基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)強(qiáng)化訓(xùn)練題庫(kù)B卷帶答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)強(qiáng)化訓(xùn)練題庫(kù)B卷帶答案

單選題（共100題）1、投資者購(gòu)買(mǎi)證券、基金等投資產(chǎn)品，關(guān)心的是在持有期間所獲得的收益率。持有區(qū)間所獲得的收益通常來(lái)源于（）。A.利息收益和價(jià)差收益B.股息和紅利C.投資收益和股息收益D.資產(chǎn)回報(bào)和收入回報(bào)【答案】D2、下列證券價(jià)格指數(shù)中,使用加權(quán)平均法編制的是（）A.美國(guó)價(jià)值線指數(shù)B.標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)C.道瓊斯股票價(jià)格平均指數(shù)D.倫敦金融時(shí)報(bào)指數(shù)【答案】B3、下列關(guān)于個(gè)人投資者投資基金的稅收中，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入，在對(duì)個(gè)人買(mǎi)賣(mài)股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收個(gè)所得稅以前，暫不征收個(gè)人得稅B.投資者從基金分配中獲得的國(guó)債利息、買(mǎi)賣(mài)股票的差價(jià)收入，在國(guó)債利息收入、個(gè)人買(mǎi)賣(mài)股票差價(jià)收入未恢復(fù)征收所得稅以前，暫不征收所得稅C.個(gè)人投資者從封閉式基金分配中獲得的企業(yè)債券差價(jià)收入，按現(xiàn)行稅法規(guī)定，應(yīng)對(duì)個(gè)人投資者征收個(gè)人所得稅，稅款由封閉式基金在分配時(shí)依法代扣代繳D.個(gè)人投資者申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，在對(duì)個(gè)人買(mǎi)賣(mài)股票的差價(jià)收入未恢復(fù)證收個(gè)人所得稅以前，可以征收個(gè)所得稅【答案】D4、“自上而下”的層次分析法的第三步是()。A.行業(yè)分析B.宏觀經(jīng)濟(jì)分析C.公司內(nèi)在價(jià)值與市場(chǎng)價(jià)格分析D.經(jīng)濟(jì)周期分析【答案】C5、下列選項(xiàng)中，會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)負(fù)債率發(fā)生變化的是（）A.收回應(yīng)收賬款B.用現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)債券（不考慮手續(xù)費(fèi)）C.接受所有者投資轉(zhuǎn)入的固定資產(chǎn)D.以固定資產(chǎn)對(duì)外投資(按賬面價(jià)值作價(jià))【答案】C6、（）對(duì)固定利率債券和零息債券特別重要。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.通脹風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B7、滬港通及深港通的開(kāi)展，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁，極大地活躍了人民幣資本市場(chǎng)，其重要意義不包括（）。A.刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量B.推動(dòng)人民幣跨境資本流動(dòng)C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展D.構(gòu)建良好的人民幣回流機(jī)制【答案】C8、某投資者將其資金分別投向A、B、C三只股票，占總資金的比重分別為30%、40%、30%；股票A、B、C的期望收益率分別為RA=14%、RB=20%、RC=8%，則該股票組合的收益率（）。A.11.6%B.12.6%C.13.6%D.14.6%【答案】D9、其他條件不變時(shí)，久期越大，債券價(jià)格對(duì)利率敏感度越（），波動(dòng)性越（）。A.低，大B.低，小C.高，大D.高，小【答案】C10、多因子模型最大的優(yōu)點(diǎn)不包括()。A.調(diào)整組合業(yè)績(jī)B.提高了大規(guī)模資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)度量難度C.降低了大規(guī)模資產(chǎn)組合的估計(jì)和預(yù)測(cè)難度D.方便基金經(jīng)理對(duì)資產(chǎn)組合風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分解【答案】B11、申請(qǐng)合格境外資者資格應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）A.最近一會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于3億美元B.