2020年河南省《中級金融專業(yè)》模擬卷(第270套)

擬卷2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準考證號和所在單位的名稱。3、請仔細閱讀各種題目的回答要求，在規(guī)定的位置填寫您的答案。4、由于不同的科目的題型不同，文檔中可能會只有大分標題而沒有題的情況發(fā)生，這是正姓名:___________考號:___________其他專門性技術服務。這種租賃形式是()。A.融資租賃B.經營租賃C.使用租賃D.權益租賃2.證券投資基金中，契約型基金營運的依據(jù)是()。A.基金性質B.公司章程C.基金合同D.股東大會3.下列各匯率制度中，匯率彈性按照由小到大進行排列的是()。A.貨幣局安排一傳統(tǒng)盯住安排一水平區(qū)間盯住一爬行盯住一單獨浮動B.水平區(qū)間盯住一傳統(tǒng)盯住安排一貨幣局安排一爬行盯住一單獨浮動C.獨立浮動一爬行盯住一水平區(qū)間盯住一傳統(tǒng)盯住安排一貨幣局安排D.獨立浮動一貨幣局安排一傳統(tǒng)盯住安排一水平區(qū)間盯住一爬行盯住4.融資租賃與經營租賃的根本區(qū)別在于()。A.融資租賃的出租人通常不承擔租賃物的余值風險B.融資租賃的出租人一定要承擔租賃物的余值風險C.融資租賃的出租人具有更多的處置權利D.在融資租賃中，租賃設備的所有權屬于承租人5.信托成立的前提和基礎是()A.委托B.資金C.信任和誠信D.股權)風險。A.操作B.市場C.信用D.合規(guī)與法律7.巴塞爾協(xié)議規(guī)定，普通股最低比例由2％提升至()。A.3％B.4％C.4．5％D.5％。A.申請延期1次。延長期限不得超過3個月B.申請延期1次，延長期限不得超過6個月C.申請延期2次，延長期限不得超過3個月D.申請延期2次，延長期限不得超過6個月9.根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標(試行)》，風險監(jiān)管核心指標分為風險水平、風險遷徙和()三個層次。A.風險控制B.風險抵補C.風險識別D.風險測度10.()是指客戶委托買入證券時，投資銀行以自有或外部融入的資金為客戶墊付部分資金以完成交易，以后由客戶歸還并支付相應的利息。A.融券B.融資C.賣空D.交割11.在債券基金的久期分析中，債券基金的久期等于基金組合中()。A.期限最長債券的久期B.各債券久期的中位數(shù)C.各債券的投資比例與對應債券久期的加權平均D.各債券久期的簡單平均12.對于看漲期權的買方來說，到期行使期權的條件是()。A.市場價格低于執(zhí)行價格B.市場價格高于執(zhí)行價格C.市場價格上漲D.市場價格下跌A.IS曲線B.LM曲線C.BP曲線D.KP曲線14.有關金融租賃公司與融資租賃公司的區(qū)別，描述正確的是()。A.融資租賃公司的租賃物為固定資產B.融資租賃公司可以吸收非銀行股東3個月(含)以上定期存款，經營正常后可進入同業(yè)拆借市場實際運作中，這個指標通常由出資人按照市場風險來考慮和確定15.在商業(yè)銀行成本管理中，固定資產折舊屬于()支出。A.稅費B.利息C.補償性D.營業(yè)外16.在理論上，可用來調節(jié)國際收支逆差的宏觀經濟政策是()。A.松的財政政策B.松的貨幣政策C.本幣貶值D.刺激進口)形式。A.國有B.多國共有C.無資本金D.混合所有18.管制制度作為一種公共產品,只能由代表社會利益的政府來供給和安排,目的在于促進一般社會福利。該觀點源于管制理論中的()A.經濟監(jiān)管論B.公共利益論C.社會選擇論D.特殊利益論19.影響融資租賃每期租金多少的因素不包括()A.設備原價及預計殘值B.承租人資質C.資金成本D.租賃手續(xù)費20.需求拉上的通貨膨脹可以理解為()。A.過少的貨幣追求過多的商品B.過多的貨幣追求過少的商品C.過多的貨幣追求過多的商品D.過少的貨幣追求過少的商品21.2007年3月，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會發(fā)布的()施行，對信托公司市場準入、A.《信托公司管理辦法》B.《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》C.《信托公司治理指引》D.《信托公司監(jiān)管評級辦法》22.一家工商企業(yè)擬在金融市場上籌集長期資金，其可以選擇的市場是()。