2022年證券從業(yè)資格考試金融基礎測試試卷要點

證券金融基礎1（題目）一、單選題1.下列關于證券承銷與保薦業(yè)務的說法中，錯誤的是（）。A保薦機構負有對發(fā)行人進行盡職調查的義務B證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為C證券發(fā)行人負責證券發(fā)行的主承銷工作D證券公司履行保薦職責，應按規(guī)定注冊登記為保薦機構2.為保護個人投資者利益，對于部分（）的投資，監(jiān)管法規(guī)要求相關個人具有一定的產品知識并簽署書面知情同意書。A高風險證券B股票C基金D債券3.當通貨膨脹率升高時，債券的實際收益率（）。A不變B不確定C上升D下降4.目前，道—瓊斯股價平均數采用（）。A加權股價平均數法B加權股價指數法C簡單算數平均數法D修正股價平均數法5.在我國，證券托管指投資者將持有的證券委托給（）保管，并由后者代為處理有關證券權益事務。A商業(yè)銀行B證券公司C證券監(jiān)督管理委員會D證券交易所6.下列關于公募基金的說法，錯誤的是（）。A面向公眾公開發(fā)售B募集對象不固定C投資金額要求低D相比私募基金，運作上市靈活性較高7.證券、期貨投資咨詢人員申請取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，應當具備（）以上條件。A大學本科B大學?？艭高中D中專8.一般來說，風險最小且收益較為穩(wěn)定的投資標的是（）。A公司債券B股票C可轉換債券D政府債券9.在融資租賃中，出租人為承租人購買設備所墊付的資金，要從承租人那里通過（）的方式全部收回。A貸款B分紅C股權D租金10.下列關于我國創(chuàng)業(yè)板的說法，錯誤的是（）。A促進創(chuàng)業(yè)投資良性循環(huán)B將發(fā)揮對高科技企業(yè)“助推器”的功能C強化以市場為導向的資本約束機制D有效降低我國金融市場非系統(tǒng)性風險11.在西方貨幣政策傳導機制理論中，用P→W→C→Y表示財富傳導機制的傳導過程中，其中的C表示的是（）。A財富B股票價格C貨幣價格D消費12.附認股權證的公司債券在行使新股認購權后，債券形態(tài)（）。A隨即消失B依然存在C轉為股票D自動終止13.資產證券化起源于（）。A德國B美國C希臘D英國14.證券投資基金籌集的資金主要投向（）。A第三產業(yè)B房地產C實業(yè)D有價證券15.在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證券違法行為時，經國務院證券監(jiān)督管理機構主要負責人批準，可以（）。A凍結被調查事件當事人的證券賬戶B關閉被調查事件當事人的證券賬戶C限制被調查事件當事人的證券買賣D中止被調查事件當事人的證券買賣16.下列選項中，不屬于證券交易所自律管理的是（）。A對會員進行管理B對上市公司進行管理C對證券保薦業(yè)務進行管理D對證券交易活動進行管理17.關于股票的清算價值，下列說法正確的是（）。A公司破產清算時，其發(fā)行的股票的交易價值B公司清算時每一份所代表的實際價值C股票的清算價值應與賬面價值相等D股票清倉時，股票所能獲得的出售價值18.國際債券的發(fā)行對象主要是（）。A本國金融機構B本國外幣持有者C本國自然人投資者D外國投資者19.較易受到購買力風險影響的證券為（）。A短期債券B浮動利率債券C固定利率債券D普通股20.我國證券交易所的證券交易采?。ǎ?，一般投資者只能委托會員間接進行交易。A代理制B代銷制C經紀制D委托制21.中國人民銀行指定的銀行間債券登記、托管和結算的機構是（）。A中國結算所B中國金融期貨交易所C中央登記所D中央國債登記結算有限責任公司22.地方政府債券以（）作為還本付息的擔保。A地方政府的財政資金B(yǎng)地方政府的稅收能力C地方政府官員的收入D中央政府向地方政府的撥款23.在證券托管和存管中，對股權、債券變更引起的證券轉移，通過（）予以劃轉。A傳真轉賬信息B通知場內交易員C通知證券經紀商D賬面24.深圳證券賬戶T日開立，（）即可用于交易。ATBT+1CT+2DT+325.通常情況下，（）的價格波動性較大，是一種高風險高收益的投資品種。A股票B基金C優(yōu)先股D債券26.回購交易通常在（）交易中運用。A股票B現貨C遠期D債券27.在委托受理環(huán)節(jié)，如果客戶采用自動委托方式，下列說法錯誤的是（）。A當客戶輸入相關的賬號和正確的密碼后，即視同確認了身份B客戶的證券買賣申報數量和價格必須符合證券交易所的交易規(guī)則C需要證券經紀商人工檢驗客戶的證券買賣申報價格信息D證券經紀商的電腦系統(tǒng)自動檢驗客戶的證券買賣申報數量信息28.下列關于金融債券的說法中，錯誤的是（）。