基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)提升訓(xùn)練題庫B卷帶答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)提升訓(xùn)練題庫B卷帶答案

單選題（共50題）1、投資者是否愿意購買無保證債券取決于其（）能否補(bǔ)償其風(fēng)險(xiǎn)。A.盈利規(guī)模B.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)C.期望收益D.利率大小【答案】C2、相對(duì)壽險(xiǎn)公司，財(cái)險(xiǎn)公司吸納的保費(fèi)投資期限（），償還額度風(fēng)險(xiǎn)（），因此財(cái)險(xiǎn)公司運(yùn)用保費(fèi)投資（）風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品。A.較短；較高；較低B.較長；較高；較高C.較長；較低；較高D.較短；較低；較高【答案】A3、基金跨境活動(dòng)的監(jiān)管合作與協(xié)調(diào)制度的內(nèi)容不包括（）。A.保護(hù)客戶資產(chǎn)B.提供自發(fā)性協(xié)助C.對(duì)證券投資基金管理人進(jìn)行實(shí)地檢査D.相互提供信息【答案】A4、在自主權(quán)限內(nèi)，()通過交易系統(tǒng)向交易室下達(dá)交易指令。A.托管人B.經(jīng)紀(jì)人C.基金公司D.基金經(jīng)理【答案】D5、通常，股票型指數(shù)基金與所跟蹤指數(shù)會(huì)存在一定的跟蹤誤差，下列屬于跟蹤誤差產(chǎn)生原因的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A6、下列資產(chǎn)不屬于QDII基金投資范圍的是（）。A.銀行承兌匯票B.政府債券C.遠(yuǎn)期合約D.房地產(chǎn)抵押按揭【答案】D7、短期政府債券的特點(diǎn)不包括（）。A.利息免稅B.流動(dòng)性強(qiáng)C.違約風(fēng)險(xiǎn)小D.交易成本高【答案】D8、當(dāng)PMI大于()時(shí)，說明經(jīng)濟(jì)在發(fā)展，當(dāng)PMI小于()時(shí)，說明經(jīng)濟(jì)在衰退。A.50;40B.40;40C.50;50D.40;50【答案】C9、以下不屬于短期償債能力指標(biāo)的是（）。A.速動(dòng)比率B.利息倍數(shù)C.流動(dòng)比率D.流動(dòng)性比率【答案】B10、關(guān)于房地產(chǎn)有限合伙，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.房地產(chǎn)有限合伙由有限合伙人和普通合伙人組成B.房地產(chǎn)有限合伙人將資金提供給普通合伙人，并不直接參與管理和經(jīng)營項(xiàng)目C.房地產(chǎn)普通合伙人和私募股權(quán)當(dāng)中的普通合伙人一樣，收取固定比例的管理費(fèi)D.房地產(chǎn)有限合伙在功能上類似于公募股權(quán)合伙【答案】D11、中央銀行票據(jù)是一種短期債務(wù)憑證，用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行的（）。A.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金B(yǎng).法定存款準(zhǔn)備金C.超額準(zhǔn)備金D.信貸規(guī)?！敬鸢浮緾12、在港股通機(jī)制下，下列哪類機(jī)構(gòu)可接受內(nèi)地投資者委托向香港聯(lián)合交易所申報(bào)買賣()A.上海證券交易所B.香港證券交易所C.深圳證券交易所D.上海證券交易所、深圳證券交易所【答案】D13、()表示的是貨幣時(shí)間價(jià)值的概念。A.幣值B.貼現(xiàn)C.終值D.現(xiàn)值【答案】C14、關(guān)于投資政策說明書，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.投資政策說明書有助于合理評(píng)估投資管理人的投資業(yè)績B.制定投資政策說明書是進(jìn)行投資組合管理的基礎(chǔ)C.投資政策說明書在制定后不得變更D.投資政策說明書內(nèi)容包括投資回報(bào)率目標(biāo)、投資決策流程、投資范圍等【答案】C15、當(dāng)貨幣市場基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）天，平均剩余存續(xù)期不得超過（）天。A.90；180B.60；120C.60；180D.90；120【答案】B16、遠(yuǎn)期價(jià)格是（）價(jià)格，如果與實(shí)際價(jià)格不相等，就會(huì)出現(xiàn)（）機(jī)會(huì)。A.理論；套利B.市場；套利C.理論；套期保值D.市場；套期保值【答案】A17、下列關(guān)于期貨交易中的"投機(jī)"的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.投機(jī)者承擔(dān)了套期保值交易轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)B.投機(jī)者承擔(dān)了風(fēng)險(xiǎn)，并提供風(fēng)險(xiǎn)資金C.投機(jī)交易減弱了市場的流動(dòng)性D.投機(jī)者是使套期保值得以實(shí)現(xiàn)的重要力量【答案】C18、期權(quán)買方只能在期權(quán)到期日執(zhí)行的期權(quán)叫做（）A.認(rèn)購期權(quán)B.美式期權(quán)C.認(rèn)沽期權(quán)D.