金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃方案范文

—金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃方案范文金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃方案范文5篇策劃方案，是策劃成果的表現(xiàn)形態(tài)，通常以文字或圖文為載體，策劃方案源自于提案者的初始念頭，終結(jié)于方案實(shí)施者的手頭參考。那么你明白策劃方案怎么寫嗎下面是為大家?guī)?lái)的金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃方案范文，希望大家能夠喜歡!金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃方案范文1一、指導(dǎo)思想堅(jiān)持以加快存款發(fā)展作為主題。抓住機(jī)遇，順應(yīng)市場(chǎng)的需求，加大存款營(yíng)銷力度，壯大我行的存款市場(chǎng)份額。二、組織領(lǐng)導(dǎo)成立XX支行“百日存款竟賽”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長(zhǎng)王XXX任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)XX任副組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)XX及辦公室XX、營(yíng)銷部XX為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室在辦公室，詳細(xì)負(fù)責(zé)“百日存款竟賽”的營(yíng)銷體系建設(shè)工作的組織、聯(lián)絡(luò)、協(xié)調(diào)、督查、調(diào)度和考評(píng)。三、目前存款現(xiàn)狀本行存款的結(jié)構(gòu)特點(diǎn)（應(yīng)包括但不限于：存款的基礎(chǔ)結(jié)構(gòu)，如公存、儲(chǔ)蓄及定活期比例；高端客戶情況；主要貸款戶派生存款情況等）。四、存款下降主要存在的問(wèn)題從XX支行存款的整個(gè)結(jié)構(gòu)看，活期類存款的大幅波動(dòng)，是XX存款不能持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)的關(guān)鍵點(diǎn)之一，儲(chǔ)蓄存款源的潰乏，對(duì)單個(gè)帳戶的過(guò)于依靠，是影響XX支行存款的持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)的主要原因之一。（一）穩(wěn)定性因素：（1）由于受社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行規(guī)律的影響，每年初都會(huì)有大量的易變性存款和準(zhǔn)易性存款在短期內(nèi)急聚沉淀到各金融機(jī)構(gòu)。但該類存款流淌性大、平均占用天數(shù)低，穩(wěn)定性較差。在沒有新的、相當(dāng)量的新存款源補(bǔ)充的前提下，彌補(bǔ)該部分存款流出后留下巨大資金空缺，需要投入更大的精力和閱歷更長(zhǎng)的修復(fù)過(guò)程。這是引起XX支行存款下滑的主要原因之一。（2）個(gè)別客戶的存款波動(dòng)較大地影響到XX支行存款資金的穩(wěn)定性，短期內(nèi)還難以補(bǔ)足。（3）居民消費(fèi)需求不斷增長(zhǎng)，儲(chǔ)蓄心理不斷減弱。新客戶群體的增長(zhǎng)和老客戶群體的維護(hù)工作需要不斷改進(jìn)服務(wù)，提供適宜的金融產(chǎn)品才能跟上，加之各金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)劇烈，也致使XX支行一季度存款工作開展較為困難。（4）新開立的存款帳戶的數(shù)量大而質(zhì)量欠缺，一些帳戶開立后長(zhǎng)期運(yùn)用效率低，由于新增帳戶存款余額的增長(zhǎng)乏力，起不到推動(dòng)作用，無(wú)疑鋪張了前期投入的人力和物力本錢。也是造成XX支行存款不能自然修復(fù)和上升的原因之一。（二）金融政策及居民心理因素：商行屬地方性銀行，與國(guó)有商業(yè)銀行相比，無(wú)論從營(yíng)業(yè)環(huán)境、硬件裝備、產(chǎn)品的科技含量、網(wǎng)絡(luò)掩蓋面，以及服務(wù)手段、服務(wù)內(nèi)容，都不在同一個(gè)起跑線上。相對(duì)于國(guó)有商業(yè)銀行強(qiáng)盛的技術(shù)手段、雄厚的資金實(shí)力、堅(jiān)實(shí)的國(guó)有體制后盾、以及幾十年來(lái)在社會(huì)公眾心目中樹立積累起來(lái)的卓著信譽(yù)。是商行在短期內(nèi)無(wú)法到達(dá)的目標(biāo)。加之國(guó)家政策宣傳多年來(lái)始終偏重于對(duì)國(guó)有大中型金融機(jī)構(gòu)的宣傳報(bào)道。這些客觀因素，無(wú)形中對(duì)商行存款組織工作產(chǎn)生了肯定影響。導(dǎo)致部分企業(yè)和居民在對(duì)金融機(jī)構(gòu)的選擇和認(rèn)知上，更傾向于國(guó)有商業(yè)銀行。因此，這對(duì)汲取社會(huì)公眾存款的力量和范圍有較大的限制和制約。五、營(yíng)銷策略（一）優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)：一方面努力提高存款的穩(wěn)定性，增加定期儲(chǔ)蓄存款部分，查找和汲取新的存款客戶，在確保存款總量即定的前提下，強(qiáng)化存款自我更新，自我補(bǔ)充的力量。第二、優(yōu)化存款質(zhì)量，建立信譽(yù)客戶群體，資金運(yùn)用將偏重于有較好優(yōu)勢(shì)發(fā)展的企業(yè)，為其提供配套服務(wù)，使這一部分客戶的全部業(yè)務(wù)不流失。（詳細(xì)量化指標(biāo)、）（二）改進(jìn)服務(wù)內(nèi)容、優(yōu)化服務(wù)手段：一方面，注意優(yōu)質(zhì)客戶的培植工作一方面，從柜面采集信息、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶群體，另一方面，不能簡(jiǎn)潔的以信貸客戶經(jīng)理為吸引存款的營(yíng)銷人員，由于信貸客戶經(jīng)理在開展小企業(yè)營(yíng)銷工作后無(wú)法能對(duì)全部客戶的存款進(jìn)行細(xì)致的維護(hù)，對(duì)每三位小企業(yè)客戶經(jīng)理配置專人進(jìn)行存款、中間業(yè)務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷，對(duì)此類人員的應(yīng)挑選業(yè)務(wù)力量、表達(dá)力量、專業(yè)修養(yǎng)更強(qiáng)的營(yíng)銷人員從事此項(xiàng)工作，一方面是通過(guò)信貸營(yíng)銷部門的提供的信息對(duì)信貸客戶進(jìn)行長(zhǎng)期的跟蹤維護(hù)，另一方面通過(guò)對(duì)支行提供的客戶信息來(lái)開展長(zhǎng)期不斷的存款大戶維護(hù)工作。