證劵投資基金模擬1

［模擬］證券投資基金模擬1

單項選擇題（以下各小題所給出的4個選項中，只有一項最符合題

目要求。）

第1題：

在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為（）（＞

A.共同基金

B.單位信托基金

C.證券投資信托基金

D.私募基金

參考答案：B

答案解析：

第2題：

以下不屬于證券投資基金特點的是（）o

A.收益豐厚，風(fēng)險較大

B.獨立托管，保障安全

C.利益共享，風(fēng)險共擔(dān)

D.組合投資，分散風(fēng)險

參考答案：A

答案解析：

第3題：

（）在美國被稱為“共同基金”。

A.證券投資基金

B.單位信任基金

C.證券投資信托基金

D.信托產(chǎn)品

參考答案：A

答案解析：

第4題：

基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種（）憑證。

A.所有權(quán)

B.受益

C.占有權(quán)

1

D.信用

參考答案：B

答案解析：

第5題：

從資金的性質(zhì)上來看，契約型基金的資金是通過發(fā)行基金受益憑證籌集起來的

（）。

A.法人資本

B.債務(wù)資產(chǎn)

C.信托資產(chǎn)

D.借貸資產(chǎn)

參考答案：C

答案解析：

第6題：

股票基金是指以（）為主要投資對象的基金。

A.債券

B.股票

C.貨幣市場工具

D.期貨

參考答案：B

答案解析：

第7題：

公司型基金和契約型基金的區(qū)別，下列不包括（）o

A.資金的性質(zhì)

B.基金的營運依據(jù)

C.基金的申購程序不同

D.投資者的地位

參考答案：C

答案解析：

第8題：

關(guān)于股票、債券、基金風(fēng)險收益的描述不正確的是（）0

A.普通股的收益小于基金

B.股票的收益是不確定的

2

C.證券投資基金的收益要高于債券

D.基金投資的風(fēng)險大于債券

參考答案：A

答案解析：

第9題：

偏股型基金中股票的配置比例一般為（）o

A.20%?40%

B.50%~70%

C.70%?90%

D.40%~90%

參考答案：B

答案解析：

第10題：

封閉式基金交易的價格變化單位為（）。

A.0.001元

B.0.01元

C.0.10元

D.1.00元

參考答案：A

答案解析：

第11題：

2002年開始，封閉式基金銷售中放棄“比例配售”而采用了“敞開發(fā)售”方式

的原因主要是（）o

A.后者發(fā)行費用較低

B.封閉式基金發(fā)行困難，投資人認(rèn)購不踴躍

C.后者發(fā)行時間較短

D.后者更為公平

參考答案：B

答案解析：

第12題:

投資者申購、贖回基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增

加權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù)。

3

A.T+l

B.T+2

C.T+3

D.T+4

參考答案：A

答案解析：

第13題:

依據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，封閉式基金自批準(zhǔn)之日起應(yīng)在

（）個月內(nèi)完成募集。

A.3

B.6

C.9

D.12

參考答案：A

答案解析：

第14題：

我國基金交易傭金為成交金額的（），不足5元的按5元收取。

A.0.20%

B.0.25%

C.0.30%

D.0.35%

參考答案：B

答案解析：

第15題:

基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是（）0

A.基金設(shè)立

B.基金投資

C.基金發(fā)行

D.風(fēng)險管理

參考答案：B

答案解析：

第16題:

4

在我國，根據(jù)《開放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定，開放式基金成立初期，可

以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購，不辦理贖回，但該期限最

長不得超過（）個月。

A.4

B.3

C.2

D.1

參考答案：B

答案解析：

第17題：

基金運營部的工作職責(zé)包括基金清算和基金會計兩部分，以下屬于基金會計工作

內(nèi)容的是（）o

A.開立投資者基金賬戶

B.完成基金份額清算

C.按日計提基金管理費和托管費

D.設(shè)立并管理資金清算相關(guān)賬戶

參考答案：C

答案解析：

第18題:

下面不屬于制定內(nèi)部控制制度原則的是（）0

A.適時性原則

B.全面性原則

C.合法合規(guī)性原則

D.有效性原則

參考答案：D

答案解析：

第19題：

下列不屬于美國公司治理結(jié)構(gòu)特征的是（）。

A.股東大會基本上是流于形式

B.大股東因法律限制不直接出面干預(yù)公司的運營

C.董事會一般由內(nèi)部董事和外部董事組成

D.美國公司一般不設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)督的職能由董事會履行

參考答案：A

答案解析：

5

第20題:

基金會計的計量屬性屬于（）0

A.歷史成本

B.公允價值

C.重置成本

D.直接成本

參考答案：B

答案解析：

第21題:

下列哪個文件屬基金定期報告（）。

A.基金資產(chǎn)凈值公告

B.基金持有人大會決議

C.開放式基金公開說明書

D.澄清公告

參考答案：A

答案解析：

第22題：

根據(jù)滬、深證券交易所現(xiàn)行的資金清單規(guī)則，交易資金采用（）制度。

A.T+1日交割

B.T+2日交割

C.T+3日交割

D.T+4日交割

參考答案：A

答案解析：

第23題:

