抵質(zhì)押物出入庫操作規(guī)程(暫行)

PAGEPAGE1抵質(zhì)押物出入庫操作規(guī)程(暫行)第一篇：抵質(zhì)押物出入庫操作規(guī)程(暫行)***銀行抵質(zhì)押物權(quán)利憑證出入庫操作規(guī)程（暫行）第一章總則第一條為進一步規(guī)范抵質(zhì)押物權(quán)利憑證管理，促進抵質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》、《中華人民共和國擔保法》及相關(guān)規(guī)章制度，結(jié)合我行信貸系統(tǒng)及前臺綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，特制定本操作規(guī)程。第二條本規(guī)程所指抵質(zhì)押物權(quán)利憑證包括用于抵質(zhì)押貸款的銀行承兌匯票、儲蓄存單、單位定期存單、股權(quán)證、房屋抵押他項權(quán)證、土地抵押他項權(quán)證、機器設(shè)備抵押登記證、車輛抵押登記證等。第三條抵押物權(quán)利憑證的管理應(yīng)遵循雙人管理、雙人檢查、雙人監(jiān)督的原則。第二章操作規(guī)程及職責分工第四條抵質(zhì)押物權(quán)利憑證入庫（一）由支行98柜員和綜合柜員接收客服部門人員提交的抵質(zhì)押物，通知柜員查看前臺綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中信貸系統(tǒng)下發(fā)的抵質(zhì)押物權(quán)利憑證入庫的授權(quán)指令，操作“抵質(zhì)押物入庫查詢打印”交易，打印抵質(zhì)押物權(quán)利憑證待入庫通知單（以下簡稱入庫通知單）一式三聯(lián)。（二）由支行98柜員和綜合柜員根據(jù)入庫通知單的明細認真審查抵質(zhì)押物權(quán)利憑證的真實性、完整性和有效性。審核無誤后雙人加蓋個人印章，交前臺柜員做抵質(zhì)押物品入庫的賬務(wù)處理。（三）柜員操作抵質(zhì)押品入庫賬務(wù)處理后，在三聯(lián)入庫通知單上加蓋轉(zhuǎn)訖章和個人名章。將第一聯(lián)作為抵質(zhì)押物品入庫憑證的附件，第二聯(lián)交綜合柜員專夾保管，憑以登記抵質(zhì)押物品出入庫登記簿，第三聯(lián)交客戶服務(wù)部人員。（四）由支行98柜員保管抵質(zhì)押物權(quán)利憑證，綜合柜員保管抵質(zhì)押物品出入庫登記簿。第五條抵質(zhì)押物權(quán)利憑證出庫（一）柜員查看前臺綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中信貸系統(tǒng)下發(fā)的抵質(zhì)押物權(quán)利憑證出庫的授權(quán)指令，操作“抵質(zhì)押物出庫查詢打印”交易，打印待出庫通知單一式三聯(lián)。（二）98柜員和綜合柜員根據(jù)出庫通知單核對實物和登記簿無誤后，通知柜員操作抵質(zhì)押物品出庫的賬務(wù)處理。（三）柜員操作抵質(zhì)押物出庫的賬務(wù)處理，在三聯(lián)出庫通知單上加蓋轉(zhuǎn)訖章和個人名章后，將三聯(lián)出庫通知單交98柜和綜合柜員。（四）98柜和綜合柜員根據(jù)三聯(lián)出庫通知單將實物出庫和登記抵質(zhì)押品出入庫登記簿，雙人在三聯(lián)出庫通知單上加蓋個人名章。（五）第一聯(lián)出庫通知單交柜員作為抵質(zhì)押物品出庫憑證的附件，第二聯(lián)綜合柜員專夾保管，第三聯(lián)和實物交客戶或客戶服務(wù)部人員，同時要求客戶或客戶服務(wù)部人員在抵質(zhì)押物品出入庫登記簿上簽收。第三章抵質(zhì)押品管理第六條抵質(zhì)押物品收妥后，應(yīng)執(zhí)行雙人管理。一人管登記簿，一人管實物，物品出入庫時要相互交叉復(fù)核。第七條各支行定期或不定期進行查庫時，應(yīng)對保管的抵質(zhì)押物品進行核查，對抵質(zhì)押物品的明細賬和總賬、登記簿、實物三核對，保證做到賬、簿、實三相符，并在查庫登記簿上作好核查記錄。