證券反洗錢工作總結-20XX年個人工作總結

證券反洗錢工作總結:20XX年個人工作總結

根據(jù)穗商銀發(fā)字*號文件，關于的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構的合法、穩(wěn)健運作。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。

二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉換成excel格式保存。

五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業(yè)務范圍，沒有違反反洗錢相關規(guī)定。

在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

我部以打擊非法證券、反洗錢宣傳活動，以預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪，維護投資者合法權益為主題，開展宣傳活動。時間：xx年10月8日星期五早上9：00-16：00，地點：東莞市東聯(lián)農村信用社所西城樓分社旁邊。

我部渠道營銷全體成員和交易部員工參與宣傳活動，大家同心協(xié)力開始布置現(xiàn)場，搭帳篷、擺放宣傳資料，在活動現(xiàn)場懸掛橫幅，上午9點我們的活動正式拉開序幕。

員工為現(xiàn)場客戶提供業(yè)務、反洗錢咨詢，講解“什么是洗錢”、“哪些是黑錢”、“犯罪分子怎樣洗錢”等相關知識；

圍繞當前反洗錢的發(fā)展形勢，介紹反洗錢基本知識以及公民反洗錢義務等，宣傳反洗錢工作的重要意義，同時和社會公眾（尤其是客戶）深入探討反洗錢工作的熱點及難點問題，宣傳相關部門反洗錢工作先進事例，從正面引導和教育社會公眾，以進一步擴大反洗錢宣傳的社會效果。

活動人員通過派發(fā)宣傳折頁、宣傳單張、調查問卷，力圖讓公民能夠充分意識到反洗錢的重要性，積極與反洗錢等犯罪活動作斗爭，維金融市場秩序。群眾積極參與，了解相關反洗錢知識，索取反洗錢宣傳資料。

總結本次活動，達到了預期效果，讓群眾認識到反洗錢的相關知識以及對社會的影響，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。我部會繼續(xù)加強對投資者的反洗錢宣傳，加大反洗錢的宣傳力度，讓更多人了解并認識反洗錢活動，維護社會及金融秩序穩(wěn)定。

第二篇：證券公司反洗錢工作總結及計劃

證券公司反洗錢20XX年工作總結及20XX年工作計劃

為了預防洗錢活動，規(guī)范營業(yè)部反洗錢工作，維護正常的金融秩序，營業(yè)部根據(jù)、、人民銀行及公司總部下發(fā)的反洗錢相關法律法規(guī)等文件精神，多次組織員工認真學習，牢固樹立反洗錢法律意識，認真履行反洗錢工作職責，積極開展反洗錢法律法規(guī)的宣傳和投資者教育工作?，F(xiàn)將反洗錢工作總結如下：

一、20XX年營業(yè)部完成的主要工作

（一）、內控制度建設與執(zhí)行情況：營業(yè)部為了保障反洗錢工作的有效開展,根據(jù)、及公司制度，明確了反洗錢工作的目標和原則，確定了反洗錢工作小組人員設置及主要職責。

（二）、營業(yè)部反洗錢工作制度和流程的制定情況：完善和下發(fā)了營業(yè)部相關細則和辦法，將日期細化、具體，并將各項責任落實到每個崗位上，營業(yè)部全體員工在工作中嚴格遵照執(zhí)行。

（三）、組織機構建設情況：

設立營業(yè)部反洗錢工作辦公室主要負責落實營業(yè)部各崗位、各項業(yè)務管理中涉及洗錢活動預防和監(jiān)控措施，以及客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作，保障反洗錢工作的有效開展。

設立反洗錢專干：全面負責營業(yè)部反洗錢具體工作的組織和實施，以及與上級監(jiān)管部門的溝通聯(lián)系。

（四）、大額交易和可疑交易報告情況：對可疑交易客戶留存信息及相關客戶資料再次進行審核、檢查。并將核查內容和結果及時準確地反饋至合規(guī)管理部，并按照規(guī)定保存反洗錢工作核查底稿。嚴格按照中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶反洗錢反饋記錄。