相對于實質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是（）o

A.基金管理人對基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險負(fù)責(zé)

B.基金投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自負(fù)”

C.監(jiān)管當(dāng)局對基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險負(fù)責(zé)

D.基金托管人對基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險負(fù)責(zé)

參考答案：B

答案解析：

6

第24題：

()是證券投資基金市場營銷的中心。

A.擴(kuò)大銷量

B.確定目標(biāo)客戶

C.利潤最大化

D.分割市場

參考答案：B

答案解析：

第25題:

關(guān)于基金銷售渠道，以下說法不正確的是()o

A.基金各銷售渠道針對不同的客戶，不存在沖突和競爭

B.國有商業(yè)銀行主要是為基金的銷售提供了完善的硬件設(shè)施和客戶群

C.基金管理公司通過建立具備專業(yè)素質(zhì)的直銷隊伍，為大型的投資機(jī)構(gòu)、一

般企業(yè)及個人等提供專業(yè)化服務(wù)

D.相比商業(yè)銀行，券商網(wǎng)點擁有更多的專業(yè)投資咨詢?nèi)藛T，可以為投資者提

供個性化的服務(wù)

參考答案：A

答案解析：

第26題:

下列屬于《證券投資基金法》規(guī)定的巨額贖回的是()o

A.開放式證券投資基金單個開放日，基金凈贖回申請超過基金總份額的1096

B.開放式證券投資基金連續(xù)7個開放日，只有贖回申請，沒有申購申請

C.單筆贖回單位超過1億

D.當(dāng)日累計贖回單位超過2億

參考答案：A

答案解析：

第27題:

()是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場上，通過各種媒體有效地在目標(biāo)市場

上宣傳產(chǎn)品的特點和優(yōu)點，保證客戶了解產(chǎn)品在設(shè)計、分銷、價格上的潛在好處,

最后通過市場將產(chǎn)品銷售給客戶。

A.產(chǎn)品

B.價格

C.促銷

7

D.渠道分銷

參考答案：C

答案解析：

第28題:

美國有世界上最多元化的基金銷售渠道，其中占最大比重的是（）o

A.退休金計劃

B.機(jī)構(gòu)銷售

C.投資顧問

D.直銷

參考答案：C

答案解析：

第29題:

目前，我國基金大部分按照（）的比例計提基金管理費。

A.1%

B.1.5%

C.2%

D.2.5%

參考答案：B

答案解析：

第30題：

我國證券投資基金管理人和托管人（）對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

A.每周

B.每兩天

C.每三天

D.每日

參考答案：D

答案解析：

第31題:

對基金資產(chǎn)中的股票進(jìn)行估值，應(yīng)遵循的原則不包括（）o

A.配股和增發(fā)新股，按成本估值

B.不存在活躍市場的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定投資的公允價值

C.存在活躍市場且估值日有市價的情況下，應(yīng)采用市價確定投資的公允價值

8

D.基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值

的價格估值

參考答案：A

答案解析：

第32題:

基金托管費年費率國際上通常為（）左右。

A.0.1%

B.0.2%

C.0.3%

D.0.4%

參考答案：B

答案解析：

第33題：

基金會計核算是指（）o

A.提供會計報表

B.準(zhǔn)確記錄基金資本變化情況

C.收集、整理、加工有關(guān)基金投資運作的會計信息

D.提取財務(wù)報表

參考答案：C

答案解析：

第34題:

基金資產(chǎn)估值的對象是基金所持有的（）。

A.高收益資產(chǎn)

B.扣除負(fù)債后的資產(chǎn)

C.全部負(fù)債

D.全部資產(chǎn)

參考答案：D

答案解析：

第35題:

建立基金品牌最重要的因素是（）o

A.基金營銷

B.基金產(chǎn)品和服務(wù)的能見度

9

C.基金業(yè)績

D.基金個性

參考答案：C

答案解析：

第36題：

下列收入中要征收企業(yè)所得稅的有（）o

A.基金買賣股票、債券的差價收入

B.基金從證券市場上獲得的股票利息、紅利收入

C.企業(yè)投資者從基金分配中獲得的債券差價收入

D.企業(yè)投資者買賣基金單位獲得的差價收入

參考答案：D

答案解析：

第37題：

基金資產(chǎn)在運作過程中所產(chǎn)生的各種收入，稱為（）o

A.基金的股利收益

B.基金收益

C.存款利息收入

D.基金凈收益

參考答案：B

答案解析：

第38題:

基金進(jìn)行收益分配會導(dǎo)致基金份額凈值（）。

A.上升

B.下降

C.不變化

D.影響不確定

參考答案：B

答案解析：

第39題:

屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則的是（）o

A.及時性

B.準(zhǔn)確性

10

C.規(guī)范性

D.公平披露

參考答案：C

答案解析：

第40題:

從（）起，基金買賣股票按照3%。的稅率征收印花稅。

A.2006年5月30日

B.2006年7月30日

C.2007年5月30日

D.2007年7月30日

參考答案：C

答案解析：

第41題:

基金運作發(fā)生的費用（）基金凈值十萬分之一，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計

人基金損益。

A.大于

B.小于

C.等于

D.大于或等于

參考答案：A

答案解析：

第42題：

對個人投資者從基金分配中獲得的股票股利收入以及企業(yè)債券利息收入，由上市

公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時，代扣代繳（）

的個人所得稅。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

參考答案：B

答案解析：

第43題:

11

基金合同中載明，但在招募說明書中沒有披露的信息是（）o

A.基金份額持有人的權(quán)利

B.運作費用

C.基金運作方式

D.基金估值

參考答案：B

答案解析：

第44題：

當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大

會，而管理人和托管人都不召集的時候，持有人有權(quán)自行召集。

A.5%

B.10%

C.30%

D.50%

參考答案：D

答案解析：

第45題：

不屬于會計報表附注披露的內(nèi)容有（）0

A.半年度報告一般不需要披露基金的主要會計政策和會計估計

B.半年度報告要對人事變動的狀況作出說明

C.半年度報告只對當(dāng)期的報表項目進(jìn)行說明，不需要說明兩個年度的報表項

目

D.半年度報告不需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，關(guān)

聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報告

參考答案：B

答案解析：

第46題:

基金信息披露的規(guī)范性文件有（）。

A.《基金信息披露管理方法》

B.《年度報告的內(nèi)容與格式》

C.《招募說明書的內(nèi)容與格式》

D.《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定》

參考答案：A

答案解析：

12

第47題:

董事會每年應(yīng)至少召開（）次定期會議。

A.1

B.3

C.2

D.4

參考答案：C

答案解析：

第48題:

基金監(jiān)管“三公原則”中的公開原則是指（）o

A.監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇

B.要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化

C.公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動內(nèi)容

D.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利

參考答案：B

答案解析：

第49題:

基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨立董事制度，獨立董事人數(shù)不得少于（）人。

A.1

B.2

C.3

D.4

參考答案：C

答案解析：

第50題：

我國的證券投資基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場中的債券回購最長期限為

（）o

A.7天

B.1個月

C.三個月

D.1年

參考答案：D

13

答案解析:

第

51覬

規(guī)

三

早

于

1則f

t0

T+耳

年

o11月

A.20X

年

1月

BC.20o0

年

20o21月

20A

年

D.O2C月

參考答案：D

答案解析：

第52題：

基金管理公司辦理以下重大變更事項時，無須報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的是（）o

A.公司新增股東

B.變更公司住所

C.更換董事長、總經(jīng)理和副總經(jīng)理等主要負(fù)責(zé)人

D.設(shè)立、變更、撤銷辦事處

參考答案：D

答案解析：

第53題:

中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對基金管理公司、基金托管人和基金設(shè)立申請的核準(zhǔn)是

（）監(jiān)管手段。

A.法律

B.行政

C.經(jīng)濟(jì)

D.教育

參考答案：B

答案解析：

第54題:

1963年，（）提出了單因素模型，極大地推動了投資組合理論的實踐應(yīng)用。

A.哈里?馬柯威茨

B.尤金?法瑪

C.威廉?夏普

D.斯蒂芬?羅斯

14

參考答案：C

答案解析：

第55題：

以下不屬于資產(chǎn)配置需要考慮的因素是（）o

A.投資期限

B.稅收考慮

C.影響投資者風(fēng)險承受能力和收益要求的各項因素

D.影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的貨幣市場環(huán)境因素

參考答案：D

答案解析：

第56題:

投資組合調(diào)整的幅度主要取決于交易的數(shù)量和修訂組合后投資績效改善的幅度

大小。1965年，（）在其博士論文中對市場有效性問題進(jìn)行了系統(tǒng)闡述。

A.法德

B.沃瑪

C.法馬托麗

D.法瑪

參考答案：D

答案解析：

第57題:

以下不屬于無差異曲線特點的是（）□

A.無差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線

B.每個投資者的無差異曲線形成密布整個平面又相交的曲線簇

C.同一條無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度相同

D.不同無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度不同

參考答案：B

答案解析：

第58題：

某附息債券面值為100元，票面年收益率10%,年付息一次，1月10日的債券全

價（包括凈價與應(yīng)計利息，下同）為98.5元，6月10日到期一次還本付息，采取

單利計算，則到期收益率為（）o

A.28%

B.10%

15

C.15%

D.11.5%

參考答案：A

答案解析：

第59題:

情景綜合分析法的預(yù)測期間是（）年。

A.2?4

B.2-5

C.3?5

D.3-6

參考答案：C

答案解析：

第60題:

（）在股票市場上漲時提高股票投資比例，而在股票市場下跌時降低股票投

資比例，從而既保證資產(chǎn)組合的總價值不低于某個最低價值，同時又不放棄資產(chǎn)

升值潛力。

A.動態(tài)資產(chǎn)配

B.買入并持有策略

C.投資組合保險策略

D.變動混合策略

參考答案：C

答案解析：

多項選擇題

第61題：

基金注冊登記機(jī)構(gòu)是指負(fù)責(zé)基金（）業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