第八條查庫時如發(fā)現(xiàn)抵質(zhì)押物品不符，須立即查明原因，向領(lǐng)導(dǎo)及總行匯報，造成損失的，要追究有關(guān)人員的責任。第四章附則第九條本操作規(guī)程由***銀行負責制定、修改。第十條本操作規(guī)程自下發(fā)之日起執(zhí)行。第二篇：材料出入庫操作規(guī)程材料出入庫標準操作規(guī)程（SOP）一、材料入庫的管理：1.貨到票未到的材料入庫：根據(jù)材料的六大類（即鋼材、輔材、修理用備件（含標準件）、低值易耗品、勞保、外協(xié)），分別設(shè)置入庫單及賬本，另外在入庫單封面及側(cè)面標明供貨商簡稱，待票到后，以便快速準確地找到相應(yīng)入庫單，在發(fā)票編號位置上，標明發(fā)票號和票到的月份，以便日后查詢。貨到票未到，由采購員、保管員、材料會計根據(jù)供貨商提供發(fā)貨單及采購申請單，同時在場驗貨，核對無誤后，材料會計據(jù)此開具入庫單，金額根據(jù)供貨商開具發(fā)票而定（若是增值稅專用發(fā)票，稅率為17%，金額除以1.17%;若是普票或是增值稅普通發(fā)票，金額相同），將采購聯(lián)給采購員，將供貨商聯(lián)給供貨商，若供貨商未到，則保留在本上。材料會計根據(jù)保管聯(lián)登記材料帳，每月結(jié)束后裝訂成冊。材料會計將財務(wù)聯(lián)、采購申請單、供貨商的發(fā)貨單粘貼在一起，在財務(wù)聯(lián)上加蓋“暫估入帳”，作憑證，待下月發(fā)票到，審核發(fā)票，數(shù)量、金額是否正確，貨物名稱是否相符，印章是否清楚，票面是否整潔，根據(jù)“暫估入帳”的入庫單開具紅字入庫單，作憑證沖回，根據(jù)發(fā)票開具正式入庫單，與發(fā)票粘貼作憑證，交至出納審核，若需付款，交至出納作憑證。2.貨到票到的材料入庫。貨到票到的材料入庫，單獨設(shè)置入庫單。其他方法同上。備注：沒有董事長、總經(jīng)理批準的采購申請單，不辦理入庫手續(xù)。二、材料出庫的管理1.生產(chǎn)設(shè)備需用物料的出庫：根據(jù)公司下達的生產(chǎn)設(shè)備明細表，即生產(chǎn)項目，其中包含多臺設(shè)備的生產(chǎn)，將多臺設(shè)備分別編號，再將多臺設(shè)備項下的多個零部件編號。將此登記至設(shè)備發(fā)料臺帳，以備發(fā)料后，追加記錄，防止重復(fù)發(fā)料。保管員未見到領(lǐng)導(dǎo)批示的生產(chǎn)指令(項目指令和零部件指令)，不予發(fā)料。a.加工零部件的領(lǐng)料材料會計根據(jù)生產(chǎn)工藝卡上標明所需鋼材的尺寸，計算出鋼材重量，填寫在下料欄中，開具領(lǐng)料單，由總經(jīng)理、生產(chǎn)部長簽字后，材料會計在鋼材上劃好尺寸，由檢驗員核對無誤后簽字確認，材料會計每周匯總領(lǐng)料單填制出庫單，按照先進先出原則出庫，將領(lǐng)料單、出庫單的財務(wù)聯(lián)作憑證，交至出納審核，將領(lǐng)料單、出庫單的保管聯(lián)每月裝訂成冊，材料會計登記材料帳結(jié)出庫存，每周將鋼材庫存報至生產(chǎn)部部長。若下料數(shù)量多，材料會計不再劃尺寸，僅查實余料。b.裝配零部件的領(lǐng)料材料會計根據(jù)每個零部件對應(yīng)的圖紙上所標明需用物料的數(shù)量，填寫在專用A4領(lǐng)料本上，領(lǐng)料單進行編號，總經(jīng)理、生產(chǎn)部長簽字后，保管員先核對圖紙（注明“發(fā)料編號××”字樣），核對無誤后發(fā)料，若物料不夠，在領(lǐng)料本的實發(fā)數(shù)量處填寫實發(fā)數(shù)，統(tǒng)計差量后，填寫采購申請單（注明到貨時間），董事長、總經(jīng)理簽字后，交至采購部長。材料會計根據(jù)原材料六大類設(shè)置出庫單，每周領(lǐng)料單按類別和生產(chǎn)設(shè)備匯總填制出庫單，按照先進先出原則出庫，將領(lǐng)料單、出庫單的財務(wù)聯(lián)作憑證，交至出納審核，將領(lǐng)料單、出庫單的保管聯(lián)每月裝訂成冊，材料會計登記材料帳結(jié)出庫存。