農(nóng)業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)監(jiān)管經(jīng)理崗位資格考試題庫(kù)匯總-中（多選題部分）

農(nóng)業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)監(jiān)管經(jīng)理崗位資格考試題庫(kù)匯總-中（多選題部分）

多選題

1.專(zhuān)職履行主出納職責(zé)的柜面經(jīng)理，其在BoEing系統(tǒng)的角色權(quán)限可配置為—o

A、對(duì)私柜員1

B、對(duì)私柜員2

C、綜合柜員3

D、綜合柜員4

答案：BCD

2.對(duì)賬人員應(yīng)具備以下基本條件：

A、政治思想端正，責(zé)任心強(qiáng)，有良好的職業(yè)道德品行。

B、熟練掌握對(duì)賬制度和對(duì)賬流程。

C、具有一定柜面工作經(jīng)驗(yàn)、較強(qiáng)的檢查分析、文字綜合能力以及與客戶(hù)交流能

力，能熟練操作電子驗(yàn)印系統(tǒng)、對(duì)賬管理系統(tǒng)等應(yīng)用系統(tǒng)。

D、員工行為排查無(wú)異常情況，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄。

答案：ABCD

3.我行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)支持三種渠道：_、—和

A、網(wǎng)點(diǎn)

B、網(wǎng)上銀行

C、現(xiàn)金管理銀企通平臺(tái)

D、自助終端

答案：ABC

4.客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別的操作流程有：o

A、按照客戶(hù)所要辦理業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定和系統(tǒng)操作，對(duì)客戶(hù)及代理人的有效身份

證件或身份證明文件的真實(shí)性、有效性、合規(guī)性進(jìn)行審核，與預(yù)留客戶(hù)信息進(jìn)行

核對(duì)。

B、開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)等根據(jù)業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定和系統(tǒng)操作，進(jìn)行LN

篩查。

C、查看客戶(hù)CCS等級(jí)。

D、結(jié)合客戶(hù)國(guó)籍、職業(yè)等，審查客戶(hù)使用的產(chǎn)品和服務(wù)情況'交易頻率、金額'

交易對(duì)手的變化情況，確認(rèn)客戶(hù)交易與我行所掌握的客戶(hù)身份、歷史交易習(xí)慣、

賬戶(hù)預(yù)期用途以及客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況保持一致

答案：ABCD

5.客戶(hù)趙六持其妻子的借記卡前來(lái)我行柜面辦理借記卡現(xiàn)金支取美元11000元,

趙六及其妻子均為中國(guó)公民。需提供以下哪些資料：—

A、雙方有效身份證件

B、表明親屬關(guān)系的文件（居民戶(hù)口簿、結(jié)婚證等）

C、委托授權(quán)書(shū)

D、經(jīng)外匯管理局出具簽章的自簽之日起30日內(nèi)的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

答案：ACD

6.某網(wǎng)點(diǎn)在為某對(duì)公客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)其法定代表人同時(shí)注冊(cè)了10個(gè)企業(yè)

時(shí)，可采取的措施包括：o

A、按照反洗錢(qián)等規(guī)定延長(zhǎng)開(kāi)戶(hù)審查期限

B、通過(guò)上門(mén)核實(shí)等手段強(qiáng)化客戶(hù)盡職調(diào)查

C、直接拒絕開(kāi)戶(hù)

D、繼續(xù)為客戶(hù)開(kāi)立對(duì)公賬戶(hù)

答案：AB

7.同業(yè)存放賬戶(hù)按功能分為和—o

A、同業(yè)存放賬戶(hù)

B、外幣同業(yè)存放賬戶(hù)

C、同業(yè)存放結(jié)算賬戶(hù)

D、同業(yè)存放定期賬戶(hù)

答案：CD

8.下列說(shuō)法正確的是o

A、儲(chǔ)蓄衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)涉及的介質(zhì)包括個(gè)人借記卡、存折、存單；結(jié)算賬戶(hù)包括

個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)、單位結(jié)算賬戶(hù),其中個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)包括個(gè)人借記卡、電子11類(lèi)戶(hù)'

個(gè)人活期結(jié)算存折。

B、辦理儲(chǔ)蓄衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí)，持存單、存折介質(zhì)的，可在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理；持借

記卡和電子II類(lèi)戶(hù)的，可在柜面或網(wǎng)銀、掌銀等非柜面渠道辦理。

C、申請(qǐng)辦理儲(chǔ)蓄衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)應(yīng)簽訂相關(guān)協(xié)議。

D、儲(chǔ)蓄衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)涉及的介質(zhì)和賬戶(hù)狀態(tài)存在掛失、凍結(jié)（賬戶(hù)狀態(tài)為非正

常）、止付、質(zhì)押等不正常情況的，不得辦理儲(chǔ)蓄衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

答案：ABCD

9.下列有關(guān)BoEing用戶(hù)號(hào)描述正確的是o

A、用戶(hù)號(hào)使用人員應(yīng)妥善保管本人的用戶(hù)號(hào)及密碼，特殊情況下，可將本人用

戶(hù)號(hào)交予他人操作

B、臨時(shí)離開(kāi)工位，須及時(shí)退出系統(tǒng)或鎖屏

C、嚴(yán)禁使用他人用戶(hù)號(hào)操作相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

D、嚴(yán)禁配合用戶(hù)號(hào)使用人員違規(guī)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理

答案：BCD

10.在自助（智能）設(shè)備加配鈔管理中裝鈔鈔箱應(yīng)嚴(yán)密交接手續(xù)，當(dāng)日加配鈔計(jì)

劃由—與—辦理鈔箱出庫(kù)交接。

A、現(xiàn)金清分崗

B、庫(kù)房管理崗

C、鈔箱管理崗

D、現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)理崗

答案：AC

11.銀行承兌匯票的查詢(xún)通過(guò)以下哪種方式進(jìn)行：

A、系統(tǒng)內(nèi)查詢(xún)通過(guò)網(wǎng)內(nèi)往來(lái)系統(tǒng)進(jìn)行，跨系統(tǒng)查詢(xún)通過(guò)大額支付系統(tǒng)進(jìn)行。

B、跨系統(tǒng)查詢(xún)可以采取“先橫后直”或“先直后橫”的方式進(jìn)行。

C、新客戶(hù)首筆貼現(xiàn)或單筆金額1000萬(wàn)元（含）以上的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，貼現(xiàn)行認(rèn)為有

必要進(jìn)行實(shí)地查詢(xún)的，可到承兌行進(jìn)行實(shí)地查詢(xún)。

D、新客戶(hù)首筆貼現(xiàn)或單筆金額500萬(wàn)元（含）以上的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，貼現(xiàn)行認(rèn)為有

必要進(jìn)行實(shí)地查詢(xún)的，可到承兌行進(jìn)行實(shí)地查詢(xún)。

答案：ABC

12.開(kāi)戶(hù)行應(yīng)當(dāng)審核企業(yè)開(kāi)戶(hù)證明文件的,開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人與開(kāi)戶(hù)證明文件所

屬人的一致性，以及企業(yè)開(kāi)戶(hù)意愿的真實(shí)性。

A、真實(shí)性

B、完整性

C、合規(guī)性

D、有效性

答案：ABC

13.三級(jí)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事件：形成實(shí)際損失金額—萬(wàn)元以上—萬(wàn)元以下的，或形成

風(fēng)險(xiǎn)金額500萬(wàn)元以上1000萬(wàn)元以下的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事件。

A、10

B、100

G500

D、1000

答案：BC

14.關(guān)于單位結(jié)算卡，下列說(shuō)法正確的是o

A、單位結(jié)算卡可以綁定多級(jí)賬簿進(jìn)行開(kāi)卡

B、開(kāi)卡交易必須在關(guān)聯(lián)賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)行辦理

C、開(kāi)卡時(shí)所提供的有關(guān)單位身份證明文件原件為關(guān)聯(lián)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)所提供的單位

身份證明文件原件中的一種即可

D、客戶(hù)同時(shí)開(kāi)立多張單位結(jié)算卡時(shí)，如持卡人相同，可在申請(qǐng)表中注明張數(shù)；

如持卡人不同，可附加蓋單位公章和預(yù)留印鑒的清單，清單上應(yīng)注明各持卡人身

份證件種類(lèi)及號(hào)碼，并分別由各持卡人簽字

答案：ABCD

15.當(dāng)客戶(hù)本人親自辦理掛失業(yè)務(wù)時(shí)，允許即掛即補(bǔ)和即掛即銷(xiāo)，但大于等于10

萬(wàn)元人民幣或等值外幣的等存單除外，必須在書(shū)面掛失3日后才能辦

理掛失補(bǔ)發(fā)或掛失銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。

A、整存整取

B、通知存款

C、雙利豐

D、定活兩便

答案：ABCD

16.兩名法院執(zhí)法人員持《協(xié)助扣劃存款通知書(shū)》、生效的法律文書(shū)、身份證明

文件，申請(qǐng)辦理某保證金賬戶(hù)強(qiáng)制扣劃。網(wǎng)點(diǎn)在受理時(shí)，應(yīng)做好以下哪些方面的

工作：_______

A、直接予以辦理扣劃業(yè)務(wù)

B、向有權(quán)機(jī)關(guān)說(shuō)明賬戶(hù)的保證金性質(zhì)

C、向客戶(hù)部門(mén)確認(rèn)保證金是否仍在擔(dān)保期間

D、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)與有權(quán)機(jī)關(guān)溝通確認(rèn)保證金能否扣劃

答案：BCD

17.某境外人士持外國(guó)護(hù)照及借記卡來(lái)我行取現(xiàn)人民幣5萬(wàn)元，柜面應(yīng)留存客戶(hù)

護(hù)照復(fù)印件，具體包括：—

A、護(hù)照信息頁(yè)、簽名頁(yè)

B、中國(guó)簽證頁(yè)

C、中國(guó)邊境出入章頁(yè)

D、備注頁(yè)

答案：ABCD

18.運(yùn)營(yíng)檔案塑封、裝箱的機(jī)構(gòu)可以是o

A、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)

B、周轉(zhuǎn)庫(kù)

C、后督中心

D、中心庫(kù)

答案：ABCD

19.下列有關(guān)臨柜業(yè)務(wù)實(shí)物印章管理系統(tǒng)描述正確的是：o

A、手工管理模式的臨柜業(yè)務(wù)實(shí)物印章，須與配套使用的重要空白憑證實(shí)行“印

證分管”。

B、機(jī)控管理模式下，用印審批崗及印控儀操作崗須平行交接。

C、臨柜業(yè)務(wù)實(shí)物印章管理系統(tǒng)中業(yè)務(wù)管理員和系統(tǒng)管理員不得混崗。

D、印控儀備用鑰匙應(yīng)上交至支行或以上運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)統(tǒng)一封存管理。

