2023年財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年終總結(jié)

2023年財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年終總結(jié)

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年終總結(jié)1

轉(zhuǎn)瞬入司已經(jīng)xx了，首先感謝企業(yè)給我這個(gè)成長(zhǎng)工作的時(shí)機(jī)，同時(shí)感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和工作伙伴對(duì)我在工作中的幫忙、支持與指導(dǎo)。在這段工作期間，經(jīng)過(guò)不斷的學(xué)習(xí)，我提高了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)技能及學(xué)問(wèn)水平，但也存在著一些缺乏，現(xiàn)就xx來(lái)的工作總結(jié)如下：

在思想上，我嚴(yán)于律己，遵守企業(yè)規(guī)章制度，堅(jiān)持做到不遲到，不早退，準(zhǔn)時(shí)上下班。積極仔細(xì)參與企業(yè)組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)，并且細(xì)心領(lǐng)悟，化為自己的思想武器。

現(xiàn)階段，我主要在虹升江淮車行出單，是一個(gè)直接面對(duì)客戶，需要急躁和細(xì)心的工作崗位，所以我時(shí)刻留意自己的言談舉止，對(duì)待客戶熱忱大方，不由于自己的過(guò)失而影響到整個(gè)企業(yè)的形象。在與客戶進(jìn)展溝通溝通時(shí)能主動(dòng)說(shuō)明、解釋在車行進(jìn)展購(gòu)置車險(xiǎn)的所具有的全面保障，以此到達(dá)穩(wěn)定客戶，促成客戶在車行新購(gòu)保險(xiǎn)。

在出單方面，出單員的工作是枯燥重復(fù)的，但即便每天重復(fù)著同樣的工作流程，我們都必需仔細(xì)認(rèn)真的錄入每一個(gè)保單。我深知自己工作的重要性，對(duì)此抱著嚴(yán)謹(jǐn)仔細(xì)的態(tài)度來(lái)完成，催促自己更快更好的熟識(shí)把握各保險(xiǎn)條款和系統(tǒng)，同時(shí)嚴(yán)格遵守企業(yè)的各項(xiàng)工作制度，虛心慎重，虛心學(xué)習(xí)，不斷提升自己的業(yè)務(wù)水平和工作力量。

在這段時(shí)間的工作中，自己還存在著很多的缺乏之處，比方學(xué)習(xí)的廣度和深度不夠，工作質(zhì)量還有待進(jìn)一步提高，關(guān)于車險(xiǎn)理賠方面還不能更具體的向客戶介紹等等。

學(xué)無(wú)止鏡，時(shí)代的進(jìn)展瞬息萬(wàn)變，各種學(xué)科學(xué)問(wèn)日新月異。在今后的工作中，我將堅(jiān)持不懈地努力學(xué)習(xí)各種保險(xiǎn)學(xué)問(wèn)，并用于指導(dǎo)實(shí)踐工作；更努力地熟識(shí)承保政策和工作系統(tǒng)，加強(qiáng)專業(yè)技能；更加積極努力提高自己，不斷總結(jié)閱歷教訓(xùn)，使自己更好地做好本職工作，效勞企業(yè)。同時(shí)，在工作中如有不對(duì)的地方，還需領(lǐng)導(dǎo)批判指導(dǎo)。

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員年終總結(jié)2

xx年在總公司營(yíng)銷治理部、分公司總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在公司同事的關(guān)懷指導(dǎo)下，仔細(xì)貫徹了總、分公司年初制定的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，較好的完成了本部門全年工作規(guī)劃，下面從三個(gè)方面匯報(bào)xx年的個(gè)人工作狀況和xx年的工作規(guī)劃。

一、xx年工作完成狀況

全年工作圍繞：市場(chǎng)變化和公司業(yè)務(wù)進(jìn)展需求，在依法合規(guī)的前提下，堅(jiān)持效益導(dǎo)向、科學(xué)進(jìn)展的指導(dǎo)思想，全面實(shí)施預(yù)算治理。進(jìn)一步調(diào)整業(yè)務(wù)構(gòu)造，加大業(yè)務(wù)推動(dòng)力度;不斷加強(qiáng)根底制度建立，切實(shí)抓好效勞體系建立;連續(xù)深化各項(xiàng)改革，狠抓隊(duì)伍建立;全面提升治理水平，提高經(jīng)營(yíng)效益，擴(kuò)大市場(chǎng)占比。