在設(shè)備發(fā)料臺帳中，找到此次發(fā)料對應(yīng)的零部件處，做詳細登記。外部購買的零部件發(fā)料時，注意保管產(chǎn)品合格證，以備發(fā)貨時，交付給訂貨廠家。2.生產(chǎn)車間及辦公室領(lǐng)用的出庫車間員工填制領(lǐng)料單，生產(chǎn)部長簽字，保管員發(fā)料。管理人員領(lǐng)用辦公用品，各部門部長簽字后，保管員發(fā)料。材料會計每周領(lǐng)料單按類別、車間、辦公室匯總填制出庫單，按照先進先出原則出庫，將領(lǐng)料單、出庫單的財務(wù)聯(lián)作憑證，交至出納審核，將領(lǐng)料單、出庫單的保管聯(lián)每月裝訂成冊，材料會計登記材料帳結(jié)出庫存。3.月末匯總：每月25日（含25日）將匯總表交至會計，將庫存明細表交至生產(chǎn)部部長。三、單據(jù)的管理1.在使用出入庫單前，每頁出入庫單上應(yīng)有編號，開錯加蓋作廢章，不得撕扯。2.每類材料出入庫單封面應(yīng)編號保存，票到貨到的入庫單應(yīng)單獨編號保存，登記出入庫單使用臺帳，以備定期交至出納檢查。第三篇：抵質(zhì)押物核查報告關(guān)于抵質(zhì)押物狀態(tài)的核查報告省分行：我行向XX公司提供了XX萬元授信總量，由XX公司提供XX（土地使用權(quán)/房產(chǎn)/機器設(shè)備/應(yīng)收賬款/……，產(chǎn)權(quán)證號）作抵質(zhì)押，我行已按要求簽訂了抵質(zhì)押合同并辦理了登記，當?shù)氐仲|(zhì)押登記政策為：單證抵質(zhì)押（房產(chǎn)/土地/機器設(shè)備/應(yīng)收賬款/……），雙證抵質(zhì)押（房產(chǎn)和土地）；他權(quán)權(quán)證對應(yīng)的房產(chǎn)證/土地證由XX留存。現(xiàn)客戶申請?zhí)峥頧X萬元，經(jīng)我行到抵質(zhì)押物所在地和抵質(zhì)押登記機關(guān)進行現(xiàn)場核查，確認該抵質(zhì)押物目前狀態(tài)正常，未被國家有權(quán)機關(guān)查封、凍結(jié)，沒有辦理第二順位抵質(zhì)押，不存在其他權(quán)利人和其他不得抵質(zhì)押的情況。特此報告客戶經(jīng)理：主任：XX行****年**月**日第四篇：抵質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)操作規(guī)程抵/質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)操作規(guī)程1.目的：為了促進四川鴻信金融倉儲有限公司業(yè)務(wù)發(fā)展，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，加強內(nèi)控制度管理，有效防范和控制風險，根據(jù)公司相關(guān)制度的規(guī)定，特制定本操作規(guī)程。2.適用范圍：適用于四川鴻信金融倉儲有限公司抵/質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)操作。3.職責：市場部負責抵/質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的拓展工作監(jiān)管部負責抵/質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的初審、開倉、日常監(jiān)管工作及負責現(xiàn)場監(jiān)控設(shè)備的安裝工作和日常管理風險控制部負責抵/質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的風險審查，監(jiān)管項目風險控制工作總經(jīng)辦負責抵/質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)是否立項最終決定權(quán)；抵/質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)收費標準審批權(quán)；是否簽訂監(jiān)管合同、是否執(zhí)行監(jiān)管項目最終決定權(quán)。