答案：ABCD

20.遠(yuǎn)程集中授權(quán)系統(tǒng)分為_(kāi)、—和—三個(gè)功能模塊，對(duì)應(yīng)的用戶(hù)分別為柜面

經(jīng)理，授權(quán)主管，業(yè)務(wù)管理員、授權(quán)主管和查詢(xún)用戶(hù)。

A、申請(qǐng)端

B、授權(quán)端

C、質(zhì)檢端

D、管理端

答案:ABD

21.治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)業(yè)務(wù)包括等。

A、核實(shí)涉案賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)人

B、暫停交易異常賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)

C、開(kāi)戶(hù)6個(gè)月未動(dòng)賬賬戶(hù)

D、異常交易賬戶(hù)

答案：ABCD

22.BoEing用戶(hù)號(hào)的日常管理包括等內(nèi)容。

A、建立

B、鎖屏

G注銷(xiāo)

D、變動(dòng)

答案：ACD

23.大堂經(jīng)理____應(yīng)履行有關(guān)審批手續(xù)，并按要求辦理交接。

A、輪崗

B、轉(zhuǎn)崗

C、休假

D、離職

答案：ABCD

24.柜面經(jīng)理張三為客戶(hù)辦理美元現(xiàn)鈔存款業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)百元假幣一張。應(yīng)客戶(hù)

要求，將假幣遞出窗口交予客戶(hù)確認(rèn)后，在該張假幣上加蓋“假幣”字樣戳記。

上述案例中，柜面經(jīng)理張三存在哪些違規(guī)操作行為：

A、單人收繳假幣

B、收繳后客戶(hù)再次接觸假幣

C、在美元假幣上加蓋“假幣”戳記

D、在BoEing系統(tǒng)操作收繳交易

答案：ABC

25.客戶(hù)可以解約貴金屬簽約的條件是o

A、客戶(hù)貴金屬交易賬戶(hù)狀態(tài)正常

B、客戶(hù)必須清空所有持倉(cāng)和庫(kù)存（包括當(dāng)月庫(kù)存積數(shù)）

C、客戶(hù)未和上海黃金交易所結(jié)清全部費(fèi)用和欠款，且當(dāng)天無(wú)委托、出入金和成

交記錄

D、客戶(hù)已與農(nóng)行和上海黃金交易所結(jié)清全部費(fèi)用和欠款，且當(dāng)天無(wú)委托、出入

金和成交記錄

答案：ABD

26.經(jīng)過(guò)_______確認(rèn)身份，III類(lèi)戶(hù)還可以辦理非綁定賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。

A、銀行柜面

B、掌上銀行

C、自助設(shè)備

D、銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面

答案：ACD

27.網(wǎng)點(diǎn)在辦理吞沒(méi)卡領(lǐng)取業(yè)務(wù)時(shí)，必須核對(duì)相關(guān)資料，符合以下哪個(gè)條件的，

領(lǐng)卡人可簽字領(lǐng)取卡片：

A、持卡人有效身份證件上姓名與卡正面姓名字母或客戶(hù)背面簽名一致

B、本行卡持卡人持本人有效身份證件并通過(guò)卡片密碼驗(yàn)證

C、他行卡持卡人持本人有效身份證件，或通過(guò)發(fā)卡行開(kāi)具的持卡人證明或其他

合理方式確認(rèn)持卡人身份

D、代理領(lǐng)卡的，須出具領(lǐng)卡人、持卡人有效身份證件，并通過(guò)卡片密碼驗(yàn)證

答案：ABD

28.客戶(hù)使用借記卡簽約作為基金的資金結(jié)算賬戶(hù)，允許使用全行異地卡簽約，

不允許使用等。

A、軍人保障卡

B、退役金專(zhuān)用卡

C、準(zhǔn)貸記卡

D、貸記卡

答案：ABCD

29.關(guān)于免填單存取款業(yè)務(wù)的抹賬，以下說(shuō)法正確的是：o

A、無(wú)客戶(hù)簽字確認(rèn)的，柜面經(jīng)理可直接經(jīng)內(nèi)勤行長(zhǎng)審批同意后進(jìn)行抹賬，再操

作正確交易。

B、有客戶(hù)簽字確認(rèn)的，柜面經(jīng)理可直接經(jīng)內(nèi)勤行長(zhǎng)審批同意后進(jìn)行抹賬，再操

作正確交易。

C、已客戶(hù)簽字確認(rèn)的，須客戶(hù)在原交易業(yè)務(wù)憑證（或電子憑證打印件）上寫(xiě)明

“同意取消”字樣并簽名確認(rèn)，柜面經(jīng)理收回客戶(hù)回單并進(jìn)行正確交易操作。

D、無(wú)客戶(hù)簽字確認(rèn)的，須客戶(hù)在原交易業(yè)務(wù)憑證（或電子憑證打印件）上寫(xiě)明

“同意取消”字樣并簽名確認(rèn)，柜面經(jīng)理收回客戶(hù)回單并進(jìn)行正確交易操作

答案：AC

30.交易資金托管業(yè)務(wù)是指買(mǎi)賣(mài)雙方在以經(jīng)營(yíng)權(quán)等為標(biāo)的物的交易過(guò)程中,

委托銀行保管資金并根據(jù)約定條件辦理費(fèi)金支付，促使交易成立的托管業(yè)務(wù)。

A、商品

B、股權(quán)

C、土地使用權(quán)

D、物業(yè)

答案：ABCD

31.金庫(kù)是保管、處理及配送_______等重要物品的場(chǎng)所。

A、本外幣現(xiàn)鈔

B、貴金屬

C、有價(jià)單證

D、各類(lèi)款箱（包）

答案：ABCD

32.基金重要信息同步，指系統(tǒng)中登記的等重要信息同BoEing系統(tǒng)保

持一致。

A、客戶(hù)姓名

B、職業(yè)

C、證件類(lèi)型

D、證件號(hào)碼

答案：ACD

33.重要空白憑證庫(kù)主要是保管、配送重要空白憑證等物品的場(chǎng)所，按設(shè)立方式

分為—和—兩類(lèi)。

A、分支庫(kù)設(shè)立

B、金庫(kù)內(nèi)設(shè)立

C、網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)設(shè)立

D、單獨(dú)設(shè)立

答案：BD

34.自助（智能）設(shè)備加配鈔系統(tǒng)緊急開(kāi)閉鎖模式僅用于等情況。

A、加配鈔流程異常

B、下箱體卡鈔

C、設(shè)備維護(hù)

D、客戶(hù)投訴及自動(dòng)清機(jī)賬實(shí)不符

答案：ABCD

35.在自助（智能）集中加配鈔管理中，以下說(shuō)法正確的是：

A、監(jiān)控計(jì)劃崗：負(fù)責(zé)審批加配鈔計(jì)劃；終止加配鈔任務(wù)流程；各類(lèi)鑰匙、PDA

等物品的保管、收發(fā)；審批長(zhǎng)短款明細(xì)核銷(xiāo)；重置鈔箱狀態(tài)及相關(guān)業(yè)務(wù)授權(quán)；任

務(wù)日結(jié)。

B、業(yè)務(wù)綜合崗：負(fù)責(zé)制訂加配鈔計(jì)劃及緊急開(kāi)閉鎖任務(wù)；按任務(wù)分配人員組合

及車(chē)輛；查找、登記設(shè)備長(zhǎng)短款明細(xì)，清機(jī)差錯(cuò)核銷(xiāo)確認(rèn)。

C、鈔箱管理崗：鈔箱管理崗應(yīng)分設(shè)A、B崗。負(fù)責(zé)加鈔鈔箱、清機(jī)收回鈔箱、P

DA、各類(lèi)鑰匙等物品的交接；現(xiàn)場(chǎng)對(duì)自助（智能）設(shè)備卸、裝鈔箱；緊急任務(wù)的現(xiàn)

場(chǎng)處理。

D、賬務(wù)處理崗（金庫(kù)記賬崗）：負(fù)責(zé)清機(jī)收回現(xiàn)金入賬及長(zhǎng)短款核銷(xiāo)；查找、

登記設(shè)備長(zhǎng)短款明細(xì)，清機(jī)差錯(cuò)核銷(xiāo)確認(rèn)。

答案：CD

36.遠(yuǎn)程集中授權(quán)是指柜面經(jīng)理通過(guò)遠(yuǎn)程集中授權(quán)系統(tǒng)，將臨柜須授權(quán)業(yè)務(wù)的—

一和一、—等實(shí)物照片等影像資料傳輸至授權(quán)中心，由授權(quán)中心的授權(quán)主管遠(yuǎn)

程完成授權(quán)的臨柜事中審核模式。

A、交易畫(huà)面

B、業(yè)務(wù)憑證

C、錄苜錄像

D、客戶(hù)證件

答案：ABD

37.針對(duì)自助（智能）設(shè)備清機(jī)分，以下說(shuō)法正確的是：

A、自助（智能）設(shè)備清機(jī)分為人工清機(jī)和自動(dòng)清機(jī)。

B、定時(shí)清機(jī)：自助（智能）設(shè)備根據(jù)人工下達(dá)的清機(jī)指令，立即執(zhí)行自動(dòng)清機(jī)

并核對(duì)賬實(shí)。

C、實(shí)時(shí)清機(jī)：自助（智能）設(shè)備按照系統(tǒng)設(shè)置的清機(jī)時(shí)間和頻次，定時(shí)執(zhí)行自

動(dòng)清機(jī)并核對(duì)賬實(shí)。

D、加鈔清機(jī)：自助（智能）設(shè)備在鈔箱管理崗?fù)瓿杉优溻n操作后，立即執(zhí)行自

動(dòng)清機(jī)并核對(duì)賬實(shí)。

答案:AD

38.中央預(yù)算單位零余額賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)須具備____基本條件。

A、必須取得財(cái)政部的許可方可執(zhí)行

B、總行審核許可

C、經(jīng)辦行解除中央財(cái)政授權(quán)支付合約

D、提供人行及我行制度規(guī)定的單位結(jié)算賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)費(fèi)料

答案:ABCD

39.延伸柜臺(tái)能辦理上級(jí)行審批的業(yè)務(wù)種類(lèi)，不得辦理的()等業(yè)務(wù)。

A、資金匯劃

B、掛失

C、非本柜臺(tái)服務(wù)客戶(hù)的現(xiàn)金收付

D、非本柜臺(tái)服務(wù)客戶(hù)的查詢(xún)

