個人理財考試題答案

一、單選題（題數(shù)：50，共

50.0

分）1先按市價買入債券，過一段時間再賣出，主要賺取差價，這是什么交易？（）1.0分?A、債券回購交易?B、債券期貨交易?C、債券期權(quán)交易?D、債券的現(xiàn)貨交易正確答案：D

我的答案：D2（）是一種高級長期投資。1.0分?A、儲蓄?B、證券?C、房地產(chǎn)?D、汽車正確答案：C

我的答案：C3關(guān)于金融理財師，表述不正確的是（）。1.0分?A、未來發(fā)展?jié)摿O大，需要人員眾多?B、報酬待遇高，金領(lǐng)人才?C、社會競爭少?D、時間自由度低，整年較忙正確答案：D

我的答案：D4以下哪一項不屬于張老師總結(jié)的千萬富豪們致富的原因？（）1.0分?A、心態(tài)決定習(xí)慣?B、習(xí)慣決定性格?C、態(tài)度決定一切?D、性格決定一生正確答案：C

我的答案：C5理財形式分為兩種，分別是金融理財和非金融理財，以不屬于金融理財?shù)氖牵ǎ?.0分?A、儲蓄?B、貸款?C、購房買車?D、黃金正確答案：C

我的答案：C6銀行轉(zhuǎn)賬主要關(guān)注的是（）。1.0分?A、方便性?B、利息?C、安全性?D、費用和時間正確答案：D

我的答案：D7發(fā)明并很好使用對沖基金的是（）。1.0分?A、索羅斯?B、納什?C、魯比尼?D、薩繆爾森正確答案：A

我的答案：A8物價不變從而貨幣購買力不變條件下的利率是指（）。1.0分?A、實際利率?B、名義利率?C、通脹膨脹率?D、普通利率正確答案：A

我的答案：A9超額透支，從哪天起支付透支利息？（）1.0分?A、免息日過后起?B、一個月之后?C、40天后?D、透支之日起正確答案：D

我的答案：D10和存折類似，需先存錢后消費，且利息一般按活期利率計算的是什么卡（）。1.0分?A、貸記卡?B、借記卡?C、準(zhǔn)貸記卡?D、信用卡正確答案：B

我的答案：B11下列說法錯誤的是（）。1.0分?A、積極的理財應(yīng)該是有目標(biāo)的理財。?B、我們在設(shè)定理財目標(biāo)時，必須與人生各階段的需求配合，在執(zhí)行理財計劃時才不致發(fā)生偏差和徒勞無功。?C、人們在選擇適合于自己的理財目標(biāo)之前要進(jìn)行自我評價。?D、理財前不需要明確最適合我的目標(biāo)是什么。正確答案：D

我的答案：D12以下說法不正確的是（）。1.0分?A、央行通過貨幣政策，財政部通過財政政策，都可以給“宏觀經(jīng)濟(jì)”安上閘門，進(jìn)而調(diào)控經(jīng)濟(jì)?B、宏觀調(diào)控的雙子星座，分別是中央銀行執(zhí)行的貨幣政策和財政部掌控的財政政策?C、宏觀調(diào)控的雙子星座，只能綜合采用?D、宏觀經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)、穩(wěn)定發(fā)展，表現(xiàn)為社會總需求與社會總供給的平衡正確答案：C

我的答案：C13以下哪一項不屬于宏觀環(huán)境的指標(biāo)？（）1.0分?A、GDP?B、CPI?C、利率、匯率?D、工資政策正確答案：D

我的答案：D14以下哪項不屬于財產(chǎn)性收入中的不動產(chǎn)？（）1.0分?A、有價證券?B、房屋?C、車輛?D、收藏品正確答案：A

我的答案：A15以下哪項不是“以房養(yǎng)老”模式宣傳口號？（）1.0分?A、60歲前養(yǎng)房，60歲后房養(yǎng)老?B、60歲前抵押貸款買房，長期生活居住?C、60歲后反向抵押貸款，晚年用房養(yǎng)老?D、60歲后賣房投資，晚年用票子養(yǎng)老正確答案：D