(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),擴(kuò)寬思路，不斷提高履職力量和水平

加強(qiáng)治理力量和政治理論方面的學(xué)習(xí)。堅(jiān)持把治理力量的學(xué)習(xí)放在首位，不斷提高思想政治站位。結(jié)合營(yíng)銷治理部工作實(shí)際，仔細(xì)學(xué)習(xí)領(lǐng)悟總公司xx年上半年工作會(huì)議精神，學(xué)習(xí)分公司辦公會(huì)中加強(qiáng)和改良治理工作，提高工作熟悉的思想和論斷。通過(guò)學(xué)習(xí)增加了事業(yè)心，提升了工作的治理力量。拓寬工作思路，綜合各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)全方面考慮問(wèn)題，目前看來(lái)合理的工作方法，并不是最好的方法，在工作中不斷總結(jié)好的閱歷，不能被閱歷所束縛，抱有質(zhì)疑的心態(tài)，增加創(chuàng)新精神。在不斷的學(xué)習(xí)中，工作力量得到了提升，明確了努力工作的方向，增加了做好工作的責(zé)任感和使命感。

(二)進(jìn)一步加強(qiáng)工作機(jī)制改革創(chuàng)新進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)完善工作治理制度和流程的同時(shí)，治理模式的創(chuàng)新逐步增加。管控方式從公司內(nèi)部轉(zhuǎn)移到合作機(jī)構(gòu)和個(gè)人，切實(shí)落實(shí)治理考核機(jī)制，充分調(diào)動(dòng)一切可以利用的資源，圍圍著公司目標(biāo)開(kāi)展工作。在自己工作職責(zé)范圍內(nèi)，充分發(fā)揮積極性、主動(dòng)性和制造性，提高預(yù)見(jiàn)性、超前性和規(guī)劃性，在治理本錢一樣的前提下，制造出了更多的經(jīng)濟(jì)價(jià)值。

(三)完善治理制度，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)公司開(kāi)業(yè)初期，依據(jù)湖北市場(chǎng)和公司經(jīng)營(yíng)狀況制定了《營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)及營(yíng)銷序列人員根本治理方法(試行)》、《渠道業(yè)務(wù)治理方法》、《個(gè)人代理人治理方法》、《直銷業(yè)務(wù)治理方法》、《業(yè)務(wù)穿插治理方法》等治理制度，在制度上保證業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)有序進(jìn)展。在合規(guī)經(jīng)營(yíng)方面，要求進(jìn)展要建立在依法合規(guī)的根底上，嚴(yán)格按公司內(nèi)掌握度和監(jiān)管部門的要求處理業(yè)務(wù)，定期進(jìn)展自查工作，對(duì)于消失的問(wèn)題準(zhǔn)時(shí)匯報(bào)、總結(jié)，不是藏著掖著，把問(wèn)題放在桌面上，在依法合規(guī)的前提下，共同爭(zhēng)論解決方法。在中介業(yè)務(wù)合規(guī)方面，不僅只要求自己清晰，同時(shí)也要求部門員工、中介機(jī)構(gòu)能共同學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)悟合規(guī)工作的重要性。年內(nèi)組織了屢次渠道業(yè)務(wù)治理培訓(xùn)，引導(dǎo)中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)方式的轉(zhuǎn)變，把效益導(dǎo)向、科學(xué)進(jìn)展的經(jīng)營(yíng)思路帶到業(yè)務(wù)一線。

(四)抓好根底工作，推動(dòng)業(yè)務(wù)有序進(jìn)展

公司在年初進(jìn)入市場(chǎng)的時(shí)機(jī)比擬好、起點(diǎn)高，在業(yè)務(wù)高速進(jìn)展的同時(shí)，個(gè)人治理力量也在不斷得到加強(qiáng)。在制度制定工作得到不斷完善的同時(shí)，嚴(yán)格根據(jù)相關(guān)制度的要求安排工作，把工作分解到各個(gè)環(huán)節(jié)，責(zé)任到人，確保工作按質(zhì)按量完成。工作的高效完成，有力得推動(dòng)了業(yè)務(wù)的進(jìn)展。加強(qiáng)治理推動(dòng)業(yè)務(wù)進(jìn)展的同時(shí)，在三季度把穩(wěn)固車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，推動(dòng)非車險(xiǎn)跨越式進(jìn)展作為工作重點(diǎn);四季度把車險(xiǎn)構(gòu)造調(diào)整作為工作方向;圍繞以利潤(rùn)為中心的思路，每個(gè)季度都有不同的業(yè)務(wù)進(jìn)展重點(diǎn)。在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的同時(shí)，提高業(yè)務(wù)質(zhì)量，堅(jiān)決的屏棄屢保屢虧的垃圾業(yè)務(wù)，利用賠付率、折扣率、費(fèi)用率三率聯(lián)動(dòng)的杠桿作用引導(dǎo)業(yè)務(wù)進(jìn)展方向，確保業(yè)務(wù)的可持續(xù)性進(jìn)展。

