基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測(cè)打印大全

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單選題（共50題）1、某投資者投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，該筆認(rèn)購(gòu)產(chǎn)生的利息是50元，對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1，可得到的認(rèn)購(gòu)份額為（）。A.98863.64份B.98811.23份C.98814.23份D.98864.23份【答案】D2、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門(mén)，對(duì)（）負(fù)責(zé)，開(kāi)展監(jiān)察稽核工作。A.董事會(huì)B.股東大會(huì)C.公司經(jīng)營(yíng)層D.總經(jīng)理【答案】C3、在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)對(duì)依據(jù)的因素不包括（）。A.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度B.基金的歷史規(guī)模和持合比例C.基金托管人的資本規(guī)模D.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例【答案】C4、(2016年)下列關(guān)于折價(jià)率的公式，不正確的是（）。A.折價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格／基金份額凈值-1）×100%B.折價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）／基金份額凈值×100%C.二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格／基金份額凈值-1=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）／基金份額凈值D.折價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格／基金份額凈值+1）×100%【答案】D5、（）指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。A.全面性原則B.相互制約C.健全性原則D.獨(dú)立性原則【答案】C6、基金銷(xiāo)售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確,并遵守以下行為規(guī)范（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A7、以下關(guān)于資產(chǎn)管理活動(dòng)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)儲(chǔ)蓄而言，存款人與銀行是債權(quán)人和債務(wù)人關(guān)系B.對(duì)資產(chǎn)管理而言，投資人與管理人是委托人和受托人關(guān)系C.投資人自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自享收益D.管理人與投資人共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，共享收益【答案】D8、關(guān)于基金分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，以下說(shuō)法不正確的是（）。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金C.以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的為貨幣市場(chǎng)基金D.同時(shí)以股票和債券為投資對(duì)象的為混合基金【答案】A9、連續(xù)（）年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。A.0.5B.1C.2D.3【答案】D10、（2017年真題）關(guān)于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補(bǔ)C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容獨(dú)立D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進(jìn)【答案】C11、基金信息的原則體現(xiàn)在披露內(nèi)容和（）。A.披露完整B.披露準(zhǔn)確C.披露要點(diǎn)D.披露形式【答案】D12、下列關(guān)于股票基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金的價(jià)格在每一個(gè)交易日內(nèi)始終處于變化之中B.與其他類(lèi)型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高C.股票基金每天只進(jìn)行一次凈值計(jì)算，因此每一交易日只有一個(gè)價(jià)格D.股票型基金80%以上的資產(chǎn)為股票資產(chǎn)【答案】A13、(2016年)規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則屬于信息（）應(yīng)遵循的要求。A.披露內(nèi)容B.披露形式C.披露時(shí)間D.披露地點(diǎn)【答案】B14、（）的出臺(tái)為我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的法律基礎(chǔ)。A.《證券投資基金法》B.《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)方法》C.《證券投資基金管理暫行辦法》D.《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》【答案】A15、通常將市值小于（）人民幣的公司歸為小盤(pán)股。A.1億元B.2億元C.3億元D.5億元【答案】D16、以下哪項(xiàng)活動(dòng)不是由中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)即各地方證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)的？（）A.對(duì)基金銷(xiāo)售行為、開(kāi)放式基金信息披露的日常監(jiān)管B.對(duì)高級(jí)管理人員的日常監(jiān)管C.對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管D.對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題進(jìn)行處置【答案】D17、下列不屬于基金募集期間的三大信息披露文件的是（）。A.基金合同B.基金招募說(shuō)明書(shū)C.基金托管協(xié)議D.基金管理相關(guān)法規(guī)【答案】D18、按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶是（）的職責(zé)。A.基金發(fā)行協(xié)調(diào)人B.基金管理人C.基金托管人D.基金發(fā)起人【答案】C19、2007年中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了（）負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。A.基金公會(huì)B.證券投資基金業(yè)委員會(huì)C.基金公司會(huì)員部D.基金業(yè)行會(huì)【答案】C20、以下行為中，符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中"專(zhuān)業(yè)審慎"要求的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ【答案】B21、關(guān)于投資者教育基本原則的說(shuō)法，正確的是（）。Ⅰ．應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者Ⅱ．不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代Ⅲ．模式比較固定.Ⅳ．可以找到廣泛適用的投資者教育計(jì)劃Ⅴ．可以代替投資咨詢A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A22、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地（）備案。A.行業(yè)協(xié)會(huì)B.銀監(jiān)局C.保監(jiān)局D.證監(jiān)局【答案】D23、（2016年真題）（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.規(guī)范性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】B24、（2016年真題）票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等是金融市場(chǎng)按照（）分類(lèi)的。A.交易工具的期限B.交割期限C.市場(chǎng)性質(zhì)D.