基金應(yīng)知應(yīng)會專項(xiàng)考試題庫（證券類190題）附有答案

5月最新基金應(yīng)知應(yīng)會專項(xiàng)考試題庫（證券類190題）[復(fù)制]1.公募基金中需要基金托管人出具托管人報告的是（）[單選題]*I.月度報告II.季度報告III中期報告IV.年度報告A.III、IV(正確答案)B.I、II、III、IVC.I、II、IVD.II、III、IV2.關(guān)于信用風(fēng)險管理的主要措施，以下表述正確的是（）[單選題]*A.建立交易對手信用評級制度，根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進(jìn)行信用評級，并定期更新(正確答案)B.密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和趨勢、重大經(jīng)濟(jì)政策動向、重大市場行動，評估宏觀因素變化可能給投資帶來的系統(tǒng)性風(fēng)險，定期監(jiān)測投資組合的風(fēng)險控制指標(biāo)，提出應(yīng)對策略C.制定流動性風(fēng)險管理制度，平衡資產(chǎn)的流動性與盈利性，以適應(yīng)投資組合日常運(yùn)作需要D.關(guān)注投資組合風(fēng)險調(diào)整后收益，可以采用夏普比率、特雷諾比率和詹森α等指標(biāo)衡量3.滬港通的開展，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁。滬港通的雙向交易所采用的結(jié)算貨幣是（）。[單選題]*A.港幣B.人民幣(正確答案)C.人民幣或港幣D.美元4.基金從業(yè)人員甲的下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）[單選題]*I.甲是公募基金管理公司從事基金核算的從業(yè)人員，其配偶在進(jìn)行證券投資，但甲并未向公司申報II.甲在工作中了解到一些基金投資的未公開信息，再結(jié)合自己的判斷，買賣股票進(jìn)行投資III.甲發(fā)現(xiàn)自己所在的公募基金管理公司有兩名基金經(jīng)理利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，甲立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告A.I、II、IIIB.I、IIIC.II、IIID.I、II(正確答案)5.期權(quán)買方只能在期權(quán)到期日執(zhí)行的期權(quán)叫做（）。[單選題]*A.認(rèn)沽期權(quán)B.認(rèn)購期權(quán)C.歐式期權(quán)(正確答案)D.美式期權(quán)6.相對期貨而言，遠(yuǎn)期合約（）。[單選題]*A.流動性較差、違約風(fēng)險較高、市場效率偏低(正確答案)B.流動性較高、違約風(fēng)險較高、市場效率偏低C.流動性較高、違約風(fēng)險較低、市場效率偏高D.流動性較差、違約風(fēng)險較低、市場效率偏高7.相對于壽險公司，財(cái)險公司吸納的保費(fèi)投資期限（），并且賠償額度風(fēng)險(C)，因此財(cái)險公司通常將保費(fèi)投資于(C)風(fēng)險的資產(chǎn)。[單選題]*A.較短，較小，高.B.較長，較大，高C.較短，較大，低(正確答案)D.較長，較小，低8.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，基金管理人的外理方式有（）[單選題]*I.接受全額贖回II.全部延期贖回III.部分延期贖回A.I、II、IIIB.I、III(正確答案)C.I、IID.II、III9.以下不屬于證券投資基金會計(jì)核算內(nèi)容的是（）[單選題]*A.基金管理公司的費(fèi)用支出核算(正確答案)B.基金持有證券的權(quán)益核算C.基金申購與贖回核算D.基金資產(chǎn)估值核算10.衡量貨幣市場基金的風(fēng)險指標(biāo)主要有（）[單選題]*A.投資組合平均剩余期限、平均剩余存續(xù)期、浮動利率債券投資情況(正確答案)B.投資組合平均剩余期限和行業(yè)投資集中度C.久期、β系數(shù)和投資對象的信用評級D.投資組合的β系數(shù)、平均剩余存續(xù)期、融資回購比例11.關(guān)于期貨合約和遠(yuǎn)期合約的區(qū)別，以下表述正確的是（）[單選題]*A.期貨合約和遠(yuǎn)期合約都以場外交易為主B.期貨合約和遠(yuǎn)期合約都是標(biāo)準(zhǔn)化合約C.期貨合約比遠(yuǎn)期合約的實(shí)物交割比例低(正確答案)D.期貨合約和遠(yuǎn)期合約都具有較高的信用風(fēng)險12.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說法錯誤的是（）[單選題]*A.基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)基金份額的數(shù)量B.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價法C.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額(正確答案)D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用13.關(guān)于不動產(chǎn)投資的含義和特點(diǎn)，以下表述錯誤的是（）[單選題]*A.直接的不動產(chǎn)投資流動性較差，通常表現(xiàn)為若要快速轉(zhuǎn)售，投資者往往要承擔(dān)較大折價損失B.不動產(chǎn)投資是指投資者直接出資購買商業(yè)房地產(chǎn)，用于出租獲取租金收益或等待增值之后出售獲取增值收益(正確答案)C.不動產(chǎn)投資具有異質(zhì)性，這使得不動產(chǎn)估值具有一定的難度D.直接的不動產(chǎn)投資金額大且難以拆分，這意味著該項(xiàng)投資可能會占據(jù)到一個投資組合的很大比例14.某零息債券到期時間為5年，它的麥考利久期（）。[單選題]*A.無法確定B.等于5年(正確答案)C.大于5年D.小于5年15.基金管理人開展基金業(yè)績評價的益處良多，以下表述正確的有（）。[單選題]*I.有助于投資目標(biāo)匹配II.有助于投資計(jì)劃實(shí)施III.有助于保障較高的收益IV.給內(nèi)部績效考核提供參考A.I、II、IV(正確答案)B.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、III、IV16.操縱市場的行為是行業(yè)明確禁止的，以下屬于操縱市場行為的是（）[單選題]*I.甲、乙串通，通過他們控制的資金，相互交易，拉升股價II.某基金管理人，通過互聯(lián)網(wǎng)散布關(guān)于A上市公司的不實(shí)信息，從而達(dá)到推高A公司股價的效果，使其投資獲利III.某基金經(jīng)理在與某上市公司高管私下會晤中，得知有利好消息，大量買入該公司股票，推高股價IV.某機(jī)構(gòu)人為編造B上市公司的利空消息，待B公司股票價格大幅下跌后，大量買入B公司股票A.I、II、IV(正確答案)B.I、II、III、IVC.I、IID.I、II、III17.某企業(yè)近三年的息前稅后利潤分別為7,000萬、8,000萬和9,900萬，對應(yīng)的經(jīng)濟(jì)附加值(EVA)分別為-2,000萬、-3,300萬和-6,500萬，以下表述正確的是（）[單選題]*A.該企業(yè)的負(fù)債逐年減少B.該企業(yè)的資本成本逐年增加(正確答案)C.該企業(yè)的營業(yè)現(xiàn)金流逐年增加D.該企業(yè)的股東紅利逐年增加18.關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.基金屬于直接投資工具，銀行儲蓄屬于間接投資工具(正確答案)B.從風(fēng)險特性上看，投資基金的風(fēng)險比銀行儲蓄要高C.從變現(xiàn)能力上判斷，基金的變現(xiàn)能力比傳統(tǒng)保險產(chǎn)品強(qiáng)D.基金是一種投資工具，而保險的主要功能是保障19.關(guān)于投資者的投資限制，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.對面臨高稅率的個人和機(jī)構(gòu)投資者來說，避稅和稅收遞延將對投資決策起很重要的作用B.如果資產(chǎn)能夠在短時間內(nèi)以合理的價格迅速變現(xiàn)，需要支付的成本較低，則該資產(chǎn)的流動性較低(正確答案)C.投資者在生命周期中所處的階段可能會給投資者的投資選擇帶來限制D.投資期限的長短影響投資者的風(fēng)險容忍度以及對流動性的要求20.關(guān)于做市商，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A維持證券的價格穩(wěn)定也是做市商的目標(biāo)之一B.做市商通常由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的證券投資法人承擔(dān)C.做市商本身應(yīng)當(dāng)擁有大量可交易證券D.做市商通過向投資者收取交易傭金而賺取利潤(正確答案)21.A基金當(dāng)日資產(chǎn)凈值為105億元，前一日資產(chǎn)凈值是100億元，年管理費(fèi)率1.5%，年托管費(fèi)率0.25%，當(dāng)年天數(shù)365天，則當(dāng)天計(jì)提的基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)為（）萬元[單選題]*A.43和7.2B.40和6.66C.41和6.85(正確答案)D.42和722.在質(zhì)押式回購期間，若發(fā)生質(zhì)押的債券派息，則對利息的處理方式為（）[單選題]*A.雙方可以協(xié)商確定利息的歸屬B.歸資金融入方所有(正確答案)C.歸資金融出方所有D.歸逆回購方所有23.關(guān)于公募基金的募集，基金管理人需要在收到注冊文件之日起（）個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。[單選題]*A.6(正確答案)B.1C.2D.324.基金托管人的信息披露義務(wù)主要涉及以下哪些環(huán)節(jié)?（）[單選題]*A.基金資產(chǎn)保管、會計(jì)核算、凈值復(fù)核、出具法律意見書B.基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會計(jì)核算、凈值復(fù)核和投資運(yùn)作監(jiān)督(正確答案)C.基金資產(chǎn)保管、基金銷售、會計(jì)核算、投資運(yùn)作監(jiān)督D.代理清算交割、會計(jì)核算、更新招募說明書、投資運(yùn)作監(jiān)督25.下列選項(xiàng)中，不屬于另類投資優(yōu)點(diǎn)的是（）。[單選題]*A.另類投資信息透明度較高(正確答案)B.將另類投資納入投資組合，可以實(shí)現(xiàn)投資組合多元化C.另類投資產(chǎn)品大多數(shù)具有“抗通脹”特性D.