基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識模擬考試B卷題庫帶答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識模擬考試B卷題庫帶答案

單選題（共50題）1、關(guān)于基金面臨的流動性風(fēng)險，以下描述錯誤的是（）。A.基金的持有人結(jié)構(gòu)和特征會對基金的流動性產(chǎn)生影響B(tài).流動性是指資產(chǎn)在短期內(nèi)以高價格完成市場交易的能力C.為了更好地管理流動性風(fēng)險，基金管理人應(yīng)該平衡投資資產(chǎn)的流動性與盈利性，以適應(yīng)投資組合日常運作需要D.市場風(fēng)險、信用風(fēng)險等方面的風(fēng)險管理出現(xiàn)問題都可能導(dǎo)致流動性出現(xiàn)問題【答案】B2、（）指的是作為基金利潤主要分配形式的現(xiàn)金,可能由于通貨膨脹等因素的影響而導(dǎo)致購買力下降,降低基金實際收益，使投資者收益率降低的風(fēng)險，又稱為通貨膨脹風(fēng)險。A.購買力風(fēng)險B.政策風(fēng)險C.經(jīng)濟周期性波動風(fēng)險D.匯率風(fēng)險【答案】A3、對個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復(fù)征收個人所得稅以前，暫不征收（）。A.增值稅B.消費稅C.個人所得稅D.企業(yè)所得稅【答案】C4、遠(yuǎn)期合約的交割方式通常采用（）。A.對沖平倉B.實物交割C.現(xiàn)金交割D.現(xiàn)券交割【答案】B5、減少回購交易信用風(fēng)險的方法有()。A.對抵押品進(jìn)行限定，且傾向于對流動性高、容易變現(xiàn)抵押物的要求B.降低抵押率的要求C.不接受短期國債為抵押品D.接受不容易變現(xiàn)抵押物的要求【答案】A6、（）是用來衡量企業(yè)的短期償債能力的比率，旨在分析短期內(nèi)企業(yè)在不致使財務(wù)狀況惡化的前提下，利用手中持有的短期流動資產(chǎn)償還短期負(fù)債的能力的大小。A.流動性比率B.財務(wù)杠桿比率C.營運效率比率D.盈利能力比率【答案】A7、關(guān)于基金公司交易部，以下表述錯誤的是（）A.基金采取集中交易制度B.交易部屬于基金公司的核心保密區(qū)域，執(zhí)行最嚴(yán)格的保密要求C.交易部是基金投資運作的具體執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)投資組合交易指令的審核、執(zhí)行與反饋D.交易部負(fù)責(zé)提出投資組合交易指令【答案】D8、（）是指具有實體，可進(jìn)入流通領(lǐng)域，但并非在零售環(huán)節(jié)進(jìn)行銷售，具有商品屬性，用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費使用的大批量買賣的物資商品。A.私募股權(quán)B.不動產(chǎn)C.大宗商品D.收藏品【答案】C9、資產(chǎn)管理公司對客戶利益擔(dān)負(fù)（）責(zé)任。A.保險B.信托C.為客戶創(chuàng)造盈利D.保管【答案】B10、對于指數(shù)基金與ETF來說，跟蹤誤差的準(zhǔn)確率與跟蹤周期有關(guān)，周期越長其準(zhǔn)確率越高。跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越大，風(fēng)險越高；跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越小，風(fēng)險越低。這種說法（）。A.正確B.錯誤C.部分正確D.部分錯誤【答案】A11、私募股權(quán)投資的退出機制中,（）常用于緩解私募股權(quán)基金緊急的資金需求。A.首次公開發(fā)行B.買殼或借殼上市C.二次出售D.投資私募股權(quán)二級市場【答案】C12、基金的主要利潤來源是（）。A.基于資產(chǎn)管理規(guī)模的管理費B.交易傭金C.基金所持股票分紅D.投資收益【答案】D13、沒有到期期限，無須歸還股本，可獲得固定股息，但一般情況不得享有表決權(quán)的證券是（）。A.權(quán)證B.存托憑證C.普通股D.優(yōu)先股【答案】D14、()是根據(jù)特定的時間間隔，在每個時間點上平均下單的算法。A.成交量加權(quán)平均價格算法B.時間加權(quán)平均價格算法C.跟量算法D.執(zhí)行偏差算法【答案】B15、按基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源分類，權(quán)證可分為（）。A.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證B.價內(nèi)權(quán)證和價外權(quán)證C.認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證D.美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大權(quán)證等【答案】A16、大宗商品的分類不包括（）。