小額貸款公司突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案

小額貸款有限公司突發(fā)事務(wù)應(yīng)急預(yù)案為完善小額貸款有限公司（以下簡稱“公司）突發(fā)事務(wù)應(yīng)急管理機(jī)制，維護(hù)公司資產(chǎn)平安和正常的經(jīng)營秩序和處置突發(fā)事務(wù)的實(shí)力，最大限度地預(yù)防和削減突發(fā)事務(wù)及其造成的損害，保障廣闊投資者利益，促進(jìn)和諧企業(yè)建設(shè)，依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》和《國家突發(fā)公共事務(wù)總體應(yīng)急預(yù)案》以及《國家金融突發(fā)事務(wù)應(yīng)急預(yù)案》、中國證監(jiān)會(huì)《證券、期貨市場(chǎng)突發(fā)事務(wù)應(yīng)急預(yù)案》及本公司《公司章程》、《信息披露事務(wù)管理制度》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司實(shí)際狀況特制定本一、適用范圍本制度適用于公司內(nèi)突然發(fā)生，嚴(yán)峻影響或可能導(dǎo)致或轉(zhuǎn)化為嚴(yán)峻影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定的公司緊急事務(wù)的處置。公司的突發(fā)事務(wù)是指公司的正常經(jīng)營受到影響甚至無法繼續(xù)經(jīng)營公司財(cái)產(chǎn)、人員以及投資者利益受到損失，造成區(qū)域性甚至全國性影響，有可能導(dǎo)致或轉(zhuǎn)化為嚴(yán)峻影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定的公司風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)，主要包括但不限于：（一）治理類、公司主要股東單位出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)公司造成重大影響公司的股東之間出現(xiàn)明顯分歧、大股東的股東存在紛爭訴訟；、公司董事、監(jiān)事及高管人員涉及重大違規(guī)甚至違法行為；5、管理層對(duì)公司失去限制；6、公司資產(chǎn)被主要股東或有關(guān)人員轉(zhuǎn)移、躲藏到海外或異地?zé)o法調(diào)回；(二）經(jīng)營類1、公司董事會(huì)可能出現(xiàn)較大的決策失誤；2、公司的經(jīng)營班子可能出現(xiàn)較大的經(jīng)營失誤；3、公司的經(jīng)營和財(cái)務(wù)狀況惡化：小額貸款有限公司4、公司主營業(yè)務(wù)部清楚，或無持續(xù)性實(shí)力：5、公司經(jīng)營活動(dòng)中可能出現(xiàn)的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流淌性風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)；6、影響公司正常經(jīng)營狀況；(三）環(huán)境類1、國際重大事務(wù)波及本公司；2、國內(nèi)重大事務(wù)或政策的重大改變波及本公司；3、自然災(zāi)難造成公司經(jīng)營業(yè)務(wù)受到影響；4、事故災(zāi)難，指企業(yè)內(nèi)的各類平安事故、交通事故、公共設(shè)施和設(shè)備事故造成公司正常經(jīng)營受到影響；5(四）信息類1、公司的股價(jià)異樣波動(dòng)；2、報(bào)刊、媒體對(duì)公司問題集中或不實(shí)報(bào)導(dǎo)；23、社會(huì)上存在不實(shí)的傳言或信息，給公司造成了影響；4、公司發(fā)布的信息出現(xiàn)重大的遺漏或錯(cuò)誤，對(duì)市場(chǎng)造成影響. ，5、可能或已經(jīng)造成社會(huì)不穩(wěn)定，引發(fā)投資者群體上訪或投訴事務(wù)等；二、組織體系及職責(zé)公司的應(yīng)急預(yù)案以切實(shí)可行、主動(dòng)應(yīng)對(duì)為原則，實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級(jí)負(fù)責(zé)，依法規(guī)范，加強(qiáng)管理、快速反應(yīng)、協(xié)同應(yīng)對(duì)。公司將成立突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)領(lǐng)導(dǎo)工作小組，負(fù)責(zé)公司突發(fā)事務(wù)的管理以及處置工作，其中公司董事長任組長，總經(jīng)理任副組長，組員由公司董事及監(jiān)事?lián)?dāng)。其中：(一）組長職責(zé)：1、負(fù)責(zé)公司突發(fā)事務(wù)的應(yīng)急管理工作；2、批準(zhǔn)和終止本預(yù)案：小額貸款有限公司3、組織指揮突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)處置工作；4、在突發(fā)事務(wù)處置過程中對(duì)一些重要事項(xiàng)作出決策。5、協(xié)調(diào)和組織突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)處置過程中對(duì)外宣揚(yáng)報(bào)道工作，擬定統(tǒng)一的對(duì)外宣揚(yáng)說明口徑。6、負(fù)責(zé)保持與各相關(guān)部門或政府的有效聯(lián)系與關(guān)系；(二）副組長職責(zé)：1、幫助組進(jìn)步行有關(guān)突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的處置工作；32、指導(dǎo)下屬公司及分支機(jī)構(gòu)的突發(fā)事務(wù)應(yīng)急體系建設(shè)；3、綜合協(xié)調(diào)信息收集、狀況匯總分析等工作，發(fā)揮運(yùn)轉(zhuǎn)樞紐作用。