嚴(yán)厲打擊非法集資宣傳材料演示文稿

嚴(yán)厲打擊非法集資宣傳材料演示文稿現(xiàn)在是1頁\一共有31頁\編輯于星期三優(yōu)選嚴(yán)厲打擊非法集資宣傳材料現(xiàn)在是2頁\一共有31頁\編輯于星期三第一部分防范和打擊非法集資標(biāo)語一、遠(yuǎn)離非法集資，拒絕高利誘惑。二、珍惜一生血汗，遠(yuǎn)離非法集資。三、天上不會掉餡餅，一夜暴富是陷阱。四、提高風(fēng)險防范能力，自覺抵制非法集資。五、抵制高息集資誘惑，理性選擇投資渠道。六、樹立正確理財觀念，警惕非法集資陷阱。七、遠(yuǎn)離非法集資，建設(shè)美好生活。八、防范非法集資，人人有責(zé)。九、提高風(fēng)險防范意識，警惕貸款、非法融資和非法集資廣告陷阱，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。十、打擊非法集資，共創(chuàng)社會和諧。十一、打擊非法集資，維護(hù)群眾利益。十二、打擊非法集資，維護(hù)金融穩(wěn)定，共創(chuàng)和諧社會。十三、參與非法集資，自己承擔(dān)損失。十四、非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資活動風(fēng)險自擔(dān)。十五、警惕以私募股權(quán)投資等名義，提供所謂高額回報的非法集資陷阱。十六、警惕借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義進(jìn)行的非法集資活動?，F(xiàn)在是3頁\一共有31頁\編輯于星期三第二部分基礎(chǔ)知識一、非法集資的含義非法集資是指單位或個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為?，F(xiàn)在是4頁\一共有31頁\編輯于星期三二、非法集資的特征

1、未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)；2、向社會不特定對象即社會公眾籌集資金；3、承諾在一定期限內(nèi)給出資人貨幣、實物、股權(quán)等其他形式的還本付息；4、以合法形式掩蓋其非法集資的目的?，F(xiàn)在是5頁\一共有31頁\編輯于星期三三、非法集資的主要表現(xiàn)形式非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類，主要表現(xiàn)有以下幾種形式：現(xiàn)在是6頁\一共有31頁\編輯于星期三1、借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；2、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；3、通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資；4、通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；5、以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資；6、利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資；現(xiàn)在是7頁\一共有31頁\編輯于星期三7、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資；8、對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；9、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資；10、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；11、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；12、利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。現(xiàn)在是8頁\一共有31頁\編輯于星期三四、非法集資活動對社會有什么

危害？非法集資活動具有很大的社會危害性。一是參與非法集資的當(dāng)事人會遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節(jié)衣縮食省下來的，也可能是養(yǎng)命錢，而非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與人很難收回資金。二是非法集資也嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險。三是非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會治安問題，甚至造成局部地區(qū)社會治安動蕩。由于非法集資是違法行為，一旦有了損失，需要當(dāng)事人自己承擔(dān)，因此，希望社會公眾一定不要參與非法集資活動。現(xiàn)在是9頁\一共有31頁\編輯于星期三五、從事非法集資活動會受到的

