基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識考點(diǎn)復(fù)習(xí)題型

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識考點(diǎn)復(fù)習(xí)題型

單選題（共50題）1、關(guān)于債券投資的通脹風(fēng)險，以下說法錯誤的是()A.對通脹風(fēng)險特別敏感的投資者可購買通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券B.浮動利息債券因其利息是浮動的，因此避免了通脹風(fēng)險C.大多數(shù)種類的債券都是面臨通脹風(fēng)險D.隨著物價上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購買力下降【答案】B2、關(guān)于相關(guān)性，以下說法錯誤的是（）。A.相關(guān)系數(shù)為-1的兩組數(shù)據(jù)完全負(fù)相關(guān)B.相關(guān)系數(shù)總處于-1和1之間(含-1和1)C.相關(guān)系數(shù)可以是正數(shù)也可以是負(fù)數(shù)D.相關(guān)系數(shù)取值在-1和1之間，但不能為0【答案】D3、下列關(guān)于公司盈余和市盈率的說法錯誤的是（）。A.市盈率（P/E）=每股市價/每股收益（年化）B.市盈率指標(biāo)表示股票價格和每股收益的比率，該指標(biāo)揭示了盈余和股價之間的關(guān)系，C.對盈余進(jìn)行估值的重要指標(biāo)是市凈率。對于普通股而言，投資者應(yīng)得到的回報是公司的凈收益D.市盈率是投資回報的一種度量標(biāo)準(zhǔn)，即股票投資者根據(jù)當(dāng)前或預(yù)測的收益水平收回其投資所需要的年數(shù)；當(dāng)前市盈率的高低，表明投資者對該股票未來價值的主要觀點(diǎn)【答案】C4、不屬于基金收益中其他收入的項目是（）。A.贖回費(fèi)余額B.基金獲得的賠償款C.存款利息收入D.新股手續(xù)費(fèi)返還【答案】C5、2017年10月16日（周一），某開放式基金估值表中的明細(xì)項目如下:銀行存款10000萬元，股票市值50000萬元，應(yīng)收股利1000萬元，預(yù)提審計費(fèi)用200萬元，應(yīng)付交易費(fèi)用400萬元，應(yīng)付證券清算款2400萬元，基金的數(shù)量100000萬份。當(dāng)日該基金資產(chǎn)單位凈值是（）A.0.58元B.0.62元C.0.55元D.0.60元【答案】A6、貨幣市場基金結(jié)算損益的頻率是（）.A.每月B.每季C.每年D.每日【答案】D7、某投資者以15元／股的價格購入1000股某公司股票，半年后該公司發(fā)放分紅1元／股，1年后該公司股票價格上升至18元／股，該投資者選擇賣出其所持有的股票。在這1年內(nèi)，該投資者的持有區(qū)間收益率為（）。A.25.67％B.26.67％C.27.67％D.28.67％【答案】B8、大多數(shù)資信好的公司發(fā)行商業(yè)票據(jù)的方式是()。A.直接發(fā)行B.間接發(fā)行C.貼現(xiàn)發(fā)行D.溢價發(fā)行【答案】A9、為解決不同方法制作出來的業(yè)績報告之間缺乏可比性這個問題，CFA協(xié)會在（）年開始籌備成立全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)委員會，負(fù)責(zé)發(fā)展并制定單一績效的呈現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)。A.1994B.1995C.1996D.1997【答案】B10、對基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳（）的個人所得稅。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】C11、已知某公司的凈資產(chǎn)收益率是10%，銷售利潤率是10%，權(quán)益乘數(shù)是2，年均總資產(chǎn)是1000萬元，該公司的年銷售收入是()A.2000萬元B.1000萬元C.500萬元D.100萬元【答案】C12、股票拆分對（）沒有影響。