2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)通關(guān)題庫(附帶答案)

2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)通關(guān)題庫(附帶答案)

單選題（共57題）1、負(fù)債權(quán)益比=（）。A.1/（1-資產(chǎn)負(fù)債率）B.負(fù)債/資產(chǎn)C.所有者權(quán)益/負(fù)債D.資產(chǎn)負(fù)債率/（1-資產(chǎn)負(fù)債率）【答案】D2、歌爾轉(zhuǎn)債2016年3月2日收盤價(jià)124.25，標(biāo)的股票歌爾聲學(xué)收盤價(jià)22.15元。該轉(zhuǎn)債發(fā)行面值100元，轉(zhuǎn)股價(jià)為26.33元，轉(zhuǎn)換比例是（）。A.3.8B.4.7C.4.5D.5.6【答案】A3、關(guān)于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是()A.大多數(shù)資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相反的B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)也可稱作個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)C.負(fù)面新聞可能會(huì)導(dǎo)致投資組合的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)增加D.投資組合中的資產(chǎn)數(shù)量越多，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)越小，直至接近于零【答案】A4、在成員國監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，基金投資于國際組織擔(dān)保的證券，應(yīng)投資于不少于（）個(gè)主體發(fā)行的證券，對(duì)每個(gè)主休發(fā)行證券的投資比例不得超過（）。A.5；20%B.5；30%C.6；25%D.6；30%【答案】D5、（）主要用于衡量投資者持有債券變現(xiàn)難易程度。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)D.贖回風(fēng)險(xiǎn)【答案】B6、下列屬于中央銀行的貨幣政策工具的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A7、下列不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的選項(xiàng)是()。A.國內(nèi)生產(chǎn)總值是衡量一個(gè)國家或地區(qū)的綜合經(jīng)濟(jì)狀況的常用指標(biāo)B.通貨膨脹的測(cè)量主要采用物價(jià)指數(shù)，如居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)、生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)、商品價(jià)格指數(shù)等C.匯率是資金成本的主要決定因素D.匯率的變動(dòng)直接影響本國產(chǎn)品在國際市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)能力，從而對(duì)本國經(jīng)濟(jì)增長造成一定影響【答案】C8、證券A與證券B的收益率相關(guān)系數(shù)為0.4,證券A與證券C的收益率相關(guān)系數(shù)為-0.7則以下說法正確的是（）A.當(dāng)證券A上漲時(shí)，證券C下跌的可能性比較大B.當(dāng)證券B上漲時(shí)，證券C上漲的可能性比較大C.當(dāng)證券A上漲時(shí)，證券B下跌的可能性比較大D.當(dāng)證券B上漲時(shí)，證券C下跌的可能性比較大【答案】A9、關(guān)于滬股通和港股通，以下標(biāo)識(shí)正確的是（）A.所謂滬股通，就是投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票B.所謂港股通，就是投資者委托內(nèi)地證券服務(wù)商，經(jīng)由上海證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票C.所謂港股通，就是投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票D.所謂滬股通，就是投資者委托內(nèi)地證券服務(wù)公司，經(jīng)由上海證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票【答案】A10、股票回購的方式主要三種：場(chǎng)內(nèi)公開市場(chǎng)回購，場(chǎng)外協(xié)議回購，要約回購。（）是指股票發(fā)行方通過協(xié)議價(jià)格向一個(gè)或幾個(gè)大股東回購股票。