（三）組員職責(zé)1、各相關(guān)組員依據(jù)其分管的工作歸口負(fù)責(zé)相關(guān)類別的突發(fā)事務(wù)的應(yīng)急管理工作；2、督促、落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)的批不、指不及有關(guān)確定；3、收集、反饋突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)處置的相關(guān)信息；4、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)下屬各部門或各下屬單位及分支機(jī)構(gòu)做好相關(guān)突發(fā)事務(wù)的預(yù)防、應(yīng)急處置和調(diào)查處理等工作；5、負(fù)責(zé)組織突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)處置工作的善后和總結(jié)工作；6、負(fù)責(zé)有關(guān)突發(fā)事務(wù)的信息披露工作；7、履行突發(fā)事務(wù)的值守等職責(zé)。各組員實(shí)行24小時(shí)值班，手機(jī)必需隨時(shí)保持暢通狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)問題剛好向副組長報(bào)告，并依據(jù)指示進(jìn)行處理。三、預(yù)警和預(yù)防機(jī)制(一)預(yù)警和預(yù)防制度公司各部門機(jī)構(gòu)責(zé)任人作為突發(fā)事務(wù)的預(yù)警、預(yù)防工作。第,定期檢查及匯報(bào)部門或公司有關(guān)狀況，做到剛好提示、提前限制，將事態(tài)限制在萌芽狀態(tài)中。(二）預(yù)警信息的傳遞及處置預(yù)警信息包括突發(fā)事務(wù)的類別、起始時(shí)間、可能影響范圍、預(yù)警事項(xiàng)、應(yīng)釆取的措施等。公司的預(yù)警信息傳遞的渠道主要有兩種，正常狀況下由公司各部門、各下屬公司及分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任人負(fù)責(zé)向分管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行匯報(bào)，然后由分管領(lǐng)導(dǎo)協(xié)同有關(guān)人員對(duì)信息進(jìn)行分析及調(diào)查，確定為有可能導(dǎo)致或轉(zhuǎn)化為突發(fā)事務(wù)的各類信息予以高度重視，馬上向公司總裁報(bào)告，必要時(shí)提出啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案的建議。另公司總部設(shè)置了24小時(shí)值班電話，公司的任何人均可作為信息的報(bào)告人，值班人接到電話后馬上向公司行政部負(fù)責(zé)人報(bào)告，行政部負(fù)責(zé)人接到信息后向分管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行匯報(bào)，由分管領(lǐng)導(dǎo)按上述工作程序進(jìn)行處理。四、突發(fā)事務(wù)的應(yīng)急處置發(fā)生本預(yù)案選用范圍的突發(fā)事務(wù)后，啟動(dòng)公司突發(fā)事務(wù)應(yīng)急預(yù)案。公司依據(jù)突發(fā)事務(wù)的類別分別制定了不同的應(yīng)急處置措施。(一）信息報(bào)送發(fā)生影響或可能影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定的突發(fā)事務(wù)后，領(lǐng)導(dǎo)工作小組應(yīng)在1個(gè)小時(shí)內(nèi)將事務(wù)狀況、巳釆取的措施、聯(lián)絡(luò)人及聯(lián)系方式等通過電話報(bào)銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門，同時(shí)應(yīng)在2個(gè)小時(shí)內(nèi)將事務(wù)的具體狀況書面報(bào)銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門。不得遲報(bào)、謊報(bào)、瞞報(bào)和漏報(bào)，報(bào)告內(nèi)容主要包括時(shí)間、地點(diǎn)、事務(wù)性質(zhì)、影響范圍、事務(wù)發(fā)展趨勢(shì)和已經(jīng)實(shí)行的措施等。應(yīng)急處置過程中，要?jiǎng)偤美m(xù)報(bào)有關(guān)狀況。涉外突發(fā)事務(wù)以及發(fā)生在敏感地區(qū)、敏感時(shí)間的突發(fā)事務(wù)信息的報(bào)送，可隨時(shí)上報(bào)。(二）先期處置發(fā)生突發(fā)事務(wù)后，事發(fā)單位要馬上實(shí)行措施限制事態(tài)發(fā)展，組織開展應(yīng)急救援工作，并依據(jù)職責(zé)和規(guī)定的權(quán)限啟動(dòng)本單位制訂的相關(guān)應(yīng)急預(yù)案，剛好有效地進(jìn)行先期處置，限制事態(tài)。(三）應(yīng)急處置 領(lǐng)導(dǎo)工作小組確定突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)后，應(yīng)依據(jù)突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)性質(zhì)及事態(tài)嚴(yán)峻程度，剛好組織召開會(huì)議，確定啟動(dòng)本預(yù)案。同時(shí)針對(duì)不同突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)，成立相關(guān)的處置工作小組。處置工作小組在領(lǐng)導(dǎo)工作小組的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，定突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)處置方案，擬定統(tǒng)一的對(duì)外宣揚(yáng)說明口徑，剛好開展處置工作。1、治理類突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)主要處置措施約見股東單位的負(fù)責(zé)人員，請(qǐng)其予以協(xié)作，并具體了解事情的發(fā)展?fàn)顩r；對(duì)公司有關(guān)董事、監(jiān)事及高管人員進(jìn)行談話，了解目前公司三會(huì)的運(yùn)行狀況；深化了解公司的資產(chǎn)狀況，對(duì)轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的具體狀況報(bào)告有關(guān)部門，必要時(shí)報(bào)警處理；幫助公安部門對(duì)部分涉案人員