另類投資可以分散風(fēng)險26.以下指標(biāo)中，可以反映股票基金風(fēng)險的是（）。[單選題]*I.標(biāo)準(zhǔn)差I(lǐng)I.β系數(shù)III.持股集中度IV.行業(yè)投資集中度A.I、II、III、IV(正確答案)B.I、IIC.IID.I、II、III27.關(guān)于可贖回債券和可回售債券，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.與其他屬性相同但沒有回售條款的債券相比，可回售債券的利率更高B.可贖回條款是債券投資者的權(quán)利C.可贖回條款不利于債券發(fā)行人D.可回售條款降低了債券投資者的風(fēng)險(正確答案)28.與普通債券相比，（）不是可轉(zhuǎn)換債券的特有要素.[單選題]*A.轉(zhuǎn)換價格B.轉(zhuǎn)換期限C.票面利率(正確答案)D.標(biāo)的股票29.關(guān)于股票與基金的特點(diǎn)，以下表述錯誤的是（）[單選題]*A.通常情況下，股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種，價格波動性較大B.股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)領(lǐng)域C.基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證(正確答案)D.基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類和投資對象30.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報告(正確答案)B.安全保管基金財(cái)產(chǎn)C.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)材料31.基金宣傳推介材料登載基金管理人所管理的基金過往業(yè)績時，以下說法正確的是（）[單選題]*I.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)II.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)III.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平IV.可以登載基金過往業(yè)績，并表示可在一定程度上預(yù)示其未來的表現(xiàn)A.I、II、III、IVB.I、IVC.II、IVD.I、II、III(正確答案)32.進(jìn)行基金業(yè)績評價不能僅看回報率，還必須考慮其他因素，以下屬于基金業(yè)績評價必須考慮的因素是（）。[單選題]*A.基金經(jīng)理從業(yè)年限B.基金公司資產(chǎn)管理規(guī)模C.基金公司股權(quán)穩(wěn)定性D.基金規(guī)模(正確答案)33.以下不符合基金暫停估值條件的是（）。[單選題]*A不可抗力致使基金管理人無法評估基金資產(chǎn)價值B.基金投資所涉及的證券交易所遇到法定節(jié)假日而暫停營業(yè)C.基金中某個投資品種的估值出現(xiàn)了重大轉(zhuǎn)變(正確答案)D.發(fā)生緊急事故，導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)34.關(guān)于股票基本面分析和技術(shù)分析，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.技術(shù)分析不僅關(guān)心證券市場本身的變化，也會考慮基本面因素(正確答案)B.基本面分析主要研究宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況和公司價值等因素C.基本面分析的核心在于公司未來的經(jīng)營業(yè)績和盈利水平D.技術(shù)分析主要研究股價、成交量、圖形走勢、漲跌幅等因素35.A公司是私募基金管理人，其管理的B產(chǎn)品期限為2年。A公司以下做法錯誤的是（）[單選題]*A.B產(chǎn)品投資者的風(fēng)險評估結(jié)果在A公司范圍內(nèi)的有效期是5年(正確答案)B.在其官網(wǎng)宣傳發(fā)展戰(zhàn)略和投資策略C.在財(cái)經(jīng)類報紙上宣傳其品牌和產(chǎn)品管理團(tuán)隊(duì)D.通過郵件向B產(chǎn)品投資人征集關(guān)于展期的意見36.凈額結(jié)算又分為雙邊凈額結(jié)算和（）。[單選題]*A.貨銀對付B.單邊凈額結(jié)算C.多邊凈額結(jié)算(正確答案)D.共同對手方凈額結(jié)算37.某銀行網(wǎng)點(diǎn)宣傳該行T+0產(chǎn)品”XX寶”，"XX寶”對接某只貨幣市場基金，以下做法合規(guī)的是（）。[單選題]*A.向客戶推介“XX寶”靈活便捷，并說明由于對接貨幣市場基金，可能由于墊資額度產(chǎn)生贖回資金不能實(shí)時到賬(正確答案)B.根據(jù)歷史業(yè)績，向客戶宣傳”XX寶”收益率高于3.50%，大幅高于活期存款C.向客戶宣傳該行最新的保本理財(cái)產(chǎn)品“XX寶”銷售火爆，資金使用方便靈活D.向在該行辦理存款的客戶宣傳“XX寶”和定期存款一樣，且收益有時更好，是定期存款的替代品38.申請募集公募基金時，關(guān)于擬任基金管理人、基金托管人需具備的條件，以下說法正確的包括（）[單選題]*I.最近半年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰II.最近一年內(nèi)向中國證監(jiān)會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏III.擬任基金托管人必須為具有基金托管資格的商業(yè)銀行IV.有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員A.II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IV(正確答案)D.I、II、IV39.張三是某基金管理公司研究員，下列行為中符合職業(yè)道德要求的是（）[單選題]*A.張三獲悉某上市公司尚未公開發(fā)布的大比例分紅預(yù)案，立即撰寫研究報告，建議買入該股票B.張三在交易日午間從券商研究員處聽到某上市公司業(yè)績變臉，立即告訴基金經(jīng)理讓其在午后一開盤就賣出C.張三在飯局上了解到某上市公司有“10送10”股利分配的預(yù)案，認(rèn)為自己不宜進(jìn)行股票交易，但告訴同學(xué)讓其買入該股票D.張三想研究上市航空公司的盈利情況，通過某上市石油公司的高管了解其對國際石油市場價格走勢的預(yù)測和判斷(正確答案)40.資產(chǎn)管理的參與方包括（）[單選題]*A.固定資產(chǎn)和非固定資產(chǎn)B.委托方和受托方(正確答案)C.資金的需求方和提供方D.股票、債券41.關(guān)于普通股和優(yōu)先股，以下表述錯誤的是（）[單選題]*A.相對于優(yōu)先股，普通股具有較高風(fēng)險的特征B.優(yōu)先股在分配股利和清算時，對公司資產(chǎn)的剩余索取權(quán)優(yōu)先于普通股C.相對于普通股，優(yōu)先股承擔(dān)風(fēng)險較低，公司盈利多時，優(yōu)先股獲利更多(正確答案)D.相對于優(yōu)先股，普通股具有較高的潛在收益率答案解析：優(yōu)先股在分配股利和清算時剩余財(cái)產(chǎn)的索取權(quán)優(yōu)先于普通股，因而風(fēng)險較低。然而，優(yōu)先股的收益也因此被限定為固定的股息收益，當(dāng)公司盈利多時，相比普通股而言，優(yōu)先股獲利更少。42.關(guān)于基金服務(wù)業(yè)務(wù)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括（）。[單選題]*A.公募基金的投資決策(正確答案)B.公募基金的銷售C.公募基金的銷售支付D.公募基金的份額登記43.某公募基金管理公司旗下有股票型、混合型、貨幣型基金三類基金，某個人投資者在該公司的風(fēng)險承受能力測評為最低類別的普通投資者?；谝陨闲畔ⅲ韵抡f法正確的是（）.[單選題]*A.該投資者只能申購該公司旗下的貨幣型基金，不能申購該公司旗下的其他類型基金(正確答案)B.該投資者可以申購該公司旗下股票型基金，但要做好風(fēng)險提示和錄音錄像留痕C.該投資者可以申購該公司旗下混合型基金，但投資者必須先簽署風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險不匹配的確認(rèn)書D.該公司銷售人員應(yīng)該不斷提高服務(wù)水平，盡量向該投資者介紹公司旗下的不同基金產(chǎn)品44.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之產(chǎn)生利益沖突的活動，以下合規(guī)的做法是（）。[單選題]*A.為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外，另外支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用B.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚往來同時也贈送禮物C.基金管理公司可以依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用于客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用(正確答案)D.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈5000元人民幣以下的等價值禮物45.基金從業(yè)人員開展基金募集業(yè)務(wù)的以下做法，不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是（）。[單選題]*I.為客戶填寫基金申購表單II.與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息III.向公司VIP客戶銷售某年化收益20%的保收益產(chǎn)品IV.安排個人客戶拼單購買某私募基金A.I、III、IVB.II、IIIC.I、II、III、IV(正確答案)D.II、III、IV46.基金管理人的從業(yè)人員在債券市場中通過“代持養(yǎng)券”進(jìn)行利益輸送，屬（）。[單選題]*A.流動性風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.道德風(fēng)險(正確答案)D.信用風(fēng)險47.下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實(shí)守信要求的是（）。[單選題]*I.在銷售基金產(chǎn)品時，為了讓客戶更深入地了解產(chǎn)品，對產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測II.