基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升A卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升A卷附答案

單選題（共50題）1、（）基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收人的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A.收入型B.避稅型C.增長型D.貨幣市場型【答案】C2、基金的市場營銷主要涉及（）。A.基金份額的募集與客戶服務(wù)B.基金的銷售與基金份額的注冊登記C.基金份額的募集與運作管理D.基金的銷售與基金投資【答案】A3、基金管理人的（）是基金市場競爭的核心。A.產(chǎn)品設(shè)計B.投資管理C.銷售環(huán)節(jié)D.風(fēng)險控制【答案】C4、（）不屬于貨幣市場基金收益公告的內(nèi)容。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.份額凈值D.節(jié)假日的收益公告【答案】C5、(2017年)根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，下列關(guān)于獨立董事的描述中，正確的是（）。A.獨立董事人數(shù)不得少于5人B.獨立董事必須獨立于股東與其他董事，但可以由職工兼任C.董事會審議公司重大關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過1／2以上的獨立董事通過D.獨立董事不得少于董事會人數(shù)的1／3【答案】D6、下列選項中，不屬于基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員進行日常管理的是（）。A.銷售行為B.流動情況C.聯(lián)系方式變動D.業(yè)務(wù)培訓(xùn)【答案】C7、對沖基金，基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，（）的投資模式。A.承擔(dān)低風(fēng)險、追求低收益B.承擔(dān)低風(fēng)險、追求高收益C.承擔(dān)高風(fēng)險、追求低收益D.承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益【答案】D8、（2016年真題）根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.基金代管人與基金管理人共同聘請驗資機構(gòu)進行驗資后，在中國證監(jiān)會辦理備案B.由基金管理人聘請驗資機構(gòu)進行驗資之后，在中國證監(jiān)會辦理備案C.由基金管理人報中國證監(jiān)會備案之后，聘請驗資機構(gòu)進行驗資D.基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗資【答案】B9、金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,債權(quán)類金融資產(chǎn)不包括（）。A.票據(jù)B.債券C.契約型投資工具D.各類股票【答案】D10、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）進行注冊并取得相應(yīng)資格。A.中國證監(jiān)會B.中國基金業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)【答案】D11、下列屬于價值型股票的是（）。A.趨勢增長型股票B.持續(xù)增長型股票C.周期型股票D.藍籌股【答案】D12、按照()，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。A.交易工具的期限B.交易標(biāo)的物C.交割期限D(zhuǎn).交易方式【答案】A13、(2016年)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上，份額持有人不少于200人B.注冊規(guī)模的80％以上，份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人【答案】B14、關(guān)于金融資產(chǎn)，以下描述錯誤的是（）A.金融資產(chǎn)具有較大的升值空間B.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證C.資金的供給者通過投資金融工具獲得各類金融資產(chǎn)D.金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)【答案】A15、下列關(guān)于基金從業(yè)人員關(guān)于內(nèi)幕交易的行為規(guī)范說法錯誤的是（）。A.不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益B.不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動C.不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息D.暗示他人從事內(nèi)幕交易活動【答案】D16、以下關(guān)于開放式基金的描述中，正確的是（）。A.開放式基金的非交易過戶只適用于合格的個人投資者，機構(gòu)投資者不能進行非交易過戶B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費用較高C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶D.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)【答案】D17、美國開放式證券投資基金產(chǎn)品的發(fā)展順序大體是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、ⅢD.Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A18、（）是履行我國證券服務(wù)業(yè)“入世”（即加入“世界貿(mào)易組織”）承諾的先鋒。A.證券業(yè)B.基金業(yè)C.銀行業(yè)D.實業(yè)【答案】B19、（2016年真題）基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的運作方式C.當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)D.基金的持有人結(jié)構(gòu)【答案】D20、收取銷售服務(wù)費的，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%【答案】D21、基金信息披露形式方面應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.真實性B.規(guī)范性C.易得性D.易解性【答案】A22、(2017年)關(guān)于基金銷售費用，下列表述錯誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金銷售費用收取的條件、方式、用途和費用標(biāo)準(zhǔn)B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金贖回費率及簡單舉例C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金客戶維護費及簡單舉例D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金認(rèn)購／申購費率及簡單舉例【答案】C23、貨幣基金每個開放日披露的收益公告包括（）。A.基金份額凈值、每萬份基金收益B.基金份額凈值、最近7日年化收益率C.