基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范過關(guān)檢測(cè)模擬A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范過關(guān)檢測(cè)模擬A卷帶答案

單選題（共50題）1、某公基金管理人發(fā)行集合資管計(jì)劃，該計(jì)劃可以向一下哪個(gè)投資者募集？（）A.具有3年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈資產(chǎn)300萬元的公司職員B.具有3年年以上投資經(jīng)歷，近3年年均收入30萬元的自由職業(yè)者C.具有3年年以上投資經(jīng)歷，不愿意接受本金虧損的退休職工D.具有5年以上模擬投資經(jīng)歷，金融專業(yè)在讀大學(xué)生【答案】A2、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動(dòng)自覺的（）。A.自我認(rèn)識(shí)、自我學(xué)習(xí)、自我培訓(xùn)B.自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善C.自我評(píng)價(jià)、自我完善、自我學(xué)習(xí)D.自我改善、自我改造、自我學(xué)習(xí)【答案】B3、證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金，兩者之間的劃分依據(jù)為（）。A.價(jià)格形成方式的不同B.交易場(chǎng)所的不同C.組織運(yùn)作方式的不同D.期限的不同【答案】C4、證券投資基金的運(yùn)作活動(dòng)從管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營銷、基金的投資管理與基金的()三大部分。A.份額核算B.基金登記C.基金交易D.后臺(tái)管理【答案】D5、（2017年真題）關(guān)于公司型基金，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營和管理基金資產(chǎn)B.公司型基金的投資者通過持有人大會(huì)發(fā)表意見，行使職權(quán)C.公司型基金具有獨(dú)立法人地位D.公司型基金投資者是基金公司的股東【答案】B6、（）以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動(dòng)。A.行為監(jiān)控B.控制活動(dòng)C.內(nèi)部環(huán)境D.事項(xiàng)識(shí)別【答案】A7、下列行為中屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的有（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、IID.I、III、IV【答案】B8、()是指運(yùn)用特定的方法對(duì)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號(hào)、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。A.基金評(píng)級(jí)B.基金估值C.基金運(yùn)作D.基金服務(wù)【答案】A9、（2017年真題）“忠誠盡責(zé)”是調(diào)整基金從業(yè)人員與（）之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.所在機(jī)構(gòu)C.職業(yè)D.投資人【答案】B10、（2017年真題）基金管理公司在基金投資運(yùn)作中，合規(guī)的做法是（）。A.董事長直接給投資總監(jiān)打電話，要求他買入某只股票B.公司的兩只公募基金和一個(gè)特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃同時(shí)去申購某證券，對(duì)于申購到的債券，交易員按照三個(gè)投資組合的規(guī)模大小確定各自的分配比例C.總經(jīng)理在列席投資決策委員會(huì)時(shí)，建議研究部對(duì)某個(gè)行業(yè)進(jìn)行重點(diǎn)研究D.公司五只基金同時(shí)買入一只股票，交易員讓指令數(shù)量最小的先成交【答案】B11、投資者教育的內(nèi)容包含（），這幾方面相輔相成。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C12、股權(quán)投資基金募集過程中，以下行為不違反現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則的是（）。A.向投資者承諾其本金不受損失B.向投資者承諾其投資收益率不低于管理人過去五年實(shí)現(xiàn)的平均年化收益率C.向投資者承諾其收益不低于同期銀行存款收益D.向投資者承諾全部基金收益優(yōu)先用于償還投資者本金【答案】D13、下列不是1997年以前設(shè)立的基金（即老基金）存在的問題是（）。A.缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.法律體系健全C.大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)D.房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高【答案】B14、以下關(guān)于基金份額發(fā)售的各種說法不正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。B.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，募集期不得超過6個(gè)月。C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件D.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前；任何人不得動(dòng)用【答案】B15、目前，我國貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括（）。A.股票B.可轉(zhuǎn)換債券C.剩余期限超過397天的債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券【答案】D16、（2016年真題）營銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法是（）。A.介紹法B.陌生拜訪法C.緣故法D.廣告宣傳法【答案】B17、基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A.1000；10B.3000；10C.3000；5D.5000；10【答案】B18、客戶服務(wù)中售前服務(wù)的內(nèi)容不包括（）A.介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)B.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)C.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育D.普及基金相關(guān)法律知識(shí)【答案】B19、連續(xù)（）沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的可以取消其基金托管資格。A.1年B.2年C.3年D.6個(gè)月【答案】C20、（2017年真題）關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求B.專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范C.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范D.誠實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則【答案】A21、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元人民幣。A.0.01B.0.05C.0.1D.0.001【答案】D22、（2017年真題）基金銷售渠道審慎調(diào)查包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D23、（2017年真題）下列從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，屬于調(diào)節(jié)基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)關(guān)系的是（）。A.專業(yè)審慎B.忠誠盡責(zé)C.守法合規(guī)D.