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成基金經(jīng)理年薪3060萬稱自己炒股每年賺百萬沮喪。

7月4日,證監(jiān)會(huì)公布海富通旗下有5位基金經(jīng)理涉嫌利用未公開信息交易股票被立案調(diào)查。同一天,有媒體報(bào)道華夏基金有基金經(jīng)理被抓?!耙郧袄习傩盏墓珨呈情_發(fā)商,現(xiàn)在人民的公敵變成了基金經(jīng)理,到處都在說捉老鼠?!币晃辉诨鹦袠I(yè)擔(dān)任了9年基金經(jīng)理的博士向記者抱怨?!盎鹦袠I(yè)的‘老鼠倉’只是個(gè)別現(xiàn)象,但監(jiān)管層掀起的‘捕鼠’風(fēng)暴給外界傳達(dá)的信息是基金經(jīng)理皆是‘老鼠’。”但真實(shí)的基金經(jīng)理并非外界想象的那樣?!巴饨缫詾榛鸾?jīng)理很光鮮,輕輕松松拿著幾百萬年薪。但其實(shí)60%的基金經(jīng)理年收入也就是30-60萬元?!鼻笆霾┦炕鸾?jīng)理抱怨。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),超過一半基金經(jīng)理人群的年收入就是50-60萬元。而所謂的百萬年薪收入,只出現(xiàn)在資產(chǎn)規(guī)模排名前20名的基金公司。在記者的調(diào)查中,風(fēng)險(xiǎn)收益不對等是基金經(jīng)理們普遍對這個(gè)行業(yè)的評價(jià)。他們透露,這半年來的捕鼠風(fēng)暴讓整個(gè)行業(yè)感到“士氣低落”,有些人更是萌生了離開的打算?!案呒壡舴浮币蝗寒厴I(yè)于清華大學(xué)等各大名牌大學(xué)的高才生,手上掌管著幾十億資金,每天西裝革履,與上市公司董秘、高管運(yùn)籌帷幄探討公司的未來,這是外界對公募基金經(jīng)理的認(rèn)知。但對身處這個(gè)行業(yè)的群體而言,他們的感受是基金經(jīng)理這個(gè)職業(yè)并非外界想象的那么風(fēng)光、體面。有些人甚至感覺“基金經(jīng)理就是高級囚犯”,沒有自由和尊嚴(yán)?!懊刻鞌z像頭對著你,你干的每一件事情都被拍下來。交易時(shí)間手機(jī)上繳,固定電話被錄音,基金經(jīng)理就是高級囚犯,哪有人格的尊嚴(yán)?”劉鋒(化名)是一位8年投資經(jīng)驗(yàn)的基金經(jīng)理,已于2014年年初離開這個(gè)行業(yè)。劉鋒是一位經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。畢業(yè)后先在券商研究所擔(dān)任分析師,后加入基金公司擔(dān)任研究員,2006年即開始管理基金。但在這長達(dá)9年的工作中,他最深的感受是“基金行業(yè)是資產(chǎn)管理行業(yè)中最透明、監(jiān)管最嚴(yán)的行業(yè)”。提起監(jiān)管這個(gè)詞,在一家大型基金公司做了4年基金經(jīng)理的羅平(化名)說,基金行業(yè)對基金經(jīng)理的管束已經(jīng)超越了正常人能想象的范疇。最簡單的一個(gè)例子是,羅平擔(dān)任基金經(jīng)理,直系親屬都不能炒股,兄弟姐妹等買賣股票必須向公司報(bào)備?!耙?yàn)槟阕龌鸾?jīng)理,家里人不能炒股,你的父母能理解你。但你的姐姐、你的姐夫呢?我有什么權(quán)利去要求他們向我供職的公司匯報(bào)炒股情況?”羅平有點(diǎn)無奈地表示。一位在基金行業(yè)干了6年的基金經(jīng)理唐立(化名),亦向記者坦言這個(gè)行業(yè)沒有自由。“交易時(shí)間打手機(jī)根本找不到你,身邊很多朋友都不能理解?!钡鋵?shí)在股市開盤的時(shí)間,就算家里發(fā)生了天大的事情,都沒辦法通過手機(jī)聯(lián)系到基金經(jīng)理。