A.場(chǎng)內(nèi)公開市場(chǎng)回購B.場(chǎng)外協(xié)議回購C.要約回購D.以上三項(xiàng)均不是【答案】B11、下列關(guān)于常見衍生工具的區(qū)別中，說法有誤的是（）。A.最常見的衍生工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約B.期權(quán)合約與遠(yuǎn)期合約以及期貨合約的不同之處是其損益的不對(duì)稱性C.期貨合約的實(shí)物交割比例非常高，遠(yuǎn)期合約的實(shí)物交割比例非常低D.期貨合約具有杠桿效應(yīng)【答案】C12、基金經(jīng)理下達(dá)1筆18元/股買入某只股票100萬股，盤中交易員下達(dá)指令時(shí)，此股票的價(jià)格下降到17元/股，則交易員下達(dá)的價(jià)格為（）。A.17元B.18元C.交易員需跟基金經(jīng)理反饋D.交易員需跟交易主管反饋【答案】A13、大宗商品的分類不包括()。A.能源類B.基礎(chǔ)原材料類C.黃金D.農(nóng)產(chǎn)品【答案】C14、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的別稱不包括()。A.特定風(fēng)險(xiǎn)B.異質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)C.整體風(fēng)險(xiǎn)D.個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)【答案】C15、減少回購交易信用風(fēng)險(xiǎn)的方法有()。A.對(duì)抵押品進(jìn)行限定，且傾向于對(duì)流動(dòng)性高、容易變現(xiàn)抵押物的要求B.降低抵押率的要求C.不接受短期國債為抵押品D.接受不容易變現(xiàn)抵押物的要求【答案】A16、（）是專門進(jìn)行企業(yè)并購的基金，即投資者為了滿足已設(shè)立的企業(yè)達(dá)到重組或所有權(quán)轉(zhuǎn)變目的而存在的資金需求的投資。A.風(fēng)險(xiǎn)投資B.并購?fù)顿YC.危機(jī)投資D.私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)投資【答案】B17、風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)是為()投資者購買風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)而向他們提供的一種額外的期望收益率。A.風(fēng)險(xiǎn)偏好型B.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型C.風(fēng)險(xiǎn)中立型D.以上所有【答案】B18、某投資者向證券公司融資15000元，加上自有資金15000元，以150元的價(jià)格買入200股某股票，融資年利率為8.6%。假設(shè)3個(gè)月后，該股票價(jià)格上漲至165元，則該筆投資收益率為（）。A.17.85%B.11.4%C.10%D.15.7%【答案】A19、下列關(guān)于機(jī)構(gòu)法人投資基金稅收的表述，正確的是（）。A.對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營業(yè)稅B.對(duì)機(jī)構(gòu)買賣基金份額征收印花稅C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營業(yè)稅D.對(duì)機(jī)構(gòu)從基金分配中獲得的收入征收企業(yè)所得稅【答案】C20、關(guān)于認(rèn)購權(quán)證持有人的權(quán)利，以下說法正確的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C21、（）是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的短期債務(wù)憑證。A.短期國債B.銀行承兌匯票C.中央銀行票據(jù)D.商業(yè)票據(jù)【答案】C22、關(guān)于主動(dòng)管理基金和股票型指數(shù)基金，以下表述正確的是（）A.股票型指數(shù)基金的交易費(fèi)用高于主動(dòng)管理基金的交易費(fèi)用B.股票型指數(shù)基金的收益總是低于主動(dòng)管理基金的收益C.股票型指數(shù)基金的管理費(fèi)率高于主動(dòng)管理基金的管理費(fèi)率D.股票型指數(shù)基金投資人收益大幅超越指數(shù)的可能性低【答案】D23、對(duì)于證券投資基金管理人的資格標(biāo)準(zhǔn)，下列選項(xiàng)中，（）屬于國際證監(jiān)會(huì)組織認(rèn)為應(yīng)該考慮的因素。A.是否具備完善的內(nèi)部控制程序和健全的內(nèi)控機(jī)制B.是否具有特定的權(quán)利和職責(zé)C.基金管理人的誠信程度D.以上都正確【答案】D24、能源類大宗商品不包括（）。A.原油B.汽油C.天然氣D.