A.股票市場B.同業(yè)拆借市場C.商業(yè)票據(jù)市場D.回購協(xié)議市場23.根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》,金融租賃公司屬于()。A.非營利性公共機構B.銀行機構C.非金融機構D.非銀行金融機構24.商業(yè)銀行的缺口管理屬于()管理。A.利率風險B.信用風險C.匯率風險D.投資風險25.短期融資券的發(fā)行主體是()。A.商業(yè)銀行B.政府機關C.金融企業(yè)法人D.非金融企業(yè)法人26.根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2012年6月發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國商業(yè)銀行一級資本充足率的最低要求是()。A.5％B.6％C7％D.8％27.股票有()之分。A.普通股和優(yōu)先股B.一般股和優(yōu)先股C.普通股和特殊股D.一般股和特殊股A.金融機構宏觀合規(guī)評估體系B.金融機構微觀審慎評估體系C.金融機構宏觀審慎評估體系D.金融機構微觀合規(guī)評估體系29.我國在金融風險管理的技術層面,集中推出了系統(tǒng)的內部控制措施是在()管理上。A.信用率風險B.市場風險C.操作風險D.法律風險30.本幣貶值以后，以外幣計價的出口商品與勞務的價格下降，以本幣計價的進口商品與勞務的價格上漲，從而()。A.刺激出口和進口，減少經常項目逆差B.限制出口和進口．增加經常項目逆差C.刺激出口，限制進口,減少經常項目逆差D.限制出口，刺激進口，增加經常項目順差A.行政分配方式B.余額包銷方式C.詢價推銷方式D.承購包銷方式E.公開招標方式32.狹義貨幣M1包括()A.居民儲蓄存款B.單位定期存款C.單位活期存款D.銀行票據(jù)E.流通中的現(xiàn)金33.影響期權價值的因素包括()。A.到期期限B.市場利率C.執(zhí)行價格D.標的資產價格E.標的資產的波動率34.按照資產配置比例的不同，基金可分為()。A.偏股型基金B(yǎng).偏債型基金C.私募基金D.股債平衡型基金E.靈活配置型基金35.金融工具的性質包括()A.期限性B.周期性C.流動性D.風險性E.收益性36.貨幣市場基金不得投資于以下金融工具()。A.股票B.現(xiàn)金C.可轉換債券D.剩余期限超過397天的債券E.流通受限的證券37.信用經紀業(yè)務的主要類型有()。A.證券存管業(yè)務B.證券交割業(yè)務C.證券清算業(yè)務D.融券(賣空)E.融資(買空)38.在國際貨幣體系中，現(xiàn)行牙買加體系的內容有()。A.國際間資本的自由流動B.浮動匯率制合法化C.黃金非貨幣化D.擴大特別提款權的作用E.擴大對發(fā)展中國家的融資39.貨幣期貨是依賴于()的金融期貨合約。A.外匯B.本幣C.債務證券D.股票價格指數(shù)E.票據(jù)40.凱恩斯認為,流動性偏好的動機包括()。A.交易動機B.生產動機C.儲蓄動機D.預防動機E.投機動機41.關于信托特征的說法正確的有()。A.信托具有無風險性B.受托人承擔有限清償責任C.信托財產獨立于受托人的固有財產D.信托管理不因意外事件的出現(xiàn)而終止E.受益人無須承擔管理之責就能享受信托財產的利益42.中國人民銀行研究構建了金融機構宏觀審慎評估體系(MPA)，并從2016年開始實施。MPA對金融機構的行為進行多維度的引導，主要包括()。A.資本和杠桿情況B.資產負債情況C.會計賬簿情況D.流動性情況E.資產質量情況43.全面風險管理的架構包括()等維度。A.企業(yè)戰(zhàn)略B.企業(yè)目標C.風險管理的要素D.企業(yè)層級E.企業(yè)文化44.凱恩斯認為，人們的貨幣需求行為是由()決定的。A.投資動機B.交易動機C.預防動機D.價值動機E.投機動機45.下列職能中，屬于綜合類證券公司可以從事的業(yè)務包括()。A.承銷業(yè)務B.組織監(jiān)督證券交易C.經紀業(yè)務E.辦理證券資金清算46.反映商業(yè)銀行資產質量的指標包括()。A.資本利潤率B.成本收入比C.不良貸款率D.撥備覆蓋率E.杠桿率券投資基金的特點是()。A.集中投資，分散風險B.集合理財，專業(yè)管理C.投資對象單一D.組合投資，分散風險E.獨立托管，保障安全48.