（五）、客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況：

1、業(yè)務辦理中客戶身份識別情況：

（1）、在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份識別

在辦理開戶業(yè)務時，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實、完整地填寫客戶基本信息表格，業(yè)務人員通過“居民身份證閱讀器”、“其他的身份輔助證明”、“公安信息查詢網(wǎng)”核查客戶身份證明文件相關信息，或通過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式確認客

戶的身份信息，認真、嚴格審核客戶填寫的信息內容，留存相關資料復印件。并準確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，包括客戶的姓名、性別、出生日期、國籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。

對所辦理業(yè)務進行檢查，各項業(yè)務辦理均符合相關制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。

（2）、客戶相關信息資料變更

我部辦理資金賬戶重要信息修改業(yè)務均嚴格按照公司的有關規(guī)定，對客戶重新識別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關出具的證明書辦理變更手續(xù)，未為身份不明的客戶辦理業(yè)務或提供服務。

（3）、客戶轉托管、撤銷指定及大額資產(chǎn)轉出業(yè)務

營業(yè)部在辦理轉托管、撤銷指定交易業(yè)務、大額資產(chǎn)轉出業(yè)務，經(jīng)檢查，業(yè)務人員在為客戶辦理此類業(yè)務時，均嚴格按照公司的相關業(yè)務流程和審批制度進行辦理。

（4）、其他業(yè)務辦理過程中的身份識別，包括第三存管、變更存管銀行、代辦股份確權、清密、賬戶基本信息變更、開通委托方式等業(yè)務，營業(yè)部未開立匿名賬戶或假名賬戶，未為身份不明的客戶開立賬戶或提供相關金融服務；

（5）、客戶風險等級劃分

根據(jù)公司20XX年5月31日下發(fā)的。營業(yè)部于上半年完成了所有客戶風險等級劃分核查工作。

（6）、20XX年全年營業(yè)部根據(jù)風險等級劃分工作標準對賬戶進行重新識別，并對客戶賬戶的風險等級劃分進行了相應的調整，審批程序規(guī)范；

2、客戶身份資料和交易記錄保存情況：

營業(yè)部嚴格按照中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料、業(yè)務資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。營業(yè)部反洗錢工作檔案分為客戶檔案與反饋記錄兩類，客戶檔案由大堂經(jīng)理崗負責保管，反饋記錄由合規(guī)管理專員保管。

（六）、宣傳培訓開展情況：營業(yè)部對反洗錢工作高度重視，積極參加各種相關反洗錢學習培訓，并及時向員工傳達會議精神，(請您繼續(xù)關注好范文網(wǎng)：)認真落實反洗錢工作。

1、營業(yè)部隨文件下發(fā)及時進行員工的反洗錢相關培訓，留存了相關培訓記錄。

2、營業(yè)部每月在營業(yè)部大廳舉辦反洗錢方面的投資者風險教育講座。

3、營業(yè)部通過在投資者教育園地張貼，大力宣傳反洗錢法律法規(guī)知識，提高投資者對反洗錢的認識。

4、營業(yè)部針對投資者的需要，將裝訂成冊，擺放于營業(yè)部顯著位置。

5、營業(yè)部為了向廣大投資者宣傳反洗錢相關知識，營造宣傳氛圍，懸掛了“打擊洗錢犯罪、維護金融秩序”的宣傳條幅，在營業(yè)部入口處張貼證監(jiān)會統(tǒng)一印制的反洗錢宣傳海報。

6、通過向投資者發(fā)送反洗錢宣傳短信，dvd滾動播放反洗錢宣傳短片，客戶自助交易系統(tǒng)及l(fā)ed屏播放反洗錢標語等予以警示說明，使投資者對反洗錢有了更深入的了解和認識。

7、3月15日、10月30日、12月4日員工走出營業(yè)部，組織員工選擇人流量大、宣傳群體較廣的火車站廣場、社區(qū)設立宣傳臺和宣傳展板與市民投資者面對面接觸，解答群眾現(xiàn)場咨詢，組織群眾填寫調查問卷，發(fā)放宣傳資料。讓過往群眾認識了洗錢活動的危害性和進行反洗錢活動的重要性，增強反洗錢意識，從而更好地配合金融機構的反洗錢工作。