申請(qǐng)人的從業(yè)人員符合所在國(guó)家或者地區(qū)的有關(guān)從業(yè)資格的要求C.申淸人有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范，近3年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰D.申淸人所在國(guó)家或者地區(qū)有完善的法律和監(jiān)管制度；其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽訂監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系?！敬鸢浮緼12、UCITS五號(hào)令中補(bǔ)充和更新的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】C13、某中國(guó)內(nèi)地個(gè)人投資者在中國(guó)內(nèi)地和香港市場(chǎng)進(jìn)行基金投資活動(dòng)，取得的以下收入中不征收個(gè)人所得稅的是（）A.I、II、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IIID.I、II【答案】C14、AIFMD自()起開(kāi)始實(shí)施。A.2004年2月13日B.2011年7月1日C.2013年7月22日D.2014年7月22日【答案】C15、下列關(guān)于個(gè)人投資者的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.個(gè)人投資者的劃分沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)B.擁有更多財(cái)富的個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力也更強(qiáng)C.個(gè)人投資者還可能在投資經(jīng)驗(yàn)和能力方面存在差異D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)不同類(lèi)型的投資者提供相同類(lèi)型的投資服務(wù)【答案】D16、下列關(guān)于現(xiàn)金流量表的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.現(xiàn)金流量表所表達(dá)的是在特定會(huì)計(jì)期間內(nèi)，企業(yè)的現(xiàn)金的增減變動(dòng)等情形B.現(xiàn)金流量表是以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)編制的C.現(xiàn)金流量表是以收付實(shí)現(xiàn)制為基礎(chǔ)編制的D.現(xiàn)金流量表也叫賬務(wù)狀況變動(dòng)表【答案】B17、在理想交易中，投資者可以迅速地以決策時(shí)的基準(zhǔn)價(jià)格完成一定數(shù)量的證券交易，且不存在()。A.交易時(shí)間B.交易成本C.交易利潤(rùn)D.交易價(jià)格【答案】B18、以下不屬于權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）A.匯率變動(dòng)B.股票停牌C.企業(yè)投資項(xiàng)目失敗D.公司因違規(guī)經(jīng)營(yíng)被處罰【答案】A19、X年X月X日，某基金公告進(jìn)行利潤(rùn)分配，每10份分配0.2元。權(quán)益登記日（同除息日）小李持有該基金10000份，選擇現(xiàn)金分紅。當(dāng)日未除息前的單位凈值為1.222元，除息后該基金單位凈值和小李持有份額分別是（）。A.1.220元，10000份B.1.022元，10000份C.1.202元，10000份D.1.222元，9800份【答案】C20、一般情況下，通過(guò)證券交易所達(dá)成的交易需采?。ǎ.差額清算B.全額結(jié)算方式C.凈額結(jié)算方式D.雙邊凈額結(jié)算【答案】C21、（）是不動(dòng)產(chǎn)的主要類(lèi)別。A.房地產(chǎn)B.住宅型建筑物C.公寓D.商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)【答案】A22、按計(jì)息方式分類(lèi)，債券可以分為（）A.固定利率債券、浮動(dòng)利率債券、零息債券B.固定利率債券、浮動(dòng)利率債券、通脹聯(lián)結(jié)債券C.息票債券、貼現(xiàn)債券D.息票債券、零息債券【答案】A23、滬港通和深港通的開(kāi)通，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁，滬港通和深港通的雙向交易以（）作為結(jié)算單位。A.人民幣B.美元C.歐元D.港幣【答案】A24、同業(yè)拆借對(duì)金融市場(chǎng)具有重要意義，主要表現(xiàn)在（）A.同業(yè)拆借利率作為市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率，是衡量市場(chǎng)流動(dòng)性的重要指標(biāo)B.