2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)試題A卷包含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)試題A卷包含答案

單選題（共54題）1、基金公司風(fēng)險控制的制度必須伴隨內(nèi)外部環(huán)境的改變及時進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善，體現(xiàn)基金公司（）。A.獨立性原則B.全面性原則C.最高性原則D.適時性原則【答案】D2、（）又叫創(chuàng)業(yè)基金。A.證券投資基金B(yǎng).風(fēng)險投資基金C.私募股權(quán)基金D.另類投資基金【答案】B3、(2017年)下列關(guān)于開放式基金申購、贖回的原則的說法中，正確的是（）。A.基金管理人可以在基金合同約定之外的日期或時間辦理基金份額申購、贖回或者轉(zhuǎn)換B.采用金額申購、份額贖回C.申購、贖回均采用現(xiàn)金方式D.采用已知價原則【答案】B4、督察長監(jiān)督檢査公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況；應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注的事項包括（）。A.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程B.公司是否對各項業(yè)務(wù)制定和實施梠應(yīng)的風(fēng)險控制制度C.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度D.基金及公司的信息披露是否真實、準(zhǔn)確、完整、及時是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題【答案】D5、（）是指公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A.成本效益原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】A6、(2017年)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)和執(zhí)行機構(gòu)分別為（）。A.普通會員組成的會員大會、理事會B.全體會員組成的會員大會、監(jiān)事會C.普通會員組成的會員大會、監(jiān)事會D.全體會員組成的會員大會、理事會【答案】D7、“產(chǎn)品設(shè)計同質(zhì)化、市場細(xì)分不到位、產(chǎn)品定位不明確”屬于基金的（）銷售策略的不足之處。A.價格B.促銷C.渠道D.產(chǎn)品【答案】D8、合規(guī)風(fēng)險的主要種類不包括（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.銷售合規(guī)性風(fēng)險C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險D.操作合規(guī)性風(fēng)險【答案】D9、對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)支付贖回款項。A.3B.5C.7D.10【答案】C10、（）應(yīng)保證基金年度報告內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性與完整性,并就其保證承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。A.基金管理人B.基金管理人及其董事C.基金托管人D.代銷機構(gòu)【答案】B11、(2016年)基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取（）。A.認(rèn)購費B.過戶費C.手續(xù)費D.申購費【答案】D12、下列關(guān)于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)的敘述中，錯誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費用B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費用C.不得對投資者做出盈虧承諾D.對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用【答案】D13、關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的情形，以下描述錯誤的是（）。A.被基金份額持有人大會解任B.被依法取消基金托管人資格C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.所托管基金出現(xiàn)違規(guī)情形【答案】D14、基金管理公司內(nèi)部控制機制是指（）。A.公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運作制約關(guān)系B.公司為防范金融風(fēng)險而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序C.公司為促進(jìn)各項經(jīng)營活動的有效實施而制訂的各種業(yè)務(wù)操作程序D.公司為防范和化解風(fēng)險而制訂的各種業(yè)務(wù)操作程序、管理與控制措施的總稱【答案】A15、以下哪項文件沒有對公募基金管理人的法定職責(zé)進(jìn)行具體規(guī)定？（）A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《證券投資基金信息披露管理辦法》C.《公開募集證券投資基金運作管理辦法》D.《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》【答案】D16、（2017年真題）票據(jù)市場是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場，按交易方式主要分為（）。A.直接交易市場和間接交易市場B.長期票據(jù)市場和短期票據(jù)市場C.票據(jù)正回購市場和票據(jù)逆回購市場D.票據(jù)承兌市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場【答案】D17、ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過程。ETF建倉期不超過（）個月。A.1B.3C.5D.7【答案】B18、下列選項中不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利的是（）。A.查閱或者復(fù)制未披露的基金信息資料B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會【答案】A19、隨著社會經(jīng)濟基礎(chǔ)的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德()的特征。A.約束性B.時代性C.繼承性D.具體性【答案】C20、一般而言，投資者申購開放式基金成功后，登記機構(gòu)會在()日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3【答案】B21、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實施，這屬于基金銷售適用性的（）原則。A.基金份額持有人利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.及時性【答案】C22、（）是公司內(nèi)部的監(jiān)督部門，一般包括監(jiān)察稽核部和風(fēng)險管理部。A.合規(guī)與風(fēng)險部門B.產(chǎn)品營銷部門C.后臺運營部門D.行政管理部【答案】A23、信托公司設(shè)立集合資金信托計劃，下列說法錯誤的是（）A.委托人為合格投資者B.單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構(gòu)投資者數(shù)量不受限制C.信托期限不少于2年D.信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位【答案】C24、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，發(fā)售公開募集基金應(yīng)符合下列條件和要求（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D25、與年度報告相比，半年度報告的特點主要是（）。A.不要求進(jìn)行審計B.只需披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)C.只需披露過去1個月的凈值增長率D.以上都是【答案】D26、我國開放式基金的存續(xù)期為（）。A.5年B.15年C.15年-50年D.