金融資產(chǎn)管理平臺業(yè)務(wù)操作指引-證券借貸業(yè)務(wù)

操作指引2/12證券借貸業(yè)務(wù)操作指引產(chǎn)品：金融資產(chǎn)管理軟件v4.5作者文檔狀態(tài)□草稿□發(fā)布發(fā)布日期2015-06-30最后修改日期2015-06-292015年6月文檔修訂記錄版本編號或者更改記錄編號變化狀態(tài)簡要說明(變更內(nèi)容和變更范圍)日期變更人批注日期批準(zhǔn)人V1.0C新建2014-08-08V1.1M調(diào)整文檔格式2015-06-29*變化狀態(tài)：C-創(chuàng)建,A-新增,M-修改,D-刪除目錄1 前言 41.1 目的 41.2 讀者對象 41.3 參考文檔 41.4 術(shù)語定義 42 初始設(shè)置操作 52.1 保證金調(diào)整 52.2 證券借貸業(yè)務(wù)_借入 52.3 證券借貸業(yè)務(wù)_賣空 72.4 利息計提、支付/收回 83 日常業(yè)務(wù)操作 103.1 資產(chǎn)估值 103.2 憑證查詢 104 FAQ 12前言目的本操作指引針對證券借貸業(yè)務(wù)進(jìn)行說明，用于指導(dǎo)用戶使用證券借貸業(yè)務(wù)功能。讀者對象使用用戶：客戶；操作環(huán)境：Window2000以上版本參考文檔無術(shù)語定義無初始設(shè)置操作業(yè)務(wù)范圍：支付保證金、收回保證金、保證金調(diào)整；借入證券、歸還證券；借出證券、收回證券；賣出_賣空、買入_賣空；計提借入利息、支付利息；計提借出利息、收回利息。保證金調(diào)整資金匯劃業(yè)務(wù)支付保證金：劃出賬戶的類型為存款賬戶，劃入賬戶的類型為保證金賬戶。保證金調(diào)整：劃出賬戶的類型為存款賬戶，劃入賬戶的類型為保證金賬戶或劃出賬戶的類型為保證金賬戶，劃入賬戶的類型為存款賬戶。收回保證金：劃出賬戶的類型為保證金賬戶，劃入賬戶的類型為存款賬戶。證券借貸業(yè)務(wù)_借入包括借入證券、歸還證券；借出證券、收回證券；歸還證券信息只能下掛在借入證券信息下面；收回證券信息只能下掛在借出證券信息下面；一條借入/借出證券信息可對應(yīng)多條歸還/收回證券信息。交易屬性：借貸。交易編號：根據(jù)交易編號進(jìn)行區(qū)分每筆借貸業(yè)務(wù)。同一證券不同交易編號，各自計提利息，各自做憑證，不根據(jù)證券代碼做匯總。借貸利率：計提利息的利率。每日計提利息金額=該貸證券行情*持倉數(shù)量*借貸利率/T。計息起始日：計息起始日期。無論取何種，計息當(dāng)日，行情取計息日。借入證券需要同時錄入抵押品信息，預(yù)留后期開發(fā)保證金自動調(diào)整功能。投資者向證券公司提交的保證金可以是現(xiàn)金或者可充抵保證金的證券（無同時存在情況）。其中以證券為抵押物時，可以同時抵押多個證券。券商一般會規(guī)定保證金比例K，并每日檢查投資者參與的借貸業(yè)務(wù)中”抵押證券/保證金市值”是否不低于“所借證券市值”*K。如不滿足，將要求投資者相應(yīng)追加抵押物；對應(yīng)的，在滿足該比例要求的前提下，投資者可取出抵押物。證券借貸業(yè)務(wù)_賣空包括賣出_賣空、買入_賣空交易屬性：賣空利息計提、支付/收回根據(jù)證券借貸業(yè)務(wù)_借入中的信息，在估值收支結(jié)轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)時自動產(chǎn)生收支結(jié)轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行利息的計提。包括計提借入利息、支付利息；計提借出利息、收回利息收支項目：證券利息項下圖是每日計提借出利息