基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫整理匯編

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫整理匯編

單選題（共50題）1、(2016年)基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A.對基金管理人、基金銷售人和基金產(chǎn)品的調(diào)查和評價B.對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價C.對基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調(diào)查和評價D.對基金銷售人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價【答案】B2、（）是市場經(jīng)濟的核心機制。A.競爭B.教育C.道德D.家庭背景【答案】A3、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的投資方向C.基金的運作方式D.基金的持有人結(jié)構(gòu)【答案】D4、基金的服務機構(gòu)不包括（）。A.基金管理人B.基金評級機構(gòu)C.律師事務所D.基金持有人【答案】D5、（2017年真題）關(guān)于各類風險的判斷，下列表述正確的是（）。A.因市場交易量不足，導致不能以合理價格及時進行證券交易的風險是市場風險B.因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場價格不利波動而面臨損失的風險是信用風險C.由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風險是制度和流程風險D.由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效或外部事件而導致的直接或間接損失的風險是操作風險【答案】D6、基金份額登記是指基金份額的（）等業(yè)務活動。A.登記過戶B.存管C.結(jié)算D.以上都是【答案】D7、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的原則，說法錯誤的是（）。A.有效性原則B.相互依賴原則C.健全性原則D.成本效益原則【答案】B8、合規(guī)部門則應支持業(yè)務管理部門推進以（）為基礎，建設蓬勃向上、富有活力的合規(guī)文化，從而促進形成高效的公司治理環(huán)境。A.職業(yè)操守B.職業(yè)道德C.職業(yè)技能D.職業(yè)目標【答案】A9、制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風險中，（）的主要管理措施。A.投資合規(guī)性風險B.銷售合規(guī)性風險C.信息披露合規(guī)性風險D.反洗錢合規(guī)性風險【答案】D10、（2017年真題）下列關(guān)于私募基金的合格投資者的說法中，正確的是（）。A.李四，配偶名下的銀行存款單記載有400萬元，擬投資單只私募基金150萬元B.張三，A銀行員工，無兼職，最近三年個人年均收入60萬元，擬投資單只私募基金80萬元C.甲公司，最近一期經(jīng)審計的凈資產(chǎn)為800萬元，擬投資單只私募基金100萬元D.王五，證券賬戶中有市值500萬元的股票，擬投資單只私募基金100萬元【答案】D11、基金合同是規(guī)范基金當事人權(quán)利義務關(guān)系的基本法律文件，這些當事人不包括（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金代銷機構(gòu)D.基金份額持有人【答案】C12、基金評價機構(gòu)取得評價的資格需要具備的條件包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C13、某基金銷售公司為提升客戶投訴處理的服務水平，以下做法中正確的有（）。A.I、Ⅱ、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ、IV【答案】B14、不屬于產(chǎn)品審批委員會所議事項的是（）。A.根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風險等級B.定期檢討并調(diào)整投資限制性指標C.討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略D.審核具體產(chǎn)品方案，評估產(chǎn)品運作風險【答案】B15、（）需要基金監(jiān)管機構(gòu)的檢查人員現(xiàn)場察看、聽取匯報、查驗資料。A.非現(xiàn)場檢查B.日常檢查C.現(xiàn)場檢查D.年度檢查【答案】C16、投資者辦理ETF份額的申購、贖回業(yè)務的開放日為證券交易所的交易日，開放時間為（）。A.9:00—11:3013:00—15:00B.9:00—11:.3013:30—15:00C.9:30—11:3013:00—15:00D.9:30—11:3013:.30—15:00【答案】C17、下列不屬于LOF與ETF區(qū)別的是（）。A.申購與贖回的標的不同B.申購與贖回的場所不同C.對申購和贖回的限制不同D.申購與贖回的登記不同【答案】D18、“基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果”是內(nèi)部控制的五原則中（）的內(nèi)容。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則【答案】D19、基金業(yè)協(xié)會的職責不包括（）。A.制定行業(yè)職業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務培訓B.依法辦理非公開募集基金的登記、備案C.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調(diào)解D.依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處【答案】D20、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲串通基金經(jīng)理乙，通過他們控制的兩個基金相互交易，人為虛增交易量來拉升股價的行為屬于（）。A.二公司的內(nèi)幕交易B.基于交易的操縱市場C.基于信息的操縱市場D.不正當競爭【答案】B21、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。A.有利于基金份額持有人對基金投資運作及時提出建議B.有利于基金份額持有人評價其所持基金的基金經(jīng)理的管理水平C.有利于基金份額持有人判斷是否值得繼續(xù)持有D.有利于投資者判斷是否適合投資【答案】A22、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密，不包括()。A.商業(yè)秘密B.招募說明書C.客戶資料D.內(nèi)幕信息【答案】B23、（2016年真題）下列不屬于風險應對措施的是（）。A.風險評估B.風險接受C.風險回避D.風險共擔【答案】A24、關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯誤的是（）。A.基金管理人董事會和管理層應當重視和支持監(jiān)察稽核工作B.督察長應強化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況C.公司督察長可以列席相關(guān)會議、調(diào)閱相關(guān)檔案D.公司應設立督察長，對董事會負責【答案】B25、一般情況下，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提比例不高于（）的銷售服務費。A.0.50%B.0.25%C.1%D.1.25%【答案】B26、(2016年)基金財產(chǎn)可以用于（）。A.從事承擔無限責任的投資B.承銷證券C.