A.能源類B.基礎(chǔ)原材料類C.黃金D.農(nóng)產(chǎn)品【答案】C17、以下關(guān)于股票的特征錯誤的是（）。A.流動性是指股票可以依法自由地進(jìn)行交易的特征B.永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，但它是一種有期限的法律憑證C.收益性是指持有股票可以為持有人帶來收益的特性，包括股息紅利及資本利得D.參與性是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性【答案】B18、共同對手方的引入，使得交易雙方無須擔(dān)心交易對手的（）有利于増強投資信心和活躍市場交易A.操作風(fēng)險B.經(jīng)營風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.財務(wù)風(fēng)險【答案】C19、大宗商品是指具有實體，可進(jìn)入流通領(lǐng)域，但并非在零售環(huán)節(jié)進(jìn)行銷售，具有商品屬性，用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費使用的大批量買賣的物資商品。大宗商品價值受全球經(jīng)濟因素、供求關(guān)系等影響較大，在通貨膨脹時價格隨之上漲，具有天然的（）功能。A.抗風(fēng)險B.投資C.通貨膨脹保護(hù)D.高收益【答案】C20、一旦保證金賬戶中的余額低于維持保證金水平，交易所應(yīng)通知客戶追加一筆資金，即追加保證金。追加后的保證金水平應(yīng)達(dá)到（）標(biāo)準(zhǔn)。A.最低保證金B(yǎng).初始保證金C.維持保證金D.結(jié)算保證金【答案】B21、目前,我國對基金從證券市場取得的收入中,暫不征收企業(yè)所得稅的項目不包括（）。A.存款收入B.股票的股息、紅利收入C.債券的利息收入D.買賣股票、債券的差價收入【答案】A22、到期收益率，在其他因素相同的情況下，債券市場價格與到期收益率呈（）。A.同方向增減B.反方向增減C.先增后減D.先減后增【答案】B23、關(guān)于基金的業(yè)績評價，以下表述錯誤的是（）A.大盤風(fēng)格股票基金和小盤風(fēng)格股票基金，基金業(yè)績不具備可比性B.黃金主題基金和軍工主題基金，基金業(yè)績不具備可比性C.場外貨幣基金和場內(nèi)貨幣基金，基金業(yè)績不具備可比性D.偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業(yè)績不具備可比性【答案】C24、（）的基本假設(shè)是投資者是厭惡風(fēng)險的。A.馬可維茨的證券組合理論B.法瑪?shù)挠行袌黾僬fC.夏普的單一指數(shù)模型D.套利定價理論【答案】A25、我國證券市場已經(jīng)實行了貨銀對付制度的交易品種是（）。A.債券B.A股C.基金D.權(quán)證【答案】D26、關(guān)于房地產(chǎn)投資信托基金，以下說法錯誤的是()。A.投資于房地產(chǎn)或者房地產(chǎn)抵押貸款B.是一種資產(chǎn)證券化的產(chǎn)品C.通過發(fā)行受益憑證或者股票募集資金D.不能在證券交易所掛牌上市【答案】D27、通常，投資者考察其所投資的私募股權(quán)投資基金收益狀況時，會畫出一條曲線，這條曲線是以時間為橫軸、以收益率為縱軸的一條曲線，稱為（）曲線。A.MB.VC.LD.J【答案】D28、目前，銀行間債券市場的發(fā)行主體不包括（）。A.財政部B.中央銀行C.政策性銀行D.所有的金融類公司等【答案】D29、下列關(guān)于我國QDII基金產(chǎn)品的特點的說法,錯誤的是（）。A.QDII基金的投資范圍較為廣泛B.QDII基金的投資組合較為豐富C.在投資管理過程中具有完全的主動決策權(quán)，體現(xiàn)出專業(yè)性強，投資更為積極主動的特點D.QDII基金產(chǎn)品的門檻較高【答案】D30、下列關(guān)于基金管理費和托管費的敘述，錯誤的是()。A.衍生工具基金的管理費率最高B.貨幣市場基金的管理費率最低C.基金托管費是支付給基金管理人的管理報酬，其數(shù)額一般按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例，從基金資產(chǎn)中提取D.基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費用【答案】C31、關(guān)于公司制私募股權(quán)基金，以下表述錯誤的是()。A.公司制私募股權(quán)基金的投資者一般享有作為股東的一切權(quán)利B.公司制私募股權(quán)基金的基金管理人會受到股東的嚴(yán)格監(jiān)督管理C.公司制私募股權(quán)基金的投資者需要承擔(dān)無限責(zé)任D.公司制私募股權(quán)基金通常具有較為完整的公司結(jié)構(gòu)【答案】C32、關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單，以下表述正確的是（）。