手機(jī)上繳、通話錄音、攝像頭監(jiān)控等等,都還只是一種形式上的監(jiān)管手段。真正讓基金經(jīng)理繃緊神經(jīng)的是對投資行為和投資決策的監(jiān)控。例如,證監(jiān)會(huì)1月份啟動(dòng)對新股報(bào)價(jià)的核查?!靶鹿蓤?bào)價(jià)這個(gè)事情,就是按照自己對行業(yè)和公司的理解報(bào)個(gè)價(jià)格。結(jié)果,證監(jiān)會(huì)還派人過來檢查,把你單獨(dú)關(guān)在一個(gè)會(huì)議室,讓你解釋半天,為什么報(bào)這個(gè)價(jià)格?!碧屏⒄f,核查隊(duì)以3人為一個(gè)調(diào)查小組,見面就讓他簽一份“自愿接受手機(jī)通話記錄調(diào)查”的承諾書,這讓他“很無語”。最近半年來的捕鼠風(fēng)暴,一批批基金經(jīng)理被要求協(xié)助調(diào)查,這更是讓基金經(jīng)理們感受到高壓的監(jiān)管政策?!艾F(xiàn)在的監(jiān)管,不僅是老鼠倉,就連股價(jià)異動(dòng)都可能被列入涉嫌內(nèi)幕信息交易?!绷_平說,基金經(jīng)理的操作都非常謹(jǐn)慎,比較妖的股票都不敢去碰,就怕會(huì)惹上內(nèi)幕交易的嫌疑。一個(gè)細(xì)節(jié)頗能體現(xiàn)捕鼠風(fēng)暴對基金行業(yè)投資帶來的影響?!拔乙粋€(gè)初中同學(xué)在一家上市公司當(dāng)董秘,我們經(jīng)常打電話,但我完全不碰他們公司的股票。不管他們股價(jià)漲得多好,都不買,有些東西實(shí)在是解釋不清楚?!碧屏⒄f,在監(jiān)管如此嚴(yán)厲的情況下,他寧愿選擇不碰這些股票。金融屌絲收益風(fēng)險(xiǎn)匹配是金融學(xué)最古老的一個(gè)定律。但基金經(jīng)理經(jīng)受著如何嚴(yán)格的管束時(shí),外界的認(rèn)知是這個(gè)群體是領(lǐng)著高薪收入的高帥富人群。但現(xiàn)實(shí)的情況是,他們自詡自己就是一群“徹頭徹尾的屌絲”?!盎鸾?jīng)理并非都是百萬年薪,有60%的基金經(jīng)理拿到手就是30-60萬元的收入。”陳林(化名)自2009年就擔(dān)任基金經(jīng)理,最初任職于一家老十家基金公司,后來轉(zhuǎn)到一家小基金公司擔(dān)任總監(jiān)。他發(fā)現(xiàn),小公司的基金經(jīng)理收入也就是30-60萬元。而剛?cè)肼毜难芯繂T月薪才5000元,經(jīng)常外出調(diào)研,用手機(jī)收發(fā)郵件,居然連手機(jī)都欠費(fèi)。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),基金經(jīng)理年收入60萬元,這在規(guī)模200億以下、排名在30名開外的基金公司中特別普遍?!按蠖鄶?shù)基金經(jīng)理的稅前收入就是60萬元,除非是個(gè)別基金經(jīng)理自己和公司談?!币晃痪吐氂诨鹨?guī)模不到200億,排名在50名左右的基金經(jīng)理透露,小公司基本就沒有年終獎(jiǎng)?!肮舅f的年終獎(jiǎng)發(fā)到賬戶上,你自己都不會(huì)注意到。因?yàn)檫@筆外界傳說中豐厚的獎(jiǎng)金,也就是幾萬元?!鼻笆龌鸾?jīng)理戲謔地說。但若是基金經(jīng)理任職的公司規(guī)模是在第60名開外,他們的年收入是低至50萬元以下。業(yè)內(nèi)一家資產(chǎn)規(guī)模100多億,尚未實(shí)現(xiàn)盈虧平衡的60名后基金公司中,有十幾年工作經(jīng)驗(yàn)的投資總監(jiān),年收入就僅僅是60萬元?!懊刻熘形?,基金經(jīng)理跟著我們普通員工一起吃盒飯。而且,吃的是7-11便利店買的盒飯?!