守住錢袋子 護(hù)好幸福家 2020年太平財(cái)險(xiǎn)山東分公司非法集資知識(shí)測(cè)試附有答案附有答案

守住錢袋子護(hù)好幸福家2020年太平財(cái)險(xiǎn)山東分公司非法集資知識(shí)測(cè)試[復(fù)制]基本信息[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________機(jī)構(gòu)：________________________1.下列不屬于非法集資特征要求的是：[單選題]*未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)吸收資金通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的(正確答案)2.非法集資的形式不包括[單選題]*通過會(huì)員卡、消費(fèi)卡的形式非法集資利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬“電子商鋪”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資在依法設(shè)立的證券交易所公開發(fā)行股票、公司債券(正確答案)3.將投保的險(xiǎn)種偷換概念或夸大保險(xiǎn)責(zé)任，宣稱投資項(xiàng)目或資金安全由保險(xiǎn)公司保障，進(jìn)行非法集資屬于[單選題]*主導(dǎo)型案件參與型案件都不屬于被利用型案件(正確答案)4.對(duì)從事非法集資活動(dòng)的，除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對(duì)構(gòu)成犯罪的，還要依法追究[單選題]*行政責(zé)任經(jīng)濟(jì)責(zé)任刑事責(zé)任(正確答案)民事責(zé)任5.按照刑法規(guī)定，從事非法集資可能構(gòu)成（）或者集資詐騙罪。[單選題]*非法吸收公眾存款罪(正確答案)詐騙罪破壞金融秩序罪非法集資罪6.個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象（）人以上，或者數(shù)額在（）萬元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在（）萬元以上的，即應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。[單選題]*30、30、1030、20、3030、10、1030、20、10(正確答案)7.集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪在客觀上表現(xiàn)為非法集資的行為，二者區(qū)別的關(guān)鍵在于是否以（）為目的[單選題]*非法持有非法牟利非法占有集資款(正確答案)非法經(jīng)營8.不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，并通過暴利引誘騙取其信任的手段，屬于[單選題]*編造虛假項(xiàng)目巧借媒體宣傳承諾高額回報(bào)(正確答案)利用親情誘惑9.以下哪種行為屬于合法、合理的表達(dá)訴求[單選題]*散播虛假信息、進(jìn)行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動(dòng)，擾亂社會(huì)秩序在信訪接待場(chǎng)所、其他國家機(jī)關(guān)門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集煽動(dòng)、策劃非法集會(huì)、游行、示威通過網(wǎng)上信箱、信訪辦以及相關(guān)部門對(duì)外公布的咨詢舉報(bào)電話等形式，理性表達(dá)訴求(正確答案)10.處置非法集資工作由（）負(fù)責(zé)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)，處置非法集資聯(lián)席會(huì)議或組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)。[單選題]*當(dāng)?shù)厝嗣裾?正確答案)當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)當(dāng)?shù)毓ど叹之?dāng)?shù)厮痉ň?1.保險(xiǎn)業(yè)非法集資的犯罪形式主要有*主導(dǎo)型案件(正確答案)參與型案件(正確答案)自主型案件被利用型案件(正確答案)12.非法集資活動(dòng)的危害性有*參與集資人員遭受經(jīng)濟(jì)損失(正確答案)影響經(jīng)濟(jì)金融秩序(正確答案)影響社會(huì)大局穩(wěn)定(正確答案)影響政府形象13.面對(duì)非法集資的陷阱，我們要做到*對(duì)高息“誘餌”不動(dòng)心(正確答案)對(duì)老板“實(shí)力”不崇拜(正確答案)對(duì)“官方”背景不迷信(正確答案)對(duì)熟人“熱心”不輕信(正確答案)14.非法集資參與人本金受到損失的，由集資參與人自行承擔(dān)，集資參與人不得要求（）承擔(dān)*公安機(jī)關(guān)(正確答案)司法機(jī)關(guān)(正確答案)政府部門(正確答案)集資機(jī)構(gòu)15.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)切實(shí)承擔(dān)防范和處置非法集資的責(zé)任主要有*加強(qiáng)人員管理(正確答案)牢牢抓住風(fēng)險(xiǎn)防控的源頭(正確答案)建立系統(tǒng)性的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制(正確答案)分類施策，強(qiáng)化追責(zé)(正確答案)16.為他人向社會(huì)公眾非法吸收的資金提供幫助，從中收?。ǎ┑荣M(fèi)用，構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。*返點(diǎn)費(fèi)(正確答案)傭金(正確答案)好處費(fèi)(正確答案)代理費(fèi)(正確答案)17.遇到他人或機(jī)構(gòu)兜售理財(cái)、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品時(shí)，如何提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)*充分認(rèn)識(shí)、了解相關(guān)機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和功能(正確答案)了解相關(guān)機(jī)構(gòu)是否有金融業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證(正確答案)投資某種金融產(chǎn)品時(shí)，掌握必要的金融知識(shí)，仔細(xì)閱讀合同條款(正確答案)從事股權(quán)買賣、創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資等高度復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)極高的業(yè)務(wù)，需要較高的專業(yè)知識(shí)(正確答案)18.如果某人對(duì)于不法分子從事的非法集資活動(dòng)無法做出準(zhǔn)確判斷時(shí)，你認(rèn)為以下哪些可以幫助他*擺正心態(tài)，理性面對(duì)高利誘惑，明白“天上不會(huì)掉餡餅”，也不可能一夜暴富(正確答案)只投入一部分的錢財(cái)，減小風(fēng)險(xiǎn)摒棄從眾心理，考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力(正確答案)將包裝的信息透露給他的商業(yè)對(duì)手，讓對(duì)方損失19.保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資的特點(diǎn)主要有*利用職務(wù)便利(正確答案)假借銷售保險(xiǎn)名義(正確答案)高額利息誘導(dǎo)(正確答案)偽造單證印鑒(正確答案)20.購買保險(xiǎn)過程中要盡量做到“三查、兩配合”，即通過保險(xiǎn)公司網(wǎng)站、客戶熱線或保監(jiān)會(huì)、行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（），配合做好轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)、配合做好回訪。*查人員(正確答案)查產(chǎn)品(正確答案)查收益查單證(正確答案)21.保險(xiǎn)從業(yè)人員可以銷售未經(jīng)金融監(jiān)管部門審批的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，銷售符合規(guī)定的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的，無需符合相應(yīng)的資質(zhì)要求。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)22.某人向其親朋借10萬元錢買車并約定3年后償還本息，屬于非法集資行為。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)23.保險(xiǎn)從業(yè)人員應(yīng)珍惜職業(yè)生涯、嚴(yán)守法律底線，自覺凈化行業(yè)發(fā)展環(huán)境。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)24.在正規(guī)大媒體上刊登了投資理財(cái)廣告或聘請(qǐng)了明星代言的理財(cái)產(chǎn)品，就一定沒有風(fēng)險(xiǎn)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)25.投資者加強(qiáng)自身防范意識(shí)，樹立勤勞致富的思想，不傳播、不輕信所謂的一夜暴富神話，是減少和防范非法集資活動(dòng)的根本途徑。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)26.當(dāng)不法分子看到老年人風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，易受到慫恿鼓動(dòng)的弱點(diǎn)，并對(duì)其高額回報(bào)的宣傳時(shí)，老年人可以與子女或親朋進(jìn)行商議，并且可以對(duì)公司經(jīng)營運(yùn)作情況深入調(diào)查分析。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)27.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作人員可以根據(jù)租金情況，將保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的營業(yè)場(chǎng)所租給他人宣傳、銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)28.犯非法吸收公眾存款罪數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