著手建立電子版優(yōu)質(zhì)客戶信息檔案，隨時(shí)對(duì)客戶進(jìn)行跟蹤，通過(guò)對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶信息的比照、遴選，將優(yōu)質(zhì)客戶群體進(jìn)行細(xì)分，施行分層次的差異化服務(wù)，做好存款后續(xù)維護(hù)和開發(fā)工作。培育客戶對(duì)商行的信任度和忠誠(chéng)度，在穩(wěn)定現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶的基礎(chǔ)上，主動(dòng)發(fā)展新的優(yōu)質(zhì)客戶群體；另一方面，努力改善柜面服務(wù)，配置大堂經(jīng)理，二類支行全體人員要明確自身定位，把現(xiàn)有存款業(yè)務(wù)做活、做到位。在當(dāng)前劇烈的金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，我們需要突出服務(wù)優(yōu)質(zhì)的特色，充足挖掘自身的特長(zhǎng)和亮點(diǎn)。六、營(yíng)銷措施為徹底扭轉(zhuǎn)儲(chǔ)蓄存款大幅波動(dòng)的不良局面，盡快建立以存款為中心的多項(xiàng)工作措施深化挖掘目標(biāo)市場(chǎng)，開展競(jìng)賽活動(dòng)爭(zhēng)攬存款、以理財(cái)產(chǎn)品挖轉(zhuǎn)存款、以結(jié)算沉淀存款、以代發(fā)工資汲取存款等活動(dòng)來(lái)服務(wù)穩(wěn)定存款。（一）開展儲(chǔ)蓄競(jìng)賽活動(dòng)爭(zhēng)攬存款：制定強(qiáng)有力的鼓勵(lì)措施，樹立集體與個(gè)人目標(biāo)統(tǒng)一、利益全都的“一盤棋”意識(shí)，全行全力爭(zhēng)攬存款。（二）以理財(cái)產(chǎn)品挖轉(zhuǎn)存款：抓住理財(cái)產(chǎn)品收益高、發(fā)行期次多、資金回籠快等優(yōu)勢(shì)，將他行客戶作為主攻點(diǎn)集中力量挖轉(zhuǎn)，且要隨時(shí)關(guān)注發(fā)行的大量信托理財(cái)產(chǎn)品到期時(shí)間，組織人員與大額儲(chǔ)蓄客戶進(jìn)行了電話隨訪，與客戶“零距離”接觸，做到將全部信托理財(cái)產(chǎn)品和大額客戶到期的存款都順當(dāng)轉(zhuǎn)存。組織人員按時(shí)對(duì)公存客戶帳面上大額存款資金進(jìn)行了解，對(duì)臨時(shí)不用的存款為客戶做好理財(cái)，提示轉(zhuǎn)存為7天通知存款或定期存款，并做好其他業(yè)務(wù)的營(yíng)銷拓展工作，帶動(dòng)保險(xiǎn)、基金、黃金等理財(cái)產(chǎn)品的快速銷售，帶動(dòng)儲(chǔ)蓄存款穩(wěn)定增長(zhǎng)。（三）以結(jié)算沉淀存款：主動(dòng)分析存量客戶的資金運(yùn)作情況，利用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬功能做好付款方、收款方資金劃轉(zhuǎn)，確保資金在支行內(nèi)部循環(huán)，確保儲(chǔ)蓄存款穩(wěn)定。（四）以代發(fā)工資汲取存款：先以借款企業(yè)為突破口來(lái)辦理代發(fā)工資業(yè)務(wù)，再通過(guò)和XX區(qū)、新市區(qū)、XX區(qū)工商局聯(lián)系，以區(qū)域內(nèi)全部企業(yè)為目標(biāo)，以代發(fā)工資為突破口，二類支行和營(yíng)銷部門、綜合業(yè)務(wù)部門協(xié)同營(yíng)銷，主動(dòng)實(shí)施“一攬子”金融服務(wù)，促進(jìn)存款、理財(cái)、電子銀行等業(yè)務(wù)協(xié)同快速發(fā)展。七、營(yíng)銷手段與方法（一）落實(shí)營(yíng)銷環(huán)境：將營(yíng)銷措施落實(shí)到二類支行、營(yíng)銷部門負(fù)責(zé)人，要負(fù)責(zé)人引起高度重視，借以調(diào)動(dòng)全員存款營(yíng)銷主動(dòng)性，在全行樹立起“抓存款就是抓效益，提高資金自給力量就是提高資產(chǎn)創(chuàng)立力量”的觀念。其次在全行召開“人人抓存款”活動(dòng)發(fā)動(dòng)會(huì)議，組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)營(yíng)銷活動(dòng)方案，圍繞任務(wù)目標(biāo)統(tǒng)一全員思想，使大家從全局和長(zhǎng)遠(yuǎn)的角度堅(jiān)固樹立服務(wù)客戶、加快發(fā)展的意識(shí)。從營(yíng)銷環(huán)境上要落實(shí)從行領(lǐng)導(dǎo)到一般員工，人人堅(jiān)守“團(tuán)結(jié)激發(fā)活力、團(tuán)結(jié)激發(fā)才智、團(tuán)結(jié)激發(fā)斗志、團(tuán)結(jié)制造奇跡”的信念。（二）落實(shí)營(yíng)銷人員：要求窗口服務(wù)人員成為存款總量擴(kuò)充的主力軍。在對(duì)現(xiàn)實(shí)、潛在的優(yōu)良客戶進(jìn)行分類排隊(duì)的基礎(chǔ)上，鎖定目標(biāo)客戶，把握營(yíng)銷重點(diǎn)，開展高端營(yíng)銷和親情營(yíng)銷。其次要強(qiáng)化營(yíng)銷部門的存貸款綜合營(yíng)銷，強(qiáng)化以貸款帶動(dòng)存款的營(yíng)銷措施，確?？蛻糍Y金在我行體內(nèi)循環(huán)，降低實(shí)貸實(shí)付的影響。（三）制定考核方法，建立鼓勵(lì)機(jī)制，使存款營(yíng)銷工作目標(biāo)明確，責(zé)任落實(shí)到人，將存款任務(wù)的增長(zhǎng)與二類行全體員工、營(yíng)銷部門人員的績(jī)效工資20%掛鉤。并落實(shí)二類行和營(yíng)銷部將任務(wù)層層分解落實(shí)到每位員工，按時(shí)下發(fā)存款營(yíng)銷情況通報(bào)，鼓勵(lì)先進(jìn)、催促后進(jìn)。每旬由綜合業(yè)務(wù)部對(duì)此次活動(dòng)進(jìn)行效果評(píng)價(jià)，活動(dòng)的策劃方案實(shí)施情況如何，活動(dòng)是否到達(dá)了預(yù)期的目的，客戶對(duì)活動(dòng)的反映如何等等具體地進(jìn)行評(píng)估。金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃方案范文2一、策劃目的：本次策劃主要針對(duì)金融產(chǎn)品綻開營(yíng)銷，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信譽(yù)卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴(kuò)大臨汾郵政銀行的社會(huì)影響力，提升市場(chǎng)地位，提高知名度，拓寬業(yè)務(wù)范圍。二、營(yíng)銷環(huán)境分析：（一）宏觀環(huán)境分析：1、政治環(huán)境。我國(guó)現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有顯現(xiàn)嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)政治沖突、問(wèn)題。