棉花【答案】D25、另類投資的局限性不包括（）。A.缺乏監(jiān)管和信息透明度B.流動(dòng)性較差，杠桿率偏高C.估值難度大，難以對(duì)資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估D.分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】D26、某基金分紅前的總凈值為7,500萬元，份額數(shù)為5000萬份。該基金計(jì)劃每10份份額派0.15元紅利，形式為分紅再投資，則本次分紅后，基金的總凈值和份額凈值分別為（）。A.7425萬元，1.5000元B.7500萬元，1.5000元C.7425萬元，1.4850元D.7500萬元，1.4850元【答案】D27、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施不包括()。A.制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，以適度投資組合日常運(yùn)作需要B.加強(qiáng)對(duì)重大投資的監(jiān)測(cè)，對(duì)基金重倉股、單日個(gè)股交易量占該股票持倉顯著比例、個(gè)股交易量占該股流通值顯著比例等進(jìn)行跟蹤分析C.及時(shí)對(duì)投資組合資產(chǎn)進(jìn)行流動(dòng)性分析和跟蹤，包括計(jì)算各類證券的歷史平均交易量、換手率和相應(yīng)的變現(xiàn)周期D.進(jìn)行流動(dòng)性壓力測(cè)試，分析投資者申贖行為，測(cè)算當(dāng)面臨外部市場(chǎng)環(huán)境的重大變化或巨額贖回壓力時(shí)，沖擊成本對(duì)投資組合資產(chǎn)流動(dòng)性的影響【答案】B28、QDII基金的凈值在估值日后（）個(gè)工作日內(nèi)披露。A.1B.2C.3D.4【答案】B29、（）是資金成本的主要決定因素。A.預(yù)算赤字B.通貨膨脹C.利率D.匯率【答案】C30、單利和復(fù)利的區(qū)別在于()。A.單利的計(jì)息期是1年，而復(fù)利則有可能為季度、月或日B.用單利計(jì)算的貨幣收入沒有現(xiàn)值和終值之分，而復(fù)利就有現(xiàn)值和終值之分C.單利屬于名義利率，而復(fù)利則為實(shí)際利率D.單利僅在原有本金上計(jì)算利息，而復(fù)利是對(duì)本金及其產(chǎn)生的利息一并計(jì)算【答案】D31、下列（）不屬于大宗商品投資的類型。A.零售類B.能源類C.基礎(chǔ)材料類D.貴金屬類【答案】A32、目前我國收取印花稅的交易品種是（）。A.股票B.基金C.地方債券D.公司債券【答案】A33、對(duì)于那些打算持有債券到期的投資者來說，（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)不重要B.贖回風(fēng)險(xiǎn)不重要C.匯率風(fēng)險(xiǎn)不重要D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)不重要【答案】D34、基金管理公司應(yīng)制定估值及份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的識(shí)別及應(yīng)急方案，當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤率達(dá)到()%時(shí)，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。A.0.25B.0.5C.0.75D.1【答案】B35、目前，（）符合QDII可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外投資管理。A.基金管理公司B.證券公司C.商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)D.以上選項(xiàng)都正確【答案】D36、關(guān)于均值-方差模型，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.無差異曲線是在期望收益一標(biāo)準(zhǔn)差平面上由相同給定效用水平的所有點(diǎn)組成的曲線B.從全局最小方差組合開始，最小方差前沿的下半部分就稱為有效前沿C.市場(chǎng)上可投資產(chǎn)形成的所有組合稱為可行集D.無差異曲線和有效前沿相切的點(diǎn)所代表的投資組合稱為最優(yōu)組合【答案】B37、證券回購協(xié)議的主要功能（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】D38、目前我國上海、深圳證券交易所均采用會(huì)員制,其決策機(jī)構(gòu)是（）A.專門委員會(huì)B.總經(jīng)理為首的經(jīng)營管理層C.理事會(huì)D.會(huì)員大會(huì)【答案】C39、評(píng)價(jià)企業(yè)盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三種：銷售利潤率（ROS）、資產(chǎn)收益率（ROA）、凈資產(chǎn)收益率（ROE）。