2022-2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)全真模擬考試考試卷A卷含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)全真模擬考試考試卷A卷含答案

單選題（共54題）1、下列不屬于不動(dòng)產(chǎn)投資特點(diǎn)的是（）。A.異質(zhì)性B.低流動(dòng)性C.不可分性D.可分性【答案】D2、基金管理公司最高的投資決策機(jī)構(gòu)是（）。A.投資部B.研究部C.交易部D.投資決策委員會(huì)【答案】D3、在杜邦財(cái)務(wù)分析體系中，假設(shè)其他情況相同，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.權(quán)益乘數(shù)大則資產(chǎn)凈利率大B.權(quán)益乘數(shù)大則凈資產(chǎn)收益率大C.權(quán)益乘數(shù)等于股東權(quán)益比率的倒數(shù)D.權(quán)益乘數(shù)大則財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)大【答案】A4、關(guān)于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，以下表述錯(cuò)誤的是（）.A.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置是為了滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)所作的長(zhǎng)期資產(chǎn)配比，戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置時(shí)根據(jù)各特定資產(chǎn)類別的短期表現(xiàn)來(lái)調(diào)整其權(quán)重配置B.進(jìn)行戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置時(shí)，需要再次估計(jì)投資者偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受能力是否發(fā)生變化C.進(jìn)行戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置時(shí)，需要重新預(yù)測(cè)不同資產(chǎn)類別的預(yù)期收益情況D.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置關(guān)注市場(chǎng)的短期波動(dòng)【答案】B5、下列關(guān)于期末可供分配利潤(rùn)的說(shuō)法正確的是（）。A.指期末可供基金進(jìn)行利潤(rùn)分配的金額B.為期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰高孰C.如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分配利潤(rùn)的金額為期末未分配利潤(rùn)（已實(shí)現(xiàn)部分扣減未實(shí)現(xiàn)部分）D.如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為負(fù)數(shù)，則期末可供分配利潤(rùn)的金額為期末未分配利潤(rùn)的已實(shí)現(xiàn)部分【答案】A6、（）是指企業(yè)年金計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營(yíng)收益形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。A.企業(yè)年金B(yǎng).社會(huì)保障基金C.養(yǎng)老保險(xiǎn)D.失業(yè)保險(xiǎn)【答案】A7、在貨幣市場(chǎng)工具中，下列關(guān)于回購(gòu)的表述，正確的是（）。A.回購(gòu)協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時(shí)與證券的購(gòu)買方約定在一定期限后按約定價(jià)格購(gòu)回所賣證券的交易行為B.回購(gòu)協(xié)議是一種信用貸款協(xié)議C.抵押品以企業(yè)債券為主D.證券的購(gòu)買方為正回購(gòu)方，證券的出售方為逆回購(gòu)方【答案】A8、以下風(fēng)險(xiǎn)類型不屬于投資風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)【答案】A9、銀行間債券市場(chǎng)的交易制度不包括（）。A.公開市場(chǎng)一級(jí)交易商制度B.分級(jí)結(jié)算制度C.做市商制度D.結(jié)算代理制度【答案】B10、下列關(guān)于股權(quán)投資人與債券投資人說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.不管公司盈利與否，公司債權(quán)人均有權(quán)獲得固定利息且到期收回本金B(yǎng).股權(quán)投資者只有在公司盈利時(shí)才可獲得股息C.清算時(shí)，股權(quán)投資的清償順序先于債權(quán)投資D.股權(quán)投資的風(fēng)險(xiǎn)更大，要求更高的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)【答案】C11、UCITS五號(hào)令中補(bǔ)充和更新的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】C12、在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)中，做市商的收入來(lái)源是（）。