投資上市交易的股票、債券D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動【答案】C27、下列關(guān)于開放式基金份額凍結(jié)的說法不正確的是（）。A.基金份額一旦被凍結(jié)，投資人就不能再對凍結(jié)份額進行任何操作，直至份額解凍B.基金注冊登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及注冊登記機構(gòu)認可的其他情況下凍結(jié)與解凍C.被凍結(jié)的基金份額不再產(chǎn)生權(quán)益D.基金份額的凍結(jié)指基金份額被設定為不能交易的狀態(tài)【答案】C28、(2017年)下列關(guān)于風險評估的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A29、下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說法錯誤的是()。A.經(jīng)理層人員應當熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進基金財產(chǎn)的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經(jīng)理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員C.經(jīng)理層人員應當構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構(gòu)和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內(nèi)部責任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經(jīng)理層人員應當區(qū)別對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送【答案】D30、信息管理平臺系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A.10B.15C.20D.25【答案】B31、下列關(guān)于基金管理人及其從業(yè)人員的說法，正確的是（）。A.基金從業(yè)人員不得買賣證券B.公開募集基金的基金管理人可以將其固有財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資C.公開募集基金的基金管理人應當進行基金會計核算并編制基金財務會計報告D.當基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以基金管理人利益優(yōu)先【答案】C32、基金公司中（）的職責是制定公司中長期品牌戰(zhàn)略和實施規(guī)劃。A.交易部B.營銷部C.市場部D.銷售部【答案】B33、(2017年)按面值計價的貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持（）不變。A.100元B.1元C.0.01元D.0.1元【答案】B34、下列金融市場的監(jiān)管體系中，（）對證券業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務活動實施監(jiān)督管理。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)B.中國證券業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)C.中國保險業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)D.中國人民銀行【答案】B35、基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.規(guī)范證券投資基金活動B.保護基金管理人利益C.保證證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.保護投資人利益【答案】D36、關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是（）。A.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進行分配B.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人C.基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有D.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配【答案】B37、投資者將托管在甲證券經(jīng)營機構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到乙證券經(jīng)營機構(gòu)，屬于（）的系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管。A.場外到場內(nèi)B.場外到場外C.場內(nèi)到場外D.場內(nèi)到場內(nèi)【答案】D38、基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循以下原則（）。Ⅰ.投資人利益優(yōu)先原則Ⅱ.全面性原則Ⅲ.客觀性原則Ⅳ.及時性原則A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D39、對于連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務的基金托管人，中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施是（）。A.責令整改B.取消托管資格C.職責終止D.限制業(yè)務活動【答案】B40、（）年,鵬華基金管理公司發(fā)行了鵬華前海萬科封閉式混合型發(fā)起式證券投資A.2012B.2013C.2014D.2015【答案】D41、以下選項中，不屬于資產(chǎn)管理具有的特征的是()。A.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者B.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)C.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值D.從效果來看，可以增加居民的財富【答案】D42、下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易應符合的條件，說法錯誤的是（）。A.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定B.基金合同期限為3年以上C.基金募集金額不低于2億元人民幣D.基金份額持有人不少于1000人【答案】B43、對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查，應當從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D44、2001年9月，我國第一只開放式基金——（）誕生。A.華安創(chuàng)新B.基金開元C.基金金泰D.淄博基金【答案】A45、ETF有()的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回。A.最大申購、最大贖回B.最大申購、最小贖回C.最小申購、贖回份額D.最大申購、贖回份額【答案】C46、關(guān)于LOF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。A.由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請B.在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同C.申報價格最小變動單位為0.01元人民幣D.漲跌幅比例為10％，自上市首日起執(zhí)行【答案】C47、基金管理人的后臺部門不包括（）。A.市場營銷B.行政管理C.