基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范試題附答案（得分題）

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范試題附答案（得分題）

單選題（共50題）1、從2015年下半年開(kāi)始，監(jiān)管部門開(kāi)始采取比較嚴(yán)格的措施、降低和防范風(fēng)險(xiǎn)、完善法規(guī)規(guī)范和加強(qiáng)監(jiān)督檢查。下列哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的（）A.加強(qiáng)私募機(jī)構(gòu)的規(guī)范和清理B.規(guī)范分級(jí)、保本等特殊類型基金產(chǎn)品,發(fā)展基金中基金產(chǎn)品C.專業(yè)人士申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金公司的數(shù)量攀升,申請(qǐng)主體漸趨多元D.基金產(chǎn)品呈現(xiàn)貨幣化、個(gè)人化特點(diǎn)【答案】D2、關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，以下表示錯(cuò)誤的是（）。A.不得泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開(kāi)信息B.將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至基金管理人指定的機(jī)構(gòu)C.保證登記數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、不得隱藏、偽造、篡改或者毀損D.勤勉盡責(zé)、恪盡職守，妥善保存登記數(shù)據(jù)【答案】B3、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公募證券投資基金的合同生效日是（）。A.基金合同生效公告發(fā)布之日B.投資人繳納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)之日C.基金募集結(jié)束日D.基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)之日【答案】D4、下列不屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的是（）。A.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則B.制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范C.研究論證業(yè)內(nèi)相關(guān)政策與方案D.提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新【答案】C5、與其他類型基金相比，以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的描述正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性差B.風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性好C.風(fēng)險(xiǎn)高，流動(dòng)性差D.風(fēng)險(xiǎn)高，流動(dòng)性好【答案】B6、（）通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行査處，在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重要的作用。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】B7、我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額D.基金資金清算【答案】D8、基金托管人的工作不包括()。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.編制中期和年度基金報(bào)告C.按規(guī)定召集持有人大會(huì)D.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值【答案】B9、我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件中不包括（）。A.《證券投資基金信息披露內(nèi)容和格式準(zhǔn)則》B.《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則》C.《證券投資基金信息披露XBRL模板》D.《證券投資基金法》【答案】D10、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的投資方向C.基金的運(yùn)作方式D.基金的持有人結(jié)構(gòu)【答案】D11、甲是基金管理公司A的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是上市公司B的董事長(zhǎng)，當(dāng)B非公開(kāi)增發(fā)股票時(shí)，按照職業(yè)道德規(guī)范要求，甲的正確做法是（）。A.甲通過(guò)其配偶的證券賬戶，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢(shì)，參與B增發(fā)為自己牟取利益B.甲考慮和乙是朋友關(guān)系，就利用自己管理的基金參與B的增發(fā)C.在非公開(kāi)增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按較高價(jià)格增發(fā)D.甲以客觀的專業(yè)分析’做出所管理的基金是否參與B增發(fā)的決定【答案】D12、銀行可通過(guò)（）投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的產(chǎn)品。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B13、證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部該履行的職責(zé)不包括（）。A.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則B.對(duì)有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核C.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況D.對(duì)證監(jiān)局的基金監(jiān)管工作進(jìn)行督促檢查【答案】C14、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券基金。A.50%B.60%C.80%D.90%【答案】C15、（）是指通過(guò)受教育者自身以外的力量，對(duì)其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)。A.職業(yè)道德B.道德C.基金職業(yè)道德教育D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)【答案】C16、關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部環(huán)境為其他風(fēng)險(xiǎn)管理要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)B.基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)C.基金管理人內(nèi)部環(huán)境不包括董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)D.基金管理人內(nèi)部環(huán)境特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好【答案】C17、(2017年)基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度所應(yīng)遵循的原則，不包括（）。A.成本控制原則B.可操作性原則C.安全性原則D.實(shí)用性原則【答案】A18、基金管理人應(yīng)于基金（）在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.份額發(fā)售前3日B.合同生效當(dāng)天C.合同生效的次日D.合同生效前3日【答案】C19、目前，在以下基金信息披露的行為中，屬于禁止行為的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A20、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于托管協(xié)議的重要信息的是（）。A.托管賬戶的開(kāi)立B.管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查C.基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)和費(fèi)用D.估值差錯(cuò)的處理流程【答案】C21、世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂不盡相同在中國(guó)香港的稱謂是（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資計(jì)劃D.證券投資信托基金【答案】B22、以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.內(nèi)容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德C.功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用。法律在約束力上對(duì)道德具有補(bǔ)充作用D.相互促進(jìn)。法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用【答案】B23、（2021年真題）關(guān)于中國(guó)證券基金投資協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，以下說(shuō)法正確的是（）。