币晃?0后基金公司人士如是說。外界盛傳的百萬年薪基金經(jīng)理,大部分是在資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到500億以上,規(guī)模排名在20名以內(nèi)的基金公司。記者走訪了前20名基金公司的多位基金經(jīng)理,發(fā)現(xiàn)他們平均年薪是稅前100萬元以上,但個(gè)體差異非常大。以規(guī)模排在前十名的一家大型基金公司為例,他們考核基金經(jīng)理年終獎(jiǎng)收入的方式是規(guī)模權(quán)重占比為40%、業(yè)績權(quán)重占60%。這家公司旗下一位擔(dān)任了基金經(jīng)理四年、管理資產(chǎn)規(guī)模超過30億的基金經(jīng)理,業(yè)績保持在前50%,每年稅前收入也就是100多萬元。而同一公司管理10億以下小規(guī)模的基金經(jīng)理,雖然業(yè)績排在行業(yè)10%,但稅前收入還不到100萬元。業(yè)內(nèi)一家資產(chǎn)規(guī)模排在20名、資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到600億的基金公司,旗下有幾位工作十幾年、擔(dān)任副總監(jiān)職位的基金經(jīng)理,排名在前20%時(shí)的稅前收入是300萬元。但若業(yè)績一般,稅前收入是200萬元,稅后拿到手是120萬左右。記者接觸的一位干了6年投資、同時(shí)又擔(dān)任投資總監(jiān)崗位的基金經(jīng)理,過去每年拿到的收入也就是200萬元左右?!安怀圆缓雀?年,也就是掙了一套房子。”一位圈內(nèi)基金經(jīng)理透露,這位投資總監(jiān)買的一套房子在華僑城,每平方米是7-8萬元,一套房子的價(jià)格就是1200萬元。風(fēng)險(xiǎn)收益不匹配一邊經(jīng)受著超乎常人的監(jiān)控,但辛苦一年到頭拿到手的是稅后50-60萬元的薪酬,當(dāng)他們將自己與身邊其他就職于金融行業(yè)的同學(xué)相比,感覺到的就是基金經(jīng)理這份工作的風(fēng)險(xiǎn)收益不對等。2005年,碩士畢業(yè)的陳輝(化名)進(jìn)入基金行業(yè),最初的月薪也就是7000-8000元。當(dāng)年,跟陳輝同一個(gè)宿舍的哥們?nèi)チ算y行工作,他的月薪不到1萬元。一年下來,兩人收入差不多。隨后兩年是證券市場的大牛市,陳輝的收入快速提升,稅前年收入達(dá)到50萬元以上,超過了銀行哥們的收入。但他沒想到的是,10年之后,他們的收入又回到同一水平線上?!爱厴I(yè)10年,他已經(jīng)干到銀行的支行行長,有資源積累有費(fèi)用預(yù)算有權(quán)力,年收入也有100多萬,跟我差不多?!标愝x感慨,兩人在不同行業(yè)各自干了10年,干到現(xiàn)在收入已經(jīng)沒有差異。但兩人的工作強(qiáng)度和承受的壓力,甚至是生活的幸福指數(shù),都有顯著的差別。在陳輝眼里,銀行哥們的工作壓力沒有基金經(jīng)理那么大,每天6點(diǎn)下班回家就是休息。而他是每天6點(diǎn)多離開公司,7點(diǎn)看新聞聯(lián)播了解經(jīng)濟(jì)政策,8點(diǎn)開始打開郵箱閱讀券商發(fā)來的研究報(bào)告和上市公司的公告,撰寫晨會(huì)點(diǎn)評,超過12點(diǎn)才休息?;鸾?jīng)理這份工作的風(fēng)險(xiǎn)收益比,在與離職轉(zhuǎn)做私募的基金經(jīng)理對比中,顯得更為突出。在他們看來,同樣是拿百萬年薪,私募掙這筆錢比公募基金經(jīng)理要輕松很多。陳輝有同行離職做了私募基金,自己手上有幾百萬的積累,再找了幾個(gè)關(guān)系不錯(cuò)的企業(yè)老板客戶,總資金規(guī)模也就5000萬元。