某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績良好，從業(yè)人員截取了這段時間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶宣傳推介III.基金銷售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料應(yīng)全面、準(zhǔn)確，可根據(jù)不同類型的客戶自行制作或修改IV.為了更好地服務(wù)客戶，將公募基金的持倉明細(xì)信息告知客戶A.I、II、IIIB.I、II、III、IV(正確答案)C.I、III、IVD.I、II、IV48.某基金管理公司對其投資管理活動進(jìn)行自查，以下哪些行為違反了客戶利益優(yōu)先的要求?（）[單選題]*I.基金經(jīng)理甲在管理公募基金期間為其親戚朋友提供非上市股權(quán)的投資建議II.投資經(jīng)理乙受朋友之托，以其管理的專戶資金購買朋友所在公司發(fā)行的公司債券III.基金經(jīng)理內(nèi)告知好友李四基金分紅信息，因此李四所在公司在基金分紅前申購該基金IV.張三向朋友投資經(jīng)理丁打聽其管理的專戶產(chǎn)品買入個股的計(jì)劃，丁拒絕告知相關(guān)信息A.II、IIIB.I、II、III(正確答案)C.III、IVD.II、IV49.某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元，2015年12月31日單位凈值為1.02元。其中在2015年8月30日該基金每份額派發(fā)紅利0.2元該基金在2015年8月29日(除息前一天)的單位凈值為1.21元，則該基金在2015年全年的加權(quán)收益率為（）[單選題]*A.21.1%B.11.1%(正確答案)C.-11%D.-7.27%50.因基金管理人和基金托管人行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，以下關(guān)于責(zé)任承擔(dān)的說法中，不正確的是（）[單選題]*A.基金管理人和托管人應(yīng)協(xié)商承擔(dān)賠償責(zé)任的比例(正確答案)B.基金管理人和托管人依據(jù)法律規(guī)定和合同約定承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任C.基金管理人和托管人因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任D.基金管理人和托管人在履行各自職責(zé)的過程中給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當(dāng)分別對各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任51.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的以下信息中，不屬于保密信息的是（）。[單選題]*A.公司客戶申贖記錄B.公司產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃C.擬投資上市公司已公布的年報(正確答案)D.公司投資標(biāo)的備選庫52.關(guān)于提高基金職業(yè)道德素養(yǎng)的途徑，以下表述正確的是（）。[單選題]*I.在就業(yè)上崗前，認(rèn)真接受基金職業(yè)道德教育II.基金職業(yè)道德素養(yǎng)的提高完全依賴于從業(yè)人員的自律III.社會各界的輿論監(jiān)督會使從業(yè)人員受挫，不利于提高基金職業(yè)道德素養(yǎng)IV.在工作實(shí)踐中，應(yīng)虛心向先進(jìn)人物學(xué)習(xí)A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.I、IV(正確答案)53.以下屬于操縱市場違法行為的是（）[單選題]*I.基金經(jīng)理甲參加電視股評節(jié)目，鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A，隨后發(fā)現(xiàn)A股價上漲后，將自己管理產(chǎn)品的已有股票A的持倉賣出II.基金經(jīng)理乙應(yīng)好友邀請，幫助其維護(hù)上市公司D股價，使其價格維持在10-12元之間，以幫助其好友的收購項(xiàng)目順利完成III.基金經(jīng)理內(nèi)在上午11點(diǎn)20分左右，看到海外媒體突發(fā)報道，隨即以跌停板價格大幅掛單賣出其認(rèn)為存在利空的上市公司G股票A.IIIB.II、IIIC.I、II、IIID.I、II(正確答案)54.關(guān)于流動性，以下表述錯誤的是（）[單選題]*A.流動性是指投資者在短期內(nèi)以一個合理的價格將投資資產(chǎn)變現(xiàn)的容易程度B如果沒有預(yù)期的變現(xiàn)需求，投資者可以適當(dāng)降低流動性要求C.投資者投資于流動性越高的資產(chǎn)，可以得到更高的預(yù)期收益(正確答案)D.流動性高是指資產(chǎn)能夠在短時間內(nèi)以合理價格迅速變現(xiàn)，而不需要支付較高的成本55.關(guān)于財(cái)務(wù)報表，以下表述錯誤的是（）[單選題]*A.資產(chǎn)負(fù)債表記錄企業(yè)某一時點(diǎn)的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況B.財(cái)務(wù)報表按照財(cái)務(wù)會計(jì)準(zhǔn)則定期編制，用以顯示企業(yè)實(shí)際的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營業(yè)績優(yōu)劣C.所有者權(quán)益主要由股本、資本公積、盈余公積和未分配利潤等科目構(gòu)成D.利潤表反映特定時點(diǎn)企業(yè)的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)獲取利潤的能力和經(jīng)營趨勢(正確答案)56.下列選項(xiàng)中，會帶來跨境投資估值風(fēng)險的是（）[單選題]*I.跨境業(yè)務(wù)涉及多市場、多品種和多幣種的估值核算II.數(shù)據(jù)來源不一致III.證券交易過度活躍IV.各國稅收制度不一樣A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、III、IVD.III、IV(正確答案)57.以下不符合專業(yè)審慎基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）[單選題]*A.基金從業(yè)人員在向客戶預(yù)測所推介產(chǎn)品的未來收益時，應(yīng)分析該產(chǎn)品全部歷史業(yè)績(正確答案)B.基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析時，應(yīng)保持獨(dú)立性與客觀性C.基金從業(yè)人員應(yīng)牢固樹立風(fēng)險控制意識D.基金從業(yè)人員應(yīng)區(qū)分投資分析中的事實(shí)和假設(shè)58.關(guān)于ETF份額的場內(nèi)申購和贖回，以下表述正確的是（）[單選題]*I.場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式II.場內(nèi)申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式III.場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、金額贖回的方式IV.場內(nèi)申購和贖回ETF的對價包括組合證券、現(xiàn)金替代等A.II、IVB.I、IV(正確答案)C.III、IVD.II、III59.以下不能召集基金份額持有人大會的是（）。[單選題]*A.基金托管人B.基金管理人C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人D.基金銷售機(jī)構(gòu)(正確答案)60.公募基金宣傳推介材料允許使用（）。[單選題]*A.單位或個人的推薦材料B.最近十個完整會計(jì)年度的業(yè)績(正確答案)C.知名媒體的推薦報告D.基金的投資業(yè)績預(yù)測61.關(guān)于公開募集的基金中基金(FOF)，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.FOF可以投資分級基金B(yǎng).FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的25%C.基金托管人不得對FOF財(cái)產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費(fèi)D.基金管理人不得對FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費(fèi)(正確答案)62.關(guān)于基金利潤來源，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.股票分配股息獲得的收入屬于利息收入B買賣債券獲得的價差收益屬于利息收入C.買賣可轉(zhuǎn)換債券獲得的價差收益屬于投資收益(正確答案)D.買入返售金融資產(chǎn)收入屬于投資收益63.關(guān)于大宗商品投資，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.大宗商品可以分為能源類、基礎(chǔ)原材料類、貴金屬類和農(nóng)產(chǎn)品類B.大宗商品具有抵御通貨膨脹的功能C.大宗商品投資可以采取購買大宗商品相關(guān)股票的方式D.大宗商品投資通常采用直接購買大宗商品實(shí)物的方式(正確答案)64.2017年10月16日(周一)，某開放式基金估值表中的明細(xì)項(xiàng)目如下:銀行存款10,000萬元，股票市值150,000萬元，應(yīng)收股利1,000萬元，預(yù)提審計(jì)費(fèi)用200萬元，應(yīng)付交易費(fèi)用400萬元，應(yīng)付證券清算款2,400萬元，基金份額為100,000萬份。當(dāng)日該基金資產(chǎn)份額凈值是（）元。[單選題]*A.1.60B.1.62C.1.55D.1.58(正確答案)解析:該基金的總資產(chǎn)為:10000+150000+1000=161000(萬元)，該基金的總負(fù)債為:200+400+2400=3000(萬元），基金資產(chǎn)凈值=總資產(chǎn)-總負(fù)債=161000-3000=158000(萬元)，基金單位資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金單位總份額=158000/100000=1.58(元)。65.關(guān)于交易成本，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.證券交易過程中的經(jīng)手費(fèi)、監(jiān)管費(fèi)、印花稅等是顯性成本B.顯性成本可以事先確定，包含傭金、稅費(fèi)、交易所規(guī)費(fèi)三部分C.