A.投機(jī)收入B.手續(xù)費(fèi)、傭金收入C.證券買賣差價(jià)D.投資收入【答案】C13、另類投資通常不包括（）。A.私募股權(quán)B.房產(chǎn)商鋪C.礦業(yè)與能源D.現(xiàn)金投資【答案】D14、()取決于投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度。A.風(fēng)險(xiǎn)容忍度B.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿C.收益要求D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力【答案】B15、減少回購(gòu)交易信用風(fēng)險(xiǎn)的方法有()。A.對(duì)抵押品進(jìn)行限定，且傾向于對(duì)流動(dòng)性高、容易變現(xiàn)抵押物的要求B.降低抵押率的要求C.不接受短期國(guó)債為抵押品D.接受不容易變現(xiàn)抵押物的要求【答案】A16、下列關(guān)于我國(guó)基金管理公司投資決策委員會(huì)的主要職責(zé)的說(shuō)法中，不正確的是()。A.制定投資管理相關(guān)制度B.制定投資組合具體方案C.確定基金投資的原則D.審定基金資產(chǎn)配置的比例或范圍【答案】B17、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)一般按照從低信用風(fēng)險(xiǎn)到高信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行債券評(píng)級(jí)，下列不屬于最高信用等級(jí)的是（）。A.標(biāo)準(zhǔn)普爾的AAA級(jí)B.穆迪的Aaa級(jí)C.惠譽(yù)的AAA級(jí)D.惠譽(yù)的D級(jí)【答案】D18、關(guān)于名義利率和實(shí)際利率，以下表述正確的是（）。A.當(dāng)物價(jià)不斷下降時(shí)，名義利率比實(shí)際利率高B.名義利率是扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率，實(shí)際利率是包含通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率C.名義利率是包含通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率，實(shí)際利率是扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率D.當(dāng)物價(jià)不斷上漲時(shí)，名義利率比實(shí)際利率低【答案】C19、公司的資本結(jié)構(gòu)是指（）。A.公司資本投入與勞動(dòng)投入之比B.公司債權(quán)資本與權(quán)益資本的比例C.公司資產(chǎn)的組成D.公司是資本密集型還是勞動(dòng)密集型【答案】B20、我國(guó)貨幣基金不得投資于剩余期限高于()天的債券。A.360B.397C.270D.180【答案】B21、一級(jí)結(jié)算由托管人作為結(jié)算參與人代表托管資產(chǎn)與（）完成凈額交收。A.證券交易所B.中國(guó)結(jié)算公司C.證券托管公司D.證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】B22、關(guān)于做市商的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()A.維持證券的價(jià)格穩(wěn)定也是做市商的目標(biāo)之一B.做市商本身應(yīng)當(dāng)擁有大量可交易證券C.做市商通過(guò)向投資者收取交易傭金而賺取利潤(rùn)D.做市商通常由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的證券投資法人承擔(dān)【答案】C23、股票基金在2013年12月31日，其凈值為1億元，2014年4月15日基金凈值為9500萬(wàn)元;有投資者在2014年4月15日客戶申購(gòu)2000萬(wàn)元，2014年9月1日基金凈值為1.4億元;2014年9月1日，基金分紅1000萬(wàn)元，2014年12月31日基金份額凈值為1.2億元。計(jì)算該基金的時(shí)間加權(quán)收益率是()%。A.5.6B.6.7C.7.8D.8.9【答案】B24、基金定期報(bào)告中，基金一般會(huì)披露本期利潤(rùn)、本期已實(shí)現(xiàn)收益、本期基金份額凈值增長(zhǎng)率等指標(biāo)，通過(guò)這些指標(biāo)可以分析基金的（）。A.風(fēng)險(xiǎn)控制能力B.募集能力C.盈利能力D.配置能力【答案】C25、()在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中處于關(guān)鍵性地位。A.保薦人B.托管人C.做市商D.經(jīng)紀(jì)人【答案】C26、下列關(guān)于主動(dòng)投資的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.在非完全有效的市場(chǎng)上，主動(dòng)投資策略收益主要來(lái)自主動(dòng)投資者比其他大多數(shù)投資者擁有更好的信息和主動(dòng)投資者能夠更高效地使用信息并通過(guò)積極交易產(chǎn)生回報(bào)B.主動(dòng)投資者常常采用基本面分析和技術(shù)分析方法C.主動(dòng)投資的目標(biāo)是穩(wěn)定主動(dòng)收益，縮小主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，提高信息比率D.