交易標(biāo)的物【答案】D25、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。A.基金份額的募集與客戶服務(wù)B.基金的銷(xiāo)售與基金投資C.基金份額的登記D.基金份額的募集與運(yùn)作管理【答案】C26、(2017年)關(guān)于基金信息披露的禁止性行為，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資人獲取良好的投資收益B.有利于維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序C.有利于防止信息誤導(dǎo)投資者造成投資損失D.有利于保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益【答案】A27、下列關(guān)于投資基金投資方式的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.組合投資B.分散經(jīng)營(yíng)C.利益共享D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)【答案】B28、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告起（）內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金的備案手續(xù)。A.10日，5日B.5日，10日C.10日，10日D.5日，5日【答案】C29、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)專(zhuān)業(yè)投資者的（）等因素，對(duì)專(zhuān)業(yè)投資者進(jìn)行細(xì)化分類(lèi)和管理。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C30、關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A31、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金行業(yè)的監(jiān)管措施，包括（）A.民事賠償B.限制交易C.撤銷(xiāo)董事長(zhǎng)D.刑事責(zé)任【答案】B32、當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回,基金管理人決定部分延期贖回時(shí),當(dāng)日接受贖回比例不得低于（）A.基金總份額10%B.基金總份額5%C.當(dāng)日基金總份額D.基金總份額【答案】A33、CPPI是一種通過(guò)比較（），從而動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。A.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與單個(gè)資產(chǎn)價(jià)值底線C.單個(gè)資產(chǎn)現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線D.單個(gè)資產(chǎn)現(xiàn)時(shí)凈值與單個(gè)資產(chǎn)價(jià)值底線【答案】A34、投資者甲購(gòu)入A基金50萬(wàn)元，3天后，又認(rèn)購(gòu)A基金60萬(wàn)元，合計(jì)110萬(wàn)元，A基金費(fèi)率表如下所示，甲需要繳納的認(rèn)購(gòu)費(fèi)為（）。A.13043元B.8800元C.8730元D.1320元【答案】C35、（）是指基金銷(xiāo)售活動(dòng)中基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。A.基金銷(xiāo)售支付B.基金份額登記C.基金投資顧問(wèn)D.基金估值核算【答案】A36、按照交易工具的不同期限對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行的分類(lèi)，可分為（）。A.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)B.承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)C.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)D.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)【答案】D37、根據(jù)運(yùn)作方式分類(lèi)，證券投資基金可分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣基金C.封閉式基金和開(kāi)放式基金D.公募基金和私募基金【答案】C38、T日買(mǎi)入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣(mài)出或贖回。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】C39、（2016年真題）《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)（）。A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理B.只能委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理C.只能由基金管理人辦理D.只能由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理【答案】A40、（）是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。A.道德B.職業(yè)道德C.品德D.素養(yǎng)【答案】B41、對(duì)于基金管理人來(lái)講，開(kāi)放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制，原因在于（）。A.封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定B.如果開(kāi)放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)差，投資者被套，就沒(méi)有贖回壓力C.封閉式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也將相應(yīng)提高D.如果開(kāi)放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，會(huì)吸引新的投資者，基金管理人管理費(fèi)收入也會(huì)增加【答案】D42、關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.ETF的申購(gòu)和贖回通過(guò)交易所進(jìn)行,LOF的申購(gòu)和贖回可以通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和易所進(jìn)行B.在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率上,ETF通常比LOF高C.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方式,LOF可以使被動(dòng)管理型基金也可以是主動(dòng)管理型基金D.ETF的申購(gòu)和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)，LOF的申購(gòu)和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票【答案】D43、（2021年真題）李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點(diǎn)向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開(kāi)戶，而后決定購(gòu)買(mǎi)基金。A.適用性B.風(fēng)控性C.持續(xù)性D.專(zhuān)業(yè)性【答案】A44、貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日（）的短期金融工具。A.不足1年B.2年以內(nèi)C.不足6個(gè)月D.不足3年【答案】A45、()是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信D.“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)【答案】D46、根據(jù)我國(guó)的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東是指（）。A.股權(quán)占基金公司股權(quán)比例最高且不低于25%的股東B.股權(quán)不低于基金管理公司股權(quán)比例90%的股東C.股權(quán)占基金管理公司股權(quán)比例最高的股東D.股權(quán)不低于基金管理公司股權(quán)比例25%的股東【答案】A47、基金管理人制定內(nèi)部控制制度的一般原則包括（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D48、私募基金的，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的商業(yè)秘密及個(gè)人信息嚴(yán)格保密。除法律法規(guī)和自律規(guī)則另有規(guī)定的，不得對(duì)外披露。