初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理題庫附答案（重點(diǎn)題）

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理題庫附答案（重點(diǎn)題）

單選題（共50題）1、內(nèi)部審計(jì)的工作方法中，由內(nèi)部審計(jì)部門確定全行自行查核關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，各分支機(jī)構(gòu)定期組織查核，對(duì)照整改屬于()。A.現(xiàn)場審計(jì)B.非現(xiàn)場審計(jì)C.現(xiàn)場走訪D.自行查核【答案】D2、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行聘請(qǐng)理財(cái)產(chǎn)品投資顧問的，可以有的行為是（）。A.向未提供實(shí)質(zhì)服務(wù)的投資顧問支付費(fèi)用B.投資顧問名單應(yīng)當(dāng)至少由分行行長批準(zhǔn)C.由投資顧問直接執(zhí)行投資指令D.審查投資顧問的投資建議【答案】D3、負(fù)責(zé)對(duì)全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是（）。A.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)B.中國人民銀行C.中國證監(jiān)會(huì)D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【答案】D4、()是指商業(yè)銀行設(shè)計(jì)并確定自身形象，決定向客戶提供何種產(chǎn)品的行為過程。A.目標(biāo)市場B.市場細(xì)分C.市場定位D.銀行形象定位【答案】C5、（2018年真題）中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)是我國的銀行業(yè)自律組織，負(fù)責(zé)對(duì)其進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督的單位是（）。A.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.財(cái)政部C.中國人民銀行D.人社部【答案】A6、目標(biāo)市場是指銀行為滿足現(xiàn)實(shí)或潛在的客戶需求，在()的基礎(chǔ)上將重點(diǎn)開展?fàn)I銷活動(dòng)的特定細(xì)分市場。A.市場細(xì)B.資源共享C.利益分配D.行業(yè)自律【答案】A7、下列不屬于個(gè)人消費(fèi)貸款的是()。A.個(gè)人汽車貸款B.個(gè)人醫(yī)療貸款C.個(gè)人住房貸款D.個(gè)人教育貸款【答案】C8、銀行應(yīng)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題，此行為體現(xiàn)了商業(yè)銀行合規(guī)文化的實(shí)現(xiàn)應(yīng)樹立（）理念。A.合規(guī)從高層做起B(yǎng).合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值C.有效互動(dòng)D.主動(dòng)合規(guī)【答案】D9、商業(yè)銀行需要重組的貸款應(yīng)至少歸為（）。A.可疑類B.次級(jí)類C.關(guān)注類D.損失類【答案】B10、根據(jù)規(guī)定，銀行高級(jí)管理人員離任后，及時(shí)向其()報(bào)送離任審計(jì)報(bào)告。A.中國人民銀行B.銀行業(yè)協(xié)會(huì)C.離任機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.到任機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】C11、()是指經(jīng)批準(zhǔn)在中國境內(nèi)設(shè)立的，通過電子技術(shù)或者其他手段，專門從事促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)服務(wù)，并從中收取傭金的非銀行金融機(jī)構(gòu)。A.消費(fèi)金融公司B.貨幣經(jīng)紀(jì)公司C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司D.金融租賃公司【答案】B12、（2019年真題）商業(yè)銀行內(nèi)部控制管理職能部門與風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門是商業(yè)銀行內(nèi)部控制的第（）道防線。A.三B.一C.二D.四【答案】C13、商業(yè)銀行主動(dòng)發(fā)起，為規(guī)避自有資產(chǎn)、負(fù)債的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)或流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)而進(jìn)行的衍生產(chǎn)品交易是（）。A.場外交易B.交易所交易C.套期保值類衍生產(chǎn)品交易D.非套期保值類衍生產(chǎn)品交易【答案】C14、遵守相關(guān)法律是銀行對(duì)消費(fèi)者的主要義務(wù)之一，下列說法中，錯(cuò)誤的有()。A.銀行和消費(fèi)者有約定的，應(yīng)當(dāng)按照約定履行義務(wù)B.銀行和消費(fèi)者有約定的，雙方的約定不得違背銀行利益C.銀行不得使用格式合同作出對(duì)銀行業(yè)消費(fèi)者不公平的規(guī)定D.銀行不得以告示的方式免除其損害消費(fèi)者合法權(quán)益所應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的民事法律責(zé)任【答案】B15、（2018年真題）建立和實(shí)施商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系是（）的責(zé)任。A.操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門及高級(jí)管理層B.操作風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)及業(yè)務(wù)管理部門C.操作風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)及操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門D.操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門及內(nèi)部審計(jì)部門【答案】C16、金融資產(chǎn)管理公司的核心業(yè)務(wù)是()。A.不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.投資業(yè)務(wù)C.中間業(yè)務(wù)D.表外業(yè)務(wù)【答案】A17、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)技術(shù)進(jìn)步的政策是（）。A.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策B.產(chǎn)業(yè)組織政策C.產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策D.