（七）、相關資料報送情況：營業(yè)部能夠及時采集反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，及時、準確的將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送人民銀行。

（八）、法定備案資料報送情況：營業(yè)部能夠及時的報送反洗錢工作的法定備案資料。

（九）、創(chuàng)業(yè)板投資者適當性管理工作：營業(yè)部認真做好創(chuàng)業(yè)板投資者教育和規(guī)則宣傳工作，積極引導投資者理性參與；

加強對投資者開通創(chuàng)業(yè)板的風險揭示工作。

（十）、每周的合規(guī)工作：每周對營業(yè)部重要崗位、關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)進行檢查，包括在開戶及各類代理業(yè)務流程當中，營業(yè)部能夠按照規(guī)定進行客戶身份的識別；

每周對新開戶的風險等級進行核查，營業(yè)部能夠按照劃分標準進行劃分，并在客戶分類信息中標注。以上形成周合規(guī)工作報告，共及時、準確反饋38次合規(guī)工作報告。

（十一）、其他需向合規(guī)部報送的工作：每月前兩個工作日，通過合規(guī)信息通道向合規(guī)管理部報送營業(yè)部上一個月的客戶證件留存新增失效數(shù)和更新數(shù)，能準確、及時上報數(shù)據(jù)。

二、20XX年反洗錢工作計劃：

1、定期組織員工認真學習，針對證券行業(yè)特點對營業(yè)部員工進行反洗錢專項培訓，增強員工的反洗錢知識，加強監(jiān)測、分析、甄別可疑交易的能力，提高員工的反洗錢工作水平。

2、對于營業(yè)部存量客戶風險等級劃分工作，對于缺失身份證件有效期限、職業(yè)等身份基本信息的客戶，營業(yè)部將采取積極的措施通知客戶補充身份資料、回訪等方式進行識別或者重新識別，辦理賬戶的風險等級調整，并按公司總部要求及時、準確完成劃分工作。

3、深入、全面、系統(tǒng)地開展營業(yè)部的投資者教育和適當性管理工作。加強營業(yè)部投資者

的反洗錢教育工作。

4、將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格按照反洗錢法律法規(guī)要求開展工作，積極履行反洗錢義務和職責，認真執(zhí)行身份識別、資料保存、大額和可疑交易報告制度，進一步加大反洗錢宣傳培訓的力度，確保全員樹立牢固的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，切實防范洗錢風險。

二○一一年十二月二十八日第三篇：證券公司20XX年最新反洗錢工作總結

營業(yè)部反洗錢宣傳月活動總結

根據(jù)中國人民銀行臺州市中心支行的精神，我營業(yè)部嚴格按照、、等法律法規(guī)及制度要求，持續(xù)完善反洗錢工作。在員工宣導上，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感和主動性，嚴格履行反洗錢義務。在客戶宣傳中，針對近期網(wǎng)絡詐騙洗錢、非法網(wǎng)絡集資等網(wǎng)絡相關犯罪活動頻發(fā)的事實，組織員工針對性宣傳、生動化講解，將反洗錢的意義傳達給每位客戶?，F(xiàn)將本次反洗錢工作匯報如下：

一、全員學習，提高員工“反洗錢”認識。

增強員工的理論知識，要求員工認真學習、、、等，增強了員工的反洗錢意識，鞏固了員工反洗錢的知識。

結合證券行業(yè)的特征，我部于11月5日進行全體員工的反洗錢合規(guī)培訓，要求員工人人都掌握反洗錢知識。反洗錢知識培訓主要分為反洗錢基礎知識、大額交易和可疑交易的報告、客戶身份識別和反洗錢工作保密幾項內容。培訓通過動漫、視頻等形式將名人反洗錢犯罪的典型案例進行形象的闡述，加深了員工對反洗錢重要性的認識，