國(guó)家的管理為我國(guó)居民保證了銀行的信譽(yù)，使我國(guó)居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動(dòng)，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間；我國(guó)大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個(gè)良好的條件。2、自然環(huán)境。人類活動(dòng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)也給自然環(huán)境帶來(lái)了很大的負(fù)擔(dān)。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應(yīng)，使人們更加關(guān)注環(huán)保問(wèn)題。為貫徹，堅(jiān)持走“可持續(xù)發(fā)展”道路，用低碳信譽(yù)卡為客戶建立“個(gè)人綠色檔案”，這是一個(gè)有效的節(jié)能減排方法。3、經(jīng)濟(jì)環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)仍是較嚴(yán)峻的，國(guó)際金融危機(jī)對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)造成巨大威逼，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)也有著重大阻力。但是，國(guó)內(nèi)的宏觀經(jīng)濟(jì)是呈穩(wěn)定增長(zhǎng)趨勢(shì)的，資本市場(chǎng)不斷發(fā)展及居民費(fèi)結(jié)構(gòu)和理財(cái)觀念的轉(zhuǎn)變帶來(lái)良好契機(jī)，政府對(duì)銀行的支持仍然強(qiáng)勁。網(wǎng)上交易、激勵(lì)創(chuàng)業(yè)，這些都對(duì)國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起了很大的推動(dòng)作用。4、競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。我國(guó)參加世貿(mào)組織之后，伴著國(guó)際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行團(tuán)都已經(jīng)在中國(guó)開設(shè)了分支機(jī)構(gòu)，他們具有良好的信譽(yù)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，這對(duì)國(guó)內(nèi)的一些銀行造成相當(dāng)?shù)牧?。我們的銀行業(yè)必需開拓新的發(fā)展空間，因此在此時(shí)我們開頭了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信譽(yù)的發(fā)展之路。5、人口環(huán)境：20X年1月16日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心（CNNIC）發(fā)布《第29次中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》。報(bào)告顯示，截至20XX年12月底，中國(guó)網(wǎng)民規(guī)模突破5億，到達(dá)5。13億，全年新增網(wǎng)民5580萬(wàn)報(bào)告顯示，中國(guó)手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模到達(dá)3。56億，同比增長(zhǎng)17。5%。伴著網(wǎng)絡(luò)的普及和廣泛應(yīng)用，網(wǎng)上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺(tái)，會(huì)得到更多人的青睞。另外，人口問(wèn)題，也使得就業(yè)困難的問(wèn)題更加嚴(yán)峻，創(chuàng)業(yè)的人會(huì)越來(lái)越多，小額貸款能更加表達(dá)其優(yōu)勢(shì)性。（二）金融產(chǎn)品SWORT分析1、優(yōu)勢(shì)（1）信息優(yōu)勢(shì)。郵政銀行地處臨汾，由于長(zhǎng)期服務(wù)本地市場(chǎng)，郵政銀行與地方政府和客戶關(guān)系親密，對(duì)轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等情況比擬熟識(shí)具有較好的環(huán)境以及市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)。（2）政策優(yōu)勢(shì)。政府應(yīng)建設(shè)新農(nóng)村的要求，加大對(duì)農(nóng)村的投入和政策優(yōu)待。銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，原則明確，市場(chǎng)目標(biāo)明確，在本地易得到政府的支持。（3）環(huán)境優(yōu)勢(shì)。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，環(huán)境及城市化進(jìn)程的推動(dòng)。（4）自身優(yōu)勢(shì)。改革開放以來(lái)，我國(guó)金融業(yè)發(fā)展很快。在整個(gè)金融機(jī)構(gòu)組織體系中，中小型銀行是發(fā)展最為快速、活力的一個(gè)群體，它們以特有的活力與活力，活潑于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，其作用不容小覷。中小銀行業(yè)務(wù)規(guī)模發(fā)展的快，經(jīng)濟(jì)效益良好，經(jīng)營(yíng)范圍漸漸擴(kuò)大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢(shì)。2、劣勢(shì)（1）知名度。大量的走訪、問(wèn)卷、電話等形式的調(diào)查說(shuō)明，廣闊市民、中小企業(yè)對(duì)郵政銀行了解甚少；規(guī)模不大，便捷性差，也會(huì)導(dǎo)致郵政銀行不能成為首選。（2）認(rèn)知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場(chǎng)對(duì)其認(rèn)知度很低，與四大國(guó)有銀行相比競(jìng)爭(zhēng)力處于下風(fēng)。許多市民對(duì)臨汾郵政銀行的認(rèn)知只是到達(dá)“農(nóng)村合作信譽(yù)社”的水平，對(duì)于從“郵政儲(chǔ)蓄到“商業(yè)銀行”的轉(zhuǎn)型并不了解。（3）形式。業(yè)務(wù)領(lǐng)域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新力量差，無(wú)法為客戶量身定做出獨(dú)特化、差異化的產(chǎn)品，沒有按時(shí)更新新穎地吸引顧客的業(yè)務(wù)。（4）員工水平。經(jīng)過(guò)與其他銀行比照，臨汾郵政銀行員工整體綜合素養(yǎng)不高，專業(yè)化水平相對(duì)較弱。