2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范通關考試題庫帶答案解析

2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范通關考試題庫帶答案解析

單選題（共50題）1、關于基金代銷機構的職責，以下描述錯誤的是（）。A.可賺取銷售傭金B(yǎng).可委托其他機構代為辦理基金的代銷業(yè)務C.應與基金公司簽訂基金產品銷售協(xié)議D.可代為銷售基金產品【答案】B2、當上市交易基金受到謠言、猜測、投機等因素的影響時，基金信息披露義務人有義務發(fā)布（）A.基金澄清公告B.基金收益公告C.基金臨時公告D.基金變動公告【答案】A3、基金銷售機構應制定完善的資金清算流程，資金管理符合（）對基金銷售結算資金管理的有關要求。A.中國證監(jiān)會B.中國銀保監(jiān)會C.中國人民銀行D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會【答案】A4、（）常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。A.債券基金B(yǎng).股票基金C.混合基金D.開放式基金【答案】A5、我國在基金行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，放松了下列（）管制。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D6、關于基金和銀行諸蓄存款的性質，以下表述錯誤的是（）A.銀行諸蓄存款是一種信用憑證B.銀行對存款者負有法定的保本付息責任C.基金管理人需要承擔基金投資損失的風險D.基金是一種收益憑證【答案】C7、基金銷售機構為客戶提供服務根據《證券投資基金銷售管理辦法》，可以采用的方式有（）。A.對申購費率進行8折優(yōu)惠B.配送少量貨幣基金份額C.對認購費率進行9折優(yōu)惠D.贈送合作方提供的人身意外保險【答案】A8、目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過（）。A.1%B.2%C.3%D.1.5%【答案】D9、（2016年真題）關于ETF，以下說法正確的是（）。A.無論是機構投資者還是中小投資者，均可以在一級市場進行ETF套利B.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金C.ETF申購時可使用一籃子股票D.折價套利會增加ETF的總份額【答案】C10、下列主體中，應當加入基金業(yè)協(xié)會的是（）A.基金管理人、基金服務機構B.基金托管人、基金服務機構C.基金服務機構、登記結算機構D.基金管理人、基金托管人【答案】D11、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動自覺的（）。A.自我認識、自我學習、自我培訓B.自我學習、自我改造、自我完善C.自我評價、自我完善、自我學習D.自我改善、自我改造、自我學習【答案】B12、場內申購和贖回ETF采用（）的方式。A.份額申購、份額贖回B.金額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回【答案】A13、(2017年)關于基金對證券投資業(yè)績進行預測，下列說法正確的是（）。A.證券投資風險和收益存在關聯(lián)，因此是可以預測的B.能夠預測業(yè)績的基金，其基金經理和投資團隊較其他基金經理和投資團隊更具專業(yè)能力C.證券投資受到主客觀因素影響，披露對基金證券投資業(yè)績的預測會誤導投資者D.可以協(xié)助投資人在投資時進行有效甄別和判斷【答案】C14、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4【答案】C15、基金管理人為確保會計核算系統(tǒng)的正常運轉，所采取會計控制措施應當包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A16、下列屬于欺詐客戶行為的是（）。A.對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。B.銷售基金或者為投資者提供咨詢服務時，應當向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。C.違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。D.分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料?！敬鸢浮緾17、基金上市交易公告書的主要披露事項不包括（）。A.基金財務狀況B.開放式基金份額變動C.持有人戶數D.基金投資組合報告【答案】B18、體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括()A.A：Ⅰ、ⅡB.B：Ⅰ、ⅢC.C：Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.D：Ⅱ、Ⅲ【答案】C19、ETF的特點不包括（）。A.被動操作的指數型基金B(yǎng).二級市場的交易無漲跌幅限制C.實物申購贖回D.一級市場與二級市場并存的交易制度【答案】B20、以下材料中，自私募基金清算終止后，私募基金管理人無需保存10年的有（）。A.基金交易記錄B.投資決策記錄C.投資者適當性管理材料D.客戶服務記錄【答案】D21、從事基金銷售支付結算業(yè)務的非銀行支付機構應當嚴格按照（）有關要求存放、使用、劃轉客戶備付金，不得將客戶備付金用于基金贖回墊支。A.《支付機構客戶備付金存管辦法》B.《支付機構預付卡業(yè)務管理辦法》C.《支付機構網絡支付業(yè)務管理辦法》D.《非銀行支付機構網絡支付業(yè)務管理辦法》【答案】A22、銷售機構向普通投資者銷售產品或提供服務前,應當履行特別告知義務，以下信息屬于特別告知義務范疇的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B23、經中國證監(jiān)會批準可以在境內募集資金進行境外證券投資的機構稱為（）。A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF【答案】A24、分析投資者的真實需求的重點是研究投資者的（）。A.風險偏好B.投資規(guī)模C.流動性和安全性要求D.以上都是【答案】D25、董事會履行的合規(guī)管理職責包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A26、以下文件須載明公募基金銷售費用收取的項目、條件和方式的法律文件包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C27、基金管理人的從業(yè)人員（）進行證券投資。