培訓也為全體員工更好地履行反洗錢義務，增強反洗錢意識，提供了良好的學習交流平臺，鞏固了員工反洗錢的知識。

二、營造氛圍，引導客戶“反洗錢”學習。

1、在營業(yè)部現(xiàn)場醒目處懸掛反洗錢橫幅和設置反洗錢宣傳展板，走馬燈循環(huán)播放反洗錢內容。營業(yè)部現(xiàn)場擺放反洗錢宣傳資料,與此同時還在散戶大廳電視屏幕播放反洗錢宣傳視頻。

2、在開展投資者教育活動時，結合反洗錢知識，對客戶進行政策宣講，宣傳中增加了最新犯罪案例和一些名人犯罪的真實案例，同時向客戶發(fā)放反洗錢宣傳資料。

3、在宣傳活動期間，我部挑選了本營業(yè)部資金量較大的客戶，向該類客戶發(fā)送手機短信或電子郵件進行宣傳反洗錢工作，例如：尊敬的客戶，保護自身利益。保護好賬戶、密碼及身份信息，謹防電話詐騙。或者：尊敬的客戶，不要出售，出租賬戶和銀行卡，防范他人用于洗錢等短信。11月合計發(fā)送反洗錢提醒短信31336條。

4、11月5日在營業(yè)部外設點進行反洗錢宣傳，對反洗錢知識進行講解并發(fā)放宣傳資料。此次宣傳知識主要包括客戶賬戶密碼安全保護、反洗錢的基礎知識及每位公民反洗錢的義務等方面。參與活動的22名客戶對反洗錢知識的宣傳具有非常高的熱忱，對于其中的8名提出反洗錢疑問的，我們合規(guī)宣傳員為客戶耐心進行講解，直至客戶滿意離開為止。

三、健全結構，設立專人負責“反洗錢”。

營業(yè)部門選派了從業(yè)經(jīng)驗豐富、業(yè)務技能扎實、綜合素質較高的人員兼職擔任反洗錢管理員，負責合規(guī)知識培訓、宣傳、反洗錢工作。同時，還在營業(yè)部現(xiàn)場，設立反洗錢咨詢崗，可以隨時為客戶解答反洗錢的有關問題。

四、完善客戶身份識別和客戶身份資料的保存

在日常業(yè)務運行中，我部堅持按照客戶身份資料交易記錄保存制度，對客戶身份資料發(fā)生變更的，及時進行了處理，做到了客戶資料在系統(tǒng)內外及時更新，對變更后的資料歸檔在原開戶資料中。

具體如下：我部賬戶狀態(tài)正常的a股賬戶數(shù)共xxxx戶，其中無有效期賬戶xxxx戶，身份證有效期過期賬戶xxxx戶。我部賬戶狀態(tài)正常的b股賬戶數(shù)共xxxx戶，其中無有效期賬戶xxxx戶，身份證有效期過期賬戶xxxx戶。截止11月底我部完成身份證有效期補錄xxxx戶。我部在身份證有效期通知，采取先統(tǒng)一發(fā)送短信形式再電話通知的形式。提醒客戶及時更新賬戶信息，特別是身份證有效期即將過期或已過期的客戶及時在營業(yè)部工作時間來我營業(yè)部進行身份信息的更新。

客戶身份識別是對客戶負責、對公司負責、對自己負責，是做好有針對性的客戶服務的前提。營業(yè)部通過在歷史檔案掃描的同時，嚴格把關身份證有效期的補錄，并通過員工復核制度對身份證有效期的

核查。

在今后工作的開展中，我部將健全反洗錢制度辦法及實施細則，加強對反洗錢業(yè)務的學習，加強對反洗錢工作的檢查和監(jiān)督。切實做好反洗錢的各項工作，防范金融風險，打擊一切不法洗錢犯罪活動，維護維護社會穩(wěn)定、金融體系穩(wěn)定，促進證券業(yè)務的快速健康發(fā)展。第四篇：證券營業(yè)部反洗錢工作報告

xx證券有限公司xx

證券營業(yè)部反洗錢工作報告

根據(jù)公司要求，為了提高反洗錢工作意識，提高反洗錢工作質量，xx證券xx營業(yè)部通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，并積極開展反洗錢工作培訓，取得良好成效?，F(xiàn)將我反洗錢工作總結如下：

