼卡發(fā)行預(yù)受練理、銀行卡汗收單以及其互他支付服務(wù)賤的非金融機(jī)站構(gòu)。該核心邏輯：蔥支付擁有金救融、信息雙遮重基因，很詳可能成為整協(xié)個(gè)互聯(lián)網(wǎng)金筍融問題的核鐮心。俱代表企業(yè)：網(wǎng)支付寶、易上寶支付、拉紫卡拉、財(cái)付啦通為代表的背互聯(lián)網(wǎng)支付霉企業(yè)，快錢銜、匯付天下框?yàn)榇淼慕鸾倘谛椭Ц镀缶邩I(yè)。撕（二）P2就P網(wǎng)絡(luò)小額歸信貸模式泊模式概述：刻通過P2P青網(wǎng)絡(luò)融資平愿臺，借款人姻直接發(fā)布借彎款信息，出釘借人了解對攔方的身份信命息、信用信帝息后，可以鞠直接與借款均人簽署借貸郵合同，提供扎小額貸款，宮并能及時(shí)獲洪知借款人的脾還款進(jìn)度，懇獲得投資回再報(bào)。罰核心邏輯：乏所謂P2P鞋，模式的本惰質(zhì)其實(shí)就是濟(jì)一個(gè)互聯(lián)網(wǎng)活平臺通過網(wǎng)體絡(luò)一端對接申有小額借款倉需求的人，伙一端對接有貴理財(cái)需求的厘人。拆成兩薦半就是一個(gè)蜓理財(cái)平臺加泛上一個(gè)小額妻貸款平臺。頌代表企業(yè)：臥美國的pr以osper襲和lend夸ingc旨lubP2謊P公司，國遷內(nèi)的人人貸卷、拍拍貸、柴紅嶺創(chuàng)投等樹。軍（三）眾籌扯融資模式壽模式概述：依所謂眾籌平客臺，是指創(chuàng)霜意人向公眾草募集小額資黎金或其他支行持，再將創(chuàng)贊意實(shí)施結(jié)果欣反饋給出資火人的平臺。鳴網(wǎng)站為網(wǎng)友抗提供發(fā)起籌苦資創(chuàng)意，整悟理出資人信品息，公開創(chuàng)剝意實(shí)施結(jié)果投的平臺，以慌與籌資人分另成為主要贏辰利模式。浩核心邏輯：里在互聯(lián)網(wǎng)上摘通過大眾來抵籌集新項(xiàng)目用或開辦企業(yè)匹的資金。危代表企業(yè)：裙國外最早和攤最知名的平蕉臺是kic緩ksta托rter，周國內(nèi)有點(diǎn)名饑時(shí)間、眾籌則網(wǎng)、淘夢網(wǎng)負(fù)等。會（四）虛擬現(xiàn)電子貨幣模梳式也模式概述：默虛擬貨幣是鍬一種計(jì)算機(jī)綿運(yùn)算產(chǎn)生或塵者網(wǎng)絡(luò)社區(qū)傷發(fā)行管理的山網(wǎng)絡(luò)虛擬貨吧幣，可以用遇來購買一些龍?zhí)摂M的物品串，比如網(wǎng)絡(luò)名游戲當(dāng)中的口衣服、帽子董、裝備等，葬只要有人接轉(zhuǎn)受，也可以豆使用像比特殲幣這樣的虛遷擬貨幣購買周現(xiàn)實(shí)生活當(dāng)戰(zhàn)中的物品。歇核心邏輯：堡雖然電子貨疊幣是因應(yīng)電依子商務(wù)而崛誼起，但未來謊電子貨幣將硬逐步取代現(xiàn)擁有貨幣的部動(dòng)分功能，因姓為電子貨幣級具有高度的還便利性，而道貨幣的產(chǎn)生勞主要原因就劍是便利人們?nèi)痰纳?。邀代表企業(yè)：舟國外的比特暗幣、亞馬遜殃幣、Fac泰ebook四幣，國內(nèi)的搬Q幣等。監(jiān)（五）基于拉大數(shù)據(jù)的金責(zé)融服務(wù)平臺魂模式炎模式概述：秋這種模式通肢過打造類似推去哪兒這樣悔的金融產(chǎn)品輪垂直搜索引劣擎的方式，嚼把有借款需油求的個(gè)人和穩(wěn)有放款需要鋸的中小銀行價(jià)和小貸機(jī)構(gòu)歲在一個(gè)平臺或上進(jìn)行對接煮；然后通過瀉廣告費(fèi)或者雪交易傭金的檢方式獲得收嫩入。通核心邏輯：沃各類銀行和汽小貸公司進(jìn)字行垂直搜索礦，為其帶客該戶的模式。錢代表企業(yè)：摘國外的Ba將nkra欣te（銀率煉網(wǎng)），國內(nèi)邁的融360塵、好貸網(wǎng)、脈金融界理財(cái)忠等。刷（六）P2貼B模式腿第一個(gè)網(wǎng)站說是叫Fun旺dind開Circl千e，這個(gè)模糞式就是引導(dǎo)治個(gè)人向小企廊業(yè)提供貸款怕，它不做資泡金的集中，寇它只做一個(gè)我中介，專業(yè)謹(jǐn)團(tuán)隊(duì)對這些嘉融資的小微易企業(yè)進(jìn)行評夏級，評級直哈接對應(yīng)它在貢平臺上的借母款利率，評錄級低的借款代利率就高，按評級好的利增率就低一些瘦，所以分成液四檔，分別劫對應(yīng)一個(gè)借苦貸款的個(gè)人懶利率，通過征競標(biāo)實(shí)現(xiàn)交健易。狡（七）互聯(lián)千網(wǎng)銀行模式雙（Inte更rnet楚bank洲orE-央bank）亂是指借助現(xiàn)簽代數(shù)字通信上、互聯(lián)網(wǎng)、怒移動(dòng)通信及鬧物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)莫，通過云計(jì)鴿算、大數(shù)據(jù)搶等方式在線儉實(shí)現(xiàn)為客戶趕提供存款、旅貸款、支付進(jìn)、結(jié)算、匯尸轉(zhuǎn)、電子票痕證、電子信虎用、賬戶管乞理、貨幣互罷換、P2P豐金融、投資漂理財(cái)、金融漲信息等全方算位無縫、快忽捷、安全和熔高效的互聯(lián)格網(wǎng)金融服務(wù)慨機(jī)構(gòu)?；ヂ?lián)構(gòu)網(wǎng)銀行的便利利性、高效柴性將給傳統(tǒng)那銀行帶來較龍大的挑戰(zhàn)。建（八）互聯(lián)糕網(wǎng)保險(xiǎn)模式宗主要指對網(wǎng)敗絡(luò)虛擬財(cái)產(chǎn)叮進(jìn)行投保，持沒有線下渠星道，是服務(wù)嗎互聯(lián)網(wǎng)及相哲關(guān)產(chǎn)業(yè)的保術(shù)險(xiǎn)服務(wù)平臺便，比如眾安悟在線只銷售唯運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)以及憤未來設(shè)計(jì)的疏虛擬物品投桂保等。米圖表互聯(lián)東網(wǎng)金融各種泛模式所處的前發(fā)展階段搏資料來源：墳中投顧問產(chǎn)樸業(yè)研究中心默互聯(lián)網(wǎng)金融都行業(yè)指導(dǎo)意賽見嶺出臺住2023年群7月，為鼓孝勵(lì)金融創(chuàng)新匪，促進(jìn)互聯(lián)績網(wǎng)金融健康芒發(fā)展，明確輔監(jiān)管責(zé)任，鮮規(guī)范市場秩妥序，經(jīng)黨中愚央、國務(wù)院偽同意，中國呼人民銀行、達(dá)工業(yè)和信息允化部、公安用部、財(cái)政部復(fù)、國家工商皺總局、國務(wù)凳院法制辦、勵(lì)中國銀行業(yè)營監(jiān)督管理委譯員會、中國趁證券監(jiān)督管各理委員會、味中國保險(xiǎn)監(jiān)豆督管理委員撕會、國家互灰聯(lián)網(wǎng)信息辦鳳公室聯(lián)合印蓮發(fā)了《關(guān)于間促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)熔金融健康發(fā)能展的指導(dǎo)意睛見》。誰《指導(dǎo)意見米》按照億“肯鼓勵(lì)創(chuàng)新、燭防范風(fēng)險(xiǎn)、尸趨利避害、刊健康發(fā)展狠”獄的總體要求慨，提出了一急系列鼓勵(lì)創(chuàng)強(qiáng)新、支持互零聯(lián)網(wǎng)金融穩(wěn)投步發(fā)展的政言策措施，積腰極鼓勵(lì)互聯(lián)矩網(wǎng)金融平臺葬、產(chǎn)品和服疫務(wù)創(chuàng)新，鼓賢勵(lì)從業(yè)機(jī)構(gòu)允相互合作，機(jī)拓寬從業(yè)機(jī)灰構(gòu)融資渠道忌，堅(jiān)持簡政刷放權(quán)和落實(shí)振、完善財(cái)稅宋政策，推動(dòng)存信用基礎(chǔ)設(shè)懲施建設(shè)和配惠套服務(wù)體系廊建設(shè)。隊(duì)《指導(dǎo)意見非》指出，互頃聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)哪管應(yīng)遵循兩“扶依法監(jiān)管、網(wǎng)適度監(jiān)管、情分類監(jiān)管、疫協(xié)同監(jiān)管、半創(chuàng)新監(jiān)管杠”三的原則，科隆學(xué)合理界定展各業(yè)態(tài)的業(yè)舞務(wù)邊界及準(zhǔn)雨入條件，落鵝實(shí)監(jiān)管責(zé)任誠，明確風(fēng)險(xiǎn)疊底線，保護(hù)統(tǒng)合法經(jīng)營，律堅(jiān)決打擊違妥法和違規(guī)行灰為。島互聯(lián)網(wǎng)金融意細(xì)分行業(yè)運(yùn)慚行提速本（一）互聯(lián)驅(qū)網(wǎng)證券至2023年倆12月26返日竊，證券業(yè)協(xié)泡會發(fā)布關(guān)于冷互聯(lián)網(wǎng)證券愉業(yè)務(wù)試點(diǎn)證禍券公司名單名公告，11凳家券商獲得遣批準(zhǔn)。自2殃014年4哄月開始，證桂監(jiān)會批準(zhǔn)首址批6家證券弓公司展開互叼聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)鍬務(wù)試點(diǎn)。至咸此，總共有橡35家證券災(zāi)公司獲得互厲聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)愿務(wù)試點(diǎn)資格言?；I2023年河3月，國金臨證券、中山也證券、中信綢證券、海通愛證券、同信漫證券、湘財(cái)麻證券和民族貫證券等券商劉，選擇與騰插訊合作，通月過耐“曬騰訊自選股萬移動(dòng)終打端蓋”記，投資者可餓以瀏覽自選課股行情和資禍訊服務(wù)的同遠(yuǎn)時(shí)，可以通惑過終端拐聯(lián)系相應(yīng)的盛券商辦理開擱戶、轉(zhuǎn)戶。漫2023年稅，互聯(lián)網(wǎng)證脖券的市場份嶺額增長已經(jīng)鞋有所體現(xiàn)：神國金證券2作014年市跳場份額增長成約50%；畢廣發(fā)、華泰吧、中山證券疤（錦龍股份敲）的市場份屆額增速超過勺15%；與迷同花順合作漠的東吳證券攀市場份額有認(rèn)約6%的增攀長。什截至201臟5年4月，遇證監(jiān)會已分慧五批核準(zhǔn)5被5家券商開真展互聯(lián)網(wǎng)證計(jì)券試點(diǎn)業(yè)務(wù)拒，即45.扶8%的券商疲已經(jīng)邁入了乘“緒互聯(lián)網(wǎng)+拘”徑時(shí)代，互聯(lián)瑞網(wǎng)對于證券堆行業(yè)的影響勺正在持續(xù)發(fā)怨酵。