（5）服務(wù)水平。缺乏有效的營(yíng)銷服務(wù)體系，售后服務(wù)不到位。3、機(jī)遇。（1）在產(chǎn)品的推廣及服務(wù)方面加大力度宣傳，拓寬市場(chǎng)份額。如可在學(xué)校，消遣及公共場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關(guān)的金融產(chǎn)品。（2）政策壁壘的破冰，使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獲得了巨大的發(fā)展空間。（3）世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)已成為全球共識(shí)，開展碳交易正是人們利用市場(chǎng)機(jī)制引領(lǐng)低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必由之路。在低碳經(jīng)濟(jì)背景下，中國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)應(yīng)對(duì)，正視經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型所帶來(lái)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，不斷推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，主動(dòng)參與中國(guó)碳交易市場(chǎng)構(gòu)建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未世界低碳經(jīng)濟(jì)新格局的挑戰(zhàn)。（4）近些年，中國(guó)銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經(jīng)濟(jì)全球化形勢(shì)下，中國(guó)銀行業(yè)面臨著巨大的機(jī)遇：宏觀調(diào)控給商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的機(jī)遇；經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式的改變對(duì)商業(yè)銀行帶來(lái)的機(jī)遇；另外，許多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式改變的過(guò)程中，不斷查找新的核心客戶，這其中可能有經(jīng)營(yíng)新材料、新能源的，這些產(chǎn)業(yè)將來(lái)會(huì)有更好的前景。4、威逼（1）世界金融危機(jī)的影響下，世界經(jīng)濟(jì)尚未走出低谷。（2）外資銀行的進(jìn)入，眾多新成立的中小銀行是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)更加劇烈（3）受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進(jìn)行擴(kuò)張受到限制。（三）市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析（1）我國(guó)商業(yè)銀行是國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要支柱，金融宏觀調(diào)控的市場(chǎng)基礎(chǔ)，國(guó)家經(jīng)濟(jì)中起著舉足輕重的作用。在經(jīng)濟(jì)全球化和金融一體化加速發(fā)展的今天，我國(guó)商業(yè)銀行將越來(lái)越受到外資銀行及全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)的多層沖擊。（2）國(guó)有商業(yè)銀行在我國(guó)金融體系中居肯定壟斷地位，使中小銀行面臨現(xiàn)實(shí)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力。高度壟斷的市場(chǎng)必定顯現(xiàn)不正值競(jìng)爭(zhēng)行為，中小銀行體系面臨極大地挑戰(zhàn)。近年來(lái)，由于市場(chǎng)份額缺乏，資金力較弱，電子化水平不高，國(guó)內(nèi)中小銀行顯現(xiàn)了三大病癥：自有資金比例嚴(yán)峻缺乏；信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下；業(yè)務(wù)品種單一，盈利水平低下。如何按時(shí)改善中小銀行的生存環(huán)境，妥當(dāng)、解決這些病癥，將直接關(guān)系到中小銀行的生死攸關(guān)。（3）要想保持競(jìng)爭(zhēng)力的優(yōu)勢(shì)，就必需明確競(jìng)爭(zhēng)力所處的狀態(tài)，伴著環(huán)境要素的改變而對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力不斷地進(jìn)行診斷、培育和穩(wěn)固，維持和擴(kuò)大競(jìng)爭(zhēng)力擁有者和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手之間的距離。否則，競(jìng)爭(zhēng)力就會(huì)被模擬甚至趕超。因此，做好這一工作的前提就是建立一套科學(xué)合理的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，對(duì)綜合競(jìng)爭(zhēng)力做出按時(shí)、正確的評(píng)價(jià)，不僅是社會(huì)公眾對(duì)中小銀行的特點(diǎn)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)有所知曉，同時(shí)銀行本身也可以明確自己的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和市場(chǎng)位臵。（四）企業(yè)形象分析臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲(chǔ)蓄。該行秉承人民郵政、為人民的優(yōu)良傳統(tǒng)，充足發(fā)揮在地緣、人緣、機(jī)制等方面的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，緊緊圍繞“以市場(chǎng)為導(dǎo)向、客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，明確市場(chǎng)定位，依托現(xiàn)代科技手段，加快金融產(chǎn)品和服務(wù)功能的創(chuàng)新，突出個(gè)人業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)，全面服務(wù)百姓生活，主動(dòng)向產(chǎn)權(quán)清楚、經(jīng)營(yíng)情況良好的中小企業(yè)、微小企業(yè)傾斜，獲得了良好的社會(huì)效益和經(jīng)營(yíng)效益。