4.合作金融機構(gòu)：包含和公司簽訂合作協(xié)議的銀行金融機構(gòu)和合作社、交易所、擔保公司、小貸公司、投資公司等非銀行金融機構(gòu)。5.貸款企業(yè)基本條件：5.1貸款企業(yè)對象：四川省內(nèi)經(jīng)相關(guān)工商行政管理機關(guān)核準登記注冊并依法納稅貸款企業(yè)企業(yè)。5.2貸款企業(yè)具備條件：5.2.1經(jīng)四川省內(nèi)工商行政管理部門核準登記，具有獨立法人資格，且年檢合格；5.2.2有完善的組織機構(gòu)、經(jīng)營管理制度和財務(wù)管理制度；5.2.3在四川省內(nèi)有固定住所和經(jīng)營場所，合法經(jīng)營，能遵守國家金融法規(guī)政策及銀行有關(guān)規(guī)定；5.2.4符合國家產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保政策，省內(nèi)產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向，具備履行合同、償還債務(wù)的能力；5.2.5企業(yè)經(jīng)營者素質(zhì)良好、無不良個人信用記錄，不良嗜好、重合同、守信用，內(nèi)部資料請勿外泄還款意愿良好；5.2.6持續(xù)經(jīng)營一年（含）以上，能夠提供一個及以上完整會計的財務(wù)報告；5.2.7能夠提供貸款需求相應(yīng)的動產(chǎn)庫存；5.2.8愿意配合公司監(jiān)管工作，并為公司監(jiān)管工作提供配合和支持。5.3不予受理抵/質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的情形：5.3.1不具有獨立法人資格，內(nèi)控制度不健全的；5.3.2不具備償還債務(wù)能力的，資產(chǎn)負債率等財務(wù)指標不佳；5.3.3質(zhì)押物、抵押物權(quán)屬存在問題；5.3.4存儲倉庫權(quán)屬存在問題，存儲庫是海關(guān)監(jiān)管庫，軍隊倉庫，鐵路作業(yè)庫；5.3.5企業(yè)法人不提供征信報告；5.3.6有不良信用記錄及重大民事經(jīng)濟糾紛的；5.3.7經(jīng)營狀況惡化，短期內(nèi)難以改變經(jīng)營狀況的。5.3.8沒有足夠的庫存動產(chǎn)6.適合抵/質(zhì)押的動產(chǎn)貨物要求：6.1貨物要求抵/質(zhì)押物的貨物需要具有貨物權(quán)屬明晰、大宗商品、品種規(guī)格少、價格穩(wěn)定、不易變質(zhì)、流通性強、市場暢銷、易于存儲、方便計量且產(chǎn)品符合國家標準等普遍特性。品種規(guī)格少、數(shù)量大，既是便于確定抵/質(zhì)押物的數(shù)量，也是易于形成融資規(guī)模。通用行強、用途廣，便于維護和保管，易于計量，有通用的計量方式。6.2貨權(quán)要求貨權(quán)明晰是開展抵押質(zhì)押融資的先決定條件之一，做為抵/質(zhì)押物的貨物，必須是貸款企業(yè)（借款人）擁有排他的、合法的貨權(quán)。確定貨權(quán)的依據(jù)包括但不限于發(fā)票、付款憑證、購銷合同、運輸單據(jù)、商檢單、海關(guān)完稅證明等。6.3品質(zhì)要求抵/質(zhì)押物必須產(chǎn)品合格，符合國家有關(guān)標準，同時非標產(chǎn)品不適合作為抵/質(zhì)押物。抵/質(zhì)押物不易變質(zhì)，才適合做動產(chǎn)抵/質(zhì)押融資的產(chǎn)品，保質(zhì)期限必須長內(nèi)部資料請勿外泄于抵/質(zhì)押合同6個月以上。6.4價值要求抵/質(zhì)押物市場價格穩(wěn)定，價格波動小，便于控制抵/質(zhì)押物的價值。