沖擊成本是購買流動性的成本，可以精確計(jì)量(正確答案)D.隱性成本包含買賣價差、沖擊成本、機(jī)會成本、對沖費(fèi)用等66.下列行為中，涉嫌內(nèi)幕交易的是（）[單選題]*I上市公司要并購重組，該股民趕緊買入了A公司的股票II上市公司董秘說B公司要重組，該股民趕緊買入了B公司的股票III的高管說C公司的一件重大訴訟案將會敗訴，隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票IV公布的財(cái)務(wù)報告，得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損，于是建議公司的基金經(jīng)理全部賣出基金持有的D公司股票A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.II、III(正確答案)D.I、II67.關(guān)于私募基金產(chǎn)品備案，以下表述正確的是（）[單選題]*A.契約型基金應(yīng)當(dāng)在開始募集前及時向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案B.契約型基金必須備案，公司型基金由公司章程約定是否備案C.私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理基金備案手續(xù)(正確答案)D.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的產(chǎn)品，基金資產(chǎn)較為安全68.銀行間債券市場做市商，需要承擔(dān)的職責(zé)有（）[單選題]*A.受中國人民銀行委托，代中國人民銀行與投資者進(jìn)行交易B.隨機(jī)向投資者進(jìn)行報價C.以自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易(正確答案)D.僅向投資者賣出債券69.關(guān)于基金職業(yè)道德特征，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.基金職業(yè)道德相對于一般社會道德具有更強(qiáng)的規(guī)范性，違反基金職業(yè)道德往往會受到懲戒B.基金職業(yè)道德相對于一般社會道德具有特殊性，但相對于其他職業(yè)道德則不具有特殊性(正確答案)C.基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范，具有繼承性D.基金職業(yè)道德承擔(dān)著基金職業(yè)特定的義務(wù)和責(zé)任，作為行為規(guī)范具有具體性70.某基金公司對所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營銷，在其微信公眾號發(fā)布了題為“今年以來收益率超20%”的營銷文案目未載明歷史業(yè)績。該表述存在（）[單選題]*A.銷售合規(guī)性風(fēng)險B.投資合規(guī)性風(fēng)險C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險D.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(正確答案)71.股票A的最近成交價為每股12元，投資者融券賣出10萬股。第二天，該股票價格上升到每股15元，不考慮融券成本該投資者一天的損失為（）萬元。[單選題]*A.30(正確答案)B.15C.20D.2572.關(guān)于公開募集基金管理公司的股東，以下表述正確的是（）[單選題]*A.股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不得低于3000萬元B.控股股東不得為自然人C.主要股東是指持有基金管理公司25%以上股權(quán)的股東，如任一股東持股均未達(dá)25%的，則主要股東為持有5%以上股權(quán)的第大股東(正確答案)D.主要股東為機(jī)構(gòu)的，在境內(nèi)外從事資產(chǎn)管理行業(yè)的經(jīng)驗(yàn)不得少于10年73.基金會計(jì)的核算主體為（）。[單選題]*A.基金托管人B.企業(yè)C基金管理人D.證券投資基金(正確答案)74.公募證券投資基金“利益共享、風(fēng)險共擔(dān)”，是指（）[單選題]*A.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險B.基金管理人和基金投資者共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險C.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享D.一般來說，每一基金份額享有同樣的權(quán)益，承擔(dān)相同的風(fēng)險(正確答案)75.以下均為債權(quán)類金融資產(chǎn)的是（）[單選題]*A.城投債、限售股B.公司債、票據(jù)(正確答案)C.現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股D.基金、國債期貨76.X年X月X日，某基金公告進(jìn)行利潤分配，每10份分配0.2元。權(quán)益登記日(同除息日)小李持有該基金10,000份，選擇現(xiàn)金分紅。當(dāng)日未除息前的單位凈值為1.222元，除息后該基金單位凈值和小李持有份額分別是（）[單選題]*A.1.222元，9,800份B.1.220元，10,000份C.1.202元，10,000份(正確答案)D.1.022元，10,000份答案解析：在基金投資者選擇現(xiàn)金分紅的方式時,其所擁有的基金份額并不發(fā)生改變,在這樣的情況下,基金分紅有大量的現(xiàn)金流出,基金的資產(chǎn)規(guī)模會發(fā)生改變。該基金每十份分配0.2元,即每份分配0.02元，除息后單位基金凈值=1.222-0.02=1.202(元),小李所持有的份額依舊為10000份。77.第XX屆新財(cái)富最佳分析師候選人馬某，在臨近新財(cái)富評選前，邀請具有投票資格的相關(guān)人員聚餐，并支付聚餐費(fèi)用對此，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對其采取了監(jiān)管談話的措施，其原因是（）[單選題]*A.以不正當(dāng)方式影響監(jiān)督管理或者自律管理決定B.構(gòu)成向其他利益關(guān)系人輸送不正當(dāng)利益的事實(shí)(正確答案)C.直接或者間接通過聘請第三方機(jī)構(gòu)或者個人的方式輸送利益D.直接、間接或者唆使、協(xié)助他人向監(jiān)管人員輸送利益78.以下屬于債券投資系統(tǒng)性風(fēng)險的是（）[單選題]*A.發(fā)行方宣布回購債券B.信用債交易流動性不足C.通貨膨脹(正確答案)D.債券信用評級被下調(diào)79.關(guān)于零息債券，以下表述正確的是（）[單選題]*A.溢價方式發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息B.貼現(xiàn)方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金和利息(正確答案)C.溢價方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金D.貼現(xiàn)方式發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息80.關(guān)于基金的業(yè)績評價，以下表述錯誤的是（）[單選題]*A.場外貨幣市場基金和場內(nèi)市場貨幣基金，基金業(yè)績不具備可比性(正確答案)B.黃金主題基金和軍工主題基金，基金業(yè)績不具備可比性C.偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業(yè)績不具備可比性D.大盤風(fēng)格股票基金和小盤風(fēng)格股票基金，基金業(yè)績不具備可比性81.以下基金從業(yè)人員的行為，不符合忠誠盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。[單選題]*A.不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動B.服從所在基金管理機(jī)構(gòu)上級領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)要求(正確答案)C.不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂D.不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)82.相對估值法常見的估值比率包括（）。[單選題]*I.市盈率II.市凈率III.貼現(xiàn)率IV.企業(yè)價值倍數(shù)A.I、II、IIIB.I.IIC.I、II、III、IVD.I、II、IV(正確答案)83.某投資者通過借入所在證券公司資金購買有價證券的交易方式為（）。[單選題]*A.買空交易(正確答案)B.現(xiàn)貨交易C.期貨交易D.賣空交易84.以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是（）[單選題]*A.從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值B.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)C.從收益特征來看，具有增值的特點(diǎn)(正確答案)D.從參與方來看，包括委托方和受托方85.基金管理人應(yīng)誠實(shí)守信，向投資人履行告知義務(wù)，基金管理人告知的內(nèi)容不包括（）。[單選題]*A.揭示市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等投資風(fēng)險B.告知可能影響投資人利益的重要情況C.因基金經(jīng)理的投資管理能力對基金業(yè)績影響重大，告知對相關(guān)基金經(jīng)理的考核政策(正確答案)D.投資者適當(dāng)性匹配意見86.宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.350元，贖回費(fèi)率為0.5%，宋先生贖回時總計(jì)付出贖回費(fèi)為（）元。[單選題]*A.50B.67.5(正確答案)C.64.25D.67.1587.某主板上市公司普通股總股本8,000萬股，A基金持有其股份1,000萬股。2016年，該上市公司發(fā)行優(yōu)先股2,000萬股，A基金認(rèn)購了其中500萬股。優(yōu)先股發(fā)行完成后，A基金在該上市公司股東大會上投票權(quán)的比例為（）[單選題]*A.12.5%(正確答案)B.10%C.18.75%D.15%88.貨幣市場工具一般是指（）。[單選題]*A.長期的、具有低流動性的低風(fēng)險證券B.長期的、具有高流動性的無風(fēng)險證券C.短期的、具有低流動性的無風(fēng)險證券D.