A發(fā)行金融債券是金融機構的主動負債B金融機構發(fā)行金融債券可能是為了改變本身的資產負債結構C金融債券的發(fā)行主體一般信用較高，所以金融債券往往也有良好的信用D金融債券的期限以短期較為多見29.關于證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務，以下說法正確的是（）。A證券公司代期貨公司收的保證金應當立即劃至期貨公司專戶B證券公司協(xié)助辦理開戶手續(xù)C證券公司在中間介紹業(yè)務中可以直接代理客戶進行期貨交易D證券公司中間介紹業(yè)務起源于英國30.證券金融公司組織形式一般為（）。A股份有限公司B一般合伙公司C有限合伙公司D有限責任公司31.國際貨幣基金組織總部位于（）。A巴黎B華盛頓C紐約D斯德哥爾摩32.B股以（）標明股票面值。A港元B美元C歐元D人民幣33.金融衍生工具產生的最基本原因是（）。A避險B存在套利機會C金融機構的利潤驅動D逃避基金管制34.投資機構通過（），從各個方面規(guī)范自己的投資行為，保護客戶的利益，維護自己在社會上的信譽。A規(guī)避監(jiān)管B科學管理C廉潔自律D自律管理35.上市公司向原股東配股，擬配股數量不得超過本次配股前股本總額的（），且采用《證券法》規(guī)定的（）方式發(fā)行。A20%；代銷B20%；自銷C30%；包銷D30%；代銷36.關于在證券交易所上市股票征收印花稅的理解，下列說法正確的是（）。A股票交易印花稅由交易者自行繳納B現行的做法是向成交雙方分別收取印花稅C由證券經紀商在同投資者辦理交收過程中代為扣收，并由證券經紀商統(tǒng)一向征稅機關繳納D證券交易印花稅是印花稅的一部分，稅率為1‰37.股權類產品的衍生工具不包括（）。A股票期貨B股票期權C股票指數期貨D貨幣期貨38.從全球來看，場外交易的（）占所有衍生品名義金額的半數以上，是最大的單個衍生品種類。A匯率互換B貨幣互換C利率互換D信用違約互換39.無面額股票的價值與公司凈資產（）。A反方向變化B同方向變化C無關D相等40.根據《證券法》第十五條的相關規(guī)定，上市公司改變招股說明書所列資金用途，未經（）作出規(guī)定不得公開發(fā)行新股。A董事會B股東大會C監(jiān)事會D證監(jiān)會41.當股份公司因解散或破產進行清算時，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司剩余資產，但一般是按優(yōu)先股票的（）清償。A份額B固定股息C面值D市值42.證券發(fā)行一般包括證券創(chuàng)設、資金募集和證券交付三個環(huán)節(jié)。無紙化發(fā)行的證券以（）作為證券創(chuàng)設的依據。A發(fā)行初始登記B證券簽章C證券制作D證券制作和證券簽章43.負責組織制定證券行業(yè)技術標準和指引的是（）。A國家技術監(jiān)督管理局B證券交易所C中國證監(jiān)會D中國證券業(yè)協(xié)會44.當證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監(jiān)會采取強制性監(jiān)管措施時，按照有關政策規(guī)定對債權人予以償付的是（）。A保護基金B(yǎng)保障基金C保證金D風險準備金45.機構投資者通常具有集中性、專業(yè)性的特點，比較注重（）和長期投資。A集中投資B價值投資C理性投資D量化投資46.從2002年4月起，我國銀行間債券市場準入實行（）。A備案制B核準制C審批制D注冊制47.（）從廣義上說是指用自有資金或從分散公眾手中籌資專門進行有價證券投資的法人機構。A公募基金B(yǎng)機構投資者C私募基金D證券公司48.設立證券市場的目的是為了（）。A結塊商品銷售速度B解決資本供求矛盾和流動性C提高GDPD提高商品質量49.按我國現行的做法，投資者入市應先到（）或其開戶代理機構開立證券賬戶。A商業(yè)銀行B證券登記結算公司C證券公司D證券交易所50.股票實質上代表了股東對股份公司的（）。A使用權B所有權C物權D債權51.商業(yè)銀行風險管理的主要策略中，可以降低系統(tǒng)風險的風險管理策略是（）。I.風險分散；II.風險對沖；III.風險轉移；IV.風險補償AI、II、III、IVBI、IIICI、III、IVDII、III、IV52.遠期利率協(xié)議是指按照約定的名義本金，交易雙方在約定的未來日期交換支付（）的遠期協(xié)議。I.浮動利率；II.固定利率；III.實際利率；IV.名義利率。AI、IIBI、II、III、IVCI、IIIDI、III、IV53.下列股票類型和字母能對應的是（）。I.股權分置改革的復牌股：G股；II.倫敦股：L股；III.新股：N股；IV.新加坡股：S股AI、II、IIIBI、II、IVCI、III、IVDII、III、IV54.