初級銀行從業(yè)資格之初級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力能力檢測提分卷帶答案

初級銀行從業(yè)資格之初級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力能力檢測提分卷帶答案

單選題（共50題）1、商業(yè)銀行的（）是商業(yè)銀行資本管理、市值管理與風險管理理論的有效統(tǒng)一。A.資本管理B.資產負債計劃管理C.資產負債組合管理D.定價管理【答案】C2、對通貨膨脹的衡量可以通過對（）上漲幅度的衡量來進行。A.一般物價水平B.食品價格C.生活用品價格D.生產資料價格【答案】A3、乙未經甲授權，卻以甲代理人的名義與善意第三人丙簽訂了買賣合同，甲知道乙的該行為后予以追認，那么，乙以甲代理人簽名（）。A.效力待定B.無效C.有效D.經過乙催告甲后生效【答案】C4、公司經理是由（）聘任的、對公司日常經營管理負有總責的高級管理人員。A.股東大會B.監(jiān)事會C.董事會D.國務院【答案】C5、關于妥善處理利益沖突的規(guī)定，下列銀行業(yè)從業(yè)人員的做法中，錯誤的是（）。A.應主動避免參與可能存在利益沖突的業(yè)務B.利用自己在銀行的優(yōu)勢，以明顯優(yōu)于其他普通金融消費者的條件購買本機構銷售的產品或提供的服務C.可以申請回避D.應向管理層、利益相關人充分披露利益沖突的信息，以確保交易的正當性和合理性【答案】B6、為緩解新的監(jiān)管標準對國內銀行資本充足率的影響，降低因資本充足壓力對銀行信貸供給能力和經濟增長可能的負面效應，《資本辦法》設定了（）年的資本充足率達標過渡期。A.3B.4C.5D.6【答案】D7、商業(yè)銀行監(jiān)事會例會每年至少應當召開（）次。A.一B.兩C.三D.四【答案】D8、在經濟周期的（），失業(yè)率下降，收入增加使消費支出增加，社會購買力上升，市場興旺，產品供不應求，價格上升，市場預期好轉，企業(yè)投資意愿增強，經營規(guī)模不斷擴大，利潤激增，商業(yè)銀行資產規(guī)模和利潤也處于最高水平。A.復蘇階段B.蕭條階段C.衰退階段D.繁榮階段【答案】D9、在我國，私人銀行客戶的金融凈資產至少要達到()A.500萬元B.600萬元C.700萬元D.800萬元【答案】B10、按照中國法律，未成年人的父母是未成年人的()。A.法定代理人B.委托代理人C.指定代理人D.無權代理人【答案】A11、代理人知道被委托代理的事項違法仍然進行代理活動，則由()承擔責任。A.代理人B.代理人和被代理人連帶C.代理人或被代理人D.被代理人【答案】B12、在保證期間，債權人與債務人協(xié)議變更主合同的，（）。A.應當取得保證人書面同意B.取得保證人口頭同意即可C.無須取得保證人同意D.通知保證人即可【答案】A13、按照《刑法》規(guī)定，索取他人財物或非法收受他人財物，必須達到數額較大，才構成犯罪。司法實踐中，“數額較大”的標準是指索取或收受（）以上者。A.一千元B.五千元C.一萬元D.五萬元【答案】B14、下列屬于中國農業(yè)發(fā)展銀行主要任務的是（）。A.國家重點建設項目融資B.支持進出口貿易C.農業(yè)政策性貸款D.支持國家開發(fā)項目融資【答案】C15、銀行卡根據結算幣種分類不包括（）。A.外幣卡B.雙(多)幣卡C.單幣卡D.人民幣卡【答案】C16、下列不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風險管理基本制度的是（）。A.公平競爭制度B.合規(guī)問責制度C.誠信舉報制度D.合規(guī)績效考核制度【答案】A17、在商業(yè)銀行操作風險的管控手段中，（）是指對業(yè)務活動和控制環(huán)境進行日常監(jiān)控的指標體系，能夠反映系統(tǒng)、流程、產品、人員等風險信息的變化情況，對于風險預警、日常監(jiān)控具有重要作用。