短期的、具有高流動性的低風(fēng)險證券(正確答案)89.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對乙基金管理公司進(jìn)行審慎調(diào)查時，以下做法正確的是（）[單選題]*I.優(yōu)先根據(jù)乙公司公開披露的信息進(jìn)行審慎調(diào)查II.優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進(jìn)行審慎調(diào)查III.乙公司提供非公開信息時，甲銀行對信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別IV.不接受且不使用公司提供的非公開信息A.II、IIIB.I、IVC.II、IVD.I、III(正確答案)90.關(guān)于非公開募集基金的募集，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.基金管理人可以在知名財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的實(shí)名論壇上向非特定對象推介基金產(chǎn)品B.基金管理人可采取在地方媒體(電視或電臺等方式)推介基金產(chǎn)品，但不可在國家級媒體推介C.基金管理人可通過設(shè)置特定對象確定程序的渠道進(jìn)行基金的非公開推介(正確答案)D.基金管理人可采取線下投資者見面會的方式向非特定對象推介基金產(chǎn)品91.下列行為中，構(gòu)成不正當(dāng)競爭的是（）。[單選題]*I為了銷售基金，邀請基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員赴國外旅游并承擔(dān)其費(fèi)用II在基金募集推介材料中加入”歷史收益率最高”的表述III為慶祝公司成立十周年，邀請部分投資者參加紀(jì)念活動并贈送印有公司商標(biāo)的小額紀(jì)念品IV為了打擊競爭對手，捏造、散布對方核心投資管理人員被公安機(jī)關(guān)調(diào)查的消息A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IV(正確答案)D.II、IV92.申請募集公募基金時，關(guān)于擬任基金管理人、基金托管人需具備的條件，以下說法正確的包括（）[單選題]*I.最近半年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰II.最近一年內(nèi)向中國證監(jiān)會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏III.擬任基金托管人必須為具有基金托管資格的商業(yè)銀行IV.有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員A.II、IV(正確答案)B.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV93.關(guān)于股票基金在投資組合中的作用，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，預(yù)期收益也較高B.股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)C.股票基金是應(yīng)對通貨膨脹的有效手段D.股票基金可滿足投資者現(xiàn)金管理的需要(正確答案)94.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動，以下合規(guī)的做法是（）[單選題]*A.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，聘請合作機(jī)構(gòu)某高級管理人員家屬實(shí)際控制的服務(wù)機(jī)構(gòu)為基金提供專業(yè)服務(wù)B.為完成基金募集，向某潛在投資者承諾會將基金的部分資金投資于該投資者實(shí)際控制的企業(yè)C.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚往來同時也贈送禮物D.邀請基金主要投資者參加基金管理人年會，并贈送帶有基金管理人機(jī)構(gòu)標(biāo)識的低價值紀(jì)念品(正確答案)95.基金管理人對其投資管理活動進(jìn)行自查,以下哪些行為違反了客戶利益優(yōu)先的要求?（）[單選題]*I.投資經(jīng)理甲在管理基金期間，為其親戚朋友提供外匯投資建議II.投資經(jīng)理乙受朋友之托，以其管理的基金資產(chǎn)認(rèn)購朋友所在公司發(fā)行的公司債券Ⅲ.投資經(jīng)理丙告知好友李四尚未公開發(fā)布的某上市公司分紅信息，李四所在公司隨即買入該公司股票IV.張三向朋友投資經(jīng)理丁打聽其管理的基金對所持上市公司的股票減持計(jì)劃，丁拒絕告知相關(guān)信息A.II.IVB.II、IIIC.I、II、III(正確答案)D.III、IV96.估值調(diào)整條款潛在觸發(fā)條件一般不包括（）.[單選題]*A.企業(yè)原大股東失去控股地位B.企業(yè)在根據(jù)估值條款約定的業(yè)績考核截止日歸母凈利潤達(dá)到了業(yè)績承諾，但拒絕對未來三年的業(yè)績進(jìn)行新的業(yè)績承諾(正確答案)C.企業(yè)未能在約定時間前實(shí)現(xiàn)IPO上市D.企業(yè)高管發(fā)生嚴(yán)重違反約定的事件97.基金從業(yè)人員在開展基金募集業(yè)務(wù)過程中的做法，不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是（）[單選題]*I.就客戶需要填寫的基金申購表單進(jìn)行解釋和說明II.與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息III.向公司VIP客戶承諾基金年化收益20%IV.安排個人客戶拼單購買某股權(quán)投資基金A.II、III、IV(正確答案)B.I、III、IVC.II、IIID.I、II、III、IV98.基金從業(yè)人員甲的下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）[單選題]*I.甲是基金管理人負(fù)責(zé)投后管理的從業(yè)人員，其配偶在二級市場投資了甲負(fù)責(zé)管理的基金投資的某已上市公司股票，但甲并未向公司申報II.甲在工作中了解到一些基金投資的未公開信息，再結(jié)合自己的判斷，買賣股票進(jìn)行投資III.甲發(fā)現(xiàn)同事利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，甲立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告A.I、II(正確答案)B.I、II、IIIC.I、IIID.II、III99.被投資企業(yè)境內(nèi)IPO市場不包括（）。[單選題]*A.科創(chuàng)板B.創(chuàng)業(yè)板C.主板D.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(正確答案)(淺淺記下)100.關(guān)于公司型基金的特點(diǎn)，以下表述正確的是（）.[單選題]*I.實(shí)際控制人承擔(dān)無限連帶責(zé)任II.公司主體只能自行管理基金III.投資者可以通過股東(大)會和董事會監(jiān)督基金管理人IV.可以通過借款來籌集資金A.I、IIIB.III、IV(正確答案)C.I、IVD.II、III(淺淺記下)101.關(guān)于清算退出，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.公司經(jīng)營管理發(fā)生嚴(yán)重困難，繼續(xù)存續(xù)會使股東利益受到重大損失，通過其他途徑不能解決時，持有公司全部股東表決權(quán)百分之十以上的股東請求法院解散公司并獲法院支持的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行解散清算B.有限責(zé)任公司的清算組由董事會或股東大會確定的人員組成(正確答案)C.清算退出包括解散清算和破產(chǎn)清算D.破產(chǎn)清算是指公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力時，公司被法院宣告破產(chǎn),并由法院組織對公司進(jìn)行的清算(淺淺記下)102.股權(quán)投資基金投資階段的一般程序包括（）。[單選題]*I.盡職調(diào)查II.跟蹤與監(jiān)控III.立項(xiàng)IV.投資交割A(yù).II、III、IVB.I、II.IIIC.I、II、IVD.I.III、IV(正確答案)103.下列行為中,不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實(shí)守信要求的是（）[單選題]*I.在基金募集過程中，為了讓客戶更深入地了解基金產(chǎn)品，對基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測II.某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績良好，從業(yè)人員截取了這段時間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶宣傳推介III.為了維護(hù)基金業(yè)績表現(xiàn)，在基金估值報告中將某已經(jīng)實(shí)際停止經(jīng)營且處于失聯(lián)狀態(tài)的被投資企業(yè)的估值記為基金對該企業(yè)的投資成本IV.為了更好地服務(wù)基金投資者,將某投資者并未投資的另外一只基金的潛在投資標(biāo)的公司信息告知該投資者A.I、II、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IV(正確答案)D.II、III、IV(淺淺記下)104.關(guān)于未上市企業(yè)股權(quán)的非公開協(xié)議轉(zhuǎn)讓,以下表述正確的是（）。[單選題]*A.員工收購(EBO)是回購?fù)顺龅囊环N方式(正確答案)B.除公司章程另有約定外,股份有限公司只能對內(nèi)部轉(zhuǎn)讓股權(quán)C.有限責(zé)任公司股權(quán)的外部轉(zhuǎn)讓，除公司章程另有約定外，需經(jīng)全部其他股東同意D.并購?fù)顺?、回購?fù)顺龊颓逅阃顺龆际菂f(xié)議轉(zhuǎn)讓退出的主要方式105.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的以下信息中，不屬于保密信息的是（）。[單選題]*A.基金投資標(biāo)的備選庫B.被投資企業(yè)上市計(jì)劃C.被投資企業(yè)產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃D.某券商研究所發(fā)布的對基金投資的某已上市公司的研究報告(正確答案)106.為保障財(cái)務(wù)杠桿的實(shí)施，杠桿收購基金的投資對象通常具有一-系列特點(diǎn),具體包括（）。