主動(dòng)投資收益=證券組合真實(shí)收益-基準(zhǔn)組合收益【答案】C27、夏普比率是用某一時(shí)期內(nèi)投資組合平均()除以這個(gè)時(shí)期收益的標(biāo)準(zhǔn)差。A.部分收益B.超額收益C.絕對(duì)收益D.相對(duì)收益【答案】B28、下列關(guān)于機(jī)構(gòu)法人投資基金稅收的表述，正確的是（）。A.對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅B.對(duì)機(jī)構(gòu)買賣基金份額征收印花稅C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅D.對(duì)機(jī)構(gòu)從基金分配中獲得的收入征收企業(yè)所得稅【答案】C29、關(guān)于基金的下行風(fēng)險(xiǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.下行風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)受到廣泛關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)。B.下行風(fēng)險(xiǎn)是指，由于市場(chǎng)環(huán)境變化，未來(lái)價(jià)格走勢(shì)有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預(yù)期的目標(biāo)價(jià)位。C.下行風(fēng)險(xiǎn)是投資可能出現(xiàn)的最壞的情況，也是投資者可能需要承擔(dān)的損失。D.最大回撤是從資產(chǎn)最高價(jià)格到接下來(lái)最低價(jià)格的損失。投資的期限越長(zhǎng)，這個(gè)指標(biāo)就越有利【答案】D30、如果X的取值無(wú)法一一列出，可以遍取某個(gè)區(qū)間的任意數(shù)值，則稱為()。A.離散型隨機(jī)變量B.分布型隨機(jī)變量C.連續(xù)型隨機(jī)變量D.中斷型隨機(jī)變量【答案】C31、下列可以列入基金費(fèi)用的有（）。A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的賽用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失B.基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用C.基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于險(xiǎn)資賽、會(huì)計(jì)師和律師費(fèi)、信息披露費(fèi)用等費(fèi)用D.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用【答案】D32、基金管理公司的投資管理能力直接影響到（）的投資收益。A.托管人B.保管人C.保險(xiǎn)人D.基金份額持有人【答案】D33、（）是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票的行為。A.再融資B.股票回購(gòu)C.股票拆分D.首次公開發(fā)行【答案】A34、下列關(guān)于混合基金的風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.一般而言，股債平衡型基金、靈活配置型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益率也較高B.混合基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要取決于股票與債券配置的比例C.偏債型基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，預(yù)期收益率也較低D.股債平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益則較為適中【答案】A35、以下關(guān)于基金利潤(rùn)分配的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金應(yīng)該在基金合同中約定每年基金利潤(rùn)分配的最多次數(shù)B.基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值下降，但并不意味著投資者有投資損失C.投資者周五申請(qǐng)贖回的貨幣基金份額，不享有周六、周日的利潤(rùn)分配D.封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅【答案】C36、短期債券的償還期為（）。A.1年以下B.2年以下C.3年以下D.4年以下【答案】A37、利率衍生工具不包括（）。A.遠(yuǎn)期利率合約B.利率期貨合約C.利率互換合約D.貨幣期權(quán)合約【答案】D38、分析公司未來(lái)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和盈利水平的方法不包括（）。A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析B.公司內(nèi)在價(jià)值與市場(chǎng)價(jià)格分析C.K線分析D.行業(yè)分析【答案】C39、某基金持有可轉(zhuǎn)債A，該轉(zhuǎn)債面值200元，轉(zhuǎn)股價(jià)5元，票面利率為1%.關(guān)于可轉(zhuǎn)債A的利息核算，以下表述正確的是（）A.轉(zhuǎn)股日進(jìn)行利息核算B.可轉(zhuǎn)債付息日進(jìn)行利息核算C.可轉(zhuǎn)債不進(jìn)行利息核算D.按日計(jì)提利息，當(dāng)日確認(rèn)為利息收入【答案】D40、債券久期是指（）。A.債券的到期時(shí)間B.債券的剩余到期時(shí)間C.