基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫檢測(cè)提分A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫檢測(cè)提分A卷帶答案

單選題（共50題）1、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）個(gè)月。A.1B.3C.5D.6【答案】D2、QDII基金可以（）為計(jì)價(jià)貨幣募集。A.人民幣B.美元C.英鎊D.以上都是【答案】D3、關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中基金贖回費(fèi)率及簡(jiǎn)單舉例B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中基金認(rèn)購申購費(fèi)率及簡(jiǎn)單舉例D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中基金客戶維護(hù)費(fèi)及簡(jiǎn)單舉例【答案】D4、當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（）在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金B(yǎng).債券基金、貨中市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金C.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金D.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】C5、以下關(guān)于單個(gè)債券與債券基金的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對(duì)固定B.根據(jù)價(jià)格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計(jì)算出債券的到期收益率C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風(fēng)險(xiǎn)高低的重要指標(biāo)D.債券基金沒有確定的到期日【答案】A6、銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.不可測(cè)原則C.成長原則D.利潤原則【答案】B7、(2017年)某基金公司發(fā)行量化對(duì)沖基金，其投研團(tuán)隊(duì)均系華爾街海歸，基金宣傳推廣期間號(hào)稱“最強(qiáng)投資天團(tuán)”，下列說法正確的是（）。A.在缺乏足夠證據(jù)支持下，不可以使用“最強(qiáng)”等表述B.不可以用團(tuán)隊(duì)的華爾街背景來進(jìn)行宣傳C.互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代可以使用“最強(qiáng)投資天團(tuán)”此類互聯(lián)網(wǎng)語言的宣傳手段D.宣傳口號(hào)不屬于宣傳推介材料的范疇【答案】A8、基金管理人的管理層負(fù)責(zé)落實(shí)合規(guī)管理目標(biāo),對(duì)合規(guī)運(yùn)營承擔(dān)責(zé)任,履行合規(guī)管理職責(zé)是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D9、下列關(guān)于QDII基金的表述，正確的是（）。A.QDII可以融資購買證券B.QDII可以投資與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品C.QDII可以投資貴金屬憑證D.QDII可以投資房地產(chǎn)抵押按揭【答案】B10、下列關(guān)于我國各類基金銷售方式的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金公司直銷業(yè)務(wù)便于基金公司進(jìn)行管理B.銀行客戶經(jīng)理往往要負(fù)責(zé)儲(chǔ)蓄、貸款等多種銷售任務(wù)，難以專注于基金銷售C.新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道得益于其互聯(lián)網(wǎng)思維，投資便利度高、附加功能豐富D.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選【答案】A11、科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系不包括（）。A.是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序B.投資組合情況C.基金績(jī)效分析D.投資決策記錄【答案】D12、同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長型股票的基金被稱為（）。A.混合型基金B(yǎng).平衡型基金C.保本型基金D.收入型基金【答案】B13、()是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信D.“一對(duì)一”專人服務(wù)【答案】D14、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》關(guān)于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)類型、資格及責(zé)任的規(guī)定，下列屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A15、基金公司的治理中，保持公司規(guī)范運(yùn)作，建立長期激勵(lì)約束機(jī)制，推動(dòng)建立基金持有人、員工、股東利益有機(jī)統(tǒng)一，并以（）利益優(yōu)先為根本點(diǎn)和出發(fā)點(diǎn)的基金公司治理模式。A.基金經(jīng)理B.基金公司C.基金持有人D.基金管理人【答案】C16、相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）。A.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)B.收益共享C.買者自慎D.買者自負(fù)【答案】C17、關(guān)于中國基金銷售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面的不足之處，主要體現(xiàn)在（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C18、基金信息披露內(nèi)容應(yīng)滿足的原則不包括（）。A.準(zhǔn)確性原則B.易得性原則C.及時(shí)性原則D.公平披露原則【答案】B19、下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，說法不正確的是（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律D.離崗道德教育【答案】D20、()全面負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察稽核。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.督察長D.基金高級(jí)經(jīng)理【答案】C21、基金銷售機(jī)構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括（）。A.基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢B.辦理基金份額的登記C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回【答案】B22、按照交易的標(biāo)的物分類,以下屬于金融市場(chǎng)的是A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C23、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應(yīng)收取贖回費(fèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同，招募說明書中約定按照費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費(fèi)，不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，對(duì)于持有期少于30日的投資人收取不f氏于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.1%,0.75%B.1.5%,0.5%C.1%,0.5%D.1.5%,0.75%【答案】D24、我國最早的貨幣市場(chǎng)基金成立于（）A.2002年12月B.2003年12月C.2004年12月D.2005年12月【答案】B25、基金銷售人員介紹基金產(chǎn)品不得（）。A.虛假陳述B.誤導(dǎo)性陳述C.出現(xiàn)重大遺漏D.以上都是【答案】D26、下列關(guān)于基金監(jiān)管體制的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.狹義的監(jiān)管方式通常包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和檢查及其后續(xù)的處置措施B.狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理C.社會(huì)力量包括各種獨(dú)立的專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)，以及社會(huì)媒體、基金投資者和普通公眾等D.