這三種比率都使用的是企業(yè)的（）。A.季度總利潤B.年度總利潤C(jī).季度凈利潤D.年度凈利潤【答案】D40、下列不屬于普通股股東享有的基本權(quán)利的是（）A.收益權(quán)B.知情權(quán)C.優(yōu)先分配股利權(quán)D.表決權(quán)【答案】C41、以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)容忍度的說法錯(cuò)誤的是（）A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度取決于其承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力和意愿兩個(gè)方面B.具備高于平均水平的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿意味著具備高于平均水平的風(fēng)險(xiǎn)容忍度C.具備低于平均水平的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿意味著具備低于平均水平的風(fēng)險(xiǎn)容忍度D.其他條件相同的條件下，相比投資期限較長的投資者而言，投資期限較短的投資者具有更高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力【答案】D42、債券是作為證明（）關(guān)系的憑證。A.債權(quán)債務(wù)B.產(chǎn)權(quán)C.所有權(quán)D.委托代理【答案】A43、關(guān)于中期票據(jù)的說法錯(cuò)誤的是（）A.中期債券的期限一般為1年以上，10年以下B.我國中期票據(jù)大多采用信用發(fā)行；接受擔(dān)保增信C.發(fā)行人的發(fā)行費(fèi)用較高D.中期票據(jù)募集資金的用途并無嚴(yán)格限制【答案】C44、單個(gè)境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的（）。A.2%B.5%C.10%D.20%【答案】C45、托管人委托負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的境外資產(chǎn)托管人應(yīng)符合的條件有()。A.在中國大陸設(shè)立，受當(dāng)?shù)卣⒔鹑诨蜃C券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管B.最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于10億美元或等值貨幣，或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣C.有足夠熟悉境外托管業(yè)務(wù)的專職人員D.最近1年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查【答案】C46、債券組合構(gòu)建需要考慮的因素中，包括（）A.I、II、IVB.I、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】D47、很多情況下，我們不僅需要了解數(shù)據(jù)的期望值和平均水平，還要了解這組數(shù)據(jù)分布的離散程度。分布越散，，其波動(dòng)性和不可預(yù)測(cè)性（）。A.越強(qiáng)B.越弱C.沒有影響D.視情況而定【答案】A48、關(guān)于金融債券的說法錯(cuò)誤的是（）。A.政策性金融債券的發(fā)行人是政策性金融機(jī)構(gòu)B.商業(yè)銀行債券的發(fā)行人是商業(yè)銀行C.非銀行金融機(jī)構(gòu)債券由非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行D.證券公司債和證券公司短期融資券由銀行發(fā)行【答案】D49、下列不屬于常見的基金回報(bào)率計(jì)算期間的是（）。A.最近一月B.最近兩月C.最近三月D.最近六月【答案】B50、商業(yè)票據(jù)的利率較低，通常比銀行優(yōu)惠利率（），比同期國債利率（）。A.高；高B.低；低C.高；低D.低；高【答案】D51、美國納斯達(dá)克市場(chǎng)采用的交易制度是()。A.特定做市商B.多元做市商C.單一做市商D.指定做市商【答案】B52、貨幣市場(chǎng)基金結(jié)算損益的頻率是（）.A.每月B.每季C.每年D.每日【答案】D53、下列不屬于基金公司投資決策委員會(huì)職責(zé)的是（）。A.確定不同管理級(jí)別的操作權(quán)限B.對(duì)基金公司重大投資活動(dòng)進(jìn)行管理C.審訂公司投資管理制度和業(yè)務(wù)流程D.制定投資組合具體方案【答案】D54、我國《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔(dān)任。A.實(shí)力雄厚的證券公司B.信托投資公司C.商業(yè)銀行D.基金公司【答案】C55、假設(shè)基金凈值增長率從正態(tài)分布，則可以期望在（）概率下，凈值增長率會(huì)落入平均值正負(fù)2