一、完善組織體系

為了做好反洗錢工作，成立了以營業(yè)部經(jīng)理為組長、全體員工為成員的反洗錢工作領導小組，并確定了反洗錢工作的具體措施和實施方法，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、提高工作認識

為增強對反洗錢工作的認識，xx營業(yè)部全體員工首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一方面，為了深刻領悟反洗錢工作的重要性，通過宣讀和學習、、、等等反洗錢法規(guī)，提高了對反洗錢工作的認識；

另一方面，xx營業(yè)部全體員工于12月13日下午三點半在營業(yè)部一樓大廳組織學習了人民銀行反洗錢規(guī)范學習課件，進一步提高了自己的認識水平和法律意識。

三、嚴控業(yè)務流程

根據(jù)有關政策要求，無極營業(yè)部按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，不為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不為客戶開立

匿名賬戶或者假名賬戶，對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，重新識別客戶身份；

對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

今后，我們將進一步加強領導，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性；

不斷完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度；

并且加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，為保持金融業(yè)的穩(wěn)定安全貢獻自己的力量。

xx證券營業(yè)部第五篇：銀行年度反洗錢工作總結明年反洗錢工作計劃

銀行年度反洗錢工作總結明年反洗錢工作計劃

人民銀行市中心支行:

今年，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結匯報如下：

一、今年反洗錢工作開展情況

（一）組織機構建設方面

1、及時調整反洗錢工作領導小組。今年2月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經(jīng)理為反洗錢領導小組辦公室副主任。今年12月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。

今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。

2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。今年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。

各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。

（二）內控制度建設方面

1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網(wǎng)點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。

2、建章立制，加強內控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作；

明確要求各級營業(yè)機構要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度；

落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門；

明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行及分行，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。

（三）履行反洗錢義務方面

1、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，億元，其中：對公報送5671筆，億元；

對私報送59641筆，億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，萬美元，其中：對公報送808筆，萬美元；

對私82筆，萬美元。

今年10月份，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個

體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。

2、確實履行客戶盡職調查義務。我行各級機構認真執(zhí)行客戶盡職調查制度，嚴格執(zhí)行福銀20XX253號，在與客戶建立業(yè)務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比；

對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。

3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填

報要求，認真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內容失真和錯報現(xiàn)象。

4、認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點。

5、配合人行、省行開展反洗錢相關業(yè)務核查。今年3月，根據(jù)

人民銀行福州中心支行（福銀調（20XX）第45號）要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當?shù)厝诵小＝衲?月，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。

（四）反洗錢宣傳、培訓、檢查方面

1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經(jīng)濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。

8月份，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設置“反洗錢工作站宣傳欄”，進一步推進了我行反洗錢宣傳工作的深入開展。10月份，根據(jù)省分行要求，我行下發(fā)文件，要求在宣傳周活動期間，支行每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標語一條、開展上街咨詢活動一次、營業(yè)大廳滾動播

放反洗錢視頻錄像。

（省分行將以電子郵件方式發(fā)送）同時，分行還印制反洗錢宣傳折頁萬份，發(fā)至各支行營業(yè)網(wǎng)點及直屬網(wǎng)點，要求網(wǎng)點上架擺放。印制明年反洗錢賀卡，發(fā)至各行，由各行郵寄給客戶，進一步普及反洗錢基本知識，提高社會公眾誠信守法意識，營造預防和監(jiān)控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會氛圍

各支行也因地制宜，結合當?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份；

東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動；

龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網(wǎng)點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍；

云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。

2、加強反洗錢業(yè)務學習培訓。今年9月3日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。

9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓，主要內容一是對實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑；

二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務操作人員參加了培訓。各支行也根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當?shù)厝诵幸曨l培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識，舉辦反洗錢業(yè)務培訓，專題業(yè)務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓，

同時進行反洗錢業(yè)務知識測試，以鞏固培訓學習效果。

3、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。

（1）根據(jù)省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。

（2）10月13日至10月