基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識題庫綜合題型匯編帶答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識題庫綜合題型匯編帶答案

單選題（共100題）1、（）是指基金評價機構(gòu)或評價人對基金的投資收益和風險及基金管理人的管理能力開展評級、評獎或單—指標排名等。A.基金分類B.基金業(yè)績評價C.基金風格D.基金星級評價【答案】B2、在沒有異常的情況下，中位數(shù)和均值中，評價結(jié)果更合理和貼近實際的是()。A.均值B.不確定C.無區(qū)別D.中位數(shù)【答案】D3、如果考察期內(nèi)基金的標準差發(fā)生變化，則（）將不再有效。A.特雷諾指數(shù)B.夏普指數(shù)C.詹森指數(shù)D.CAPM模型【答案】B4、甲公司資產(chǎn)負債率為50%,銷售利潤率為10%,總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為2,則其凈資產(chǎn)收益率為（）A.10%B.40%C.5%D.20%【答案】B5、下列選項不屬于基金業(yè)績評價需考慮的因素的是()。A.投資目標B.風險水平C.基金規(guī)模D.成立時間【答案】D6、（）的指標體現(xiàn)了公司所有權利要求者，包括普通股股東、優(yōu)先股股東和債權人的現(xiàn)金流總和。A.股利貼現(xiàn)模型B.自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型C.股權資本自由貼現(xiàn)模型D.超額收益現(xiàn)模型【答案】B7、目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括（）。A.上海銀行間同業(yè)拆放利率B.國債回購利率（7天）C.1年期定期存款利率D.3年期定期存款利率【答案】D8、（），又稱為存續(xù)期，指的是債券的平均到期時間，它是從現(xiàn)值角度度量了債券現(xiàn)金流的加權平均年限，即債券投資者收回其全部本金和利息的平均時間。A.修正久期B.有效久期C.麥考利久期D.債券組合久期【答案】C9、投資期限越長，則投資者對()的要求越低。A.利率B.收益C.期限D(zhuǎn).流動性【答案】D10、我國股票基金大部分按照（）的比例計提基金管理費。A.0.50％B.1.00％C.1.50％D.2.00％【答案】C11、（）是指基金投資行為受到宏觀政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響而面對的風險，包括政策風險、經(jīng)濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等。A.經(jīng)營風險B.市場風險C.財務風險D.流動性風險【答案】B12、優(yōu)先股持有人比普通股持有人獲得的好處是（）A.較高的回報B.較低的風險C.在公司優(yōu)先安排任職D.優(yōu)先在股東會議時表決【答案】B13、麥考利久期又稱為（），是指債券的平均到期時間，從現(xiàn)值角度度量了債券現(xiàn)金流的加權平均年限，即債券投資者收回其全部本金和利息的平均時間。A.久期B.修正的麥考利久期C.存續(xù)期D.凸性【答案】C14、對于B股，中國結(jié)算公司要收取結(jié)算費，在深圳證券交易所，稱為結(jié)算登記費，是成交金額的（），但最高不超過（）港元。A.0.5％，500B.0.5‰，500C.0.5％，1000D.0.5‰，1000【答案】B15、另類投資的主要類型不包括（）。A.另類資產(chǎn)B.另類投資策略C.公募基金D.對沖基金【答案】C16、基金托管人對基金資產(chǎn)估值負有（）責任。A.監(jiān)督B.復核C.紕漏D.直接估值【答案】B17、關于基金公司投資交易流程，以下表述錯誤的是()A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達交易指令B.基金公司投資交易流程包括風險控制環(huán)節(jié)C.交易員必須嚴格遵照公司公平交易制度執(zhí)行交易指令D.交易員收到投資指令后有權選擇適當時機完成指令【答案】A18、一般來說，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的發(fā)行人是（）。A.企業(yè)B.銀行C.非銀行金融機構(gòu)D.政府【答案】B19、按回購期限劃分，我國在交易所掛牌的國債回購不包括（）。A.1天B.2天C.3天D.5天【答案】D20、—個全球投資組合，從國家角度看，投資于美國市場的比例為50%，那么這個組合對美國市場的風險敞口為()。