2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題精選附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題精選附答案

單選題（共50題）1、中國證監(jiān)會對基金管理人進行的現(xiàn)場檢查方式不包括（）。A.現(xiàn)場察看B.電話回訪C.聽取匯報D.查驗資料【答案】B2、截至20l7年6月末，貨幣市場基金數(shù)量共計（）只。A.371B.372C.381D.382【答案】B3、按照交易工具的期限，金融市場分為（）。A.票據市場和證券市場B.一級市場和二級市場C.現(xiàn)貨市場和期貨市場D.貨幣市場和資本市場【答案】D4、基金當事人不包括（）.A.基金份額持有人B.基金銷售機構C.基金托管人D.基金管理人【答案】B5、資產管理的本質具體表現(xiàn)不包含（）。A.一切資產管理活動都要求風險與收益相匹配B.管理人必須堅持“賣者有責”C.投資人必須做到“買者自負”D.交易雙方必須做到“風險共擔”【答案】D6、關于避險策略基金的宣傳推介，正確的是（）。A.避險策略基金能保證最低收益B.避險策略基金與金融機構同業(yè)存款相似C.避險策略基金與銀行存款相似D.避險策略基金仍存在本金損失的風險【答案】D7、募集機構及其從業(yè)人員推介私募基金時，禁止的行為包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D8、(2017年)某投資者贖回開放式基金2萬份，持有時間為1年，對應的贖回費率為0．5％，贖回費用的25％歸基金資產，贖回當日基金單位凈值為1．003元，下列結果正確的是（）。A.贖回費用為100元B.投資者可得到凈贖回金額為19959.7元C.贖回總金額為20035元D.歸入基金資產的贖回費收入為25元【答案】B9、基金信息披露義務人不包括（）。A.基金管理人B.基金代銷機構C.基金托管人D.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人【答案】B10、（2021年真題）基金管理人應當在基金中期報告和基金年度報告中披露從基金財產中計提的相關費用，以下費用無需披露（）。A.托管費B.客戶維護費C.管理費D.廣告費【答案】D11、以下關于基金銷售人員禁止性規(guī)范的表述，正確的是（）。A.可以接受投資者的現(xiàn)金B(yǎng).可以自行更改投資者的交易指令C.泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關信息D.向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)【答案】D12、QDII基金在披露相關信息時，下列說法不正確的是（）。A.可同時采用中、英文，并以英文為準B.可單獨或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種計算并披露凈值信息C.當涉及幣種之間轉換的，應披露匯率數(shù)據來源，并保持一致性D.QDII基金在其開放申購、贖回前，應至少每周披露1次資產凈值和份額凈值【答案】A13、(2017年)基金管理人必須在（）上披露貨幣市場基金的年報摘要。A.基金注冊登記機構的官網B.基金托管人的官網C.中國證監(jiān)會指定的報刊D.基金代銷機構的官網【答案】C14、（2016年真題）《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，（）可以辦理其募集的基金產品的銷售業(yè)務。A.監(jiān)管機構B.基金托管人C.基金管理人D.證券登記結算公司【答案】C15、（2016年真題）下列屬于部門業(yè)務規(guī)章需具體說明的內容是（）。A.崗位責任B.信息技術管理C.資料檔案管理D.內控措施【答案】A16、基金客戶服務中，售中服務的具體內容不包括（）。A.推介符合適用性原則的基金B(yǎng).向客戶普及基金相關法律知識C.協(xié)助客戶完成風險承受能力測試D.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務【答案】B17、基金行業(yè)的會員種類包括（）。A.普通會員、聯(lián)席會員、特別會員B.普通會員、公司會員、聯(lián)席會員C.公司會員、聯(lián)席會員、特備會員D.普通會員、公司會員、特別會員【答案】A18、某投資者通過場外(某銀行)投資1萬元申購某上市開放式基金，假設基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.025元，則其申購手續(xù)費為()A.150B.147.78C.140.55D.145.78【答案】B19、根據中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產（）以上投資于股票的為股票基金。A.50%B.60%C.65%D.80%【答案】D20、保本基金的核心是運用（）投資策略進行基金的操作。A.消極型B.積極型C.組合保險D.以上都不是【答案】C21、如下關于基金銷售人員的銷售行為中，禁止性的行為包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C22、(2016年)（）主要以大盤藍籌股、公司債、政府債等穩(wěn)定收益證券為投資對象。A.契約型基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】C23、基金管理人面臨的風險有外部風險和內部風險。關于外部風險，下列說法錯誤的是（）。A.涉及政治、社會、文化等方面的風險B.宏觀經濟周期導致的整體行業(yè)風險C.火山地震等地質條件導致的風險D.機房環(huán)境、溫度、防火防水等不當操作的風險【答案】D24、(2017年)某基金公司某月1日起募集B基金產品，因發(fā)行規(guī)模不理想，該公司于當月14日起發(fā)布B基金產品宣傳廣告，并于當月18日報當?shù)刈C監(jiān)局備案。在宣傳廣告中，該公司選取了投資收益較高的過往業(yè)績，并使用了市場上升階段的模擬業(yè)績。針對上述描述，該基金公司錯誤行為表現(xiàn)在（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A25、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務時，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格，同時應具備以下（）條件。