2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范綜合檢測考試卷B卷含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范綜合檢測考試卷B卷含答案

單選題（共54題）1、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，按照法規(guī)要求，需要注意如下事項(xiàng)（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C2、（）是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。A.個(gè)人居民B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.政府【答案】A3、（2017年真題）下列關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.是證券投資基金行業(yè)的自律性組織B.是接受中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和民政部業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理的社會(huì)團(tuán)體法人C.是全國性、行業(yè)性、營利性社會(huì)組織D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)【答案】C4、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于基金宣傳材料登載基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績應(yīng)遵循的規(guī)定（）A.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的表現(xiàn)數(shù)據(jù)B.說明基金的種類和投資范圍C.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)D.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平【答案】B5、下列關(guān)于分級基金份額的上市交易、申購和贖回的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回B.分級基金較普通基金復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)更大C.登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額只能申請贖回D.自2012年起，合并募集的分級基金，單筆認(rèn)購／申購金額不得低于5萬元【答案】C6、與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D7、（2017年真題）依據(jù)基金銷售適用性原則，下列做法正確的是（）。A.六一兒童節(jié)向兒童優(yōu)惠銷售基金B(yǎng).向低風(fēng)險(xiǎn)偏好投資人推薦分級8級基金C.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)應(yīng)當(dāng)每年更新一次D.把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人【答案】D8、(2016年)下列關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平B.通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)。幫助投資者進(jìn)行投資決策C.資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的需求，使資本市場和貨幣市場連接起來D.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場提供流動(dòng)性，降低交易成本【答案】C9、（2017年真題）下列關(guān)于證券投資基金的定義和投資范圍的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.可以投資股票、債券、外匯等金融資產(chǎn)B.基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人C.是資產(chǎn)管理的主要方式之一D.是一種直接投資工具【答案】D10、關(guān)于基金半年度報(bào)告的披露，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.半年度報(bào)告需要披露過去1個(gè)月的凈值增長率B.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告C.半年度報(bào)告只需要披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)D.半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)【答案】B11、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.收益型股票C.逆勢型股票D.藍(lán)籌股【答案】C12、債券基金和債券的區(qū)別表述錯(cuò)誤的是（）。A.收益不同B.投資風(fēng)險(xiǎn)不同C.到期日不同D.投資渠道不同【答案】D13、資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)不包含（）。A.一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配B.管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”C.投資人必須做到“買者自負(fù)”D.交易雙方必須做到“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”【答案】D14、高效基金監(jiān)管的保證不包括（）。A.規(guī)范的監(jiān)管程序B.科學(xué)的監(jiān)管技術(shù)C.現(xiàn)代化的監(jiān)管手段D.過度的市場干預(yù)【答案】D15、以下事項(xiàng)中，不屬于托管人應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告的是（）。A.托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查B.托管人召集持有人大會(huì)C.發(fā)生涉及非托管業(yè)務(wù)的訴訟D.托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過30%【答案】C16、根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）的規(guī)定》，以下屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站公示的私募基金管理人信息的是（）。A.私募基金管理人的股東介紹B.私募基金管理人的過往業(yè)績C.私募基金管理人的管理規(guī)模D.私募基金管理人的基本誠信信息【答案】D17、投資者在T日15:03申請贖回某開放式基金1000份，該筆贖回的確認(rèn)日期為（）A.T日B.T+2日C.T-l日D.T+1日【答案】B18、按照資金募集方式不同，投資基金可以分為（）。A.公募基金和私募基金B(yǎng).主動(dòng)投資基金和被動(dòng)投資基金C.股票投資基金和貨幣投資基金D.證券投資基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金【答案】A19、(2017年)私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實(shí)向投資者披露（）信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C20、銀行可通過（）投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的產(chǎn)品。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B21、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A.基金公司董事會(huì)B.基金公司股東大會(huì)C.基金公司監(jiān)事會(huì)D.基金管理公司董事會(huì)【答案】B22、下列關(guān)于股票基金與股票的不同之處，說法錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金增加了基金經(jīng)理的“委托代理”風(fēng)險(xiǎn)B.非上市股票基金每一交易日只有一個(gè)價(jià)格C.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)一般低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)D.