證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)題庫(kù)檢測(cè)模考B卷附答案

證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)題庫(kù)檢測(cè)?？糂卷附答案

單選題（共50題）1、股票的參與性是指股票的持有人有權(quán)（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C2、下列有關(guān)家庭生命周期的描述，正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D3、三角形態(tài)是屬于持續(xù)整理形態(tài)的一類形態(tài)，三角形主要分為（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D4、關(guān)于RSI指標(biāo)的運(yùn)用，下列論述正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C5、缺口分析的局限性包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D6、常見(jiàn)的指標(biāo)有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C7、假設(shè)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)過(guò)去100天的歷史數(shù)期計(jì)算持有交易頭寸的VAR值1000萬(wàn)元人民幣，置信區(qū)間為99％，持有期為1天，則該機(jī)構(gòu)在未來(lái)100個(gè)交易日內(nèi)，預(yù)期所持有的交易頭寸最多會(huì)有（）天的損失超過(guò)1000萬(wàn)元。A.2B.1C.10D.3【答案】B8、在合理的利率成本下，個(gè)人信貸能力的決定因素有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B9、內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法下，合格保證和信用衍生工具的合格保證范圍包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A10、下列屬于客戶財(cái)務(wù)信息的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】C11、假設(shè)市場(chǎng)中存在一張面值為1000元，息票率為7％(每年支付一次利息)，存續(xù)期為2年的債券，當(dāng)投資者要求的必要投資回報(bào)率為10％時(shí)，投資該債券第一年的當(dāng)期收益率為（）。A.5.00％B.10.00％C.7.20％D.3.52％【答案】C12、目前應(yīng)用最廣泛的信用評(píng)分模型有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B13、對(duì)沖交易是指在期貨期權(quán)遠(yuǎn)期等市場(chǎng)上同時(shí)買入和賣出一筆（）的合約，以達(dá)到套利或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)等目的。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A14、與老年父母同住或者夫妻兩人同住的情形，出現(xiàn)在（）。A.成長(zhǎng)期B.成熟期C.穩(wěn)定期D.衰老期【答案】B15、在投資規(guī)劃中，對(duì)客戶個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)的防范主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D16、利用單根K線研判行情，主要從（）方面進(jìn)行考慮。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A17、下列關(guān)于變現(xiàn)能力分析的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B18、套利定價(jià)模型在實(shí)踐中的應(yīng)用，通常包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C19、下列屬于免疫策略的是（）.A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】C20、已知某公司某年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)如下：營(yíng)業(yè)收入2500000元，利息費(fèi)用160000元，營(yíng)業(yè)利潤(rùn)540000元，稅前利潤(rùn)380000元。根據(jù)上述數(shù)據(jù)可以計(jì)算出()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】D21、為了控制費(fèi)用與投資儲(chǔ)蓄，應(yīng)該建議客戶開(kāi)立（）這三種類型的銀行賬戶。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D22、套利定價(jià)模型表明（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A23、下列關(guān)于從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)違反相關(guān)法律法規(guī)的后果說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】C24、證券產(chǎn)品買進(jìn)時(shí)機(jī)選擇的策略包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C25、資本資產(chǎn)定價(jià)理論認(rèn)為。當(dāng)引入無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券后，有效邊界為（）。A.證券市場(chǎng)線B.資本市場(chǎng)線C.特征線D.無(wú)差異曲線【答案】B26、以下會(huì)影響客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV、VD.Ⅱ、Ⅲ、IV【答案】C27、下列關(guān)于證券投資顧問(wèn)的主要職責(zé)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.證券投資顧問(wèn)不得通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議B.證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)向客戶提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益依據(jù)包括C.證券投資顧問(wèn)向客戶提供的投資建議應(yīng)包括證券研究報(bào)告或者基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見(jiàn)等D.證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用可以以公司賬戶收取.也可以以證券投資顧問(wèn)人員個(gè)人名義收取【答案】D28、根據(jù)投資目標(biāo)不同對(duì)證券組合進(jìn)行分類，常見(jiàn)的證券組合類型有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B29、在半強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，證券當(dāng)前價(jià)格反映的信息有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ【答案】C30、以下（）為套利組合應(yīng)滿足的條件。A.該組合具有期望收益率B.該組合因素靈敏度系數(shù)大于零C.該組合中各種證券的權(quán)數(shù)滿足W1+W2+…+WN=0D.該組合因素靈敏度系數(shù)小于零【答案】C31、人生事件規(guī)劃包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.ⅤD.Ⅲ.Ⅴ【答案】C32、行業(yè)輪動(dòng)的特征包括（）。I、行業(yè)輪動(dòng)必須建立在對(duì)具體的體制、制度以及發(fā)展階段的分析基礎(chǔ)之上Ⅱ、行業(yè)輪動(dòng)與經(jīng)濟(jì)周期和貨幣周期緊密聯(lián)系，相互作用和影響Ⅲ、行業(yè)輪動(dòng)必須建立在對(duì)宏觀的體制、制度以及發(fā)展階段的分析基礎(chǔ)之上，并且關(guān)注經(jīng)濟(jì)的周期變化不同制度的國(guó)家、不同的經(jīng)濟(jì)體系、不同的發(fā)展階段，輪動(dòng)策略不同Ⅳ、行業(yè)輪動(dòng)必須注意經(jīng)濟(jì)體系的特征和經(jīng)濟(jì)變量的相互作用方式A.Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ【答案】D33、前景理論從心理行為學(xué)出發(fā)，將人的決策過(guò)程分解為兩個(gè)階段，分別是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A34、下列關(guān)于證券市場(chǎng)支撐線和阻力線的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D35、假定某公司在未來(lái)每期支付的每股股息為8元，必要收益率為10％，而當(dāng)前股票價(jià)格為65元，則每股股票凈現(xiàn)值為（）元。A.15B.20C.25D.30【答案】A36、關(guān)于絕對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力和相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力，下列說(shuō)法正確的是()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】D37、使用每股收益指標(biāo)要注意的問(wèn)題有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C38、對(duì)股票投資而言，內(nèi)部收益率是指（）。A.投資本金自然増長(zhǎng)帶來(lái)的收益率B.使得未來(lái)股息流貼現(xiàn)值等于股票市場(chǎng)價(jià)格的貼現(xiàn)率C.投資終值為零的貼現(xiàn)率D.投資終值増長(zhǎng)一倍的貼現(xiàn)率【答案】B39、下列屬于公司經(jīng)營(yíng)能力分析內(nèi)容的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D40、行業(yè)的市場(chǎng)類型分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A41、以下屬于客戶證券投資理財(cái)要求中的中期目標(biāo)的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C42、下列可能會(huì)給保險(xiǎn)規(guī)劃帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)的行為有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D43、債項(xiàng)評(píng)級(jí)所計(jì)量和評(píng)價(jià)的特定風(fēng)險(xiǎn)因素有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A44、關(guān)于道氏理論的說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A45、金融期貨是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所以公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式來(lái)進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易，主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C46、客戶個(gè)人目標(biāo)的確定根據(jù)時(shí)間階段可分為（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D47、下列關(guān)于投資組合X、Y的相關(guān)系數(shù)的說(shuō)法中，正確的是（）。A.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于完全負(fù)相關(guān)B.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于正相關(guān)C.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于不相關(guān)D.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于完全正相