基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測題目參考附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測題目參考附答案

單選題（共50題）1、關(guān)于前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)，下列說法錯誤的是。（）A.分為輔助式和自助式兩種類型B.輔助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。C.自助式前臺系統(tǒng)包括基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。D.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理屬于前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能之一?！敬鸢浮緽2、債權(quán)類金融資產(chǎn)以（）、債券等契約型投資工具為主?A.票據(jù)B.股票C.基金D.期貨【答案】A3、下列基金產(chǎn)品適用簡易注冊程序的有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C4、在客戶尋找方法中，（）針對直接關(guān)系型群體。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.電話約訪法【答案】A5、下列關(guān)于申購份額及贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A.凈申購金額=申購金額／（1—申購費率）B.申購費用=申購金額+凈申購金額C.贖回金額=贖回數(shù)量*贖回當(dāng)日基金份額凈值D.申購份額=凈申購金額／申購當(dāng)日基金份額凈值【答案】D6、（2017年真題）基金資產(chǎn)保管方面的信息披露屬于（）的義務(wù)。A.基金托管人B.基金聘請的會計師事務(wù)所C.基金管理人D.基金份額持有人【答案】A7、除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基金時，被投資基金的運作期限應(yīng)當(dāng)不少于（）、最近定期報告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于（）元。A.1年，1億B.2年，1億C.1年，2億D.2年，2億【答案】A8、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)中，下列崗位明確不可以兼任的是（）。A.行政管理負(fù)責(zé)人和人事績效負(fù)責(zé)人B.產(chǎn)品負(fù)責(zé)人和市場負(fù)責(zé)人C.機(jī)構(gòu)營銷負(fù)責(zé)人和個人營銷負(fù)責(zé)人D.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人【答案】D9、定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)是（）所議事項。A.產(chǎn)品審批委員會B.投資決策委員會C.風(fēng)險控制委員會D.運營估值委員會【答案】B10、貨幣市場基金可以投資下列哪項金融工具?（）A.可轉(zhuǎn)換債券B.現(xiàn)金C.信用等級AA+級以下的企業(yè)債券D.股票【答案】B11、（2016年真題）基金投資涉及投資者的身份、地位及財富等個人信息，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，主要體現(xiàn)了客戶服務(wù)原則中的（）。A.專業(yè)規(guī)范B.有效溝通C.安全第一D.客戶至上【答案】C12、（2016年真題）（）是指貨幣市場基金于每個開放日的次日在中國證監(jiān)會指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.工作日的收益公告【答案】B13、QDII基金為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途，借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的（）。A.1%B.2%C.5%D.10%【答案】D14、（）具有風(fēng)險低、流動性好的特點。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合型基金【答案】C15、2008年至2014年屬于我國基金業(yè)發(fā)展的（）階段。A.萌芽和早期發(fā)展時期B.證券投資基金試點發(fā)展階段C.行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段D.行業(yè)快速發(fā)展階段【答案】C16、截至2016年年底,公募行業(yè)共有（）只社會責(zé)任投資基金?A.3B.4C.5D.6【答案】B17、關(guān)于證券投資基金對金融體系和社會保障體系的作用，以下表述錯誤的是（）。A.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展可以增強(qiáng)證券市場與保險市場、貨幣市場之間的協(xié)調(diào)B.證券投資基金可以在保證本金安全的前提下實現(xiàn)保險自己保值增值C.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)保險市場和貨幣市場發(fā)展壯大D.證券投資基金可以為保險資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)【答案】B18、從基金公司經(jīng)營管理的角度看,關(guān)于傘型基金的特點，如下錯誤的是（）A.不同子基金均隸屬于—個總契約和總體管理框架，可以很大程度地簡化管理。B.在諸如基金的托管、審計、法律服務(wù)、管理團(tuán)隊等方面享有規(guī)模經(jīng)濟(jì)，從而降低設(shè)立及管理—只新基金的成本C.它具有強(qiáng)大的擴(kuò)張功能，包括基金品種上的擴(kuò)張及基金銷售地區(qū)上的擴(kuò)張D.采取單—結(jié)構(gòu)比傘型結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢【答案】D19、基金合同是約定基金管理人、（）和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A.基金公司B.基金托管人C.商業(yè)銀行D.證券公司【答案】B20、“基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果”是內(nèi)部控制的五原則中（）的內(nèi)容。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則【答案】D21、內(nèi)部控制的要素包括()A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A22、下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是（）。A.基金持有人大會的召集、儀事及表決的程序和規(guī)則B.基金托管人和基金投資者之間的相互監(jiān)督和核查C.基金管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查D.基金份額持有人可申請贖回持有的基金份額【答案】C23、下列關(guān)于證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.基金投資者是基金的所有者B.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作C.基金實行組合投資，以便分散風(fēng)險D.