客戶至上【答案】B24、在基金開始募集前，基金管理人需要公告的事項(xiàng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C25、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律組織，下列哪些機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)入？（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D26、投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，其特征是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D27、基金運(yùn)作中的定期報(bào)告包括（）。A.基金年度報(bào)告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管協(xié)議【答案】A28、根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關(guān)于合格投資者的規(guī)定，以下說法正確的是（）。A.投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業(yè)人員是合格投資者B.社會(huì)保障基金達(dá)到一定資產(chǎn)規(guī)模的投資組合方可視為合格投資者C.依法設(shè)立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃應(yīng)當(dāng)滿足一定存續(xù)年限方可視為合格投資者D.企業(yè)年金基金應(yīng)由特定的投資管理人管理方可視為合格投資者【答案】A29、根據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.基金規(guī)模C.法律形式D.投資理念【答案】C30、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)。A.基金售后服務(wù)B.基金銷售服務(wù)C.基金理財(cái)服務(wù)D.基金客戶服務(wù)【答案】D31、申請(qǐng)公開募集開放式基金，擬募集的基金需具備的條件不包括（）。A.基金的投資管理、銷售、登記和估值制度健全B.符合中國證券業(yè)協(xié)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定C.招募說明書真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露投資者做出投資決策所需的重要信息D.有明確、合法的投資方向【答案】B32、貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具是()。A.現(xiàn)金B(yǎng).1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單C.期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購D.可轉(zhuǎn)換債券【答案】D33、(2017年)下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的基金客戶檔案管理與保密工作的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.必須實(shí)行信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度C.應(yīng)明確基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限D(zhuǎn).為保障基金份額持有人信息的安全，須由信息技術(shù)負(fù)責(zé)人兼任信息安全負(fù)責(zé)人【答案】D34、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。A.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.保護(hù)投資人利益C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展【答案】B35、(2016年)（）是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。A.投資者教育B.投資者服務(wù)C.基金公司宣傳D.基金公司風(fēng)險(xiǎn)提示【答案】A36、合規(guī)獨(dú)立性不包括（）。A.部門獨(dú)立性B.機(jī)制獨(dú)立性C.問責(zé)獨(dú)立性D.產(chǎn)品獨(dú)立性【答案】D37、甲從某基金管理公司離職時(shí)，帶走了公司的客戶清單，并將這些客戶招攬至新任職的基金公司，這一行為()。A.沒有違規(guī)B.不公平對(duì)待客戶C.泄露商業(yè)機(jī)密D.泄露內(nèi)幕信息【答案】C38、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于3個(gè)月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.0.75%；75%B.0.75%；50%C.0.5%；50%D.0.5%；75%【答案】D39、關(guān)于基金管理人的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅳ【答案】B40、（2017年真題）下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D41、關(guān)于私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)需要報(bào)送的信息，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.不需要提交招募說明書B.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別C.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議D.需要提交基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議【答案】A42、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5【答案】C43、下列關(guān)于基金年度報(bào)告和半年度報(bào)告的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金半年度報(bào)告需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系B.基金的半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)C.基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告必須經(jīng)過審計(jì)D.基金半年度報(bào)告摘要的財(cái)務(wù)報(bào)表附注無須對(duì)重要的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說明【答案】A44、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指（）基金。A.投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，且股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的B.投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的C.投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的D.投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的【答案】A45、目前,我國封閉式基金在二級(jí)市場(chǎng)上通常按（）交易。A.市場(chǎng)價(jià)格B.份額凈值C.交易價(jià)格D.份額總額【答案】A46、當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益，從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，應(yīng)遵循的準(zhǔn)則是（）A.優(yōu)先滿足客戶的利益B.優(yōu)先滿足股東的利益C.優(yōu)先滿足從業(yè)人員個(gè)人的利益D.優(yōu)先滿足機(jī)構(gòu)的利益【答案】A47、（）是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的基金。A.另類投資基金B(yǎng).證券投資基金C.對(duì)沖基金D.私募股權(quán)基