三、市場(chǎng)面臨的問(wèn)題分析（1）競(jìng)爭(zhēng)力大：除國(guó)有銀行外，中國(guó)目前有許多家中小銀行，如招商銀行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行，如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產(chǎn)品創(chuàng)新力量，服務(wù)體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。（2）創(chuàng)新力量差：中國(guó)銀行業(yè)目前面臨的主要挑戰(zhàn)之一就是產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，臨汾郵政銀行的網(wǎng)上銀行、小額貸款卡這些金融產(chǎn)品在許多家銀行都有，非常普遍，并不是它獨(dú)具的特色。四、市場(chǎng)時(shí)機(jī)分析五、營(yíng)銷策劃到達(dá)的目標(biāo)1、提高知名度，為銀行今后更好的發(fā)展做鋪墊，完成其終極目標(biāo)“成為全國(guó)的農(nóng)村合作銀行”。2、遵循其辦行宗旨“立足當(dāng)?shù)?，支持三農(nóng)，服務(wù)社區(qū)”。3、樹立更佳的企業(yè)形象，富有社會(huì)責(zé)任感，堅(jiān)持，走可持續(xù)發(fā)展道路。4、將綠色環(huán)保的綠色銀行理念深化人心。六、營(yíng)銷策略（一）網(wǎng)上銀行：1、通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)，為杭州聯(lián)合銀行個(gè)人客戶提供賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬匯款等金融服務(wù)的網(wǎng)上銀行渠道，品牌為“豐收E網(wǎng)”。通過(guò)在人流中多產(chǎn)所如公交車、學(xué)校、院、商業(yè)街等地廣告大力宣傳推廣期間跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)最低1元，系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬免費(fèi)免證書免年費(fèi)，免費(fèi)送USBKEY的優(yōu)厚待遇，讓更多人明白杭州聯(lián)合銀行的特色業(yè)務(wù)。2、網(wǎng)上銀行的開通減免肯定費(fèi)用，如U盾工本費(fèi)及密碼重臵費(fèi)用，同時(shí)宣傳推廣時(shí)期開通網(wǎng)上銀行免費(fèi)贈(zèng)予網(wǎng)銀盾，對(duì)外宣傳開通網(wǎng)上銀行的服務(wù)可以取得額外積分等。3、網(wǎng)上銀行可以和家庭成員綁定，家庭成員辦理家庭卡后如在網(wǎng)上付款時(shí)有一方卡里沒有充足的現(xiàn)金可以直接跳轉(zhuǎn)到其他家庭的卡里進(jìn)行累積，而不需要手續(xù)費(fèi)，在開通網(wǎng)上銀行的同時(shí)可以同時(shí)再綁定手機(jī)銀行。（二）小額貸款卡：1、面對(duì)各大高校，中小企業(yè)進(jìn)行大力推廣，激勵(lì)各大高校中想創(chuàng)業(yè)的有志青年，多激勵(lì)多幫忙這些有想法的人，讓他們利用小額貸款完成自己的創(chuàng)業(yè)幻想。2、在學(xué)校及周邊消遣場(chǎng)所進(jìn)行小額貸款卡宣傳，主要的金融產(chǎn)品要打響知名度由于提倡綠色消費(fèi)環(huán)保，可以通過(guò)分發(fā)可再生環(huán)保紙袋讓同學(xué)在上面用筆寫出自己對(duì)于將來(lái)的暢想，隨后即可贈(zèng)予紙袋，里面附帶上小額貸款卡的相關(guān)介紹。3、針對(duì)中小企業(yè)的貸款，有主動(dòng)激勵(lì)優(yōu)待政策，可以提供企業(yè)信息溝通平臺(tái)，若有相同想法的合作人，可通過(guò)杭州聯(lián)合銀行的借款，實(shí)施創(chuàng)業(yè)。（三）豐收卡支付寶卡通：1、以杭州聯(lián)合銀行前背景杭州農(nóng)村合作信譽(yù)社為鋪墊，連續(xù)發(fā)展豐收卡，并更快的融入新的背景，進(jìn)入經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的社會(huì)，并依據(jù)年輕人的喜好，在豐收卡上增加了支付寶功能，使豐收卡更合適各年齡段的消費(fèi)群體，范圍更廣，運(yùn)用更便利、快捷。2、豐收卡支付卡通可以多元化自己的開通方式，銀行柜臺(tái)開通，網(wǎng)上開通，手機(jī)開通等形式，更便利客戶運(yùn)用。3、豐收卡支付寶卡通可以與進(jìn)行合作。目前的網(wǎng)購(gòu)只是局限在國(guó)內(nèi)的，要想從購(gòu)置商品的話一般是實(shí)行國(guó)外代購(gòu)的方式的進(jìn)行的，本行可以以此為突破點(diǎn)領(lǐng)先與一些國(guó)外購(gòu)物網(wǎng)站進(jìn)行合作，提高銀行的特色服務(wù)。（四）低碳信譽(yù)卡：1、低碳信譽(yù)卡運(yùn)用環(huán)保包裝材料，使可再生資源合理利用。2、低碳信譽(yù)卡每消費(fèi)一筆錢即有積分計(jì)入“個(gè)人綠色檔案”，建立個(gè)人綠色基金，將所積金額用于環(huán)保事業(yè)。3、低碳信譽(yù)卡與杭州旅行業(yè)相結(jié)合。在卡片上印刷杭州的特色景點(diǎn)，如西湖十景、新西湖十景、千島湖景象等不同風(fēng)景圖案。提倡綠色旅X，建議一家人在學(xué)習(xí)工作之余，走出家門，領(lǐng)會(huì)美麗風(fēng)景，增加環(huán)保意識(shí)享受屬于自己的健康生活。4、聯(lián)手杭州各高校高校。高校生是最能接受新奇事物，培育高校生的環(huán)保意識(shí)的同時(shí)，又能擴(kuò)大銀行低碳信譽(yù)卡影響力、發(fā)行量，增加銀行收益。5、建立【手拉手】套餐，凡X位以上的客戶一同在杭州聯(lián)合銀行辦理信譽(yù)卡，即免去每年的年費(fèi)，并且在原有的歸還力量基礎(chǔ)上根據(jù)肯定的比率可以提高其透額度，辦理的人員越多比率越高。辦理當(dāng)天亦獲得華元電影院的抵價(jià)券。七、詳細(xì)推行方法1、化繁為簡(jiǎn)在營(yíng)業(yè)廳辦理手續(xù)過(guò)程冗雜繁瑣，取消一些不必要的中間環(huán)節(jié)，提高工作效率。完善網(wǎng)絡(luò)制。假如可以在網(wǎng)上直接辦理的業(yè)務(wù)，在官方網(wǎng)站上寫明詳細(xì)的操作過(guò)程，節(jié)約時(shí)間。2、擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模，在杭州范圍內(nèi)增加多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。3、宣傳企業(yè)，打響企業(yè)知名度，在公交，電視上做與綠色旅行相結(jié)合的系列宣傳廣告，深化到各高校，企業(yè)進(jìn)行品牌的推廣服務(wù)4、健全售后服務(wù)機(jī)制，針對(duì)老客戶和新客戶實(shí)行不同的措施，做到吸引新客戶，留住老客戶的目的。一旦銀行內(nèi)部有調(diào)整應(yīng)按時(shí)通知，新業(yè)務(wù)的推廣也按時(shí)宣傳到每個(gè)客戶。5、針對(duì)其他的一些客戶群體，本行可以通過(guò)主動(dòng)上門，電話，郵件等形式進(jìn)行推銷。