基金管理人負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管【答案】D24、基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突和利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險【答案】D25、資本市場是融資期限在()的金融市場。A.半年以內(nèi)B.1年以內(nèi)C.1年以上D.3年以上【答案】C26、對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過()。A.3個月B.4個月C.5個月D.6個月【答案】D27、(2016年)關(guān)于私募基金投資者人數(shù)，下列說法不正確的是（）。A.私募基金采取有限合伙企業(yè)形式的，人數(shù)不得超過200人B.私募基金采取契約形式的，人數(shù)不得超過200人C.私募基金采取有限責(zé)任公司形式的，人數(shù)不得超過50人D.私募基金采取股份有限公司形式的，人數(shù)不得超過200人【答案】A28、對（）的調(diào)查和評價，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。A.基金管理人B.基金產(chǎn)品C.基金投資人D.以上都是【答案】D29、(2017年)基金管理人合規(guī)管理應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.公正性原則C.成本收益原則D.專業(yè)性原則【答案】C30、基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報（）備案，并予以公告。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.中國證監(jiān)會【答案】D31、(2017年)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的法律地位由（）確定。A.中國證監(jiān)會B.《中華人民共和國證券投資基金法》C.《中華人民共和國證券法》D.中國國務(wù)院【答案】B32、（2021年真題）公募基金管理人申請募集基金時，應(yīng)向中國證監(jiān)會提交的募集申請文件包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A33、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】B34、（）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A.各業(yè)務(wù)部門B.合規(guī)與風(fēng)險控制部C.公司經(jīng)理層D.公司管理層【答案】C35、關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是（）。A.私募基金管理人申請登記，應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實填報相關(guān)信息B.私募基金W理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同C.申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進(jìn)行核查【答案】B36、基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則（）。A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】A37、下列關(guān)于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。A.價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票B.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盋.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高D.成長型股票的市盈率、市凈率通常較高【答案】C38、基金管理人內(nèi)部控制的原則包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C39、（2017年真題）2014年3月11日，投資者A認(rèn)購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認(rèn)購費率為1％，基金份額面值為1元。A.88429.27B.89108.91C.90900.00D.90000.00【答案】B40、(2016年)下列關(guān)于合規(guī)投訴處理的說法錯誤的是（）。A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項目B.合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風(fēng)險C.隨著基金管理人運作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理【答案】B41、（2016年真題）關(guān)于基金申購費，以下表述錯誤的是（）。A.申購費和認(rèn)購費一樣，可以采用前端收費方式，也可以采用后端收費方式B.后續(xù)收費方式是指在贖回時從贖回金額中扣除的收費方式C.貨幣市場基金申購費較高D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠【答案】C42、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.1.25B.10198.75C.51.25D.10000【答案】B43、某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是（）。A.贖回2000萬份，申購1500萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份，轉(zhuǎn)入700萬份B.贖回700萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份,轉(zhuǎn)入1000萬份C.贖回1000萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份D.贖回1500萬份，申購1300萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份【答案】C44、私募基金的合格投資者需要提供金融資產(chǎn)證明材料，以下不屬于金融資產(chǎn)的是（）。A.銀行存款、銀行理財產(chǎn)品B.股票基金、債券基金C.房地產(chǎn)D.資產(chǎn)管理計劃【答案】C45、按照資金募集方式，投資基金可以分為（）。A.開放式基金和封閉式基金B(yǎng).公司型基金和契約型基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和離岸基金【答案】C46、關(guān)于分級基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.分級基金的子份額通常可以在交易所上市交易B.一只分級基金同時具有風(fēng)險收益特征不同的份額類別C.不同類別子份額的基金資產(chǎn)分別進(jìn)行投資運作D.分級基金具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特性【答案】C47、我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系.A.擔(dān)保B.債權(quán)C.股權(quán)D.信托【答案】D48、下列關(guān)于基金份額認(rèn)購中的前端收費模式和后端收