同業(yè)拆借市場(chǎng)的存在，必然增加金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.同業(yè)拆借的資金用于緩解金融機(jī)構(gòu)的中長(zhǎng)期資金緊張D.同業(yè)拆借市場(chǎng)不能提高資金拆出方的獲利能力【答案】A25、（）代表了迄今為止對(duì)包括對(duì)沖基金、私算股權(quán)基金在內(nèi)的眾多另類(lèi)投資基金最嚴(yán)格的監(jiān)管立法。A.EFSI管理規(guī)則B.AIFMDC.UCITSD.CERCLA【答案】B26、小明于2018年4月6日被聘為某貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)所管理的貨幣市場(chǎng)基金的投資管理工作，在接受基金經(jīng)理任命后，小明管理該只貨幣市場(chǎng)基金以價(jià)格為96.1538元/張，買(mǎi)入某商業(yè)銀行貼現(xiàn)發(fā)行的票面為100元的債券共計(jì)100萬(wàn)張，期限為1年。A.貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)B.貨幣市場(chǎng)基金不能投資于剩余期限一年以上的金融工具C.可轉(zhuǎn)債不屬于貨幣市場(chǎng)基金可以投資的金融工具D.貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象是貨幣市場(chǎng)工具【答案】B27、下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.債券市場(chǎng)價(jià)格越接近債券面值，期限越長(zhǎng)，則其當(dāng)期收益率就越接近到期收益率。B.債券市場(chǎng)價(jià)格越接近債券面值，期限越長(zhǎng)，則其當(dāng)期收益率就越偏離到期收益率。C.債券市場(chǎng)價(jià)格越偏離債券面值，期限越短，則當(dāng)期收益率就越偏離到期收益率。D.不論當(dāng)期收益率與到期收益率近似程度如何，當(dāng)期收益率的變動(dòng)總是預(yù)示著到期收益率的同向變動(dòng)?！敬鸢浮緽28、某永續(xù)債每年付息一次，每次5元，如市場(chǎng)利率為5%，則該債券的內(nèi)在價(jià)值為（）元。A.105B.100C.110D.95【答案】B29、某企業(yè)2015和2014年比較，銷(xiāo)售利潤(rùn)率增長(zhǎng)10%，總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率減少10%。在其他條件不變的情況下該企業(yè)2015年的凈資產(chǎn)收益率（）。A.增加B.減少C.不變D.不清楚【答案】B30、票面金額為100元的2年期債券,第一年支付利息6元,第二年支付利息6元,發(fā)行價(jià)格為95元,則該債券的到期收益率為（）A.6.0％B.8.8％C.5.3％D.4.7％【答案】B31、下列關(guān)于RQFII投資情況的相關(guān)內(nèi)容說(shuō)法正確的是（）。A.在各類(lèi)RQFII機(jī)構(gòu)中，基金系RQFII機(jī)構(gòu)成為主力B.南方東英資產(chǎn)已成為目前最大的RQFII管理機(jī)構(gòu)C.“嘉實(shí)滬深300中囯A股ETF”在紐約交易所上市，成為首只在美國(guó)上市的直接投資于中國(guó)A股的實(shí)物ETFD.2013年11月，嘉實(shí)國(guó)際聯(lián)合德意志資產(chǎn)及財(cái)富管理公司合作在盧森堡發(fā)行了投資于中國(guó)A股的ETF，成為歐洲的首只RQFII產(chǎn)品【答案】D32、到期收益率的影響因素主要有（）。到期收益率的影響因素主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D33、以下關(guān)于最大回撤的說(shuō)法，正確的是（）。A.最大回撤衡量投資管理人對(duì)上行風(fēng)險(xiǎn)以及下行風(fēng)險(xiǎn)的控制能力B.最大回撤可以衡量損失發(fā)生的可能頻率C.最大回撤無(wú)法衡量損失的大小D.比較不同基金的最大回撤指標(biāo)時(shí)，應(yīng)盡量控制在同一個(gè)評(píng)估期間【答案】D34、短期回購(gòu)協(xié)議的購(gòu)買(mǎi)方為資金（）方，即（）回購(gòu)方。A.借入；正B.借入；逆C.貸出；正D.貸出；逆【答案】D35、某公司2015年度資產(chǎn)負(fù)債表中，貨幣資金為600億元，應(yīng)收賬款為200億元，應(yīng)收票據(jù)為200億元.長(zhǎng)期股權(quán)投資為20億元，則應(yīng)計(jì)入流動(dòng)資產(chǎn)的金額為（）億元A.1070B.1000C.1020D.1050【答案】B36、（）是反映遠(yuǎn)期利率的有效途徑，它的水平和斜率反映了經(jīng)濟(jì)主體對(duì)未來(lái)通貨膨脹的預(yù)期和對(duì)未來(lái)基本經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的判斷。A.價(jià)格消費(fèi)曲線B.菲利普斯曲線C.國(guó)債收益率曲線D.