6、在各高校高校中舉辦一些以環(huán)保為主題的活動(dòng)，同時(shí)大力宣傳本行金融產(chǎn)品“低碳”的特色，大力推廣網(wǎng)上銀行、豐收支付寶卡和低碳信譽(yù)卡等金融產(chǎn)品，以此來(lái)迎合目前年輕消費(fèi)群體綠色、環(huán)保、時(shí)髦的消費(fèi)理念，順當(dāng)?shù)卮蜷_高校生市場(chǎng)。7、主動(dòng)激勵(lì)高校生自主創(chuàng)業(yè)，降低辦理小額貸款的門檻。通過(guò)舉辦一些關(guān)于自主創(chuàng)業(yè)的講座來(lái)打響其在高校生中的知名度。8、激勵(lì)農(nóng)民走農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化道路，由于農(nóng)民的文化水平較低，在農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化上，本行應(yīng)當(dāng)加大宣傳力度可以通過(guò)播放宣傳片的形式激發(fā)農(nóng)民的愛好，由此，將小額貸款卡勝利打入農(nóng)村市場(chǎng)。9、在營(yíng)銷形式上，本行可以通過(guò)主動(dòng)上門，電話，郵件等形式進(jìn)行推銷。八、費(fèi)用預(yù)算金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃方案范文3方案名稱：參賽隊(duì)負(fù)責(zé)人：完成日期：20X.X.X為了發(fā)展我們證券公司購(gòu)置基金的客戶，爭(zhēng)取到達(dá)每個(gè)在我們公司開戶的人都同時(shí)開立基金的帳戶，擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。我們公司將通過(guò)一系列的營(yíng)銷策略，整合產(chǎn)品營(yíng)銷和關(guān)系營(yíng)銷，將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量，同時(shí)給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠(chéng)信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、才智的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。一、策劃目的：本次策劃主要針對(duì)基金產(chǎn)品綻開營(yíng)銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟(jì)效益，擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶占有份額，同時(shí)建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。我們將?duì)自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營(yíng)銷推廣的同時(shí)，對(duì)公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務(wù)性水平進(jìn)行提高，你滿意廣闊投資者的不同需求。二、營(yíng)銷環(huán)境分析：1、中國(guó)資本市場(chǎng)已經(jīng)告辭了暴利與投機(jī)時(shí)期，即將進(jìn)入健康的投資時(shí)期；伴著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的強(qiáng)化，為證券公司的運(yùn)作制造出良好的外部環(huán)境，并推動(dòng)基金業(yè)的快速發(fā)展。伴著基金規(guī)模日益擴(kuò)大，對(duì)市場(chǎng)的影響也日益重要，漸漸成為證券市場(chǎng)中不行無(wú)視的重要的機(jī)構(gòu)投資者。2、資者正是我國(guó)目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當(dāng)于滬、深兩市流通市值的7%左右。3、證券投資基金是理想的個(gè)人理財(cái)工具，收益率較高，而個(gè)人投資者在搜集信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天劣勢(shì)，自我愛護(hù)力量缺乏，這確定了他們的投資結(jié)果必定是虧多贏少，這是多年來(lái)的實(shí)踐所證明了的。所以，越來(lái)越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。4、基金品種的日益多樣化，投資風(fēng)格的漸漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來(lái)了越來(lái)越大的代銷空間。從20XX年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今，已顯現(xiàn)成長(zhǎng)型、價(jià)值型、復(fù)合型等不同風(fēng)格類型的基金，尤其是伴著開放式基金的逐步推出，基金風(fēng)格類型更為鮮亮，為投資者提供了多方位的投資選擇。5、面對(duì)參加世貿(mào)組織后的競(jìng)爭(zhēng)格局，基金管理公司開展廣泛的對(duì)外合作，學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理與技術(shù)經(jīng)驗(yàn)，推動(dòng)基金產(chǎn)品與運(yùn)營(yíng)的創(chuàng)新為中國(guó)參加國(guó)際金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)奠定了基礎(chǔ)。作為基金代銷機(jī)構(gòu)的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢(shì)所趨。金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃方案范文4一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作。客戶是我們的生存之源，作為營(yíng)業(yè)部又是對(duì)外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)1、我行始終提倡的“首問(wèn)責(zé)任制”、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將連續(xù)執(zhí)行，并做到每個(gè)員工能耐煩對(duì)待每個(gè)顧客，讓客戶滿意。2、伴著金融業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇，客戶對(duì)銀行的服務(wù)要求越來(lái)越高，不單單在臨柜服務(wù)中更表達(dá)在我行的服務(wù)品種上，除了連續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速大路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開放式基金收購(gòu)業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競(jìng)爭(zhēng)力量。