答案：ABCD

40.柜面經(jīng)理張三為客戶(hù)趙六辦理業(yè)務(wù)時(shí)，趙六要求從其銀行卡取現(xiàn)100萬(wàn)元后,

以現(xiàn)金方式存入另一客戶(hù)田七銀行卡內(nèi)，實(shí)際未發(fā)生現(xiàn)金收付。此時(shí)柜面經(jīng)理張

三應(yīng)采取的措施包括：o

A、加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)身份等情況的調(diào)查了解

B、提示引導(dǎo)客戶(hù)使用轉(zhuǎn)賬方式辦理

C、直接按照客戶(hù)指令操作

D、加強(qiáng)對(duì)交易用途等情況的調(diào)查了解

答案：ABD

41.委托貸款建立委托主合約時(shí)需約定資金入賬方式，包括：o

A、間接入賬方式

B、直接入賬方式

C、凍結(jié)后入賬

D、鎖定入賬

答案：BC

42.借款憑證上—、—或—的簽字（章）、銀行審核意見(jiàn)及蓋章（上線(xiàn)電子

信貸合同專(zhuān)用章的行，加蓋電子信貸合同專(zhuān)用章；未上線(xiàn)的行，或確需使用行章

的，加蓋所屬行行章）、信貸部門(mén)經(jīng)辦人及負(fù)責(zé)人簽字、有權(quán)審批人簽字齊全。

A、借款人公章

B、法人代表

C、授權(quán)代理人

D、法定代表

答案：ABC

43.柜面經(jīng)理培訓(xùn)可等三種方式。

A、集中培訓(xùn)

B、委托培訓(xùn)

C、遠(yuǎn)程視頻培訓(xùn)

D、自學(xué)

答案：ABC

44.BoEing授權(quán)級(jí)別包括。

A、1級(jí)

B、2級(jí)

C、3級(jí)

D、9級(jí)

答案：ABCD

45.關(guān)于存本取息/整存零取，以下說(shuō)法正確的是o

A、整存零取取款時(shí)，客戶(hù)持原02整存零取存折的，要先進(jìn)行換折交易，將02

存折換成62存折后，再辦理取款業(yè)務(wù)。

B、整存零取銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，原02整存零取存折可正常銷(xiāo)戶(hù)，銷(xiāo)戶(hù)后聯(lián)動(dòng)補(bǔ)登折交易,

打印未登折項(xiàng)。

C、存本取息/整存零取銷(xiāo)戶(hù)要符合我行反洗錢(qián)的相關(guān)規(guī)定。

D、允許跨省取款、銷(xiāo)戶(hù)。

答案：ABC

46.金庫(kù)分支庫(kù)按照業(yè)務(wù)職能分為—和—o

A、保管區(qū)

B、作業(yè)區(qū)

C、服務(wù)型

D、保管型

答案：CD

47.鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)具備以下條件：

A、具有人民銀行頒發(fā)的《中國(guó)人民銀行貨幣真?zhèn)舞b定授權(quán)書(shū)》，并予以公示

B、具有2名（含）以上具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專(zhuān)業(yè)人員，并明確主檢人和復(fù)

檢人

C、滿(mǎn)足鑒定需要的貨幣鑒定機(jī)具及相關(guān)分析技術(shù)條件

D、具有固定的貨幣真?zhèn)舞b定場(chǎng)所

答案：ABCD

48.“三化三鐵”工作考評(píng)結(jié)果分為四個(gè)等級(jí)，每年進(jìn)行一次考核評(píng)定，

考評(píng)年度為上年10月1日至本年9月30日。

Av三鐵

B、良好

C、達(dá)標(biāo)

D、不達(dá)標(biāo)

答案：ABCD

49.下列說(shuō)法正確的是o

A、代理付款行接到持票人交來(lái)的系統(tǒng)外華東三省一市銀行匯票和進(jìn)賬單時(shí)，按

《支付結(jié)算辦法》'《華東三省一市銀行匯票結(jié)算辦法》等有關(guān)規(guī)定進(jìn)行審查。

B、持票人為個(gè)人的，審查持票人身份證件是否真實(shí)有效。

C、個(gè)人持票人委托他人提示付款的，同時(shí)審查被委托人的身份證件，并留存身

份證件復(fù)印件，兌付金額在規(guī)定以上的，還應(yīng)進(jìn)行身份聯(lián)網(wǎng)核查

D、持票人為單位的，審查持票人是否在本行開(kāi)戶(hù)

答案：ABCD

50.賬戶(hù)平移完成后,—將開(kāi)戶(hù)資料及時(shí)移交移入行，—應(yīng)核對(duì)賬戶(hù)平移結(jié)果。

A、移除行

B、開(kāi)戶(hù)行

C、移入行

D、上級(jí)行

答案：AC

51.“企業(yè)”指境內(nèi)依法設(shè)立的o

A、企業(yè)法人

B、非法人企業(yè)

C、個(gè)體工商戶(hù)

D、機(jī)關(guān)事業(yè)單位

答案：ABC

52.本行重要空白憑證包括本行印制的無(wú)面額的o

A、保單

B、存單

C、存折

D、稅務(wù)發(fā)票

答案：BC

53.內(nèi)勤行長(zhǎng)負(fù)責(zé)根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)需要，對(duì)柜面經(jīng)理—高柜服務(wù)區(qū)進(jìn)行審批。

A、彈進(jìn)

B、臨時(shí)離開(kāi)

C、彈出

D、上班進(jìn)入

答案：AC

54.一級(jí)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事件：形成實(shí)際損失金額—萬(wàn)元以上的（“以上”均含本數(shù),

“以下”不含本數(shù)，下同），或形成風(fēng)險(xiǎn)金額一萬(wàn)元以上的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事件。

A、100

B、500

C、1000

D、3000

答案：CD

55.對(duì)符合以下情形之一表現(xiàn)突出的，應(yīng)給予核查人員表彰獎(jiǎng)勵(lì)：—o

A、在核查中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)行為、風(fēng)險(xiǎn)損失或案件線(xiàn)索，及時(shí)上報(bào)的。

B、在核查中發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)上報(bào)，避免潛在風(fēng)險(xiǎn)損失的。

C、在核查中發(fā)現(xiàn)制度、系統(tǒng)、流程及產(chǎn)品設(shè)計(jì)中的重大缺陷的。

D、認(rèn)真負(fù)責(zé)，能力突出，創(chuàng)新核查方法被分行推廣應(yīng)用的。

答案：ABCD

56.—等應(yīng)建立交接保管機(jī)制，入保險(xiǎn)柜或柜員現(xiàn)金箱妥善保管。

A、加鈔間門(mén)控密鑰

B、自助（智能）設(shè)備上箱體鑰匙

C、電子鑰匙

D、PDA

答案：ABCD

57.下列關(guān)于機(jī)構(gòu)拆并描述正確的是o

A、當(dāng)拆出行將全部業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)至并入行，總行默認(rèn)將拆出行的機(jī)構(gòu)狀態(tài)設(shè)置為“停

用”

B、已停用的拆出行行號(hào)，原則上不得在當(dāng)年恢復(fù)啟用

C、拆出行和并入行必須在同一個(gè)一級(jí)分行的管轄內(nèi)進(jìn)行機(jī)構(gòu)拆并

D、同一拆并日，一個(gè)拆出行只能拆并至一個(gè)并入行

答案：ABCD

58.午休時(shí)，柜面經(jīng)理應(yīng)將—、—、—、印章等物品全部入柜員現(xiàn)金箱

保管，并將柜員現(xiàn)金箱上鎖后放置于有效視頻監(jiān)控下的指定區(qū)域或入營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)高

柜服務(wù)區(qū)保險(xiǎn)柜保管。

A、現(xiàn)金

B、貴金屬

C、重要空白憑證

D、有價(jià)單證

答案：ABCD

59.以下哪些情況,應(yīng)對(duì)客戶(hù)本人身份進(jìn)行持續(xù)識(shí)別。

A、辦理賬戶(hù)激活、換卡及損壞換折

B、密碼修改'密碼解鎖、掛失的后續(xù)處理

C、更改支控方式、更改通兌方式

D、印鑒更換、印鑒解掛和查詢(xún)類(lèi)業(yè)務(wù)等特殊業(yè)務(wù)

答案：ABCD

60.對(duì)存在下列情形的企業(yè)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，對(duì)于存在可疑情形的，

應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)等規(guī)定延長(zhǎng)開(kāi)戶(hù)審查期限、通過(guò)上門(mén)核實(shí)等手段強(qiáng)化客戶(hù)盡職調(diào)

查，必要時(shí)拒絕開(kāi)戶(hù)。

A、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景不熟悉。

B、企業(yè)注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均在異地。

C、單位名稱(chēng)明顯異?；虿缓铣＠怼?/p>

D、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份明顯異常，如老年人、學(xué)生、無(wú)職業(yè)者等。

答案：ABCD

61.下列屬于運(yùn)營(yíng)監(jiān)管經(jīng)理的主要職責(zé)的是：。

A、執(zhí)行各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)督檢查制度

B、落實(shí)上級(jí)行和本級(jí)行組織的運(yùn)營(yíng)監(jiān)督檢查

C、對(duì)分管營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展日常監(jiān)督檢查

D、反映運(yùn)營(yíng)問(wèn)題，提出整改意見(jiàn)，開(kāi)展業(yè)務(wù)輔導(dǎo)和培訓(xùn)，并跟蹤整改落實(shí)情況

答案：ABCD

62.重要空白憑證庫(kù)存放物品范圍有以下哪些？

A、作廢卡

B、本行重要空白憑證

C、代保管物品封包(箱)

D、代理重要空白憑證

答案：BCD

63.BOEING電子憑證管理模塊實(shí)現(xiàn)了一、—、—、—等功能。

A、電子憑證查詢(xún)

B、打印

C、編輯

D、補(bǔ)錄

答案：ABCD

64.未啟用、臨時(shí)停用、停用待上繳的印章須由印章保管人員會(huì)同內(nèi)勤行長(zhǎng)雙人

加封存入()保管

A、金庫(kù)

B、保險(xiǎn)箱

C、保險(xiǎn)柜

D、現(xiàn)金箱

答案：ABC

65.拆并完成后，拆出行的BoEing機(jī)構(gòu)狀態(tài)分為。

A、正常

B、停用

C、臨時(shí)刪除

D、永久刪除

答案：AB

66.下列屬于柜員現(xiàn)金箱存放物品范圍的是：o

A、本外幣現(xiàn)金

B、貴金屬

C、重要空白憑證

D、有價(jià)單證

答案：ABCD

67.票據(jù)審驗(yàn)無(wú)誤且相關(guān)業(yè)務(wù)辦理完畢，由客戶(hù)經(jīng)理、票據(jù)保管人員及內(nèi)勤行長(zhǎng)

（或其授權(quán)人）共同將票據(jù)裝入透明票據(jù)袋中，原則上一票一封。票據(jù)袋應(yīng)標(biāo)明

、、、等信息。

A、網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)號(hào)

B、封裝人姓名

C、票據(jù)號(hào)碼

D、票據(jù)到期日

答案：ABCD

68.對(duì)賬工作是全行重要的基礎(chǔ)性工作，各行主要負(fù)責(zé)人作為第一責(zé)任人，要切

實(shí)做好指導(dǎo)和協(xié)調(diào)工作，督促各相關(guān)部門(mén)o

A、明確職責(zé)

