2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)試卷B卷含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)試卷B卷含答案

單選題（共57題）1、基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。A.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.商業(yè)銀行D.證券交易所【答案】A2、基金公司日常運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)C.投資風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】B3、(2017年)下列不屬于基金份額持有人大會(huì)職權(quán)的是（）。A.決定基金的重大投資方案B.決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限C.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)D.決定更換基金管理人、基金托管人【答案】A4、(2017年)托管人召集基金份額持有人大會(huì)后，應(yīng)將持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)報(bào)（）核準(zhǔn)或備案，并予以公告。A.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)人民銀行【答案】B5、基金客戶(hù)服務(wù)特點(diǎn)不包括（）。A.規(guī)范性B.專(zhuān)業(yè)性C.時(shí)效性D.一次性【答案】D6、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售人員基本行為規(guī)范的表述，不正確的是（）。A.基金銷(xiāo)售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者B.基金銷(xiāo)售人員可以根據(jù)過(guò)往業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)C.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突D.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征【答案】B7、(2016年)下列哪一項(xiàng)屬于基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容（）A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念B.規(guī)范基金執(zhí)業(yè)行為C.學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德準(zhǔn)則D.提升基金專(zhuān)業(yè)知識(shí)水平【答案】A8、(2017年)基金管理人以及依法取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，可以依法辦理開(kāi)放式基金份額的（）。A.場(chǎng)內(nèi)買(mǎi)賣(mài)、申購(gòu)和贖回B.份額登記、申購(gòu)和贖回C.認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回D.認(rèn)購(gòu)、場(chǎng)內(nèi)買(mǎi)賣(mài)【答案】C9、（2017年真題）某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2017年1月10日生效，則該公司應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告的日期是（）。A.2017年1月11日B.2017年1月13日C.2017年1月12日D.2017年1月14日【答案】A10、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下表述正確的是（）。A.基金管理公司應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格B.證券公司應(yīng)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格C.獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)向公司注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格D.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格【答案】A11、下列屬于基金客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A12、（2017年真題）依據(jù)基金銷(xiāo)售適用性原則，下列做法正確的是（）。A.六一兒童節(jié)向兒童優(yōu)惠銷(xiāo)售基金B(yǎng).向低風(fēng)險(xiǎn)偏好投資人推薦分級(jí)8級(jí)基金C.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)每年更新一次D.把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的投資人【答案】D13、ETF最早產(chǎn)生于（）。A.美國(guó)B.英國(guó)C.荷蘭D.加拿大【答案】D14、LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF（），通常每（）天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。A.低；1B.高；2C.低；2D.高；1【答案】A15、私募基金的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括()。A.私募證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)投資基金C.集合資金信托D.私募風(fēng)險(xiǎn)投資基金【答案】C16、（2016年真題）在開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)大客戶(hù)時(shí)，有違基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B.承諾通過(guò)財(cái)務(wù)處理降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C.承諾及時(shí)地將公開(kāi)的信息與其溝通D.承諾定期提供詳盡的投資策略報(bào)告【答案】B17、關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)，以下描述錯(cuò)誤的是（）A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人的固定財(cái)產(chǎn)B.基金管理人因基金財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用而取得的收益，歸基金管理人所有C.基金管理人因依法解散進(jìn)行清算，所管理的基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)D.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)【答案】B18、（2016年真題）我國(guó)上海、深圳證券交易所屬于（）。A.基金自律管理機(jī)構(gòu)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)【答案】A19、私募基金管理人委托基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式簽訂（），并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為（）。A.基金銷(xiāo)售協(xié)議；基金銷(xiāo)售協(xié)議的附件B.基金銷(xiāo)售協(xié)議；基金合同的附件C.基金合同；基金合同的附件D.基金合同附件；基金銷(xiāo)售協(xié)議【答案】B20、法律法規(guī)規(guī)定基金管理公司必須設(shè)立的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)是（）。A.運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)B.產(chǎn)品審批委員會(huì)C.投資決策委員會(huì)D.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)【答案】C21、（2017年真題）下列關(guān)于證券投資基金的分類(lèi)介紹中，錯(cuò)誤的是（）。A.混合基金的股票投資比例不得超過(guò)股票基金對(duì)股票投資比例的下限B.收入型基金以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)C.目前我國(guó)的公募證券投資基金全部是公司型基金D.封閉式基金基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變【答案】C22、內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為違反了證券市場(chǎng)的()原則。A.公開(kāi)、公平、公正B.及時(shí)、客觀、準(zhǔn)確C.高效、全面、及時(shí)D.客觀、全面、準(zhǔn)確【答案】A23、（）是基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則。A.審慎性原則B.對(duì)偶性原則C.專(zhuān)業(yè)性原則D.最高性原則【答案】D24、基金公司股東按其在基金公司（）對(duì)公司享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。A.職位B.權(quán)利C.出資比例D.貢獻(xiàn)【答案】C25、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于我國(guó)基金業(yè)創(chuàng)新階段的特點(diǎn)（）A.