A.控制評價B.操作風險與控制自評估C.關鍵風險指標D.損失數據庫【答案】C18、下列關于銀行清算業(yè)務的表述不正確的是()。A.按地域劃分，清算業(yè)務可分為國內聯(lián)行清算和國際清算B.兩家及以上不同的銀行間彼此互稱為聯(lián)行C.跨系統(tǒng)往來的資金清算必須通過中國人民銀行辦理D.國際清算的類型分為內部轉賬型和交換型【答案】B19、在我國，能夠吸收活期存款、發(fā)放貸款、辦理轉賬結算的只有（）。A.投資銀行B.政策性銀行C.商業(yè)銀行D.中央銀行【答案】C20、《巴塞爾新資本協(xié)議》的第三大支柱是市場約束，其運作機制主要是依靠（）的利益驅動。A.監(jiān)管機構B.利益相關者C.高級管理層D.風險管理部門【答案】B21、《統(tǒng)一國際銀行資本計量和資本標準的國際協(xié)議》不包括的內容是（）。?A.規(guī)定監(jiān)管資本的定義B.規(guī)定資本充足率監(jiān)管要求C.規(guī)定風險加權資產計算D.規(guī)定市場風險內容【答案】D22、客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（）年。A.4B.5C.3D.2【答案】B23、犯罪的基本特征是（）。A.社會危害性B.人民危害性C.暴力危害性D.刑事違法性【答案】A24、下列融資方式中，（）不適于商業(yè)銀行在遇到短期資金緊張時獲得資金。A.賣出持有的央行票據B.同業(yè)拆入資金C.上市發(fā)行股票D.將商業(yè)匯票轉貼現【答案】C25、擅自設立金融機構罪侵犯的客體是()。A.國家的銀行管理制度B.國家對金融機構的準入管理制度C.國家對存款的管理制度D.國家對貸款的管理制度【答案】B26、商業(yè)銀行某支行運行的存貸款利率是由（）。A.中國人民銀行總行制定的B.該商業(yè)銀行總行根據中國人民銀行規(guī)定的利率上下限自行確定的C.該商業(yè)銀行總行隨章制定的D.該支行根據中國人民銀行規(guī)定的利率上下限自行確定的【答案】B27、基準利率是在整個利率體系中發(fā)揮基礎性作用的利率，在市場經濟國家主要指（）。A.法定存款準備金率B.再貼現利率C.貸款利率D.存款利率【答案】B28、行為人購買假幣后使用的，以()從重處罰。A.購買假幣罪B.使用假幣罪C.持有假幣罪D.購買、使用假幣罪【答案】A29、金融犯罪的主體是()。A.只能是自然人B.只能是單位C.金融企業(yè)D.可以是自然人，也可以是單位【答案】D30、A銀行代理銷售B公司某指數型資金，下列關于該筆業(yè)務的說法中，正確的是（）。A.銷售基金收入屬于B公司B.銷售基金收入屬于A銀行C.此代理屬于法定代理D.投資者認購基金合同當事人是A銀行與投資者【答案】A31、根據《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，目前商業(yè)銀行在中國境內可以從事（）。A.信托投資業(yè)務B.證券經營業(yè)務C.非自用房地產投資業(yè)務D.買賣金融債券業(yè)務【答案】D32、A銀行將自2015年3月11日起代理銷售B基金管理公司某個股票型證券投資基金．關于此項業(yè)務的表述，正確的是（）。A.投資者認購基金合同當事人是A銀行與投資者B.A銀行負責該基金的投資C.B基金管理公司負責該基金的投資D.以上代理屬于法定代理【答案】C33、公民對銀監(jiān)會派出機構作出的具體行政行為不服申請行政復議的，則該行政復議的被申請人是（）。A.銀監(jiān)會B.銀監(jiān)會派出機構C.銀監(jiān)局D.中國人民銀行【答案】B34、決定公司戰(zhàn)略性的重大問題，選舉和更換董事是（）的職責。