金融市場的主體包括()。A.中央銀行B.企業(yè)C.政府D.金融機構E.投資者49.中央銀行的中間業(yè)務包括()。A.貨幣發(fā)行B.證券買賣C.結清交換差額D.辦理異地資金轉移E.集中辦理票據(jù)交換50.以下()是商業(yè)銀行中間業(yè)務的基本內容。A.不斷提升中間業(yè)務的金融創(chuàng)新能力B.不斷提升中間業(yè)務的金融科技化、金融信息化水平C.重視開展關系營銷，與客戶建立更加穩(wěn)定的關系D.注重人才培養(yǎng)，提高專業(yè)人員素質E.逐漸增加中間業(yè)務收入在總收入中的比重EACDEDEB,C,D,E39：A,B40：A,D,E1：本題考查經營租賃的概念。經營租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權，還要向承租人提供設備的保養(yǎng)、保險、維修和其他專門性技術服務的一種租賃形式。又稱為2：契約型基金是依據(jù)基金合同設立的基金，基金合同是規(guī)定基金當事人之間權利義務的基3：本題考查國際貨幣基金對現(xiàn)行匯率制度的劃分。根據(jù)國際貨幣基金的劃分，按照匯率彈性由小到大，目前的匯率制度安排主要有：貨幣局制、傳統(tǒng)的盯住匯率制、水平區(qū)間內盯住匯率制、爬行盯住匯率制、爬行區(qū)間盯住匯率制、事先不公布匯率目標的管理浮動、單獨浮動。4：本題考查融資租賃與經營租賃的根本區(qū)別。融資租賃與經營租賃的根本區(qū)別在于，融資租賃的出租人通常不承擔租賃物的余值風險，而經營租賃的出租人一定要承擔租賃物的余5：信托(Trust)是一種以資產為核心、以信任為基礎、以委托為方式的財產管理制度與法律將其財產權委托給受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名義,為受益人的利益或者特定目的,進行管理或者處分的行為。信任和誠信是信托成立的前提和基礎。信托立足于信任和誠信的基礎之上,委托人必須給予受托人絕對的信任,這是信托得以創(chuàng)設的條件;同時,受托人也必須恪守最高的誠信,一且受托人接受信托,就應當忠誠、謹慎、盡職地處理信托事務,管理和處分信托財產6：信托公司的業(yè)務風險主要包括信用風險、市場風險、操作風險、合規(guī)與法律風險。其中，市場風險是指信托公司在業(yè)務開展過程中所面臨的市場的整體風險，主要包括宏觀經濟風險(如財政貨幣政策風險、利率風險、經濟周期風險等)、政策風險(突出體現(xiàn)在政府各種經濟和非經濟政策的變化給業(yè)務帶來的風險)、市場供求風險等。8：信托公司設立須經籌建和開業(yè)兩個階段。其中，信托公司的籌建期為自批準決定之日起不得超過3個月。9：本題考查我國商業(yè)銀行資產負債管理的指標體系。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2005年發(fā)布了《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標(試行)》，廢止了《商業(yè)銀行資產負債比例管理監(jiān)控、監(jiān)測指標和考核辦法》，建立了風險水平、風險遷徙和風險抵補三方面的指標體系。10：本題考查融資的概念。融資(買空)是指客戶委托買入證券時，投資銀行以自有或外部融入的資金為客戶墊付部分資金以完成交易，以后由客戶歸還并支付相應的利息。11：債券基金的久期等于基金組合中各個債券的投資比例與對應債券久期的加權平均。與單個債券的久期一樣，債券基金的久期越長，凈值的波動幅度就越大，所承擔的利率風險12：本題考查對看漲期權知識的理解。對于看漲期權的買方來說，當市場價格高于合約的執(zhí)行價格時，他會行使期權，取得收益。13：BP曲線指國際收支平衡時利率和產出(收入)組合的軌跡，即BP曲線上的任意一點所代表的利率和產出(收入)的組合都可以使當期國際收支均衡，這里的BP指國際收支差額，即凈出口與資本凈流出的差額。以發(fā)行金融債券融資，可以吸收非銀行股東3個月(含)以上定期存款，經營正常后可進入同業(yè)拆借市場；融資租賃公司只能從股東處借款，不能吸收股東存款，也不能進入銀行間企業(yè)開展融資租賃業(yè)務以權屬清晰、真實存在且資產折舊、無形資產攤銷、遞延資產攤銷等。16：本題考查國際收支不均衡的調節(jié)政策。國際收支不均衡調節(jié)的宏觀經濟政策包括財政政策、貨幣政策和匯率政策。