這位私募一年也就做幾個(gè)波段,沒行情就到處去玩,生活變得簡單、輕松。但他拿到的收入還比公募任職時(shí)更好一些?!吧弦荒甑幕貓?bào)是30%,他可以提取20%作為業(yè)績報(bào)酬,年收入就有300萬元?!彪y得的是,因?yàn)槭菐团笥压苠X,一年下來不用繳一分錢的稅款。記者接觸的多位還在堅(jiān)守的基金經(jīng)理,他們也自言開始心生疲倦。“如果有500萬投資本金,就不需要覆蓋這么多公司,我只需要找我最熟悉、成長最穩(wěn)定的幾只股票,每年賺30%至50%就夠了。”一位有5年經(jīng)驗(yàn)的基金經(jīng)理說,等哪天辭職不干了,就拿自己的錢炒股,每年賺一兩百萬,收入并不比在公募低,但會(huì)輕松很多。周轉(zhuǎn)率加快工作強(qiáng)度以及承受的工作壓力與當(dāng)前的收入并不匹配,是基金經(jīng)理這個(gè)群體的共同感受。而在今年以來的捕鼠風(fēng)暴這一導(dǎo)火索驅(qū)動(dòng)下,很多干了近十年的基金經(jīng)理選擇離開這個(gè)行業(yè),轉(zhuǎn)身做私募基金,或者是做一個(gè)大散戶。天相投資統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,今年以來有541只基金宣布調(diào)整其掌門人人選,相當(dāng)于一天就有兩三起基金經(jīng)理變更事件發(fā)生。某基金研究中心統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn),近一年有174位基金經(jīng)理離職,但其中仍堅(jiān)守公募基金的僅有15人,占比不到一成。但在未來一段時(shí)間,公募基金經(jīng)理的周轉(zhuǎn)率可能還會(huì)提升。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),有一批在崗位工作了四五年左右的基金經(jīng)理已經(jīng)有了離開的打算。而他們大多是80后基金經(jīng)理?!暗灿悬c(diǎn)積蓄的,都不愿意再留在這個(gè)行業(yè)?!币晃挥?年投資經(jīng)驗(yàn)的基金經(jīng)理直言不諱地說,基金經(jīng)理這個(gè)行業(yè)的職業(yè)生涯并不長,證券市場瞬息萬變,不斷涌現(xiàn)新技術(shù)新模式,逼著基金經(jīng)理不斷學(xué)習(xí)。但這種強(qiáng)度的工作,干到40歲就干不動(dòng)了。一位2010年擔(dān)任基金經(jīng)理的80后說,目前仍留在基金經(jīng)理這個(gè)崗位,拼盡全力去做好投資,是為了退出做準(zhǔn)備?!艾F(xiàn)在打工準(zhǔn)備資本金,等自己投資能力提升了,就可以辭職管自己的錢,或者說幫高凈值的客戶管錢?!边@位80后說,可以預(yù)見的是,優(yōu)秀的人才會(huì)離開公募行業(yè)。但留下來的人也會(huì)找一個(gè)平衡點(diǎn)?!耙院缶驼I舷掳?,不會(huì)那么拼命,賺一點(diǎn)是一點(diǎn)。”深圳一位基金經(jīng)理坦言。相比,公募基金行業(yè)缺乏激勵(lì)機(jī)制,留不住優(yōu)秀人才,這是最近幾年反復(fù)提到的話題?;诖?,《新基金法》放開了制度的約束,允許基金經(jīng)理炒股,但需要申報(bào)。但在基金經(jīng)理們看來,這樣的制度并不具備可執(zhí)行性?!霸试S基金經(jīng)理炒股的制度發(fā)布了兩年,但直到現(xiàn)在沒有基金經(jīng)理去申報(bào),也沒有人買,這是因?yàn)橹贫鹊膱?zhí)行性很差?!鄙钲谝晃换旌闲突鸾?jīng)理說,風(fēng)控的態(tài)度是多一事不如少一

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