2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力測試試卷A卷含答案

2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力測試試卷A卷含答案

單選題（共57題）1、合規(guī)獨立性中，最重要的是（）。A.部門獨立性B.機制獨立性C.問責(zé)獨立性D.以上都正確【答案】A2、當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)到或者超過0.5%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起()內(nèi)就此事項進(jìn)行臨時報告。A.當(dāng)日B.2日C.3日D.7日【答案】B3、基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任是（）。A.以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用B.以募集資本承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用C.在基金募集期限屆滿后60日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息D.在基金募集期限屆滿后90日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息【答案】A4、行業(yè)分類法是股票基金典型的分類法之一，以下不屬于根據(jù)該方法劃分的股票基金類別是（）。A.醫(yī)藥健康股票基金B(yǎng).信息科技股票基金C.藍(lán)籌股票基金D.基礎(chǔ)行業(yè)股票基金【答案】C5、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。A.能有效防止信息濫用B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于投資者的價值判斷D.有利于提高基金市場活躍度【答案】D6、(2017年)基金監(jiān)管系統(tǒng)中各單位各司其職，各負(fù)其責(zé)，其中證券基金機構(gòu)監(jiān)管部主要的職責(zé)包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A7、（2019年真題）某基金公司的監(jiān)察稽核控制如下：A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A8、（2021年真題）關(guān)于基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述合規(guī)的是（）。A.A基金只募集一天，欲購從速B.貨幣基金主要投資銀行存款，基本沒風(fēng)險C.A基金為保障持有人利益限定募集規(guī)模，不超過30億元D.A基金分紅后，凈值歸一，申購良機【答案】B9、(2016年)根據(jù)運作方式分類，證券投資基金可分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣基金C.封閉式基金和開放式基金D.公募基金和私募基金【答案】C10、基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的（）和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。A.銷售行為B.流動情況C.獲取從業(yè)資質(zhì)D.以上都是【答案】D11、按照投資對象不同，可將基金分為（）。A.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金B(yǎng).股票基金、債券基金、保本基金、ETFC.成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金D.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金【答案】D12、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金存在異常交易行為時，應(yīng)該報送給（）。A.中國證監(jiān)會B.基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會在證券交易所所在地的派出機構(gòu)D.中國證監(jiān)會在基金公司主要辦公場所所在地的派出機構(gòu)【答案】A13、基金公司募集基金前，須在公司網(wǎng)站上公告的文件不包括（）。A.基金合同B.基金的招募說明書C.基金托管協(xié)議D.法律意見書【答案】D14、（2020年真題）某基金公司公開發(fā)售一只非發(fā)起式開放式基金:基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6月1日。A.募集份額總額為2億份，基金份額持有人人數(shù)為300人B.募集份額總額為3億份，基金份部持有人人數(shù)為250人C.募集份額總額為10億份，基金份額持有人人數(shù)為150人D.募集份額總額為2.5億份，基金份額持有人人數(shù)為500人【答案】C15、(2016年)ETF聯(lián)接基金的投資標(biāo)的不包括（）。A.跟蹤同一指數(shù)的綜合證券B.跟蹤同一指數(shù)的組合證券C.標(biāo)的指數(shù)的成分股D.標(biāo)的指數(shù)的備選成分股【答案】A16、（）是查處基金違法案件的基礎(chǔ)，是進(jìn)行有效基金監(jiān)管的保障。A.檢查B.調(diào)查取證C.限制交易D.行政處罰【答案】B17、(2016年)關(guān)于基金的會計核算工作，以下表述錯誤的是（）。A.不同基金賬簿記錄應(yīng)當(dāng)相互獨立B.不同基金的名冊登記應(yīng)當(dāng)獨立C.對所管理的基金應(yīng)當(dāng)建立核算D.基金管理人對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以委托人為會計核算主體【答案】D18、在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道以()為主。A.基金公司直銷B.獨立第三方銷售公司C.