我的答案：D16關(guān)于銀行的業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）。1.0分?A、對公司單位、個人家庭?B、對公司?C、對個人家庭?D、以上均不正確正確答案：A

我的答案：A17理財方案制作時的注意事項不包括（）。1.0分?A、理財方案的制作要抓住問題的關(guān)鍵點?B、要全面考慮?C、需檢查客戶提出目標(biāo)的合理性?D、整個理財過程很少用到數(shù)據(jù)正確答案：D

我的答案：D18公債的三種效應(yīng)不包括（）。1.0分?A、抑制?B、減少民間部門的投資?C、淡化赤字的通脹后果?D、消費的“排擠效應(yīng)”正確答案：C

我的答案：C19目前，老百姓要增加財產(chǎn)收入，需建立相關(guān)平臺，其中下列說法不正確的是（）。1.0分?A、國家法律法規(guī)制度的建造和利益保護(hù)?B、大家需要理財意識觀念，知識技巧和能力?C、金融機構(gòu)出臺理財工具和產(chǎn)品?D、無需借助學(xué)校和媒體的教育和宣傳正確答案：D

我的答案：D20關(guān)于金融理財師特點的說法錯誤的是（）。1.0分?A、進(jìn)入門檻低，考試通過率高?B、職業(yè)風(fēng)險較大?C、2005年金融理財師第一次考試?D、金融理財通過率約70~80%正確答案：B

我的答案：B21香港于2000年9月舉辦了CFP注冊考試，共多少人成為香港首批理財規(guī)劃師？（）1.0分?A、66.0?B、74.0?C、88.0?D、92.0正確答案：C

我的答案：C22如果定期存款到期時忘了去銀行辦理續(xù)存手續(xù)，那么接下來的日子（）。1.0分?A、就只能得到活期利息?B、依然是定期利息?C、按新的掛牌定期利率獲息?D、“滾雪球”獲息正確答案：A

我的答案：A23在股票市場上，投資者把那些在其所屬行業(yè)內(nèi)占有重要支配性地位、業(yè)績優(yōu)良、成交活躍、紅利優(yōu)厚的大公司股票稱為（）。1.0分?A、國有股?B、績優(yōu)股?C、紅籌股?D、藍(lán)籌股正確答案：D

我的答案：D24遺產(chǎn)規(guī)劃最關(guān)鍵的是（）。1.0分?A、納稅?B、立遺囑?C、均分遺產(chǎn)?D、捐贈遺產(chǎn)正確答案：B

我的答案：B25關(guān)于理財方案制作需要注意的事項，不正確的是（）。1.0分?A、抓住問題的關(guān)鍵癥結(jié)所在，突出重點，同時考慮全面?B、對客戶的財務(wù)狀況審慎地加以分析，提出存在問題，對客戶提出目標(biāo)檢查合理性如何?C、計算，避免使用經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和數(shù)據(jù)?D、合理入理，同現(xiàn)實生活比較吻合一致正確答案：C

我的答案：C26關(guān)于可轉(zhuǎn)債的特點，說法不正確的是（）。1.0分?A、風(fēng)險低?B、流動性一般?C、不保本或者高收益?D、收益根據(jù)具體轉(zhuǎn)債品種而有所不同，有時候收益甚至能翻番正確答案：C

我的答案：C27理財規(guī)劃師的優(yōu)點不包括（）。0.0分?A、壓力小?B、風(fēng)險大?C、優(yōu)厚?D、市場需求大正確答案：B

我的答案：A28以下關(guān)于理財組織的優(yōu)缺點說法不正確的是（）。1.0分?A、金融保險機構(gòu)理財：理財人員知識技能不全面，免費服務(wù)。?B、第三方機構(gòu)理財：只提供服務(wù)，不推銷產(chǎn)品。?C、第三方機構(gòu)技能知識全面?D、第三方機構(gòu)免費正確答案：D

我的答案：D29以下哪個行為不利于搞好理財？（）1.0分?A、理財?shù)南嚓P(guān)理論探討、客觀規(guī)律性探索?B、政府觀念思路的打通，障礙的消除?C、大中小學(xué)生理財課程開設(shè)，公眾理財觀念培育?D、限制第三方理財機構(gòu)的成立正確答案：D