基金市場(chǎng)主體進(jìn)入基金市場(chǎng)，進(jìn)行證券投資基金活動(dòng)，是基金市場(chǎng)活力的源泉【答案】A27、下列哪項(xiàng)不屬于管理人應(yīng)當(dāng)采取的會(huì)計(jì)控制措施（）。A.建立憑證制度B.建立復(fù)核制度C.內(nèi)外網(wǎng)分離制度D.成本控制和業(yè)績(jī)和業(yè)績(jī)考核制度【答案】C28、下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說法錯(cuò)誤的是（）。A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量該證券最新價(jià)格（1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例）B.現(xiàn)金替代溢價(jià)又被稱為“現(xiàn)金替代保證”C.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是，對(duì)于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實(shí)際買入價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與申購時(shí)的最新價(jià)格可能有所差異D.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場(chǎng)以外的原因影響【答案】D29、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失是基金信息披露的禁止行為之一，下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D30、證券投資基金依據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.法律形式C.基金規(guī)模D.投資理念【答案】B31、（2017年真題）某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。A.擔(dān)任投資顧問需具備3年以上連續(xù)可追溯證券、期貨投資管理業(yè)績(jī)的投資管理人員不少于3人，無不良從業(yè)記錄B.擔(dān)任投資顧問需在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記滿一年，無重大違法違規(guī)記錄的會(huì)員C.不得以其自有資金或募集資金投資于專戶產(chǎn)品的劣后級(jí)份額D.投資顧問應(yīng)要求管理公司不得拒絕其投資建議【答案】D32、崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時(shí)不考慮到（）。A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離C.授權(quán)崗位和審核崗位的分離D.保管崗位和記賬崗位的分離【答案】C33、關(guān)于基金管理公司對(duì)信息數(shù)據(jù)的管理，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.發(fā)現(xiàn)計(jì)算機(jī)交易數(shù)據(jù)存在異常時(shí)，系統(tǒng)管理員應(yīng)該馬上修改B.應(yīng)當(dāng)建立電子信息數(shù)據(jù)的及時(shí)保存和備份制度C.公司應(yīng)保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實(shí)和完整，并能及時(shí)、準(zhǔn)確地傳遞到會(huì)計(jì)等各職能部門D.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期稽核檢查，進(jìn)行排除故障、災(zāi)難恢復(fù)的演習(xí)【答案】A34、（2017年真題）對(duì)于私募基金的備案，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議B.私募基金辦理基金備案手續(xù)，需要報(bào)送主要投資方向及基金類別C.我國對(duì)于私募基金實(shí)行產(chǎn)品備案制度，與公募基金區(qū)別監(jiān)管D.私募基金管理人辦理登記備案成功，代表投資能力與合規(guī)情況得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可【答案】D35、公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由，說法錯(cuò)誤的是（）。A.被依法取消基金管理資格B.被基金份額持有人大會(huì)解任C.依法解散或者被依法宣告破產(chǎn)D.被無故撤銷【答案】D36、(2017年)下列選項(xiàng)中，不屬于基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。A.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效率，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整C.為基金持有人創(chuàng)造長期超過行業(yè)平均水平的收益D.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則【答案】C37、關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，以下表述正確的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A38、我國基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向（）提交相關(guān)文件。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)D.證券交易所【答案】C39、封閉式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）。A.0.001元人民幣B.0.005元人民幣C.0.01元人民幣D.0.1元人民幣【答案】A40、目前，（）對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。A.日本B.美國C.瑞士D.德國【答案】B41、基金托管協(xié)議是基金管理人與()之間簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運(yùn)作等方面達(dá)的協(xié)議書。A.基金投資者B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金發(fā)起人【答案】C42、保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)是（）A.基金份額登記B.基金資產(chǎn)凈值登記C.基金總額登記D.基金資產(chǎn)總值登記【答案】A43、（2016年真題）證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】D44、A基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定“本基金認(rèn)購人數(shù)應(yīng)不少于200人，方可以向證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)”，請(qǐng)問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個(gè)特點(diǎn)？（）A.集合理財(cái)B.組合投資C.風(fēng)險(xiǎn)投資D.信息透明【答案】A45、某投資者通過場(chǎng)外（某銀行）投資1萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費(fèi)率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其可得到的申購份額為（）份。A.9852.22B.10000C.147.78D.9611.92【答案】D46、根據(jù)證券交易所的上市和交易規(guī)則，關(guān)于ETF份額的上市交易，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，自上市首日起實(shí)行B.申購贖回代理券商在每一交易日開市前向證券交易所提供當(dāng)日的申購，贖回清單C.上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值D.份額的參考凈值是由證券交易所發(fā)布的【答案】B47、關(guān)于開放式基金認(rèn)購與開放式基金申購的差別，下列論述錯(cuò)誤的是（）。關(guān)于開放式基金認(rèn)購與開放式基金申購的差別，下列論述錯(cuò)誤的是（）。A.認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)；申購份額在T+2日之內(nèi)確認(rèn)B.認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)C.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)D.認(rèn)購份額在T+2日確認(rèn)，但在封閉期后才能出售；申購份額在T+2日確認(rèn)，確認(rèn)后的下一個(gè)工作日便可贖回【答案】D48、(2017年)下列機(jī)構(gòu)不可以擔(dān)任基金托管人的是（）。A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B.商業(yè)銀行C.證券公司D.中國證監(jiān)會(huì)【答案】D49、某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售貨幣基金的過程中，在官方網(wǎng)站及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在"預(yù)期年化總收益10%'"欲購從速'