產(chǎn)業(yè)布局政策【答案】C18、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，下列不屬于重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件的是（）。A.造成一個(gè)省范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)3小時(shí)以上，嚴(yán)重影響正常工作開展的事件B.造成直接經(jīng)濟(jì)損失在1000萬元以上的自然災(zāi)害C.盜竊、出賣、泄露或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件D.高管人員嚴(yán)重違規(guī)【答案】A19、（2018年真題）下列關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因沒有遵守法律可能遭受法律制裁的風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因沒有遵守規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險(xiǎn)C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因無法滿足相關(guān)的商業(yè)準(zhǔn)則，導(dǎo)致不能履行合同而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)一般獨(dú)立于法律風(fēng)險(xiǎn)討論【答案】C20、（）是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的可能性。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B21、以下幾種債券類型中，一般情況下沒有信用風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.國債B.企業(yè)和公司債券C.地方政府債券D.金融債權(quán)【答案】A22、理財(cái)產(chǎn)品銷售管理是指理財(cái)業(yè)務(wù)（）管理，理財(cái)投資管理是指理財(cái)業(yè)務(wù)（）管理。A.資金端；資產(chǎn)端B.客戶端；資產(chǎn)端C.客戶端；資金端D.資產(chǎn)端；資金端【答案】A23、商業(yè)銀行目前考評(píng)體系中的核心指標(biāo)是()。A.經(jīng)濟(jì)資本占用B.資本預(yù)期回報(bào)率C.經(jīng)濟(jì)增加值D.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后利潤【答案】C24、下列選項(xiàng)中，屬于貸款業(yè)務(wù)按照貸款方式的不同分類的是()。A.自營貸款B.特定貸款C.委托貸款D.擔(dān)保貸款【答案】D25、以下關(guān)于節(jié)能減排說法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)列入國家產(chǎn)業(yè)政策限制和淘汰類的新建項(xiàng)目，可以提供授信支持B.對(duì)列入國家產(chǎn)業(yè)政策限制和淘汰類的新建項(xiàng)目，不可以提供授信支持C.對(duì)屬于限制類的現(xiàn)有生產(chǎn)力，且國家允許企業(yè)在一定期限內(nèi)采取措施升級(jí)的可給予信貸支持D.對(duì)于淘汰項(xiàng)目，原則上應(yīng)停止各類形式的新增授信支持【答案】A26、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司是指以（）為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。A.加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金融通和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效益B.加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率C.加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金融通和為企業(yè)集團(tuán)提供方便快捷服務(wù)D.加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和滿足資金需求【答案】B27、就金融危機(jī)后的英國而言，在英格蘭銀行的獨(dú)立附屬機(jī)構(gòu)中，負(fù)責(zé)微觀審慎監(jiān)管職責(zé)自是()。A.銀行董事會(huì)B.銀行理事會(huì)C.審慎監(jiān)管局D.銀行監(jiān)事會(huì)【答案】C28、公司債券的信用風(fēng)險(xiǎn)一般()企業(yè)債券。A.低于B.低于或等于C.高于D.等于【答案】C29、（2020年真題）商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)緩釋手段不包括（）。A.購買商業(yè)保險(xiǎn)B.暫停開展某類業(yè)務(wù)C.將某些業(yè)務(wù)外包給具有較高技術(shù)和規(guī)模的其他機(jī)構(gòu)D.建立完備災(zāi)備系統(tǒng)和連續(xù)營業(yè)方案【答案】B30、（2019年真題）銀行業(yè)從業(yè)人員可以從事的行為是（）。A.向反洗錢監(jiān)測中心報(bào)送可疑報(bào)告B.參與非法集資、地下錢莊C.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易D.操縱市場【答案】A31、制定和實(shí)施貨幣政策，首先必須明確貨幣政策最終要達(dá)到的目的，即貨幣政策的（）。A.預(yù)期目標(biāo)B.操作目標(biāo)C.最終目標(biāo)D.中介目標(biāo)【答案】C32、（2019年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行委托貸款的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)按照“誰委托誰付費(fèi)”的原則向委托人收取代理手續(xù)費(fèi)B.商業(yè)銀行應(yīng)將委托貸款業(yè)務(wù)與自營業(yè)務(wù)嚴(yán)格區(qū)分C.由商業(yè)銀行承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)D.商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)委托貸款業(yè)務(wù)實(shí)行分級(jí)授權(quán)管理【答案】C33、（）不屬于對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的監(jiān)管措施。A.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B.限制分配紅利和其他收入C.罰款D.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)【答案】C34、（2020年真題）下列關(guān)于《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》相關(guān)規(guī)定的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)負(fù)責(zé)人定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告B.