我的答案：D30理財規(guī)劃師的英文簡稱是（）。1.0分?A、CFA?B、CPA?C、CFP?D、CPP正確答案：C

我的答案：C31個人金融理財置于較高位置的原因不包括（）。1.0分?A、個人結(jié)算占總結(jié)算量的比例較小，份額保持不變?B、個人金融總量今日已經(jīng)占到金融總量的半壁江山?C、銀行資金來源的60%來自于居民家庭的儲蓄存款?D、個人信貸占比在迅速增長之中正確答案：A

我的答案：A32被媒體業(yè)界看做是“經(jīng)濟(jì)學(xué)家中的經(jīng)濟(jì)學(xué)家”的是（）。1.0分?A、本·伯南克?B、艾倫·格林斯潘?C、約翰·納什?D、勞倫斯·薩默斯正確答案：B

我的答案：B33下列說法錯誤的是（）。1.0分?A、理財是一種全面的認(rèn)識規(guī)劃，首先必須設(shè)定理財目標(biāo)。?B、理財規(guī)劃師為客戶確定理財方式需要考慮客戶的資產(chǎn)狀況。?C、還需考慮客戶的收入水平?D、但無需考慮家庭情況正確答案：D

我的答案：D34市場利率高于債券的票面利率，債券的實際價格就要（）。1.0分?A、上升?B、不變?C、下降?D、不確定正確答案：C

我的答案：C35人的一生需要考慮的事情一般不包括（）。1.0分?A、就業(yè)?B、結(jié)婚成家?C、稅費繳納?D、老年深造正確答案：D

我的答案：D36個人金融理財置于較高位置的原因錯誤的是（）。1.0分?A、個人金融總量今日已占到金融總量的半壁江山。?B、銀行資源來源的90%來自于居民家庭的儲蓄存款。?C、個人信貸占比在迅速增長之中。?D、個人結(jié)算占到總結(jié)算量的相當(dāng)比例，份額迅速上升。正確答案：B

我的答案：B37購買汽車屬于哪項花費？（）1.0分?A、養(yǎng)老保障用費?B、購置大件高檔品用費?C、子女撫養(yǎng)教育用費?D、醫(yī)療住房用費正確答案：B

我的答案：B38以下哪項不屬于容易操作的模式？（）1.0分?A、房產(chǎn)置換大房換小房?B、房產(chǎn)反置換小房換大房?C、出售住房養(yǎng)老壽險?D、住房捐贈政府養(yǎng)老正確答案：D

我的答案：D39測試風(fēng)險承受能力，主要是在于什么？（）0.0分?A、測試投資者資產(chǎn)多少?B、測試投資冒險性如何?C、測試投資收益性如何?D、測試投資價值如何正確答案：A

我的答案：B40“以房養(yǎng)老”的功用不包括（）。1.0分?A、養(yǎng)老保障?B、房產(chǎn)交易量減少?C、國民經(jīng)濟(jì)有了新增長點?D、金融保險產(chǎn)品、業(yè)績、利潤新增加點正確答案：B

我的答案：B41世界貨幣組織一個基金會預(yù)測中國養(yǎng)老保障缺口為（）。1.0分?A、7萬億?B、9萬億?C、11萬億?D、13萬億正確答案：B

我的答案：B42買房買車規(guī)劃的內(nèi)容一般不包括（）。1.0分?A、房車的需要狀況?B、房車性能、價值、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)?C、房、車的目前價位?D、身邊人的房車情況正確答案：D

我的答案：D43下列關(guān)于個人經(jīng)濟(jì)事務(wù)管理說法錯誤的是（）。1.0分?A、包括個人經(jīng)濟(jì)生活、消費支出事務(wù)的管理。?B、個人日常生活中的管理?C、個人金融和非金融資產(chǎn)的投資管理?D、個人死后遺產(chǎn)處置計劃部屬于個人經(jīng)濟(jì)事務(wù)管理。正確答案：D