A.禁止B.可以C.可以但必須申報D.以上都不是【答案】C28、基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，要堅持（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.公司利益優(yōu)先C.投資人收益一風險匹配D.公司收益一風險匹配【答案】A29、()是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假記載B.誤導性陳述C.重大遺漏D.詆毀他人【答案】A30、在我國，證券投資基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之間的權利義務由（）確定。A.基金公司章程B.基金托管協(xié)議C.基金合同D.基金招募說明書【答案】C31、（2017年真題）關于道德與法律的實施，以下表述錯誤的是（）。A.相比法律，道德的調整手段更多B.道德主要靠社會輿論等力量實現(xiàn)其約束力，因此主要靠他律C.相比法律，道德的約束是“軟約束”D.法律的實施主要靠國家強制力【答案】B32、(2017年)當ETF交易所上市交易后，下列說法正確的是（）。A.每日開市前披露前一日的基金份額參考凈值（IOPV）B.每日開市前披露當日的基金份額參考凈值（IOPV）C.每日開市前披露當日的申購清單和贖回清單D.每日開市前披露前一日的申購清單和贖回清單【答案】C33、基金投資顧問機構及其從業(yè)人員的法定義務不包括（）。A.不得損害服務對象的合法利益B.不得以任何方式承諾或保證投資收益C.對其服務能力和經營業(yè)績進行如實陳述D.向投資人充分揭示投資風險【答案】D34、及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書，定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5【答案】B35、（）是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遵守與基金業(yè)相關的自律規(guī)則及其所屬機構的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。A.誠實守信B.忠誠盡責C.守法合規(guī)D.專業(yè)審慎【答案】C36、召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前()日公告基金份額持有人大會召開時間、會議形式等事項。A.10B.15C.30D.60【答案】C37、基金管理人應建立電子信息數據的即時保存和備份制度，重要數據應當（）。A.遠程備份并且永久保存B.云端備份并且長期保存C.異地備份并且永久保存D.異地備份并且長期保存【答案】D38、（2016年真題）下列哪一項不屬于合規(guī)管理部門的獨立性?（）A.合規(guī)管理部門在公司內部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或者其他正式文件中予以規(guī)定B.在合規(guī)風險管理部門員工特別是合規(guī)風險管理部門負責人的職位安排上，應避免其合規(guī)管理職責與其承擔的任何其他職責之間產生可能的利益沖突C.合規(guī)管理部門擁有完善的規(guī)章制度D.合規(guī)管理部門員工為履行職責，能夠享有相應的資源，應能夠獲取和接觸必需的信息和人員【答案】C39、（）是FOF產品的發(fā)源地，其規(guī)模、發(fā)展歷史、運作模式均有著很強的代表性和借鑒意義。A.美國B.英國C.瑞典D.中國【答案】A40、基金與股票、債券的差異不包括（）。A.反映的經濟關系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風險大小不同D.籌集資金的來源不同【答案】D41、關于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是()。A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強的規(guī)范性特征，一般不具備完整的規(guī)范結構B.基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范C.基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務和責任【答案】A42、（）針對直接關系型群體。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.電話約訪法【答案】A43、某證券投資基金合同生效剛滿10個月，關于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，下列做法錯誤的是（）。A.登載了最近半年的優(yōu)異業(yè)績表現(xiàn)B.基金業(yè)績表現(xiàn)數據經過基金托管人復核C.在推介定期定額投資業(yè)務時選擇了滬深300指數，對其過往足夠長時間的實際收益率進行了模擬D.登載了基金管理人管理的其他基金的業(yè)績，同時特別聲明其他基金的業(yè)績并不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證【答案】A44、下列各項不屬于基金銷售人員的合規(guī)風險的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場秩序C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務D.對投資者作出盈虧保證【答案】C45、投資者通過將基金（）與同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度。A.凈值增長指標B.本期利潤C.加權平均份額本期利潤D.加權平均凈值利潤率【答案】A46、基金經理任職應具備的條件不包括（）。A.通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試B.具有3年以上證券投資管理經歷C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經理和基金從業(yè)人員的情形D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰【答案】D47、（2020年真題）以下屬于貨幣市場基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體的是（）。A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】D48、國際金融市場是其經營