3、主動(dòng)強(qiáng)化與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟識(shí)個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但由于各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算方法講座，增加人們的金融學(xué)問(wèn)，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。5、連續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣運(yùn)用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。二、強(qiáng)內(nèi)掌握度管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證工作質(zhì)量。伴著近年來(lái)金融犯罪案件的增多，促使我們對(duì)操作的標(biāo)準(zhǔn)、制度的執(zhí)行有了更高的要求1、催促科技部門對(duì)我營(yíng)業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格根據(jù)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求施行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增加制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重強(qiáng)化帳戶管理和上門服務(wù)。3、進(jìn)一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)出納制度，嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，標(biāo)準(zhǔn)會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的運(yùn)用和保管。4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來(lái)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段。5、標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以按時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患，削減過(guò)失杜絕結(jié)算事故。6、切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。7、做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。三、以人為本提高員工的全面素養(yǎng)。員工的素養(yǎng)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流淌頻繁的情況下我營(yíng)業(yè)部急需要有一支高素養(yǎng)的隊(duì)伍1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實(shí)充滿競(jìng)爭(zhēng)和風(fēng)險(xiǎn)，所以到我營(yíng)業(yè)部需要有肯定的心理素養(yǎng)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的力量且要能發(fā)揮員工潛能來(lái)確定合適的崗位，從而提高員工的主動(dòng)性。2、強(qiáng)化業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門，準(zhǔn)備對(duì)出納制度、支付結(jié)算方法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)學(xué)問(wèn)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。3、在人員緊急的情況下仍要強(qiáng)化崗位練兵，除了參與明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。4、勤做員工的思想工作，關(guān)懷激勵(lì)員工，強(qiáng)化員工的心理素養(yǎng)。5、有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培育每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃方案范文5一、活動(dòng)主題“錦龍舞春章，X行送吉利”二、活動(dòng)時(shí)間活動(dòng)開展期：20X年12月1日—20X年3月31日活動(dòng)考核期：20X年1月1日X20X年3月31日三、活動(dòng)目的旺季營(yíng)銷期間全行以“汲取存款、拓展中收、發(fā)展客戶”為主要目標(biāo)，主動(dòng)走進(jìn)居民社區(qū)、商業(yè)社區(qū)和網(wǎng)絡(luò)社區(qū)，開展系列社區(qū)金融活動(dòng)，重點(diǎn)突破收入分配市場(chǎng)、縣域市場(chǎng)、批發(fā)市場(chǎng)、教育市場(chǎng)等，加大考核鼓勵(lì)力度，開展全方位和多層次的營(yíng)銷宣傳活動(dòng)，打好“旺季開門之戰(zhàn)、同業(yè)之戰(zhàn)”，為全年個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。四、活動(dòng)目標(biāo)——20X年一季度全行本外幣個(gè)人存款時(shí)點(diǎn)新增6億元；平均余額新增4億元。——個(gè)人中間業(yè)務(wù)收入新增900萬(wàn)元?！蛻粜略?000戶（統(tǒng)一折算成AUM5萬(wàn)元（含）X20萬(wàn)元客戶）。——收費(fèi)借記卡發(fā)卡新增2萬(wàn)張?！抛u(yù)卡新增客戶3900戶，分期交易額XXX0萬(wàn)元，有效商戶新增30戶?！娮鱼y行交易量比提升7個(gè)百分點(diǎn)，到達(dá)46%以上；自助裝備交易量比到達(dá)50%以上?！獋€(gè)人電子銀行客戶新增40000戶；——個(gè)人產(chǎn)品掩蓋度提升0.02。五、考核評(píng)比為評(píng)價(jià)各網(wǎng)點(diǎn)20X年一季度個(gè)人業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)成果，促進(jìn)全行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)進(jìn)一步發(fā)展，活動(dòng)將設(shè)置綜合奉獻(xiàn)獎(jiǎng)和單項(xiàng)獎(jiǎng)，分別對(duì)表現(xiàn)突出的網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人進(jìn)行表彰嘉獎(jiǎng)。