大宗商品、流通性強、產(chǎn)品性能穩(wěn)定，不易過時，和市場暢銷的要求則是確保一旦出現(xiàn)貸款企業(yè)（借款人）不能還貸，需要處置抵/質(zhì)押物時，能夠及時將抵/質(zhì)押物變現(xiàn)，債權(quán)得到保障。7.業(yè)務(wù)推廣和業(yè)務(wù)受理7.1推廣計劃市場部根據(jù)市場需求做出自己的推廣計劃。7.2業(yè)務(wù)流程因業(yè)務(wù)來源渠道不同分為標準操作規(guī)程和自有業(yè)務(wù)操作規(guī)程。該項目若由銀行、合作社、交易所、擔保公司、小貸公司、投資公司等合作機構(gòu)主動提供且已通過其內(nèi)部信貸審查適用于標準操作規(guī)程。公司市場部或者其他部門員工自身開發(fā)新項目，適用于自有業(yè)務(wù)操作規(guī)程。7.3標準操作規(guī)程7.3.1推薦機構(gòu)內(nèi)部已經(jīng)過會并同意放貸，推薦機構(gòu)和我司已簽定合作協(xié)議，其提供貸款企業(yè)信息，通知我司和貸款企業(yè)聯(lián)系。業(yè)務(wù)經(jīng)理負責填寫《客戶推薦表》（見附件1），并更新受理臺帳。7.3.2市場部和質(zhì)權(quán)方、貸款企業(yè)聯(lián)系，對照我公司相關(guān)規(guī)定收集《企業(yè)資料清單》（見附件4），收齊全部資料，落實貸款企業(yè)是否愿意配合我司監(jiān)管工作。然后填制《立項申請及審批表》（見附件2）交監(jiān)管部和風控部初審，通過后上報公司總經(jīng)辦審批，總經(jīng)辦相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)簽署審批意見；同時簽發(fā)《業(yè)務(wù)立項/不予立項通知單》（見附件3）。7.3.3對公司審批通過項目，市場部項目負責人負責更新《立項登記表》。對未通過項目，通知相關(guān)機構(gòu)和貸款企業(yè)，做好解釋說明工作，并填寫《不予立項通知單》（見附件3），同時將項目申請資料與憑證歸檔。7.3.4審批通過后，市場部項目負責人和質(zhì)權(quán)人機構(gòu)負責人、貸款企業(yè)法人或其實際控制人聯(lián)系，說明我司已經(jīng)初步接受該筆項目，公司將安排監(jiān)管部項目負責人、風控部項目負責人按公司操作規(guī)程對接聯(lián)系貴機構(gòu)、貸款企業(yè)并進行盡職調(diào)內(nèi)部資料請勿外泄查。7.4.自有業(yè)務(wù)操作規(guī)程7.4.1自有業(yè)務(wù)操作規(guī)程適用于市場部自身開發(fā)貸款企業(yè)（或者公司其他部門員工推薦貸款企業(yè)）。7.4.2市場部項目負責人和申請貸款企業(yè)對接，了解貸款企業(yè)貸款需求，預(yù)計貸款規(guī)模，貸款企業(yè)經(jīng)營狀況和可抵/質(zhì)押物狀況是否符合公司要求，核實貸款企業(yè)是否同意我司做為其尋找信貸機構(gòu)中間人并且愿意配合公司監(jiān)管工作。上報部門經(jīng)理同意后，按照公司制度開始收集《企業(yè)基本資料》（見附件4），完成后，填寫《客戶推薦表》（見附件1）、《立項申請及審批表》（見附件2）交監(jiān)管部和風控部初審，通過后上報公司總經(jīng)辦審批，簽發(fā)《業(yè)務(wù)立項/不予立項通知單》（見附件3）。，審批通過后開始和公司入圍信貸機構(gòu)聯(lián)系，推薦貸款企業(yè)。其后步驟與7.3.3及7.3.4中流程相同。8.業(yè)務(wù)辦理8.1實地考察市場部項目負責人和質(zhì)權(quán)方機構(gòu)、貸款企業(yè)對接，詢問質(zhì)權(quán)方機構(gòu)對貸款企業(yè)的評審意見；以及與貸款企業(yè)協(xié)調(diào)好時間，進行實地考察。8.2操作考評市場部項目負責人、監(jiān)管部項目負責人、風控專員一起前往實地考察，項目調(diào)查人員根據(jù)《盡職調(diào)查管理辦法》、《貸款企業(yè)實地情況調(diào)查指引》（見附件5）由市場部負責完成《盡職調(diào)查報告》的撰寫；由風控部負責填寫《項目風險審查報告》。