歐式期權(quán)【答案】D19、經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱為（）。A.QDIIB.QFIIC.RQFIID.REITs【答案】A20、按基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源分類，權(quán)證可分為（）。A.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證B.價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證C.認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證D.美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大權(quán)證等【答案】A21、關(guān)于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置以及戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，以下表述正確的是（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B22、下列證券的持有者，對(duì)公司事務(wù)有表決權(quán)的是（）A.政府債券B.公司債券C.普通股D.優(yōu)先股【答案】C23、通過發(fā)行債券籌集資金，并在債券到期時(shí)按時(shí)歸還本金并支付約定的利息的是（）。A.債券發(fā)行人B.債券承銷商C.債券持有人D.債券市場【答案】A24、（）是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風(fēng)險(xiǎn)要素發(fā)生變化時(shí)可能對(duì)某項(xiàng)資金頭寸、資產(chǎn)組合或投資機(jī)構(gòu)造成的潛在最大損失。A.貝塔系數(shù)B.標(biāo)準(zhǔn)差C.跟蹤誤差D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值【答案】D25、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，以下說法正確的是（）。A.同時(shí)具有普通債券和權(quán)益特征B.票面利率高于普通公司債券C.擁有轉(zhuǎn)股權(quán)，轉(zhuǎn)時(shí)間由持有人決定D.擁有轉(zhuǎn)股權(quán)，持有可轉(zhuǎn)換債券就相當(dāng)于持有了新的股票【答案】A26、證券X的期望收益率為12%，標(biāo)準(zhǔn)差為20%;證券Y的期望收益率為15%，標(biāo)準(zhǔn)差為27%。如果這兩個(gè)證券在組合的比重相同，則組合的期望收益率為()。A.12.00%B.13.50%C.15.50%D.27.00%【答案】B27、下列不屬于遠(yuǎn)期合約缺點(diǎn)的是()。A.不利于市場信息的披露，不能行成統(tǒng)一的市場價(jià)格B.遠(yuǎn)期合約市場效率偏低C.遠(yuǎn)期合約違約風(fēng)險(xiǎn)比較高D.遠(yuǎn)期合約相對(duì)比較靈活【答案】D28、避險(xiǎn)策略基金投資于穩(wěn)健資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（），以獲取穩(wěn)定收益，盡力避免到期時(shí)投資本金出現(xiàn)虧損。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】B29、下列關(guān)于歐盟投資基金監(jiān)管的基本制度說法錯(cuò)誤的是（）。A.歐盟金融市場的投資基金大體上可以分為兩類,一類是證券投資基金,一類是另類投資基金B(yǎng).證券投資基金指的是從事可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計(jì)劃業(yè)務(wù)的投資基金C.另類投資基金指的是它是活躍在歐盟市場上的諸如對(duì)沖基金、不動(dòng)產(chǎn)基金、私募股權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)投資基金、商品基金、基礎(chǔ)設(shè)施基金以及投資于這些基金的基金等各類型投資基金的合稱D.證券投資基金受《另類投資基金管理人指令》（AIFMD）監(jiān)管?！敬鸢浮緿30、關(guān)于投資者在大類資產(chǎn)配置階段的投資風(fēng)險(xiǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.適當(dāng)提高現(xiàn)金的投資比例，有利于應(yīng)對(duì)可能發(fā)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.英國脫歐前后，投資于海外資產(chǎn)可能面臨著較高的匯率風(fēng)險(xiǎn)C.債券型基金的久期越長，凈值對(duì)于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越小，承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)越低D.物價(jià)上漲，浮動(dòng)利息債券的持有者因利息浮動(dòng)在一定程度上降低了通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)【答案】C31、下列衍生工具中，一般不在交易所進(jìn)行交易的是（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.