B、落實(shí)責(zé)任

C、密切配合

D、細(xì)致開(kāi)展

答案：ABCD

69.網(wǎng)點(diǎn)在實(shí)物調(diào)入前，應(yīng)進(jìn)行“黃金表外賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)”，為擬調(diào)入的每一個(gè)品種'

規(guī)格開(kāi)立表外賬戶(hù)，而且還要按照業(yè)務(wù)需要分“”不同類(lèi)型開(kāi)立。

A、成品

B、破損

C、長(zhǎng)庫(kù)

D、短庫(kù)

答案：ABCD

70.運(yùn)營(yíng)監(jiān)管經(jīng)理開(kāi)展日常監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容應(yīng)覆蓋—等。

A、日常業(yè)務(wù)運(yùn)行情況

B、監(jiān)管重點(diǎn)

C、風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)業(yè)務(wù)

D、內(nèi)控案防薄弱環(huán)節(jié)

答案:ABCD

71.聰明賬增值服務(wù)合約和哪些合約是互斥產(chǎn)品：系統(tǒng)控制同一借記卡下

只能同時(shí)簽約其中一種合約。

A、天天理財(cái)合約

B、雙利豐合約

C、卡捷貸

D、存貸通

答案：ABCD

72.下列說(shuō)法正確的是0

A、電話(huà)查證作為一項(xiàng)銀行內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)的手段，對(duì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)有疑問(wèn)的，未達(dá)到

查證起點(diǎn)金額也可進(jìn)行電話(huà)查證。

B、對(duì)新開(kāi)立賬戶(hù)短期內(nèi)有大額資金匯出匯入、賬戶(hù)未開(kāi)通動(dòng)賬通知、不能確定

經(jīng)辦人為賬戶(hù)單位人員'客戶(hù)經(jīng)理傳遞票據(jù)等特殊情況，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視,

認(rèn)真分析后謹(jǐn)慎處理。

C、在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶(hù)、客戶(hù)的資金或者

其他資產(chǎn)、客戶(hù)的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢(qián)、涉賭涉詐等犯罪活動(dòng)相關(guān),

應(yīng)及時(shí)手工建立可疑交易預(yù)警。

D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)每日定時(shí)查詢(xún)待處理業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)往賬狀態(tài)為“已發(fā)送”、“人行拒

絕”“走款授權(quán)拒絕”、“清算排隊(duì)”等要及時(shí)進(jìn)行處理。

答案：ABCD

73.關(guān)于單位結(jié)算卡補(bǔ)/換卡,下列說(shuō)法正確的是o

A、必須持卡人本人辦理該業(yè)務(wù)

B、非持卡人辦理的需要先進(jìn)行持卡人信息變更

C、該業(yè)務(wù)必須在開(kāi)卡行辦理

D、換卡后新卡自動(dòng)繼承舊卡的關(guān)聯(lián)賬戶(hù)關(guān)系

答案：ABCD

74.智能授權(quán)審核模式可分為_(kāi)、—等，根據(jù)交易風(fēng)險(xiǎn)程度及業(yè)務(wù)復(fù)雜度

確定。

A、自動(dòng)審核

B、輔助審核

C、自動(dòng)審核+人工復(fù)核

D、自動(dòng)審核+輔助審核

答案:ABC

75.掛失回單丟失的承諾書(shū)用空白A5業(yè)務(wù)憑證填寫(xiě)，應(yīng)包括等內(nèi)容并

簽字確認(rèn)。

A、掛失日期

B、掛失賬號(hào)

C、丟失原因

D、賬戶(hù)余額

答案:ABC

76.自助（智能）設(shè)備廢鈔箱和回收箱現(xiàn)金，可通過(guò)_______方式帶回處理。

A、鈔箱管理崗裝入專(zhuān)用信封

B、鈔箱管理崗裝入鈔箱

C、采取整體換箱

D、采取補(bǔ)充換箱

答案：AC

77.專(zhuān)夾保管的檔案包括o

A、賬戶(hù)類(lèi)資料

B、客戶(hù)申請(qǐng)表（單、書(shū)）

C、有權(quán)機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)'扣劃書(shū)等涉及外部司法資料

D、產(chǎn)品及服務(wù)協(xié)議

答案：ABCD

78.C3客戶(hù)不允許修改o

A、中文名稱(chēng)

B、英文名稱(chēng)

C、國(guó)籍

D、聯(lián)系電話(huà)

答案：BC

79.重要空白憑證庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理的基本要求是：“'

Av安全第一

B、規(guī)范管理

C、職責(zé)明晰

D、高效運(yùn)營(yíng)

答案:ABCD

80.客戶(hù)信息根據(jù)客戶(hù)屬性分為o

A、個(gè)人客戶(hù)信息

B、紙質(zhì)信息

C、電子信息

D、對(duì)公客戶(hù)信息

答案：AD

81.多級(jí)賬簿修改時(shí)，不能對(duì)維護(hù)。

A、一級(jí)賬簿

B、待清分賬簿

C、計(jì)息賬簿

D、主簿

答案：AB

82.同業(yè)賬戶(hù)對(duì)賬范圍包括結(jié)算性—、—、—、—和同業(yè)借款等賬戶(hù)。

A、結(jié)算性同業(yè)存放

B、合作性同業(yè)存放

C、結(jié)算性存放同業(yè)

D、合作性存放同業(yè)

答案：ABCD

83.關(guān)于聯(lián)名定期一本通賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)，以下哪些內(nèi)容需要審查：o

A、所有聯(lián)名客戶(hù)成員的有效身份證件

B、嚴(yán)格審查存折的支控方式。支控方式只能為憑密-憑證。

C、審查客戶(hù)有效身份證件，不允許代理。

D、審查是否為本省存折，不允許跨省銷(xiāo)戶(hù)。

答案：ABCD

84.某大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)兩名客戶(hù)在營(yíng)業(yè)廳堂內(nèi)使用自帶POS機(jī)進(jìn)行套現(xiàn)。此時(shí)該大

堂經(jīng)理應(yīng)采取的措施包括：o

A、立即制止

B、予以勸離

C、視現(xiàn)場(chǎng)情況，必要時(shí)向上級(jí)行報(bào)告

D、默許客戶(hù)行為

答案：ABC

85.停息撤銷(xiāo)時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算出停息日至—期間的利息并計(jì)入

A、結(jié)息日

B、待入賬正常息

C、撤銷(xiāo)停息日期

D、不入賬正常息

答案：CD

86.客戶(hù)趙六持其小孩（15周歲）名下定期一本通來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦理一筆6萬(wàn)元的子賬

戶(hù)現(xiàn)金銷(xiāo)戶(hù)，提供了小孩及其本人的居民身份證。柜面經(jīng)理張三受理該筆業(yè)務(wù)，

對(duì)趙六和其小孩的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，在系統(tǒng)中選擇“非代理”標(biāo)志，進(jìn)行

相關(guān)業(yè)務(wù)交易。以上操作流程中，柜面經(jīng)理張三存在哪些操作問(wèn)題：—

A、柜面經(jīng)理張三未選擇“代理”標(biāo)志，未按要求在系統(tǒng)中登記代理人證件信息

B、監(jiān)護(hù)人代理未成年人現(xiàn)金取款1萬(wàn)元（含）以上，張三未按作業(yè)規(guī)則要求客

戶(hù)出具監(jiān)護(hù)證明（戶(hù)口簿、出生證明等）

C、在定期一本通子賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前，張三未按要求核對(duì)賬戶(hù)留存手機(jī)號(hào)碼

D、執(zhí)行定期一本通子賬戶(hù)現(xiàn)金銷(xiāo)戶(hù)交易

答案：ABC

87.通用賬戶(hù)實(shí)行兩級(jí)管理。

A、總行

B、一級(jí)分行

G二級(jí)分行

D、一級(jí)支行

答案：AB

88.各級(jí)行應(yīng)按照“_、_、_、的原則開(kāi)展運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)外包。

A、風(fēng)險(xiǎn)可控

B、嚴(yán)格審批

C、職責(zé)跟進(jìn)

D、全程管理

答案：ABCD

89.保證金賬戶(hù)只能在賬戶(hù)狀態(tài)時(shí)才能銷(xiāo)戶(hù)。

Av正常

B、無(wú)凍結(jié)

C、無(wú)封戶(hù)

D、無(wú)追加

答案：ABC

90.網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)員工在智能服務(wù)區(qū)輔助客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)o

A、加強(qiáng)人證一致及業(yè)務(wù)場(chǎng)景真實(shí)性審核

B、嚴(yán)格執(zhí)行開(kāi)卡、開(kāi)戶(hù)實(shí)名制要求

C、客戶(hù)輸入密碼時(shí)應(yīng)主動(dòng)回避

D、嚴(yán)禁代客戶(hù)操作、代客保管各類(lèi)支付工具、有效身份證件等重要物品

答案：ABCD

91.柜面經(jīng)理張三休假，其柜員現(xiàn)金箱應(yīng)如何交接：—

A、柜面經(jīng)理張三休假1天，柜員現(xiàn)金箱無(wú)需交接

B、柜面經(jīng)理張三休假1天，柜員現(xiàn)金箱視同日終交接處理

C、柜面經(jīng)理張三休假3天，柜員現(xiàn)金箱必須“清零”

D、柜面經(jīng)理張三休假5天，柜員現(xiàn)金箱必須“繳空”

答案：BCD

92.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在假幣收繳過(guò)程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告人民銀行和公

安機(jī)關(guān)，并在3個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)“業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)響應(yīng)平臺(tái)”逐級(jí)上報(bào)至總行運(yùn)營(yíng)管理

部：________

A、一次性發(fā)現(xiàn)5張（枚）以上假幣與人民銀行和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者

較小者

B、利用新的造假手段制造的假幣

C、獲得制造、販賣(mài)、運(yùn)輸、持有或者使用假幣線(xiàn)索的

D、被收繳人不配合營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)收繳行為的

答案：ABCD

93.存在以下哪些____情況時(shí)應(yīng)拒絕開(kāi)戶(hù)。

A、證件照片與客戶(hù)相貌相符時(shí)

B、鑒別為偽冒證件時(shí)

C、居民身份證不能機(jī)讀識(shí)別時(shí)

D、確定屬于因遺失補(bǔ)發(fā)或更新?lián)Q發(fā)等而失效的原證件時(shí)（主要通過(guò)證件有效起

始日期與系統(tǒng)預(yù)留的相比判斷）

答案：BCD

94.客戶(hù)本人申請(qǐng)時(shí)，可對(duì)進(jìn)行核實(shí)。

A、懲戒賬戶(hù)關(guān)聯(lián)賬戶(hù)

B、涉案賬戶(hù)關(guān)聯(lián)賬戶(hù)