1.處于成熟行業(yè)[單選題]*II.資本性支出較高III.穩(wěn)定、可預(yù)測的現(xiàn)金流IV.資產(chǎn)負(fù)債率較高A.I、III(正確答案)B.II、IIIC.I、IID.III、IV107.在基金退出其持有的已上市公司股票的過程中,以下屬于操縱市場違法行為的是（）[單選題]*I.投資經(jīng)理甲參加電視節(jié)目，鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A,隨后發(fā)現(xiàn)A股價上漲后，將自己管理的基金持有的股票A賣出II.投資經(jīng)理乙邀請好友幫助其維護(hù)基金所持有的上市公司D股價,使其價格維持在10-12元之間，以幫助其在該價格區(qū)間完成減持III.投資經(jīng)理丙在上午11點(diǎn)20分左右，看到海外媒體突發(fā)報道，隨即以跌停板價格大幅掛單賣出其認(rèn)為存在利空的上市公司G股票A.I、II(正確答案)B.IIIC.II、IIID.I、II、III108.關(guān)于投資后的項(xiàng)目跟蹤與監(jiān)控的常用指標(biāo)，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.主要財(cái)務(wù)指標(biāo)包括關(guān)鍵比率分析、財(cái)務(wù)虧損情況等,投資機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注財(cái)務(wù)報表的真實(shí)性B.主要管理指標(biāo)包括公司戰(zhàn)路與業(yè)務(wù)定位、公司經(jīng)營風(fēng)險控制、公司治理情況等C.主要經(jīng)營指標(biāo)包括收入、凈利潤、增長率等,公司企業(yè)價值與這些指標(biāo)高度負(fù)相關(guān)(正確答案)D.投資機(jī)構(gòu)應(yīng)從經(jīng)營、管理、財(cái)務(wù)等方面跟蹤及監(jiān)控企業(yè)的發(fā)展109.關(guān)于私募基金與公募基金在募集銷售方面的區(qū)別，主要體現(xiàn)在（）。[單選題]*I.募集對象不同II.宣傳推介方式不同III.認(rèn)購成功的確認(rèn)流程不同IV.監(jiān)管要求不同A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、IV(正確答案)110.非公開募集基金的托管人主要起到以下哪些作用?（）[單選題]*I.規(guī)范基金運(yùn)作II.保護(hù)基金投資者利益III.承擔(dān)基金估值的主要責(zé)任IV.安全保管基金財(cái)產(chǎn)A.I、III、IVB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、IV(正確答案)（淺淺記下）111.關(guān)于基金清算，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.清理基金財(cái)產(chǎn)時,清算主體應(yīng)當(dāng)編制基金資產(chǎn)負(fù)債表等財(cái)務(wù)報表,然后制定分配方案B.公司制股權(quán)投資基金的清算由清算組負(fù)責(zé)，合伙制股權(quán)投資基金和信托(契約)型股權(quán)投資基金的清算由清算人負(fù)責(zé)(正確答案)C.若合伙制股權(quán)投資基金存續(xù)期屆滿，尚有投資項(xiàng)目未退出，可由合伙人大會決定基金是否進(jìn)入清算D.清算主體應(yīng)該編制清算報告,并履行相關(guān)通知和報備工作答案解析：（1）公司型基金的清算由清算組負(fù)責(zé);（2）合伙型基金的清算由清算人負(fù)責(zé);（3）信托（契約）型基金的清算由清算小組負(fù)責(zé)(淺淺記下)112.合伙型股權(quán)投資基金募集完成后的基金財(cái)產(chǎn)，管理使用的主體是（）。[單選題]*A.基金的執(zhí)行事務(wù)合伙人委派代表B.基金的執(zhí)行事務(wù)合伙人(正確答案)C.基金的有限合伙人D.基金的托管人113.下列行為中,涉嫌內(nèi)幕交易的是（）.[單選題]*I進(jìn)行投后管理過程中，了解到該公司要并購重組，隨即買入了A公司的股票IIB上市公司董秘說B公司要重組，隨即買入了B公司的股票III進(jìn)行投后管理過程中，聽說C公司的一件重大訴訟案將會敗訴，隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票IV公布的財(cái)務(wù)報告，得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損的結(jié)論，于是建議公司全部賣出所持有的D公司股票A.I、IIB.I、II、III(正確答案)C.I、II、III、IVD.II、III答案解析：內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易活動。內(nèi)幕交易包括下列行為:（1）知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券。（2）非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員買人或者賣出所持有的該公司的證券。（3）知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為。（4）知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為。114.下列行為中，涉嫌內(nèi)幕交易的是（）[單選題]*I上市公司要并購重組，該股民趕緊買入了A公司的股票II上市公司董秘說B公司要重組，該股民趕緊買入了B公司的股票III的高管說C公司的一件重大訴訟案將會敗訴，隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票IV公布的財(cái)務(wù)報告，得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損，于是建議公司的基金經(jīng)理全部賣出基金持有的D公司股票A.I、II、III、IVB.II、III(正確答案)C.I、IID.I、II、III115.基金管理公司的投研人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，正確的做法是（）。[單選題]*A.研究人員根據(jù)獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報告B.基金經(jīng)理需及時根據(jù)投資總監(jiān)的要求調(diào)整投資指令C.基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾(正確答案)D.研究人員可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求調(diào)整投資分析和建議結(jié)論116.基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度,應(yīng)當(dāng)至少包括（）。[單選題]*I.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法II.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式或方法III.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法IV.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法A.I、II、IIIB.I、III、IVC.I、II、III、IV(正確答案)D.II、III、IV117.關(guān)于金融資產(chǎn)，以下描述錯誤的是（）。[單選題]*A.資金的供給者通過投資金融工具獲得各類金融資產(chǎn)B.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證C.金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)D.金融資產(chǎn)具有穩(wěn)定的升值空間(正確答案)118.張先生擬用退休金購買基金，對基金選擇，親友們的建議有以下4點(diǎn)，請你從專業(yè)角度幫助張先生做出分析，合理的是（）。[單選題]*I.選擇年初以來收益率高的II.選擇基金經(jīng)理從業(yè)年限長的III.選擇風(fēng)險調(diào)警后超額收益高的IV.想清楚自己的投資目標(biāo)A.I、II、IVB.II、IVC.II、IIID.III、IV(正確答案)119.公募基金的管理人需要在每年結(jié)束之日起（）內(nèi)，披露基金年度報告。[單選題]*A.一個月B.四個月C.三個月(正確答案)D.兩個月120.下列屬于股票型、債券型開放式基金申購贖回原則的是（）。[單選題]*I.未知價原則II.已知價原則III.份額申購、份額贖回原則IV.金額申購、份額贖回原則A.I、IIIB.II、IVC.II、IIID.I、IV(正確答案)121.關(guān)于ETF份額的場內(nèi)申購和贖回，以下表述正確的是（）。[單選題]*I.場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式II.場內(nèi)申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式III.場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、金額贖回的方式IV.場內(nèi)申購和贖回ETF的對價包括組合證券、現(xiàn)金替代等A.I、IV(正確答案)B.III、IVC.II、IIID.II、IV122.關(guān)于公募證券投資基金的特點(diǎn)，以下表述正確的包括（）。[單選題]*I.將資金交給基金管理人管理，使中小投資者能夠享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)II.證券投資基金實(shí)行基金投資人和基金管理人利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則III.組合投資、分散風(fēng)險是基金的特色I(xiàn)V.嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募基金的顯著特點(diǎn)A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IIID.I、III、IV(正確答案)123.關(guān)于公募基金的基金管理人職責(zé)終止的事由，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.被依法取消基金管理資格B.基金管理人連續(xù)三年虧損(正確答案)C.