洛倫茲曲線【答案】C37、下列關(guān)于投資組合風(fēng)險(xiǎn)的敘述中,說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.投資組合的風(fēng)險(xiǎn)可分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人通過(guò)構(gòu)建投資組合，可以將市場(chǎng)上的所有的投資風(fēng)險(xiǎn)分散掉C.投資組合中各只股票自身產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.基金管理人通過(guò)構(gòu)建投資組合，只能將市場(chǎng)上的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)分敢【答案】B38、關(guān)于貨幣市場(chǎng)工具，以下表述正確的包括（）A.I、II、IVB.I、IVC.IVD.II、III、IV【答案】A39、以下所列示的費(fèi)用為投資交易過(guò)程中直接成本的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A40、關(guān)于期貨交易中的"投機(jī)"，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.投機(jī)者承擔(dān)了風(fēng)險(xiǎn)，并提供風(fēng)險(xiǎn)資金B(yǎng).投機(jī)者是使套期保值得以實(shí)現(xiàn)的重要力量C.投機(jī)交易承擔(dān)了套期保值者轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)D.投機(jī)交易減弱了市場(chǎng)的流動(dòng)性【答案】D41、關(guān)于公司制私募股權(quán)基金，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.公司制私募股權(quán)基金的投資者一般享有作為股東的一切權(quán)利B.公司制私募股權(quán)基金的基金管理人會(huì)受到股東的嚴(yán)格監(jiān)督管理C.公司制私募股權(quán)基金的投資者需要承擔(dān)無(wú)限責(zé)任D.公司制私募股權(quán)基金通常具有較為完整的公司結(jié)構(gòu)【答案】C42、下列關(guān)于大宗商品的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.大宗商品具有實(shí)體，可進(jìn)入流通領(lǐng)域B.大宗商品不能抵御通貨膨脹C.最近幾年，全球大宗商品和股票市場(chǎng)表現(xiàn)呈現(xiàn)出正相關(guān)關(guān)系D.大宗商品具有同質(zhì)化、可交易等特征，供需和交易量都非常大【答案】B43、關(guān)于企業(yè)的現(xiàn)金流，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.投資獲得產(chǎn)生的現(xiàn)金流包括正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)投資的短期資產(chǎn)以及企業(yè)投資所產(chǎn)生的股權(quán)與債權(quán)B.企業(yè)凈現(xiàn)金流可以通過(guò)現(xiàn)金流量表反映，主要包括經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，投資活動(dòng)和籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流C.籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流反映企業(yè)長(zhǎng)期資本籌集資金狀況D.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流是與生產(chǎn)商品、提供勞務(wù)、繳納稅金等直接相關(guān)的業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量【答案】A44、一般來(lái)說(shuō)，（）伴隨著巨大的資本利得，被認(rèn)為是退出的最佳渠道。A.首次公開(kāi)發(fā)行B.買(mǎi)殼上市或借殼上市C.管理層回購(gòu)D.二次出售【答案】A45、私募股權(quán)合伙制度的生命周期最典型的大概需要（）年。A.10B.8C.6D.5【答案】A46、與普通公司債券相比，（）不是可轉(zhuǎn)換債券的特有要素。A.轉(zhuǎn)換價(jià)格B.標(biāo)的股票C.票面利率D.轉(zhuǎn)換期限【答案】C47、下列不屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.利率波動(dòng)B.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A48、浮動(dòng)利率債券和固定利率債券的主要不同是其票面利率不是固定不變的，通常與（）掛鉤。A.基準(zhǔn)利率B.浮動(dòng)利率C.利息額D.同業(yè)拆借利率【答案】A49、（）是指當(dāng)某個(gè)股票的價(jià)格變化突破實(shí)現(xiàn)設(shè)置的百分比時(shí)，投資者就交易這種股票。