C、開(kāi)戶(hù)6個(gè)月未動(dòng)賬賬戶(hù)

D、異常交易賬戶(hù)

答案：BC

95.下列關(guān)于機(jī)構(gòu)拆并描述正確的是o

A、拆出行有關(guān)賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)到并入行后，賬號(hào)不變，其總賬行號(hào)變更為并入行號(hào)

B、內(nèi)部核算專(zhuān)用賬戶(hù)只結(jié)轉(zhuǎn)余額，不劃轉(zhuǎn)賬戶(hù)

C、同一拆并日，機(jī)構(gòu)A的部分業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)到機(jī)構(gòu)B,不得將機(jī)構(gòu)A的另一部分業(yè)

務(wù)劃轉(zhuǎn)到機(jī)構(gòu)C

D、同一拆并日，機(jī)構(gòu)A的業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)到機(jī)構(gòu)B,不得將機(jī)構(gòu)C的業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)到機(jī)構(gòu)B

答案：ABCD

96.關(guān)于項(xiàng)目（課題）承擔(dān)單位特設(shè)賬戶(hù)支付業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的是o

A、非通兌的賬戶(hù)，只有開(kāi)戶(hù)行可以進(jìn)行支付錄入

B、通兌的賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)行和后臺(tái)中心可以進(jìn)行支付錄入。

C、資金支付實(shí)行錄入復(fù)核制

D、支付交易根據(jù)金額動(dòng)態(tài)授權(quán)

答案:ABCD

97.收費(fèi)平臺(tái)差異化收費(fèi)按照維度分為四類(lèi)差異化。

A、客戶(hù)差異化

B、產(chǎn)品差異化

C、地區(qū)差異化

D、渠道差異化

答案:ABCD

98.企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)支持三項(xiàng)核查功能。

A、手機(jī)號(hào)碼

B、企業(yè)納稅狀態(tài)

C、企業(yè)登記注冊(cè)信息

D、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況

答案：ABC

99.金庫(kù)查庫(kù)時(shí)，還應(yīng)抽調(diào)1-3天監(jiān)控錄像，對(duì),以及常規(guī)檢查等執(zhí)行

情況進(jìn)行檢查，并可適當(dāng)增加查庫(kù)內(nèi)容。

A、調(diào)撥流程

B、現(xiàn)金清分

C、自助設(shè)備專(zhuān)用鈔裝箱及回鈔清點(diǎn)

D、日終碰庫(kù)

答案：ABCD

100.離行式自助設(shè)備的吞沒(méi)卡，應(yīng)由—或—現(xiàn)場(chǎng)密封。

A、內(nèi)勤行長(zhǎng)

B、鈔箱管理崗

C、押運(yùn)員

D、巡檢人員

答案：BD

101.支票是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確

定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)，分為O

A、普通支票

B、現(xiàn)金支票

C、轉(zhuǎn)賬支票

D、特殊支票

答案：ABC

102.下列關(guān)于臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿描述正確的是o

A、臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿可以重復(fù)登記

B、臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿上的一切記載，不得涂改、挖補(bǔ)、刀刮、皮擦或用藥水

銷(xiāo)蝕

C、臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿記載錯(cuò)誤的，應(yīng)進(jìn)行更改處理

D、臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿記載錯(cuò)誤無(wú)法更改，不得撕毀

答案：BCD

103.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)受理《銀行詢(xún)證函》業(yè)務(wù)，必須同時(shí)符合以下條件：

A、《銀行詢(xún)證函》必須采用《財(cái)政部辦公廳銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)〈銀行函

證及回函工作操作指引〉的通知》（財(cái)辦會(huì)〔2020〕21號(hào)）文中所列示的格式。

B、《銀行詢(xún)證函》必須以被審計(jì)單位名義發(fā)出。

C、被審計(jì)單位必須在《銀行詢(xún)證函》上加蓋企業(yè)預(yù)留銀行簽章，銀行應(yīng)核對(duì)一

致。

D、《銀行詢(xún)證函》中必須注明審計(jì)單位的具體名稱(chēng)、回函送達(dá)方式、回函地址'

聯(lián)系人、電話(huà)、傳真、郵編、電子郵箱等要素。

答案：ABCD

104.對(duì)于無(wú)法機(jī)讀的二代身份證或臨時(shí)身份證，除應(yīng)進(jìn)行人行核查外，還應(yīng)采取

審核輔助身份證明材料等必要的措施進(jìn)一步核實(shí)客戶(hù)身份。下列屬于輔助身份證

證明材料的是：o

A、中國(guó)公民為戶(hù)口簿

B、護(hù)照

C、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證

D、居住證

答案：ABCD

105.企業(yè)納稅狀態(tài)核查和企業(yè)登記注冊(cè)信息核查，暫僅限于等業(yè)務(wù)。

A、企業(yè)銀行賬戶(hù)開(kāi)立

B、企業(yè)銀行賬戶(hù)變更

C、企業(yè)銀行賬戶(hù)撤銷(xiāo)

D、機(jī)關(guān)事業(yè)單位賬戶(hù)開(kāi)立

答案：ABC

106.開(kāi)卡工本費(fèi)實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)自動(dòng)試算和提示，工本費(fèi)可選擇—和——兩種方式。

A、“外收現(xiàn)金”

B、“微信轉(zhuǎn)賬”

C、“低柜批扣”

D、“掃碼收費(fèi)”

答案:AC

107.銀行匯票采用的資金清算模式，日終自動(dòng)完成清算。

A、自下而上

B、逐級(jí)滾動(dòng)

C、軋差清算

D、自動(dòng)記賬

答案：ABCD

108.轉(zhuǎn)崗人員須通過(guò)農(nóng)業(yè)銀行相應(yīng)科目崗位資格認(rèn)證考試，經(jīng)所在二級(jí)分行或以

上人力資源部門(mén)審核確認(rèn)，并由確認(rèn)后，運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)審核準(zhǔn)入。

Ax個(gè)人金融部

B、內(nèi)控與合規(guī)監(jiān)督部

C、安全保衛(wèi)部

D、公司業(yè)務(wù)部

答案：BC

109.有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)（含）以上簽發(fā)的協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū)，對(duì)本要件只作形式審

查，審查要點(diǎn)包括：否則一律不得繼續(xù)辦理。

A、通知書(shū)是否依法送達(dá)

B、簽章是否清晰，簽發(fā)機(jī)關(guān)是否簽章

C、是否具有查詢(xún)權(quán)限

D、是否為縣、團(tuán)級(jí)（含）以上級(jí)別機(jī)構(gòu)

答案：ABCD

110.關(guān)于中央預(yù)算單位開(kāi)戶(hù)，下列說(shuō)法正確的是。

A、中央預(yù)算單位選定開(kāi)戶(hù)銀行后，向上級(jí)主管單位上報(bào)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)，由一級(jí)預(yù)算

單位審核匯總后，統(tǒng)一向財(cái)政部提出預(yù)算單位零余額賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)，并由財(cái)政部

審批

B、需提供財(cái)政部《中央基層預(yù)算單位零余額賬戶(hù)預(yù)配賬號(hào)通知》

C、需提供財(cái)政部《關(guān)于xxxx新增改革基層預(yù)算單位零余額賬戶(hù)開(kāi)設(shè)情況的函》

D、中央預(yù)算單位需按零余額賬戶(hù)性質(zhì)（基本或?qū)Ｓ茫┨峁┓先诵屑拔倚兄贫?/p>

規(guī)定的其他開(kāi)戶(hù)費(fèi)料

答案：ABCD

111.業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展監(jiān)督檢查主要包括以下內(nèi)容：

A、辦理銀行匯票業(yè)務(wù)是否真實(shí)、合規(guī)、合法，是否遵守支付結(jié)算辦法有關(guān)規(guī)定，

是否遵守反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定。

B、銀行匯票兌付后，是否及時(shí)抽取、核對(duì)卡片聯(lián)；多余款項(xiàng)是否及時(shí)退還給出

票申請(qǐng)人。

C、辦理掛失/法院止付是否有根有據(jù)，是否及時(shí)，是否經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管審批。

D、銀行匯票卡片聯(lián)是否與銀行匯票未結(jié)清記錄一致。

答案：ABCD

112.保證金利息沖正交易支持o

A、活期保證金

B、定期保證金

C、非標(biāo)準(zhǔn)存期保證金

D、標(biāo)準(zhǔn)存期保證金

答案：ABC

113.BoEing系統(tǒng)支持狀態(tài)為的賬戶(hù)進(jìn)行重歸戶(hù)。

A、口頭掛失

B、書(shū)面掛失

C、凍結(jié)

D、睡眠賬戶(hù)

答案：ABC

114.根據(jù)客戶(hù)需要，借記卡主卡銷(xiāo)戶(hù)可選擇的銷(xiāo)戶(hù)方式有：0

A、現(xiàn)金銷(xiāo)戶(hù)

B、轉(zhuǎn)過(guò)渡

C、轉(zhuǎn)借記卡

D、轉(zhuǎn)微信

答案：ABC

115.電子驗(yàn)印系統(tǒng)的印鑒核驗(yàn)分為—驗(yàn)印和—驗(yàn)印兩種方式。

A、單筆印鑒

B、批量

C、系統(tǒng)

D、人工

答案:AB

116.業(yè)務(wù)受理憑證是網(wǎng)點(diǎn)柜員在NB0S業(yè)務(wù)受理完成后生成的電子憑證，用于.