被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.被基金份額持有人大會解任124.關(guān)于混合型基金,以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.混合型基金的風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金，高于債券型基金B(yǎng).混合型基金根據(jù)投資比例,可以劃分為偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等C.偏債型混合基金需要重點(diǎn)對期限結(jié)構(gòu)、杠桿率、流動性等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控D.偏股型混合基金需要重點(diǎn)對組合久期、信用評級等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控(正確答案)答案解析：D選項(xiàng)表述錯誤，股票倉位較高時，即偏股型混合基金，可參照股票型基金，對基金行業(yè)集中度、持股集中度等風(fēng)險指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控。故本題選D選項(xiàng)。125.以下屬于操縱市場違法行為的是（）。[單選題]*I.基金經(jīng)理甲參加電視股評節(jié)目,鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A,隨后發(fā)現(xiàn)A股價上漲后，將自己管理產(chǎn)品的已有股票A的持倉賣出II.基金經(jīng)理乙應(yīng)好友邀請，幫助其維護(hù)上市公司D股價，使其價格維持在10-12元之間，以幫助其好友的收購項(xiàng)目順利完成III.基金經(jīng)理丙在上午11點(diǎn)20分左右，看到海外媒體突發(fā)報道，隨即以跌停板價格大幅掛單賣出其認(rèn)為存在利空的上市公司G股票A.II、IIIB.I、II、IIIC.I、II(正確答案)D.III126.以下屬于基金經(jīng)理職責(zé)的是（）.[單選題]*A.審定公司投資管理制度和業(yè)務(wù)流程B.審核并執(zhí)行投資組合交易指令C.決定投資策略(正確答案)D.確定不同管理級別的操作權(quán)限127.關(guān)于場內(nèi)證券交易場所，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.我國的證券交易所既有會員制也有公司制B.上交所和深交所都設(shè)有會員大會、理事會和專門委員會C.證券交易所的設(shè)立和解散由國務(wù)院決定D.證券交易所可以決定證券交易的價格(正確答案)128.基金份額的發(fā)售由（）負(fù)責(zé)辦理。[單選題]*A.基金管理人(正確答案)B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)129.關(guān)于ETF,以下說法錯誤的是（）.[單選題]*A.申購ETF需要用現(xiàn)金向基金公司購買人(正確答案)B.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.中小投資者-般不參與ETF的一級市場交易D.ETF贖回時得到的是一籃子股票130.以下債券中，不含嵌入條款的是（）。[單選題]*A.零息債券(正確答案)B.結(jié)構(gòu)化債券C通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券D.可贖回債券131.以下不屬于基金宣傳推介材料的是（）。[單選題]*A.為推介基金公開出版的資料B.推介基金的群發(fā)短信C.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布的基金宣傳單D.指定媒體發(fā)布的基金分紅公告(正確答案)132.衍生工具是由另-種基礎(chǔ)資產(chǎn)構(gòu)成或衍生而來,關(guān)于其中的基礎(chǔ)資產(chǎn)，以下表述正確的有（）.[單選題]*I.基礎(chǔ)資產(chǎn)通常被稱作合約標(biāo)的資產(chǎn)II.可以是股票、債券等金融資產(chǎn)III.可以是黃金、原油等貴金屬或大宗商品IV.可以是市場利率、股票市場指數(shù)A.I、II、IIIB.I、II、III、IV(正確答案)C.II、III、IVD.I、III、IV133.假設(shè)某投資者持有10,000份基金A,T日該基金發(fā)布公告,擬以T+2日為除權(quán)日進(jìn)行利潤分配，每10份分配現(xiàn)金0.5元，T+2日該基金分紅除權(quán)前份額凈[單選題]*值為1.635元，除權(quán)后該基金的基金份額凈值為(C)元,該投資者可分得現(xiàn)金紅利(C)元。A.1.635,5000B.1.630,500C.1.585,500(正確答案)D.1.135，5000答案解析：基金份額凈值=(1.635×10000-10000÷10×0.5)÷10000=1.585，該投資者可分得現(xiàn)金股利=10000÷10×0.5=500（元）。134.關(guān)于信用風(fēng)險管理的主要措施，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和趨勢、重大經(jīng)濟(jì)政策動向、重大市場行動，評估宏觀因素變化可能給投資帶來的系統(tǒng)性風(fēng)險，定期監(jiān)測投資組合的風(fēng)險控制指標(biāo)，提出應(yīng)對策略B.制定流動性風(fēng)險管理制度，平衡資產(chǎn)的流動性與盈利性，以適應(yīng)投資組合日常運(yùn)作需要C.關(guān)注投資組合風(fēng)險調(diào)整后收益,可以采用夏普比率.特雷諾比率和詹森a等指標(biāo)衡量D.建立交易對手信用評級制度，根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄。信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進(jìn)行信用評級，并定期更新(正確答案)135.以下基金從業(yè)人員的行為,不符合忠誠盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）.[單選題]*A.服從所在基金管理機(jī)構(gòu)，上級領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)要求(正確答案)B.不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂C.不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)D.不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動136.關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人,以下表述正確的是（）.[單選題]*A.二者都直接參與到交易中B.二者有時可以共同完成證券交易(正確答案)C.報價驅(qū)動市場的做市商和指令驅(qū)動市場的經(jīng)紀(jì)人都是市場流動性的主要提供者和維持者D.二者的利潤來源相同137.根據(jù)基金公司員工守法合規(guī)要求,以下做法正確的是（）。[單選題]*A.某基金銷售助理發(fā)現(xiàn)銷售人員向客戶推薦高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品，該助理立即向公司合規(guī)部門進(jìn)行了報告(正確答案)B.某基金公司員工接到監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員電話,監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員說其正在進(jìn)行個人課題研究，請公司配合提供公司旗下基金投資交易信息,該員工根據(jù)要求提供了信息C.某基金公司直銷柜臺人員發(fā)現(xiàn)銷售人員模仿客戶簽字填寫了贖回申請，該直銷柜臺人員接受該申請并錄入系統(tǒng)，之后向督察長進(jìn)行了報告D.某記者在撰寫相關(guān)稿件時，要求某基金經(jīng)理提供其管理產(chǎn)品的投資交易信息，該基金經(jīng)理按要求提供解析:基金投資交易信息屬于保密信息，在合法合規(guī)的前提下，無論是監(jiān)管機(jī)構(gòu)人員還是媒體記者都不能向其提供，B、D違錯誤，直接柜臺人員發(fā)現(xiàn)銷售人員規(guī)操作，應(yīng)該直接拒絕，同時向上級主管或部門報告，C錯誤。138.小李購買了100股A上市公司的普通股，關(guān)于他所持有的普通股的權(quán)利,以下表述錯誤的是（）.[單選題]*A.在公司支付債息和優(yōu)先股股息后，參與股利分配B.公司有盈利時，享有約定的固定股息率的權(quán)利(正確答案)C.公司破產(chǎn)清算時,享有剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)D.公司召開股東大會時，享有表決權(quán)139.某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元，2015年12月31日單位凈值為1.02元。其中在2015年8月30日該基金每份額派發(fā)紅利0.2元。該基金在2015年8月29日(除息前一天)的單位凈值為1.21元,則該基金在2015年全年的加權(quán)收益率為（）.[單選題]*A.11.1%(正確答案)B.-11%C.-7.27%D.21.1%140.關(guān)于內(nèi)在價值法，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.內(nèi)在價值法是按照未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)對公司的內(nèi)在價值進(jìn)行評估B.股利貼現(xiàn)模型、股權(quán)資本自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型都屬于內(nèi)在價值法C.一般情況下，內(nèi)在價值等于股票當(dāng)前價格(正確答案)D.貼現(xiàn)模型的選擇要與獲得的現(xiàn)金流相對應(yīng)141.張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金,以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是（）.[單選題]*A.張三在個人賬戶證券交易前進(jìn)行合規(guī)申報,并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易B.張三的哥哥是A上市公司董秘，A公司已披露年報,利潤大幅增加、超市場預(yù)期，張三在年報披露后大量買入A公司股票C.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見D.