最近7日年化收益率、每萬份基金收益D.基金份額凈值、基金資產(chǎn)凈值【答案】C24、(2017年)下列關(guān)于基金的銷售協(xié)議的說法中，錯誤的是（）。A.銷售協(xié)議應(yīng)明確銷售費用分配的比例和方式B.銷售協(xié)議應(yīng)明確對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任C.銷售協(xié)議應(yīng)明確代銷機構(gòu)委托其他機構(gòu)代辦基金銷售業(yè)務(wù)的責(zé)任D.銷售協(xié)議應(yīng)明確代銷機構(gòu)需履行的反洗錢義務(wù)【答案】C25、不屬于契約型私募基金合同必備條款的是（）。A.基金合同的效力、變更、解除與終止B.當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)C.私募基金份額持有人大會及日常機構(gòu)D.利潤分配及虧損分擔(dān)【答案】D26、關(guān)于開放式基金的下列行為中，具有確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實的行為是（）。A.開放式基金的基金份額的登記B.開放式基金的基金份額的申購C.開放式基金的基金份額的贖回D.開放式基金的基金份額的認(rèn)購【答案】A27、下列關(guān)于證券投資基金的說法中，錯誤的是（）。A.是一種長期投資工具B.主要功能是分散投資C.投資基金無風(fēng)險D.投資基金可能帶來收益，也可能承擔(dān)損失【答案】C28、以下關(guān)于產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險傳遞的說法錯誤的是（）。A.嵌套產(chǎn)品結(jié)構(gòu)復(fù)雜，底層資產(chǎn)難以穿透，一旦發(fā)生風(fēng)險，將影響各參與機構(gòu)，增加風(fēng)險傳遞的可能性，加劇市場波動B.多層嵌套的資產(chǎn)管理產(chǎn)品夾雜多層法律關(guān)系，如果委托機構(gòu)主動管理缺失，通道機構(gòu)盡職調(diào)查能力不足，發(fā)生損失時也容易出現(xiàn)責(zé)任推諉C.一些互聯(lián)網(wǎng)平臺、民間理財?shù)任词艿接行ПO(jiān)管的非金融機構(gòu)與金融機構(gòu)合作進行產(chǎn)品嵌套，風(fēng)險不容忽視D.在不愿放棄優(yōu)質(zhì)項目的情況下，一些銀行理財以信托、股權(quán)、基金、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品為通道，將資金投向債權(quán)等產(chǎn)品【答案】D29、基金銷售機構(gòu)應(yīng)監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.1B.2C.5D.10【答案】C30、投資者保護工作的意義在于（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D31、(2016年)基金交易確認(rèn)是（）的職責(zé)之一。A.基金份額登記機構(gòu)B.銷售機構(gòu)C.中央結(jié)算公司D.基金托管人【答案】A32、關(guān)于基金銷售合規(guī)性風(fēng)險管理，有效的做法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C33、不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.0.50%B.1%C.0.75%D.1.50%【答案】C34、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D35、(2016年)政府基金監(jiān)管活動的原則不包括（）。A.適當(dāng)性B.規(guī)范性C.必要性D.相稱性【答案】B36、關(guān)于投資者教育（保護），以下表述正確的是（）。A.進行風(fēng)險提示是投資者保護的重要內(nèi)容B.首先是教育投資者選擇適合的投資策略C.應(yīng)突出證券投資的重要性D.重點內(nèi)容是選擇進入市場的時機【答案】A37、國際金融市場是其經(jīng)營內(nèi)容包括跨境的（）等。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B38、2013年，（）專門增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會”一章，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金管理辦法》D.《中華人民共和國證券法》【答案】B39、.基金年度報告中不必披露的財務(wù)指標(biāo)是()。A.本期利潤B.期末可供分配基金份額利潤C.資產(chǎn)負債率D.本期基金份額凈值增長率【答案】C40、基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為()。A.董事會B.監(jiān)事會C.理事會D.會員大會【答案】D41、世界上（）被看作是最早的基金。A.1822年由荷蘭國王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金B(yǎng).1744年由荷蘭商人倍特威士創(chuàng)辦的信托基金C.1868年英國成立的海外及殖民地政府信托基金D.1924年誕生于美國的"馬薩諸塞投資信托基金"【答案】C42、“計算投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額”屬于CPPI投資策略步驟中的（）。A.第一步B.第二步C.第三步D.第四步【答案】B43、（2017年真題）對于私募基金的備案，下列表述錯誤的是（）。A.委托托管機構(gòu)托管基金財產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)報送托管協(xié)議B.私募基金辦理基金備案手續(xù)，需要報送主要投資方向及基金類別C.我國對于私募基金實行產(chǎn)品備案制度，與公募基金區(qū)別監(jiān)管D.私募基金管理人辦理登記備案成功，代表投資能力與合規(guī)情況得到監(jiān)管機構(gòu)認(rèn)可【答案】D44、基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，要堅持（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.公司利益優(yōu)先C.投資人收益一風(fēng)險匹配D.公司收益一風(fēng)險匹配【答案】A45、下列關(guān)于證券交易所的描述，錯誤的是（）。A.證券交易所屬于基金自律組織B.證券交易所以營利為目的C.證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施D.證券交易所對基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)【答案】B46、股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類()為主。A.票據(jù)B.股票C.基金D.期貨【答案】B47、為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險，目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在基金年度報告的扉頁做出的提示不包括（）。A.投資風(fēng)險提示B.托管人管理和運用基金資產(chǎn)的原則C.年度報告中注冊會計師出具非標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示D.管理人和托管人的披露責(zé)任【答案】B48、ETF聯(lián)接基金的特征不包括（）。A.聯(lián)接基金依附于主