相應(yīng)試壘點(diǎn)資格的發(fā)測放意味著互必聯(lián)網(wǎng)券商的蘇發(fā)展逐步形勉成業(yè)務(wù)規(guī)則暫，相應(yīng)的監(jiān)快管將更規(guī)范逝。哄（二）互聯(lián)綁網(wǎng)銀行刻1、互聯(lián)網(wǎng)繡銀行的滲透狗率蛋銀行業(yè)資產(chǎn)沉規(guī)?；鶖?shù)龐撈大。201獅4年銀行業(yè)視金融機(jī)構(gòu)總賴資產(chǎn)規(guī)模達(dá)胃到134.衫8萬億元，調(diào)商業(yè)銀行凈哪利潤規(guī)模達(dá)役到1.55晨萬億元，遠(yuǎn)綱超過保險(xiǎn)、背信托、基金燙等細(xì)分市場快的總量。吵互聯(lián)網(wǎng)銀行第的滲透率仍恭處于低位。暑2023年宮被稱為竹“態(tài)互聯(lián)網(wǎng)金融心元年門”摧，2023尋年至今短短飾的兩年多時(shí)特間，互聯(lián)網(wǎng)滑金融發(fā)展迅行猛，盡管如以此，與傳統(tǒng)既銀行業(yè)龐大字的體量相比置較，互聯(lián)網(wǎng)翻銀行的滲透態(tài)率仍處于低縫位，余額寶國、P2P等敢產(chǎn)品目前僅蝕吸引了傳統(tǒng)朱銀行業(yè)未曾綱覆蓋的長尾竭用戶，尚未侮觸及銀行的除核心業(yè)務(wù)。事2、企業(yè)布嚴(yán)局銀行紹市場偷隨著互聯(lián)網(wǎng)乘金融的快速舌發(fā)展，20配15年銀行趙紛紛加大對恰銀行的粥投入并不斷甩完善其功能色。銀行濫用戶規(guī)模和桐交易額大幅票增長。在其宜功能覆蓋上雷，同業(yè)差距蝦逐步拉開。罷其中，民生角銀行表典現(xiàn)搶眼，其券功能覆蓋率遼達(dá)70%以溪上，且轉(zhuǎn)賬欺手續(xù)費(fèi)全免呀；中信物銀行功能過相于單一，基餐礎(chǔ)業(yè)務(wù)覆蓋小率僅達(dá)50冶%。厲目前銀票行功能主要秤涵蓋三大模蛙塊：基礎(chǔ)業(yè)災(zāi)務(wù)、生活服債務(wù)和支付功凱能。基礎(chǔ)業(yè)殃務(wù)功能瞄準(zhǔn)累的是銀行基叨礎(chǔ)業(yè)務(wù)在移穿動(dòng)端辦理，疊生活服務(wù)是恒搭建和拓展琴金融服務(wù)生嘉活的平臺，寬支付功能目疲標(biāo)是抓住末冰端支付?？ㄈ┗ヂ?lián)晝網(wǎng)保險(xiǎn)綁2023年洋互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)糾的保費(fèi)收入贏為859億苦元，整個(gè)保攔險(xiǎn)行業(yè)的收起入為202撲35億元，胞互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)挖的滲透率只剪有4.24眨%。這和歐斜美發(fā)達(dá)國家戶相比還有著漿巨大的差距批，數(shù)據(jù)顯示碌，早在20洪11年美國鴉保費(fèi)收入中幫，網(wǎng)上直銷呀份額已增至方8%左右，活可見我國互諸聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)仍習(xí)然存在較大仰的發(fā)展空間穩(wěn)。哀圖表20渠10-20籮14年互聯(lián)兇網(wǎng)保險(xiǎn)滲透喉率單位：%晴數(shù)據(jù)來源：說中投顧問產(chǎn)唉業(yè)研究中心本2023年液互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)攝的保費(fèi)貢獻(xiàn)累最大的險(xiǎn)種你為車險(xiǎn)，占嘆比52.4缺%，而后順齒序是理財(cái)險(xiǎn)廚、意外險(xiǎn)、覺長期壽險(xiǎn)，昏占比最低的拴為健康險(xiǎn)和科家財(cái)險(xiǎn)，僅籍占總體規(guī)模誤保費(fèi)的0.匹6%和0.港3%。從統(tǒng)鴨計(jì)數(shù)據(jù)中還香可以看出互咳聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)各耗個(gè)險(xiǎn)種保費(fèi)嗚在該險(xiǎn)種整輸體保費(fèi)的比坡例都很低。捕其中占比最驕高的是意外豬險(xiǎn)，為2.帳88%。其窩次是車險(xiǎn)和姻理財(cái)，占比東分別是0.嘗83%和1牢.00%。崖占比最低的的險(xiǎn)種是長期爆壽險(xiǎn)，占比候只有0.0之4%。揉（四）互聯(lián)喊網(wǎng)基金君2023年競中國互聯(lián)網(wǎng)旁基金的交易看規(guī)模為61趨947.4洽億元，同比電增長175嫂.4%，預(yù)攻計(jì)之后幾年往將持續(xù)保持挪25%左右唇的速度增長閉。預(yù)計(jì)到2訪018年達(dá)憶到1547吉87.8億醋元。201香4年基金互認(rèn)聯(lián)網(wǎng)化的水償平達(dá)49.杏1%，隨著魔互聯(lián)網(wǎng)金融鎖的發(fā)展，之概后幾年將會吃超過50%斯，到201聽8年達(dá)到6冬6.8%。移互聯(lián)網(wǎng)基金衛(wèi)銷售規(guī)模的籮增長主要來晉自于幾方面菌的力量：1詞、以余額寶傭?yàn)榇淼膶毲皩氼愗泿呕ソ穑?01比4年仍保持鉤較快增長。凈2、代銷機(jī)啟構(gòu)的互聯(lián)網(wǎng)哪化水平逐步剝不斷提升，壇電子銀行、段獨(dú)立代銷機(jī)許構(gòu)網(wǎng)站都是掉重要的交易錘額來源。3尺、傳統(tǒng)基金叔公司為了謀京求利潤，開蛇始自建平臺塔，布局互聯(lián)產(chǎn)網(wǎng)，這也是擴(kuò)另外一種重映要的互聯(lián)網(wǎng)蓬化渠道。里圖表20例12-20盛18年中國偽互聯(lián)網(wǎng)基金抗交易規(guī)模及涌互聯(lián)網(wǎng)化水山平湯注釋：互聯(lián)堪網(wǎng)基金交易蛇規(guī)模指的是地用戶通過互裙聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)宵互聯(lián)網(wǎng)渠道潑認(rèn)購、認(rèn)申污購基金產(chǎn)生紡的交易規(guī)模膏。波數(shù)據(jù)來源：座iRese售arch哄（五）第三丹方支付竹1、第三方白互聯(lián)網(wǎng)支付太2023年研中國第三方塊互聯(lián)網(wǎng)支付欠交易規(guī)模達(dá)衰到8076迫7億元，同植比增速達(dá)到州50.3%缸。第三方互饞聯(lián)網(wǎng)支付競批爭格局微調(diào)直，支付寶仍勞然占據(jù)半壁犧江山。豎隨著我國電院子商務(wù)環(huán)境打的不斷優(yōu)越素，支付場景活的不斷豐富朗，以及金融峰創(chuàng)新的活躍憂，使網(wǎng)上支蒙付業(yè)務(wù)取得待快速增長，澆因此第三方險(xiǎn)支付機(jī)構(gòu)發(fā)單生的互聯(lián)網(wǎng)把支付業(yè)務(wù)也佳取得了較快北增長。預(yù)計(jì)擾2023年澡，中國第三眉方互聯(lián)網(wǎng)支降付交易規(guī)模惰將達(dá)到22噴萬億。將2023年薯，第三方移煮動(dòng)支付市場秒交易規(guī)模達(dá)垃到5992鞠4.7億元證，較201宵3年增長3鮮91.3%與，繼續(xù)呈現(xiàn)來出較高的增帥長狀態(tài)。而置2023年牲，第三方移侮動(dòng)支付的增擦長率達(dá)到了跌707.0鍬%。移動(dòng)支延付已經(jīng)連續(xù)陸兩年保持超炭高增長。預(yù)滅計(jì)2023形年開始，移間動(dòng)支付的增胸速將放緩，干2023年禽移動(dòng)支付的寫交易規(guī)模有巨望超過18仁萬億。府2、第三方悟移動(dòng)支付掏2023年嫌移動(dòng)支付市裝場的快速增綁長原因：第麗一，移動(dòng)互狡聯(lián)網(wǎng)時(shí)代用列戶上網(wǎng)習(xí)慣難從PC端逐慌漸遷移；第等二，移動(dòng)互和聯(lián)網(wǎng)的普及記使得用戶從耍年齡、學(xué)歷玩、收螺入等各維度接都呈現(xiàn)長尾仍化趨勢，使血得用戶數(shù)量俯快速增長；怎第三，支付精場景的拓展奔使得移動(dòng)支嚴(yán)付成為網(wǎng)民扔繼銀行卡、坡現(xiàn)金外新的衛(wèi)慣常使用的失高頻支付工挖具；第四，壇寶寶類貨幣優(yōu)基金的規(guī)模挑化和現(xiàn)金管廟理工具化帶踐動(dòng)了移動(dòng)支攔付用戶黏性冒的增長。范（斗六栗）于P2P曬信貸行業(yè)拍2023年狼P2P五網(wǎng)貸職成交量位居蓬前五位的省任份分別是廣泡東、浙江、薯北京、上海哄、江蘇據(jù)全鎖國的81.剛71%。其虧中，廣東省服以846.資44億元的擊成交量位居套首位。下半哭年地發(fā)展較穗為迅速，如則今單月成交腦規(guī)模已經(jīng)超誰過浙江。修目前，全國攜各省網(wǎng)貸行另業(yè)發(fā)展逐漸線形成四個(gè)梯呼隊(duì)。廣東、夸北京、上海泛、浙江位于孫第一梯隊(duì)，婆這些地區(qū)網(wǎng)惹貸平臺數(shù)量食眾多，成交貴規(guī)模較大，華發(fā)展十分迅昌速。這些地刃區(qū)的平臺如患紅嶺創(chuàng)投、司陸金所、溫比州貸、鑫合看匯、盛融在松線、微貸網(wǎng)悔、合拍在線者、PPmo旱ney、積超木盒子、愛落投資201挽4年成交量駁位居全國前洽列。淋江蘇、山東些、四川、湖渴北、重慶位形居第二梯隊(duì)逝，月成交量拖介于5-2有0億之間，及這些地區(qū)的隸網(wǎng)貸成交量絞隨著平臺數(shù)紡量的不斷增率加穩(wěn)步增長美。戰(zhàn)安徽、貴州亦、山西、福監(jiān)建、河南、存湖南、江西脾、陜西、云肺南、天津、排河北等地雖到然傳統(tǒng)金融攻業(yè)較不發(fā)達(dá)名，但是民間郵借貸較為活掃躍，這些地稠區(qū)的網(wǎng)貸行串業(yè)發(fā)展具有妄較大潛力，爸目前這些省籍份月網(wǎng)貸成文交量介于1醉-5億元，綿為第三梯隊(duì)檢。受年底倒動(dòng)閉潮影響，獨(dú)這些地區(qū)的鳳網(wǎng)貸成交量激增長乏力。濱其余的省份抵如黑龍江、廊廣西、寧夏堅(jiān)等地正常運(yùn)徐營的網(wǎng)貸平豆臺數(shù)量均不址到10家，大目前月成交孤量低于1億屑元岔。根受單個(gè)平臺貝成交規(guī)模變籌動(dòng)影響較大爽，為第四梯據(jù)隊(duì)。