法律處罰

對進(jìn)行非法集資活動的，除了依照《商業(yè)銀行法》、《保險法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對構(gòu)成犯罪的，還要依法追究刑事責(zé)任。例如：依照我國刑法規(guī)定，對非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，情節(jié)嚴(yán)重的，可處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；對未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴(yán)重的，可處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；對以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。現(xiàn)在是10頁\一共有31頁\編輯于星期三六、非法集資的常見手段1、承諾高額回報。不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘、許諾高額回報等騙取信任。為騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。2、編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號，巧立的經(jīng)營項目既有傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖業(yè)，也有高新技術(shù)開發(fā)、集資建房等，集資形式既有直接借款付息，也有“投資入股”、“售后返租”等。有的不法分子假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩(wěn)定高額回報，欺騙社會公眾投資?，F(xiàn)在是11頁\一共有31頁\編輯于星期三3、巧借媒體宣傳。不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺和QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃?，F(xiàn)在是12頁\一共有31頁\編輯于星期三4、利用親情誘惑。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速增加，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大?，F(xiàn)在是13頁\一共有31頁\編輯于星期三八、社會公眾識別和防范非法集資活動的方法？社會公眾識別和防范非法集資，應(yīng)注意以下四個方面：一要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”、“快速致富”的投資項目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。二要正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)；是否是向社會不特定對象募集資金；是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點(diǎn)；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。三要增強(qiáng)理性投資意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險。因此，一定要增強(qiáng)理性投資意識，依法保護(hù)自身權(quán)益。四要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項目時，一定要認(rèn)真識別，謹(jǐn)慎投資?，F(xiàn)在是14頁\一共有31頁\編輯于星期三第三部分答疑解惑一、如何防范以“銷售股票”形式的非法集資？作為投資人應(yīng)樹立正確的投資觀。一是合法投資。國家對股票交易實行嚴(yán)格市場管制，《中華人民共和國證券法》規(guī)定：“依法公開發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或者在國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場所轉(zhuǎn)讓。”購買股票應(yīng)到正規(guī)交易場所，切忌在場外進(jìn)行黑市交易，以保護(hù)自己的合法權(quán)益。二是審慎投資。在非法證券交易場所，不法分子往往以回報高、回報快為誘餌進(jìn)行欺騙，投資者要在心理上設(shè)立一道防線，不要被所謂高額回報所蒙蔽，畢竟“天上不會掉餡餅”。三是眼見為實。在購買股票的時候，要注意審查相關(guān)公司的經(jīng)營資質(zhì)和股票的真實性，對所投資的企業(yè)應(yīng)當(dāng)有全面、準(zhǔn)確的了解，切勿盲目投資。現(xiàn)在是15頁\一共有31頁\編輯于星期三二、如何防范以“項目開發(fā)”為名的

非法集資活動？以項目開發(fā)為名的非法集資活動，往往因為有“項目”做幌子，更容易吸引社會公眾眼球。社會公眾要保持清醒的頭腦，一是要具備基本常識。如根據(jù)《城市房地產(chǎn)管理法》和《城市房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營管理條例》等相關(guān)規(guī)定，進(jìn)行房地產(chǎn)開發(fā)必須獲得相關(guān)部門頒發(fā)的國有土地使用證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證和建筑工程施工許可證，預(yù)售房屋還需持有商品房預(yù)售許可證。現(xiàn)在是16頁\一共有31頁\編輯于星期三二是要理性分析。加強(qiáng)對投資項目的考察，實地考察項目開發(fā)商及項目進(jìn)展的真實情況，到工商管理部門了解股權(quán)轉(zhuǎn)讓變更登記情況。三是要有投資風(fēng)險意識。高收益必然伴隨著高風(fēng)險，要正確判斷自己的抗風(fēng)險能力，更要認(rèn)識到非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資的風(fēng)險和損失將由自己承擔(dān)?，F(xiàn)在是17頁\一共有31頁\編輯于星期三三、如何警惕草根PE的騙局？私募股權(quán)基金是向特定人募集資金或者向少于200人的不特定人募集資金，并以股權(quán)投資為運(yùn)作方式，主要投資于非上市公司股權(quán)，最終通過上市、并購、管理層回購、股權(quán)置換等方式出售持股獲利。目前有案例反映出，有的公司對外宣稱創(chuàng)投企業(yè)，但其實際投資范圍卻與創(chuàng)業(yè)投資毫無關(guān)系，只是為非法集資活動披上股權(quán)投資基金的美麗外衣。在業(yè)內(nèi)人士看來，當(dāng)前草根PE慣用的手法，即跨地區(qū)融資，有效逃避了注冊地的監(jiān)管。實際上，《公司法》及《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》的相關(guān)條款對注冊為股份制公司的創(chuàng)投企業(yè)的投資人數(shù)及金額都有規(guī)定，即投資人數(shù)不應(yīng)超過200人、單個投資者對創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的投資不得低于100萬元人民幣。創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資屬高風(fēng)險行業(yè)，廣大投資者要謹(jǐn)慎參與創(chuàng)投企業(yè)和私募股權(quán)基金的投資，不要被高額回報蒙住了雙眼。現(xiàn)在是18頁\一共有31頁\編輯于星期三四、當(dāng)遇到以非法金融活動形式進(jìn)行的非法集資，民眾如何識別和預(yù)防上當(dāng)？非法金融活動都需要偽裝，不少從事非法金融活動的公司和個人，在被揭穿之前都是所謂的“明星”，這也使得非法金融活動具有很強(qiáng)的隱蔽性和蠱惑性。近幾年，隨著我國金融業(yè)快速發(fā)展，涉及金融領(lǐng)域的非法集資詐騙行為也時有發(fā)生，非法金融活動范圍覆蓋銀行類業(yè)務(wù)、保險類業(yè)務(wù)和證券類業(yè)務(wù)，不僅嚴(yán)重侵害了消費(fèi)者的合法權(quán)益，而且嚴(yán)重破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序。社會公眾因缺乏相關(guān)的金融專業(yè)知識，容易被犯罪分子利用，在高額回報的誘惑下，最終釀成悲劇?，F(xiàn)在是19頁\一共有31頁\編輯于星期三因此社會公眾要提高風(fēng)險防范意識，當(dāng)遇到個人或機(jī)構(gòu)兜售理財、保險等金融產(chǎn)品時，要充分認(rèn)識、了解相關(guān)機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和功能及是否有相關(guān)部門頒發(fā)的金融業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。社會公眾在計劃投資某種金融產(chǎn)品時，需掌握必要的金融知識，仔細(xì)閱讀相關(guān)合同條款，不要輕信代理人口頭宣傳。對于從事股權(quán)買賣、創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資等高度復(fù)雜、風(fēng)險極高的業(yè)務(wù)，需要較高的專業(yè)知識，而法律規(guī)定“參與非法金融活動受到的損失，由參加者自行承擔(dān)”，因此社會公眾要正確地判斷自己的抗風(fēng)險能力，學(xué)會不被所謂的高回報所誘惑?，F(xiàn)在是20頁\一共有31頁\編輯于星期三五、作為老年人應(yīng)該如何防范非法集資陷阱呢？以老年人為詐騙對象是最近幾年非法集資活動的主要特點(diǎn)之一，不法分子看中老年人風(fēng)險意識不強(qiáng)，容易受到慫恿鼓動的弱點(diǎn)，抓住他們追求健康的心理，以高回報為誘餌，以投資、保健、旅游、環(huán)保等名義，以貼身關(guān)懷、噓寒問暖等手段引誘老年人參與其所謂的投資活動，然后卷款而逃。因此，當(dāng)老年朋友面對高額回報的宣傳時，特別需要提高警惕，不要輕信，投資前要和子女或朋友商議，并對公司經(jīng)營運(yùn)作情況等進(jìn)行深入調(diào)查分析，提高判斷力，增強(qiáng)自我保護(hù)意識。同時建議老年朋友應(yīng)將積蓄、閑余資金主要以定期、活期存款形式放在正規(guī)商業(yè)銀行，也可以適當(dāng)購買國債、銀行理財產(chǎn)品等，通過利息、理財收益保值增值，為晚年生活提供保障?，F(xiàn)在是21頁\一共有31頁\編輯于星期三六、近年來，非法集資大案頻出，給我們帶來了哪些警示？