（一）“綜合奉獻(xiàn)獎(jiǎng)”1、指標(biāo)設(shè)置內(nèi)容及權(quán)重2、有關(guān)指標(biāo)說(shuō)明。（1）個(gè)人存款新增考核指標(biāo)個(gè)人存款平均余額新增：20X年一季度末存款日均余額減20X年初存款考核余額，其中20X年初存款考核余額=Σ20X年年末后5天存款時(shí)點(diǎn)余額/5。（2）個(gè)人客戶新增考核指標(biāo)：考核內(nèi)容為一季度AUM5X20萬(wàn)為1個(gè)標(biāo)準(zhǔn)客戶，20X50萬(wàn)、50X300萬(wàn)、300XXX0萬(wàn)、XXX0萬(wàn)以上客戶新增分別按3、10、40、200折算。（3）電子銀行業(yè)務(wù)考核指標(biāo)：電子銀行客戶新增包括個(gè)人網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行、短信、短信轉(zhuǎn)賬匯款。全行新增客戶總量目標(biāo)4萬(wàn)戶，其中：網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行客戶各新增7500戶和7000戶以上，其余客戶發(fā)展不限。新增短信轉(zhuǎn)賬匯款客戶，如客戶發(fā)生賬務(wù)類交易，則每戶按10戶計(jì)算；只簽約未發(fā)生交易的客戶正常計(jì)算，即一戶算一戶。3、獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置：活動(dòng)結(jié)束后，市行采納綜合系數(shù)占比法進(jìn)行考評(píng)，計(jì)算各網(wǎng)點(diǎn)綜合得分，分別評(píng)出一等獎(jiǎng)2名、二等獎(jiǎng)4名、三等獎(jiǎng)6名，共12名授予“旺季營(yíng)銷綜合奉獻(xiàn)獎(jiǎng)”并進(jìn)行表彰嘉獎(jiǎng)。綜合奉獻(xiàn)獎(jiǎng)必需滿意如下必要條件：網(wǎng)點(diǎn)平均余額新增計(jì)劃完成率必需到達(dá)50%以上。無(wú)發(fā)生重大投訴或重大案件。（二）單項(xiàng)獎(jiǎng)1、網(wǎng)點(diǎn)單項(xiàng)獎(jiǎng)（1）“存款超越獎(jiǎng)”。授予一季度末個(gè)人存款時(shí)點(diǎn)余額位次提升（比20X年后5天存款平均余額）最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。（2）“增存先鋒獎(jiǎng)”。授予一季度個(gè)人存款平均余額新增最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。（3）“客戶成長(zhǎng)獎(jiǎng)”。授予AUM5萬(wàn)元以上客戶新增（折算后）最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。（4）“借記卡發(fā)卡先鋒獎(jiǎng)”。評(píng)比新增收費(fèi)借記卡新增最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。（5）“精準(zhǔn)營(yíng)銷獎(jiǎng)”，授予一季度在“個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷服務(wù)系統(tǒng)”商機(jī)處理率（40%）營(yíng)銷勝利率（60%）得分的前5名網(wǎng)點(diǎn)。計(jì)分方法為中位數(shù)法。（6）“信譽(yù)卡客戶新增先鋒獎(jiǎng)”。評(píng)比一季度信譽(yù)卡新增客戶數(shù)最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。（7）“產(chǎn)品歸集量新增先鋒獎(jiǎng)”。評(píng)比產(chǎn)品歸集量新增額最多的5名網(wǎng)點(diǎn)。（8）“電子銀行營(yíng)銷先鋒獎(jiǎng)”。按綜合奉獻(xiàn)獎(jiǎng)中電子銀行單項(xiàng)得分評(píng)比最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。計(jì)分方法為中位數(shù)法。2、個(gè)人單項(xiàng)獎(jiǎng)。評(píng)比“個(gè)人銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷能手獎(jiǎng)”。旺季營(yíng)銷活動(dòng)結(jié)束后，分別評(píng)比個(gè)人存款、理財(cái)產(chǎn)品、信譽(yù)卡、電子銀行營(yíng)銷能手，每項(xiàng)評(píng)比5名。其中：個(gè)人存款考核平均余額新增。理財(cái)產(chǎn)品考核基金（有費(fèi)率債券、貨幣型分別按5：1、10：1折算）保險(xiǎn)（期繳按1：4折算）黃金（實(shí)物金按1：5折算）本行理財(cái)產(chǎn)品。上述考評(píng)依據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)推舉及業(yè)績(jī)榜、相關(guān)系統(tǒng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)。上述各項(xiàng)嘉獎(jiǎng)除精神嘉獎(jiǎng)外，嘉獎(jiǎng)省外培訓(xùn)名額。其中綜合奉獻(xiàn)獎(jiǎng)一、二等獎(jiǎng)各嘉獎(jiǎng)2個(gè)培訓(xùn)名額，綜合奉獻(xiàn)三等獎(jiǎng)及各單項(xiàng)獎(jiǎng)各嘉獎(jiǎng)1個(gè)名額。培訓(xùn)名額嘉獎(jiǎng)標(biāo)準(zhǔn)：網(wǎng)點(diǎn)單項(xiàng)獎(jiǎng)中的3X5名及“個(gè)人銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷能手獎(jiǎng)”嘉獎(jiǎng)培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)為20XX元左右，其他各獎(jiǎng)項(xiàng)嘉獎(jiǎng)培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)為3000元左右。六、旺季營(yíng)銷活動(dòng)措施。（一）制定方案，強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)。根據(jù)省行旺季營(yíng)銷活動(dòng)方案，結(jié)合我行實(shí)際，制定細(xì)化我行的營(yíng)銷活動(dòng)方案。組織召開旺季營(yíng)銷發(fā)動(dòng)會(huì)，提前預(yù)熱，早謀劃、早部署、早落實(shí)。各網(wǎng)點(diǎn)要成立旺季營(yíng)銷活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，營(yíng)造深厚的全員旺季營(yíng)銷氣氛，力爭(zhēng)取得優(yōu)異成果。（二）加大營(yíng)銷宣傳力度。1、加大廣告宣傳力度。圍繞旺季營(yíng)銷重點(diǎn)產(chǎn)品，市行統(tǒng)一在晚報(bào)、交通臺(tái)、街道路牌、高檔社區(qū)及商業(yè)鬧市區(qū)