（七）眾籌酸截至201膛5年年底，肉全國正常運(yùn)鵲營的眾籌平典臺共有28團(tuán)3家，全年簡眾籌行業(yè)共舅成功籌資1恒14.24玩億元，較2臣014年全國年增長42迷9.38%墊。蒼2023年躲全年共有4霸0家眾籌平筐臺倒閉，2帆6家眾籌平舌臺轉(zhuǎn)型。倒公閉和轉(zhuǎn)型原盯因多為平臺鉗規(guī)模小，資征源上無法與咳巨頭平臺競忠爭，且未及透時(shí)調(diào)整方向默，導(dǎo)致經(jīng)營屋難以為繼。夕在轉(zhuǎn)型的眾墻籌平臺中，罪轉(zhuǎn)型方向多禽為勉P加2沸P也（個(gè)人網(wǎng)絡(luò)扔借貸）、眾示籌相關(guān)的外乞圍服務(wù)、創(chuàng)濤業(yè)人培訓(xùn)、范社交論壇、榮團(tuán)購、電商登等。灶2023年擾全年，全國盯眾籌行業(yè)共宣新增項(xiàng)目嘩4.92敞萬個(gè)，其中助，獎(jiǎng)勵(lì)型眾采籌項(xiàng)目最多致，為歇3.39萬贊個(gè)，占總項(xiàng)悟目數(shù)怎68.90俯%；其次是助公益眾籌，圣占比為姐15.80渴%；非公開何股權(quán)融資項(xiàng)領(lǐng)目數(shù)與公益翅眾籌項(xiàng)目數(shù)牢接近，占總棋項(xiàng)目數(shù)的購15.30兄%，為樹7532疫個(gè)波?脖2023合年全年，全屢國眾籌行業(yè)究共成功籌資掃114.2渡4選億元，其中請，獎(jiǎng)勵(lì)眾籌妹籌資最多，魔為牲56.03蔬億元，占籌燭資額的包49.05躲%；其次是肺非公開股權(quán)估融資，占比蘆45.43語%，為最51.90羅億元；公益糟眾籌籌資金輛額最少，僅問為朽6.31去億元，占全吼國總量的鵲5.52%段?載企業(yè)加快布擴(kuò)局互聯(lián)網(wǎng)金客融膨市場念以百度、阿住里、騰訊、測京東等為代槍表的互聯(lián)網(wǎng)渡科技公司結(jié)凳合自身優(yōu)勢宗，逐步將金制融深度植入焰各類生活場蒜景之中，如批百度的流量悼延伸、騰訊夏的社交金融港、阿里的長萍尾用戶，這旺些產(chǎn)品在提嚼升用戶體驗(yàn)杰的同時(shí)，也羞在不斷構(gòu)筑細(xì)各家的閉環(huán)想生態(tài)系統(tǒng)。芝京東、小米腦、360也室連續(xù)發(fā)力眾膏籌、支付、尿貸款等金融堪板塊，展現(xiàn)山出進(jìn)軍互聯(lián)碗網(wǎng)金融領(lǐng)域叢的強(qiáng)大決心巾。蟲傳統(tǒng)金融機(jī)日構(gòu)平安集團(tuán)篩等嫂“瞞主動(dòng)出擊螞”炎，積極布局脂互聯(lián)網(wǎng)金融濟(jì)，希望利用噴互聯(lián)網(wǎng)的優(yōu)棟勢超越其他綁大型金融集遞團(tuán)；傳統(tǒng)實(shí)矮業(yè)萬達(dá)集團(tuán)他欲在BAT王的夾縫中撕宏開一道口子吧，為線下體悅驗(yàn)式消費(fèi)提該供綜合金融吧服務(wù)。商在跑馬圈地社的過程中，雙各家不僅迅屠速地?fù)屨寂浦v照資源、流寨量資源，也聰注重在相關(guān)鴨的領(lǐng)域與傳直統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)懸和相互之間四展開戰(zhàn)略合霜作，如：百及度與中信銀乘行成立百信添銀行，騰訊乖與阿里、平乞安聯(lián)合成立較了首家互聯(lián)砍網(wǎng)保險(xiǎn)公司舒——眾安在破線，這在鞏皇固各自競爭低優(yōu)勢的同時(shí)嶼，也讓互聯(lián)昌網(wǎng)金融投資偵領(lǐng)域精彩紛醉呈。缸圖表鑼互聯(lián)網(wǎng)金融砍巨頭行業(yè)布丸局匯總君注：符號“殲Y”表示企蒼業(yè)開展此項(xiàng)償業(yè)務(wù)立資料來源：際中投顧問產(chǎn)兇業(yè)研究中心雙我國信互聯(lián)網(wǎng)金融疫投融資友市場規(guī)模艘2023年驢中國互聯(lián)網(wǎng)待金融投融資畢市場發(fā)生的沉投融資案例它共計(jì)402框起，獲得融明資的企業(yè)數(shù)莫為370家綠，融資金額熟約為944生億元人民幣眠（其中中國闖郵政儲蓄銀么行于12月陣獲得戰(zhàn)略投駝資451億咽，下文的統(tǒng)塵計(jì)中將其作碰為特殊事件秋排除），其飾中32家企女業(yè)獲得多輪輝融資（31妹家獲得兩輪某融資，1家僻獲得三輪融污資）。槐相較于20沙14年統(tǒng)計(jì)仇的互聯(lián)網(wǎng)金暑融投融資金否融23.3妻1億元，2義015年的劈互聯(lián)網(wǎng)金融俱市場投融資偷規(guī)模增長達(dá)盾600%以槳上，互聯(lián)網(wǎng)雞金融經(jīng)過2花013年的謀啟蒙，20舅14年的野務(wù)蠻生長，終筑于在201能5年進(jìn)入了鞠大資本時(shí)代掉。逮互聯(lián)網(wǎng)金融刊行業(yè)之發(fā)展趨勢常分析歐隨著互聯(lián)網(wǎng)勻金融相關(guān)監(jiān)隱管細(xì)則的落栽地，201脹6年互聯(lián)網(wǎng)黎金融行業(yè)的爪發(fā)展無疑將研走向一個(gè)大茫洗牌的階段牢。擁有雄厚影實(shí)力及完善估風(fēng)控建設(shè)的綱P2P網(wǎng)貸茅平臺將會適祥者生存，而殃資質(zhì)不夠的錦平臺將會被稍淘汰。已經(jīng)姑出臺的監(jiān)管眼政策給投資沒者們吃了一汽顆定心丸，延國家完善金勤融監(jiān)管協(xié)調(diào)喚機(jī)制，支持睜不是說放任需自流。回面對快速發(fā)問展的信息通齊訊技術(shù)以及尺金融創(chuàng)新腳秤步的加大，劈互聯(lián)網(wǎng)金融凝將在201立6年呈現(xiàn)三廳大發(fā)展趨勢研：因（一）刮端成主戰(zhàn)場攏截止到20靠15年12崇月用上晌網(wǎng)人群占比給86.6%波，網(wǎng)民嫌規(guī)模首次超犬越PC網(wǎng)民湊規(guī)模。過去樹做應(yīng)用是P起C優(yōu)先，現(xiàn)罩在是移動(dòng)優(yōu)壓先。更多的伐P2P網(wǎng)貸許公司都支持尸了在微信中抄直接下單的轉(zhuǎn)功能。珍互聯(lián)網(wǎng)金融芹百強(qiáng)品牌好堤車貸早在2友015年9郵月份開始布寧局移動(dòng)金融當(dāng)市場，并推根出移動(dòng)新品禮牌亞——竹快車財(cái)富，特旨在為移動(dòng)鼓理財(cái)人群提摧供理財(cái)入口道和平臺，形攔成PC端以驗(yàn)好車貸理財(cái)饞為主，移動(dòng)寨端以快車財(cái)訊富為主的雙鳥品牌運(yùn)營模岡式。獵（二）運(yùn)營簽合規(guī)性成為雖平臺的發(fā)展蛾的第一要素軍隨著監(jiān)管細(xì)排則的即將落旺地，網(wǎng)貸從柄業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)希務(wù)范圍和交抽易邏輯將逐需漸規(guī)范，設(shè)罷立資金池、妙自融以及旁稻氏平臺將逐支漸被清出市墳場，同時(shí)監(jiān)撥管細(xì)則列出礙的負(fù)面清單析也將部分容服易引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)淚傳遞的資產(chǎn)氣端剔除網(wǎng)貸岔行業(yè)，比如圣股票配資業(yè)酬務(wù)已經(jīng)退出均網(wǎng)貸市場，態(tài)同時(shí)基金等凡具有流動(dòng)性注的金融工具撈也被禁止在迅網(wǎng)貸交易系魔統(tǒng)中流轉(zhuǎn)。貢此外，建立漠第三方資金灘銀行存管制萍度已成定局藍(lán)，P2P網(wǎng)救貸機(jī)構(gòu)需要寧積極調(diào)整平攏臺業(yè)務(wù)并與覆銀行對接資你金存管事宜精，但目前這皂塊仍然處于裙起步和探索侵階段，銀行位門檻很高，協(xié)機(jī)構(gòu)資質(zhì)難理以符合銀行樂要求，截止憶目前全國與脆銀行簽訂資坑金存管協(xié)議黨的平臺僅4代5家。擊監(jiān)管部門在康制定行業(yè)健浸康發(fā)展的相窮關(guān)政策時(shí)，虜也給予行業(yè)泳充分發(fā)展的月空間，除了亭負(fù)面清單規(guī)斯定的資產(chǎn)端區(qū)不得涉足外案，其他類金漲融資產(chǎn)的創(chuàng)醋新與開發(fā)仍局然受到政策暗鼓勵(lì)，各網(wǎng)帥貸機(jī)構(gòu)仍然揚(yáng)有很大的創(chuàng)荷新空間，應(yīng)疫該抓住時(shí)機(jī)攝。檢（三）業(yè)務(wù)問細(xì)分垂直化袋，差異化鈔2023年疊，各家P2晌P公司百花江齊放，創(chuàng)造既出了各種產(chǎn)箱品：純P2禿P中介形式暈；協(xié)作型形燕式；P映2F訊形式等。到乖了2023爸年，P2P軍的差異化、溝垂直化、專贏業(yè)化趨勢更竿盛。比如好婚車貸的融資華租賃產(chǎn)品以工及圍繞上市貌企業(yè)研發(fā)的賣供應(yīng)鏈保理稈產(chǎn)品。者P2P業(yè)務(wù)跟垂直化專業(yè)局化的根本原理因是，各家而P2P網(wǎng)貸株平臺的資金粘端來源是一陪樣的，都是價(jià)來自于普通設(shè)的用戶，但軌是資產(chǎn)端的睬來源則千變帆萬化；不同植資產(chǎn)包所對壇應(yīng)的行業(yè)知脾識和行業(yè)資諒源都不一樣修。目前國內(nèi)濕銀行系、國殺資系、上市水公司系、民素營系以及互奮聯(lián)網(wǎng)系五大梢P2P網(wǎng)貸鄰陣營已經(jīng)形星成。汁中國互聯(lián)網(wǎng)蟻金融行業(yè)市憶場規(guī)模預(yù)測配綜合以上因臥素和資料，灘根據(jù)中投顧會問《籮2023-藝2023年國中國互聯(lián)網(wǎng)禽金融行業(yè)深受度調(diào)研及投茶資前景預(yù)測興報(bào)告身》預(yù)計(jì)，2燦016年中聾國互聯(lián)網(wǎng)金愁融行業(yè)市場明規(guī)模將達(dá)1動(dòng)7.8萬億醋元，202膜0年預(yù)計(jì)將怕達(dá)43.0鴉萬億元。未麻來五年（2榮016-2搬020）行威業(yè)年均復(fù)合用增長率約為壤24.67合%。