無特定期限【答案】D27、其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報（）備案。A.5；主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)B.5；工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)C.3；主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)D.3；工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)【答案】B28、投資者申購基金成功后，注冊登記機構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在（）日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。A.TT+1B.T+1T+2C.T+1T+1D.T+2T+2【答案】B29、保險資金可以設(shè)立（），范圍包括成長基金、并購基金、新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)基金、夾層基金、不動產(chǎn)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金及以上述基金為主要投資對象的母基金。A.資產(chǎn)支持計劃業(yè)務(wù)B.公募證券投資基金C.私募基金D.保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)【答案】C30、（2016年真題）關(guān)于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會審批B.中國基金業(yè)協(xié)會對私募基金實施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)C.發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批D.設(shè)立私募基金管理機構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會審批【答案】C31、非交易過戶不包括（）A.繼承B.轉(zhuǎn)換C.司法強制執(zhí)行D.捐贈【答案】B32、公開募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)（）。A.注冊B.核準(zhǔn)C.備案D.登記【答案】A33、ETF份額的場內(nèi)申購、贖回采用（）的方式。A.金額申購，份額贖回B.份額申購，金額贖回C.份額申購，份額贖回D.金額申購，金額贖回【答案】C34、對于私募基金募集對象的限制，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B35、基金招募說明盡收眼底的內(nèi)容不包括以下（）方面。A.招募說明書摘要B.基金管理人、基金托管人的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期C.基金資產(chǎn)的估值D.基金運作方式【答案】D36、基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間()個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A.3B.7C.10D.20【答案】D37、(2016年)（）是指運用特定的方法對基金的投資收益和風(fēng)險或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。A.基金評級B.基金估值C.基金運作D.基金服務(wù)【答案】A38、客戶服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶，出現(xiàn)分歧時，更要急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)的（）原則。A.適當(dāng)性管理B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范【答案】B39、(2016年)從投資者教育工作形式的時空角度看，基金公司組織的專題討論會屬于（）的投資者教育工作。A.現(xiàn)場形式B.非現(xiàn)場形式C.電子形式D.紙質(zhì)形式【答案】A40、場內(nèi)申購和贖回ETF采用（）的方式。A.金額申購，份額贖回B.份額申購，金額贖回C.份額申購，份額贖回D.金額申購，金額贖回【答案】C41、基金管理人合規(guī)管理應(yīng)遵循的基本原則不包括（）A.專業(yè)性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.成本收益原則【答案】D42、以下不屬于基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)發(fā)布基金澄清公告的情形的是（）。A.基金管理人發(fā)現(xiàn)有多家媒體報道或轉(zhuǎn)載某只債券面臨重大信用風(fēng)驗的不實報道，且基金持倉中含該只債券B.基金管理人發(fā)現(xiàn)被主流媒體頻繁曝光的某重污染企業(yè)的企業(yè)字號與其相同,認(rèn)為對其品牌和商譽構(gòu)成不利影響C.基金管理人發(fā)現(xiàn)有媒體發(fā)布關(guān)于基金管理人面臨重大財務(wù)危機的不實報道D.基金管理人發(fā)現(xiàn)不法分子冒用其旗下基金的名義，通過微信群、APP客戶端等方式騙取投資者資金【答案】B43、基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.15C.10D.20【答案】B44、(2017年)下列關(guān)于風(fēng)險評估的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A45、（2020年真題）關(guān)于基金體現(xiàn)的信托法原理，以下表述錯誤的是（）。A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人，基金托管人的固有財產(chǎn)，體現(xiàn)了基金財產(chǎn)作為信托財產(chǎn)的獨立性B.基金管理人因基金財產(chǎn)的管理、運用而取得的財產(chǎn)和收益，不屬于基金管理人作為受托人的固有財產(chǎn)C.基金管理人可在同一證券賬戶中同時管理固有資金和受托資金，并區(qū)分獨立賬戶分別估值核算登記D.基金財產(chǎn)的債務(wù)由基金財產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任【答案】C46、(2017年)下列關(guān)于QDII基金的特點的說法中，錯誤的是（）。A.QDII基金的管理人須有合格境內(nèi)機構(gòu)投資者的資格B.QDII基金可以在境外募集資金進(jìn)行境內(nèi)證券投資C.QDII基金與境內(nèi)證券市場的相關(guān)性較低D.QDII基金可以人民幣、美元或者其他主要外匯貨幣為計價貨幣【答案】B47、某基金銷售有限公司（以下簡稱該公司）主營依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動，活動持續(xù)10天。活動期間，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動并將活動信息分享給好友的，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會派出機構(gòu)對其進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，發(fā)現(xiàn)以下事實：A.對相關(guān)高管及工作人員出具警示函B.責(zé)令該公司限期改正C.永久取消該公司基金銷售業(yè)務(wù)資格D.責(zé)令對該批次宣傳推介材料進(jìn)行整改【答案】C48、某封閉式基金二級市場價格為1.25元，基金份額凈值為1.10元，該基金的這種現(xiàn)象屬于（）。A.溢價，溢價率約為12.0%B.折價，折價率約為13.6%C.折價，折價率約為12.0%D.溢價，溢價率約為13.6%【答案】D49、關(guān)于避險策略基金的宣傳推介，正確的是（）。A.避險策略基金能保證最低收益B.避險策略基金與金融機構(gòu)同業(yè)存款相似C.避險策略基金與銀行存款相似D.避險策略基金仍存在本金損失的風(fēng)險【答案】D50、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在()方面的披露義務(wù)。A.基金份額持有人大會B.基金份額變化信息C.基金運作、托管監(jiān)督報告D.基金份額持有信息【答案】A51、根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運用基金財產(chǎn)，從事證券投資基金活動時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B52、(2016年)另類投資基金的投資對象不包