幸福人壽山東分公司《防范和處置非法集資條例》測試附有答案附有答案

幸福人壽山東分公司《防范和處置非法集資條例》測試[復制]防范非法集資宣傳月基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________機構:________________________您的部門：[單選題]*○個險○團險○銀保○綜拓○運營○財務○人事行政○合規(guī)1、《防范和處置非法集資條例》自（）起施行。[單選題]*A.2021年1月1日B.2021年3月1日C.2021年5月1日(正確答案)D.2021年7月1日2、國務院建立處置非法集資部際聯(lián)席會議制度。聯(lián)席會議由（）牽頭，有關部門參加，負責督促、指導有關部門和地方開展防范和處置非法集資工作，協(xié)調解決防范和處置非法集資工作中的重大問題。[單選題]*A.國務院銀行保險監(jiān)督管理機構(正確答案)B.公安機關C.檢察院D.法院3、本條例所稱__，是指發(fā)起、主導或者組織實施非法集資的單位和個人；所稱__，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟利益的單位和個人。（）[單選題]*A.非法集資協(xié)助人非法集資人B.非法集資人非法集資協(xié)助人(正確答案)C.非法集資協(xié)助人非法集資參與人D.非法集資參與人非法集資協(xié)助人4、以下哪項不是保險業(yè)領域的非法集資犯罪形式：（）[單選題]*A.主導型B.參與型C.被利用型D.自發(fā)型(正確答案)5、處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領域可能存在非法集資風險的，有權對相關單位和個人進行（），責令整改。[單選題]*A.查封拘留B.給予罰款C.警示約談(正確答案)D.撤換高管6、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應當強化日常監(jiān)督管理，負責本行業(yè)、領域非法集資的（）。[單選題]*A.風險排查和監(jiān)測預警(正確答案)B.問責和考核C.停業(yè)和整頓D.治安管理處罰7、對依照本條例受到行政處罰的非法集資人、非法集資協(xié)助人，由有關部門建立信用記錄，按照規(guī)定將其信用記錄納入（）。[單選題]*A.所在單位黑名單B.全國信用信息共享平臺(正確答案)C.居住地委員會D.所在行業(yè)黑名單8、對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額（）的罰款。[單選題]*A.20%以下B.20%以上80%以下C.20%以上1倍以下(正確答案)D.1倍以上2倍以下9、對非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得（）的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。[單選題]*A.1倍以上3倍以下(正確答案)B.2倍以上5倍以下C.3倍以上7倍以下D.5倍以上10倍以下10、與被調查事件有關的單位和個人不配合調查，拒絕提供相關文件、資料、電子數(shù)據(jù)等或者提供虛假文件、資料、電子數(shù)據(jù)等的，由處置非法集資牽頭部門責令改正，給予（），處5萬元以上50萬元以下的罰款。[單選題]*A.通報批評B.警告(正確答案)C.記大過D.開除11、非法集資行為需同時具備三要件：（）*A.非法性(正確答案)B.利誘性(正確答案)C.社會性(正確答案)D.投資性12、國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持（）的原則。*A.防范為主(正確答案)B.打早打小(正確答案)C.綜合治理(正確答案)D.穩(wěn)妥處置(正確答案)13、非法集資活動涉及內容廣，表現(xiàn)形式多樣，《條例》總結了以下幾種形式（）：*A.設立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金。(正確答案)B.以發(fā)行或者轉讓股權、債權，募集基金，銷售保險產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務等名義吸收資金。(正確答案)C.在銷售商品、提供服務、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權、實物等回報的形式吸收資金。(正確答案)D.違反法律、行政法規(guī)或者國家有關規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息。(正確答案)14、金融機構、非銀行支付機構應當履行下列防范非法集資的義務（）：*A.建立健全內部管理制度，禁止分支機構和員工參與非法集資。(正確答案)B.防止他人利用其經(jīng)營場所、銷售渠道從事非法集資。(正確答案)C.加強對社會公眾防范非法集資的宣傳教育，在經(jīng)營場所醒目位置設置警示標識。(正確答案)D.依法嚴格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度，對涉嫌非法集資資金異常流動的相關賬戶進行分析識別，并將有關情況及時報告所在地國務院金融管理部門分支機構、派出機構和處置非法集資牽頭部門。(正確答案)15、市場監(jiān)督管理部門應當加強企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含（）等字樣或者內容。*A.“金融”(正確答案)B.“交易所”、“交易中心”(正確答案)C.“理財”、“財富管理”(正確答案)D.“股權眾籌”(正確答案)16、非法集資的四個常見手法（）*A.承諾高額回報(正確答案)B.編造虛假項目(正確答案)C.以虛假宣傳造勢(正確答案)D.利用親情誘騙(正確答案)17、典型非法集資活動“四部曲”（）*A.畫餅(正確答案)B.造勢(正確答案)C.吸金(正確答案)D.跑路(正確答案)18、防范非法集資的“四看”（）*A.看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準。(正確答案)B.看宣傳內容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內容。(正確答案)C.看經(jīng)營模式，有沒有實體項目，項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。(正確答案)D.看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。(正確答案)19、以下說法正確的是（）*A.聯(lián)席會議應當建立中央和地方上下聯(lián)動的防范非法集資宣傳教育工作機制，推動全國范圍內防范非法集資宣傳教育工作。(正確答案)B.地方各級人民政府應當開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作，充分運用各類媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風險教育等方式，向社會公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強社會公眾對非法集資的防范意識和識別能力。(正確答案)C.行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及行業(yè)協(xié)會、商會應當根據(jù)本行業(yè)、領域非法集資風險特點，有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動。(正確答案)D.新聞媒體應當開展防范非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進行輿論監(jiān)督。(正確答案)20、處置非法集資牽頭部門組織調查涉嫌非法集資行為，可以采取下列措施：（）*A.進入涉嫌非法集資的場所進行調查取證。(正確答案)B.詢問與被調查事件有關的單位和個人，要求其對有關事項作出說明。(正確答案)C.查閱、復制與被調查事件有關的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備等予以封存。(正確答案)D.經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負責人批準，依法查詢涉嫌非法集資的有關賬戶。(正確答案)21、非法集資，是指未經(jīng)國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。[判斷題]*對(正確答案)錯22、因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。[判斷題]*對(正確答案)錯23、任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益。[判斷題]*對(正確答案)錯24、對涉嫌非法集資行為，任何單位和個人有權向處置非法集資牽頭部門或者其他有關部門舉報。[判斷題]*對(正確答案)錯25、非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時履行所承擔的清退集資資金和繳納罰款義務時，先繳納罰款。[判斷題]*對錯(正確答案)26、除國家另有規(guī)定外，任何單位和個人不得發(fā)布包含集資內容的廣告或者以其他方式向社會公眾進行集資宣傳。[判斷題]*對(正確答案)錯27、行政機關對非法集資行為的調查認定，是依法追究刑事責任的必經(jīng)程序。[判斷題]*對錯(正確答案)28、任何單位和個人不得阻撓、