A.10%B.30%C.50%D.100%【答案】C21、假定H銀行推出一款收益遞增型個人外匯結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品，存款期限為5年，，每年加息一次，每年結(jié)息一次，收益逐年增加，第一年存款為固定利率4%，以后4年每年增加0.5%的收益，銀行有權在一年后提前終止該筆存款。如果某人的存款數(shù)額為5000美元，請問該客戶第三年第一季度的收益為（）美元（360天／年計）。A.68.74B.49.99C.62.5D.74.99【答案】C22、關于最大回撤，以下表述錯誤的是（）。A.最大回撤只能衡最基金損失的大小，不能衡量損失發(fā)生的頻率B.最大回撤用于衡量基金經(jīng)理對下行風險的控制能力C.某基金2020年1月2日成立，成立時基金凈值為1元，凈值于2月28日達到最小值0.85元，則該基金成立兩個月以來的最大回繳為15%D.基金的最大回撤與指定的時間區(qū)間長短無關【答案】D23、下列不屬于國際上主要的債券價格指數(shù)的是（）。A.日經(jīng)指數(shù)B.JP摩根債券指數(shù)C.美林債券指數(shù)D.摩根士丹利資本國際債券指數(shù)【答案】A24、有關現(xiàn)金流量表敘述不正確的有（）A.現(xiàn)金流量表的編制是權責發(fā)生制B.現(xiàn)金流量表的編制基礎是收付實現(xiàn)制C.現(xiàn)金流量表的作用包括反應企業(yè)的現(xiàn)金流量，評論企業(yè)未來生產(chǎn)現(xiàn)金凈流量的能力D.通過對現(xiàn)金投資與融資、非現(xiàn)金投資與融資的分析，全面了解企業(yè)財務狀況?！敬鸢浮緼25、下列不屬于基金利潤來源中利息收入的是（）。A.買入返售金融資產(chǎn)收入B.存款利息收入C.債券利息收入D.銀行貸款利息收入【答案】D26、下列不是基金業(yè)績評價應考慮的因素是（）。A.基金管理規(guī)模B.時間區(qū)間C.基金業(yè)業(yè)績賠償D.綜合考慮風險和收益【答案】C27、()僅以出資份額為限對投資項目承擔有限責任，并不直接參與管理和經(jīng)營項目。A.有限合伙人B.普通合伙人C.公司管理人D.股東【答案】A28、關于流動性風險，說法正確的是（）。A.變現(xiàn)速度快，債券的流動性比較低B.買賣價差較小的債券流動性較高C.交易不活躍的債券通常流動性風險較小D.債券的流動性只是指將債券投資者手中的債券贖回的能力【答案】B29、以下屬于進行資產(chǎn)配置主要考慮的因素的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ【答案】A30、在證券市場上選擇一些具有代表性的證券（或全部證券），通過對證券的交易價格進行平均和動態(tài)對比從而生成指數(shù)，借此來反映某一類證券（或整個市場）價格的變化情況，這就是（）。A.股價指數(shù)B.債券價格指數(shù)C.證券價格指數(shù)D.基金價格指數(shù)【答案】C31、以下不屬于考慮風險調(diào)整后收益計算的基金業(yè)績評估方法是（）。A.夏普比率B.特雷諾比率C.貝塔系數(shù)D.詹森α【答案】C32、新興的、快速成長的企業(yè)，由于需要不斷進行資本投資，其經(jīng)營活動現(xiàn)金流量可能為（），而籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量可能為（）。A.正;正B.負;正C.正;負D.負;負【答案】B33、關于各類收入所得的稅收，以下表述錯誤的有（）。A.I、IIB.I、IIIC.I、II、IIID.II、III、IV【答案】A34、人民幣合格境外機構(gòu)投資者，簡稱為（）。A.RQFIIB.QDIIC.QFIID.RQDII【答案】A35、國際證監(jiān)會組織成立于（）年。A.1982B.1983C.1985D.1988【答案】B36、買入200份封閉式基金份額，買入價格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易所公布的收費標準，該交易傭金為（）。A.5元B.10元C.0元D.0.75元【答案】A37、基金管理公司的投資管理部門不包括（）。A.投資部B.研究部C.交易部D.市場部【答案】D38、如果證券市場為半強有效市場，則證券價格能夠充分反映以下信息中的（）。A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅲ、ⅤC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ【答案】A39、下列不屬于系統(tǒng)性風險的是（）A.流動性風險B.經(jīng)濟周期性波動風險C.利率風險D.