農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)自查整改報(bào)告

農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)自查整改報(bào)告

(一)學(xué)習(xí)發(fā)動(dòng)

1、200x年6月11日，聯(lián)社組織召開(kāi)了由各信用社主任、客戶經(jīng)理、聯(lián)社本部全體員工參與的“制度執(zhí)行年活動(dòng)”發(fā)動(dòng)大會(huì)。會(huì)上組織學(xué)習(xí)省聯(lián)社《關(guān)于開(kāi)展xx年年制度執(zhí)行年活動(dòng)的通知》、《xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活開(kāi)工作實(shí)施方案》，全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活開(kāi)工作，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對(duì)制度執(zhí)行年活動(dòng)提出了詳細(xì)要求。

2、各社準(zhǔn)時(shí)召開(kāi)了職工大會(huì)，組織員工學(xué)習(xí)了省聯(lián)社成立以來(lái)出臺(tái)的制度、方法和相關(guān)的金融法律、法規(guī)，使大家明確了開(kāi)展制度執(zhí)行年活動(dòng)的目的、意義，同時(shí)對(duì)制度執(zhí)行年活動(dòng)開(kāi)展進(jìn)展了全面部署。

(二)自查自糾

1、根據(jù)《xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活開(kāi)工作實(shí)施方案》要求，全縣信用社干部員工對(duì)比自己崗位職責(zé)仔細(xì)開(kāi)展自查，對(duì)履職狀況做出了自我評(píng)價(jià)，對(duì)執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。

2、各信用社和聯(lián)社各部門在自查的根底上將自查發(fā)覺(jué)的問(wèn)題及整改措施書面上報(bào)了稽核監(jiān)察部。

3、各社對(duì)比四川省銀監(jiān)局《200x-200x年對(duì)全省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)覺(jué)的主要問(wèn)題》和省聯(lián)社《200x年7月-200x年3月各類檢查發(fā)覺(jué)的主要問(wèn)題》中所列示問(wèn)題，自查是否存在類似問(wèn)題。

二、自查發(fā)覺(jué)的問(wèn)題

(一)制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了《強(qiáng)制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等治理制度，但由于人員編制緊急、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。

(二)未嚴(yán)格執(zhí)行“會(huì)計(jì)、出納根本制度”、“四雙制度”等內(nèi)掌握度。

(三)結(jié)算帳戶治理不標(biāo)準(zhǔn)，開(kāi)戶資料收集不完善。

(五)對(duì)帳頻率不符合要求，對(duì)帳率未到達(dá)100%。局部信用社單位存款賬戶未堅(jiān)持按月對(duì)帳。

(六)計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志、操作人員密碼、抹賬等未準(zhǔn)時(shí)登記，計(jì)算機(jī)人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。

(七)貸款“三查”制度執(zhí)行不力。一是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。

(八)信貸檔案資料不齊。

三、整改措施

針對(duì)本次對(duì)全縣xxx個(gè)法人社，xxx個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自查發(fā)覺(jué)的問(wèn)題,為仔細(xì)開(kāi)展好制度執(zhí)行年活動(dòng)，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增加各社合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí)，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控力量。要求各社仔細(xì)做好以下工作：

(一)做好整章建制工作。聯(lián)社將組織力氣對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)展仔細(xì)清理，按制度執(zhí)行年要求，對(duì)內(nèi)掌握度存在的缺陷要盡快補(bǔ)充完善，特殊是會(huì)計(jì)、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定具體的操作規(guī)程，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個(gè)崗位有規(guī)可依。

(二)加強(qiáng)信用社干部、員工對(duì)內(nèi)控根本制度以及法律、法規(guī)學(xué)問(wèn)的學(xué)習(xí)，不斷增加制度和法制觀念。

(三)本次自查發(fā)覺(jué)的問(wèn)題，各社要按整改通知書要求逐項(xiàng)對(duì)比整改，對(duì)期限內(nèi)暫不能完成的，各社要逐項(xiàng)制定整改打算和措施，并報(bào)聯(lián)社稽核監(jiān)察部。

(四)聯(lián)社將