其中匯率政策，在國際收支逆差時，可以采用本幣法定貶值或貶值的政策。17：本題考查中央銀行的資本構成。目前大多數(shù)國家中央銀行的資本結構都是國有形式。18：本題考查社會選擇論的相關觀點。社會選擇論是從公共選擇的角度解釋政府管制的,即政府管制作為政府職能的一部分是否應該管制、對什么進行管制、如何進行管制等都屬于公共選擇問題。管制制度作為產品,同樣存在著供給和需求的問題;但其作為一種公共產品,只能由代表社會利益的政府來供給和安排,目的在于促進一般社會福利。19：租金的確定以耗費在租賃資產上的價值為基礎，取決于租賃市場的供求關系。融資租賃每期租金的多少，一般取決于以下三個因素：一是設備原價及預計殘值，包括設備購買價、運輸費、安裝調試費、保險費以及設備租賃期滿后出售可得的收入；二是資金成本，即租賃公司為承租企業(yè)購置設備墊付資金所應支付的利息；三是租賃手續(xù)費，即租賃公司承辦租賃設備所發(fā)生的業(yè)務費用和必要的利潤。通常，租金總額等于上述三個因素的總20：本題考查考生對需求拉上通貨膨脹的理解。需求拉上的通貨膨脹可以通俗地表述為“過多的貨幣追求過少的商品”。性質和經營提出了新要求。22：本題考查資本市場的概念。資本市場是指以期限在一年以上的金融資產為交易標的物市場和股票市場。選項A股票市場屬于資本市場，融資期限在一年以上。選項BCD都屬于貨幣市場。管理委員會負責實施監(jiān)督管理。25：本題考查短期融資券的概念。短期融資券是指中華人民共和國境內具有法人資格的非金融企業(yè)，依照《短期融資券管理辦法》規(guī)定的條件和程序，在銀行間債券市場發(fā)行并約定在一定期限內還本付息的有價證券。第一層次為最低資本要求，即核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率分別不得低于5%、6%和8%；第二層次為儲備資本要求和逆周期資本要求，分別為風險加權資產的2.5%和0~2.5%；第三層次為系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求，國內系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為風險加權資產的1%；第四層次為第二支柱資本要求。28：本題考查我國的金融風險管理。中國人民銀行研究構建了金融機構宏觀審慎評估體系29：本題考查我國金融風險管理的主要舉措。在操作風險管理上,集中推出了系統(tǒng)的內部控制措施。30：本題考查本幣貶值的影響。本幣貶值以后，以外幣計價的出口商品與勞務的價格下降，所以會使本國出口的商品在國際市場上更有競爭力，從而可以刺激出口。以本幣計價的進口商品與勞務的價格上漲，商品進口價格上升，所以會使進口減少。出口的增加和進口的減少，使經常項目逆差減少或者增加經常項目順差。31：本題考查債券發(fā)行。目前，我國記賬式國債的發(fā)行采取的是公開招標方式，我國憑證式國債發(fā)行完全采用承購包銷方式。M通中的現(xiàn)金和單位活期存款。34：按照資產配置比例的不同．基金可分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金和四類。35：金融工具的性質包括期限性、流動性、收益性和風險性。36：本題考查貨幣市場基金不得投資的金融工具。按照《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》以1年以內(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；(3)剩余期限在397天以內(含認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)入最后一個37：信用經紀業(yè)務主要有兩種類型：融券(賣空)和融資(買空)。38：本題考查牙買加體系的內容?！把蕾I加協(xié)議”規(guī)定：(1)浮動匯率合法化；(2)黃金非貨幣化；(3)擴大特別提款權的作用；(4)擴大發(fā)展中國家的資金融通且增加會員國的基金份額。39：本題考查金融期貨。貨幣期貨是依賴于外匯或本幣的金融期貨合約，標的資產為外匯40：本題考查流動性偏好理論的知識，貨幣需求的變動取決于公眾的流動性偏好，其流動性偏好的動機包括交易動機、預防動機和投機動機。41：信托的主要特征有：(1)信托財產權利與利益