A.每股面值B.股東權(quán)益總額C.股票價格D.每股盈余【答案】B13、股票投資過程中，以下屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險的為()。A.匯率大幅波動B.股票大盤指數(shù)的波動風(fēng)險C.上市公司財務(wù)投資失敗D.央行頒布新的貨幣政策【答案】C14、關(guān)于買斷式回購，以下表述正確的是（）。A.買斷式回購到期由逆回購方以約定價格從正回購方購回回購債券B.買斷式回購首期由正回購方將回購債券出售給逆回購方C.買斷式回購到期由逆回購方向正回購方支付到期結(jié)算資金D.買斷式回購首期由逆回購方將回購債券出售給正回購方【答案】B15、下列關(guān)于基金利潤的敘述中，錯誤的是（）。A.投資者在法定節(jié)假日前最后一個開放日的利潤將與整個節(jié)假日期間的利潤合并后于法定節(jié)假日后第一日進(jìn)行分配B.節(jié)假日的利潤計算基本與在周五申購或贖回的情況相同C.貨幣市場基金每周五進(jìn)行分配時，將同時分配周六和周日的利潤D.貨幣市場基金每周一至周四進(jìn)行分配時，僅對當(dāng)日利潤進(jìn)行分配【答案】A16、當(dāng)前，在內(nèi)地與香港資本市場雙向開放過程中，相關(guān)制度安排的先后順序是（）。A.滬港通、基金互認(rèn)、深港通、債券通B.基金互認(rèn)、深港通、滬港通、債券通C.深港通、滬港通、債券通、基金互認(rèn)D.基金互認(rèn)、滬港通、深港通、債券通【答案】A17、從一般意義上講，()是為了滿足投資者風(fēng)險與收益目標(biāo)所做的長期資產(chǎn)的配比。A.行業(yè)風(fēng)格配置B.全球資產(chǎn)配置C.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置D.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置【答案】D18、美國首只國際投資基金出現(xiàn)于（）。A.1955B.1965C.1978D.1985【答案】A19、市場提供給A公司借款的固定利率為5.6%，浮動利率為LIBOR＋0.2%，B公司固定利率為6.6%，浮動利率為LIBOR＋0.5%，相同幣種下，兩個公司通過銀行進(jìn)行利率互換，假設(shè)銀行總的收費(fèi)不高于0.2%，以下表述正確的是（）。A.A公司用固定利率融資與B公司的浮動利率融資進(jìn)行互換，可以降低A公司的融資成本B.A公司的浮動利率融資成本不可能降低到LIBOR＋0.2%以下C.A公司和B公司總的融資成本可以節(jié)約1%以上D.A公司和B公司的利率互換采用全額支付方式【答案】A20、下列關(guān)于信用利差特點(diǎn)的表述，錯誤的是（）。A.信用利差的變化本質(zhì)上是市場風(fēng)險偏好的變化，受經(jīng)濟(jì)預(yù)期影響B(tài).對于給定的非政府部門的債券、給定的信用評級，信用利差隨著期限增加而擴(kuò)大C.信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而擴(kuò)張，隨著經(jīng)濟(jì)周期的收縮而縮小D.從實(shí)際數(shù)據(jù)看，信用利差的變化一般發(fā)生在經(jīng)濟(jì)周期發(fā)生轉(zhuǎn)換之前，因此，信用利差可以作為預(yù)測經(jīng)濟(jì)周期活動的指標(biāo)【答案】C21、目前，托管資產(chǎn)產(chǎn)場內(nèi)資金清算主要采用結(jié)算模式有（）。A.托管人結(jié)算模式和券商結(jié)算模式B.托管人結(jié)算模式和管理人結(jié)算模式C.托管人結(jié)算模式和對手結(jié)算模式D.托管人結(jié)算模式和分級結(jié)算模式【答案】A22、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金收益分配默認(rèn)的方式是（）。