(五)定期分析總結(jié)，發(fā)覺(jué)問(wèn)題準(zhǔn)時(shí)跟進(jìn)解打算期對(duì)公司經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)展總結(jié)、分析，準(zhǔn)時(shí)發(fā)覺(jué)工作中的問(wèn)題，把問(wèn)題毀滅在萌芽狀態(tài)。業(yè)務(wù)分析可通過(guò)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)的比照，發(fā)覺(jué)問(wèn)題消失的緣由和估計(jì)可能的結(jié)果，為公司經(jīng)營(yíng)決策供應(yīng)依據(jù)。業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析能夠比擬客觀的反映公司經(jīng)營(yíng)狀況，為營(yíng)銷、承保、理賠、等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)供應(yīng)數(shù)據(jù)支持。四季度在車險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)中，通過(guò)分析轉(zhuǎn)變了車險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)思路，調(diào)整了營(yíng)業(yè)貨車和私家車的承保條件，為車險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)精細(xì)化經(jīng)營(yíng)奠定了根底。

(六)以點(diǎn)帶面，強(qiáng)化培訓(xùn)，全面提高部門綜合素養(yǎng)營(yíng)銷治理部在公司組織構(gòu)架中處在一個(gè)核心地位，涉及職能部門的溝通，營(yíng)業(yè)部門的協(xié)調(diào)，業(yè)務(wù)政策的制定，銷售考核等等工作，幾乎涵蓋了保險(xiǎn)公司全部的業(yè)務(wù)內(nèi)容。因此，對(duì)于我們這個(gè)團(tuán)隊(duì)來(lái)說(shuō)，要求高是必需的，有責(zé)任心、精通業(yè)務(wù)、執(zhí)行力強(qiáng)、擅長(zhǎng)解碼工作這是對(duì)我們的要求。部門工作壓力大、進(jìn)度快，對(duì)新人進(jìn)展系統(tǒng)化培訓(xùn)是不現(xiàn)實(shí)的。我們采納的方式是工作中學(xué)習(xí)，首先是將工作安排到每個(gè)人，由工作責(zé)任人先向上級(jí)主管匯報(bào)此項(xiàng)工作怎樣去完成，需要多長(zhǎng)時(shí)間，需要怎樣的支持。再由主管對(duì)缺乏或錯(cuò)誤的地方賜予意見(jiàn)，熬煉他們對(duì)工作的解碼力量和處理力量。在工作過(guò)程中由上級(jí)主管不定時(shí)督導(dǎo)，避開(kāi)偏差的消失，逐步增加工作的難度，使其力量在工作中得到不斷提升，員工的工作力量相對(duì)初期有了長(zhǎng)足進(jìn)步。

二、工作中存在的問(wèn)題和缺乏

在取得上述成績(jī)的同時(shí)，由于工作閱歷和領(lǐng)導(dǎo)力量的缺乏，在工作中也存在著許多問(wèn)題：

(一)工作前瞻性缺乏

主要表現(xiàn)在：工作存在被動(dòng)承受的局面，對(duì)工作進(jìn)展趨勢(shì)的把控力量缺乏。雖然領(lǐng)導(dǎo)安排的工作能夠準(zhǔn)時(shí)完成，但主開(kāi)工作的意識(shí)還比擬欠缺，宏觀分析力量和開(kāi)拓新市場(chǎng)的力量還不能滿意要求，距離公司的要求有肯定差距。業(yè)務(wù)政策的制定，考核制度的執(zhí)行，市場(chǎng)變化的估計(jì)均需要特別敏銳的觀看和執(zhí)行力量。在下一步工作中，我應(yīng)當(dāng)從詳細(xì)的事務(wù)性工作中脫離出來(lái)，騰出更多時(shí)間和空間來(lái)考慮公司的經(jīng)營(yíng)進(jìn)展方向，如何用更有效的治理手段來(lái)刺激業(yè)務(wù)的進(jìn)展，把控營(yíng)銷的主動(dòng)權(quán)，把拓展新的業(yè)務(wù)渠道作為工作重點(diǎn)內(nèi)容之一。

(二)工作解碼力量缺乏

部門員工工作閱歷欠缺是我們的弱項(xiàng)，直接導(dǎo)致工作方式簡(jiǎn)潔，工作結(jié)果和預(yù)期存在差距，加強(qiáng)部門員工的工作責(zé)任心和自學(xué)力量是提高工作力量的有效手段。從部門員工的工作力量來(lái)講，目前的工作狀況雖然和公司要求有差距，但相對(duì)半年前還是有長(zhǎng)足的進(jìn)步的。我們這個(gè)團(tuán)隊(duì)在工作中具有比擬好的協(xié)同性，能夠毫無(wú)怨言協(xié)作其他同事完成工作任務(wù)，且能在工作中不斷提高自己，熟識(shí)業(yè)務(wù)技能，信任在不久的將來(lái)會(huì)有好的表現(xiàn)。

