證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)真題練習(xí)題目參考附答案

證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)真題練習(xí)題目參考附答案

單選題（共50題）1、客戶的個(gè)人理財(cái)行為影響到其個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ【答案】B2、相對(duì)強(qiáng)弱指標(biāo)（RSI）的應(yīng)用法則包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B3、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以通過(guò)（）等公眾媒體對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D4、宏觀分析中的經(jīng)濟(jì)先行指標(biāo)是指（）。A.庫(kù)存量B.利率C.失業(yè)率D.GDP【答案】B5、2000年，北京市海淀區(qū)28歲的個(gè)體工商戶王建國(guó)經(jīng)人介紹與北京公交集團(tuán)客運(yùn)二公司同歲的孫愛(ài)菊結(jié)婚。2010年，夫妻二人己育有一個(gè)讀小學(xué)二年級(jí)的女兒（9歲）和一個(gè)讀幼兒園的兒子（（6歲）。王建國(guó)的人生目標(biāo)有兩個(gè):①希望兒女能接受良好的教育，別像自己一樣沒(méi)文化;②等60歲退休后生活無(wú)憂，且能周游世界。目前王建國(guó)每年稅后收入30萬(wàn)元，孫愛(ài)菊每月稅后收入2500元，且單位為其繳納五險(xiǎn)一金。全家資產(chǎn)主要有:①價(jià)值100萬(wàn)的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均償還，己還5年;②價(jià)值27萬(wàn)元的的轎車一輛；③活期存款2萬(wàn)元，以備急用；④定期存款30萬(wàn)元，債券基金50萬(wàn)元，擬給子女留學(xué)使用。需要指出的是，目前夫妻二人均無(wú)商業(yè)保險(xiǎn)。全家支出主要有：①家庭每年生活費(fèi)支出4.8萬(wàn)元；②兒女學(xué)費(fèi)支出1.6萬(wàn)元；③兒女均參加某書法班支出1萬(wàn)元；④旅游費(fèi)用支出2萬(wàn)元；⑤交際費(fèi)用支出3萬(wàn)元。A.生意目前不錯(cuò)，抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)B.年富力強(qiáng)，所能承受的投資風(fēng)險(xiǎn)較大C.子女教育金需動(dòng)用時(shí)間離現(xiàn)在尚遠(yuǎn)，能承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)D.過(guò)去沒(méi)有專業(yè)知識(shí)，又沒(méi)有投資經(jīng)驗(yàn)，承受投資風(fēng)險(xiǎn)的能力較弱【答案】A6、退休規(guī)劃的步驟（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A7、下列關(guān)于有效市場(chǎng)假說(shuō)與行為金融理論的聯(lián)系。說(shuō)法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C8、下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A9、某公司在未來(lái)每期支付的每股股息為9元，必要收益率為10％，當(dāng)前股票價(jià)格為70元，則在股價(jià)決定的零增長(zhǎng)模型下，（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A10、下列關(guān)于教育內(nèi)容表述正確的是（）。A.教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付教育費(fèi)用所訂的計(jì)劃B.教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付教育費(fèi)用所訂的綱要C.教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付義務(wù)教育費(fèi)用所訂的計(jì)劃D.教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付教育費(fèi)用所預(yù)估的計(jì)劃【答案】A11、下列關(guān)于周期型行業(yè)的說(shuō)法，正確的是（）。A.周期型行業(yè)的運(yùn)行狀態(tài)與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)總水平的周期及其振幅并不緊密相關(guān)，這些行業(yè)收入增長(zhǎng)的速率并不會(huì)總是隨著經(jīng)濟(jì)周期的變動(dòng)而出現(xiàn)同步變動(dòng)，因?yàn)樗麄冎饕揽考夹g(shù)的進(jìn)步，新產(chǎn)品推出及更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，從而使其經(jīng)常呈現(xiàn)出增長(zhǎng)形態(tài)B.周期型行業(yè)的運(yùn)行狀態(tài)與經(jīng)濟(jì)周期緊密相關(guān)，當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于上升時(shí)期，這些行業(yè)相應(yīng)衰落，當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，這些行業(yè)相應(yīng)擴(kuò)張，且該類型行業(yè)收益的變化幅度往往會(huì)在一定程度上夸大經(jīng)濟(jì)的周期性C.