銀行理財(cái)核心知識(shí)點(diǎn)

理財(cái)規(guī)劃在實(shí)際銀行中的應(yīng)用A.產(chǎn)品平臺(tái)的優(yōu)勢(shì)B.客戶現(xiàn)實(shí)的需要C.理想與現(xiàn)實(shí)的沖突問題的關(guān)鍵不是有無客戶有無產(chǎn)品，關(guān)鍵是有無方法來吸引第一頁，共十四頁。建立實(shí)戰(zhàn)式規(guī)劃話術(shù)能力1.要具備有效的吸引力2.要能夠幫助客戶發(fā)現(xiàn)與確認(rèn)問題3.要簡(jiǎn)單易學(xué)且能迅速切入主題4.要有清晰的個(gè)人定位第二頁，共十四頁。您有無法律性資產(chǎn)嗎？一天的存款也能享受一年的定期利率貸款也可以打?qū)φ廴绻覀冎牢覀兊暮⒆邮菙〖易拥脑?，是賺更多的錢重要還是教育好孩子重要？多賺5萬會(huì)更快樂嗎少賺5萬會(huì)更痛苦嗎？失去今天的500萬又會(huì)怎么樣？能賺多少是您擅長(zhǎng)的，能有多少是我擅長(zhǎng)的您是要驚心動(dòng)魄的過程還是落袋為安的利潤(rùn)保險(xiǎn)是騙人的第三頁，共十四頁。昨天今天明天男人女人分工金錢與財(cái)富的區(qū)別資產(chǎn)姓什么理財(cái)?shù)膬刹糠掷碡?cái)?shù)娜齻€(gè)目標(biāo)資金的三性72法則的原理三倍利潤(rùn)的債券第四頁，共十四頁。訓(xùn)練中關(guān)注的要點(diǎn)關(guān)于通貨膨脹1.通貨膨脹30年的表2.通貨膨脹的實(shí)質(zhì)3.分紅保險(xiǎn)10年的紅利對(duì)比4.國(guó)壽投資場(chǎng)景式描述5.佐證類資料第五頁，共十四頁。關(guān)于保險(xiǎn)的分類與控制1.保險(xiǎn)分兩類：保障型保險(xiǎn)，投資型保險(xiǎn)2.清晰的保單法律關(guān)系3.財(cái)產(chǎn)傳承的問題4.法律知識(shí)的建立第六頁，共十四頁。銀儲(chǔ)、銀保、商保的區(qū)別類別銀儲(chǔ)銀保商保周期中短期中期長(zhǎng)期利率保證隨時(shí)調(diào)整保底基礎(chǔ)上自動(dòng)調(diào)整保底，有的調(diào)整價(jià)值保證部分非常強(qiáng)居中財(cái)務(wù)安全無有部分資產(chǎn)控制無有有資產(chǎn)靈活性強(qiáng)居中弱第七頁，共十四頁。保底保利保全能控制能流動(dòng)能得到第八頁，共十四頁。關(guān)于核心引導(dǎo)型話術(shù)第九頁，共十四頁?，F(xiàn)金流管理（信用卡）貸款管理婚姻與繼承管理資產(chǎn)保全與資產(chǎn)分配管理資產(chǎn)負(fù)債現(xiàn)金第十頁，共十四頁?；橐鲎优^承第十一頁，共十四頁。

投資保全流動(dòng)第十二頁，共十四頁。所謂專業(yè)是知識(shí)與技能的完美結(jié)合所謂專業(yè)，有著扎實(shí)的底蘊(yùn)，嫻熟的實(shí)操技能，廣泛的專業(yè)人脈，最新的咨詢所謂專業(yè)，是不斷的成長(zhǎng)，及其的用心，專注的思考第十三頁，共十四頁。內(nèi)容總結(jié)理財(cái)規(guī)劃在實(shí)際銀行中的應(yīng)用。問題的關(guān)鍵不是有無客戶有無產(chǎn)品，關(guān)鍵是有無方法來吸引。一天的存款也能享受一年的定期利率。如果我們知道我們的孩子是敗家子的話，是賺更多的錢重要還是教育好孩子重要。多賺5萬會(huì)更快樂嗎少賺5萬會(huì)更痛苦嗎。能賺多少是您擅長(zhǎng)的，能有多少是我擅長(zhǎng)的。您是要驚心動(dòng)魄的過程還是落袋為安的利潤(rùn)。1.保險(xiǎn)分兩類：保障型保險(xiǎn)，投資型保險(xiǎn)。商保。能控制能流動(dòng)能得到。現(xiàn)金流管理（信用卡）貸款管理。資產(chǎn)保全與資產(chǎn)分配管理。所