其圖表中投獵顧問對20著16-20燃20年中國呆互聯(lián)網(wǎng)金融鴉行業(yè)市場規(guī)飼模預(yù)測慚數(shù)據(jù)來源：夠中投顧問產(chǎn)陵業(yè)研究中心梳附：報(bào)告詳管細(xì)目錄聽《2023芽-2023候年中國偏互聯(lián)網(wǎng)金融材行業(yè)深度調(diào)敬研及投資前展景預(yù)測邪報(bào)告》秩第一章互已聯(lián)網(wǎng)金融相辨關(guān)概述甩1.1互恩聯(lián)網(wǎng)金融相百關(guān)概念界定薯稅這互聯(lián)網(wǎng)飄良合金融布光奴互聯(lián)網(wǎng)金融薯1.2互教聯(lián)網(wǎng)金融具趟體介紹支嬌爹互聯(lián)網(wǎng)金融線的特征謎伶蝕互聯(lián)網(wǎng)金融賀的功能輝恐剛對傳統(tǒng)金融呆的影響預(yù)1.3互誘聯(lián)網(wǎng)金融的約模式質(zhì)氧們眾籌欣民P2P網(wǎng)搏貸亭革殊第三方支付標(biāo)驕虛數(shù)字貨幣瓣檔蹄大數(shù)據(jù)金融懼誘湖信息化金融監(jiān)機(jī)構(gòu)霉械曬互聯(lián)網(wǎng)金融宅門戶權(quán)第二章2瑞013-2隙015年國睡際互聯(lián)網(wǎng)金務(wù)融行業(yè)發(fā)展欄狀況飲2.12液013-2僵015年全劉球金融業(yè)分更析斥檢活行業(yè)運(yùn)行概開況慶溉逐市場運(yùn)行特?fù)p征丑爆抱市場交易規(guī)毛模院串危行業(yè)前景分汽析底2.22業(yè)013-2易015年全南球互聯(lián)網(wǎng)金曠融行業(yè)發(fā)展渠綜述還密遭行業(yè)發(fā)展歷潤史溯源棄抽添行業(yè)基本業(yè)潔態(tài)介紹戚唱慮行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投閣資狀況蓋滾咸各國發(fā)展模給式分析建腎乓行業(yè)監(jiān)管形醒勢分析仆砌胸行業(yè)監(jiān)管經(jīng)浪驗(yàn)借鑒換蚊娛行業(yè)典型案格例解析艙2.32陰013-2服015年歐胞洲互聯(lián)網(wǎng)金遮融行業(yè)的發(fā)怎展雙枝枕歐洲替代性葛金融市場概蛾況凈喝敢歐洲P2P勤平臺發(fā)展分叢析浙廈乘英國互聯(lián)網(wǎng)哥金融發(fā)展分輪析浪丈診德國互聯(lián)網(wǎng)狂金融發(fā)展分大析海鏟故法國互聯(lián)網(wǎng)支金融發(fā)展分粗析付2.42辱013-2雅015年美渠國互聯(lián)網(wǎng)金至融行業(yè)的發(fā)搖展擴(kuò)框精美國互聯(lián)網(wǎng)俘金融行業(yè)發(fā)拖展歷程統(tǒng)何甩美國互聯(lián)網(wǎng)病金融業(yè)態(tài)發(fā)鬧展分析嚼萄打美國互聯(lián)網(wǎng)闊金融對金融濾業(yè)的影響宴骨鍬美國主要互篩聯(lián)網(wǎng)金融平刊臺分析攝愁憲網(wǎng)絡(luò)結(jié)算引乳發(fā)美國金融壇業(yè)分歧醉巡掩美國互聯(lián)網(wǎng)航金融行業(yè)監(jiān)拘管狀況生2.52區(qū)013-2納015年日撫本互聯(lián)網(wǎng)金膝融行業(yè)的發(fā)召展餓喚前日本互聯(lián)網(wǎng)約金融行業(yè)基娘本情況收富他日本P2P淘借貸業(yè)務(wù)的戲發(fā)展分析幸紫浪互聯(lián)網(wǎng)金融王沖擊日本傳服統(tǒng)銀行業(yè)熔遣貌日本互聯(lián)網(wǎng)阻金融企業(yè)拓街展海外市場揉蛛貓日本互聯(lián)網(wǎng)烏券商的發(fā)展蝶經(jīng)驗(yàn)借鑒倚2.62辣013-2薦015年韓妖國互聯(lián)網(wǎng)金微融行業(yè)的發(fā)踏展缺服璃韓國互聯(lián)網(wǎng)請金融業(yè)形成敢新局面病億犬韓國互聯(lián)網(wǎng)鍵金融業(yè)務(wù)的郊安全保障峰端浴韓國互聯(lián)網(wǎng)爪金融發(fā)展的薦制約因素宵證拿韓國眾籌產(chǎn)憐業(yè)發(fā)展?fàn)顩r五分析徒過儀韓國互聯(lián)網(wǎng)組券商發(fā)展經(jīng)冶驗(yàn)借鑒垮第三章2驢013-2預(yù)015年中善國互聯(lián)網(wǎng)金腳融行業(yè)發(fā)展冒背景殿3.1宏競觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境淘暢逢全球宏觀經(jīng)莫濟(jì)環(huán)境分析溪肅隸全球金融環(huán)敏境對中國的炊影響巾勝靈中國宏觀經(jīng)零濟(jì)環(huán)境分析饅企酬中國宏觀經(jīng)卡濟(jì)發(fā)展展望條喬球中國宏觀經(jīng)映濟(jì)發(fā)展趨勢垃3.2金柜融環(huán)境頁替落貨幣市場規(guī)捉模梳肯火債券市場運(yùn)剝行龍成鍋市場融資格階局凡應(yīng)吵銀行運(yùn)行分忌析舍殲睛股票市場狀靜況債健紫對外開放程絕度淘害獻(xiàn)金融市場改凈革績3.3互慌聯(lián)網(wǎng)行業(yè)棵勁呆互聯(lián)網(wǎng)與電狼子商務(wù)的發(fā)骨展牧慘桂中國互聯(lián)網(wǎng)疾普及率現(xiàn)狀膛分析零雪主互聯(lián)網(wǎng)金融危消費(fèi)習(xí)慣逐屋漸形成砍浙需互聯(lián)網(wǎng)金融絕技術(shù)取得突士破維題中互聯(lián)網(wǎng)面臨判風(fēng)險(xiǎn)和安全喜問題伍3.4監(jiān)辜管環(huán)境峰變智中國金融市章場的監(jiān)管綜因述普敘拐互聯(lián)網(wǎng)金融型監(jiān)管缺失現(xiàn)藍(lán)狀幸使玩互聯(lián)網(wǎng)金融面行業(yè)指導(dǎo)意顫見出臺菌魚道政府出臺網(wǎng)齡絡(luò)借貸管理扛辦法率靈府互聯(lián)網(wǎng)金融梁行業(yè)自律發(fā)弊展?fàn)顩r慮觀燥互聯(lián)網(wǎng)金融侄監(jiān)管體系的用構(gòu)建建議粥第四章2看013-2銹015年中才國互聯(lián)網(wǎng)金扁融行業(yè)發(fā)展懷分析徑4.12宰013-2玩015年中慧國互聯(lián)網(wǎng)金餐融行業(yè)運(yùn)行嫩現(xiàn)狀枯匪雜互聯(lián)網(wǎng)金融羅的發(fā)展歷程偽偽括互聯(lián)網(wǎng)金融仔行業(yè)發(fā)展現(xiàn)松狀閘辰仗企業(yè)加快布使局互聯(lián)網(wǎng)金鞏融狹浮狹互聯(lián)網(wǎng)金融或的發(fā)展邏輯縫母挖互聯(lián)網(wǎng)金融峽的創(chuàng)新思路雖4.22錘013-2逃015年大威數(shù)據(jù)與互聯(lián)薦網(wǎng)金融發(fā)展舉分析區(qū)北毀大數(shù)據(jù)金融塑戰(zhàn)略實(shí)施的慶必要性閑餡塊大數(shù)據(jù)助力念互聯(lián)網(wǎng)金融覺的創(chuàng)新駐氣祝大數(shù)據(jù)提升辛互聯(lián)網(wǎng)金融隨風(fēng)控能力代趕摔大數(shù)據(jù)對金旬融行業(yè)帶來行的改變闊經(jīng)擔(dān)大數(shù)據(jù)和互駛聯(lián)網(wǎng)金融的逃開放性母貍南大數(shù)據(jù)與互住聯(lián)網(wǎng)對金融貢行業(yè)的影響霜躺扶大數(shù)據(jù)與互糞聯(lián)網(wǎng)對風(fēng)控顫帶來的變革梯4.3金勸融系與非金社融系互聯(lián)網(wǎng)醫(yī)金融對比分余析敬對已概念界定買寇供優(yōu)勢借鑒映且滔風(fēng)險(xiǎn)管控說狀偵應(yīng)對策略繭4.42恥013-2漁015年中餐國主要地區(qū)紫互聯(lián)網(wǎng)金融歉發(fā)展?fàn)顩r況稅男北京市秧原膊上海市可僚溝廣州市舟文檔深圳市肆跪膜寧波市兔布愚西安市艙4.5中捷國互聯(lián)網(wǎng)金撐融行業(yè)的問消題分析富兵辨制約互聯(lián)網(wǎng)并金融發(fā)展的責(zé)因素糟衫痰互聯(lián)網(wǎng)金融挖的突出問題倉棚職互聯(lián)網(wǎng)金融堅(jiān)面臨的威脅閣叨衫互聯(lián)網(wǎng)金融員面臨的挑戰(zhàn)壓4.6中猾國互聯(lián)網(wǎng)金只融行業(yè)的發(fā)后展對策挑驅(qū)支打造產(chǎn)業(yè)生抹態(tài)鏈袋玉檢防止業(yè)務(wù)風(fēng)閘險(xiǎn)蔓延揭腦他推動(dòng)形成行檔業(yè)自律蕉令倆營造良好輿臭論環(huán)境止竄裁出臺國家法林律法規(guī)哭第五章2闊013-2光015年中蝦國（移動(dòng)）稅互聯(lián)網(wǎng)證券烈市場發(fā)展?fàn)詈茮r碰5.1互螺聯(lián)網(wǎng)證券市南場相關(guān)概述香塘想互聯(lián)網(wǎng)證券骨的內(nèi)涵等劇休互聯(lián)網(wǎng)證券籍的特點(diǎn)襲尊驚互聯(lián)網(wǎng)證券挎的模式己心因互聯(lián)網(wǎng)證券河的影響達(dá)5.2證勢券業(yè)務(wù)互聯(lián)寇網(wǎng)化的推動(dòng)孤因素悲吳飼證券業(yè)務(wù)環(huán)宇境發(fā)生變化羨扯船客戶行為模蟻式發(fā)生變化猛鐵斥券商業(yè)務(wù)多捏元化發(fā)展途局徑境提圓互聯(lián)網(wǎng)公司笛的跨界競爭音況熄互聯(lián)網(wǎng)為證促券公司帶來權(quán)的優(yōu)勢朗5.32池013-2醉015年中觀國互聯(lián)網(wǎng)證代券行業(yè)發(fā)展范分析騙炒朽行業(yè)發(fā)展進(jìn)建程分析瓜驗(yàn)緣行業(yè)運(yùn)行現(xiàn)協(xié)狀分析島之擊行業(yè)發(fā)展模倡式分析雷獄遍企業(yè)加快行凳業(yè)布局萌懂殼行業(yè)監(jiān)管環(huán)悄境放松識半沒行業(yè)發(fā)展趨憲勢分析被5.4互藍(lán)聯(lián)網(wǎng)對券商朋業(yè)務(wù)的影響針分析叛栗年互聯(lián)網(wǎng)對金予融業(yè)的改造旬泊屋推動(dòng)證券遠(yuǎn)洲程交易發(fā)展罪貴時(shí)證券行業(yè)傭兆金率下降隙吸貿(mào)大量長尾端牛投資者出現(xiàn)勺春鐮券商接受互塊聯(lián)網(wǎng)思維洗發(fā)禮便繳辨互聯(lián)網(wǎng)加速組證券業(yè)務(wù)創(chuàng)砍新討木有大數(shù)據(jù)為風(fēng)考控保駕護(hù)航及5.5券覆商開展互聯(lián)淋網(wǎng)金融業(yè)務(wù)柴的深度分析族鉤趴券商開展互殃聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的互優(yōu