基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范復(fù)習(xí)提分資料

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范復(fù)習(xí)提分資料

單選題（共50題）1、依據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券交易所不可以制定（）。A.上市規(guī)則B.交易規(guī)則C.會(huì)員管理規(guī)則D.信息披露監(jiān)管規(guī)則【答案】D2、下列關(guān)于開放式基金的申購和贖回原則，說法錯(cuò)誤的是。（）A.投資者在申購和贖回股票基金、債券基金時(shí)可以即時(shí)獲知買賣的成交價(jià)格B.貨幣市場(chǎng)基金申購和贖回基金份額價(jià)格以1元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算C.開放式基金招募說明書中過去一般規(guī)定申購申報(bào)單位為1元人民幣，申購金額應(yīng)當(dāng)為1元的整數(shù)倍，且不低于1000元D.貨幣市場(chǎng)基金申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)【答案】A3、關(guān)于各類風(fēng)險(xiǎn)的判斷，表述正確的是（）。A.由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)是制度和流程風(fēng)險(xiǎn)B.因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)而面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)D.由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】D4、我國《證券投資基金法》于（）開始實(shí)施。A.2003年6月1日B.2003年7月1日C.2004年6月1日D.2004年7月1日【答案】C5、基金銷售人員為投資者辦理開戶手續(xù)時(shí)需要注意的事項(xiàng)不包括（）A.了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.有效識(shí)別投資者身份C.向投資者提供"投資人權(quán)益須知"D.向投資人重點(diǎn)介紹股票型基金基金【答案】D6、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶是（）的職責(zé)。A.基金發(fā)行協(xié)調(diào)人B.基金管理人C.基金托管人D.基金發(fā)起人【答案】C7、某基金公司要發(fā)行一只對(duì)沖公募基金，在發(fā)售前需披露的文件是（）。A.基金份額發(fā)售公告B.基金年度報(bào)告C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額上市交易公告書【答案】A8、（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。A.投資者信任B.基金職業(yè)道德觀念教育C.基金監(jiān)管法規(guī)D.職業(yè)道德素養(yǎng)【答案】B9、開放式基金在開放申購和贖回后，需披露每個(gè)開放日的（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C10、關(guān)于加強(qiáng)基金管理人內(nèi)部控制重要性，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.有利于消除市場(chǎng)的信息不對(duì)稱問題B.有利于防范道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇C.有利于防止基金管理人損害投資者利益D.有利于督促管理人忠實(shí)履行受托責(zé)任【答案】A11、(2017年)托管人召集基金份額持有人大會(huì)后，應(yīng)將持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)報(bào)（）核準(zhǔn)或備案，并予以公告。A.中國銀保監(jiān)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國人民銀行【答案】B12、關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.不得向基金管理人出資B.嚴(yán)格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易C.不得承銷證券D.不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資【答案】B13、根據(jù)《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B14、關(guān)于現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容的說法不正確的是（）。A.T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告B.現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正C.T日投資者申購和贖回基金份額時(shí)，需按T+1日公告的T日現(xiàn)金差額進(jìn)行資金的清算交收D.投資者申購的現(xiàn)金差額為正，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金【答案】B15、投資者的申購和贖回申請(qǐng)信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至（）。A.基金托管人B.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C.證券交易所D.中央結(jié)算公司【答案】B16、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4【答案】C17、負(fù)責(zé)按照不同類別私募基金的特點(diǎn)，制定投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容與格式指引的機(jī)構(gòu)是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)C.私募基金銷售機(jī)構(gòu)D.私募基金管理人【答案】A18、基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、（）四個(gè)步驟.A.公共B.基金合同生效C.上市D.審批【答案】B19、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過（）個(gè)月開始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)?；鹉技坏贸^中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)的基金募集期限。A.3,3B.6,6C.5,5D.8,8【答案】B20、（）是公司內(nèi)部的監(jiān)督部門，一般包括監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部。A.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門B.產(chǎn)品營銷部門C.后臺(tái)運(yùn)營部門D.行政管理部【答案】A21、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元人民幣。A.0.01B.0.05C.0.1D.0.001【答案】D22、下列關(guān)于誠實(shí)守信的基本要求，說法不正確的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易C.不得操縱市場(chǎng)D.持證上崗【答案】D23、()年10月28日，十屆全國人大常委會(huì)第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A24、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括()。A.崗位職業(yè)道德實(shí)踐B.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律C.