中央銀行制度類型與組織結(jié)構(gòu)講義

第三章中央銀行制度的類型與組織結(jié)構(gòu)

第一節(jié)中央銀行制度的類型第二節(jié)中央銀行的資本來源和組織結(jié)構(gòu)第三節(jié)我國的中央銀行制度第一頁，共二十頁。第一節(jié)中央銀行制度的類型

一、決定中央銀行制度的因素（一）政治、經(jīng)濟(jì)制度（二）經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和金融業(yè)的發(fā)達(dá)程度

二、中央銀行制度的類型（一）單一式中央銀行制度（一元中央銀行制度）1、含義指在一個國家只設(shè)立一家高度集權(quán)的中央銀行，集中行使中央銀行職能，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)全國金融業(yè)的中央銀行制度。2、特點權(quán)力集中，決策迅速，職能完善，組織機構(gòu)齊全。

第二頁，共二十頁。

目前，絕大多數(shù)國家都采用單一式中央銀行制度。典型的國家有英國、法國、日本和瑞典。（二）復(fù)合式中央銀行制度（二元中央銀行制度）1、含義指在一個國家內(nèi)設(shè)立一個一級中央銀行機構(gòu)，并在地方設(shè)立若干個二級中央銀行機構(gòu)，共同組成統(tǒng)一的中央銀行體系。2、特點權(quán)力和職能相對分散，地方一級的機構(gòu)享有較大的獨立性，可以有針對性地實施金融政策，效率較高。采用復(fù)合式中央銀行制度的國家主要是一些聯(lián)邦制國家，較為典型的有美國和澳大利亞。第三頁，共二十頁。（三）準(zhǔn)中央銀行制度1、含義指在一個國家（地區(qū)）不設(shè)立通常意義上的中央銀行，而是由類似于中央銀行的機構(gòu)，或者由政府授權(quán)的某個或某幾個商業(yè)銀行承擔(dān)部分中央銀行的職能。2、特點權(quán)力分散，職能不完整。如新加坡、香港和巴林等。

第四頁，共二十頁。

（四）計劃經(jīng)濟(jì)體制下的中央銀行制度1、含義指在一個國家內(nèi)沒有專門的中央銀行，而是設(shè)立一家國家銀行，身兼中央銀行和商業(yè)銀行二任于一身的中央銀行制度。2、特點職能不健全，龐雜，分支機構(gòu)遍及全國。如原蘇聯(lián)、東歐一些國家以及八十年代以前的我國。第五頁，共二十頁。

（五）跨國中央銀行制度1、含義指兩個以上獨立主權(quán)的國家聯(lián)合組建一家中央銀行，在成員國范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能。2、類型（1）沒有建立中央銀行的數(shù)個國家組建一家聯(lián)合中央銀行；（西非貨幣聯(lián)盟等）（2）聯(lián)合建立跨國中央銀行的各國本來就建立了中央銀行。（歐洲中央銀行）第六頁，共二十頁。

第二節(jié)中央銀行的資本來源和組織結(jié)構(gòu)

一、中央銀行的資本來源

（一）全部資本為國家所有指中央銀行的全部資本歸國家所有，這類中央銀行也稱為國有化中央銀行。兩種方式：把私人銀行收歸國有、政府直接撥款建立中央銀行。（英國、法國、德國、荷蘭等）（二）公私股份混合所有也稱為半國有化中央銀行，其資本金的一部分為國家所有，另一部分為私人所有。國家持有的股份一般占資本總額的一半以上。（日本、比利時和墨西哥）

第七頁，共二十頁。（三）全部股份私人所有指中央銀行的股份全部由私人股東投入，經(jīng)政府授權(quán)，行使中央銀行的職能。如意大利和美國聯(lián)邦儲備體系。（四）無資本金的中央銀行中央銀行建立之初，根本沒有資本金，而由政府授權(quán)執(zhí)行中央銀行的職能。中央銀行運用的資金，主要靠各金融機構(gòu)的存款和流通中的貨幣。如韓國。第八頁，共二十頁。

二、中央銀行的權(quán)力分配結(jié)構(gòu)指中央銀行的最高權(quán)力分配狀況，這主要通過權(quán)力機構(gòu)的設(shè)置和職責(zé)分工體現(xiàn)出來。中央銀行的最高權(quán)力大致可分為決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)和監(jiān)督權(quán)三個方面，其中決策權(quán)是權(quán)力的核心，是中央銀行權(quán)威的象征；執(zhí)行權(quán)是權(quán)力的集中體現(xiàn)；監(jiān)督權(quán)是對決策執(zhí)行權(quán)力的約束，是對中央銀行有效行使職能的保證。（一）決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)和監(jiān)督權(quán)一體化的模式在這種模式中，一般通過建立理事會集中所有的權(quán)限，理事會既是貨幣政策、業(yè)務(wù)方針和規(guī)章制度的制定者，也是具體的實施者和監(jiān)督者。

第九頁，共二十頁。美國聯(lián)邦儲備體系和英格蘭銀行都是這種模式。

特點：決策層次少，權(quán)力較集中，有利于政策間的銜接和一致，便于迅速決策和操作。缺點是相互之間缺乏制衡機制。（二）決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)和監(jiān)督權(quán)相對分離的模式在這種模式中，分別由不同的機構(gòu)行使決策、執(zhí)行和監(jiān)督權(quán)。日本、法國、德國和瑞士等國采用這種模式。