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D26、與債券相比，債券基金投資風險的特征是（）。A.所承受的利率風險取決于所持有債券的平均久期B.債券基金有固定到期日C.債券的收益不如債券基金的利息固定D.可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風險【答案】D27、關于ETF，以下說法正確的是（）。A.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金B(yǎng).折價套利會增加ETF的總份額C.ETF申購時可使用一籃子證券或商品D.無論是機構投資者還是中小投資者，均可以在一級和二級市場進行ETF套利【答案】C28、(2016年)ETF本質是一種（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.指數(shù)基金【答案】D29、在我國，上市公司自（）年底開始嘗試應用XBRL報送定期報告。A.2001年B.2002年C.2003年D.2004年【答案】C30、(2017年)下列關于投資者教育的基本原則的說法中，錯誤的是（）。A.投資者教育不應等同于投資咨詢B.投資者教育沒有固定的模式C.證券經營機構應將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)D.存在廣泛適用的投資者教育計劃【答案】D31、基金管理人的內部控制是指（）。A.只需通過建立組織機制、運用管理方法形成的系統(tǒng)B.通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)C.內部管理人員實施監(jiān)督的程序D.為防范和化解風險而制定的制度【答案】B32、以下關于監(jiān)事會的說法錯誤的是()。A.提議召開董事會B.對公司董事、總經理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督C.當公司董事、總經理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應當由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權。監(jiān)事會決議至少須經半數(shù)以上監(jiān)事投票通過【答案】A33、(2016年)基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的（）。A.交易手續(xù)費B.交易傭金C.客戶維護費D.客戶墊付費【答案】C34、(2016年)CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線，從而動態(tài)調整投資組合中（）與保本資產的比例，以兼顧保本與增值目標的保本策略。A.現(xiàn)時總值B.風險資產C.投資組合價值平均線D.保本收益【答案】B35、持有（）以上基金份額的基金份額持有人可以自行要求召開持有人大會。A.5%B.10%C.20%D.25%【答案】B36、(2016年)以下關于債券分類的說法錯誤的是（）。A.根據債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等B.根據投資者的不同將債券分為高風險債券和低風險債券等C.根據債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等D.根據債券到期日分為短期債券、長期債券等【答案】B37、關于開放式基金的認購費率和收費模式，下列說法正確的是（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.II、III【答案】B38、開放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前（）日公布招募說明書、基金合同和其他相關文件。A.3B.2C.4D.1【答案】A39、關于內部控制的健全性原則，以下表述錯誤的是（）A.健全性原則要求內部控制需涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)B.健全性原則要求內部控制設計需兼顧內控的效率和效果、平衡成本和效益C.健全性原則要求內部控制包括公司的各項業(yè)務、各個部門（或機構）和各級人員D.健全性原則要求各部門之間、人員之間應相互配合、協(xié)調同步、緊密銜接，避免互相扯皮和內控脫節(jié)現(xiàn)象的發(fā)生【答案】B40、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務C.接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B41、由于（）的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很小。A.現(xiàn)貨市場B.期貨市場C.貨幣市場D.資本市場【答案】A42、LOF在交易所的交易規(guī)則不包括（）。A.買入LOF申報數(shù)量應當為100份或其整倍數(shù)B.申報價格最小變動單位為0、001元人民幣C.深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制D.投資者T日賣出基金份額后的資金當即可到賬【答案】D43、(2017年)目前我國基金代銷機構包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B44、基金管理人應通過（）來控制業(yè)務活動的運作。A.授權控制B.垂直領導C.逐級審批D.扁平管理【答案】A45、基金管理公司需要在每季度結束后（）內，披露基金季度報告。A.15個工作日B.30個工作日C.15個自然日D.30個自然日【答案】A46、（2016年真題）關于基金申購費，以下表述錯誤的是（）。A.申購費和認購費一樣，可以采用前端收費方式，也可以采用后端收費方式B.后續(xù)收費方式是指在贖回時從贖回金額中扣除的收費方式C.貨幣市場基金申購費較高D.基金銷售機構可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠【答案】C47、（）不屬于基金公司風險管理中的主要環(huán)節(jié)。A.風險分類B.風險識別C.風險報告和監(jiān)控D.風