A.公司經理B.股東大會C.董事會D.監(jiān)事會【答案】B35、《中國人民銀行關于人民幣存貸款計結息問題的通知》中規(guī)定：從2005年9月21日起，我國對活期存款實行按季結息，每季度末月的()日為結息日，次日付息。A.30B.15C.20D.25【答案】C36、銀行憑借獲得的貨運單據質押權利，有追索權地對信用證項下或出口托收項下票據進行融資的行為是()。A.福費廷B.進口押匯C.保理D.出口押匯【答案】D37、B公司申請開出不可撤銷信用證，金額為80萬元。在收到受益人寄來的單據時，B公司資金出現困難，遂向A銀行申請進口押匯資金80萬元。下列表述正確的是()。A.進口信用證項下的單據及其貨物所有權仍歸B公司所有B.進口押匯對借款人的信用等級要求一般高于流動資金貸款C.進口押匯是屬于貨物單據的購買協(xié)議D.進口押匯包括進口信用證項下押匯和進口代收項下押匯【答案】D38、中國反洗錢檢測分析中心設在（）。A.公安部B.中國人民銀行C.中國銀監(jiān)會D.中國銀聯(lián)【答案】B39、（）是指被繼承人死亡后，按其生前所立遺囑內容，將其遺產轉移給指定的法定繼承人的一種繼承方式。A.遺囑繼承B.法定繼承C.遺贈D.指定繼承【答案】A40、下列選項中屬于通貨緊縮產生的原因之一是（）。A.貨幣供給過多B.經濟結構不合理，存在過多的無效供給C.外資流入增加D.有效需求過大【答案】B41、在風險識別的基礎上，對風險發(fā)生的可能性、后果及嚴重程度進行充分分析和評估，從而確定風險水平的過程是（）。A.風險報告B.風險控制C.風險監(jiān)測D.風險計量【答案】D42、成本推動型通貨膨脹理論是從（）方面來分析通貨膨脹成因的。A.供給B.需求C.結構D.預期【答案】A43、在立法與司法實踐中，行為人的所犯罪行與應當承擔的刑事責任和接受的刑事處罰應當統(tǒng)一的原則，體現了刑法的（）原則。A.刑法面前人人平等B.罪刑法定C.罪責刑相適應D.保護【答案】C44、“買者自負”的含義是()。A.金融產品提供者需要自我教育B.金融產品提供者對產品信息進行適當披露C.金融產品購買者承擔決策風險D.金融產品購買者是自愿購買的【答案】C45、下列關于金融工具和金融市場的敘述，錯誤的是（）。A.貸款屬于間接融資工具，其所在市場屬于間接融資市場B.股票屬于直接融資工具，股票市場屬于資本市場C.銀行間債券市場屬于資本市場，銀行間債券回購屬于長期金融工具D.銀行間同業(yè)拆借市場屬于貨幣市場，同業(yè)拆借屬于短期金融工具【答案】C46、中國人民銀行從（）開始正式行使銀行監(jiān)管職能。A.1984年B.1948年C.1994年D.1991年【答案】A47、下列關于犯罪的預備、未遂和中止，說法錯誤的是（）。A.盜竊分子練習偷盜技巧是犯罪預備B.犯罪預備行為不具有社會危害性C.已經著手實施犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂D.在犯罪過程中，自動放棄犯罪或者自動有效地防止犯罪結果發(fā)生的，是犯罪中止【答案】B48、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所稱的法律、規(guī)則和準則不包括（）。A.銀行業(yè)經營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件B.商業(yè)銀行企業(yè)文化及服務規(guī)范C.自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守D.銀行業(yè)經營規(guī)則【答案】B49、王某在使用信用卡過程中，超過規(guī)定的限額進行投資，發(fā)卡銀行再三催討欠款，王某故意不予理會，經銀行核實，王某完全沒有償還能力。