(三)制度執(zhí)行力有待提高新公司、新團(tuán)隊(duì)、新員工，一切從零開(kāi)頭。人的理解力量是不一樣的，部門員工對(duì)公司的制度理解在沒(méi)有統(tǒng)一熟悉的狀況下，有各自不同的理解方式，詳細(xì)到執(zhí)行也就不行避開(kāi)的存在偏差，有的甚至沒(méi)有執(zhí)行。今后的工作中，我要定期組織制度和工作流程的培訓(xùn)，把執(zhí)行貫徹到業(yè)務(wù)一線，讓部門員工做培訓(xùn)教案，加深對(duì)工作制度、流程的理解，提高工作的解碼力量，最終表達(dá)到工作結(jié)果上。不斷的學(xué)習(xí)、思索、總結(jié)，推開(kāi)工作向目標(biāo)靠攏。

三、xx年工作的主要思路和措施

總體指導(dǎo)思想是：深入貫徹落實(shí)總、分公司經(jīng)營(yíng)策略，連續(xù)堅(jiān)持效益導(dǎo)向、科學(xué)進(jìn)展的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，抓治理、占市場(chǎng)，推動(dòng)業(yè)務(wù)進(jìn)展，提高經(jīng)濟(jì)效益，確保保持公司長(zhǎng)期、穩(wěn)定、可持續(xù)性進(jìn)展。以員工隊(duì)伍建立為根底，拓寬展業(yè)渠道，促進(jìn)業(yè)務(wù)進(jìn)展。

(一)員工治理方面

加強(qiáng)員工培訓(xùn)和傳幫帶工作，不斷提高部門員工綜合素養(yǎng)。不同的工作內(nèi)容，不同的`工作環(huán)境，用不同的人會(huì)得到不同的結(jié)果。擅長(zhǎng)發(fā)覺(jué)員工的優(yōu)缺點(diǎn)，利用有限的人力資源發(fā)揮其最大的作用。讓部門員工的短期目標(biāo)和長(zhǎng)期目標(biāo)和公司的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)統(tǒng)一起來(lái)，發(fā)揮員工的工作能動(dòng)性，而非被動(dòng)承受，是我在明年的重點(diǎn)工作。

(二)個(gè)人代理人和渠道治理

在結(jié)合市場(chǎng)實(shí)際需求和公司相關(guān)治理制度，落實(shí)《xx年?duì)I銷員治理改革方案》，推動(dòng)個(gè)人代理人的治理，把保險(xiǎn)營(yíng)銷員的治理從單純的業(yè)務(wù)量考核，轉(zhuǎn)變?yōu)楦咏蛻艚?jīng)理的考核方式;最終讓營(yíng)銷員和公司形成和諧進(jìn)展關(guān)系，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)的安康進(jìn)展。

為更好的貫徹公司經(jīng)營(yíng)思路，使渠道能和公司的經(jīng)營(yíng)狀況實(shí)現(xiàn)聯(lián)動(dòng)，xx年渠道業(yè)務(wù)在連續(xù)實(shí)行以業(yè)務(wù)費(fèi)用嘉獎(jiǎng)費(fèi)用政策的根底上，參照機(jī)構(gòu)考核方案對(duì)渠道進(jìn)展治理。結(jié)合xx年各中介機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況和《xx-xx年渠道業(yè)務(wù)治理方案》制定經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，并對(duì)中介機(jī)構(gòu)實(shí)行業(yè)務(wù)規(guī)模、險(xiǎn)種構(gòu)造、滿期賠付率、變動(dòng)費(fèi)用率等指標(biāo)的考核。積極引導(dǎo)各代理渠道關(guān)注各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，避開(kāi)業(yè)務(wù)盲目進(jìn)展，不考慮經(jīng)營(yíng)結(jié)果的現(xiàn)象發(fā)生，最終實(shí)現(xiàn)公司、渠道共贏的局面。

(三)大工程治理和公司業(yè)務(wù)治理

協(xié)作大工程部對(duì)原有大工程的渠道業(yè)務(wù)進(jìn)展跟進(jìn)，專人專崗，專項(xiàng)考核，轉(zhuǎn)變xx年工作無(wú)人跟進(jìn)，業(yè)務(wù)資源鋪張的現(xiàn)象。新業(yè)務(wù)、新渠道的拓展是xx年公司業(yè)務(wù)進(jìn)展的重點(diǎn)工作，我們部門會(huì)在業(yè)務(wù)指導(dǎo)、銷售政策等各個(gè)方面賜予公司業(yè)務(wù)部支持，逐步提高部門效勞一線力量，提高工作前瞻性和營(yíng)銷規(guī)劃力量，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)在新的