非法集資通常采用合法形式掩蓋非法目的，具有一定的誘惑性和欺騙性。面對非法集資的陷阱，我們要做到：一是對高息“誘餌”不動心。每當(dāng)遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”，千萬得悠著點(diǎn)兒，更不能因為看到別人發(fā)了財眼紅，抵擋不住誘惑盲目跟風(fēng)。二是對老板“實力”不崇拜。有些老板花費(fèi)巨資做廣告、買頭銜、搞宣傳，用光鮮的“企業(yè)形象”忽悠和迷惑群眾。因此不能被某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑。三是對“官方”背景不迷信。在非法集資活動中，某些政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景，往往更容易蠱惑群眾。因此，人們要切記：官員未必就代表官方，有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動。四是對熟人“熱心”不輕信。非法集資大多借助傳銷手段，由于多是親戚、朋友、熟人介紹、推銷，一方面，容易取得信任；另一方面，礙于面子也不便推辭，這種方式更容易在民間滲透，危害也更廣。因此，面對熟人的好心和善意推銷，得多長個心眼兒。現(xiàn)在是22頁\一共有31頁\編輯于星期三七、如何避免掉入陷阱？

不法分子從事非法集資活動，都會打著冠冕堂皇的旗號，當(dāng)普通民眾無法做出準(zhǔn)確判斷時，需要做到：一是理性面對高利誘惑。面對高利誘惑，社會公眾要擺正心態(tài)，理性分析。高收益必然伴隨著高風(fēng)險，“天上不會掉餡餅”，也不可能一夜暴富，要正確判斷自己的抗風(fēng)險能力。二是摒棄從眾心理。在公開審理的非法集資案件中，就有個別是約90%的家庭參與了非法集資。不少人參與集資的原因是看到他人參與且獲得了高額利潤，于是紛紛加入，甚至借錢參與。這是盲目從眾的心理，既沒有考察被投資企業(yè)和項目的實際情況，也沒有考慮自身的風(fēng)險承受能力，往往付出慘重的代價。現(xiàn)在是23頁\一共有31頁\編輯于星期三現(xiàn)在是24頁\一共有31頁\編輯于星期三第四部分典型案例