加強(qiáng)管制、放松監(jiān)管B.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合C.股權(quán)與公司治理創(chuàng)新得到突破D.混業(yè)化與大資產(chǎn)管理的局面初步顯現(xiàn)【答案】A26、某商業(yè)銀行擬申請(qǐng)基金托管人資格，其應(yīng)具備條件（）。A.基金管理人出具委托其托管的委托涵B.基金托管人出具委托其托管的委托涵C.具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件D.該商業(yè)銀行向監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具有托管能力的保證函【答案】C27、基金交易確認(rèn)的機(jī)構(gòu)是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)B.基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)C.基金份額登記機(jī)構(gòu)D.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)【答案】C28、（）是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門(mén)。A.業(yè)務(wù)管理部門(mén)B.合規(guī)管理部門(mén)C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)D.投資管理部門(mén)【答案】B29、基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的其他禁止性情形包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D30、下列關(guān)于債券基金與債券的不同，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金有確定的到期曰C.債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難預(yù)測(cè)D.投資的風(fēng)險(xiǎn)不同【答案】B31、基金連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間()個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A.3B.7C.10D.20【答案】D32、常見(jiàn)的客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容不包括（）。A.基金賬戶(hù)信息查詢(xún)B.基金信息查詢(xún)C.基金管理公司信息查詢(xún)D.基金投資者個(gè)人信息查詢(xún)【答案】D33、（2016年真題）當(dāng)公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，下列哪一項(xiàng)不屬于督察長(zhǎng)可以行使的權(quán)利?（）A.及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)和整改建議B.對(duì)公司運(yùn)作中存在的問(wèn)題進(jìn)行善后工作C.監(jiān)督整改措施的指定和落實(shí)D.基金公司總經(jīng)理對(duì)存在不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告【答案】B34、(2016年)基金售后服務(wù)不包括（）。A.向客戶(hù)介紹客戶(hù)服務(wù)、信息查詢(xún)等的辦法和路徑B.協(xié)助客戶(hù)辦理開(kāi)立賬戶(hù)、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)C.提醒客戶(hù)及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變化時(shí)及時(shí)通知客戶(hù)【答案】B35、信息技術(shù)內(nèi)部控制制度不包括（）。A.內(nèi)部資金對(duì)賬制度B.門(mén)禁制度C.嚴(yán)格的授權(quán)制D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度【答案】A36、（2016年真題）（）年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。A.1995B.1997C.1998D.1999【答案】B37、公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。A.基金規(guī)模是否變化B.基金募集是否為公募C.基金是否上市交易D.基金是否為獨(dú)立的法人【答案】D38、（）是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.上門(mén)服務(wù)【答案】C39、ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為（），從上市首日開(kāi)始實(shí)行。A.5%B.15%C.10%D.20%【答案】C40、基金公司的風(fēng)險(xiǎn)管理的主要參與者是（）。A.董事會(huì)B.股東大會(huì)C.管理層D.董事會(huì)、管理層到全體員工【答案】D41、（）年,鵬華基金管理公司發(fā)行了鵬華前海萬(wàn)科封閉式混合型發(fā)起式證券投資A.2012B.2013C.2014D.2015【答案】D42、（2016年真題）投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。A.研究業(yè)務(wù)控制B.投資決策業(yè)務(wù)控制C.基金交易業(yè)務(wù)控制D.信息披露控制【答案】D43、（2016年真題）（）就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。A.資產(chǎn)配置教育B.投資決策教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育【答案】B44、（2020年真題）張某擬投資上市開(kāi)放式基金（LOF），關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說(shuō)法正確的包括（）。A.I、IIIB.I、IVC.I、ⅡD.III、IV【答案】B45、公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)指的是（）。A.合法性原則B.完整性原則C.及時(shí)性原則D.審慎性原則【答案】D46、（2021年真題）基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查等方式了解投資者信息，問(wèn)卷內(nèi)容應(yīng)包括但不限于（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C47、從資金的性質(zhì)看，契約型基金的資金是通過(guò)發(fā)行基金受益憑證籌集起來(lái)的（）。A.信托資產(chǎn)B.債務(wù)資產(chǎn)C.法人資本D.借貸資產(chǎn)【答案】A48、下列各項(xiàng)中，（）不屬于基金宣傳推介材料在語(yǔ)言表述方面應(yīng)當(dāng)特別注意的問(wèn)題。A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”、“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述B.不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述C.不得使用“欲購(gòu)從速”、“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述D.注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳【答案】D49、（）是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門(mén)規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。A.誠(chéng)實(shí)守信B.忠誠(chéng)盡責(zé)C.守法合規(guī)D.專(zhuān)業(yè)審慎【答案】C50、目前不可申請(qǐng)從事基金代理銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)是()。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)【答案】D51、甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開(kāi)立的證券賬戶(hù)，先于自己管理的基金多次買(mǎi)入，賣(mài)出相同個(gè)股，為自己牟取利益。關(guān)于這一行為以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D52、下列屬于金融市場(chǎng)的"市場(chǎng)失靈"問(wèn)題主要表現(xiàn)的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A53、非公開(kāi)募集基金實(shí)行登記制度，其基金管理人只需向（）登記即可。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.基金管理公司D.基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】D54、根據(jù)（）可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型（指數(shù)）基金。A.運(yùn)作方式B.法律形式C.資金募集方式D.投資理念【答案】D55、（2019年真題）關(guān)于基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容，以下做法合規(guī)的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、