一般性貨幣政策工具包括（）。I.存款準備金政策；II.再貼現政策；III.公開市場業(yè)務；IV.消費者信用控制AI、IIBI、II、IIICII、III、IVDIII、IV55.股份有限公司申請股票在全國股份轉讓系統(tǒng)掛盤，應當符合的條件有（）。I.限高新技術企業(yè)；II.依法設立且存滿期一年；III.業(yè)務明確且具有持續(xù)經營能力；IV.主辦券商推薦并持續(xù)督導。AI、IIBI、II、IVCI、IVDIII、IV56.普通股票行使資產收益權有一定的法律限制條件。一般的原則是（）。I.股份公司只能以留存收益支付紅利；II.紅利的支付不能減少其注冊資本；III.公司在無力償債時不能支付紅利；IV.公司在無力償債時必須支付紅利AI、II、IIIBI、IIICII、IIIDII、IV57.證券交易所具有的特征是（）。I.有固定的交易場所和交易時間；II.投資者直接進入交易所買賣證券；III.通過公開競價的方式決定證券交易價格；IV.交易對象限于合乎一定標準的上市證券AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、II、IVDI、III、IV58.下列各項中，屬于金融期貨性質的是（）。I.買賣雙方的權利與義務是對稱的；II.雙方均需開立保證金賬戶，繳納履約保證金；III.雙方潛在的盈利和虧損無限；IV.金融期貨是以金融工具（或金融變量）為基礎工具的期貨交易。AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、II、IVDIII、IV59.下列關于多層次資本市場體系的說法中，正確的是（）。I.多層次資本市場體系有利于滿足資本市場上資金供求雙方的多層次化的要求；II.多層次資本市場體系可以防范和化解我國的金融風險；III.發(fā)展多層次資本市場體系的關鍵一環(huán)在于發(fā)展多層次的債權市場；IV.多層次資本市場體系有利于提供優(yōu)化準入機制和退市機制，提高上市公司的質量AI、IIBI、II、IIICI、II、IVDII、III、IV60.對已經發(fā)行的證券進行買賣、轉讓和流通的市場是（）。I.發(fā)行市場；II.流通市場；III.一級市場；IV.二級市場AI、IIBI、III、IVCI、IVDII、IV61.股權類期權包括（）。I.單只股票期權；II.股票組合期權；III.股價指數期權；IV.股票利率期權。AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、III、IVDII、III、IV62.公開發(fā)行公司債券，可以申請一次核準，分期發(fā)行。自中國證監(jiān)會核準發(fā)行之日起，發(fā)行人應當在（）個月內完成首期發(fā)行，剩余數量應當在（）個月內發(fā)行完畢。I.6；II.12；III.24；IV.34AI、IIIBI、IVCII、IIIDII、IV63.商業(yè)銀行債券包括（）。I.證券公司債券；II.商業(yè)銀行普通債券；III.財務公司債券；IV.混合資本債券AI、IIBI、IIICII、IVDIII、IV64.可轉換債券的雙重選擇權包括（）。I.轉債發(fā)行人擁有是否實施贖回條款的選擇權；II.轉債發(fā)行人可自行選擇是否轉股；III.投資者可自行選擇是否轉股；IV.投資者擁有是否實施贖回條款的選擇權AI、II、III、IVBI、IIICII、III、IVDII、IV65.以下屬于中證基金指數系列的有（）。I.中證開放式基金指數；II.中證混合型基金指數；III.中證股票型基金指數；IV.中證債券型基金指數。AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、II、IVDIII、IV66.開展轉融通業(yè)務時，將（）借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務的經營活動。I.依法籌集的資金；II.自有資金；III.自有證券；IV.依法籌集的證券AI、IIBI、II、III、IVCI、II、IVDII、III、IV67.關于我國國際債券，下列說法正確的是（）。I.我國發(fā)行國際債券始于20世紀80年代初期；II.主要的債券品種包括政府債券、金融債券和可轉換公司債券；III.我國在亞洲、美洲、歐洲等地發(fā)行過國際債券；IV.我國政府于1980年首次在國際市場發(fā)行國際債券。AI、IIBI、II、IIICII、III、IVDIII、IV68.關于中小企業(yè)板，下列說法正確的有（）。I.2004年5月批準成立；II.在上海證券交易所成立；III.宗旨是為中小企業(yè)提供直接融資平臺；IV.是分步推進創(chuàng)業(yè)板市場建設的重要步驟。