A.道氏理論B.過(guò)濾法則C.止損指令D."相對(duì)強(qiáng)度"理論【答案】B50、下列關(guān)于中央銀行債券說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)本金的中長(zhǎng)期債務(wù)憑證B.中央銀行票據(jù)的期限包括3個(gè)月、6個(gè)月、1年和3年等C.中央銀行票據(jù)市場(chǎng)的參與主體只能是中央人民銀行以及經(jīng)過(guò)特許的商業(yè)銀行和金融機(jī)構(gòu)D.中央銀行票據(jù)分為普通央行票據(jù)和專(zhuān)項(xiàng)央行票據(jù)兩種【答案】A51、若證券a和b的相關(guān)系數(shù)為0.63，證券a和c的相關(guān)系數(shù)為-0.75，則證券組合之間的相關(guān)性強(qiáng)弱為（）。A.證券a和b的相關(guān)性強(qiáng)B.證券a和c的相關(guān)性強(qiáng)C.相關(guān)性一樣D.不能比較【答案】B52、關(guān)于收益率曲線的說(shuō)法正確的是（）。A.收益率曲線以收益率為橫坐標(biāo)，以期限為縱坐標(biāo)B.短期收益率一般比長(zhǎng)期收益率更富有變化性C.收益率曲線一般向下傾斜D.當(dāng)利率整體水平較高時(shí)，收益率曲線回呈現(xiàn)向上傾斜形狀?！敬鸢浮緽53、時(shí)間優(yōu)先原則是指（）A.同價(jià)位申報(bào)，依照申報(bào)資格決定優(yōu)先順序，即買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者B.同價(jià)位申報(bào)，依照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序，即買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格相同的，后申報(bào)者優(yōu)先于先申報(bào)者C.同價(jià)位申報(bào)，依照申報(bào)資格決定優(yōu)先順序，即買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格相同的，后申報(bào)者優(yōu)先于先申報(bào)者D.同價(jià)位申報(bào)，依照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序，即買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者【答案】D54、不是貨幣市場(chǎng)工具特點(diǎn)的是（）。A.均是債務(wù)契約B.期限在一年以內(nèi)C.一般變現(xiàn)出本金的高度安全性D.高風(fēng)險(xiǎn)【答案】D55、市面上出現(xiàn)一種特殊債券，沒(méi)有到期日，每年只按照4％的息票率付息，面值為100元，市場(chǎng)利率為8％，則該債券的市場(chǎng)價(jià)格為（）元。A.40B.50C.100D.80【答案】B56、關(guān)于貨幣市場(chǎng)工具的描述，最準(zhǔn)確的是（）。A.1年以上、5年之內(nèi)的高流動(dòng)性和低風(fēng)險(xiǎn)證券B.1年以內(nèi)的高流動(dòng)性和低風(fēng)險(xiǎn)證券C.1年以內(nèi)的高流動(dòng)性和高風(fēng)險(xiǎn)證券D.1年以上，5年以內(nèi)的高流動(dòng)性和高風(fēng)險(xiǎn)證券【答案】B57、下列不屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮的因素是（）。A.投資目標(biāo)與范圍B.時(shí)期選擇C.基金風(fēng)險(xiǎn)水平D.基金管理人資歷【答案】D58、股票的變化表現(xiàn)為三種趨勢(shì)：長(zhǎng)期趨勢(shì)、中期趨勢(shì)及短期趨勢(shì)。其中，（）最為重要，也最容易被辨認(rèn)，是投資者主要的觀察對(duì)象。A.長(zhǎng)期趨勢(shì)B.中期趨勢(shì)C.短期趨勢(shì)D.中期趨勢(shì)和短期趨勢(shì)【答案】A59、以下屬于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的第一批具有協(xié)會(huì)會(huì)員資格的基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C60、下列關(guān)于投資者需求關(guān)鍵因素的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.通常情況下，投資期限越長(zhǎng)，則投資者對(duì)流動(dòng)性的要求越高B.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿則取決于投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力取決于投資者的境況，包括其資產(chǎn)負(fù)債狀況、現(xiàn)金流入情況和投資期限D(zhuǎn).