、、及等信息。

A、記載受理時(shí)間

B、受理記錄號(hào)

C、系統(tǒng)流水號(hào)

D、用戶(hù)號(hào)

答案：ABCD

117.員工不得以任何形式進(jìn)行以下哪些行為：

A、向行內(nèi)無(wú)關(guān)人員或行外人員泄露客戶(hù)信息

B、向其他員工窺探、打聽(tīng)非本人工作職責(zé)范圍內(nèi)的客戶(hù)信息

C、未經(jīng)客戶(hù)許可在業(yè)務(wù)宣傳、接受采訪(fǎng)等活動(dòng)中公開(kāi)客戶(hù)信息

D、非基于工作用途查詢(xún)、復(fù)制、存儲(chǔ)、使用客戶(hù)信息

答案：ABCD

118.匯票專(zhuān)用章的使用范圍是：

A、簽發(fā)全國(guó)銀行匯票時(shí)，在“持票人簽章”處簽章

B、簽發(fā)全國(guó)銀行匯票時(shí)，在“出票人簽章”處簽章

C、承兌銀行承兌匯票時(shí)，在“付款人簽章”處簽章

D、承兌銀行承兌匯票時(shí)，在“承兌人簽章”處簽章

答案：BD

119.審核過(guò)渡記賬憑證上打印的信息是否與—、—填寫(xiě)的內(nèi)容一致。

A、對(duì)公結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)

B、支票

C、個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)

D、進(jìn)賬單

答案：AC

120.委托部門(mén)應(yīng)將代保管檔案封包（箱）加鎖后交運(yùn)營(yíng)檔案庫(kù)保管，并對(duì)封包（箱）

內(nèi)檔案的負(fù)責(zé)。

A、真實(shí)

B、完整

C、有效

D、數(shù)量

答案：ABCD

121.客戶(hù)開(kāi)辦自助設(shè)備轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)需與銀行簽約___簽約賬戶(hù)日累計(jì)轉(zhuǎn)賬限額為

5萬(wàn)?！?/p>

A、借記卡

B、存折

C、準(zhǔn)貸記卡

D、單位結(jié)算卡

答案：ABCD

122.以下情況下，應(yīng)要求客戶(hù)出具輔助身份證明材料：

A、通過(guò)有效身份證件無(wú)法準(zhǔn)確識(shí)別客戶(hù)身份的

B、無(wú)法機(jī)讀的二代身份證或臨時(shí)身份證的

C、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致，也無(wú)法確定為虛假證件的

D、按照具體業(yè)務(wù)辦理規(guī)定需要提供輔助證明材料的

答案：ABCD

123.運(yùn)營(yíng)檔案分類(lèi)包括o

A、憑證

B、賬簿

C、報(bào)表和清單流水

D、其他運(yùn)營(yíng)檔案

答案：ABCD

124.BoEing設(shè)備分為三大類(lèi)。

A、人工設(shè)備

B、系統(tǒng)設(shè)備

C、機(jī)器設(shè)備

D、監(jiān)控設(shè)備

答案:ABC

125.軍人、武裝警察尚未申領(lǐng)居民身份證的，其到柜面辦理業(yè)務(wù)時(shí)，除出具軍人、

武裝警察身份證件外，還應(yīng)出具—。

A、臨時(shí)身份證

B、軍人保障卡

C、戶(hù)口簿

D、所在單位開(kāi)具的尚未領(lǐng)取居民身份證的證明材料

答案：BD

126.某網(wǎng)點(diǎn)為某企業(yè)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，發(fā)現(xiàn)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人對(duì)企業(yè)經(jīng)

營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景不熟悉，可采取方式核實(shí)法定代表人開(kāi)戶(hù)意愿。

A、法定代表人到開(kāi)戶(hù)行核實(shí)

B、行內(nèi)人員上門(mén)核實(shí)

C、遠(yuǎn)程視頻核實(shí)

D、電話(huà)核實(shí)

答案:AB

127.拆并業(yè)務(wù)范圍包括以及全業(yè)務(wù)拆并。

A、對(duì)私存款和理財(cái)

B、對(duì)公存款和理財(cái)

C、貸款

D、貸記卡

答案：ABCD

128.存款人對(duì)下列資金的管理與使用，可以申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù):

A、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金

B、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金

C、收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金

D、黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)

答案：ABCD

129.中央專(zhuān)項(xiàng)資金支付業(yè)務(wù)包括兩種。

A、省級(jí)支付

B、市級(jí)支付

C、鄉(xiāng)級(jí)支付

D、縣級(jí)支付

答案：AD

130.結(jié)算專(zhuān)用章的使用范圍是：

A、發(fā)出委托收款和托收承付時(shí)，在托收憑證第三聯(lián)“收款人開(kāi)戶(hù)銀行簽章”處

簽章

B、跨行使用銀行承兌匯票查詢(xún)（復(fù)）書(shū)時(shí)，在查詢(xún)（復(fù)）書(shū)“查詢(xún)（復(fù)）行簽

章”處簽章

C、在提交本行的跨行網(wǎng)上銀行支付結(jié)算憑證上簽章

D、在提交他行的跨行網(wǎng)上銀行支付結(jié)算憑證上簽章

答案:ABD

131.以下關(guān)于掛失業(yè)務(wù)，說(shuō)法正確的是：o

A、只掛失不辦理后續(xù)處理業(yè)務(wù)允許代理，辦理掛失后續(xù)處理業(yè)務(wù)不允許代理。

B、后期辦理掛失后續(xù)處理業(yè)務(wù)時(shí)無(wú)需提供原掛失業(yè)務(wù)回單。

C、提供掛失申請(qǐng)回單的，要素、簽章正確，為本網(wǎng)點(diǎn)辦理簽發(fā)。

D、應(yīng)提供掛失申請(qǐng)回單的，當(dāng)掛失申請(qǐng)回單丟失時(shí)，需客戶(hù)提供回單丟失的承

諾書(shū)。

答案：ACD

132.現(xiàn)金管理匯兌群組服務(wù)交易可在賬戶(hù)—和—操作。

A、管理行

B、交易行

C、開(kāi)戶(hù)行

D、授權(quán)行

答案：CD

133.營(yíng)業(yè)期間，輕型網(wǎng)點(diǎn)必須有__在崗履職。

A、內(nèi)勤行長(zhǎng)或代班主管

B、大堂經(jīng)理

C、柜面經(jīng)理

D、保潔

答案：AB

134.各級(jí)行及員工應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)過(guò)程中知悉的客戶(hù)信息予以保密，不得以任何形式進(jìn)

行行為。

A、出售客戶(hù)信息

B、未經(jīng)客戶(hù)許可在業(yè)務(wù)宣傳、接受采訪(fǎng)等活動(dòng)中公開(kāi)客戶(hù)信息

C、向行內(nèi)無(wú)關(guān)人員或行外人員泄露客戶(hù)信息

D、向其他員工窺探、打聽(tīng)非本人工作職責(zé)范圍內(nèi)的客戶(hù)信息

答案：ABCD

135.保證金賬戶(hù)不允許通存通兌，資金只允許—存入，不得—存入。

A、轉(zhuǎn)賬

B、現(xiàn)金

C、等額

D、內(nèi)部

答案：AB

136.柜面經(jīng)理張三辦理客戶(hù)明細(xì)查詢(xún)業(yè)務(wù)，根據(jù)客戶(hù)要求打印出客戶(hù)明細(xì)，但客

戶(hù)查看后未將打印件帶走。此時(shí)該柜面經(jīng)理可采取的措施有：o

A、在客戶(hù)視線(xiàn)范圍內(nèi)將相關(guān)打印件銷(xiāo)毀

B、將相關(guān)打印件放置于儲(chǔ)物柜保管

C、將相關(guān)打印件作傳票附件保管

D、在監(jiān)控范圍內(nèi)將相關(guān)打印件銷(xiāo)毀

答案:AD

137.對(duì)公賬戶(hù)凍凍結(jié)方式包括：o

A、金額凍結(jié)

B、半封

C、全封

D、臨時(shí)凍結(jié)

答案：ABC

138.客戶(hù)趙六代理其妹妹田七前來(lái)我行柜面辦理個(gè)人外幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)支取1萬(wàn)美

元，趙六及田七均為中國(guó)公民。趙六應(yīng)提供以下哪些材料：—

A、趙六有效身份證件

B、田七有效身份證件及田七個(gè)人外幣儲(chǔ)蓄介質(zhì)

C、經(jīng)田七簽字的委托授權(quán)書(shū)

D、趙六及田七的近親屬關(guān)系證明

答案：ABC

139.不同的賬戶(hù)類(lèi)型可選擇的凍結(jié)方式不同，以下說(shuō)法正確的是：o

A、借記卡、準(zhǔn)貸記卡'活期一本通可選擇“按金額凍結(jié)、半封、全封”

B、定期一本通可選擇“按金額凍結(jié)、半封”

C、整存整取、通知存款可選擇“按金額凍結(jié)、半封”

D、定活兩便、零整存款只能選擇“全封”

答案：ABC

140.保證金賬戶(hù)不能做沖正交易。

A、活期類(lèi)

B、定期類(lèi)

C、非標(biāo)類(lèi)

D、定標(biāo)類(lèi)

答案：BC

141.下列哪些業(yè)務(wù)類(lèi)型屬于借報(bào)業(yè)務(wù)匯劃業(yè)務(wù)規(guī)定的范圍：o

A、上級(jí)行對(duì)下級(jí)行由于銀行卡、ATM、POS等業(yè)務(wù)形成單邊賬的扣劃

B、上級(jí)行對(duì)下級(jí)行中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)的扣劃

C、上級(jí)行對(duì)下級(jí)行中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)的扣劃

D、因行所撤并、行部關(guān)系調(diào)整等需要進(jìn)行的賬戶(hù)費(fèi)金清算

答案：ABCD

142.的手機(jī)以及其他具備拍照及存儲(chǔ)功能的移動(dòng)設(shè)備實(shí)行集中保管，嚴(yán)防

利用工作便利拍攝交易截圖、傳票影像等資料，嚴(yán)禁抄寫(xiě)客戶(hù)信息并進(jìn)行傳輸。

A、臨柜人員

B、客戶(hù)經(jīng)理

C、內(nèi)勤行長(zhǎng)

D、后臺(tái)作業(yè)人員

答案:AD

143.教育儲(chǔ)蓄存款到期后可憑一次支取本息。

A、學(xué)生證

B、存折

C、有效身份證件

D、學(xué)校提供的“正在接受非義務(wù)教育的學(xué)生身份證明”

答案：BCD

144.以下關(guān)于托管資金說(shuō)法正確的是o

A、托管資金轉(zhuǎn)入指付款委托人將協(xié)議約定的金額一次性轉(zhuǎn)入在我行開(kāi)立的托管

存款賬戶(hù)，費(fèi)金轉(zhuǎn)入既支持簽約結(jié)算賬戶(hù)的轉(zhuǎn)入，也支持非簽約、非付款委托人

的結(jié)算賬戶(hù)的轉(zhuǎn)入

B、托管資金轉(zhuǎn)出指營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)簽約雙方的約定，把托管費(fèi)金從“托管存款賬

戶(hù)”劃轉(zhuǎn)至收款委托人簽約結(jié)算賬戶(hù)。費(fèi)金轉(zhuǎn)出可以一次性或分次轉(zhuǎn)出。費(fèi)金退

回是指營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)簽約雙方的約定，把托管資金從“托管存款賬戶(hù)”劃轉(zhuǎn)至付

款委托人簽約結(jié)算賬戶(hù)。

C、托管費(fèi)金強(qiáng)制轉(zhuǎn)出（退回）指在簽約客戶(hù)某一方不配合托管費(fèi)金轉(zhuǎn)出或退回

的情況下，簽約的另一方到簽約網(wǎng)點(diǎn)辦理資金強(qiáng)制轉(zhuǎn)出（退回）。

D、托管資金強(qiáng)制轉(zhuǎn)出（退回）只能在合約簽訂網(wǎng)點(diǎn)辦理

答案：ABCD

145.網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理產(chǎn)品宣傳應(yīng)____o

A、不得使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性或易引發(fā)爭(zhēng)議的語(yǔ)言