監(jiān)控設(shè)備的安裝參見監(jiān)管部制定的《監(jiān)控設(shè)備考察和安裝操作規(guī)程》。監(jiān)管部視頻專員負責完成《監(jiān)控設(shè)備安裝調(diào)查報告》。對于需要購買保險的企業(yè)，要求企業(yè)配合銀行進行相關(guān)保險購買，購買保險參照《保險購買指引》。8.3考察意見根據(jù)公司開展抵/質(zhì)押業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定，調(diào)查人員在對項目調(diào)查的實際過程中，若發(fā)現(xiàn)項目不符合我公司抵/質(zhì)押業(yè)務(wù)監(jiān)管要求，調(diào)查人員可以提出終止項目工作進程，并填制《項目終止申請表（見附件6）》報公司總經(jīng)辦審批，批準后，同時填制《不予監(jiān)管通知單（見附件7）》通知市場部項目負責人，由市場部項目負責人和相關(guān)機構(gòu)聯(lián)系，做好解釋說明工作。內(nèi)部資料請勿外泄8.4項目評審調(diào)查結(jié)束后，貸款企業(yè)愿意配合我司監(jiān)管工作，質(zhì)權(quán)方機構(gòu)沒有其他異議，監(jiān)管部項目負責人回公司制作《監(jiān)管方案》、《監(jiān)管方案審批表》（見附件8）、《項目成本預(yù)算表》（見附件11）、《項目評審意見表》（見附件9）并附上監(jiān)管部《監(jiān)控設(shè)備安裝調(diào)查報告》，上報部門經(jīng)理、風控部和總經(jīng)辦領(lǐng)導(dǎo)審批，然后由總經(jīng)辦、風控部、監(jiān)管部、市場部一起進行風險評審會議。經(jīng)風險評審會議一致通過后，上報質(zhì)權(quán)方機構(gòu)，協(xié)調(diào)質(zhì)權(quán)方機構(gòu)，然后填寫《合同報審表》（附件10）將《三方協(xié)議》、《雙方協(xié)議》、《倉庫租賃合同》交公司風控部、總經(jīng)辦審批，并落實質(zhì)權(quán)方機構(gòu)簽訂《三方協(xié)議》時間。8.5項目開倉質(zhì)權(quán)方機構(gòu)和公司對《三方協(xié)議》都無異議后，監(jiān)管部項目負責人和質(zhì)權(quán)方機構(gòu)、貸款企業(yè)協(xié)調(diào)好監(jiān)管項目盤點時間，和監(jiān)管部協(xié)調(diào)并準備好駐倉監(jiān)管員，攜帶和貸款企業(yè)的《雙方協(xié)議》、《倉庫租賃合同》文本，前往現(xiàn)場完成盤點工作和入場相關(guān)手續(xù)?，F(xiàn)場與貸款企業(yè)及其指定現(xiàn)場負責人協(xié)調(diào)后，落實公司盤點前置條件后，現(xiàn)場人員開始盤點工作，核查貸款企業(yè)庫存狀況并安裝監(jiān)控設(shè)備。制作盤點表格，監(jiān)管部視頻專員落實監(jiān)控信號是否滿足公司監(jiān)控要求。盤點前置條件：貸款企業(yè)同意執(zhí)行《雙方協(xié)議》、《倉庫租賃合同》的相關(guān)約定，貸款企業(yè)愿意配合公司監(jiān)管工作，包括庫存不得低于質(zhì)押量的底線原則、掛牌公示、落實好監(jiān)管員食宿辦公、監(jiān)控設(shè)備安裝條件、貸款企業(yè)庫存已經(jīng)準備完成、愿意配合公司盤庫、貨物堆放合理、大門進出口固定、大門可封閉、倉庫產(chǎn)權(quán)落實、貸款企業(yè)同意投保等。盤點完成后，審查貸款企業(yè)庫存是否符合質(zhì)權(quán)人機構(gòu)要求，安排監(jiān)管員開始日常監(jiān)管，制作貸款企業(yè)庫存清單。