基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升B卷提分附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升B卷提分附答案

單選題（共50題）1、關(guān)于私募基金管理人的投資運(yùn)作行為，下列正確的是（）。A.無需向基金份額持有人披露杠桿運(yùn)用情況B.因投資策略相同，將旗下兩個(gè)基金的資金合并賬戶管理C.自基金清算終止后，保存基金的投資決策文件10年D.因需要臨時(shí)籌措資金頭寸，管理人借用其他基金的資金【答案】C2、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜B.及時(shí)辦理基金的清算、交割事宜C.保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】B3、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件要求其基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，聯(lián)網(wǎng)測(cè)試的對(duì)象是基金管理人和（）。A.基金托管人B.證券交易所C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券登記結(jié)算公司【答案】D4、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金申購(gòu)和贖回的對(duì)價(jià)、費(fèi)用，說法錯(cuò)誤的是（）。A.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金B(yǎng).申購(gòu)或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金C.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和投資者申購(gòu)、贖回的基金份額確定D.T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日公告【答案】A5、關(guān)于基金管理人和基金托管人披露內(nèi)容和職責(zé)，描述錯(cuò)誤的是（）。A.職責(zé)終止時(shí)，均需要委托會(huì)計(jì)事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并對(duì)審計(jì)結(jié)果給予公告，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B.各自負(fù)責(zé)召集基金份額持有人大會(huì)的，均應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)C.均需在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告D.均需建立健全各項(xiàng)信息披露管理制度，指定專人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)【答案】C6、關(guān)于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補(bǔ)B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容獨(dú)立C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進(jìn)【答案】B7、（）報(bào)送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局。A.口頭B.傳真C.電子文檔D.書面報(bào)告【答案】D8、基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的（）的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》C.《中國(guó)證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》D.《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》【答案】B9、（2017年真題）需要披露上市交易公告書的基金品種主要有（）。A.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).股票基金、QDII基金、貨幣基金C.封閉式基金、LOF、ETF、分級(jí)基金子份額D.封閉式基金、混合基金、保本基金【答案】C10、關(guān)于資產(chǎn)里行業(yè)給宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)體系帶來的積極作用，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.是實(shí)體經(jīng)濟(jì)體系最重要的生產(chǎn)資金來源B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來C.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源D.為金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低了交易成本【答案】A11、基金經(jīng)理甲在公司高層會(huì)議上獲知某項(xiàng)重要信息，在私下場(chǎng)合其將此信息與同事進(jìn)行了交流。此行為違反了（）原則。A.忠誠(chéng)盡責(zé)B.守法合規(guī)C.專業(yè)審慎D.保守秘密【答案】D12、基金公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這樣體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則。A.獨(dú)立性B.相互制約C.有效性D.健全性【答案】A13、關(guān)于私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)需要報(bào)送的信息，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.不需要提交招募說明書B.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別C.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議D.需要提交基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議【答案】A14、下列不屬于基金管理人投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)操縱證券交易價(jià)格B.未建立和管理投資對(duì)象備選庫(kù)C.未建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系D.在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送【答案】C15、下列關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)中的前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.前端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用B.后端收費(fèi)模式在贖回基金份額時(shí)支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用C.前端收費(fèi)模式的設(shè)計(jì)是為了鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金D.前端收費(fèi)模式下，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率根據(jù)認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)【答案】C16、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品多以4Ps營(yíng)銷組合策略為指導(dǎo)，下列不屬于以4Ps為核心的營(yíng)銷組合策略的是（）。A.價(jià)格策略B.產(chǎn)品策略C.國(guó)際化策略D.促銷策略【答案】C17、基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供服務(wù)根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，可以采用的方式有（）。A.對(duì)申購(gòu)費(fèi)率進(jìn)行8折優(yōu)惠B.配送少量貨幣基金份額C.對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率進(jìn)行9折優(yōu)惠D.贈(zèng)送合作方提供的人身意外保險(xiǎn)【答案】A18、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，改基金銷售有限公司“XX號(hào)紅包活動(dòng)”屬于以下哪種禁止性行為（）A.采取抽獎(jiǎng)、回扣等方式銷售基金B(yǎng).以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金C.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平D.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送【答案】A19、()是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信D.