AI、II、IVBI、III、IVCII、IIIDIII、IV69.按擔保品不同，有擔保證券可以分為（）。I.抵押債券；II.私募債券；III.質押債券；IV.保證債券AI、II、III、IVBI、II、IVCI、III、IVDII、III、IV70.普通股股東的義務有（）。I.應當遵守法律、行政法規(guī)和公司章程；II.按約定的時間和金額出資；III.不得濫用股東權利損害公司或其他股東利益；IV.不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責任損害公司債權人的利益AI、II、III、IVBI、IVCII、IIIDII、III、IV71.資金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務的，不得有（）的行為。I.侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權益；II.承諾投資收益；III.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失；IV.通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶AI、IIBI、II、III、IVCI、III、IVDIII、IV72.基金招募說明書說明了基金的（）。I.投資目標；II.銷售渠道；III.申購和贖回方式；IV.收益分配方式AI、IIBI、II、III、IVCI、II、IVDII、III、IV73.發(fā)行可轉換債券公司設置贖回條款的目的包括（）。I.促使債券持有人轉換股份；II.能使發(fā)行公司避免市場利率下降后，繼續(xù)向債券持有人按照較高的債券票面利率支付利息所蒙受的損失；III.保證可轉換債券順利地轉換成股票，預防投資者到期集中擠兌引發(fā)公司破產的悲??；IV.保護債券投資人的利益AI、IIBI、II、IIICII、III、IVDIII、IV74.下列關于股票價值與價格的說法中，正確的是（）。I.股票的賬面價值又稱為面值，即在股票票面上標明的金額；II.股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格，從理論上說，股票價格應由其價值決定；III.股票及其他有價證券的理論價格是根據現值理論而來的；IV.股票的市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格AI、IIBI、II、III、IVCI、II、IVDII、III75.根據交易合約的簽訂與實際交割之間的關系，證券交易的方式有（）。I.現貨交易；II.遠期交易；III.期權交易；IV.期貨交易。AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、II、IVDIII、IV76.金融衍生工具市場的作用包括（）。I.促進了資本壟斷的形成；II.促進了一個國家或地區(qū)金融市場國際競爭力的提高；III.完善了現代金融市場的組織體系；IV.提供了抵抗金融風險的市場基礎和手段AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、II、IVDII、III、IV77.在上海證券交易所集合競價系統(tǒng)上市交易的公司債券出現（），上交所將對其實施風險警示。I.債券最近一次資信評級為AA-級以下（含）；II.發(fā)行人最近一個會計年度的前一年度經審計的財務報告顯示為虧損，且最近一個會計年度業(yè)績預告或更正業(yè)績預告顯示為虧損；III.發(fā)行人發(fā)生嚴重違反法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或者合同約定的行為，或者被證券監(jiān)管部門立案調查，嚴重影響其償債能力；IV.發(fā)行人生產經營情況發(fā)生重大變化，嚴重影響其償債能力AI、II、III、IVBI、III、IVCI、IVDII、III、IV78.關于無記名股票與記名股票，下列說法正確的有（）。I.兩者在股東的權利方面存在差別；II.記名股票股東權利歸屬記名股東，而無記名股票的股東權利屬于股票的持有人；III.繳納出資的方式不同，記名股票可以一次或多次繳納出資，而無記名股票在認購股票時要求一次繳納出資；IV.無記名股票安全性較差，而記名股票相對安全AI、II、IIIBI、IVCII、III、IVDII、IV79.國際開發(fā)機構申請在中國境內發(fā)行人民幣債券，所募集資金應當優(yōu)先用于（）。I.向中國境內的建設項目提供中長期固定資產貸款；II.向中國境內的建設項目提供股本資金；III.為中國境內企業(yè)提供流動借款；IV.