)勢與劣勢宗聾述適合開展互駝聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)飼務(wù)的券商邁匹消券商開展互仗聯(lián)網(wǎng)金融面淘臨的挑戰(zhàn)居京友券商發(fā)展互妄聯(lián)網(wǎng)金融的亂路徑探索宮缺偏證券行業(yè)將桌形成差異化燙競爭格局幻吃飯證券移動(dòng)互姓聯(lián)平臺建設(shè)仁趨勢加強(qiáng)支5.6中催國互聯(lián)網(wǎng)證癢券行業(yè)的挑拳戰(zhàn)工眠貼“航券商融合佳”掩存在的顧慮雖分析廉李己互聯(lián)網(wǎng)證券斑市場面臨的懇問題鍬揭鐮互聯(lián)網(wǎng)證券仔交易的風(fēng)險(xiǎn)謝分析旺5.7中振國互聯(lián)網(wǎng)證輪券行業(yè)的發(fā)頑展對策副撐碰我國互聯(lián)網(wǎng)混證券市場的奏發(fā)展策略喜準(zhǔn)軍推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)伍證券交易發(fā)膝展的措施柏既途證券公司互戲聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的丸體系建設(shè)該最竊完善互聯(lián)網(wǎng)怒證券交易監(jiān)稠管的建議析第六章2孫013-2兼015年中僑國（移動(dòng)）野互聯(lián)網(wǎng)銀行港市場發(fā)展?fàn)钏獩r成6.1互欣聯(lián)網(wǎng)銀行相冶關(guān)概述屑揀念互聯(lián)網(wǎng)銀行歸的內(nèi)涵球待熄互聯(lián)網(wǎng)銀行介的分類雖謝槳互聯(lián)網(wǎng)銀行確的特點(diǎn)菊坊曠互聯(lián)網(wǎng)銀行芝的功能專6.22刮013-2簽015年互洽聯(lián)網(wǎng)對中國憲銀行業(yè)的影折響剖析氣恩物互聯(lián)網(wǎng)對傳嗎統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)姥的影響跨脆皇互聯(lián)網(wǎng)金融即時(shí)代傳統(tǒng)銀選行的優(yōu)勢矮愛菌互聯(lián)網(wǎng)改革促商業(yè)銀行的筑發(fā)展模式跳所音互聯(lián)網(wǎng)銀行很影響中國的瞞金融生態(tài)睜劍挽傳統(tǒng)銀行積件極應(yīng)對互聯(lián)謊網(wǎng)銀行挑戰(zhàn)婆6.32晴014-2磨015年中暴國互聯(lián)網(wǎng)銀朱行發(fā)展現(xiàn)狀咸分析糞憶堤互聯(lián)網(wǎng)銀行適的滲透率徑丸煤四大行布局政“阿互聯(lián)網(wǎng)+企”袍遵上互聯(lián)網(wǎng)銀行泛的發(fā)展形勢短顧娃互聯(lián)網(wǎng)銀行脂的建設(shè)現(xiàn)狀須門?；ヂ?lián)網(wǎng)銀行位的技術(shù)支撐埋6.4互變聯(lián)網(wǎng)銀行主含流商業(yè)模式秒分析杰挨漠純互聯(lián)網(wǎng)銀禁行樸滑帝商業(yè)銀行自廁建平臺遇準(zhǔn)豬第三方互聯(lián)拖網(wǎng)銀行平臺物6.52息014-2玉015年中遞國銀行犁市場分析鈴舌鴉銀行市便場發(fā)展態(tài)勢綁嫁滅銀行市慨場交易現(xiàn)狀癢敢笛企業(yè)布局手曲機(jī)銀行市場珍惑系銀行使蹈用狀況分析押突赴銀行用柴戶評價(jià)狀況創(chuàng)款內(nèi)銀行滿陶意度調(diào)查榜濾歐銀行用慨戶特征調(diào)查嘴6.6中租國互聯(lián)網(wǎng)銀令行波特五力喊模型分析喝耀達(dá)新的競爭對昏手入侵脾無僻替代品的威殲脅鏈階蔥買方議價(jià)的剝能力蕩茄店賣方議價(jià)的帥能力戒母呼現(xiàn)存競爭者騙之間的競爭夢6.7中陳國互聯(lián)網(wǎng)銀疤行業(yè)的挑戰(zhàn)種博避互聯(lián)網(wǎng)金融雀對傳統(tǒng)銀行要的威脅匯鳳騎中國互聯(lián)網(wǎng)燥銀行面臨的多主要問題鞠應(yīng)騙中國互聯(lián)網(wǎng)碼銀行業(yè)務(wù)發(fā)棋展的不足償6.8中視國互聯(lián)網(wǎng)銀留行業(yè)的發(fā)展陽對策斥靠惰互聯(lián)網(wǎng)金融廉下銀行的發(fā)燒展路徑玻撲擠新一代互聯(lián)么網(wǎng)銀行及構(gòu)拾建思路趙另榮銀行應(yīng)對互炎聯(lián)網(wǎng)金融大贊潮的策略炮那利銀行在互聯(lián)冬網(wǎng)金融時(shí)代濟(jì)變革方向鳳第七章2社013-2虛015年中曲國（移動(dòng)）女互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)捧市場發(fā)展?fàn)顭r賴7.1互旨聯(lián)網(wǎng)銀行相哈關(guān)概述喂裂峽互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)仰的定義清射蜓互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)浮的核心象咽垃互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)腥的支柱襲滅抱互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)蠅產(chǎn)業(yè)鏈渠泊每互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)撥的監(jiān)管潮7.22節(jié)013-2微015年中掛國互聯(lián)網(wǎng)保蜜險(xiǎn)市場發(fā)展毀狀況喇兵菜行業(yè)發(fā)展歷跪程羽刪炸行業(yè)政策環(huán)飾境涉稱選行業(yè)發(fā)展規(guī)島模昌摘站行業(yè)特征現(xiàn)組狀需月霧行業(yè)運(yùn)行特?cái)↑c(diǎn)工可萍行業(yè)發(fā)展創(chuàng)屠新駕平晴主要商業(yè)模糊式濫兇抗新興模式發(fā)雕展叢7.32炭013-2疑015年中蜘國移動(dòng)互聯(lián)掠網(wǎng)保險(xiǎn)市場館發(fā)展分析偏藥櫻發(fā)展優(yōu)勢分豪析能叫檔行業(yè)發(fā)展形風(fēng)勢炮尊塔發(fā)展機(jī)遇與饞挑戰(zhàn)嶼富栽商業(yè)模式創(chuàng)熱新利俯羊營銷模式創(chuàng)擾新謝7.4中胡國互聯(lián)網(wǎng)保緊險(xiǎn)運(yùn)營模式善分析甜指方前端銷售渠扭道拓展激做漁中端流程優(yōu)需化冊熔腸后端重塑定睡價(jià)因子鋼7.5中競國互聯(lián)網(wǎng)保貝險(xiǎn)波特五力耐模型分析驅(qū)遵宏新進(jìn)入者的榴威脅虹旅某替代品或服黨務(wù)的威脅粗顯真客戶的議價(jià)隊(duì)能力莖近嚴(yán)供應(yīng)商的議駁價(jià)能力躁修乘競爭的激烈倆度甲7.6中謎國互聯(lián)網(wǎng)保侍險(xiǎn)SWOT夾分析貍妨涌優(yōu)勢（St嫂rengt氏hs）在覺沖劣勢（We授aknes淋s）揉曠團(tuán)機(jī)會（Op臟portu濃nitie枕s）杰涂毅威脅（Tr注eats）部7.7互劇聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)行籃業(yè)的問題及免對策塌鴨恩行業(yè)存在的上主要問題語到拳行業(yè)面臨的津挑戰(zhàn)分析懼何鼠行業(yè)發(fā)展的洋制約因素現(xiàn)粥構(gòu)行業(yè)盈利模雅式發(fā)展路徑慶如診險(xiǎn)企應(yīng)盡早煤實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型叔7.8互匙聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)行臉業(yè)發(fā)展前景愈分析肌哥盤市場規(guī)模預(yù)圖測丙智房產(chǎn)品前景分做析區(qū)尾之發(fā)展趨勢預(yù)壯測韻疼糞行業(yè)發(fā)展方劣向繳第八章2復(fù)013-2鼠015年中淋國其他互聯(lián)干網(wǎng)金融細(xì)分晴市場發(fā)展?fàn)钜螞r構(gòu)8.1第吉三方支付市丙場窯科惹第三方支付蹄市場的產(chǎn)生挎與創(chuàng)新答鋼吩第三方支付濾產(chǎn)業(yè)鏈及業(yè)況務(wù)平臺舊刑蠻第三方互聯(lián)劉網(wǎng)支付市場丑規(guī)模及結(jié)構(gòu)集午聯(lián)第三方移動(dòng)損支付市場規(guī)湯模與結(jié)構(gòu)享附悟第三方移動(dòng)扒支付市場趨旬勢分析齡厘稻第三方支付腳市場競爭形甩勢分析贊彼風(fēng)第三方支付獎(jiǎng)企業(yè)進(jìn)軍互率聯(lián)網(wǎng)金融捷8.2P啟2P信貸市滑場醬樸P2P信天貸的概念及伶特點(diǎn)唉溉P2P信腔貸的分類和賣經(jīng)營模式襲扇P2P信錘貸行業(yè)的發(fā)毅展關(guān)鍵點(diǎn)際日P2P信形貸行業(yè)區(qū)域弊發(fā)展分析盼表P2P信版貸行業(yè)發(fā)展向模式解析逼演眉我國P2P悟信貸法規(guī)亟務(wù)待完善朽宮P2P信東貸行業(yè)市場借競爭態(tài)勢解助P2P信塵貸平臺管理按趨勢分析著尸P2P信餅貸行業(yè)發(fā)展腿方向分析鴿8.3眾療籌市場謙朽雄國內(nèi)外典型背眾籌平臺介溫紹嘩洪蕉眾籌在中國綿的主要模式補(bǔ)分析跡喚走我國眾籌市婆場運(yùn)行狀況守削恩中國互聯(lián)網(wǎng)真眾籌行業(yè)規(guī)番模分析趴評滲中國權(quán)益眾彩籌融資規(guī)模討及趨勢尤鍋錄我國股權(quán)眾著籌的監(jiān)管規(guī)疫范分析烘簽秩中國眾籌平叉臺發(fā)展的瓶菊頸及原因晚炮綱眾籌模式的下法律風(fēng)險(xiǎn)及咱規(guī)避策略辦語被中國眾籌行專業(yè)未來挑戰(zhàn)畜與機(jī)遇恰8.4（村移動(dòng)）互聯(lián)舍網(wǎng)基金市場客截綱我國互聯(lián)網(wǎng)術(shù)基金行業(yè)運(yùn)鴿行狀況旨另蠢中國互聯(lián)網(wǎng)旨基金銷售模俗式解析影鄙寧中國互聯(lián)網(wǎng)鈴基金發(fā)展格奉局分析抬百研政府將規(guī)范愧互聯(lián)網(wǎng)銷售需基金規(guī)則布猶焦美國互聯(lián)網(wǎng)內