銀行和券商代銷D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道【答案】C19、對基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起（）日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A.10B.30C.15D.60【答案】D20、（）不是基金份額持有人的權(quán)利。A.分享基金財產(chǎn)收益B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額C.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)D.會計復(fù)核【答案】D21、第一只ETF是在（）推出的。A.美國B.英國C.加拿大D.俄羅斯【答案】C22、（）是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容A.基金職業(yè)道德規(guī)范教育B.品質(zhì)培養(yǎng)C.道德教育D.專業(yè)技能【答案】A23、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下表述錯誤的是（）。A.控制環(huán)境B.內(nèi)部監(jiān)督C.信息溝通D.管理層授權(quán)【答案】D24、(2017年)關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價，下列表述正確的是（）。A.開展基金產(chǎn)品風(fēng)險評價時應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進(jìn)行B.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存C.基金產(chǎn)品風(fēng)險應(yīng)至少包括以下四個等級：無風(fēng)險、低風(fēng)險、中風(fēng)險、高風(fēng)險D.為確保評價結(jié)果的準(zhǔn)確性，基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法應(yīng)對外嚴(yán)格保密【答案】B25、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會無權(quán)采取的監(jiān)管措施是（）。A.檢查B.調(diào)查取證C.限制交易D.刑事處罰【答案】D26、下列不屬于內(nèi)部控制原則的是（）。A.相互制約B.獨立性C.健全性D.客觀性【答案】D27、以下哪項關(guān)于上市開放式基金（LOF）的描述是錯誤的？（）A.可以在場內(nèi)市場進(jìn)行申購贖回B.可以在場外市場進(jìn)行申購贖回C.不可以轉(zhuǎn)托管D.是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新【答案】C28、基金銷售人員禁止性規(guī)范包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B29、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說法錯誤的是（）。A.絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤目標(biāo)ETFB.密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)C.采用封閉式運作方法D.可以在場外申購或者贖回【答案】C30、我國基金監(jiān)管活動的主要依據(jù)是（）以及中國證監(jiān)會、基金業(yè)協(xié)會、證券交易所發(fā)布的一系列相關(guān)的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。A.《基金管理公司管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《基金運作管理辦法》D.《證券法》【答案】B31、ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為（），從上市首日開始實行。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B32、下列關(guān)于ETF和LOF的選項，說法錯誤的是（）。A.ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)B.LOF在申購、贖回上沒有特別要求C.ETF的申購和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行D.LOF可以在代銷網(wǎng)點或交易所申購、贖回【答案】C33、針對具體業(yè)務(wù)部門，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險控制指標(biāo)體系，并以主要績效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險衡量和考績，使風(fēng)險控制具有客觀性和可操作性，這體現(xiàn)了風(fēng)險管理的（）原則。A.全面性原則B.權(quán)責(zé)匹配原則C.定性和定量相結(jié)合原則D.適時性原則【答案】C34、某具有基金銷售資格的證券公司正在大力推廣一只公募基金產(chǎn)品，該產(chǎn)品被定為最高風(fēng)險等級R5級產(chǎn)品，普通投資者劉女士被該機構(gòu)劃分為風(fēng)險承受能力類別是C5型，劉女士從該證券公司營業(yè)部銷售人員處獲知該產(chǎn)品后，主動前往該證券公司營業(yè)部，要求銷售人員為其申購該基金，下列銷售人員的做法中，正確的是（）。A.要求劉女士主動表明證券公司和銷售人員沒有在銷售過程中主動推介該基金，并錄音和錄像B.確認(rèn)劉女士的風(fēng)險承受能力類別后，直接為其辦理申購業(yè)務(wù)C.向劉女士完整揭示基金產(chǎn)品完整信息，包括產(chǎn)品特點和風(fēng)險、費率、可能承擔(dān)的損失等等后，為其辦理申購業(yè)務(wù)D.拒絕為其辦理該風(fēng)險等級的產(chǎn)品購買【答案】C35、(2016年)基金信息披露的主要監(jiān)管者是（）。A.