通貨膨脹風險【答案】A40、關于混合型基金投資風險，以下表述正確的是（）。A.混合型基金的投資風險主要取決于股票和債券配置的比例B.混合型基金的預期收益高于股票型基金C.混合型基金的預期收益低于債券型基金D.混合型基金的投資風險高于股票型基金【答案】A41、公司解散或破產(chǎn)清算時，公司的資產(chǎn)在不同證券持有者中的清償順序是（）。A.債券持有人（先于）優(yōu)先股股東（先于）普通股股東B.優(yōu)先股股東（先于）普通股股東（先于）債券持有人C.優(yōu)先股股東（先于）債券持有人（先于）普通股股東D.普通股股東（先于）優(yōu)先股股東（先于）債券持有人【答案】A42、下列不屬于通貨膨脹測量主要采用的物價指數(shù)的是（）。A.居民消費價格指數(shù)B.GDPC.商品價格指數(shù)D.生產(chǎn)者物價指數(shù)【答案】B43、投資者對于（）的要求存在差異，個人投資者可能會對自己未來某個時點的財富水平有一個最低的要求。A.風險B.收益C.期限D(zhuǎn).流動性【答案】B44、關于財務報表，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B45、若名義利率不變，當物價上升時，實際利率()。A.不確定B.不變C.下降D.上升【答案】C46、依據(jù)有效市場假設理論，證券市場分類不包括（）。A.半強式有效市場B.強式有效市場C.半弱式有效市場D.弱式有效市場【答案】C47、不屬于現(xiàn)金流量表特點的是（）。A.估計企業(yè)的償債能力、支付股利的能力B.反映公司資產(chǎn)負債的關系C.分析凈收益和現(xiàn)金流量之間的差異D.評價企業(yè)未來產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力【答案】B48、關于基金公司投資交易流程，下列表述錯誤的是（）。A.交易員收到投資指令后有權選擇適當時機完成指令B.基金經(jīng)理可以直接向交易所下達交易指令C.交易員必須嚴格遵照公司公平交易制度執(zhí)行交易指令D.基金公司投資交易流程包括風險控制環(huán)節(jié)【答案】B49、下列股票估值方法不屬于內(nèi)在價值法的是（）。A.經(jīng)濟附加值模型B.企業(yè)價值信數(shù)C.自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型D.股利貼現(xiàn)模型【答案】B50、根據(jù)有關規(guī)定，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可投資下列金融產(chǎn)品或工具不包括（）。A.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單B.政府債券、公司債券C.全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證D.購買不動產(chǎn)【答案】D51、100.2015年度，某公司的實收資本100億元，資本公積40億元，盈余公積40億元，未分配利潤60億元，則應計入所有者權益的金額為（）。A.240億元B.140億元C.200億元D.180億元【答案】A52、（）也稱合約規(guī)模，是指在期貨交易所的每一份期貨合約上所規(guī)定的交易數(shù)量。A.報價單位B.交易單位C.最小變動價位D.合約價值【答案】B53、滬深300股指期貨合約交易單位為每點（）元。A.100B.200C.300D.500【答案】C54、關于估值責任，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人在計算份額凈值時參考估值工作小組意見的，則可免除其估值責任B.基金托管人應該審閱基金管理人采用的估值原則和程序C.基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負有復核責任D.基金估值的責任人是基金管理人【答案】A55、以下關于QDII基金說法錯誤的是（）A.經(jīng)中國證監(jiān)會批準可以在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資的機構(gòu)稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)B.QDII是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場的一項過渡性的制度安排。C.QDII基金可以進行國際市場投資。D.QDII基金可以從事證券承銷業(yè)務【答案】D56、下列關于基金資產(chǎn)估值的敘述中，錯誤的是（）。A.要求基金份額凈值的計算必須準確B.在估值過程中一般均采用資產(chǎn)最新價格C.