高級(jí)管理層應(yīng)及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告重大違規(guī)事件C.經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)，合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時(shí)分管業(yè)務(wù)線條D.高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，每年向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告【答案】C35、下列關(guān)于商業(yè)銀行創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)管理要求的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.商業(yè)銀行應(yīng)建立與各類金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)性質(zhì)及規(guī)模相適應(yīng)的完善的內(nèi)部控制制度B.商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)將金融創(chuàng)新活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理納入全行統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系C.商業(yè)銀行應(yīng)制定完善的風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和風(fēng)險(xiǎn)限額D.董事會(huì)負(fù)責(zé)制訂業(yè)務(wù)應(yīng)急性計(jì)劃，高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制訂業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃【答案】D36、（2019年真題）債券回購是由債券的（）再次購回債券的交易行為。A.“賣方”（逆回購方）向“買方”（正回購方）B.“買方”（正回購方）向“賣方”（逆回購方）C.“賣方”（正回購方）向“買方”（逆回購方）D.“買方”（逆回購方）向“賣方”（正回購方）【答案】C37、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列關(guān)于客戶身份識(shí)別的表述，錯(cuò)誤的是()。A.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記B.與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的.還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記C.在為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí).應(yīng)當(dāng)要求客戶出示有效身份證件.進(jìn)行核對(duì)并登記D.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息【答案】C38、（）是指由銀行機(jī)構(gòu)行為、從業(yè)人員行為或外部事件等，導(dǎo)致利益相關(guān)方、社會(huì)公眾、媒體等對(duì)銀行機(jī)構(gòu)形成負(fù)面評(píng)價(jià)，從而損害其品牌價(jià)值，不利于其正常經(jīng)營，甚至影響到市場穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)。A.國別風(fēng)險(xiǎn)B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.市場風(fēng)險(xiǎn)【答案】C39、銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理過程中最容易“看得見的”方面是()。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)測試D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別【答案】A40、普惠金融的發(fā)展目標(biāo)不包括（）。A.提高金融覆蓋率B.完善金融體系C.提高金融服務(wù)可得性D.提高金融服務(wù)滿意度【答案】B41、銀行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品的宣傳上應(yīng)有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示，例如在醒目位置提示消費(fèi)者（）。A.“提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙”B.“產(chǎn)品解除合同時(shí)，僅退還相應(yīng)現(xiàn)金價(jià)值”C.“理財(cái)非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎”D.“本人已閱讀風(fēng)險(xiǎn)提示，愿意承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)”【答案】C42、內(nèi)部環(huán)境是銀行實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，它的構(gòu)成內(nèi)容不包括（）。A.管理模式B.組織架構(gòu)C.人力資源D.企業(yè)文化【答案】A43、銀行等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。A.5B.7C.10D.15【答案】A44、（2018年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控的說法中，正確的是（）。A.人力資源管理?xiàng)l線作為第四道防線，應(yīng)針對(duì)突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)明確員工從業(yè)禁止性規(guī)定和職業(yè)操守“底線”，對(duì)違反禁止性規(guī)定的發(fā)現(xiàn)一起、嚴(yán)厲查處一起B(yǎng).業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線作為第一道防線，應(yīng)承擔(dān)起風(fēng)險(xiǎn)防控的首要責(zé)任C.審計(jì)監(jiān)督條線作為第二道防線，應(yīng)加大對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的監(jiān)督檢查，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違紀(jì)違規(guī)問題提出整改意見D.