周期型行業(yè)的運(yùn)行狀態(tài)與經(jīng)濟(jì)周期緊密相關(guān)，當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于上升時(shí)期，這些行業(yè)會(huì)跟隨其擴(kuò)張，當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，這些行業(yè)也相應(yīng)衰落，且該類型行業(yè)收益的變化幅度往往會(huì)在一定程度上夸大經(jīng)濟(jì)的周期性D.周期型行業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況與經(jīng)濟(jì)周期的上升和下降階段都很穩(wěn)定，這種運(yùn)動(dòng)形態(tài)的存在是因?yàn)樵擃愋托袠I(yè)的產(chǎn)品需求相對(duì)穩(wěn)定，需求彈性小，經(jīng)濟(jì)周期處于衰退階段對(duì)這種行業(yè)的影響也比較小【答案】C12、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。A.中囯證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)B.司法機(jī)關(guān)C.公安機(jī)關(guān)D.法院【答案】B13、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的除外。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D14、投資顧問(wèn)依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布的證券研究報(bào)告作出投資建議的，應(yīng)向客戶說(shuō)明()。A.除客戶以外的第三方建議B.證券研究報(bào)告的發(fā)布人、發(fā)布日期C.投資收益的保證情況D.證券研究報(bào)告的發(fā)布機(jī)構(gòu)【答案】B15、家庭風(fēng)險(xiǎn)保障項(xiàng)目中的階段項(xiàng)目包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A16、下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的表述，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】A17、某公司在未來(lái)每期支付的每股股息為9元，必要收益率為10％，當(dāng)前股票價(jià)格為70元，則在股價(jià)決定的零增長(zhǎng)模型下，（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A18、目前我國(guó)接近完全壟斷市場(chǎng)類型的行業(yè)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C19、通常，對(duì)于（）型投資者而言，傾向于在保證本金的基礎(chǔ)上維持資金增值，進(jìn)而選擇低風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品。A.成長(zhǎng)B.保守C.穩(wěn)健D.激進(jìn)【答案】B20、公司分紅派息一般程序是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B21、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和公司網(wǎng)站，公示下列（）信息，方便投資者查詢、監(jiān)督。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C22、按照計(jì)算期的長(zhǎng)短，MA一般分為（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B23、關(guān)于支撐線和壓力線說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C24、關(guān)于行業(yè)與產(chǎn)業(yè)，下列表示正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D25、下列關(guān)于弱式有效市場(chǎng)的描述中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B26、我國(guó)稅收分類按照稅收負(fù)擔(dān)能否轉(zhuǎn)嫁可分為（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C27、下列選項(xiàng)屬于個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D28、某投資者在3個(gè)月后持獲得一筆資金，并希望用該筆資金進(jìn)行股票投資，但是擔(dān)心股市整體上漲從而影響其投資成本，這種情況下，可采?。ǎ?。A.股指期貨的賣出套期保值B.股指期貨的買入套期保值C.期指和股票的套利D.股指期貨的跨期套利【答案】B29、高價(jià)買進(jìn)的戰(zhàn)略若要成功必須具備的條件有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B30、一般而言，風(fēng)險(xiǎn)偏好型客戶會(huì)傾向于選擇()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A31、家庭資產(chǎn)負(fù)債表中的流動(dòng)資產(chǎn)項(xiàng)目不包括下列哪個(gè)會(huì)計(jì)科目?（）A.房產(chǎn)B.貨幣市場(chǎng)基金C.活期存款D.