一、億霖集團(tuán)涉嫌非法經(jīng)營案

【案情】2004年初，趙鵬運(yùn)服刑期間（2002年7月因涉嫌非法經(jīng)營犯罪被判刑2年，2004年6月刑滿釋放），趙代虹利用探獄之機(jī)同趙鵬運(yùn)商議決定利用自己和趙鵬運(yùn)在20世紀(jì)９０年代中期成立沈陽大安珠寶有限公司（以下簡稱大安公司）做傳銷時形成的團(tuán)隊資源，開展林地傳銷，以牟取暴利。2004年4月，趙鵬運(yùn)出獄后，伙同趙代虹、屠曉斌等人先后成立了億霖集團(tuán)、北京億霖林業(yè)服務(wù)有限公司等，以原大安公司傳銷骨干為主組建了營銷隊伍，由趙鵬運(yùn)等人設(shè)計了以團(tuán)隊計酬、收取入門費(fèi)為主要內(nèi)容的銷售和提成制度，在北京、沈陽、上海、重慶、廣州等地開展林地傳銷。趙鵬運(yùn)等人在經(jīng)營中打著招聘的幌子，通過不斷發(fā)展城市零散投資者加入，從上至下形成銷售部長、銷售經(jīng)理、銷售主管、銷售代表四級具有典型的“金字塔”結(jié)構(gòu)的上下線關(guān)系，采取團(tuán)隊計酬的方式，以下線的銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)給付上線報酬，并對加入人員收取入門費(fèi)，經(jīng)營數(shù)額達(dá)16.8億余元，涉嫌非法經(jīng)營罪。

現(xiàn)在是25頁\一共有31頁\編輯于星期三

2006年1月16日，公安機(jī)關(guān)對億霖集團(tuán)涉嫌非法經(jīng)營犯罪立案偵查。

2006年6月1日，公安機(jī)關(guān)對億霖集團(tuán)主要犯罪嫌疑人展開抓捕工作，并全面查封了億霖集團(tuán)在京的四處經(jīng)營場所。截至2007年7月中旬，億霖專案已抓獲犯罪嫌疑人65名；共收繳、凍結(jié)涉案資金2.92億余元，扣押轎車19輛，查封房產(chǎn)26處（約折合人民幣3000萬元），并對億霖集團(tuán)投資7000余萬元在北京密云、寧夏等地購買的旅游、油井等資產(chǎn)采取了監(jiān)管措施。2007年4月29日，公安機(jī)關(guān)將趙鵬運(yùn)、屠曉斌、趙代虹等9名犯罪嫌疑人移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴，移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴的犯罪嫌疑人達(dá)28名?，F(xiàn)在是26頁\一共有31頁\編輯于星期三【點(diǎn)評】對投資者來說，市場有輸贏，投資有盈虧。但一些不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動特別是非法集資蘊(yùn)藏著巨大的投資風(fēng)險。構(gòu)成投資風(fēng)險的客觀原因是不成熟的市場經(jīng)濟(jì)體制和不健全的信用機(jī)制，主觀原因是投資者的非理性行為。廣大人民群眾一定要善于透過現(xiàn)象看本質(zhì)，識別非法集資的陷阱，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙；同時增強(qiáng)合法和理性投資觀念，趨利避害，防范風(fēng)險。現(xiàn)在是27頁\一共有31頁\編輯于星期三二、遼寧營口東華集團(tuán)非法吸收公眾

存款案【案情】2005年6月，遼寧省公安機(jī)關(guān)破獲了營口東華集團(tuán)非法吸收公眾存款案。經(jīng)查，2002年7月至2004年12月間，營口東華集團(tuán)以養(yǎng)殖螞蟻為名，以給予投資者35％—60％不等的高額利息為誘餌，通過設(shè)立的13家分公司及代辦點(diǎn)，向3萬余名群眾非法集資近30億元。2007年2月，營口市中級人民法院一審宣判，主犯汪振東犯集資詐騙罪，判處死刑，其余案犯，以犯非法吸收公眾存款罪分別判處