我的答案：D44中國經(jīng)濟(jì)每年都以什么速度增長？（）1.0分?A、.04?B、.06?C、.08?D、.1正確答案：C

我的答案：C45股市的主要功能是（）。1.0分?A、融通市場?B、籌集資金?C、履行社會責(zé)任?D、提高股價正確答案：B

我的答案：B46關(guān)于金融理財目前存在的缺陷，說法不正確的是（）。1.0分?A、嚴(yán)格分業(yè)經(jīng)營，諸多大型金融產(chǎn)品無法推出?B、理財從業(yè)人員短缺，質(zhì)量不高，知識不全面?C、個人理財產(chǎn)品過多，難以抉擇?D、理財?shù)南嚓P(guān)理論研究，尚有嚴(yán)重缺陷，研究人員嚴(yán)重缺乏正確答案：C

我的答案：C47關(guān)于“房產(chǎn)反置換”，表述不正確的是（）。1.0分?A、適用于貨幣有結(jié)余但對現(xiàn)有住房條件不很滿意的老人?B、可借以減輕大城市已老化的人口年齡結(jié)構(gòu)，減輕城市人口過于密集擁擠?C、年輕人進(jìn)城打工賺錢，老人出城居住養(yǎng)老?D、郊區(qū)自然環(huán)境、交通環(huán)境不適于老年人居住正確答案：D

我的答案：D48“房子養(yǎng)老”的缺陷不包括（）。1.0分?A、現(xiàn)行法律尚有眾多缺陷?B、具體操作繁雜?C、時期過短?D、聯(lián)系面眾多正確答案：C

我的答案：C49“理財”的定義是（）。1.0分?A、資金籌措、資源合理配置，遵循最大收益與最小耗費原則，投資融資運營?B、證券、投資、保險、信托、期貨、基金等?C、婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃、遺產(chǎn)養(yǎng)老等的投入?D、購買金融產(chǎn)品正確答案：A

我的答案：A50國內(nèi)外個人金融理財?shù)牟煌簧婕耙韵履捻?？（?.0分?A、金融環(huán)境?B、信用環(huán)境?C、法律環(huán)境?D、道德環(huán)境正確答案：D

我的答案：D二、判斷題（題數(shù)：50，共

50.0

分）1住房是不動產(chǎn)，不能實現(xiàn)融資流動。（）1.0分正確答案：

×

我的答案：

×2理財只是一種金融產(chǎn)品。（）1.0分正確答案：

×

我的答案：

×3理財是有錢人的專利。（）1.0分正確答案：

×

我的答案：

×4證券市場對加劇經(jīng)濟(jì)周期的波動幅度起著推波助瀾的作用。（）1.0分正確答案：

√

我的答案：

√580年代留學(xué)的基本都是精英。（）1.0分正確答案：

√

我的答案：

√6社會公共理財是大量公共基礎(chǔ)設(shè)施的建造配置運用的，包括水、電、路、氣、通訊等。（）1.0分正確答案：

√

我的答案：

√7家庭理財雖然不可以提高居民生活水準(zhǔn)，但可以更好的持家理財。（）1.0分正確答案：

×

我的答案：

×8理財對象有貨幣金融資產(chǎn)、人力資產(chǎn)、住房資產(chǎn)等。（）1.0分正確答案：

√

我的答案：

√9價值是一種內(nèi)在的，價值跟價格不一樣。（）1.0分正確答案：

√

我的答案：

√10理財規(guī)劃師通常不需要提供售后的咨詢、資料提供、疑難解析等。（）1.0分正確答案：

×

我的答案：

×11購買養(yǎng)老保險屬于個人理財規(guī)劃里的一部分。（）1.0分正確答案：

√

我的答案：

√12總的來說，買房優(yōu)于租房。（）1.0分正確答案：

√

我的答案：

√13確定理財目標(biāo)后要進(jìn)行自我評價。（）0.0分正確答案：

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我的答案：

√14北京市高收入家庭的戶均總資產(chǎn)已經(jīng)達(dá)到235.6萬元，實物資產(chǎn)占66.2%，金融資產(chǎn)占43%。（）1.0分正確答案：