償還貸款AI、IIBI、II、III、IVCI、IVDII、III、IV80.下列關于股利政策與股份變動的說法中，正確的是（）。I.股利政策是股份公司穩(wěn)健經營的重要指標；II.股利政策是指股份公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取現金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策；III.從理論上說，不論是分割還是合并，只是增加或減少股東持有股票的數量，但并不改變每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重；IV.股票拆細是將若干股股票合并為1股AI、II、IIIBI、II、IVCI、III、IVDII、III、IV81.根據證券登記結算制度的要求，投資者申請開立證券賬戶應當保證其提交的開戶資料（）。I.真實；II.準確；III.完整；IV.充分AI、II、IIIBI、II、IVCI、III、IVDII、III、IV82.企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券應具備（）。I.良好的公司治理機制；II.資本充足率不低于10%；III.風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構的有關規(guī)定；IV.近3年無重大違法違規(guī)記錄AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、III、IVDII、III、IV83.可交換公司債券與可轉換公司債券的不同之處體現在（）。I.發(fā)債主體和償債主體不同；II.適用的法規(guī)不同；III.所換股份的來源不同；IV.股權稀釋效應不同AI、II、III、IVBI、II、IVCI、IIIDII、III、IV84.國際債券的特征包括（）。I.存在匯率風險；II.資金來源廣；III.以自由兌換貨幣作為計量貨幣；IV.發(fā)行規(guī)模大AI、II、III、IVBI、II、IVCI、III、IVDII、III、IV85.下列關于“荷蘭式”與“美國式”招標方式的說法中，正確的有（）。I.荷蘭式招標的標的為利率時，最高中標利率為當期國債的票面利率；II.荷蘭式招標的標的為利差時，最高中標利差為當期國債的基本利差；III.美國式招標的標的為利差時，最高中標利差為當期國債的基本利差；IV.美國式招標的標的為價格時，各中標機構按各自加權平均中標價格承銷當期國債AI、IIBI、II、III、IVCI、II、IVDII、IV86.政策性銀行金融債券發(fā)行申請應包括（）。I.發(fā)行數量；II.期限安排；III.發(fā)行方式；IV.近3年監(jiān)管指標情況AI、II、IIIBI、II、IVCI、III、IVDII、III、IV87.證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于（）。I.促進信息的有效利用和傳播；II.市場合理定價；III.市場有效性的提高；IV.資源的合理配置AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、II、IVDII、III、IV88.證券投資基金的特點是（）。I.基金管理人管理；II.基金托管人托管；III.受益人為基金份額持有人；IV.以資產組合方式進行證券投資AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、IVDII、III、IV89.關于股票市場價格的說法中，正確的是（）。I.股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格；II.股票的市場價格有發(fā)行價格和流通價格的區(qū)分；III.股票的市場價格由股票的價值所決定；IV.股票的市場價格即印刷在股票票面上的金額AI、II、IIIBI、II、IVCI、III、IVDII、III、IV90.金融自由化的影響包括（）。I.有利于資源在世界范圍內的合理配置；II.促進金融業(yè)經營效率的提高；III.減小金融行業(yè)競爭程度；IV.給金融監(jiān)管帶來新的困難AI、II、IIIBI、II、IVCI、III、IVDII、III、IV91.我國現行的證券投資基金的主要投資范圍包括（）。I.股票；II.企業(yè)債券；III.股指期貨；IV.國債。AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、IVDII、III、IV92.上海清算所托管債券的結算方式是（）。I.券款對付；II.見券付款；III.中央對手方；IV.