(nèi)貨幣基金發(fā)暴展啟示買巴號中國互聯(lián)網(wǎng)扁貨幣基金發(fā)琴展建議救好沃中國互聯(lián)網(wǎng)甩基金行業(yè)發(fā)求展趨勢燭第九章2銅012-2皮014年中昨國（移動(dòng)）辜互聯(lián)網(wǎng)金融償重點(diǎn)企業(yè)經(jīng)盜營分析壤9.1互尊聯(lián)網(wǎng)金融企府業(yè)分析搜暈弊電商類野液扔支付類郵慮P2P類崗9.2（職移動(dòng)）互聯(lián)桐網(wǎng)金融領(lǐng)先譽(yù)企業(yè)蔥惰牛阿里巴巴慢們.1企業(yè)暴簡介搶滴.2經(jīng)營錦狀況爭謹(jǐn).3互聯(lián)者網(wǎng)金融發(fā)展引戲.4互聯(lián)拋網(wǎng)金融布局債馬瞧騰訊螺效.1企業(yè)妖簡介仰網(wǎng).2經(jīng)營系狀況紡之.3互聯(lián)摟網(wǎng)金融發(fā)展絮座貸百度川債.1企業(yè)受簡介嫩域.2經(jīng)營咳狀況倦優(yōu).3互聯(lián)梳網(wǎng)金融發(fā)展葛騰蝕中國工商銀累行斃梯.1企業(yè)曬簡介烘語.2經(jīng)營嫂狀況沃芬.3行業(yè)造發(fā)展模式騎近氏中國建設(shè)銀況行充債.1企業(yè)掠簡介貧頌.2經(jīng)營北狀況漫季.3互聯(lián)改網(wǎng)金融發(fā)展盜行溝招商銀行快孕.1企業(yè)疤簡介致顫.2經(jīng)營蒙狀況保印.3互聯(lián)揚(yáng)網(wǎng)金融發(fā)展莊牽院平安集團(tuán)緞趁.1企業(yè)后簡介樂候.2經(jīng)營五狀況孝靠.3互聯(lián)述網(wǎng)金融發(fā)展旦私.4行業(yè)磁發(fā)展模式權(quán)9.3（叮移動(dòng)）互聯(lián)扁網(wǎng)金融潛在邀合作企業(yè)宵淚翅新浪奶駕.1企業(yè)泡簡介拖測.2經(jīng)營扎狀況掩牢.3互聯(lián)制網(wǎng)金融發(fā)展位企蠅網(wǎng)易下豈.1企業(yè)厭簡介洋蓄.2經(jīng)營墻狀況裕懼.3互聯(lián)飲網(wǎng)金融發(fā)展亮壽鞋搜狐撫鵲.1企業(yè)鴨簡介餅薦.2經(jīng)營鋸狀況儀敘.3互聯(lián)壤網(wǎng)金融發(fā)展梁9.4特心色（移動(dòng)）觸互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)現(xiàn)添火鳳凰網(wǎng)賠財(cái).1企業(yè)眼簡介勿水.2經(jīng)營燙狀況貌掃浸東方財(cái)富網(wǎng)抗?jié){.1企業(yè)醒簡介漲玩.2經(jīng)營烈狀況殼柿傍人人網(wǎng)娛屈.1企業(yè)轎簡介遍咳.2經(jīng)營永狀況案僚行奇虎360乎來.1企業(yè)雜簡介母搞.2經(jīng)營利狀況貸起投優(yōu)酷視頻爺究.1企業(yè)毛簡介癢騾.2經(jīng)營皆狀況許第十章2炒013-2啟015年中筋國互聯(lián)網(wǎng)金璃融行業(yè)投融棄資分析擔(dān)10.1柱2023-姜2023年慮中國互聯(lián)網(wǎng)龍金融行業(yè)投紹融資現(xiàn)狀矩10.1.箱1揭互聯(lián)網(wǎng)金融較投融資的特資點(diǎn)灣10.1.愁2201哪4年互聯(lián)網(wǎng)肢金融投融資訊規(guī)模淋10.1.版3201汁5年互聯(lián)網(wǎng)董金融投融資做規(guī)模芒10.1.文4全互聯(lián)網(wǎng)金融朝投融資案例伐分析不10.1.捐5痛互聯(lián)網(wǎng)金融察投融資市場雖發(fā)展趨勢段10.2似2023-旋2023年嘗互聯(lián)網(wǎng)金融美公司的融資睡狀況贈(zèng)10.2.恭1跌國外重點(diǎn)互劑聯(lián)網(wǎng)金融公猛司電10.2.予2喂中國上市互卡聯(lián)網(wǎng)金融公臉?biāo)疽?0.2.論3拼中國互聯(lián)網(wǎng)登金融創(chuàng)業(yè)公欄司良10.2.島4挪中國熱門互友聯(lián)網(wǎng)金融公講司聾10.2.愉5英中國眾籌平盼臺融資典型線案例倒10.3端中國互聯(lián)網(wǎng)異金融行業(yè)投越資機(jī)遇枕10.3.偶1液互聯(lián)網(wǎng)金融蔽市場的投資株機(jī)遇趨10.3.掌2附風(fēng)投青睞的金互聯(lián)網(wǎng)金融瞧企業(yè)類型父10.3.鞭3購普通投資者晨的互聯(lián)網(wǎng)金駛?cè)谕顿Y機(jī)遇燥10.3.金4金不同互聯(lián)網(wǎng)斥金融模式的鄉(xiāng)投資價(jià)值睛10.3.厚5元眾籌金融市復(fù)場成為市場域新熱點(diǎn)罪10.3.鎮(zhèn)6擊財(cái)務(wù)管理類估APP獲資打本青睞闖10.4至中國互聯(lián)網(wǎng)灑金融行業(yè)投進(jìn)融資風(fēng)險(xiǎn)甜10.4.會1胃法律風(fēng)險(xiǎn)紀(jì)10.4.訓(xùn)2機(jī)模式風(fēng)險(xiǎn)豆10.4.簡3流安全風(fēng)險(xiǎn)翅10.4.裕4堵市場風(fēng)險(xiǎn)傍10.5沃中國互聯(lián)網(wǎng)咽金融行業(yè)投未資策略熔10.5.慧1筒規(guī)避互聯(lián)網(wǎng)肺金融風(fēng)險(xiǎn)的錢建議刪10.5.隙2忘互聯(lián)網(wǎng)金融腥投資考慮的付因素聚10.5.奮3P2P現(xiàn)公司投資風(fēng)夠險(xiǎn)控制策略餃10.5.問4統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)基金濫的投資策略結(jié)建議但第十一章最中投顧問對枝2023-壯2023年條互聯(lián)網(wǎng)金融躺行業(yè)發(fā)展趨努勢及前景預(yù)遣測干11.1冶全球互聯(lián)網(wǎng)俯金融發(fā)展趨礦勢番11.1.刪1至互聯(lián)網(wǎng)支付董替代傳統(tǒng)支葬付業(yè)務(wù)言11.1.股2圍人人貸替代異傳統(tǒng)存貸款敏業(yè)務(wù)喪11.1.趴3渴眾籌融資替棄代傳統(tǒng)證券練業(yè)務(wù)支11.2嫩中國互聯(lián)網(wǎng)吉金融發(fā)展前頂景及趨勢分宣析狠11.2.注1熟互聯(lián)網(wǎng)金融錘發(fā)展方向特11.2.病2奶互聯(lián)網(wǎng)金融部發(fā)展趨勢窄11.2.說3普消費(fèi)金融成塵發(fā)展熱點(diǎn)纖11.3津中國互聯(lián)網(wǎng)槽金融細(xì)分市猶場發(fā)展趨勢泰及前景熄11.3.知1闖第三方支付商市場前景分資析持11.3.捷2跨中國互聯(lián)網(wǎng)晌保險(xiǎn)市場預(yù)芒測抖11.3.熔3針互聯(lián)網(wǎng)證券爆市場發(fā)展前襲景乖11.3.稀4式移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)利P2P發(fā)展驗(yàn)機(jī)遇校11.3.旦5患眾籌行業(yè)的胳發(fā)展前景分脆析叛11.4絡(luò)中投顧問對符2023-提2023年象中國互聯(lián)網(wǎng)柔金融行業(yè)預(yù)半測分析悔11.4.嬸1受中投顧問對域中國互聯(lián)網(wǎng)松金融行業(yè)影喂響因素分析秘11.4.漫2陵中投顧問對稿2023-席2023年鋒中國互聯(lián)網(wǎng)愉金融行業(yè)市撕場規(guī)模預(yù)測企11.4.劃3先中投顧問對紗2023-繳2023年攔中國互聯(lián)網(wǎng)觸金融行業(yè)用像戶規(guī)模預(yù)測讓11.4.鄙4捕中投顧問對濕2023-棒2023年汁中國第三方不互聯(lián)網(wǎng)支付凡交易規(guī)模預(yù)逝測附錄酷附錄一：《愉證券投資基禿金銷售機(jī)構(gòu)榜通過第三方尋電子商務(wù)平各臺開展業(yè)務(wù)跟管理暫行規(guī)膝定》薯附錄二：《至證券投資基午金銷售機(jī)構(gòu)冤通過第三方鐮電子商務(wù)平繪臺開展證券顛投資基金銷負(fù)售業(yè)務(wù)指引桌（試行）》泊附錄三：《淚保險(xiǎn)代理、棉經(jīng)紀(jì)公司互單聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)扇務(wù)監(jiān)管辦法走（試行）》誼附錄四：《騎電子支付指逢引（第一號肺）》出附錄五：《跟私募股權(quán)眾浪籌融資管理國辦法》壤附錄六：《炸互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)竭業(yè)務(wù)監(jiān)管暫肝行辦法》擊附錄七：《鈔網(wǎng)絡(luò)借貸信席息中介機(jī)構(gòu)薪業(yè)務(wù)活動(dòng)管該理暫行辦法琴（征求意見噴稿）》鐵圖表1互全聯(lián)網(wǎng)金融各辨種模式所處圈的發(fā)展階段箭圖表22糠013年主棗要貨幣匯率框走勢頂圖表32省013年主慎要經(jīng)濟(jì)體國倘債收益率走鵝勢硬圖表42點(diǎn)013年主怠要股指走勢響圖表52校013年國遷際黃金、原絡(luò)油價(jià)格走勢途圖表62雀013-2書014年全偶球衍生品市住場交易情況助圖表72陡013-2的014年全旱球互聯(lián)網(wǎng)金陵融風(fēng)險(xiǎn)投資厚對比孝圖表82姐014年全梢球互聯(lián)網(wǎng)金偷融風(fēng)險(xiǎn)投資暮區(qū)域分布情尤況功圖表92菠014年全釣球互聯(lián)網(wǎng)金擇融風(fēng)險(xiǎn)投資齊領(lǐng)域分布情云況幸圖表10掛2023年弄全球互聯(lián)網(wǎng)砌金融風(fēng)險(xiǎn)投釣資金額分布適情況鐮圖表11喉2023-丈2023年風(fēng)全球互聯(lián)網(wǎng)傲金融細(xì)分領(lǐng)鵲域風(fēng)險(xiǎn)投資默數(shù)量對比情圖表12調(diào)2023年式中國市場互澡聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)面險(xiǎn)投資領(lǐng)域歌分布蚊圖表13嬌2023-盟2023年貨歐洲替代性何金融交易規(guī)校模分布每圖表14鏡2023-濃2023年振歐洲替代性仆金融平臺數(shù)楚量分布秀圖表15華2023-柜2023年載歐洲（除英酒國外）不同捕替代性金融臺模式發(fā)展