A.交收

B.存管

C.清算

D.整理

參考答案：ABC

答案解析：

16

第62題:

基金與銀行儲蓄存款的差異，主要表現(xiàn)在哪些方面？（）

A.性質(zhì)不同

B.經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

C.資金投向不同

D.收益與風(fēng)險特性不同

參考答案：AD

答案解析：

第63題：

馬薩諸塞投資信托基金有哪些新的特點？（）

A.基金的組織形式由契約型改變?yōu)楣拘?/p>

B.基金的動作方式由原先的封閉式改變?yōu)殚_放式

C.證券投資基金的回報方式由過去的固定收益方式改變?yōu)槭找娣窒怼L(fēng)險分

擔(dān)的分配方式

D.基金的組織形式由公司型改變?yōu)槠跫s型

參考答案：ABC

答案解析：

第64題:

證券投資基金是一種（）的集合投資方式。

A.集中資金

B.專業(yè)理財

C.分散風(fēng)險

D.組合投資

參考答案：ABCD

答案解析：

第65題:

根據(jù)投資理念的不同，可以將基金分為（）0

A.收入型基金

B.主動型基金

C.平衡型基金

D.被動基金

參考答案：BD

答案解析：

17

第66題：

債務(wù)基金的主要投資風(fēng)險包括（）。

A.利率風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.提前贖回風(fēng)險

D.通貨膨脹風(fēng)險

參考答案：ABCD

答案解析：

第67題:

股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求（）o

A.股票紅利

B.資本利得

C.公司控股權(quán)

D.長期資本增值

參考答案：BD

答案解析：

第68題:

混合基金同時以（）為投資對象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資，實現(xiàn)

收益與風(fēng)險之間的平衡。

A.股票

B.債券

C.期貨

D.貨幣市場工具

參考答案：AB

答案解析：

第69題:

封閉式基金的募集一般要經(jīng)過（）步驟。

A.申請

B.核準(zhǔn)

C.發(fā)售

D.備案

參考答案：ABCD

答案解析：

18

第70題:

封閉式基金的交易遵從（）的原則。

A.價格優(yōu)先

B.利潤優(yōu)先

C.效益優(yōu)先

D.時間優(yōu)先

參考答案：AD

答案解析：

第71題：

封閉式基金募集成功的條件是（）。

A.募集資金超過該基金批準(zhǔn)規(guī)模80%

B.募集數(shù)額不少于5億元

C.募集數(shù)額不少于2億元

D.募集資金超過該基金批準(zhǔn)規(guī)模90%

參考答案：AC

答案解析：

第72題:

除下述哪些情形外，基金管理人不得拒絕接受基金投資人的贖回申請？

（）。

A.不可抗力

B.發(fā)生巨額贖回

C.證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)

凈值

D.其他在基金契約、基金招募說明書中己經(jīng)載明并獲批準(zhǔn)的特殊情形

參考答案：ACD

答案解析：

第73題:

以下關(guān)于上市開放式基金的說法中正確的是（）□

A.上市開放式基金份額跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管只限于在深圳證券賬戶和以其為基礎(chǔ)

注冊的深圳開放式基金賬戶之間進(jìn)行

B.投資者通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)獲得的基金份額托管在證券營業(yè)部，

登記在證券登記系統(tǒng)中，只能在深圳證券交易所交易，不能直接申請贖回

C.投資者通過基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)獲得的基金份額托管在代銷機(jī)構(gòu)、基

19

金管理人處，登記在TA系統(tǒng)中，可以直接在深圳證券交易所交易

D.上市開放式基金份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)包含系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管和跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管兩

種類型

參考答案：AD

答案解析：

第74題：

投資決策委員會的功能是（）o

A.為基金投資擬訂投資計劃、投資策略

B.為基金投資擬訂投資原則

C.為基金投資擬訂投資目標(biāo)

D.為基金投資擬訂資產(chǎn)分配及投資組合的總體計劃

參考答案：ABCD

答案解析：

第75題：

基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）?

A.健全性原則

B.獨立性原則

C.有效性原則

D.成本效益原則

參考答案：ABCD

答案解析：

第76題：

關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說法正確的是（）o

A.建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施

B.基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令

或者直接進(jìn)行交易

C.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并存檔保管

D.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平

對待

參考答案：ACD

答案解析：

第77題:

20

基金管理公司投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容有（）0

A.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法

B.建立研究報告質(zhì)量評價體系

C.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道

D.建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基

礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫

參考答案：ABCD

答案解析：

第78題:

基金托管人內(nèi)部控制的原則是（)o

A.合法性原則與完整性原則

B.有效性原則與獨立性原則

C.及時性原則與審慎性原則

D.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

參考答案：ABC

答案解析：

第79題:

基金托管人內(nèi)部控制的基本要素包括（）o

A.環(huán)境評估

B.風(fēng)險評估

C.業(yè)務(wù)活動

D.信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控

參考答案：BD

答案解析：

第80題：

實際運作中，托管人對基金管理人投資運作的監(jiān)督有以下（）特點。

A.不同基金類型監(jiān)督的依據(jù)和內(nèi)容不同

B.日常動作中，托管人對基金管理人投資運作行為的監(jiān)督主要是基金投資范

圍、投資比例、交易對手、投資風(fēng)險等方面

C.場內(nèi)交易主要通過人工手段實現(xiàn)，場外交易主要借助于技術(shù)系統(tǒng)完成

D.根據(jù)投資需要和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，不斷增加、完善監(jiān)督內(nèi)容

參考答案：ABD

答案解析：

21

第81題：

基金托管在基金運行階段的主要工作有（）。

A.每個工作日進(jìn)行基金資金凈值計算

B.根據(jù)管理人的指令進(jìn)行資金劃撥

C.監(jiān)督基金投資范圍

D.保管基金持有人名冊

參考答案：ABCD

答案解析：

第82題:

以下屬于基金營銷的核心內(nèi)容的是（）o

A.價格

B.促銷

C.渠道

D.產(chǎn)品

參考答案：ABCD

答案解析：

第83題:

基金管理人通常設(shè)立一個獨立的客戶服務(wù)部門，通過一套完整的客戶服務(wù)流程,

一系列完備的軟硬件設(shè)施，以系統(tǒng)化的方式，應(yīng)用（）實現(xiàn)客戶服務(wù)。

A.電話服務(wù)中心

B.“一對一”專人服務(wù)

C.郵寄服務(wù)

D.自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信

參考答案：ABCD

答案解析：

第84題:

網(wǎng)上交易的優(yōu)勢主要體現(xiàn)在（）=

A.可以突破基金代銷網(wǎng)點覆蓋地域不足的限制

B.使客戶足不出戶就可以得到基金開戶、申購和贖回的便利

C.獲得基金管理人的認(rèn)可和重視

D.受到廣大中小投資者的歡迎

參考答案：ABCD

答案解析：

22

第85題:

基金銷售宣傳的內(nèi)容必須真實、準(zhǔn)確，并符合下列（）規(guī)定。

A.不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏

B.不得登載單位或者個人的推薦性文字

C.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績

D.不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機(jī)構(gòu)，或者其他基金管

理人募集或管理的基金

參考答案:ABD

答案解析：

第86題：

在營銷環(huán)境的所有因素中，基金管理人最需要關(guān)注的有（）o

A.與代銷銀行的合作

B.影響投資者決策的因素

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金營銷的監(jiān)管

D.公司本身的情況

參考答案：BCD

答案解析：

第87題：

基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素有（）o

A.估值頻率

B.交易價格

C.價格操縱及濫估問題

D.估值方法的一致性及公開性

參考答案：ABCD

答案解析：

第88題:

對于基金交易費，以下說法不正確的是（）o

A.基金交易費指基金在進(jìn)行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用

B.我國證券投資基金的交易費主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、

證管費

C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D.印花稅、過戶費、經(jīng)手費、證管費等則由托管人按有關(guān)規(guī)定收取

23

參考答案：D

答案解析：

第89題:

基金銷售服務(wù)費目前只有貨幣市場基金可以從基金資產(chǎn)列支，這和貨幣市場基金

的運作模式與其他開放式基金不同有關(guān)，費率大約為（）o

A.0.25%

B.1.5%

C.5%

D.10%

參考答案：A

答案解析：

第90題:

以下敘述錯誤的是（）o

A.基金管理費通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險也成反比

B.基金管理費通常與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險成反比

C.從基金類型看，證券衍生工具基金管理費率最高

D.基金風(fēng)險程度越高，基金管理費率越高

參考答案：AB

答案解析：

第91題:

基金會計核算的特點包括（）。

A.會計客體是證券投資基金

B.只對實現(xiàn)利得進(jìn)行確認(rèn)

C.在初始確認(rèn)時即為公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)

D.會計分期細(xì)化到日

參考答案：CD

答案解析：

第92題:

關(guān)于機(jī)構(gòu)法人投資基金的稅收，以下說法正確的是（）o

A.對金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅

B.對非金融機(jī)構(gòu)買賣基金單位的差價收入征收營業(yè)稅

C.對企業(yè)投資者買賣基金單位獲得的差價收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得

額，不征收企業(yè)所得稅

24

D.目前印花稅暫免征收

參考答案：AD

答案解析：

第93題:

機(jī)構(gòu)法人買賣基金的稅收包括（）o

A.營業(yè)稅

B.印花稅

C.所得稅

D.增值稅

參考答案：ABC

答案解析：

第94題：

關(guān)于基金管理人和基金托管人從事基金管理活動取得收入有關(guān)的稅收，以下說法

正確的有（）0

A.依稅法規(guī)定暫免征收營業(yè)稅

B.依稅法規(guī)定征收營業(yè)稅

C.依稅法征收企業(yè)所得稅

D.依稅法規(guī)定暫免征收企業(yè)所得稅

參考答案：BC

答案解析：

第95題:

以下對機(jī)構(gòu)法人投資基金的稅收敘述錯誤的是（）?