可以根據(jù)份額凈值的高低對股票基金的投資價(jià)值進(jìn)行初步判斷【答案】D23、(2017年)某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會(huì)上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關(guān)系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進(jìn)行了投資交易。?A.李某是聽說陳某信息后進(jìn)行投資交易的，李某的行為仍是屬于內(nèi)幕交易B.李某聽說陳某信息后和團(tuán)隊(duì)一起進(jìn)行投資交易，李某還是比較專業(yè)審慎的C.李某只是道聽途說，消息并不可靠，故李某的行為屬于合規(guī)行為D.李某只是道聽途說，消息并不可靠，李某的行為不屬于內(nèi)幕交易【答案】D24、內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.信息溝通B.控制活動(dòng)C.風(fēng)險(xiǎn)披露D.控制環(huán)境【答案】C25、（2016年真題）當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過（）%，托管人召集基金份額持有人大會(huì)，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。A.10B.20C.30D.40【答案】C26、(2017年)關(guān)于基金運(yùn)作方式，下列表述正確的是（）。A.開放式基金主要在基金的直銷和代銷網(wǎng)點(diǎn)申購和贖回B.封閉式基金組合運(yùn)作的流動(dòng)性相比開放式基金更高一些C.ETF既可以在交易所上市交易，也可以在銀行間交易D.封閉式基金主要通過柜臺交易市場進(jìn)行交易【答案】A27、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制的原則（）A.健全性原則B.及時(shí)性原則C.有效性原則D.獨(dú)立性原則【答案】B28、關(guān)于基金半年度報(bào)告的披露，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.半年度報(bào)告需要披露過去1個(gè)月的凈值增長率B.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告C.半年度報(bào)告只需要披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)D.半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)【答案】B29、（2016年真題）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.是社會(huì)團(tuán)體法人B.是自律性組織C.權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)D.理事會(huì)成員由證監(jiān)會(huì)指定【答案】D30、基金投資者教育的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C31、下列關(guān)于投資者保護(hù)工作的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A32、以下關(guān)于監(jiān)事會(huì)的說法錯(cuò)誤的是()。A.提議召開董事會(huì)B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正D.監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過【答案】A33、當(dāng)同一商品在不同市場上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在（）。A.回購交易B.套利交易C.贖回交易D.差別交易【答案】B34、(2016年)封閉式基金的基金管理人聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資前，募集的基金份額總額需達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的（）以上。A.70％B.75％C.80％D.90％【答案】C35、當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時(shí)，投資管理人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持()。A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則B.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則D.基金管理公司利益優(yōu)先的原則【答案】A36、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為（）。A.收入型基金、增長型基金和平衡型基金B(yǎng).主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金C.公司型基金和契約型基金D.在岸基金和離岸基金【答案】A37、(2017年)基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的基金宣傳推介材料的報(bào)送內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B38、（2016年真題）封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）人以上。A.50B.100C.200D.300【答案】C39、（）是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】C40、基金公司股東享有的權(quán)利不包括（）A.知情權(quán)B.表決權(quán)C.收益分配權(quán)D.經(jīng)營管理權(quán)【答案】D41、貨幣市場基金需要定期披露（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A42、（），中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。A.2012年3月B.2013年5月C.2012年6月D.2014年7月【答案】C43、下列屬于監(jiān)管基金活動(dòng)的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是()。A.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》【答案】B44、（）以自身名義在中國結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司分別開立結(jié)算備付金賬戶，用于與中國結(jié)算公司之間完成最終不可撤銷的證券與資金交收。。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.證券投資基金D.基金管理人【答案】B45、合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.公正性原則C.利益性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】C46、（2016年真題）以下選項(xiàng)中不屬于QDII基金臨時(shí)公告中的特殊披露要求中的是（）。A.匯率變動(dòng)B.變更投資顧問C.變更境外托管人D.境外訴訟【答案】A47、以下不屬于資產(chǎn)管理行為功能作用的是（）。A.幫助投資者進(jìn)行投資決策B.為市場經(jīng)濟(jì)體系有效資源配置C.對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)D.為投資者資產(chǎn)的保障增值提供保險(xiǎn)【答案】D48、(2017年)某基金經(jīng)理的父親是該基金經(jīng)理所管理基金的持有人，該基金經(jīng)理以下做法中，符合“公平對待客戶”準(zhǔn)則的是（）。A.將基金定期報(bào)告提前向其父披露B.將基金納入公司的集中交易體系，執(zhí)行集中交易C.向其父提供公司研究員編制的研究報(bào)告和投資建議D.在基金投資前征求其父的意見和建議【答案】B49、（2016年真題）（）可以臨時(shí)指定基金托管人。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金管理公司【答案】B50、對基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測屬于（）。A.基金宣傳推介的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)C.法規(guī)許可的行為D.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項(xiàng)【答案】A51、投資者一般可以通過()方式認(rèn)購ETF份額。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D52、基金從業(yè)人員甲離職后帶走了公司的部分客戶名單，并在新的基金公司開展業(yè)務(wù)后