B、無(wú)虛假、過(guò)期宣傳

C、無(wú)詆毀、貶低同業(yè)

D、無(wú)誤導(dǎo)客戶(hù)現(xiàn)象

答案：ABCD

146.對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)資金歸集關(guān)系維護(hù)主要涉及哪三項(xiàng)收費(fèi)：o

A、資金歸集手續(xù)費(fèi)

B、費(fèi)金劃撥手續(xù)費(fèi)

C、資金歸集年費(fèi)

D、委托貸款手續(xù)費(fèi)

答案：ABD

147.個(gè)人資金歸集業(yè)務(wù)，主賬戶(hù)只能為,且只支持人民幣幣種。

A、借記卡

B、活期結(jié)算存折

C、定期存折

D、單位結(jié)算賬戶(hù)

答案:ABD

148.持有基本存款賬戶(hù)編號(hào)的企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立____,應(yīng)當(dāng)提供基本存款賬戶(hù)編號(hào)。

A、基本存款賬戶(hù)

B、一般存款賬戶(hù)

C、專(zhuān)用存款賬戶(hù)

D、臨時(shí)存款賬戶(hù)

答案：BCD

149.開(kāi)戶(hù)行收到客戶(hù)提交的變更預(yù)留印鑒的相關(guān)材料時(shí)，應(yīng)審查以下斐料：_

________O

A、客戶(hù)是否在本行開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，提交的資料是否齊全

B、經(jīng)辦人身份證件是否真實(shí)有效，授權(quán)辦理的授權(quán)書(shū)是否有效

C、對(duì)變更印鑒的真實(shí)性審核

D、客戶(hù)無(wú)法提供原印鑒卡（客戶(hù)聯(lián)）的，應(yīng)出具變更預(yù)留印鑒申請(qǐng)書(shū)，在變更

預(yù)留印鑒書(shū)面申請(qǐng)中進(jìn)行說(shuō)明，并承諾承擔(dān)由此引起的一切經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任。

答案：ABCD

150.“20234銀行卡書(shū)面掛失銷(xiāo)戶(hù)”交易，對(duì)有等合約的借記卡，可聯(lián)動(dòng)

換卡/解約交易。

A、基金

B、國(guó)債

C、投資理財(cái)

D、第三方存管

答案:ABCD

151.對(duì)異常行為人員，必須進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)排查，必要時(shí)進(jìn)行崗位調(diào)整，不得安排

其處理____等業(yè)務(wù)。

A、賬

B、證

C、印

D、庫(kù)

答案：ABCD

152.四級(jí)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事件：形成實(shí)際損失金額—萬(wàn)元以上—萬(wàn)元以下的，或形成

風(fēng)險(xiǎn)金額100萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事件。

A、10

B、100

C、500

D、1000

答案:AB

153.以下說(shuō)法正確的是o

A、電話(huà)查證作為一項(xiàng)銀行內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)的手段，對(duì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)有疑問(wèn)的，未達(dá)到

查證起點(diǎn)金額可以進(jìn)行電話(huà)查證。

B、對(duì)新開(kāi)立賬戶(hù)短期內(nèi)有大額資金匯出匯入、賬戶(hù)未開(kāi)通動(dòng)賬通知、不能確定

經(jīng)辦人為賬戶(hù)單位人員、客戶(hù)經(jīng)理傳遞票據(jù)等特殊情況，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視,

認(rèn)真分析后謹(jǐn)慎處理。

C、在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶(hù)、客戶(hù)的資金或者

其他資產(chǎn)、客戶(hù)的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢(qián)、涉賭涉詐等犯罪活動(dòng)相關(guān),

應(yīng)及時(shí)手工建立可疑交易預(yù)警。

D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)每日定時(shí)查詢(xún)待處理業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)往賬狀態(tài)為“已發(fā)送”、“人行拒

絕”“走款授權(quán)拒絕”'“清算排隊(duì)”等要及時(shí)進(jìn)行處理。

答案：ABCD

154.某法院一名執(zhí)法人員前來(lái)我行柜面辦理有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣業(yè)務(wù)，除相關(guān)法律文

書(shū)以外，需至少提供什么費(fèi)料：—

A、居民身份證

B、執(zhí)行公務(wù)證

C、工作證

D、一名執(zhí)法人員不能辦理

答案：BC

155.單位結(jié)算賬戶(hù)撤銷(xiāo)時(shí)，核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)需提供o

A、法定代表人（負(fù)責(zé)人）身份證件原件及復(fù)印件

B、開(kāi)戶(hù)許可證正本

C、開(kāi)戶(hù)許可證副本

D、人民幣單位結(jié)算賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)盡職調(diào)查情況表

答案：ABD

156.柜面經(jīng)理指紋自行采集為用戶(hù)自行登錄系統(tǒng)，通過(guò)____完成指紋采集。

A、身份證識(shí)別

B、手機(jī)驗(yàn)證

C、用戶(hù)自行采集指紋

D、主管或管理員現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核

答案：ABCD

157.各級(jí)行應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)督審核“定期一本通”業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：—

A、內(nèi)勤行長(zhǎng)每日應(yīng)對(duì)同一臨柜人員在同一天內(nèi)有多筆“定期一本通”部分提前

支取、銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)進(jìn)行關(guān)聯(lián)性分析，核實(shí)業(yè)務(wù)真實(shí)性。

B、運(yùn)營(yíng)監(jiān)管經(jīng)理每日應(yīng)對(duì)同一臨柜人員在同一天內(nèi)有多筆“定期一本通”部分

提前支取、銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)進(jìn)行關(guān)聯(lián)性分析，核實(shí)業(yè)務(wù)真實(shí)性。

C、內(nèi)勤行長(zhǎng)要加強(qiáng)對(duì)“定期一本通”相關(guān)預(yù)警信息的核查，通過(guò)調(diào)閱監(jiān)控、憑

證影像、比對(duì)客戶(hù)簽名一致性等方式，核實(shí)是否為客戶(hù)真實(shí)操作意愿。

D、運(yùn)營(yíng)監(jiān)管經(jīng)理要加強(qiáng)對(duì)“定期一本通”相關(guān)預(yù)警信息的核查，通過(guò)調(diào)閱監(jiān)控'

憑證影像、比對(duì)客戶(hù)簽名一致性等方式，核實(shí)是否為客戶(hù)真實(shí)操作意愿。

答案:AD

158.參數(shù)管理平臺(tái)的錄入、復(fù)核、審批用戶(hù)不得兼任BoEing系統(tǒng)的—和—用

戶(hù)。

A、0級(jí)

B、1級(jí)

C、2級(jí)

D、3級(jí)

答案：AD

159.以下說(shuō)法正確的是o

A、個(gè)人自動(dòng)轉(zhuǎn)賬指銀行根據(jù)個(gè)人客戶(hù)的約定，按照一定轉(zhuǎn)賬周期和轉(zhuǎn)賬方式，

將指定賬戶(hù)的資金劃轉(zhuǎn)到約定的一個(gè)或多個(gè)本行賬戶(hù)的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

B、個(gè)人自動(dòng)轉(zhuǎn)賬指銀行根據(jù)個(gè)人客戶(hù)的約定，按照一定轉(zhuǎn)賬周期和轉(zhuǎn)賬方式，

將指定賬戶(hù)的資金劃轉(zhuǎn)到約定的一個(gè)或多個(gè)他行賬戶(hù)的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

C、個(gè)人自動(dòng)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)各交易均由轉(zhuǎn)出賬戶(hù)方發(fā)起。

D、個(gè)人自動(dòng)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)可以代理。

答案：AC

160.下列關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理關(guān)于“三巡檢”描述正確的是：o

A、大堂經(jīng)理在營(yíng)業(yè)前實(shí)施第一次巡檢

B、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或內(nèi)勤行長(zhǎng)在營(yíng)業(yè)期間實(shí)施第二次巡檢

C、大堂經(jīng)理在營(yíng)業(yè)期間實(shí)施第二次巡檢

D、大堂經(jīng)理在營(yíng)業(yè)終了實(shí)施第三次巡檢

答案：ABD

161.轉(zhuǎn)賬撤銷(xiāo)是指轉(zhuǎn)賬的約定時(shí)間內(nèi)，向存款人提供的撤銷(xiāo)轉(zhuǎn)賬服務(wù)。

A、普通

B、隔日

C、次日

D、實(shí)時(shí)

答案:AC

162.以下哪些轉(zhuǎn)賬可使用轉(zhuǎn)賬撤銷(xiāo)交易進(jìn)行撤銷(xiāo)：—

A、柜面渠道受理的普通轉(zhuǎn)賬

B、柜面渠道受理的實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬

C、電子渠道受理的普通和次日轉(zhuǎn)賬

D、自助設(shè)備上受理的本行和跨行延遲轉(zhuǎn)賬

答案：ACD

163.結(jié)算憑證是指—、—、—等

A、支票

B、貸記憑證

C、結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)

D、借款憑證

答案：BCD

164.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申領(lǐng)重要空白憑證時(shí)，以下說(shuō)法正確的是：

A、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申領(lǐng)憑證，應(yīng)向庫(kù)房提交調(diào)撥申請(qǐng)。

B、庫(kù)房核準(zhǔn)后，庫(kù)房掛靠行管庫(kù)員及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理。

C、管庫(kù)員按《憑證出入庫(kù)單》記載的內(nèi)容，逐項(xiàng)清點(diǎn)調(diào)出的憑證，辦理實(shí)物配

送交接。

D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)收到申領(lǐng)的憑證后應(yīng)及時(shí)核驗(yàn)，確認(rèn)無(wú)誤后進(jìn)行賬務(wù)處理。

答案：ACD

165.運(yùn)營(yíng)檔案系統(tǒng)機(jī)構(gòu)按照運(yùn)營(yíng)檔案的所屬關(guān)系分為三種類(lèi)型。

A、生成機(jī)構(gòu)

B、歸屬機(jī)構(gòu)

C、保管機(jī)構(gòu)

D、調(diào)閱機(jī)構(gòu)

答案：ABC

166.因等原因，客戶(hù)無(wú)法及時(shí)完成對(duì)賬的；客戶(hù)無(wú)法聯(lián)系或不配合對(duì)

賬且賬戶(hù)已對(duì)賬止付的，可不納入當(dāng)期對(duì)賬率指標(biāo)。

A、注銷(xiāo)

B、吊銷(xiāo)

C、破產(chǎn)清算

D、賬戶(hù)凍結(jié)

答案：ABCD

167.關(guān)于紙質(zhì)票據(jù)交換業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的是o

A、票據(jù)交換業(yè)務(wù)處理范圍主要包括提出借貸方票據(jù)、提入借貸方票據(jù)

B、處理的票據(jù)與憑證包括支票、匯票、本票、匯兌憑證、進(jìn)賬單及人民銀行規(guī)