A.分紅再投資B.現(xiàn)金分紅C.直接分配基金份額D.固定紅利【答案】B23、關(guān)于現(xiàn)代投資組合理論有效前沿，以下表述正確的是（）。A.最小方差前沿只有下半部分是有效的,故稱有效前沿B.有效前沿又叫做夏普有效前沿C.有效前沿位于所有資產(chǎn)和資產(chǎn)組合的左上方D.有效前沿不在最小方差前沿上【答案】C24、下列關(guān)于衍生工具風(fēng)險的表述中，錯誤的是（）。A.我國滬深300指數(shù)價格走勢會影響股指期貨滬深300指數(shù)合約的價格走勢B.因為交易對手無法按時付款或者按時交割會帶來結(jié)算風(fēng)險C.衍生工具交易雙方中某方違約的風(fēng)險屬于流動性風(fēng)險D.期貨保證金為合約金額的5%，則可以控制20倍于所投資金額的合約資產(chǎn)【答案】C25、下列關(guān)于短期融資券的說法中，錯誤的是（）。A.短期融資券的投資者為銀行間債券市場的機(jī)構(gòu)投資者B.短期融資券通過市場招標(biāo)確定利率C.短期融資券發(fā)行者必須為具有法人資格的企業(yè)D.短期融資券由商業(yè)銀行承銷并采用擔(dān)保方式發(fā)行【答案】D26、下列科目中，屬于流動資產(chǎn)的是（）A.存貨B.無形資產(chǎn)C.長期股權(quán)投資D.固定資產(chǎn)【答案】A27、QDII基金產(chǎn)品起點(diǎn)門檻為（）元人民幣。A.100B.1000C.1萬D.10萬【答案】B28、（）是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險。A.再投資風(fēng)險B.違約風(fēng)險C.提前贖回風(fēng)險D.信用風(fēng)險【答案】C29、關(guān)于另類投資，以下表述正確的是（）。A.期貨、期權(quán)為衍生工具，屬于典型的另類投資的范疇B.目前我國還沒出現(xiàn)境內(nèi)公募另類投資基金C.藝術(shù)品和收藏品的投資價值建立在藝術(shù)家聲望和銷售記錄的條件之上，屬于另類投資D.另類投資意味著創(chuàng)新投資，所以房地產(chǎn)、大宗商品投資這類有悠久歷史的投資不屬于另類投資【答案】C30、關(guān)于房地產(chǎn)有限合伙，以下表述錯誤的是（）A.有限合伙人的投資資金可以在承諾期限截止之前投資項目中退出B.普通合伙人對外代表合伙企業(yè)，管理和經(jīng)營項目C.限合伙人僅以出資份額為限對投資項目承擔(dān)有限責(zé)任D.由普通合伙人和有限合伙人組成【答案】A31、關(guān)于債券利率風(fēng)險，以下表述正確的是()。A.當(dāng)市場利率上升時，債券價格不變B.債券價格與市場利率呈反方向變動C.債券價格與市場利率變動方向一致D.當(dāng)市場利率上升時，債券價格上升【答案】B32、（）是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險。A.信用風(fēng)險B.購買力風(fēng)險C.經(jīng)濟(jì)周期性波動風(fēng)險D.提前贖回風(fēng)險【答案】D33、可以回購本公司股票的情形不包括（）。A.公司減少注冊資本B.公司擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模C.與持有本公司股份的其他公司合并D.將股份獎勵給本公司員工【答案】B34、以下不屬于權(quán)益類證券投資面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險的是（）。A.匯率變動B.財務(wù)風(fēng)險C.經(jīng)營風(fēng)險D.流動性風(fēng)險【答案】A35、關(guān)于內(nèi)在價值法，以下表述錯誤的是（）。A.內(nèi)在價值法是按照未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)對公司的內(nèi)在價值進(jìn)行評估B.股利貼現(xiàn)模型、股權(quán)資本自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型都屬于內(nèi)在價值法C.