王某的行為()。A.是合法的，因為王某使用的是自己的信用卡，而信用卡本身就是具有透支功能的B.是合法的，因為王某沒有偽造、使用作廢的或冒用他人的信用卡C.是不合法的，因為王某惡意透支了信用卡D.是不合法的，因為王某冒用了他人的信用卡【答案】C50、在銀行風險管理流程中，風險控制是對經過識別和計量的風險采取()等措施，進行有效管理和控制的過程。A.監(jiān)測、分散、轉移、規(guī)避和補償B.監(jiān)測、對沖、轉移、規(guī)避和補充C.計量、擔保、抵押、定價和緩釋D.分散、對沖、轉移、規(guī)避和補償【答案】D多選題（共20題）1、下列關于票據貼現的說法，正確的有（）。A.對于持票人來說，貼現是以出讓票據的形式，提前收回墊支的商業(yè)成本B.對于貼現銀行來說，是買進票據，成為票據的權利人C.票據到期，原持票人可以取得票據所記載金額D.票據貼現是以背書方式所做的票據轉讓E.票據貼現的主體是持票人和貼現銀行【答案】ABD2、銀行工作人員配合監(jiān)管機構的監(jiān)管，應當()。A.按照要求提供監(jiān)管機構需要的數據B.向監(jiān)管人員提供財物或免費出國旅游，以便建立并保持良好關系，使所在銀行避免處罰C.建立重大事項報告制度D.配合非現場監(jiān)管E.以上都對【答案】ACD3、銀行業(yè)從業(yè)人員的從業(yè)準則包括()。A.勤勉盡職B.守法合規(guī)C.專業(yè)勝任D.保守商業(yè)秘密與客戶隱私E.誠實信用【答案】ABCD4、下列屬于無效合同的情形有()。A.一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益的B.以合法形式掩蓋非法目的的C.因重大誤解而訂立的D.在訂立合同時顯失公平的E.違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定的【答案】AB5、下列關于銀行債券投資業(yè)務的表述，正確的有()。A.國債是銀行最安全的中長期投資品種B.國債是銀行最主要的中長期投資品種C.國債是銀行最具有流動性的長期投資品種D.我國的公司債包括企業(yè)債和金融債E.銀行可以將金融債作為投資和融資的工具【答案】ABC6、限制商業(yè)銀行從事信托投資、證券經營業(yè)務和向非自用不動產投資和企業(yè)投資，主要是為了（）。A.防范金融風險B.增強客戶的滿意度C.維護金融安全D.提高商業(yè)銀行的聲音和形象E.貫徹金融分業(yè)經營原則【答案】AC7、下列哪些屬于內部控制措施？（）。A.內控制度B.風險識別C.崗位設置D.會計核算E.外包管理【答案】ABCD8、根據《公司法》的規(guī)定，有限責任公司董事會的職責包括()。A.對公司增加或者減少注冊資本作出決議B.決定公司內部管理機構的設置C.執(zhí)行股東會決議D.制定公司的基本管理制度E.組織變更、解散、清算、修改公司章程【答案】BCD9、下列屬于民事主體的有（）。A.嬰兒B.動物C.合伙組織D.個體工商戶E.國家【答案】ACD10、下列屬于民事訴訟當事人范圍的有（）。A.原告B.被告C.證人D.第三人E.共同訴訟人【答案】ABD11、商業(yè)銀行的貸款業(yè)務包括（）。A.個人貸款業(yè)務B.票據業(yè)務C.保函業(yè)務D.公司貸款業(yè)務E.承諾業(yè)務【答案】ABCD12、銀行業(yè)從業(yè)人員應當尊重同事，具體包括（）。A.禁止帶有任何歧視性的語言和行為B.尊重同事的個人隱私C.尊重同事的宗教信仰D.尊重同事的工作方式E.發(fā)現同事有違規(guī)行為，基于尊重沒有提出意見【答案】ABCD13、一個國家貨幣政策的最終目標可以總結為（）。A.經濟增長B.物價穩(wěn)定C.充分就業(yè)D.國際收支平衡E.社會安定和諧【答案】ABCD14、風險管理的三道防