廣義來說，每份基金都與基金的各項資產(chǎn)以及負債按一定的比例一一對應D.贖回者希望能夠以低于實際價值的價格進行贖回【答案】D57、（）扣除通貨膨脹補償以后的利息率。A.固定利率B.浮動利率C.實際利率D.名義利率【答案】C58、對于基金管理費，下列說法錯誤的是（）。A.大部分股票基金按1.5%計取B.債券基金的管理費率一般低于1%C.為基金提供托管服務而向基金收取的費用D.管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用【答案】C59、下列關于債券的說法中，錯誤的是（）。A.債券市場是債券發(fā)行與買賣交易的場所B.債券因有固定的票面利率和期限，其市場價格相對于股票價格而言比較穩(wěn)定C.政府債券是政府為籌集資金而向投資者出具并承諾在一定時期支付利息和償還本金的債務憑證D.公司債券是由銀行和其他金融機構(gòu)經(jīng)特別批準而發(fā)行的債券【答案】D60、關于股票分析方法,以下說法正確的是（）A.技術分析的基本前提是空間和時間里不存在可以復制的模式B.按照“量價”理論體系,如果一只股票放量下跌，則發(fā)出多頭信號C.股票的市場價格決定股票的內(nèi)在價值D.技術分析只關心證券市場本身的變化,不考慮基本面的因素【答案】D61、根據(jù)現(xiàn)行估值原則，對于在交易所公開增發(fā)但未上市新股，應采用的估值價是（）。A.成本價和交易所上市的同一股票市價低價B.交易所上市的同一股票市價C.成本價和交易所上市的同一股票市價孰高價D.成本價【答案】B62、久期配比策略只要求負債的久期（）債券投資組合的久期即可，因而有更多的債券可供選擇。A.大于B.小于C.等于D.沒關系【答案】C63、在我國，對()從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入、股票的股息、紅利收入、債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。A.非銀行金融機構(gòu)B.企業(yè)C.證券投資基金D.基金公司【答案】C64、UCITS三號指令中管理指令和產(chǎn)品指令的具體內(nèi)容包括（??）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C65、()是指在物價不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當物價有變化，扣除通貨膨脹補償以后的利息率。A.利息率B.名義利率C.通貨膨脹率D.實際利率【答案】D66、CFA協(xié)會在1995年開始籌備成立（）委員會，負責發(fā)展并制定單一績效的呈現(xiàn)標準。A.GIPSB.GIRSC.GIOSD.GPIS【答案】A67、截至2016年12月31日，某股票型基金規(guī)模18億元，股票投資總市值10億元。前十大重倉股票投資總市值3．7億元。則該基金的持股集中度為（）。A.50％B.20.56％C.55.56％D.37％【答案】D68、風險價值（VaR）估算方法，歷史模擬法有其局限性，VaR所選用的歷史樣本期間十分重要，以下對歷史模擬法選用測算區(qū)間說法正確的是（）。A.選用的歷史區(qū)間與測算期間不需要一致，時間相隔越遠越好B.選用的歷史區(qū)間與測算區(qū)間大致相同，時間相隔越近越好C.選用的歷史區(qū)間與測算期間需要完全一致，時間相隔越近越好D.選用的歷史區(qū)間與測算期間需要完全一致，時間相隔越遠越好【答案】B69、基金公司中，負責制定投資組合具體方案的部門是()A.投資決策委員會B.交易部C.投資部D.研究部【答案】C70、在企業(yè)速動比率是0.8的情況下，會引起該比率提高的經(jīng)濟業(yè)務是（）。A.銀行提取現(xiàn)金B(yǎng).賒購商品C.收回應收賬款D.申請到一筆短期借款【答案】D71、（）是指扣除通貨膨脹補償后的利息率。A.官方利率B.名義利率C.實際利率D.浮動利率【答案】C72、下列費用不屬于證券交易傭金的是（）。A.證券公司經(jīng)紀傭金B(yǎng).證券交易所手續(xù)費C.證券托管費D.證券交易所交易監(jiān)管費【答案】C73、時間優(yōu)先原則是指（）A.同價位申報，依照申報資格決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者B.同價位申報，依照申報時序決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價格相同的，后申報者優(yōu)先于先申報者C.同價位申報，依照申報資格決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價格相同的，后申報者優(yōu)先于先申報者D.