樹立基金職業(yè)道德典型D.社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督【答案】A25、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.1B.2C.5D.10【答案】C26、基金行業(yè)自律管理的方式不包括（）。A.通過制定切實(shí)可行的工作計(jì)劃；大力開展基金業(yè)宣傳活動(dòng)，樹立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會(huì)公眾對(duì)基金市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)B.建立行業(yè)教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)C.加大研究力度，對(duì)關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問題進(jìn)行深入研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展D.通過督察長進(jìn)行定期檢查【答案】D27、下列關(guān)于基金半年度報(bào)告信息披露的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.需要提供過去最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)B.無需披露最近3年每年的凈值增長率C.無需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D.不需要審計(jì)【答案】A28、我國基金交易傭金征收的起點(diǎn)是（）元。A.1元B.5元C.10元D.15元【答案】B29、基金托管人的工作不包括（）。A.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值B.按規(guī)定召集持有人大會(huì)C.基金募集失敗返還投資人資金D.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見【答案】C30、（2016年真題）營銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法是（）。A.介紹法B.陌生拜訪法C.緣故法D.廣告宣傳法【答案】B31、同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長型股票的股票基金被稱為()。A.混合型基金B(yǎng).平衡型股票基金C.保本型基金D.收入型基金【答案】B32、在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金是指（）。A.LOF基金B(yǎng).ETF基金C.ETF聯(lián)接基金D.QDII基金【答案】D33、債券是一種（）憑證。A.所有權(quán)B.債權(quán)C.債務(wù)D.受益【答案】B34、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會(huì)的，由（）召集。A.基金投資者B.基金托管人C.日常機(jī)構(gòu)D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人【答案】B35、關(guān)于某基金代銷機(jī)構(gòu)制作基金宣傳推介材料的審批報(bào)備流程，以下表述正確的是（）。A.宣傳資料在向公眾分發(fā)之前10個(gè)工作日內(nèi)予以報(bào)備B.宣傳資料通過內(nèi)部相關(guān)高管檢查，并出具合規(guī)意見書C.宣傳資料需要通過負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品研究的高管檢查D.宣傳資料提交中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)予以備案【答案】B36、（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。A.30％B.50％C.80％D.90％【答案】C37、下列屬于基金宣傳推介材料，不得使用（）等語言表述。A.盡享牛市B.欲購從速C.凈值歸一D.以上都是【答案】D38、基金管理人的內(nèi)部控制和（）密不可分的。A.信息B.資源C.環(huán)境D.法律【答案】A39、下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（）。A.《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定）B.基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則C.基金信息披露編報(bào)規(guī)則D.基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范【答案】A40、基金募集失敗是，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任是（）。A.基金管理人再次安排并確?？蛻魠⑴c基金管理人發(fā)行的其他產(chǎn)品中B.按投資者繳納投資款的期限對(duì)應(yīng)的銀行固定期限存款利率，支付投資者已交納款項(xiàng)的利息C.以基金管理固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用D.在基金募集期限屆滿后60內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)【答案】C41、()是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對(duì)象。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.穩(wěn)定型基金D.平衡型基金【答案】A42、(2017年)下列關(guān)于開放式基金申購、贖回的原則的說法中，正確的是（）。A.基金管理人可以在基金合同約定之外的日期或時(shí)間辦理基金份額申購、贖回或者轉(zhuǎn)換B.采用金額申購、份額贖回C.申購、贖回均采用現(xiàn)金方式D.采用已知價(jià)原則【答案】B43、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）個(gè)月內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。A.1B.4C.3D.6【答案】B44、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)刊登的偏離度信息?（）A.在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息B.在財(cái)務(wù)報(bào)告中披露偏離度信息C.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息D.在投資組合中披露偏離度信息【答案】B45、開放式基金合同生效后每（）個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上。A.1B.6C.3D.12【答案】B46、不屬于加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)時(shí)應(yīng)努力的內(nèi)容為（）。A.加強(qiáng)管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作的足夠重視B.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動(dòng)C.有效落實(shí)績效考核機(jī)制D.積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育【答案】C47、連續(xù)（）沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的可以取消其基金托管資格。A.1年B.2年C.3年D.6個(gè)月【答案】C48、下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】A49、（2017年真題）下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部治理監(jiān)管的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)B.當(dāng)基金管理人與基金份額持