特點：三權(quán)分離，有利于專業(yè)化管理和權(quán)力的制衡，但是相互協(xié)調(diào)的效率較低。第十頁，共二十頁。

三、中央銀行的內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置（一）設(shè)置原則1、根據(jù)中央銀行的基本職能設(shè)置內(nèi)部機構(gòu)；2、根據(jù)各國的政治、經(jīng)濟(jì)、金融結(jié)構(gòu)以及傳統(tǒng)習(xí)慣設(shè)置內(nèi)部機構(gòu)；3、從注重經(jīng)濟(jì)信息搜集、分析和研究出發(fā)設(shè)置內(nèi)部機構(gòu)。（二）中央銀行的內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置情況1、行政辦公機構(gòu)；2、行使中央銀行職能的機構(gòu)；3、為中央銀行行使職能提供咨詢、調(diào)研和分析的機構(gòu)。

第十一頁，共二十頁。

四、中央銀行分支機構(gòu)的設(shè)置（一）按經(jīng)濟(jì)區(qū)域設(shè)置分支機構(gòu)

特點：1、反映了中央銀行是國家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控部門，而非一般行政機構(gòu)；2、有利于中央銀行各項政策的貫徹和貨幣政策的集中統(tǒng)一，少受地方政府的干預(yù)；3、有利于貫徹市場經(jīng)濟(jì)的原則；4、設(shè)置的主動權(quán)在中央銀行，可根據(jù)需要確定設(shè)置的數(shù)量和分布。

第十二頁，共二十頁。

（二）按行政區(qū)域設(shè)置分支機構(gòu)

這種模式一般是與計劃經(jīng)濟(jì)體制相適應(yīng)，如前蘇聯(lián)和1998年以前的我國中國人民銀行。（三）以經(jīng)濟(jì)區(qū)域為主、兼顧行政區(qū)劃設(shè)置分支機構(gòu)日本、德國、意大利和1998年以后的我國中國人民銀行。第十三頁，共二十頁。第三節(jié)我國的中央銀行制度

一、中國人民銀行的資本來源中國人民銀行的全部資本由國家出資，屬于國家所有。

二、中國人民銀行的最高權(quán)力機構(gòu)

（一）1995年以前1、決策機構(gòu)——中國人民銀行理事會2、執(zhí)行機構(gòu)——行長辦公會議3、監(jiān)督機構(gòu)——中國人民銀行的金融機構(gòu)管理司

（二）1995年以后1、決策與執(zhí)行權(quán)

第十四頁，共二十頁。中國人民銀行實行行長負(fù)責(zé)制，同時成立貨幣政策委員會，但是規(guī)定其是制定貨幣政策的咨詢議事機構(gòu)。2、監(jiān)督權(quán)（1）中國人民銀行（2）證券業(yè)監(jiān)督管理委員會（1992年成立）（3）保險業(yè)監(jiān)督管理委員會（1998年成立）（4）銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（2003年成立）

三、中國人民銀行的內(nèi)部組織機構(gòu)根據(jù)中國人民銀行履行職責(zé)的需要，設(shè)置相應(yīng)的職能部門。

第十五頁，共二十頁。

1、辦公廳2、條法司

3、貨幣政策司4、統(tǒng)計司5、會計財務(wù)司6、支付科技司7、國際司8、內(nèi)審司9、人事教育司10、研究局11、貨幣金銀局12、國庫局13、保衛(wèi)局等

第十六頁，共二十頁。四、中國人民銀行的分支機構(gòu)（一）設(shè)置原則根據(jù)經(jīng)濟(jì)區(qū)域并兼顧行政區(qū)域的原則設(shè)置。（二）分支機構(gòu)的設(shè)置情況在全國設(shè)置9個分行，326個中心支行和1827個縣（市）支行。（見下頁表）中國人民銀行的分支機構(gòu)是總行的派出機構(gòu)，其主要職責(zé)是按照總行的授權(quán)，主要負(fù)責(zé)本轄區(qū)的金融監(jiān)管。第十七頁，共二十頁。

中國人民銀行各大區(qū)分行分布情況及管轄

分行行名分行管轄的省、自治區(qū)、直轄市天津分行天津、河北、山西、內(nèi)蒙古沈陽分行遼寧、吉林、黑龍江上海分行上海、浙江、福建南京分行江蘇、安徽濟(jì)南分行山東、河南武漢分行江西、湖北、湖南廣州分行廣東、廣西、海南成都分行四川、貴州、云南、西藏西安分行陜西、甘肅、青海、寧夏、新疆第十八頁，共二十頁。

復(fù)習(xí)思考題1、中央銀行制度可分為哪些類型，其主要內(nèi)容是什么？2、分析比較不同類型中央銀行制度的特點。3、從資本結(jié)構(gòu)、最高權(quán)力結(jié)構(gòu)兩方面說明其對中央銀行實施貨幣政策和金融監(jiān)管的重大意義。4、教材61頁練習(xí)題。第十九頁，共二十頁。內(nèi)容總結(jié)第三章中央銀行