×

我的答案：

×15擁有特色資源的正確做法是了解自己擁有的資源，包括自身知識結(jié)構(gòu)、精神狀態(tài)、身體狀態(tài)、創(chuàng)新意識、交往能力等，以及自己擁有資源的特點，了解哪些是自己能做好，他人難以具備的資源。（）1.0分正確答案：

√

我的答案：

√16市盈率反映投資股票的成本。（）1.0分正確答案：

√

我的答案：

√17大學(xué)教師不需要繳納失業(yè)保險金。（）1.0分正確答案：

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我的答案：

×18市場經(jīng)濟(jì)社會，個人不僅擁有了產(chǎn)權(quán)屬于自己的巨額資產(chǎn)，還有了遵循自己的意愿對自我擁有資產(chǎn)予以自主配置、自主抉擇并自行支配使用之權(quán)利。（）1.0分正確答案：

√

我的答案：

√19網(wǎng)銀詐騙是銀行卡犯罪主要方法之一。（）1.0分正確答案：

√

我的答案：

√20在我國只購買商品房十年產(chǎn)權(quán)是可行的。（）1.0分正確答案：

×

我的答案：

×21輿論對于理財沒有推動作用。（）1.0分正確答案：

×

我的答案：

×22投資理財是指運用科學(xué)公正的財務(wù)分析程序來對個人的財務(wù)計劃，投資策略等進(jìn)行合理的規(guī)劃與管理，以實現(xiàn)其長期理財和生活目標(biāo)的專業(yè)個人理財服務(wù)。（）1.0分正確答案：

×

我的答案：

×23經(jīng)濟(jì)周期就直接和間接影響了平均利潤水平、物價總水平和政策性因素。（）1.0分正確答案：

√

我的答案：

√24對于“售房養(yǎng)老”，特定機構(gòu)支付大量現(xiàn)金大規(guī)模收購住房，得到該住房的“虛擬產(chǎn)權(quán)”，沒有風(fēng)險。（）1.0分正確答案：

×

我的答案：

×25養(yǎng)成鍛煉身體的好習(xí)慣，一是要有生命第一健康第一的意識，二是注意掌握一些相關(guān)的知識，三是要使自己有一個對身體應(yīng)變機制，定期檢查。（）1.0分正確答案：

√

我的答案：

√26依法納稅是每個公民應(yīng)盡的責(zé)任。（）1.0分正確答案：

√

我的答案：

√27公債發(fā)行可能使部門現(xiàn)實流通貨幣變?yōu)椤皾撛谪泿拧薄＃ǎ?.0分正確答案：

×

我的答案：

×28公司理財法規(guī)相當(dāng)健全，家庭理財?shù)姆ㄒ?guī)在中國幾乎沒有出現(xiàn)。（）1.0分正確答案：

√

我的答案：

√29目前，我國理財相關(guān)的政策法規(guī)的修訂已經(jīng)很完善（）。1.0分正確答案：

×

我的答案：

×30一個單位、個人、組織甚至是地區(qū)/國家，能夠在社會中順利生存，較快發(fā)展的重要原因就在于是否擁有雄厚的、獨特的、為其他的單位、個人或者組織不具備的，對社會十分重要的特色優(yōu)勢資源。（）1.0分正確答案：

√

我的答案：

√31分散投資可以實現(xiàn)風(fēng)險相互抵消。（）1.0分正確答案：

√

我的答案：

√32目前所有城市的車位數(shù)量都很充足。（）1.0分正確答案：

×

我的答案：

×33無風(fēng)險會造成通脹。（）1.0分正確答案：

√

我的答案：

√34諾貝爾基金至今只投資于銀行存款和公債，不用于股票投資。（）1.0分正確答案：

×

我的答案：

×35理財只是貨幣資產(chǎn)打理。（）1.0分正確答案：

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我的答案：

×36教育投資計劃需要分析客戶當(dāng)前和未來預(yù)期收入狀況。（）1.0分正確答案：

√

我的答案：

√37某種貨幣的實際價格能完全反映某種貨幣的真實價值。（）1.0分正