中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局B.中國人民銀行C.高級管理人員D.國務(wù)院【答案】A36、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。A.I、II、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、II、IV【答案】D37、（2021年真題）目前，我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金，不包括（）。A.房地產(chǎn)基金B(yǎng).非上市股權(quán)基金C.新股申購基金D.商品基金【答案】C38、關(guān)于公募基金和私募基金的區(qū)別，以下說法錯誤的是（）。A.私募基金往往對投資人的投資能力有較高的要求B.公募基金可以向不特定對象公開發(fā)行C.公募基金的監(jiān)管要求標(biāo)準(zhǔn)相對較低，私募基金的監(jiān)管要求比較嚴(yán)格D.私募基金只能采取向特定投資人非公開方式發(fā)行【答案】C39、（）是通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法,建立合理的內(nèi)部控制程序，維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】B40、證券投資基金銷售協(xié)議的主要內(nèi)容不包括（）。A.銷售費用分配的比例和方式B.對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任C.反洗錢義務(wù)的履行及責(zé)任劃分D.基金投資收益的分配方式【答案】D41、（2017年真題）基金銷售機構(gòu)在監(jiān)測客戶款項劃轉(zhuǎn)時，發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為，應(yīng)在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向（）報告。A.中國證監(jiān)會B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.中國人民銀行D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會【答案】B42、（2019年真題）基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）。A.遠(yuǎn)程備份并且永久保存B.云端備份并且長期保存C.異地備份并且永久保存D.異地備份并且長期保存【答案】D43、基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括（）。A.培養(yǎng)基金道德觀念，灌輸基金道德規(guī)范B.灌輸基金道德觀念，培訓(xùn)基金道德素質(zhì)C.培養(yǎng)基金道德觀念，培訓(xùn)基金道德素質(zhì)D.灌輸基金道德規(guī)范，培養(yǎng)基金道德素質(zhì)【答案】A44、藍(lán)籌股是指規(guī)模大、發(fā)展成熟、（）公司的股票。A.波動大B.業(yè)績有望加速增長C.高質(zhì)量D.高分紅【答案】C45、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對（）負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。A.董事會B.股東大會C.公司經(jīng)營層D.總經(jīng)理【答案】C46、適用于簡易程序的產(chǎn)品不包括（）。A.分級基金B(yǎng).混合基金C.債券基金D.貨幣基金【答案】A47、（）針對直接關(guān)系型群體。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.電話約訪法【答案】A48、建立綜合統(tǒng)計制度，對產(chǎn)品需要逐支進(jìn)行信息統(tǒng)計，需要統(tǒng)計的信息包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D49、基金管理人的從業(yè)人員（）進(jìn)行證券投資。A.禁止B.可以C.可以但必須申報D.以上都不是【答案】C50、對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標(biāo)市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會屬于（）。A.基金客戶服務(wù)步驟B.基金客戶服務(wù)內(nèi)容C.基金客戶服務(wù)原則D.基金客戶服務(wù)意義【答案】B51、下列關(guān)于基金半年度報告財務(wù)報表附注披露的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.半年度財務(wù)報表附注重點披露比上年度財務(wù)會計報告更新的信息，并遵循重要性原則進(jìn)行披露B.半年度報告不需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報告C.半年度報告只對當(dāng)期的報表項目進(jìn)行說明，不需要說明兩個年度的報表項目D.半年度報告要對人事變動的狀況做出說明【答案】D52、（）也稱為“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”。A.依法監(jiān)管B.審慎監(jiān)管C.適度監(jiān)管D.高效監(jiān)管【答案】B53、所有的組織活動和控制行為必須以促進(jìn)實現(xiàn)組織的（）為依據(jù)。A.基本目標(biāo)B.最高目標(biāo)C.基礎(chǔ)目標(biāo)D.最低目標(biāo)【答案】B54、關(guān)于基金合同對基金份額持有人權(quán)利的約定，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人可參與基金投資運作B.基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項行使表決權(quán)C.基金份額持有人可對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行