2023年銀行知識財(cái)經(jīng)金融知識競賽-外匯展業(yè)知識競賽考試參考題庫（含答案）

2023年銀行知識財(cái)經(jīng)金融知識競賽-外匯展業(yè)知識競賽考試參考題庫（含答案）（圖片大小可任意調(diào)節(jié)）第I卷一.全考點(diǎn)試題庫(共20題)1.境內(nèi)結(jié)算銀行可以在貿(mào)易結(jié)算項(xiàng)下通過境外參加銀行為境外企業(yè)提供人民幣貿(mào)易融資，融資額度不得（）貿(mào)易合同金額。

A、小于

B、超過

C、超過10%的

D、超過20%的

正確答案:B2.以下哪些保險(xiǎn)類交易屬于“非人壽險(xiǎn)”（）。

A、健康險(xiǎn)

B、工程保險(xiǎn)

C、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)

D、進(jìn)出口貨運(yùn)險(xiǎn)

正確答案:A,B,C,D3.對于申請一次性將全部資本項(xiàng)目外匯收入支付結(jié)匯或?qū)⒔Y(jié)匯待支付賬戶中全部人民幣資金進(jìn)行支付的境內(nèi)機(jī)構(gòu)，如不能提供相關(guān)真實(shí)性證明材料，銀行不得為其辦理結(jié)匯、支付。

正確答案:正確4.下列哪些業(yè)務(wù)應(yīng)申報(bào)在貨物貿(mào)易編碼下（）。

A、來料加工工繳費(fèi)

B、存放保稅區(qū)貨物

C、進(jìn)料加工貿(mào)易

D、小額邊境貿(mào)易

正確答案:B,C,D5.境內(nèi)非居民與境外非居民發(fā)生的收付款“國別”應(yīng)如何申報(bào)？（）

A、申報(bào)為境外非居民所在地國別

B、申報(bào)為境外非居民常駐國家

C、申報(bào)為境內(nèi)非居民注冊地國別

D、申報(bào)為境內(nèi)非居民開戶行所在國家

正確答案:C6.境內(nèi)居民個(gè)人向境外買家賣出游戲裝備等網(wǎng)絡(luò)虛擬物品，則該居民收入款項(xiàng)應(yīng)如何申報(bào)？（）

A、229990-其他文化和娛樂服務(wù)

B、227030-信息服務(wù)

C、229010-視聽和相關(guān)服務(wù)

D、227020-計(jì)算機(jī)服務(wù)

正確答案:D7.《境內(nèi)機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔收付管理辦法》（匯發(fā)【2015】47號）規(guī)定，境內(nèi)免稅尚品商品經(jīng)營單位和免稅商店銷售免稅尚品商品的外匯收入可以存入經(jīng)辦銀行轉(zhuǎn)為現(xiàn)匯。

正確答案:錯(cuò)誤8.《服務(wù)貿(mào)易外匯管理指引實(shí)施細(xì)則》（匯發(fā)【2013】30號）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支，未按規(guī)定對交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查的，依據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第四十八條規(guī)定予以處罰。

正確答案:錯(cuò)誤9.對于申請開通網(wǎng)上收支申報(bào)的機(jī)構(gòu)，若機(jī)構(gòu)遺失其管理員密碼的，應(yīng)向那個(gè)部門申請重置初始密碼？（）

A、當(dāng)?shù)赝鈪R局

B、外匯管理總局

C、經(jīng)辦銀行

D、外匯管理局信息技術(shù)中心。

正確答案:C10.發(fā)生外保內(nèi)貸履約的，金融機(jī)構(gòu)可直接與境外擔(dān)保人辦理擔(dān)保履約收款。

正確答案:正確11.境內(nèi)結(jié)算銀行和境內(nèi)代理銀行應(yīng)當(dāng)按照反洗錢和反恐融資的有關(guān)規(guī)定，采取有效措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易實(shí)際受益人，妥善保存（），確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易的具體情況。

A、客戶身份資料

B、交易記錄

C、受益人身份資料

D、實(shí)際控制客戶的自然人身份資料

E、企業(yè)相關(guān)資料

正確答案:A,B12.人民幣對非主要國際儲(chǔ)備貨幣的掛牌交易主要可以分為以下哪幾個(gè)層次（）？

A、柜臺掛牌交易

B、區(qū)域銀行間交易市場

C、全國銀行間交易市場

D、一級交易商市場

E、網(wǎng)下同業(yè)拆借市場

正確答案:A,B,C13.《服務(wù)貿(mào)易外匯管理指引實(shí)施細(xì)則》（匯發(fā)【2013】30號）規(guī)定，境內(nèi)機(jī)構(gòu)開立境外存放賬戶后，應(yīng)在開戶后（）個(gè)工作日內(nèi)將開戶銀行、賬號、賬戶幣種等信息以書面形式報(bào)所在地外匯局備案

A、5

B、10

C、15

D、20

正確答案:B14.境內(nèi)機(jī)構(gòu)資本項(xiàng)目外匯收入意愿結(jié)匯比例暫定為100%。國家外匯管理局可根據(jù)國際收支形勢適時(shí)對上述比例進(jìn)行調(diào)整。

正確答案:正確15.跨國公司國際外匯資金主帳戶與下列哪些賬戶資金往來自由。（）

A、國際外匯資金主帳戶

B、國內(nèi)外匯資金主帳戶

C、NRA賬戶

D、境外資金

正確答案:A,C,D16.以下哪些申報(bào)主體是境內(nèi)非居民？（）

A、在華國際組織

B、國際組織駐華機(jī)構(gòu)

C、境內(nèi)外商投資企業(yè)

D、境內(nèi)銀行“離岸業(yè)務(wù)部”

正確答案:A,B17.企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)因風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換因子、跨境融資杠桿率和宏觀審?慎調(diào)節(jié)參數(shù)調(diào)整導(dǎo)致跨境融資風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額超出上限的，原有跨?境融資合約可持有到期；在跨境融資風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額調(diào)整到上限內(nèi)?之前，不得辦理包括跨境融資展期在內(nèi)的新的跨境融資業(yè)務(wù)。

正確答案:正確18.根據(jù)《貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范》（2016版），滿足以下條件之一的，可列為“關(guān)注客戶”（）。

A、存在高度關(guān)聯(lián)關(guān)系（如公司實(shí)際控制人存在關(guān)聯(lián)關(guān)系、注冊地址相近、聯(lián)系方式存在關(guān)聯(lián)等）的企業(yè)

B、本地注冊但本地?zé)o固定經(jīng)營辦公場所、情況不明的企業(yè)

C、輔導(dǎo)期企業(yè)

D、業(yè)務(wù)量異常（如突然增加或減少、與注冊資本嚴(yán)重背離等）或結(jié)算方式、貿(mào)易商品、交易對手等明顯變化的企業(yè)

正確答案:A,B,C,D19.《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》（匯發(fā)[2007]1號）規(guī)定，個(gè)人對外貿(mào)易經(jīng)營者辦理對外貿(mào)易購付