證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)資料復(fù)習A4打印

證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)資料復(fù)習A4打印

單選題（共50題）1、央行采用的一般性貨幣政策工具包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A2、小華月末投資1萬元，報酬率為6%，10年后累計多少元（）。A.年金終值為1438793.47元B.年金終值為1538793.47元C.年金終值為1638793.47元D.年金終值為1738793.47元【答案】C3、在開展新產(chǎn)品和開展新業(yè)務(wù)之前，應(yīng)該對其中所含的（）進行充分識別和評估。A.公司管理水平B.產(chǎn)品數(shù)量C.市場風險D.公司盈利【答案】C4、按照證券業(yè)從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的相關(guān)規(guī)定，從業(yè)人員學習選修部分的內(nèi)容不少于（）學時，學習必修部分的內(nèi)容不少于（）學時。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A5、投資規(guī)劃的重點在于客戶需求或理財目標的實現(xiàn)，幫助客戶實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，其投資可分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B6、以下關(guān)于客戶風險特征矩陣的編制方法說法錯誤的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】D7、（）己成為市場普遍接受的風險控制指標。A.剩余期限B.久期C.修正久期D.凸性【答案】B8、利率衍生產(chǎn)品是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)產(chǎn)品的金融衍生產(chǎn)品，主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、按照我國《保險法》的規(guī)定，下列保險業(yè)務(wù)中屬于財產(chǎn)保險的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D10、用以衡量公司償付借款利息能力的指標是（）。A.已獲利息倍數(shù)B.流動比率C.速動比率D.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率【答案】A11、以下屬于投資規(guī)劃的步驟的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B12、證券公司應(yīng)至少每半年開展一次流動性風險壓力測試，在壓力情景下證券公司滿足流動性需求并持續(xù)經(jīng)營的最短期限（）A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365天【答案】A13、根據(jù)相對強弱指數(shù)（RSI）判斷行情的說法正確是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ【答案】C14、下列屬于免疫策略的是（）.A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】C15、下列各項中，正確的是()。A.失業(yè)保障月數(shù)=存款、可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)／月固定支出B.意外或災(zāi)害承受能力=(可變現(xiàn)資產(chǎn)+保險理賠金+現(xiàn)有負債)／基本費用C.意外或災(zāi)害承受能力=(可變現(xiàn)資產(chǎn)+現(xiàn)有負債)／基本費用D.失業(yè)保障月數(shù)一不可變現(xiàn)資產(chǎn)／月固定支出【答案】A16、從客戶對理財規(guī)劃需求的角度看，客戶信息包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C17、如何進行教育投資規(guī)劃的跟蹤與執(zhí)行（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D18、對于加工型企業(yè)，所屬的風險敞口類型為（）。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞口類型D.上游閉口、下游閉口型【答案】C19、對投資者而言，優(yōu)先股是一種比較安全的投資對象，這是因為（）。A.I、ⅡB.I、ⅣC.I、Ⅱ、ⅣD.I、Ⅲ、Ⅳ【答案】C20、下列關(guān)于無差異曲線特點的說法中，正確的有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C21、()一般指證券機構(gòu)擔任證券公開發(fā)行活動的承銷商或財務(wù)顧問，在本機構(gòu)承銷或管理的證券發(fā)行活動之前和之后的一段時期內(nèi)，其研究人員不得對外發(fā)布關(guān)于該發(fā)行人的研究報告。A.時滯B.靜默期C.隔離墻D.回避【答案】B22、相關(guān)系數(shù)決定結(jié)合線在A與B點之間的（）程度。A.偏離B.彎曲C.分散D.離線【答案】B23、下列各項中，屬于時間價值基本參數(shù)的是（）。A.β系數(shù)B.貨幣供給量C.標準差D.通貨膨脹率【答案】D24、中國人民銀行1985年5月公布了《1985年國庫券貼現(xiàn)辦法》規(guī)定,1985年囯庫券的貼現(xiàn)為月12.93‰，各辦理貼現(xiàn)銀行都必須按統(tǒng)一貼現(xiàn)率執(zhí)行。貼現(xiàn)期從貼現(xiàn)月份算起,至到期月份止。貼現(xiàn)利息按月計算，不滿一個月的按一個月計收。