張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達(dá)買入某一股票的指令(正確答案)142.機(jī)構(gòu)投資人將另類投資產(chǎn)品納入其傳統(tǒng)投資組合的主要原因是（）[單選題]*A.另類投資產(chǎn)品收益的標(biāo)準(zhǔn)差較小，能分散投資組合的風(fēng)險B.納入另類投資產(chǎn)品可以很大程度上降低投資組合的夏普比率C.另類投資產(chǎn)品具有強(qiáng)監(jiān)管，信息透明度高的特性，從而較為安全D.納入另類投資產(chǎn)品可以提高投資回報和分散投資風(fēng)險(正確答案)143.某私募基金銀行存款100萬元，股票投資20萬元，基金投資40萬元，已計(jì)提管理費(fèi)2,3萬元、托管費(fèi)0.8萬元、業(yè)績報酬5萬元，假設(shè)該基金資產(chǎn)不包含其他項(xiàng)目，該基金當(dāng)日總資產(chǎn)與總負(fù)債分別為（）[單選題]*A.60萬元，8.1萬元B.60萬元，3.1萬元C.160萬元，8.1萬元(正確答案)D.160萬元，3.1萬元144.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范，下列表述錯誤的是（）。[單選題]*A.基金職業(yè)道德規(guī)范通常規(guī)定了違反規(guī)范的處罰措施，具備了近似于法律的規(guī)范結(jié)構(gòu)B.加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)有利于基金從業(yè)人員提升職業(yè)素質(zhì)C.基金職業(yè)道德規(guī)范包含守法合規(guī)、誠實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)和保守秘密等方面的內(nèi)容D.基金職業(yè)道德規(guī)范和法律規(guī)范一樣，具有完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束力(正確答案)145.X年X月X日，某基金公告進(jìn)行利潤分配，每10份分配0.2元。權(quán)益登記日(同除息日)小李持有該基金10,000份，選擇現(xiàn)金分紅。當(dāng)日未除息前的單位凈值為1.222元，除息后該基金單位凈值和小李持有份額分別是（）[單選題]*A.1.222元，9,800份B.1.220元，10,000份C.1.202元，10,000份(正確答案)D.1.022元，10,000份答案解析：在基金投資者選擇現(xiàn)金分紅的方式時,其所擁有的基金份額并不發(fā)生改變,在這樣的情況下,基金分紅有大量的現(xiàn)金流出,基金的資產(chǎn)規(guī)模會發(fā)生改變。該基金每十份分配0.2元,即每份分配0.02元，除息后單位基金凈值=1.222-0.02=1.202(元),小李所持有的份額依舊為10000份。146.下列選項(xiàng)中，不屬于技術(shù)分析的三項(xiàng)假定的是（）。[單選題]*A.歷史會重演B.市場行為涵蓋一切信息C.股票的市場價格圍繞其內(nèi)在價值波動(正確答案)D.股價具有趨勢性運(yùn)動規(guī)律答案解析：技術(shù)分析的三項(xiàng)假定分別是:（1）市場行為涵蓋一切信息。（2）股價具有趨勢性運(yùn)動規(guī)律，股票價格沿趨勢運(yùn)動。（3）歷史會重演。147.關(guān)于ETF份額的場內(nèi)申購和贖回，以下表述正確的是（）[單選題]*A.份額申購、份額贖回(正確答案)B.金額申購、份額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、金額贖回148.關(guān)于公募基金管理公司主要股東的條件，以下描述正確的是（）[單選題]*A.最近一年沒有違法記錄B.主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不得低于1000萬元人民幣C.主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于2億元人民幣(正確答案)D.主要股東持有基金管理公司股權(quán)比例不得低于30%149.有關(guān)銀行間債券市場做市商制度，以下表述正確的是（）[單選題]*A.做市商應(yīng)對市場上所有債券進(jìn)行報價B.做市商作為中國人民銀行的對手方，與之進(jìn)行債券交易C.做市商在銀行間債券市場上以自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易(正確答案)D.做市商向投資者進(jìn)行單向報價150.證券投資基金實(shí)行利益共享風(fēng)險共擔(dān)的原則，這里的“利益共享，風(fēng)險共擔(dān)”是指（）[單選題]*A.投資者和管理人共同承擔(dān)B.所有參與主體共同承擔(dān)C.托管人承擔(dān)D.如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風(fēng)險由基金投資者共同承擔(dān)。(正確答案)151.壽險公司通過人壽保險業(yè)務(wù)吸納的保費(fèi)具有（）的投資期限，通?？赏顿Y于風(fēng)險較（）的資產(chǎn)。（）[單選題]*A.較短，高B.較長，高(正確答案)C.較短，低D.較長，低152.進(jìn)行基金業(yè)績評價不能僅看回報率，還必須考慮其他因素，以下屬于基金業(yè)績評價必須考慮的因素有（）[單選題]*A.基金管理規(guī)模(正確答案)B.基金公司股權(quán)穩(wěn)定性C.基金經(jīng)理從業(yè)年限D(zhuǎn).基金公司資產(chǎn)管理規(guī)模153.信用風(fēng)險管理的措施不包括（）[單選題]*A.盡量選用單一債券或債券類別(正確答案)B.建立針對債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評級制度C.建立嚴(yán)格的信用風(fēng)險監(jiān)管體系D.建立交易對手信用評級制度154.在傳統(tǒng)的證券投資組合中，加入另類投資產(chǎn)品不能達(dá)到的作用是（）[單選題]*A.提高信息透明度(正確答案)B.規(guī)避通脹風(fēng)險C.分散風(fēng)險D.組合多元化155.質(zhì)押式回購期間發(fā)生質(zhì)押券的派息，利息歸（）。[單選題]*A.融券方B.正回購方(正確答案)C.逆回購方D.雙方協(xié)商答案解析：在回購期內(nèi)，資金融入方出質(zhì)的債券，回購雙方均不得動用。質(zhì)押凍結(jié)期間債券的利息歸出質(zhì)方（正回購方）所有。156.（）既是基金當(dāng)事人，也是基金的管理者。[單選題]*A.基金管理人(正確答案)B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金銷售機(jī)構(gòu)157.A銀行基金風(fēng)險管理部門對其代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價，其需要考慮的因素包括（）[單選題]*I.基金投資方向和范圍II.基金歷史規(guī)模和持倉比例III.基金過往業(yè)績IV.基金流動性、杠桿情況A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、III(正確答案)D.I、III、IV158.以時間為橫軸、以收益率為縱軸，反映私募股權(quán)基金投資收益率與時間關(guān)系的曲線叫做（）[單選題]*A.B曲線B.a曲線C.K曲線D.J曲線(正確答案)答案解析：J曲線表示私募股權(quán)基金前期現(xiàn)金流降低甚至為負(fù)，后期穩(wěn)定后現(xiàn)金流入會增加。159、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯誤的是（）。[單選題]*A基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)(正確答案)B客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素160、下列選項(xiàng)中不屬于防范債券回購風(fēng)險的措施的是（）[單選題]*A在進(jìn)行逆回購交易時，嚴(yán)格規(guī)范可接受質(zhì)押品的資質(zhì)B合理安排投資組合，避免債券到期日或者存款到期日過于集中，適度控制存量，適時調(diào)節(jié)增量(正確答案)C質(zhì)押品按公允價值應(yīng)足額，并持續(xù)監(jiān)測質(zhì)押品的風(fēng)險狀況與價值變動D建立健全逆回購交易質(zhì)押品管理制度，根據(jù)質(zhì)押品審慎確定質(zhì)押率水平161、關(guān)于基金經(jīng)理在投資組合執(zhí)行的過程中需要完成的工作，以下表述錯誤

的是（）。[單選題]*A如果資產(chǎn)配置方案的變化是永久性的，那么基金經(jīng)理會更新投資政策說明書B基金經(jīng)理會根據(jù)資本市場預(yù)期的變化對投資組合進(jìn)行調(diào)整C投資經(jīng)理構(gòu)建投資組合、進(jìn)行證券選擇并執(zhí)行投資決策(正確答案)D基金經(jīng)理會對投資組合進(jìn)行優(yōu)化162、下列不厲于私募股權(quán)投資廣泛使用的戰(zhàn)略的是（）[單選題]*A成長權(quán)益B風(fēng)險投資C危機(jī)投資D私募股權(quán)一級市場投資(正確答案)163、根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，該部分持有人有權(quán)自行召集。[單選題]*A.3%B.5%C.10%(正確答案)D.20%164、基金銷售人員的以下行為中，不合規(guī)的是（）[單選題]*A向不同風(fēng)險承受能力的投資者推介不同的基金B(yǎng)向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，公平對待投資者C向投資者重點(diǎn)揭示基金投資風(fēng)險D向個別認(rèn)購金額較大的投資者收取費(fèi)用低于招募說明書中所列費(fèi)率(正確答案)165、貼現(xiàn)發(fā)行的零息債券，發(fā)行價格一般（）債券的面值。[單選題]*A低于(正確答案)B無法判斷C等于D高于166.在基金開始募集前，基金管理人需要公告的事項(xiàng)包括（）[單選題]*I.招募說明書II.基金合同及摘要III.基金份額發(fā)售公告IV.基金合同生效公告A.I、II、IVB.I、III、IVC.I、II、III(正確答案)D.II、III、IV167、某公募基金擬于2019年7月11日（周四）公開發(fā)售，該公募基金的基金管理公司最晚應(yīng)于（）在指定網(wǎng)站上公布基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告、基金產(chǎn)品資料概要。[單選題]*A.2019年7月7日B.2019年7月10日C.2019年7月9日D.2019年7月8日(正確答案)168、