A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單在二級市場上可能存在不能及時變現(xiàn)的風(fēng)險B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限較長，一般都在1年以上C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的利率不可以是浮動利率D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的利率一般要低于同期定期存款【答案】A33、J曲線是以（）為橫軸，以（）為縱軸的一條曲線A.時間/收益率B.收益率/時間C.時間/風(fēng)險D.風(fēng)險/時間【答案】A34、關(guān)于零息債券，以下表述錯誤的是（）A.投資收益全部源于資本利得B.可以計算到期收益率C.可以折價、平價或溢價發(fā)行D.期間不支付利息【答案】C35、基本分析是建立在否定（）的基礎(chǔ)之上。A.半強有效市場B.強有效市場C.弱有效市場D.無市場【答案】A36、在非完全有效的市場上，（）策略收益主要來自以下兩種情況：一是主動投資者比其他大多數(shù)投資者擁有更好的信息，即市場“共識”以外的有價值的信息；二是主動投資者在面對相同的信息時，能夠更高效地使用信息并通過積極交易產(chǎn)生回報。A.債券投資B.股票投資C.主動投資D.被動投資【答案】C37、下列表述中，錯誤的是（）。A.對一般的投資者而言，影響投資者需求的關(guān)鍵因素主要包括：投資期限、收益要求和風(fēng)險容忍度B.投資期限越長，則投資者越能夠承擔(dān)更大的風(fēng)險C.投資者的風(fēng)險容忍度取決于其風(fēng)險承受能力和意愿，通常認(rèn)為風(fēng)險承受能力對個人投資者更為重要D.通常情況下，投資期限越長，則投資者對流動性的要求越低【答案】C38、（）是從資產(chǎn)回報相關(guān)性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動性。A.方差B.標(biāo)準(zhǔn)差C.分位數(shù)D.相關(guān)系數(shù)【答案】D39、下列不屬于基礎(chǔ)原材料類大宗商品的是（）。A.動力煤B.鋼鐵C.銅D.橡膠【答案】A40、下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的表述中，正確的是（）。A.它是反映現(xiàn)金增減變動的報表B.它是一張損益報表C.它是根據(jù)“資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益”等式編制的D.流動資產(chǎn)排在左方，非流動資產(chǎn)排在右方【答案】C41、在計算速動比率時，要把一些項目從流動資產(chǎn)中剔除的原因不包括（）。A.可能存在部分存貨變現(xiàn)凈值小于賬面價值的情況B.部分存貨可能屬于安全庫存C.預(yù)付貨款的變現(xiàn)能力較差D.存貨可能采用不同的評價方法【答案】D42、2013年9月6日，首批（）正式在中國金融期貨交易所推出。A.5年期國債期貨合約B.10年期國債期貨合約C.滬深300指數(shù)期貨合約D.滬深500指數(shù)期貨合約【答案】A43、關(guān)于證券市場線,以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A44、關(guān)于中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件，說法不正確的是（）。A.依其所在國家或者地區(qū)法律設(shè)立，最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)或者司法機關(guān)的處罰B.實繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣C.所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度D.合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗【答案】B45、以下關(guān)于有效市場的說法，錯誤的是（）。A.弱有效市場，認(rèn)為股價已反映了全部能從市場交易數(shù)據(jù)中得到的信息B.半強有效市場，認(rèn)為股價已反映了所有公開的信息C.強有效市場，指股價已反映了全部與公司有關(guān)的信息，包括所有公開信息及內(nèi)部信息D.有效市場分為二種不同類型，即強有效市場和弱有效市場【答案】D46、（）又稱股東權(quán)益或凈資產(chǎn)，表示企業(yè)的資產(chǎn)凈值。A.負(fù)債B.所有者權(quán)益C.資產(chǎn)D.資本【答案】B47、看漲期權(quán)是人們預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價格（）時買入的期權(quán)A.上漲B.下跌C.不變D.難以判斷【答案】A48、關(guān)于均值方差法的假設(shè)，下列說法錯誤的是（）A.均值方差法假設(shè)是投資者是厭惡風(fēng)險的B.均值方差法假設(shè)多種資產(chǎn)之間的預(yù)期收益率是無關(guān)的C.均值方差法假設(shè)投資者僅依據(jù)資