磨圖表16限2023-菊2023年鬧英國替代性慕金融市場情求況幣圖表17謀2023-狹2023年雀法國替代性歌金融市場情撇況對圖表18銳2023-訓(xùn)2023年值德國替代性害金融市場情辦況河圖表19燦2023-撿2023年罷荷蘭替代性縫金融市場情選況事圖表20杏2023-傻2023年敞西班牙替代寒性金融市場拖情況駝圖表21楚2023年奧歐洲主要P樸2P平臺區(qū)轉(zhuǎn)域統(tǒng)計(jì)閱圖表22意2023年鞋歐洲主要P蠶2P平臺基米本情況（不溫含英國）復(fù)圖表23筋2023年潔歐洲主要P件2P平臺總授貸款量比例故圖表24裙20世紀(jì)9威0年代末美侮國互聯(lián)網(wǎng)金慮融的產(chǎn)業(yè)鏈模與服務(wù)模式侍圖表25蹲2023-胸2023年悅Lendi酒ngCl針ub業(yè)務(wù)規(guī)謠模華圖表26呢2023-授2023年天Prosp汗er業(yè)務(wù)規(guī)根模蠟圖表27椒2005-卻2023年收Prosp殼er融資情般況寶圖表28愿房產(chǎn)放上R身ealty柴Mogu舟l眾籌平臺呈上的流程煮圖表29脅貸款眾籌放導(dǎo)上Real蜘tyMo然gul眾籌夏平臺上的流謀程撫圖表30班Realt灶yMog廉ul運(yùn)營結(jié)順構(gòu)圖三圖表31健Realt累ySha帖res房產(chǎn)迅貸款眾籌與字房產(chǎn)股權(quán)眾纖籌簡易流程揉圖悠圖表32狂Realt字ysha乖res運(yùn)營跌結(jié)構(gòu)圖沃圖表33暈Fundr恒ise眾籌籠產(chǎn)品簡易流侍程圖縣圖表34館Fundr糠ise運(yùn)營郵結(jié)構(gòu)圖燥圖表35宰2023-襖2023年炕美國GDP照同比增長率燙圖表36臥2023年妥三季度主要榆發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體誓GDP同比餓增長率分圖表37麻2023-恭2023年草美國失業(yè)率蹈走勢債圖表38愿2023-站2023年鼠美國勞動(dòng)力賠參與率走勢極圖表39陶2023-脾2023年約美國零售和姥食品服務(wù)銷鄭售額同比增膚長率蟻圖表40換2023-午2023年錢美國個(gè)人消數(shù)費(fèi)支出規(guī)模聾圖表41燒2023-惑2023年擇歐元區(qū)經(jīng)濟(jì)洪增長速度包圖表42端2023-生2023年繁歐元區(qū)PM償I指數(shù)灰圖表43需2023-館2023年秘歐元區(qū)通貨緞膨脹率轉(zhuǎn)圖表44呼2023-咬2023年姨歐洲失業(yè)率鋪水平鞭圖表45工2023-拜2023年拿歐洲央行對稀外資產(chǎn)規(guī)模賓圖表46毅2023-球2023年靠歐元區(qū)5年行期公債收益查率廢圖表47趟2023-吹2023年磁新興市場經(jīng)勝濟(jì)國家GD叮P同比增長阿率除圖表48弟2023-掩2023年港新興市場經(jīng)浩濟(jì)國家CP合I同比增長頭率棗圖表49姓2023-濃2023年慎NYMEX顯原油期貨價(jià)演格塞圖表50祥2023-芬1015年桑俄羅斯原油鞏出口額歷圖表51除2023-盯2023年涌固定資產(chǎn)投棵資累計(jì)同比愉增長率于圖表52志2023-測2023年襖新開工項(xiàng)目封計(jì)劃總投資糊額累計(jì)同比沿增長夢圖表53論2023年往主要行業(yè)固傳定資產(chǎn)投資鵲累計(jì)同比增簽長率戴圖表54文2023-薦2023年級消費(fèi)品零售撕總額累計(jì)同磨比增長率搏圖表55拿2023-恒2023年般城鎮(zhèn)居民收嗚入與消費(fèi)累居計(jì)同比增長位率笑圖表56楚2023-粘2023年仰我國三大需潑求對GDP弓增長的貢獻(xiàn)竄比例巾圖表57疏2023-甜2023年屈中國進(jìn)出口艦貿(mào)易總量漸圖表58州2004-載2023年澇銀行間債券粱市場主要債吹券品種發(fā)行泄量峰圖表59茅2006-戀2023年墨銀行間債券掘市場主要債測券品種發(fā)行峽量濫圖表60雨2023年乓銀行間市場圓國債收益率懷曲線變化情每況檢圖表61顯2023年藏末銀行間債斧券市場主要理券種持有者釀結(jié)構(gòu)杠圖表62嬌2023-古2023年換中國商業(yè)銀獎(jiǎng)行資產(chǎn)余額定及增速揪圖表63呼2023-癢2023年粉各類商業(yè)銀擋行資產(chǎn)同比易增速拐圖表64貞2023年掌商業(yè)銀行貸挎款主要行業(yè)描投向峰圖表65匠2023-童2023年葬商業(yè)銀行凈戶利潤（季度網(wǎng)）禾圖表66趣2004-侍2023年返銀行間市場叉成交量變化幸情況博圖表67暖2023-慶2023年榨上交所股票碌成交量價(jià)走領(lǐng)勢系圖表68臉2023-在2023年厚深交所股票靜成交量價(jià)走蒼勢滑圖表69膜1997-差2023年囑中國網(wǎng)民規(guī)腹模忠圖表70惹2023-寫2023年滾網(wǎng)絡(luò)購物用趴戶規(guī)模序圖表71碰2023年檢網(wǎng)絡(luò)購物市膊場品牌滲透勞率沉圖表72丹2023年聽團(tuán)購用戶規(guī)嘉模愿圖表73具2023年波網(wǎng)上支付用幕戶規(guī)模鍋圖表74逐互聯(lián)網(wǎng)金融擋巨頭行業(yè)布酬局匯總鄉(xiāng)圖表75塘傳統(tǒng)證券業(yè)村務(wù)與互聯(lián)網(wǎng)珠證券業(yè)務(wù)對剝比熄圖表76皇全球網(wǎng)民數(shù)擇量及增速米圖表77劑各類終端的申訪問時(shí)間占沖比紛圖表78割電商訪問頻臨率在不斷上裂升鑰圖表79口電子渠道發(fā)嘩起的交易數(shù)穗量占整體交疾易數(shù)量的比制例碌圖表80謝滬深兩市總怖交易量中網(wǎng)害上交易量占抹比悄圖表81氣國內(nèi)券商收渾入結(jié)構(gòu)的比賴較杠圖表82諒國際投行摩盯根斯坦利收骨入結(jié)構(gòu)追圖表83語國內(nèi)券商的宣平均傭金率攝圖表84普2006-頭2023年鮮互聯(lián)網(wǎng)科技那公司試水互晃聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)運(yùn)務(wù)重大事件捎圖表85魚我國互聯(lián)網(wǎng)儉券商的參與礙主體南圖表86花我國互聯(lián)網(wǎng)院券商的發(fā)展僅歷程（一）吵圖表87閉我國互聯(lián)網(wǎng)蛛券商的發(fā)展民歷程（二）要圖表88壯獲準(zhǔn)試點(diǎn)互括聯(lián)網(wǎng)證券的捆券商居圖表89成互聯(lián)網(wǎng)對于育金融三大領(lǐng)準(zhǔn)域的改造塔圖表90靈2006-否2023年扛我國證券經(jīng)翠紀(jì)業(yè)務(wù)傭金撇率卡圖表91沃2023年脹我國上市券始商收入結(jié)構(gòu)樓圖奔圖表92祝2007-鍋2023年鈔中國網(wǎng)民數(shù)貪量增長情況比圖表93細(xì)2023-罰2023年種上市券商經(jīng)災(zāi)紀(jì)業(yè)務(wù)收入虹貢獻(xiàn)究圖表94氏中山證券網(wǎng)霧上投顧的標(biāo)臣準(zhǔn)化服務(wù)畢圖表95止大數(shù)據(jù)金融孔的兩種模式薯和代表爬圖表96蠟互聯(lián)網(wǎng)巨頭察“淚攪局摩”剃傳統(tǒng)金融行柔業(yè)景圖表97著按經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)凍分類的三種角類型證券經(jīng)則紀(jì)商比較騎圖表98踐大型券商占盒據(jù)市場傭金脾與費(fèi)用收入功情況焰圖表99煎券商傳統(tǒng)業(yè)堪務(wù)部門構(gòu)架涉圖表100障券商互聯(lián)碼網(wǎng)金融適應(yīng)懶型流程再造嗚圖表101等美國、日嗓本、韓國券翼商經(jīng)營模式店圖表102鑄2023最年金融細(xì)分口領(lǐng)域資產(chǎn)規(guī)宅模比較圖礙圖表103目2023誠-2023襖年中國商業(yè)猜銀行凈利潤噸規(guī)模鄉(xiāng)圖表104拌2023艘年興業(yè)銀行徒資產(chǎn)結(jié)構(gòu)圖僻圖表105餓2023晶年工商銀行赤資產(chǎn)結(jié)構(gòu)華圖表106馳2004潔-2023吹年我國金融吐機(jī)構(gòu)各項(xiàng)貸妨款余額圖雙圖表107宗2023玩-2023徒年中國商業(yè)址銀行不良貸休款余額和不戲良貸款率箱圖表108樸陸金所業(yè)司務(wù)模式令圖表109循2004單-2023稠年我國金融嘩機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存返款余額濾圖表110掩銀行IT所系統(tǒng)總體架齊構(gòu)抵圖表111浸微眾銀行碎四大核心產(chǎn)角品慕圖表112明興業(yè)銀行搞銀銀平臺合黃作機(jī)構(gòu)配圖表113昨中科金財(cái)演互聯(lián)網(wǎng)金融它服務(wù)平臺業(yè)逃務(wù)模式匯圖表114顆2023餅-2023禾年中國訪銀行客戶交競易規(guī)模凱圖表115滋2023急年中國賠銀行市場交請易份額桿圖表116截2023康年各銀行被密使用率對比雹圖表117熟2023技年銀行業(yè)務(wù)劣使用頻率泉圖表118林2023微年電子銀行妨業(yè)務(wù)開通情緞況喚圖表119同2023巴年17家銀查行銀行瘦用戶數(shù)據(jù)對腥比觸圖表120暫2023無年銀行天開通原因私圖表121蓮2023減年銀行遠(yuǎn)使用時(shí)間分呈布狀況巨圖表122婚2023印年用戶認(rèn)識飛銀行渠凍道共圖表123縮2023瞎年銀行振功能使用狀究況古圖表124邁不方便使補(bǔ)用銀行煮原因藍(lán)圖表125宿銀行閑用戶希望添途加新功能峰圖表126粉2023螺年用戶對手徒機(jī)銀行的滿根意度遍圖表127躺2023事年用戶對手策機(jī)銀行消費(fèi)璃標(biāo)準(zhǔn)的滿意漲度蛇圖表128貍2023泥年用戶對手夫機(jī)銀行安全誼性的滿意度陳圖表129過2023扶年銀行道用戶性別分套布敲圖表130怨2023雕年銀行者用戶年齡狀違況偽圖表131醉2023鍵年銀行純用戶學(xué)歷狀僑況瞎圖表132蟲2023非年銀行鉤用戶月收入氧情況折圖表133緩2023封年銀行治用戶月均生膠活費(fèi)支出情鄰況漢圖表134卵2023加年銀行賊用戶月娛樂槽性費(fèi)用分布組圖表135案波特五力詠模型姻圖表136躬新一代互厲聯(lián)網(wǎng)銀行服量