風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線作為第三道防線，應(yīng)認(rèn)真落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)檢查、風(fēng)險(xiǎn)事件牽頭處置及實(shí)施問責(zé)等職責(zé)【答案】B45、下列選項(xiàng)關(guān)于財(cái)政政策對(duì)金融的影響，說法不正確的是()。A.實(shí)施擴(kuò)張性財(cái)政政策的手段主要是增加財(cái)政支出和減少稅收B.財(cái)政支出規(guī)模的擴(kuò)大會(huì)直接增加總需求C.緊縮性財(cái)政政策通過財(cái)政收支規(guī)模的變動(dòng)來抑制總需求D.增加稅收可以減少民間的可支配收入，提高民間投資需求【答案】D46、()是指商業(yè)銀行運(yùn)用合格的抵質(zhì)押品、凈額結(jié)算、保證和信用衍生工具等方式轉(zhuǎn)移或降低信用風(fēng)險(xiǎn)。A.信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.信用風(fēng)險(xiǎn)分散C.信用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖D.信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋【答案】D47、按照《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后至少應(yīng)保存的時(shí)間為（）年。A.4B.5C.3D.2【答案】B48、（2017年真題）根據(jù)《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》，下列關(guān)于貸款發(fā)放與支付有關(guān)規(guī)定的說法中，正確的是（）。A.采用貸款人受托支付方式的，貸款人應(yīng)當(dāng)要求借款人、獨(dú)立中介機(jī)構(gòu)和承包商等共同簽證單，進(jìn)行貸款支付B.采用貸款人受托支付方式的，只有貸款人審核同意后，借款人才可以將貸款資金通過賬戶直接支付給交易對(duì)手C.貸款人應(yīng)當(dāng)與借款人約定專門的項(xiàng)目收入賬戶，要求所有項(xiàng)目收入進(jìn)入約定賬戶，并按照事先約定的條件和方式對(duì)外支付D.貸款人應(yīng)當(dāng)與借款人約定專門的貸款發(fā)放賬戶，并要求所有的貸款資金均通過約定賬戶支付，以加強(qiáng)對(duì)貸款資金的支付實(shí)施管理和控制【答案】C49、《民法典》調(diào)整規(guī)范自然人、法人等民事主體之間的（）。A.社會(huì)關(guān)系和財(cái)產(chǎn)關(guān)系B.人身關(guān)系和財(cái)產(chǎn)關(guān)系C.人身關(guān)系和社會(huì)關(guān)系D.社會(huì)關(guān)系和組織關(guān)系【答案】B50、不良資產(chǎn)率為不良資產(chǎn)與資產(chǎn)總額之比，不得高于()。A.8%B.6%C.4%D.5%【答案】C多選題（共20題）1、商業(yè)銀行的合規(guī)政策至少應(yīng)包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施E.合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系【答案】ABCD2、當(dāng)前我國普惠金融的重點(diǎn)服務(wù)對(duì)象包括()。A.小微企業(yè)B.農(nóng)民C.城鎮(zhèn)低收入人群D.貧困人群E.殘疾人【答案】ABCD3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行社會(huì)責(zé)任體現(xiàn)在()。A.支持國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策B.將經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和環(huán)境等的追求都納入銀行戰(zhàn)略目標(biāo)C.積極開展金融教育宣傳、扶貧幫困D.持續(xù)為股東特別是小股東創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)價(jià)值E.真誠推動(dòng)與各利益相關(guān)者的互動(dòng)【答案】ABC4、按照資金來源分類，商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括()。A.借入負(fù)債B.現(xiàn)金C.票據(jù)貼現(xiàn)D.結(jié)算中負(fù)債E.存款負(fù)債【答案】AD5、商業(yè)銀行應(yīng)制訂科學(xué)、合理、與長期穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展相適應(yīng)的薪酬管理制度。薪酬管理制度一般應(yīng)包括的內(nèi)容有()。A.銀行員工職位職級(jí)分類體系及其薪酬對(duì)應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)B.基本薪酬的檔次分類C.基本薪酬的晉級(jí)辦法D.績效薪酬的檔次分類及考核管理辦法E.中長期激勵(lì)及特殊獎(jiǎng)勵(lì)的考核管理辦法等【答案】ABCD6、外部審計(jì)機(jī)構(gòu)存在下列()情況，銀行不宜委托其從事外部審計(jì)業(yè)務(wù)。A.專業(yè)勝任能力明顯不足的B.沒有從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審計(jì)經(jīng)驗(yàn)的C.因欺詐、徇私舞弊，在執(zhí)業(yè)經(jīng)歷中受過行政處罰、刑事處罰且未滿3年的D.與被審計(jì)機(jī)構(gòu)關(guān)系密切，影響審計(jì)獨(dú)立性的E.風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)的【答案】ABCD7、長期借款主要包括（）。A.次級(jí)金融債券B.發(fā)行普通金融債券C.證券回購協(xié)議D.向中央銀行借款E.混合資本債券【答案】AB8、2008年金融危機(jī)之后，英國政府新設(shè)立審慎監(jiān)管局(PRA)，下列關(guān)于該委員會(huì)的說法正確的有()。A.將擔(dān)負(fù)起微觀審慎監(jiān)管職責(zé)B.促進(jìn)其所監(jiān)管機(jī)構(gòu)的安全和穩(wěn)健C.更為關(guān)注金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)模式和戰(zhàn)略D.負(fù)責(zé)對(duì)重要金融機(jī)構(gòu)日常檢查E.授權(quán)金融機(jī)構(gòu)從事受監(jiān)管的業(yè)務(wù)活動(dòng)【答案】ABCD9、2015年，《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法（修訂）》對(duì)（）等表外項(xiàng)目的計(jì)量方法進(jìn)行調(diào)整，其他內(nèi)容和要求保持不變。A.承兌匯票B.保函C.跟單信用證D.貿(mào)易融資E.項(xiàng)目融資【答案】ABCD10、按照投資者所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分為（）A.收入工具B.股權(quán)工具C.利率工具D.混合工具E.債權(quán)工具【答案】BD11、貸款基本要素主要包括（）。A.借款主體B.信貸產(chǎn)品C.信貸金額D.信貸期限E.貸款利率【