按這一規(guī)定，100元面額的1985年三年期國庫券在1987年6月底的貼現(xiàn)金額應(yīng)計為（）A.60B.56.8C.75.5D.70【答案】C25、從生命周期的角度著眼，屬于成熟期家庭特征，需求和目標的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C26、關(guān)于利率風險的類型及其表現(xiàn)示例，下列各項搭配正確的是（）。風險類型：①重新定價風險；②收益率曲線風險；③基準風險；④期權(quán)性風險。表現(xiàn)示例：A.⑶；①B.⑴；②C.⑵；③D.⑷；④【答案】B27、多重負債下的組合免疫策略組合應(yīng)滿足的條件有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B28、我國稅收分類按照稅收負擔能否轉(zhuǎn)嫁可分為（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C29、根據(jù)現(xiàn)代組合選擇理論，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C30、關(guān)于道氏理論的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A31、教育規(guī)劃制定方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A32、判斷一個行業(yè)的成長能力，可以考察的方面有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D33、反轉(zhuǎn)突破形態(tài)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C34、基本分析法中的公司分析側(cè)重于對（）的分析。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A35、某一時刻黃金的現(xiàn)貨價格是每盎司1200美元，1年期的市場無風險利率是6％，黃金的持有收益率是2％，現(xiàn)有人愿意提供黃金儲藏和保險的義務(wù)，那么在持有成本法（單利）下，1年期黃金的遠期理論價格應(yīng)該為（）美元A.1248B.1224C.1272D.1152【答案】A36、以價值分析理論為基礎(chǔ)，以統(tǒng)計方法和現(xiàn)值計算方法為主要分析手段的投資分析流派稱為（）。A.行為分析流派B.技術(shù)分析流派C.基本分析流派D.學術(shù)分析流派【答案】C37、蒙特卡羅模擬法是計量VaR值的基本方法之一，其優(yōu)點包括()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C38、以下不屬于投資規(guī)劃的步驟的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅴ【答案】D39、證券公司的證券投資顧問服務(wù)收費模式有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B40、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當告知客戶下列基本信息:（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D41、投資者在信息不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過多依賴于輿論，而不考慮私人信息的行為，這稱為（）。A.心理賬戶B.羊群效應(yīng)C.過度自信D.損失厭惡效應(yīng)【答案】B42、收入支出結(jié)構(gòu)分析包括收入結(jié)構(gòu)分析、生活支出結(jié)構(gòu)分析和結(jié)余能力分析。下列關(guān)于結(jié)余能力分析無誤的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A43、商業(yè)銀行應(yīng)當在客戶首次購買理財產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點進行風險承受能力評估，風險承受能力評估依據(jù)主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D44、某人家庭稅后年收入20萬元(該人貢獻70％)，其于今年購買了一套總價110萬元的投資性住房，其中貸款70萬元，目前無儲蓄無任何事業(yè)性保險，如果投資顧問要給該家庭規(guī)劃商業(yè)保險，在利用遺囑需求法對壽險保障需求進行分析時所考慮的因素有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D45、2000年，北京市海淀區(qū)28歲的個體工商戶王建國經(jīng)人介紹與北京公交集團客運二公司同歲的孫愛菊結(jié)婚。2010年，夫妻二人己育有一個讀小學二年級的女兒（9歲）和一個讀幼兒園的兒子（（6歲）。王建國的人生目標有兩個:①希望兒女能接受良好的教育，別像自己一樣沒文化;②等60歲退休后生活無憂，且能周游世界。目前王建國每年稅后收入30萬元，孫愛菊每月稅后收入2500元，且單位為其繳納五險一金。全家資產(chǎn)主要有:①價值100萬的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均償還，己還5年;②價值27萬元的的轎車一輛；③活期存款2萬元，以備急用；④定期存款30萬元，債券基金50萬元，擬給子女留學使用。需要指出的是，目前夫妻二人均無商業(yè)保險。全家支出主要有：①家庭每年生活費支出4.8萬元；②兒女學費支出1.6萬元；③兒女均參加某書法班支出1萬元；④旅游費用支出2萬元；⑤交際費用支出3萬元。A.生意目前不錯，抗風險能力強B.年富力強，所能承受的投資風險較大C.子女教育金需動用時間離現(xiàn)在尚遠，能承擔相應(yīng)風險D.過去沒有專業(yè)知識，又沒有投資經(jīng)驗，承受投資風險的能力較弱【答案】A46、異?，F(xiàn)象更多的時候出現(xiàn)在（）之中。A.弱式有效市場B.半強式有效市場C.強式有效市場D.半弱式有效市場【答案】B47、在企業(yè)價值評估中，企業(yè)價值的評估對象包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅲ.ⅤC.