一般情況下，內(nèi)在價值等于股票當(dāng)前價格D.貼現(xiàn)模型的選擇要與獲得的現(xiàn)金流相對應(yīng)【答案】C36、股票持有人作為股份公司的股東，有權(quán)出席股東大會，通過選舉公司董事來實(shí)現(xiàn)其參與權(quán)。這說明股票具有（）的特征。A.收益性B.風(fēng)險性C.參與性D.永久性【答案】C37、下列不屬于金融債券的是（）。A.證券公司短期融資券B.商業(yè)銀行債券C.政策性金融債D.地方政府債券【答案】D38、下列股票估值方法中，不屬于相對價值法的是（）。A.市盈率模型B.企業(yè)價值倍數(shù)C.經(jīng)濟(jì)附加值模型D.市銷率模型【答案】C39、某公司2015年度資產(chǎn)負(fù)債表中，貨幣資金為600億元，應(yīng)收賬款為200億元，應(yīng)收票據(jù)200億元，無形資產(chǎn)為50億元，長期股權(quán)投資為20億元，則應(yīng)計入流動資產(chǎn)的金額為（）。A.1000億元B.1020億元C.1070億元D.1050億元【答案】A40、關(guān)于基金托管人在估值業(yè)務(wù)中的責(zé)任，以下表述正確的是（）A.當(dāng)基金托管人對基金管理人采用的估值原則及技術(shù)有異議時，以托管人意見為準(zhǔn)B.經(jīng)與基金管理人協(xié)商，基金托管人可不對基金估值進(jìn)行復(fù)核C.基金托管人有權(quán)利對基金估值進(jìn)行復(fù)核，但可以免除相關(guān)責(zé)任D.基金托管人進(jìn)行基金估值復(fù)核工作時，可以參考中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的估值指引【答案】D41、目前我國政策性銀行金融債券的發(fā)行主體不包括（）。A.國家開發(fā)銀行B.中國工商銀行C.中國進(jìn)出口銀行D.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行【答案】B42、顯性成本包括()A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B43、關(guān)于此案例，分析師甲和分析師乙分別做出了評述。分析師甲認(rèn)為：A公司作為債劵發(fā)行人并未真正地違約，因此債券持有人不可能因為信用風(fēng)險而遭受損失的；分析師乙認(rèn)為：投資者可以參考獨(dú)立評級機(jī)構(gòu)發(fā)布的信用評級來判斷債券的違約風(fēng)險，比如，如果“X6A債”被標(biāo)準(zhǔn)普爾評級為BB級或以上，這就代表該債券是屬于投資級的債券。A.兩位分析師的評述均是正確的B.兩位分析師的評論均是錯誤的C.分析師甲的評述是正確的，分析師乙的評論是錯誤的D.分析師甲的評述是錯誤的，分析師乙的評論是正確的【答案】B44、下列關(guān)于個人投資者的說法中，錯誤的是（）。A.個人投資者的劃分沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)B.擁有更多財富的個人投資者風(fēng)險承受能力也更強(qiáng)C.個人投資者還可能在投資經(jīng)驗和能力方面存在差異D.基金銷售機(jī)構(gòu)對不同類型的投資者提供相同類型的投資服務(wù)【答案】D45、凈資產(chǎn)收益率是杜邦分析法的核心指標(biāo)，以下與該指標(biāo)無關(guān)的比率是（）。A.權(quán)益乘數(shù)B.銷售利潤率C.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率D.存貨周轉(zhuǎn)率【答案】D46、私募股權(quán)二級市場投資戰(zhàn)略是具有()特性的投資戰(zhàn)略。A.周期長、風(fēng)險小、流動性強(qiáng)B.周期短、風(fēng)險小、流動性強(qiáng)C.周期短、風(fēng)險大、流動性強(qiáng)D.周期長、風(fēng)險大、流動性差【答案】D47、關(guān)于目前我國A股股票交易印花稅的征收政策，以下說法正確的是（）。A.單邊征收，只在賣出股