A.對金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅

B.對非金融機(jī)構(gòu)買賣基金份額的差價收入不征收營業(yè)稅

C.對企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價收入不征收企業(yè)所得稅

D.對企業(yè)投資者從基金分配中獲得的債券差價收入征收企業(yè)所得稅

參考答案：CD

答案解析：

第96題:

下列關(guān)于貨幣市場基金的收益分配的說法錯誤的有（）o

A.貨幣市場基金每周五進(jìn)行收益分配時，將同時分配周六和周日的收益

B.每周一至周四進(jìn)行收益分配時，僅對當(dāng)日收益進(jìn)行分配

25

C.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益

D.投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益

參考答案：D

答案解析：

第97題：

關(guān)于基金凈收益，說法正確的是（）。

A.基金凈收益是一定時期內(nèi)，基金收入減去費用后的余額

B.以年度為例，基金凈收益是基金在一個會計年度內(nèi)全部收入減去全部費用

的余額

C.從基金會計的角度看，我國基金收入包括股票差價收入、債券差價收入、

債券利息收入存款利息收入、股利收入、買入返售證券收入以及其他收入等科目

D.基金凈收益反映已實現(xiàn)收益情況，還包括未實現(xiàn)估值增值（減值）收益

參考答案：ABC

答案解析：

第98題:

關(guān)于個人投資者投資基金的稅收，以下說法不正確的是（）o

A.投資者從基金分配中獲得的股票股利收入以及企業(yè)債券利息收入，由上市

公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時代扣代繳33%的個人所

得稅

B.對個人投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券差價收入，應(yīng)按稅法規(guī)定對個

人投資者征收個人所得稅，稅款由基金在分配時依法代扣代繳

C.在對個人買賣股票的差價收入未恢復(fù)征收個人所得稅以前，對個人投資者

申購和贖回基金單位取得的差價收入征收個人所得稅

D.目前個人投資者投資基金暫免征收印花稅

參考答案：AC

答案解析：

第99題：

以下屬于基金信息披露的禁止行為的有（）。

A.虛假記載，誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

參考答案：ABCD

答案解析：

26

第100題：

基金托管協(xié)議包含的重要信息有（）0

A.基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查

B.基金托管人和基金投資者之間的相互約束力

C.基金托管人和基金投資者之間的相互監(jiān)督和核查

D.協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項

參考答案：A

答案解析：

第101題：

為便于一般公眾投資者獲取信息，目前我國基金信息披露的方式有（）。

A.將信息披露文件備置于特定場所供投資者查閱或復(fù)制

B.通過中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)指定報刊或指定網(wǎng)站披露信息

C.直接郵寄給基金份額持有人

D.信息披露可同時在其他公共媒體、指定報刊和網(wǎng)站進(jìn)行

參考答案：AC

答案解析：

第102題:

基金股標(biāo)投資組合重大變動的披露內(nèi)容包括（）o

A.對累計買入、累計賣出價值前20名的低于股票價值3%的，應(yīng)披露至少前

20名的股票明細(xì)

B.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)

C.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值3%的股票明細(xì)

D.整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額

參考答案：BD

答案解析：

第103題:

基金年度報告披露的持有人信息主要有（）0

A.上市基金前5名持有人的名稱、地址、持有份額及占總份額的比例

B.持有人戶數(shù)，戶均持有基金單位

C.持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的

比例

D.上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例

27

參考答案：BCD

答案解析：

第104題:

基金合同中特別約定的事項有（）0

A.基金份額持有人的權(quán)利

B.基金財產(chǎn)的清算方式

C.基金合同終止的事由及程序

D.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則

參考答案：ABCD

答案解析：

第105題：

下列是基金監(jiān)管的原則的是（）o

A.依法監(jiān)管原則

B.“三公”原則

C.監(jiān)管與自律并重原則

D.審慎監(jiān)管原則

參考答案：ABCD

答案解析：

第106題:

基金信息披露監(jiān)管的主要內(nèi)容有（）o

A.建立健全基金信息披露制度規(guī)范

B.基金募集信息披露監(jiān)管

C.基金持有人個人信息的監(jiān)管

D.基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管

參考答案：ABD

答案解析：

第107題：

督察長不得有下列行為（）。

A.擅離職守，無故不履行職責(zé)

B.違反規(guī)定授權(quán)他人代為履行職責(zé)

C.對基金及公司運作中存在的違法違規(guī)行為或者重大風(fēng)險隱患隱瞞不報或

者作出虛假報告

D.兼任可能影響其獨立性的職務(wù)或者從事可能影響其獨立性的活動

28

參考答案：ABCD

答案解析：

第108題:

基金行業(yè)自律管理的方式主要包括（）=

A.通過制定切實可行的工作計劃，大力開展基金宣傳活動，樹立行業(yè)形象，

正確引導(dǎo)社會公眾對基金市場的認(rèn)識

B.建立行業(yè)教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)

C.直接從事基金投資管理業(yè)務(wù)

D.加大研究力度，對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點、難點、熱點問題進(jìn)行深入研究,