A.C2為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的類型B.C2風(fēng)險(xiǎn)類型投資者通常不愿意承擔(dān)任何投資損失C.沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)度的投資者類型為C4D.C1風(fēng)險(xiǎn)類型投資者可以認(rèn)購(gòu)貨幣市場(chǎng)基金【答案】D24、關(guān)于申購(gòu)開(kāi)放式基金份額和買入封閉式基金份額，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.投資者買入某封閉式基金份額將增加該基金份額B.投資者申購(gòu)某開(kāi)放式基金將增加該基金份額C.投資者買入封閉式基金份額適用已知價(jià)原則D.投資申購(gòu)開(kāi)放式基金份額適用未知價(jià)原則【答案】A25、關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)，下列表述正確的是（）。A.投資人遞交申購(gòu)申請(qǐng)，申購(gòu)生效B.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立C.投資人全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立D.投資人全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效【答案】C26、對(duì)公開(kāi)募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B27、對(duì)非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，通過(guò)上市、并購(gòu)或管理層回購(gòu)等方式出售持股獲利的基金是（）。A.證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)基金C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金D.對(duì)沖基金【答案】B28、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列哪項(xiàng)投資活動(dòng)？（）A.上市交易的股票B.上市交易的債券C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券D.向基金管理人、基金托管人出資【答案】D29、關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，以下表述正確的是（）。Ⅰ.投資咨詢等同于投資者教育Ⅱ.應(yīng)將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)Ⅲ.不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃Ⅳ.可替代市場(chǎng)參與者的監(jiān)管工作A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B30、（2017年真題）除（）以外，下列基金均可采用“場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)及場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)”等兩種方式進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)。A.封閉式基金B(yǎng).LOFC.ETFD.分級(jí)基金【答案】A31、（）不屬于我國(guó)基金銷售的方式。A.商業(yè)銀行代銷B.證券公司代銷C.保險(xiǎn)公司代銷D.財(cái)務(wù)公司代銷【答案】D32、(2017年)下列不能作為公募基金銷售渠道的機(jī)構(gòu)是（）。A.商業(yè)銀行B.登記公司C.證券公司D.保險(xiǎn)公司【答案】B33、關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)需要披露基金臨時(shí)報(bào)告B.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.25%需要披露基金臨時(shí)報(bào)告C.基金管理人的董事長(zhǎng)發(fā)生變動(dòng)，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告D.開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告【答案】B34、基金管理人辦理基金份額的申購(gòu)，可以收取()。A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)B.過(guò)戶費(fèi)C.手續(xù)費(fèi)D.申購(gòu)費(fèi)【答案】D35、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】B36、經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金是（）。A.天驥基金B(yǎng).淄博基金C.基金開(kāi)元D.基金金泰【答案】B37、（）以自身名義在中國(guó)結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司分別開(kāi)立結(jié)算備付金賬戶，用于與中國(guó)結(jié)算公司之間完成最終不可撤銷的證券與資金交收。。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.證券投資基金D.基金管理人【答案】B38、基金銷售人員禁止性規(guī)范包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B39、基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】B40、不屬于場(chǎng)內(nèi)交易方式的是（）A.上海證券交易所B.鄭州商品交易所C.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D.銀行間債券市場(chǎng)【答案】D41、運(yùn)用（）尋找客戶比較容易成功，因?yàn)檫@些客戶容易接近，交流方便。A.德?tīng)柗品˙.緣故法C.介紹法D.陌生拜訪法【答案】B42、下列屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是（）。A.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況B.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)C.對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過(guò)事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、檢測(cè)和分析D.以上都不是【答案】B43、（2017年真題）下列關(guān)于私募基金的募集的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的（）。A.私募基金管理人不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體募集資金B(yǎng).私募基金管理人在履行特定對(duì)象確定程序后可以通過(guò)其官方微信、網(wǎng)站等渠道募集資金C.私募基金管理人不得向非合格投資者募集資金D.私募基金管理人不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益，但可以宣傳結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的優(yōu)先級(jí)約定收益率【答案】D44、（2017年真題）基金出現(xiàn)巨額贖回情形時(shí)，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)及時(shí)聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當(dāng)時(shí)資產(chǎn)組合狀況，上報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定接受全額贖回或部分延期贖回B.基金管理人應(yīng)及時(shí)聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當(dāng)時(shí)資產(chǎn)組合狀況，共同決定接受全額贖回或部分延期贖回，并上報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)當(dāng)時(shí)基金銷售狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回的申請(qǐng)D.基金管理人可以根據(jù)當(dāng)時(shí)資產(chǎn)組合狀況決定按受全額贖回或部分延期贖回【答案】D45、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動(dòng)自覺(jué)的（）。A.自我認(rèn)識(shí)、自我學(xué)習(xí)、自我培訓(xùn)B.自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善C.自我評(píng)價(jià)、自我完善、自我學(xué)習(xí)D.自我改善、自我改造、自我學(xué)習(xí)【答案】B46、貨幣市場(chǎng)基金需要定期披露（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A47、基金上市交易公告書(shū)應(yīng)披露事項(xiàng)有（）Ⅰ．持有人戶數(shù)Ⅱ．持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人Ⅲ．財(cái)務(wù)狀況報(bào)表Ⅳ．重大事件揭示A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D48、關(guān)于開(kāi)放式基金份額登記的事宜，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.投資人申