投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度取決于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力和意愿【答案】A61、下列關(guān)于短期融資券的說(shuō)法正確的是（）A.采用貼現(xiàn)的形式發(fā)行，通過(guò)市場(chǎng)招標(biāo)確定發(fā)行利率B.發(fā)行者為具有法人資格的金融企業(yè)C.僅在銀行間債券市場(chǎng)上流通D.對(duì)資金用途有明確限制【答案】C62、下列不屬于QDII機(jī)制意義的是（）。A.促進(jìn)國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)投資主題多元化以及上市公司行為規(guī)范化B.可以為境內(nèi)金融資產(chǎn)提供風(fēng)險(xiǎn)分散渠道，并有效分流儲(chǔ)蓄，化解金融風(fēng)險(xiǎn)C.有利于引導(dǎo)國(guó)內(nèi)居民通過(guò)正常渠道參與境外證券投資，減輕資本非法外逃的壓力，將資本流出置于可監(jiān)控的狀態(tài)D.有利于香港特區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展【答案】A63、已知通貨膨脹率為3%，實(shí)際利率為4%，則名義利率為()。A.7%B.4%C.1%D.3%【答案】A64、已知某基金最近三年來(lái)每年的收益率分別為25%、10%和－15%，那么應(yīng)用幾何平均收益率計(jì)算的該基金的年平均收益率應(yīng)為()。A.5.34%B.7.89%C.2.71%D.6.67%【答案】A65、以下關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法不正確的是（）。A.基金投資于股票市場(chǎng)時(shí)，上市公司的股價(jià)不但受其自身業(yè)績(jī)、所屬行業(yè)的影響，更會(huì)受到政府的經(jīng)濟(jì)政策、經(jīng)濟(jì)周期、利率水平等宏觀因素的影響，從而使股票的價(jià)格表現(xiàn)出一種不確定性B.基金投資于國(guó)債市場(chǎng)時(shí)，國(guó)債的價(jià)格也會(huì)隨著利率的變動(dòng)而大幅波動(dòng)，當(dāng)利率上升時(shí)，國(guó)債價(jià)格會(huì)上升C.即使基金具有分散風(fēng)險(xiǎn)的功能，但由于股票、債券等市場(chǎng)存在固有的風(fēng)險(xiǎn)，投資于股票、債券的基金也難免會(huì)面臨風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是投資風(fēng)險(xiǎn)中的一種【答案】B66、下列關(guān)于遠(yuǎn)期合約的表述，不正確的是（）。A.為了滿足規(guī)避未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的B.遠(yuǎn)期合約相對(duì)期貨合約而言比較靈活C.合約標(biāo)的資產(chǎn)通常為大宗商品和農(nóng)產(chǎn)品以及外匯和利率等金融工具D.遠(yuǎn)期合約是一種標(biāo)準(zhǔn)化的合約【答案】D67、投資本金20萬(wàn)元，在年復(fù)利5.5%情況下，大約需要（）年可使本金達(dá)到40萬(wàn)元。A.13.09B.14.21C.13.5D.14.4【答案】A68、所有者權(quán)益包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A69、對(duì)于舉債經(jīng)營(yíng)的企業(yè)來(lái)說(shuō)，為了維持正常的償債能力，利息倍數(shù)至少應(yīng)該為()。A.0B.0.5C.1D.2【答案】C70、隨機(jī)變量X的期望（或稱(chēng)均值，記做E（X））衡量了X取值的平均水平，它是對(duì)X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權(quán)后得到的（）。A.平均值B.最大值C.最小值D.中間值【答案】A71、關(guān)于我國(guó)證券投資基金場(chǎng)內(nèi)證券交易市場(chǎng)，以下說(shuō)法正確的是()A.上海證券交易所采用公司制，深圳證券交易所采用會(huì)員制B.上海證券交易所和深圳證券交易所都采用公司制C.上海證券交易所采用會(huì)員制，深圳證券交易所采用公司制D.上海證券交易所和深圳證券交易所都采用會(huì)員制【答案】D72、未上市的股票配股和增發(fā)新股，按評(píng)估日的（）估值。A.在證券交易所上市的同一股票的市價(jià)B.單位基金資產(chǎn)凈值C.在證券交易所上市的相似股票的市價(jià)D.基金資產(chǎn)的歷史成本【答案】A73、（）指未到期債券的持有者無(wú)法以面值，而只能以明顯低于市值的價(jià)格變現(xiàn)債券形成的投資風(fēng)險(xiǎn)。A.通脹風(fēng)險(xiǎn)B.再投資風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)【答案】C74、流動(dòng)比率的公式為（）。A.負(fù)債/資產(chǎn)B.資產(chǎn)/負(fù)債C.流動(dòng)負(fù)債/流動(dòng)資產(chǎn)D.