促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展

參考答案：ABD

答案解析：

第109題：

從控制過程來看，證券組合管理通常包括哪些步驟？（）。

A.確定證券投資政策

B.進(jìn)行證券投資分析

C.組建證券投資組合

D.投資組合業(yè)績評估

參考答案：ABCD

答案解析：

第110題：

下列關(guān)于證券組合說法正確的是（）。

A.證券組合管理理論最早由英國著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家哈理?馬柯威茨于1952年系

統(tǒng)提出

B.證券組合是指個人或機(jī)構(gòu)投資者所持有的各種有價證券的總稱，通常包括

各種類型的債券、股票及存款單等

C.證券組合按不同的投資目標(biāo)可以分為避稅型、收入型、增長型、收入和增

長混合型、貨幣市場型、國際型及指數(shù)化型等

D.證券組合管理的目標(biāo)是實現(xiàn)投資收益的最大化，也就是使組合的風(fēng)險和收

益特征能夠給投資者帶來最大滿足

參考答案：BCD

答案解析：

29

第111題：

以下有關(guān)B系數(shù)的描述，正確的是（）o

A.B系數(shù)的絕對值越小，表明證券承擔(dān)的系統(tǒng)風(fēng)險越大

B.B系數(shù)是衡量證券承擔(dān)系統(tǒng)風(fēng)險水平的指數(shù)

C.B系數(shù)的絕對值越大，表明證券承擔(dān)的系統(tǒng)風(fēng)險越大

D.B系數(shù)反映了證券或組合的收益水平對市場平均收益水平變化的敏感性

參考答案：BCD

答案解析：

第112題:

根據(jù)有效市場假設(shè)理論，通過內(nèi)幕信息在以下（）中仍可獲得超額收益。

A.弱式有效市場

B.半強(qiáng)式有效市場

C.我國證券市場

D.強(qiáng)式有效市場

參考答案：ABC

答案解析：

第113題:

投資者心理偏差與投資者非風(fēng)險行為包括（）o

A.避免“后悔”心理

B.重視當(dāng)前和熟悉的事物

C.回避損失和“心理”會計

D.過分自信

參考答案：ABCD

答案解析：

第114題：

資本資產(chǎn)定價模型主要應(yīng)用于（）。

A.資金成本預(yù)算

B.資產(chǎn)估值

C.利益分配

D.資源配置

參考答案：ABD

答案解析：

30

第115題：

資產(chǎn)配置，從時間跨度和風(fēng)格類別上，可分為（）o

A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

B.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

C.資產(chǎn)混合配置

D.階段性資產(chǎn)配置

參考答案：ABC

答案解析：

第116題：

運用動態(tài)資產(chǎn)配置的前提條件是（）□

A.資產(chǎn)管理人對風(fēng)險的偏好

B.資產(chǎn)管理人能夠準(zhǔn)確地預(yù)測市場變化

C.資產(chǎn)管理人對風(fēng)險的規(guī)避

D.資產(chǎn)管理人能夠有效實施動態(tài)資產(chǎn)配置投資方案

參考答案：BD

答案解析：

第117題：

大多數(shù)動態(tài)資產(chǎn)配置具有的共同特征是（）o

A.一般是一種建立在一些分析工具基礎(chǔ)之上的客觀、量化的過程

B.能夠客觀地測度出哪一種資產(chǎn)類別已經(jīng)失去市場的注意力，并引導(dǎo)投資者

進(jìn)入不受人關(guān)注的資產(chǎn)類別

C.資產(chǎn)配置主要受某種資產(chǎn)類別預(yù)期收益率客觀測度的驅(qū)使，因此屬于以價

值為導(dǎo)向調(diào)整的過程

D.資產(chǎn)配置一般遵循''線性均衡”的原則，這是戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置中的主要利

潤機(jī)制

參考答案：ABC

答案解析：

第118題：

資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于以（）為基礎(chǔ)，決定不同資產(chǎn)類別在投資組合中所占比

重，從而降低風(fēng)險，提高投資收益，消除投資人對收益所承擔(dān)的不必要的額外風(fēng)

險。

A.資產(chǎn)類別的歷史表現(xiàn)

B.投資人的風(fēng)險規(guī)避

C.投資人的風(fēng)險偏好

D.資產(chǎn)類別的表現(xiàn)

31

參考答案：AC

答案解析：

第119題：

股票投資風(fēng)格通常包括（）。

A.小型資本股票

B.大型資本股票

C.混合型資本股票

D.中型資本股票

參考答案：ABC

答案解析：

第120題：

關(guān)于加強(qiáng)指數(shù)法的說法正確的有（）o

A.加強(qiáng)指數(shù)法的出現(xiàn)反映了投資管理方式的發(fā)展出現(xiàn)了新的變化，即積極管

理與消極管理開始相互借鑒，甚至相互融合

B.加強(qiáng)指數(shù)法的核心思想是將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結(jié)

合

C.加強(qiáng)指數(shù)法與積極型股票投資策略之間風(fēng)險控制程度不同

D.加強(qiáng)指數(shù)法的重點是在復(fù)制組合的基礎(chǔ)上加強(qiáng)風(fēng)險控制，其目的不在于積

極尋求投資收益的最大化

參考答案：ABCD

答案解析：

判斷題

第121題:

20世紀(jì)90年代以后，證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性發(fā)展，基：金業(yè)的

快速擴(kuò)張正在成為一種國際性的現(xiàn)象。（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：B

答案解析：

第122題:

1940年，美國頒布《投資公司法》和《投資顧問法》，以法律形式明確基金的

32

運作規(guī)范，嚴(yán)格限制各種投機(jī)活動，為投資者提供了完整的法律保護(hù)，并成為其

他國家制定相關(guān)基金法律的典范。（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：A

答案解析：

第123題：

契約型基金和公司型基金都具有法人資格。（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：B

答案解析：

第124題：

公司型基金的優(yōu)點是法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機(jī)制較為完善；但契約型基金

在設(shè)立上更為簡單易行。二者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同，并無優(yōu)劣

之分。（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：A

答案解析：

第125題：

ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運作特點。（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：A

答案解析：

第126題：

如果某一只股票的B值小于1,說明它是一只活躍或激進(jìn)型的基金。（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：B

33

答案解析:

第127題：

債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險適

中的投資工具。（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：A

答案解析：

第128題：

保本基金從本質(zhì)上講是一種傘型基金，此類基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換。

（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：B

答案解析：

第129題：

封閉式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理，基金管理人一般會選擇證券公

司組成承銷團(tuán)代理基金份額的發(fā)售。（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：A

答案解析：

第130題：

基金的申報價格最小變動單位為0.01元人民幣。（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：B

答案解析：

第131題：

開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金方式，將一定價值的基金按

34

照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括

繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：B

答案解析：

第132題:

基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購、贖回清單。

（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：A

答案解析：

第133題:

我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于2億元人民幣。（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：B

答案解析：

第134題:

中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券投資基金法》明確要求基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察

長制度。（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：B

答案解析：

第135題:

風(fēng)險控制委員會也是非常設(shè)議事機(jī)構(gòu)，一般由董事長、監(jiān)察稽核部經(jīng)理及其他相

關(guān)人員組成。（）

A.正確

B.錯誤

35

參考答案：B

答案解析：

第136題:

交易是實現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié)。（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：A

答案解析：

第137題:

數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令應(yīng)當(dāng)分別由不同人員保管。（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：A

答案解析：

第138題:

基金運作階段是基金托管人全面行使職責(zé)的準(zhǔn)備階段。（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：B

答案解析：

第139題:

基金托管人的首要職責(zé)就是要保證基金資產(chǎn)的安全、獨立、完整，安全地保管基

金的全部資產(chǎn)。（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：A

答案解析：

第140題：

資金清算環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險點是基金資金清算和交收不及時，從而延誤成交時間。

（）

36

A.正確

B.錯誤

參考答案：A

答案解析：

第141題：

營銷環(huán)境是指基金管理公司進(jìn)行基金營銷的各種內(nèi)部因素的統(tǒng)稱。（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：B

答案解析：

第142題：

直銷是指基金管理公司將基金直接銷售給公眾，而不經(jīng)過銀行等中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行的

銷售。（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：A

答案解析：

第143題：

證券投資基金的市場營銷是基金管理公司從市場和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金

產(chǎn)品設(shè)計、銷售、售后服務(wù)等一系列活動的總稱。（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：A

答案解析：

第144題：

營銷的對象只能是有形的物品。)

A.正確

B.錯誤

參考答案：B

答案解析：

37

第145題:

證券投資基金的營銷渠道有直銷和代銷兩類渠道。（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：A

答案解析：

第146題:

廣告的目的就是通知、影響和勸說目標(biāo)市場。（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：A

答案解析：

第147題:

分析營銷環(huán)境，關(guān)鍵問題之一就是分析投資者的真實需求。)

A.正確

B.錯誤

參考答案：B

答案解析：

第148題:

初始取得的股票投資，應(yīng)以采用估值技術(shù)確定其公允價值的基礎(chǔ)。（)

A.正確

B.錯誤

參考答案：B

答案解析：

第149題：

我國基金的會計年度為公歷每年1月1日至12月31日。（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：A

答案解析：

38

第150題：

基金管理人運用基金買賣股票按照2%。的稅率征收印花稅。（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：B

答案解析：

第151題：

開放式基金的基金份額持有人可以選擇基金收益分配方式。（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：A

答案解析：

第152題:

基金資產(chǎn)凈值信息是基金資產(chǎn)運作成果的集中體現(xiàn)。（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：A

答案解析：

第153題：

基金年度報告是基金存續(xù)信息披露中信息量最大的文件。（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：A

答案解析：

第154題：

披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、開放式基金和公司型基金。

（）

A.正確

B.錯誤

39

參考答案：B

答案解析：

第155題：

基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要

法律文件。（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：A

答案解析：

第156題:

真實、準(zhǔn)確、完整、及時的基金信息披露是樹立整個基金行業(yè)公信力的基石。

（）

A.正確

B.錯誤

參考答案：A

答案解析：

第157題：

以客觀事實為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態(tài)，是基金信息披

露最根本、最重要的原則。