“一對(duì)一”專人服務(wù)【答案】D20、（2021年真題）只向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金是指（）。A.信托B.私募基金C.公募基金D.存單【答案】C21、依據(jù)（）不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)（指數(shù)）型基金。A.投資對(duì)象B.投資目標(biāo)C.投資理念D.運(yùn)作方式【答案】C22、按交易性質(zhì)，金融市場(chǎng)分為（）。A.①②B.①③C.②③D.③④【答案】B23、（）不屬于我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略。A.產(chǎn)品策略B.價(jià)格策略C.投資策略D.促銷策略【答案】C24、（2016年真題）（）年，美國(guó)《證券法》要求基金募集時(shí)必須發(fā)布招募說明書，對(duì)基金進(jìn)行描述。A.1933B.1987C.2003D.1998【答案】A25、下列不屬于基金銷售客戶服務(wù)方式的是（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用C.講座、推介會(huì)和座談會(huì)D.“—對(duì)多”服務(wù)【答案】D26、為避免投資者陷于眾多細(xì)小瑣碎而又無關(guān)緊要的信息超載中，基金臨時(shí)信息披露引入（）的概念。A.臨時(shí)性B.緊急性C.重大性D.及時(shí)性【答案】C27、(2017年)下列關(guān)于基金上市交易公告書的編制和披露的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.LOF需要披露上市交易公告書B.封閉式基金需要披露上市交易公告書C.ETF需要披露上市交易公告書D.場(chǎng)外貨幣基金需要披露上市交易公告書【答案】D28、（2020年真題）關(guān)于金融與居民理財(cái)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.所為金融，簡(jiǎn)單來講即貨幣資金的通融，而貨幣資金的來源為居民（包括個(gè)人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動(dòng)B.居民的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄與投資意愿跟金融市場(chǎng)的表現(xiàn)關(guān)聯(lián)度較低C.居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄與投資兩類D.在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，收入產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報(bào)，因此產(chǎn)生理財(cái)?shù)男枨蟆敬鸢浮緽29、關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用B.道德規(guī)范都會(huì)轉(zhuǎn)換為法律C.法律對(duì)道德傳播具有促進(jìn)作用D.道德與法律都是行為規(guī)范【答案】B30、依據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定,不屬于基金管理人職責(zé)的有（）。A.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)B.管理并運(yùn)作基金資產(chǎn)C.持有并保管基金資產(chǎn)D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】C31、（2017年真題）下列情形中不屬于基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.不公平對(duì)待不同投資組合B.基金投資組合違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)受到損害C.基金宣傳材料有誤導(dǎo)性陳述D.基金凈值計(jì)算差錯(cuò)【答案】D32、不屬于基金巨額贖回的是（）。A.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的8%B.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%C.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的11%D.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的12%【答案】A33、基金托管人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A.自行或委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金推廣、銷售B.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C.基金資產(chǎn)的保管D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作【答案】C34、（2016年真題）基金份額持有人享有的權(quán)利有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C35、以下不屬于我國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的是（）。A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B.對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C.對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作D.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分【答案】C36、中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行監(jiān)管職責(zé)，有權(quán)采取的措施包括（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D37、關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。A.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大B.股票是信用憑證，基金是受益憑證C.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系【答案】D38、基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般經(jīng)（）認(rèn)可后公告。A.證券交易所B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A39、下列不屬于QDII基金的申購(gòu)和贖回與一般開放式基金的申購(gòu)與贖回區(qū)別的是()。A.幣種不同B.申購(gòu)和贖回登記不同C.申購(gòu)與贖回渠道不同D.拒絕或暫停申購(gòu)的情形不同【答案】C40、證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過（）實(shí)現(xiàn)的。A.提供就業(yè)機(jī)會(huì)B.將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金C.購(gòu)買大量消費(fèi)品D.直接向工商企業(yè)提供信貸資金【答案】B41、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D42、（）是指因公司人員違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】A43、下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，不正確的是（）。A.基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)時(shí)，無須經(jīng)托管銀行復(fù)核B.基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；痄N售宣傳推介材料的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確C.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)向銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報(bào)備D.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但需符合有關(guān)規(guī)定【答案】A44、（）是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。A.誠(chéng)實(shí)守信B.守法合規(guī)C.忠誠(chéng)盡責(zé)D.專業(yè)審慎【答案】A45、基金合同是約定基金管理人、（）和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A.基金公司B.基金托管人C.商業(yè)銀行D.某行業(yè)投資占股票投資的比例【答案】B46、（2016年真題）基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。A.投資B.中介服務(wù)C.信托D.控股【答案】C47、管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前（）日