權(quán)證D.期權(quán)合約【答案】A32、（）是指交易結(jié)算雙方只要求債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理債券交割，款項(xiàng)結(jié)算自行辦理。A.券款對(duì)付B.見款付券C.見券付款D.純?nèi)^戶【答案】D33、期權(quán)是一種選擇權(quán)，是一種能在未來特定時(shí)間以特定價(jià)格（）一定數(shù)量的某種特定資產(chǎn)的權(quán)利。A.賣出B.買入或賣出C.買入D.買入同時(shí)賣出【答案】B34、不同的計(jì)息方式會(huì)使投資者獲得利息的時(shí)間不同，在其他因素相同的情況下，固定利率債券的到期收益率（）零息債券的到期收益率。A.高于B.等于C.低于D.沒關(guān)系【答案】A35、關(guān)于均值／中位數(shù)與分位數(shù)，以下說法錯(cuò)誤的是()A.對(duì)同一組數(shù)據(jù)來說，中位數(shù)就是大小處于正中間位置的那個(gè)數(shù)值B.有些時(shí)候，一組數(shù)據(jù)的均值與中位數(shù)相同C.中位數(shù)就是上50%分位數(shù)D.投資管理領(lǐng)域中，均值經(jīng)常被用來作為評(píng)價(jià)基金經(jīng)理業(yè)績的基準(zhǔn)【答案】D36、財(cái)務(wù)報(bào)表分析是()進(jìn)行證券分析的重要內(nèi)容。A.公司董事B.總經(jīng)理C.基金投資商D.基金投資經(jīng)理或研究員【答案】D37、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是經(jīng)由（）批準(zhǔn)設(shè)立的。A.國務(wù)院財(cái)政部B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)C.上海證券交易所和深圳證券交易所D.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)【答案】D38、A基金因資金周轉(zhuǎn)的需要在銀行間債券市場與B基金達(dá)成了一筆質(zhì)押式回購交易，具體交易要素如下：回購金額1000萬元，回購利率3．6％，回購期限7天，質(zhì)押券面值1200萬元，市場價(jià)值1300萬元，債券的百元含息是5元。則在回購發(fā)生的首期結(jié)算金額是（）元。A.10007000B.10650000C.10600000D.10000000【答案】D39、所得免疫策略對(duì)養(yǎng)老基金、社?；鸬葯C(jī)構(gòu)投資者具有重要的意義，該策略最重要的特質(zhì)是滿足了投資者（）的需要。A.資產(chǎn)凸性低于負(fù)債凹性B.以收益率最大化為首要目標(biāo)C.充足的資金滿足預(yù)期現(xiàn)金支付D.找到凸性相等的債券組合【答案】C40、名義利率為12％，通貨膨脹率為-2％，則實(shí)際利率是（）。A.14％B.6％C.10％D.24％【答案】A41、（）是指資金需求方在出售證券的同時(shí)與證券的購買方在一定期限后按約定價(jià)格購回所賣證券的交易行為。A.期權(quán)交易B.回購協(xié)議C.互換交易D.遠(yuǎn)期交易【答案】B42、目前歷史最悠久、影響最大的股票價(jià)格指數(shù)是（）。A.日經(jīng)225指數(shù)B.滬深300指數(shù)C.標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)D.道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)【答案】D43、X年X月X日，某基金公告進(jìn)行利潤分配，每10份分配0.2元。權(quán)益登記日（同除息日）小李持有該基金10000份，選擇現(xiàn)金分紅。當(dāng)日未除息前的單位凈值為1.222元，除息后該基金單位凈值和小李持有份額分別是（）。A.1.220元，10000份B.1.022元，10000份C.1.202元，10000份D.1.222元，9800份【答案】C44、以下屬于公司權(quán)益類證券的是（）。A.可轉(zhuǎn)換債券B.優(yōu)先股股票C.商業(yè)本票D.公司存款【答案】B45、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的贖回條款，下列表述正確的是A.贖回條款的存在使得可轉(zhuǎn)換債券的債息成本較沒有贖回條款的一般債券更低B.贖回條款約定的權(quán)利在可轉(zhuǎn)換債券存續(xù)期內(nèi)可以隨時(shí)行使C.贖回條款的存在限制了可轉(zhuǎn)換債券持有者的盈利空間D.贖回條款規(guī)定的是可轉(zhuǎn)換債券持有者的權(quán)利【答案】C46、下列（）不屬于基金管理公司的境外機(jī)構(gòu)可以采取的形式。A.分公司B.代表處C.子公司D.辦事處【答案】B47、美國納斯達(dá)克市場采用（）交易制度。A.多元做市商B.特定做市商C.指定做市商D.單一做市商【答案】A48、下列關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的表述錯(cuò)誤的是（）。A.即使融資交易結(jié)束時(shí)，該公司的股票價(jià)格沒有發(fā)生變化，投資者還是需要支付融資的貸款利息B.賣空交易即融券業(yè)務(wù)，與融資業(yè)務(wù)正好相反，投資者可以向證券公司借入一定數(shù)量的證券賣出，當(dāng)證券價(jià)格下降時(shí)再以當(dāng)時(shí)的市場價(jià)格買人證券歸還證券公司，自己則得到投資收益C.融資融券業(yè)務(wù)會(huì)放大投資收益率或損失率，像杠桿一樣增加了投資結(jié)