流動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債【答案】D75、關(guān)于債券利率風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是()。A.當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券價(jià)格不變B.債券價(jià)格與市場(chǎng)利率呈反方向變動(dòng)C.債券價(jià)格與市場(chǎng)利率變動(dòng)方向一致D.當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券價(jià)格上升【答案】B76、關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.現(xiàn)金流量表有助于了解企業(yè)獲取現(xiàn)金能力，創(chuàng)造現(xiàn)金流量的能力，支付股利及償債的能力B.利潤(rùn)等于收入減去成本和費(fèi)用C.按照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則要求，三大財(cái)務(wù)報(bào)表均應(yīng)按照權(quán)責(zé)發(fā)生制原則編制D.現(xiàn)金流量表由經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，投資活動(dòng)及融資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量構(gòu)成【答案】C77、發(fā)行價(jià)高于面值稱(chēng)為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金大于股本的總和，其中等于面值總和的部門(mén)計(jì)入股本，超額部分計(jì)入（）。A.盈余公積B.留存收益C.資本公積D.股本賬戶【答案】C78、關(guān)于債券的嵌入條款，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.結(jié)構(gòu)化債券主要包括住房抵押貸款支持證券和資產(chǎn)支持證券B.贖回條款的受益人是發(fā)行者，對(duì)持有人不利C.可轉(zhuǎn)換債券在持有一段時(shí)間后可以轉(zhuǎn)換為優(yōu)先股股票D.回售條款的受益人是持有者，對(duì)發(fā)行人不利【答案】C79、（）是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。A.股票的票面價(jià)值B.股票的清算價(jià)值C.股票的賬面價(jià)值D.股票的內(nèi)在價(jià)值【答案】B80、私募股權(quán)投資基金的組織形式不包活（）A.合伙型基金B(yǎng).混合型基金C.信托型基金D.公司型基金【答案】B81、有關(guān)上海證券交易所固定收益平臺(tái)，以下表述錯(cuò)誤的是()A.固定收益平臺(tái)的現(xiàn)券交易實(shí)行凈價(jià)申報(bào)B.交易商通過(guò)固定收益平臺(tái)當(dāng)日買(mǎi)入的證券（當(dāng)日被待交收處理的除外），可以當(dāng)天賣(mài)出C.固定收益平臺(tái)交易價(jià)格不受漲跌幅控制D.交易商參加固定收益平臺(tái)交易前，應(yīng)通過(guò)固定收益平臺(tái)注冊(cè)可用于交易的證券賬戶【答案】C82、按照現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，上海證券交易所B股結(jié)算費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)為（）。A.成交金額的0.1%B.成交金額的0.05%C.成交金額的0.05%，不超過(guò)500美元D.成交金額的0.05%，不超過(guò)500港元【答案】B83、基金管理公司的最高投資決策機(jī)構(gòu)為()。A.基金管理公司股東會(huì)B.投資決策委員會(huì)C.基金經(jīng)理辦公室D.基金管理公司董事會(huì)【答案】B84、已知某基金近三年來(lái)累計(jì)收益率為26%，那么應(yīng)用幾何平均收益率計(jì)算的該基金的年平均收益率應(yīng)為（）A.17.8%B.18%C.6%D.8.01%【答案】D85、絕對(duì)收益歸因提供了考察（）的直觀方式。A.基金資產(chǎn)配置效果B.證券和行業(yè)收益C.基金投資組合分類(lèi)選擇D.不同投資策略收益【答案】B86、普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的（）。A.營(yíng)銷(xiāo)權(quán)B.支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利C.特許經(jīng)營(yíng)權(quán)D.基本權(quán)利和義務(wù)【答案】D87、單個(gè)境外投資者通過(guò)合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的（）。A.2%B.5%C.10%D.20%【答案】C88、基金N與基金M具有相同的貝塔