8.6項目執(zhí)行盤庫后，貸款企業(yè)抵/質(zhì)押物滿足質(zhì)權(quán)人機構(gòu)要求，也滿足公司監(jiān)管要求，我司通告質(zhì)權(quán)人機構(gòu)，并要求貸款企業(yè)支付監(jiān)管費和業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)費，接受質(zhì)權(quán)人機構(gòu)《出質(zhì)通知書》，制作《質(zhì)物清單》，三方簽訂《三方協(xié)議》，與貸款企業(yè)完成雙方《雙方協(xié)議》、《倉庫租賃合同》簽訂。核查需要購買保險的企業(yè)是否完內(nèi)部資料請勿外泄成保險購買，完成監(jiān)管全部手續(xù)。項目負責人填報《開倉申請審批表》（見附件12），上報公司總經(jīng)辦審批通過后，貸款企業(yè)也按《雙方協(xié)議》足額支付監(jiān)管費和業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)費，公司按操作規(guī)程提交《質(zhì)物清單》于質(zhì)權(quán)人機構(gòu)。9.日常操作管理規(guī)程現(xiàn)場監(jiān)管參見制定的《監(jiān)管項目現(xiàn)場監(jiān)管操作流程和管理要求》、《監(jiān)管員手冊》文件。監(jiān)管部內(nèi)勤人員負責及時填錄和更新《監(jiān)管業(yè)務(wù)管理臺帳》。10.風險管理參見公司制定的《金融倉儲風險控制管理辦法》、《金融倉儲監(jiān)管業(yè)務(wù)風險識別及控制措施》。11.資料及檔案管理項目開庫后，監(jiān)管部項目負責人在開倉工作完成后5個工作日內(nèi),向監(jiān)管部內(nèi)勤移交項目申報等一系列相關(guān)資料,包括但不限于立項資料、企業(yè)基本資料、盡職調(diào)查報告、監(jiān)管方案、三方協(xié)議、雙方協(xié)議、倉庫租賃協(xié)議。監(jiān)管部內(nèi)勤負責對裝訂成冊的項目資料進行妥善保管。監(jiān)管部內(nèi)勤把三方協(xié)議、監(jiān)管協(xié)議、倉庫租賃協(xié)議等法律文本交行政部存檔，并填寫《文件移交清單》，監(jiān)管部只保留復(fù)印件。按照《四川鴻信金融倉儲有限公司檔案管理規(guī)范》執(zhí)行。監(jiān)管項目執(zhí)行完畢后，監(jiān)管部內(nèi)勤應(yīng)制作《項目檔案清單》，并將貸款企業(yè)資料、日常監(jiān)管文檔等進行紙質(zhì)文檔統(tǒng)一交公司行政部歸檔保存，檔案保存時間按公司檔案管理規(guī)范執(zhí)行。12.項目附件附件1客戶推薦表.d附件2立項申請及審附件3立項登記/附件4企業(yè)資料清單附件5貸款企業(yè)實地oc批表.doc不予立項通知單.doc.doc情況調(diào)查指引.docx附件6項目終止申請附件7不予同意監(jiān)管附件8附件9項目評審意見附件10合同報審表.表.doc通知書.doc監(jiān)管方案審批表.doc表.docdocx內(nèi)部資料請勿外泄附件11項目成本預(yù)附件12業(yè)務(wù)開倉審算表.docx批表.docx13.附加說明本規(guī)程編寫人：本規(guī)程審核人：本規(guī)程批準人：本規(guī)程解釋部門：風控部請勿外泄內(nèi)部資料第五篇：銀行規(guī)范抵質(zhì)押權(quán)利憑證出入庫管理有關(guān)事項銀行規(guī)范抵質(zhì)押權(quán)利憑證出入庫管理有關(guān)事項一、關(guān)于抵質(zhì)押權(quán)利憑證出入庫會計憑證的保管和使用（一）抵質(zhì)押權(quán)利憑證保管收據(jù)（20XX37，各聯(lián)格式見附件2、3、4、5）。該憑證作為重要空白憑證保管使用，列入（628102－非控號重要空白憑證）賬戶核算，用于抵質(zhì)押權(quán)利憑證的正常出入庫。原“單位定期存單質(zhì)押貸款質(zhì)物保管收據(jù)”（20XX12）和“個人定期儲蓄存單小額質(zhì)押貸款質(zhì)押品收據(jù)”（20XX10）停用，切角作廢后轉(zhuǎn)入（62820XX待銷毀非重要空白憑證）賬戶核算。（二）抵質(zhì)押權(quán)利憑證臨時出入庫申請書（興會166，各聯(lián)格式見附件6、7、8）。