債券本息所有現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時(shí)間D.債券利息【答案】C41、股票投資的基本分析是建立在（）的基礎(chǔ)之上的。A.否定強(qiáng)式有效市場(chǎng)B.否定半強(qiáng)式有效市場(chǎng)C.否定弱式有效市場(chǎng)D.以上都不對(duì)【答案】B42、托管人委托負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的境外資產(chǎn)托管人應(yīng)符合的條件有（）。A.在中國(guó)大陸設(shè)立，受當(dāng)?shù)卣?、金融或證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管B.最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于1O億美元或等值貨幣，或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣C.有足夠的熟悉境外托管業(yè)務(wù)的專職人員D.最近1年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒(méi)有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查【答案】C43、市場(chǎng)參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過(guò)其基金資產(chǎn)凈值的（）。A.40%B.60%C.80%D.100%【答案】D44、—個(gè)全球投資組合，從國(guó)家角度看，投資于美國(guó)市場(chǎng)的比例為50%，那么這個(gè)組合對(duì)美國(guó)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)敞口為()。A.10%B.30%C.50%D.100%【答案】C45、我國(guó)可轉(zhuǎn)換債券期限最短為（）年，最長(zhǎng)為（）年，自發(fā)行結(jié)束后（）個(gè)月才能轉(zhuǎn)換成公司股票。A.2:2:3B.2:4:6C.1:6:6D.1:5:3【答案】C46、做市商可以分為多元做市商和()。A.法定做市商B.非法定做市商C.特定做市商D.非特定做市商【答案】C47、單個(gè)境外投資者通過(guò)合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的()。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】A48、期末可供分配利潤(rùn)是指期末可供基金進(jìn)行利潤(rùn)分配的金額，為期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰低數(shù)。由于基金本期利潤(rùn)包括已實(shí)現(xiàn)和未實(shí)現(xiàn)兩部分，如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為（），則期末可供分配利潤(rùn)的金額為期末未分配利潤(rùn)的已實(shí)現(xiàn)部分；如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為（），則期末可供分配利潤(rùn)的金額為期末未分配利潤(rùn)（已實(shí)現(xiàn)部分扣減未實(shí)現(xiàn)部分）。A.負(fù)數(shù)，正數(shù)B.正數(shù)，負(fù)數(shù)C.正數(shù)，正數(shù)D.負(fù)數(shù)，負(fù)數(shù)【答案】B49、關(guān)于歐式期權(quán)和美式期權(quán)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)于歐式期權(quán)，如果買方要提前執(zhí)行權(quán)利，期權(quán)賣出者可以拒絕履約B.超過(guò)到期日，美式期權(quán)失效C.其他條件相同時(shí)，美式期權(quán)的期權(quán)費(fèi)通常要比歐式期權(quán)的期權(quán)費(fèi)低D.世界范圍內(nèi)，在交易所進(jìn)行交易的多數(shù)期權(quán)均為美式期權(quán)【答案】C50、下列費(fèi)用中，屬于基金費(fèi)用的是（）。A.基金管理人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用B.基金管理人因未履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出C.基金合同生效前的信息披露費(fèi)D.基金托管費(fèi)【答案】D51、甲公司2015年與2014年相比，銷售收入增長(zhǎng)10%，凈利潤(rùn)增長(zhǎng)8%，總資產(chǎn)增加12%，總負(fù)債增加9%，則2015年與2014年相比，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.凈資產(chǎn)收益率提高B.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率降低C.資產(chǎn)收益率降低D.銷售利潤(rùn)率降低【答案】A52、當(dāng)上市公司實(shí)施下列公司行為時(shí)，不需要進(jìn)行除權(quán)除息處理的是（）。A.首次公開發(fā)行B.配股C.派息D.送股【答案】A53、某10年期附息債券，面值為100元，市場(chǎng)價(jià)格為98元，一位基金經(jīng)理用這個(gè)債券的當(dāng)前收益率直接來(lái)估算其到期收益率，以下較為合理的解釋的是（）A.債券市場(chǎng)價(jià)格越接近債券面值，期