短期國(guó)庫(kù)券【答案】A32、預(yù)期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴(yán)格的公理化假定體系基礎(chǔ)上，這些公理化的價(jià)值衡量標(biāo)準(zhǔn)假定主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B33、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以合作方式向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）作出約定。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B34、下列關(guān)于投資組合X、Y的相關(guān)系數(shù)的說(shuō)法中，正確的是（）。A.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于完全負(fù)相關(guān)B.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于正相關(guān)C.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于不相關(guān)D.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于完全正相關(guān)【答案】A35、上市公司必須遵守財(cái)務(wù)公開(kāi)的原則，定期公開(kāi)自己的財(cái)務(wù)報(bào)表。這些財(cái)務(wù)報(bào)表主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D36、關(guān)于股市進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)上說(shuō)法不正確的是（）。A.長(zhǎng)線投資者的基本理念是股市總的運(yùn)行方向始終是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，選擇具有投資價(jià)值的個(gè)股介入后就應(yīng)該長(zhǎng)期持股B.中線投資者大部以做波段為主，這就需要判斷一段時(shí)間以來(lái)行情的高點(diǎn)與低點(diǎn)出現(xiàn)的時(shí)間、空間以及與之相對(duì)應(yīng)的策面、基本面等因素，看重的則是大盤及個(gè)股走勢(shì)的規(guī)律性C.短線投資者以博取價(jià)格差為目的，他們?cè)谫I進(jìn)股票后很快就會(huì)賣出，具有較濃的投機(jī)色彩，所以對(duì)短線投資者來(lái)說(shuō)，市場(chǎng)永遠(yuǎn)充滿機(jī)會(huì)，從理論上講都有參與的價(jià)值D.介入個(gè)股炒作，尤其是在大市不好時(shí)炒個(gè)股，一定要注意防范掉進(jìn)主力挖掘的多頭陷阱的風(fēng)險(xiǎn)，但對(duì)于短線操作來(lái)說(shuō)者時(shí)限性很強(qiáng)，無(wú)需設(shè)定止損盈位【答案】D37、可積累的財(cái)產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)期屬于家庭生命周期的（）階段。A.家庭成熟期B.家庭成長(zhǎng)期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】A38、證券公司，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，下列屬于風(fēng)險(xiǎn)偏好的有（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A39、如果張某夫婦的年齡在30～55歲，那么從家庭生命周期理財(cái)重點(diǎn)的角度看，屬于張某家庭特征的有()。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A40、投資時(shí)鐘是將資產(chǎn)輪動(dòng)及行業(yè)策略與經(jīng)濟(jì)周期聯(lián)系起來(lái)的一種直觀的方法，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.經(jīng)濟(jì)衰退：債券是最佳選擇，大宗商品表現(xiàn)最糟糕B.經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇：股票是最佳選擇，現(xiàn)金回報(bào)率很糟糕C.經(jīng)濟(jì)過(guò)熱：大宗商品是最佳選擇，債券表現(xiàn)最糟糕D.經(jīng)濟(jì)滯脹：股票是最佳選擇，現(xiàn)金表現(xiàn)最糟糕【答案】D41、基本教育的成本一般包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A42、趨勢(shì)線的確認(rèn)條件包括（）。A.I、II、IIIB.II、IIIC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】C43、宏觀經(jīng)濟(jì)分析主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C44、分析行業(yè)的一般特征通?？紤]的主要內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C45、敏感性分析是指在保持其他條件不變的前提下，研究單個(gè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素，包括（）的微小變化可能會(huì)對(duì)金融工具或資產(chǎn)組合的收益或經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生的影響。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D46、商品價(jià)格波動(dòng)取決于（）原因A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C47、如果張某家庭核心資產(chǎn)配置是股票60%，債券30%，貨幣10%，那么從家庭理財(cái)角度看，這種資產(chǎn)結(jié)構(gòu)