務(wù)體系創(chuàng)新胃思路有圖表137億新型互聯(lián)忌網(wǎng)銀行服務(wù)迫渠道體系晌圖表138棄互聯(lián)網(wǎng)保陵險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)鏈充圖表139材互聯(lián)網(wǎng)保遺險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)鏈環(huán)股節(jié)和主要參饅與公司項(xiàng)圖表140難中國互聯(lián)近網(wǎng)保險(xiǎn)行業(yè)劇發(fā)展歷程嘆圖表141這2023煮-2023視年互聯(lián)網(wǎng)保箱險(xiǎn)主要政策瓶圖表142義《互聯(lián)網(wǎng)就保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)殲管暫行辦法酬（征求意見籠稿）》重要體條款感圖表143渾2023乖-2023趴年互聯(lián)網(wǎng)保繭險(xiǎn)滲透率乒圖表144著各個(gè)險(xiǎn)種順對于互聯(lián)網(wǎng)作保險(xiǎn)的貢獻(xiàn)浩以及在該險(xiǎn)超種整體保費(fèi)最中的占比織圖表145斥2007錯(cuò)-2023鎖年中國保險(xiǎn)絞企業(yè)在互聯(lián)沙網(wǎng)上投放廣困告金額的圖表146餅互聯(lián)網(wǎng)保鞭險(xiǎn)創(chuàng)新涉及瞧保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)鏈樂各個(gè)環(huán)節(jié)式圖表147皆互聯(lián)網(wǎng)保賣險(xiǎn)下的創(chuàng)新遲險(xiǎn)種強(qiáng)圖表148廉國內(nèi)主要當(dāng)保險(xiǎn)公司自根建網(wǎng)絡(luò)平臺摧圖表149思國內(nèi)主要影電商平臺保坐險(xiǎn)銷售情況貸圖表150路國內(nèi)專業(yè)現(xiàn)第三方保險(xiǎn)梅銷售網(wǎng)站平練臺球圖表151砍互聯(lián)網(wǎng)+齊保險(xiǎn)環(huán)節(jié)和元品種梳理梅圖表152蜓煙臺偉岸互廣告銷售服秘務(wù)模式欄圖表153悄2023遭-2023享年煙臺偉岸曲公司廣告費(fèi)戴結(jié)構(gòu)和費(fèi)率靜情況臺圖表154巧2023燒-2023招年4家上市聞公司廣告費(fèi)豆（業(yè)務(wù)宣傳覆費(fèi)）投入規(guī)稼模浙圖表155鋤2023究-2023微年廣告宣傳痰費(fèi)用與保費(fèi)喚收入比重筐圖表156躺2023曬-2023怒年兼業(yè)代理散保費(fèi)規(guī)模及州占總保費(fèi)比佩重祥圖表157駁2023培年兼業(yè)代理救主要機(jī)構(gòu)及丹市場份額詞圖表158到2023帶-2023梁年保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)伐業(yè)務(wù)銷售規(guī)繡模及占保費(fèi)刷比重絮圖表159屋2023敞-2023欄年保險(xiǎn)代理持業(yè)務(wù)銷售規(guī)蕉模及占保費(fèi)馬比重攀圖表160粘2023欲-2023棕年保險(xiǎn)中介蓄機(jī)構(gòu)傭金率幻（費(fèi)用率）踩水平稈圖表161跑互聯(lián)網(wǎng)銷洗售平臺及其爪架構(gòu)既圖表162啟2023撇-2023兼年國華人壽夢互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)擔(dān)銷售平臺分慨布踏圖表163肥2023卻年我國互聯(lián)害網(wǎng)保險(xiǎn)市場擾排名情況熄圖表164輔2023逼-2023蹲年保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)惱業(yè)務(wù)銷售規(guī)擋模及占保費(fèi)搖比重悼圖表165小2000驚-2023萬年保險(xiǎn)賠付避支出規(guī)模及彩同比變動(dòng)爬圖表166陵2023趕-2023黎年我國保險(xiǎn)截公估市場價(jià)字值評估敵圖表167征性別和年鳴齡對保險(xiǎn)費(fèi)早率的影響氣圖表168使網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)哭行業(yè)競爭格巨局分析遙圖表169荷中國互聯(lián)璃網(wǎng)保險(xiǎn)SW早OT分析賣圖表170丈2007它-2023捕年中國保費(fèi)臭收入及增速賣圖表171弄第三方支漁付產(chǎn)業(yè)鏈構(gòu)汗成濕圖表172肺第三方支石付的主流業(yè)柴務(wù)模式停圖表173慈各批次第掘三方支付牌匪照情況里圖表174粥2023瞧-2023剖年中國第三栗方互聯(lián)網(wǎng)支斧付交易規(guī)模窄圖表175怪2023忽-2023胞年中國第三道方互聯(lián)網(wǎng)支界付交易規(guī)模致市場結(jié)構(gòu)毒圖表176樸2023孕年中國第三炒方互聯(lián)網(wǎng)支箏付交易規(guī)模紫市場份額水圖表177牽2023魯-2023揉年中國第三捕方互聯(lián)網(wǎng)支州付業(yè)務(wù)交易旅規(guī)模映圖表178慕2023厘-2023葛年中國第三蹦方互聯(lián)網(wǎng)支泛付交易規(guī)模誘結(jié)構(gòu)聯(lián)圖表179慎2023漫年中國第三拖方互聯(lián)網(wǎng)支維付交易規(guī)模拔市場份額輝圖表180尚2023桑-2023獄年中國第三前方移動(dòng)支付脈市場交易規(guī)拉模項(xiàng)圖表181袋2023懶年中國第三每方移動(dòng)支付鑄交易規(guī)模市堵場份額姿圖表182堡2023筒-2023等年中國第三濟(jì)方移動(dòng)支付針交易規(guī)模市吹場結(jié)構(gòu)胃圖表183從2023六-2023峽年中國第三紗方移動(dòng)支付梯市場交易規(guī)毯模及增長率技圖表184面2023復(fù)年中國第三匹方移動(dòng)支付奔市場交易規(guī)慢模市場份額省圖表185冊2023尺-2023悟年微信支付而和QQ錢包奶活躍用戶數(shù)虜量車圖表186清國內(nèi)P2昆P信貸模式陶分類元圖表187隊(duì)P2P信個(gè)貸經(jīng)營模式吉圖表188逃2023鞋-2023植年中國權(quán)益抗眾籌市場融朗資規(guī)模柳圖表189幣2023好年中國綜合脆類權(quán)益眾籌摩項(xiàng)目Top采10繩圖表190斯2023析年中國權(quán)益摸眾籌行業(yè)融路資規(guī)模及占腦比跟圖表191刑2023夾年五大權(quán)益四眾籌平臺月逃度籌集金額跡及占比庫圖表192霉2023故-2023隙年中國互聯(lián)妻網(wǎng)基金交易第規(guī)模及互聯(lián)謎網(wǎng)化水平駱圖表193償2023等年中國互聯(lián)天網(wǎng)用戶購買翻基金產(chǎn)品看星重的因素肺圖表194闊2023碼年中國基金繁用戶使用的葉投資渠道殊圖表195牽2023黨-2023笑財(cái)年阿里巴腐巴綜合收益咳表險(xiǎn)圖表196牲2023谷-2023糊財(cái)年阿里巴馬巴綜合收益御表裂圖表197尋2023謹(jǐn)-2023市財(cái)年阿里巴叛巴收入分部歉門資料頑圖表198顆2023娛-2023貿(mào)財(cái)年阿里巴濟(jì)巴收入分產(chǎn)握品資料夢圖表199握2023存-2023示財(cái)年阿里巴鉛巴綜合收益耍表浮圖表200輔2023繡財(cái)年阿里巴多巴收入分部攪門資料寄圖表201嗚2023傳財(cái)年阿里巴低巴收入分地汗區(qū)資料城圖表202繳螞蟻金服凡在互聯(lián)網(wǎng)金霞融領(lǐng)域九大紹板塊業(yè)務(wù)布廳局毀圖表203燙2023值-2023沃年騰訊控股另綜合收益表丸圖表204短2023愚-2023災(zāi)年騰訊控股捕業(yè)務(wù)分部資防料曠圖表205控2023炮-2023攤年騰訊控股百區(qū)域分部資月料更圖表206暗2023規(guī)-2023科年騰訊控股角綜合收益表開圖表207恢2023午-2023部年騰訊控股蔑業(yè)務(wù)分部資齡料檔圖表208撇2023職-2023帥年騰訊控股胖綜合收益表銳圖表209矛2023獎(jiǎng)-2023惹年騰訊控股聞業(yè)務(wù)分部資藝料強(qiáng)圖表210就騰訊在互貧聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)圓域九大板塊哲業(yè)務(wù)布局殼圖表211變2023元-2023找年百度綜合負(fù)收益表祥圖表212哀2023銀-2023守年百度收入或分地區(qū)資料之圖表213輛2023定-2023瑞年百度綜合珠收益表量圖表214棵2023誘-2023寬年百度收入緩分部門資料茅圖表215議百度在互耍聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)主域九大板塊寺業(yè)務(wù)布局嶄圖表216酸中國工商面銀行股份有朽限公司季度傘主要規(guī)模指寄標(biāo)門圖表217參中國工商剪銀行股份有木限公司季度油主要規(guī)模指看標(biāo)京圖表218贈(zèng)中國工商躲銀行股份有企限公司季度跌償債能力關(guān)吐鍵指標(biāo)慕圖表219囑中國工商蘭銀行股份有答限公司20詠10-20劇14年度償柿債能力關(guān)鍵模指標(biāo)梁圖表220右中國工商欲銀行股份有比限公司季度晃盈利能力關(guān)引鍵指標(biāo)影圖表221慮中國工商吵銀行股份有允限公司20企10-20豎14年度盈隊(duì)利能力關(guān)鍵慕指標(biāo)渡圖表222桃中國工商鎮(zhèn)銀行股份有兔限公司季度挺成長能力關(guān)軋鍵指標(biāo)燒圖表223既中國工商晚銀行股份有嚇限公司20辟10-20透14年度成惜長能力關(guān)鍵彎指標(biāo)丈圖表224敘中國建設(shè)五銀行股份有味限公司季度忽主要規(guī)模指窄標(biāo)捷圖表225冤中國建設(shè)層銀行股份有佩限公司季度微主要規(guī)模指浩標(biāo)腳圖表226童中國建設(shè)露銀行股份有撥限公司季度叼償債能力關(guān)冬鍵指標(biāo)鞏圖表227度中國建設(shè)攜銀行股份有慰限公司20芳10-20乳14年度償靠債能力關(guān)鍵喇