同價位申報，依照申報時序決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者【答案】D74、下列關于不同資產(chǎn)之間相關性與投資者風險收益特征的關系，說法正確的是（）。A.不同資產(chǎn)之間的相關性與投資者投資風險呈同向變動的關系B.不同資產(chǎn)之間的相關性與投資者投資風險呈反向變動的關系C.不同資產(chǎn)之間的相關性與投資者投資收益呈同向變動的關系D.不同資產(chǎn)之間的相關性與投資者投資收益呈反向變動的關系【答案】A75、可轉(zhuǎn)換債券是指在一段時期內(nèi)，持有者有權按照約定的轉(zhuǎn)換價格或轉(zhuǎn)換比率將其轉(zhuǎn)換為（）的公司債券。A.普通股股票B.優(yōu)先股股票C.無記名股票D.后配股股票【答案】A76、以下說法中，正確的是（）。A.投資決策委員會是基金公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)，必須設立B.投資部根據(jù)研究部制定的投資原則和計劃制定投資組合的具體方案C.研究部是基金投資運作的基礎部門，通過研究和分析向投資決策部門提供研究報告和投資計劃建議D.交易部根據(jù)研究部制定的投資組合具體執(zhí)行交易【答案】C77、下列哪類風險不是投資風險的主要風險（）A.操作風險B.市場風險C.流動性風險D.信用風險【答案】A78、下列哪一類私募股權投資的戰(zhàn)略通常是向初創(chuàng)型企業(yè)提供資金？（）A.風險投資B.并購投資C.成長權益D.危機投資【答案】A79、以下不屬于衍生工具構(gòu)成要素的是（）A.漲跌幅限制B.合約標的資產(chǎn)C.到期日D.交割價格【答案】A80、下列關于基金利潤的敘述中，錯誤的是（）。A.投資者在法定節(jié)假日前最后一個開放日的利潤將與整個節(jié)假日期間的利潤合并后于法定節(jié)假日后第一日進行分配B.節(jié)假日的利潤計算基本與在周五申購或贖回的情況相同C.貨幣市場基金每周五進行分配時，將同時分配周六和周日的利潤D.貨幣市場基金每周一至周四進行分配時，僅對當日利潤進行分配【答案】A81、小張在2013年12月31日申購某股票型基金，當日其凈值為1億元，2014年4月15日，該基金凈值變?yōu)?.95億元，小張又申購了2,000萬元，9月1日，該基金凈值變?yōu)?.4億元，此外，小張獲得該基金分紅1,000萬元，2014年12月31日，該基金凈值變?yōu)?.2億元，則小張的時間加權收益率為（）。A.20.0％B.10.2％C.6.7％D.8.5％【答案】C82、關于房地產(chǎn)投資信托，以下表述正確的是（）A.目前國內(nèi)還沒有推出房地產(chǎn)投資信托產(chǎn)品B.比其他房地產(chǎn)投資工具風險更高C.與其他房地產(chǎn)投資工具相比，信息不對稱程度較高D.比其他房地產(chǎn)投資工具流動性強【答案】D83、交易雙方根據(jù)對價格變化的預測，約定在未來某一確定的時間按照某一條件進行交易或有選擇是否交易的權利，涉及基礎資產(chǎn)的跨期轉(zhuǎn)移，這體現(xiàn)了衍生工具的（）。A.跨期性B.杠桿性C.風險性D.投機性【答案】A84、可轉(zhuǎn)換債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為債券的票面（）。A.年利率B.季利率C.月利率D.日利率【答案】A85、私募股權投資基金中一般被認為是最佳退出渠道的是（）。A.首次公開發(fā)行B.買殼上市或借殼上市C.管理層回購D.破產(chǎn)清算【答案】A86、房地產(chǎn)投資信托基金的特點不包括()。A.流動性強B.抵補通貨膨脹效應C.風險較低D.信息不對稱程度較高【答案】D87、權益乘數(shù)的計算方法是（）。A.資產(chǎn)除以所有者權益B.負債除以所有者權益C.資產(chǎn)除以負債D.負債除以資產(chǎn)【答案】A88、以下關于對QFII投資額度的規(guī)定的說法錯誤的是（）。A.國家外匯管理局對單家合格投資者投資額度實行備案和審批管理B.超過基礎額度的投資額度申請，須經(jīng)國家外匯管理局批準C.合格投資者需要通過國家外匯管理局批準，獲取基礎額度的投資額度D.境外主權基金、央行及貨幣當局等機構(gòu)的投資額度不受資產(chǎn)規(guī)模比例限制，可根據(jù)其投資境內(nèi)證券市場的需要獲取相應的投資額度【答案】C89、我國QDII基金產(chǎn)品的特點不包括（）。A.專業(yè)性強、投資較為被動B.投資組合較為豐富C.投資范圍較為廣泛D.門檻較低【答案】A90、一組樣本數(shù)量為6個的數(shù)據(jù)，從小到大列為，10.2,13.3,29.7,33.1,45.6,50.5