定的其他憑證

C、使用本地同城票據(jù)交換系統(tǒng)的，按當(dāng)?shù)厝嗣胥y行制度要求進(jìn)行票據(jù)交換和資

金清算

D、票據(jù)交換后使用總行同城票據(jù)交換Al賬戶(hù)封裝交易進(jìn)行斐金清算的，應(yīng)換人

核對(duì)，確保賬務(wù)處理的真實(shí)性、正確性

答案：ABCD

168.臨柜人員臨時(shí)離柜（崗）應(yīng)嚴(yán)格—等制度要求。

A、執(zhí)行報(bào)告

B、物品保管

C、事項(xiàng)登記

D、系統(tǒng)簽退

答案：ABD

169.關(guān)于重歸賬戶(hù)，以下說(shuō)法正確的是：o

A、舊客戶(hù)號(hào)與新客戶(hù)號(hào)必須是同名等效客戶(hù)號(hào)，即同一客戶(hù)分別持等效號(hào)碼的

等效證件分別開(kāi)立的同名的多個(gè)客戶(hù)號(hào)。

B、等效號(hào)碼指符合15位至18位轉(zhuǎn)換規(guī)則的身份證號(hào)碼。

C、等效證件包括居民身份證'臨時(shí)居民身份證、戶(hù)口簿、重號(hào)居民身份證、重

號(hào)臨時(shí)居民身份證'重號(hào)戶(hù)口簿。

D、系統(tǒng)支持同名客戶(hù)ID間一次重歸10個(gè)賬戶(hù)。

答案：ABC

170.下列關(guān)于銀行匯票說(shuō)法正確的是o

A、申請(qǐng)人或收款人為單位的，不得簽發(fā)現(xiàn)金匯票

B、申請(qǐng)書(shū)填明“現(xiàn)金”字樣的，申請(qǐng)人和收款人均為個(gè)人才可簽發(fā)

C、如發(fā)現(xiàn)銀行匯票開(kāi)具錯(cuò)誤，應(yīng)通過(guò)抹賬交易當(dāng)場(chǎng)進(jìn)行抹賬

D、加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)印鑒的核驗(yàn)，防止憑假印鑒盜用銀行資金

答案：ABCD

171.各級(jí)行要主動(dòng)關(guān)愛(ài)員工，及時(shí)支持幫扶，包括：—o

A、主動(dòng)關(guān)懷關(guān)愛(ài)員工，掌握員工的思想動(dòng)態(tài)。

B、通過(guò)談話(huà)等方式，了解員工家庭等情況。

C、對(duì)遇到壓力、困難或發(fā)生重大變故的員工，要及時(shí)排解關(guān)懷、救助幫扶。

D、對(duì)員工行為不聞不問(wèn)。

答案：ABC

172.關(guān)于銀行本票，以下說(shuō)法正確的是：o

A、銀行本票可以用于轉(zhuǎn)賬，注明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票可以用于支取現(xiàn)金。

B、銀行本票是銀行簽發(fā)的，承諾自己在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人

或者持票人的票據(jù)。單位和個(gè)人的各種款項(xiàng)結(jié)算都可使用銀行本票。

C、銀行本票的提示付款期限自出票日起最長(zhǎng)不得超過(guò)6個(gè)月。持票人超過(guò)付款

期限提示付款的，代理付款銀行不予受理。

D、銀行本票為不定額本票，見(jiàn)票即付。

答案:ABD

173.對(duì)賬，是指_、_、—等，就某一具體日期的余額和某一時(shí)段內(nèi)的明細(xì)

發(fā)生額進(jìn)行核對(duì)的工作。

A、單位銀行賬戶(hù)

B、同業(yè)賬戶(hù)

C、外匯賬戶(hù)

D、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)清算賬戶(hù)

答案：ABD

174.資金歸集手續(xù)費(fèi)、費(fèi)金劃撥手續(xù)費(fèi)的收費(fèi)基數(shù)包括—o委托貸款手續(xù)費(fèi)的

收費(fèi)基數(shù)為按金額；三項(xiàng)收費(fèi)的起始日期按照《現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)工作通知單》及《現(xiàn)

金管理服務(wù)費(fèi)用表》約定執(zhí)行。

A、按金額

B、按筆數(shù)

C、按包月

D、按包年

答案：ABC

175.對(duì)于無(wú)法機(jī)讀的二代身份證或臨時(shí)身份證，除應(yīng)進(jìn)行人行核查外，還應(yīng)采取

審核輔助身份證明材料等必要的措施進(jìn)一步核實(shí)客戶(hù)身份。下列屬于輔助身份證

證明材料的是：o

A、社會(huì)保障卡

B、公安機(jī)關(guān)出具的戶(hù)籍證明

C、工作證

D、客戶(hù)出具承諾函

答案：ABC

176.下列關(guān)于聯(lián)網(wǎng)核查描述正確的是o

A、按照相關(guān)業(yè)務(wù)要求進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查并留存客戶(hù)身份信息的，在行內(nèi)核查系統(tǒng)進(jìn)

行留存。

B、客戶(hù)二代身份證簽發(fā)日期晚于行內(nèi)核查系統(tǒng)留存的，應(yīng)及時(shí)更新

C、聯(lián)網(wǎng)核查前，應(yīng)對(duì)客戶(hù)出示的居民身份證進(jìn)行初審，確認(rèn)證件所記載信息清

晰完整、證件在有效期內(nèi)、證件照片與客戶(hù)本人相符

D、初審后進(jìn)行行內(nèi)核查，核查結(jié)果一致，且系統(tǒng)留存照片與證件照片一致，可

繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)

答案：ABCD

177.重要空白憑證庫(kù)門(mén)控應(yīng)配備兩個(gè)密鑰，密鑰由兩個(gè)管庫(kù)員分別掌管，執(zhí)行、

”原則，兩個(gè)密鑰同時(shí)使用才能開(kāi)啟庫(kù)門(mén)。

A、雙人分管分用

B、嚴(yán)格進(jìn)出

C、同進(jìn)同出

D、平行交接

答案：ACD

178.重要空白憑證庫(kù)應(yīng)按保管實(shí)物種類(lèi)劃分為o

A、重空區(qū)

B、代理重空區(qū)

C、代保管區(qū)

D\現(xiàn)金區(qū)

答案：ABC

179.關(guān)于借記卡升降級(jí)，以下說(shuō)法正確的有：o

A、不支持社會(huì)保障卡和附屬卡的升降級(jí)操作。

B、已開(kāi)立I類(lèi)賬戶(hù)的客戶(hù)，II類(lèi)戶(hù)借記卡不能升級(jí)。

C、II類(lèi)戶(hù)借記卡升級(jí)后，已使用的日、年累計(jì)交易額度在主檔中繼續(xù)保留。

D、I類(lèi)戶(hù)借記卡屬于卡折合一戶(hù)的，不能降級(jí)。

答案：ABCD

180.個(gè)人重點(diǎn)關(guān)注賬戶(hù)：是指根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電

信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》要求，需要重點(diǎn)關(guān)注的等。

A、“涉案賬戶(hù)”

B、“懲戒賬戶(hù)”

C、“涉案賬戶(hù)關(guān)聯(lián)賬戶(hù)”

D、“開(kāi)戶(hù)6個(gè)月未動(dòng)賬賬戶(hù)”

答案：ABCD

181.各經(jīng)營(yíng)行（部）應(yīng)嚴(yán)格上門(mén)服務(wù)業(yè)務(wù)辦理范圍，不得隨意擴(kuò)大服務(wù)項(xiàng)目，對(duì)

開(kāi)戶(hù)、（）等重要業(yè)務(wù)，應(yīng)由賬戶(hù)單位人員親自辦理，不得代辦。

A、購(gòu)買(mǎi)重要憑證

B、變更對(duì)賬方式和地址

C、開(kāi)通網(wǎng)銀

D、修改動(dòng)賬通知

答案：ABCD

182.未納入印控儀管理的印章，應(yīng)做到“（）”

A、專(zhuān)人專(zhuān)用

B、專(zhuān)人負(fù)責(zé)

C、妥善保管

D、人離章收

答案：ABCD

183.物品嚴(yán)禁入運(yùn)營(yíng)檔案庫(kù)代保管。

A、現(xiàn)金

B、有價(jià)單證

C、重要空白憑證

D、抵質(zhì)押品

答案：ABCD

184.結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際，及時(shí)組織開(kāi)展對(duì)—的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，采用數(shù)據(jù)

分析、機(jī)控技控等手段，研究制定有效防控措施。

A、新產(chǎn)品

B、新業(yè)務(wù)

C、新流程

D、新系統(tǒng)

答案：ABC

185.托管行是指為票據(jù)池內(nèi)票據(jù)提供票據(jù)___查詢(xún)統(tǒng)計(jì)等服務(wù)，并可根據(jù)主辦

行要求處理相關(guān)票據(jù)及斐金的我行分支機(jī)構(gòu)。

A、查驗(yàn)

B、托管

C、質(zhì)押

D、到期托收

答案:ABCD

186.關(guān)于中央預(yù)算單位零余額賬戶(hù)支付業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的是o

A、單筆支付金額達(dá)5000萬(wàn)元（含以上），經(jīng)辦行應(yīng)立即通知總行大客戶(hù)部。

B、預(yù)算單位零余額賬戶(hù)可以辦理轉(zhuǎn)賬、提取現(xiàn)金等結(jié)算業(yè)務(wù)

C、除工會(huì)經(jīng)費(fèi)、住房公積金、提租補(bǔ)貼及財(cái)政部批準(zhǔn)的特殊款項(xiàng)外，不得違反

規(guī)定向本單位其他賬戶(hù)、上級(jí)主管單位、所屬下級(jí)單位劃撥費(fèi)金

D、授權(quán)支付業(yè)務(wù)完成后，若出現(xiàn)收款人賬號(hào)戶(hù)名有誤、預(yù)算科目使用錯(cuò)誤或預(yù)

算單位主動(dòng)退款等情況時(shí)，由中央預(yù)算單位填制《財(cái)政授權(quán)支付更正（退回）通

知書(shū)》，經(jīng)辦行為中央預(yù)算單位辦理更正或退票手續(xù)。

答案：ABCD

187.運(yùn)營(yíng)“三化三鐵”工作的目標(biāo)，是通過(guò)持續(xù)推進(jìn)業(yè)務(wù)操作的,促進(jìn)營(yíng)

業(yè)機(jī)構(gòu)和運(yùn)營(yíng)類(lèi)后臺(tái)中心實(shí)現(xiàn)“鐵賬、鐵款、鐵規(guī)章”的目標(biāo)，不斷提升全行運(yùn)

營(yíng)基礎(chǔ)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

A、標(biāo)準(zhǔn)化

B、規(guī)范化

C、制度化

D、合規(guī)化

答案：ABC

188.與客戶(hù)約