該憑證作為一般憑證保管使用，用于抵質(zhì)押權(quán)利憑證的臨時出入庫。（三）抵質(zhì)押權(quán)利憑證入庫代保管清單（附件1）。該憑證作為一般憑證保管使用，由信貸經(jīng)辦員辦理抵質(zhì)押權(quán)利憑證入庫手續(xù)時，貼在信封正面。（四）原“＃＃銀行＃＃分行抵押（質(zhì)押）品入賬通知書”、“＃＃銀行＃＃分行抵押（質(zhì)押）品調(diào)整通知書”不再使用。二、質(zhì)押權(quán)利憑證出入庫管理（一）正常入庫1、信貸部門填制“空白憑證領(lǐng)用單”（興會14）向會計部門領(lǐng)用空白的一式四聯(lián)的“抵質(zhì)押權(quán)利憑證保管收據(jù)”（20XX37）（以下簡稱收據(jù)）。2、信貸經(jīng)辦人員收妥客戶交來的某筆貸款項下相關(guān)抵質(zhì)押權(quán)利憑證后填制一式四聯(lián)的收據(jù)，經(jīng)信貸主管（機構(gòu)或部門負責人）審核簽章后在收據(jù)第一至三聯(lián)上加蓋公章（出庫時才須在第四聯(lián)上加蓋公章），將第一聯(lián)出具給客戶（抵押人或出質(zhì)人）?！?—3、信貸經(jīng)辦人員將入庫代保管物裝入專用信封并將“抵質(zhì)押權(quán)利憑證入庫代保管清單”貼在信封正面，將信封和收據(jù)二、三、四聯(lián)以及相關(guān)代保管物品一并交會計部門辦理入庫手續(xù)，會計主管、管庫員對信貸部門提交的所有入庫物品與收據(jù)和清單當面核實無誤后，會同信貸經(jīng)辦人員共同封包（管庫員、會計主管、信貸經(jīng)辦均應(yīng)在封包粘接處簽章）。4、管庫員辦理完入庫后，由會計主管、管庫員在收據(jù)上簽章確認后交會計記賬人員，會計記賬人員審核收據(jù)二、三、四聯(lián)，確認各要素齊全、無誤后作表外賬務(wù)處理，以收據(jù)第二聯(lián)作表外代保管收入憑證的附件，第三聯(lián)加蓋會計業(yè)務(wù)公章后返還給管庫員，第四聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章后返還給信貸經(jīng)辦人員。對于支行交由分行入庫保管的抵質(zhì)押權(quán)利憑證，應(yīng)由分行放款中心人員辦理入庫手續(xù)。分行放款中心憑收據(jù)第四聯(lián)登記臺賬后，交支行信貸經(jīng)辦人員。（二）正常出庫1、信貸部門在貸款結(jié)清后辦理出庫，應(yīng)在收據(jù)第四聯(lián)（信貸部門留存聯(lián)）,簽注出庫理由，并由信貸主管（機構(gòu)或部門負責人）簽章，加蓋公章后交會計主管。對于由支行交由分行入庫保管的抵質(zhì)押權(quán)利憑證，在辦理出庫時，必須經(jīng)分行放款中心在收據(jù)第四聯(lián)上加蓋機構(gòu)公章，并由放款中心人員登記臺賬后辦理出庫入續(xù)。2、會計主管確認、管庫員核對無誤后在收據(jù)第四聯(lián)上簽章后辦理出庫，并交會計記賬人員作表外代保管賬付出憑證的附件，管庫員同時應(yīng)抽出原收據(jù)第三聯(lián)（管庫員留存聯(lián)）在上面簽注出庫日期，并與未出庫的收據(jù)留存聯(lián)分開保管。3、信貸部門將代保管物交還客戶時應(yīng)負責收回收據(jù)第一聯(lián)（客戶留存聯(lián)）作為信貸檔案保管?！?—（三）臨時出、入庫臨時出入庫是指信貸部門因業(yè)務(wù)需要在貸款未結(jié)清時臨時辦理抵質(zhì)押權(quán)利憑證出庫及重新入庫。1、臨時出庫由信貸經(jīng)辦人員填制一式三聯(lián)的“抵質(zhì)押權(quán)利憑證臨時出入庫申請書”（以下簡稱申請書）,并由信貸主管（機構(gòu)或部門負責人）簽章，加蓋公章后交會計主管。會計主管確認、管庫員核對無誤并在第一聯(lián)上簽章后辦理出庫，將第一聯(lián)交記賬人員作代保管表外付出憑證的附件，第二聯(lián)退還信貸部門，第三聯(lián)在臨時出庫期間由管庫員留存。2、信貸部門對臨時出庫的抵質(zhì)押